c19065s融资融券业务风险防控100分
证券有限责任公司融资融券业务风险管理办法WORD文档
证券有限责任公司融资融券业务风险管理办法W O R D文档本文仅供学习使用不得使用在其他用途学习完毕请自行删除多谢合作ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务风险管理方法第一章总那么第一条为防范和控制融资融券业务风险，标准业务运作，根据估与控制体系，确保融资融券业务的风险可测、可控、可承受。
第五条建立健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券投资、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互别离。
融资融券业务的前、中、后台相互别离、相互制约，各实用文档主要环节分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险管理部和审计监察部。
第六条融资融券业务须与法律、行政法规、监管机构规章及其策机构，全面领导公司风险控制工作。
二、第二级风险控制与平安运营委员会〔以下简称“风控委〞〕是公司总实用文档裁办公会下设的专业委员会，为公司风险高级管理机构，负责公司整体和重大风险的评估、控制。
三、第三级风险管理部是公司风险控制的职能管理部门及风控委的日常办第四章风险识别实用文档第九条公司融资融券业务存在的风险主要有信用交易规模失控风险、流动性风险、市场风险、客户信用风险、市场操纵风险、信息技术系统与业务操作风险、结算风险和法律风险等。
第十条融资融券业务的规模失控风险指业务规模扩张过大过资金或证券对某只股票进展集中炒作而对股价进展操纵所带来的风险。
实用文档第十五条融资融券业务的信息技术系统风险和业务操作风险指融资融券业务信息技术系统出现故障或操作中出现的由于系统、流程、人员、外部事件等因素造成公司或客户损失的风险。
第十六条融资融券业务的结算风险指公司资金或证券头寸缺乏，融资和融券的实际规模。
第二十条建立以净资本为核心的融资融券业务规模监控和调整机制：实用文档一、融资融券业务审核委员会根据监管要求和公司财务状况，确定全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占净资本的比例。
c15043融资融券客户适当性与贷放风险管理--100分
一、单项选择题1. 下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（）。
A. 美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求B. 美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定C. 我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定D. 在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户B. 证券商受理客户开立信用账户，应办理征信C. 委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%D. 委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在（）等方面。
A. 具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失B. 受期限因素影响，可能面临被平仓风险C. 融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象D. 受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.04.您的答案：C,E,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度时应（）。
A. 制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B. 建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率C. 明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性D. 记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。
融资融券业务测试答案100分
融资融券业务测试_____答案100分试题一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证监会D. 证监会派出机构您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 决定客户授信额度的因素有（）。
A. 客户的资信状况B. 担保物价值C. 履约情况D. 市场变化描述：授信额度您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列属于融资交易了结方式的有（）。
A. 卖券还款B. 卖券还券C. 直接还券D. 直接还款描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。
A. 授信额度足够B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出C. 保证金余额足够D. 维持担保比例足够描述：交易规则您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）描述：融资融券的概念您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）描述：融资融券的概念您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
C09085 证券公司融资融券业务制度介绍 100分
一、单项选择题1. 我国证券公司融资融券业务将采取（）业务模式。
A. 集中化、单轨制B. 集中化、双轨制C. 分散化、双轨制D. 分散化、单轨制2. 证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限（）个月，且不得展期。
A. 9B. 6C. 12D. 33. 证券公司开展融资融券业务可以在一定程度上（）市场交易量。
A. 增加B. 无法判断C. 不改变D. 减少4. 证券公司从事融资融券业务时，应当每日对客户担保物价值与客户债务的比例进行计算。
当该比例低于约定的最低维持担保比例时，按照约定的方式及时通知客户在一定期限内补交差额，该种制度为（）。
A. 逐日盯市制度B. 风险监控制度C. 保证金制度D. 强制平仓制度5. 证券公司在开展融资融券业务时，其融资和融券保证金比例均不得低于（）。
A. 67%B. 25%C. 33%D. 50%二、多项选择题6. 我国证券公司推出融资融券业务已经具备的基本条件包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 技术系统可以适应要求B. 已经具备相应的法律和政策保障C. 市场条件不断完善D. 各参与主体风险控制能力明显提高7. 证券融资融券交易具有（）的基本功能。
（本题有超过一个的正确选项）A. 风险管理B. 增强流动性C. 市场稳定D. 价格发现8. 证券交易所对开展融资融券业务的证券公司设置的前端检查项目包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 投资者是否具备足够证券供卖出B. 卖空价格是否符合规定C. 标的证券是否可以进行融资融券交易D. 证券公司是否具有融资融券业务权限9. 境外市场证券公司融资融券业务一般采用的授信模式有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 双轨制B. 单轨制C. 集中授信D. 分散授信10. 我国证券公司推出融资融券业务的基本思路是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 实行集中授信模式，通过证券金融公司建立资金和证券的转融通制度B. 先推融资业务，后推融券业务C. 先试点，后推开D. 融资业务与融券业务同时推出三、判断题11. 完整的融资融券交易要通过方向相反的两次买卖完成，这样就能在空方力量过强时增强多方的力量、在多方力量过强时增强空方的力量，从而使得市场的波动趋于平缓。
融资融券业务的风险及其控制考试试题及答案解析
融资融券业务的风险及其控制考试试题及答案解析一、单选题（本大题6小题．每题0.5分，共3.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题下列不属于信息技术风险控制内容的是( )。
A 建立完善的融资融券业务信息技术系统，包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统，并制订完善的备份方案和应急处理预案B 制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强系统日常维护，确保系统正常运行C 定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练，确保相关部门和人员熟悉相关内容、熟练应急操作D 制定完备的业务操作规范、风险管理措施等，并加强对相关业务人员的培训【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] D项属于业务管理风险的控制的内容之一。
第2题对于市场风险的控制，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的( )时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A 20%B 25%C 30%D 35%【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题融资融券业务中的( )，主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
A 客户信用风险B 市场风险C 业务规模及集中度风险D 业务管理风险【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内。
其中，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( )。
A 5%B 10%C 15%D 20%【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第5题单只标的证券的融资余额降低至( )以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
A 10%B 15%C 20%D 30%【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第6题在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内。
其中，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的( )。
C12007融资融券业务培训系列课程之四融资融券业务审批业务风险与监管及业务现场核查100分
C12007 100分1、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立融资融券业务的（），系统应当具备业务数据集中管理，融资融券业务总量监控、信用账户分类监控、自动预警等功能。
A、独立风险监控系统B、分散风险监控系统C、分层风险监控系统D、集中风险监控系统D2、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，客户信用证券账户与普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当（）。
A、一致B、标注差异之处C、独立D、互补A3、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限，制定本公司融资融券业务（）A、风险评估系统B、风险监控系统C、客户选择标准D、开户审查制度CD4、按照《证券公司融资融券业务试点行政许可申报材料目录及内容要求》的要求，证券公司在申请开展融资融券业务时，证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。
（）正确5、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况（）A、强制平仓的交易金额B、融资融券业务盈亏状况C、客户交存的担保物种类和数量D、融资融券业务客户的开户数量ABCD6、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当建立以（）为核心的融资融券业务规模控制和调整机制。
A、营业额B、净收益C、净资本D、资产负债比C7、按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，证券公司应当对融资融券业务实行（），融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担。
A、集中统一管理B、联合管理C、总部授权分部管理D、各分部单独管理A8、按照《证券公司分类监管规定》的要求，证券公司资本充足，公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护盒信息披露等6类评价指标存在一定问题，按具体评价标准每项扣（）分。
融资融券交易风险揭示书模版
融资融券交易风险揭示书模版一、融资融券交易是什么融资融券交易，又称“两融”交易。
指的是证券公司为帮助客户获得一定资金借贷或卖空机会而提供的融资借贷、融券卖出的服务。
融资是指受益股票市场上涨，客户通过融资获得的收益；融券是指受益股票市场下跌，客户通过融券获得的收益。
二、融资融券交易风险揭示1.投资人应该具备的条件在进行融资融券交易前，投资人应满足以下条件：•具有一定的证券市场基本知识和投资经验；•了解自己的投资能力和投资风险承受能力，不超过自己承受能力的投资；•有稳定的资金来源。
2. 融资融券交易风险融资融券交易存在以下风险：（1）资金流动性风险投资人进行融资融券交易需要提供一定的担保物，一旦担保物价值下跌，将会对借贷双方的融资融券交易产生负面影响，甚至引发爆仓风险。
（2）市场风险•融资融券交易产生的资金可以增加投资人参与投资的本金，也就是放大了投资人的收益和损失风险；•应用于融资融券的证券，其价格的波动会影响到投资人的融资融券交易利益；•如果融资融券的相关标的遭到停牌、退市等情况，将会停止融资融券交易。
（3）政策风险国家出台的证券政策调整，将会影响到融资融券市场的波动，影响交易双方的利益。
因此，投资人要对国家的政策进行关注，谨慎进行投资。
（4）系统风险融资融券交易是一项利用证券公司综合资金进行的交易，交易过程稳定性和安全性都受到证券公司的资产负债表和风险管理能力的制约。
如果证券公司的资本金不足、经营能力不足，将会使交易双方的融资融券交易质量下降。
3. 投资人承担的风险投资人在进行融资融券交易中，应该自行承担以下风险：•融资融券交易产生的损失；•根据市场情况难以进行融资融券交易；•需要对融资融券交易的担保物质做出放弃或减少，造成额外的损失；•融资融券交易对账户提供资金的影响；•其他可能发生的风险。
4. 投资人应遵守的注意事项投资人在进行融资融券交易时，应遵守以下几点注意事项：•不违反融资融券交易的相关规定；•定期查询账户与持仓情况，及时做好风险防范措施；•投资风险承受能力不足时，应及时减仓或退出；•进行股票融资融券交易时，应当对标的股票的情况进行仔细核查；•不利用融资融券设立套利或操纵市场；•满足抵押品金额要求并确保担保物真实可靠；•具备一定的资金活动能力和健全的风险管理制度。
《融资融券业务风险防控》100分答案
《融资融券业务风险防控》100分答案
单选题（共2题，每题20分）
1 . 为了加强融资融券业务风险管理，需要加强客户尽职调查，以下哪一点不属于重点关注要点（）。
A.客户身份、职业和年龄
B.客户征信报告
C.客户投资风格和盈利能力
D.客户兴趣爱好
我的答案： D
2 . 关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错误的是（）。
A.
金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债
权追索风险
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险?
C.
追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结
D.
金融产品具有独立民事主体资格
我的答案： D
多选题（共1题，每题 20分）
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
A.担保品管理
B.账户集中度管理
C.账户流动性管理
D.客户适当性管理
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。
对错
我的答案：错
2 . 担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。
对错
我的答案：对。
融资融券风险控制
共计13项法规，详见中国证券业协会编制的 《融资融券业务知识手册》（2010年2月版）
（二）其他要求
1、试点期间客户适当性管理 准入标准：开户时间不少于18个月，证券资产不低于50万元 授信额度：额度上限不超过个人1/2金融资产或1/4全部资产
保证金比例：融资业务初始保证金比例按不低于60%的原则
事中监控—日常监控
监控对象
重点账户：融资融券余额或信用账户交易金额在营业部占比较大 的客户； 风险类账户：客户维持担保比例过低，即将到期合约预警的客户 特殊客户：涉及持仓证券长期停牌或融资融券部提示需要关注的 客户
事中监控—业务监控
风险监控岗工作要求
每日进行监控，并填写监控日志 及时报告监控到的风险账户情况 如遇问题，可及时与融资融券部实时监控岗进行沟通
事前审核--授信
客户征信 客户征信
合格客户池评分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分第一篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分一、单项选择题1.关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A.委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础B.针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度C.委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D.黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0二、多项选择题2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。
A.依法发行B.有明确的投资安排C.有明确的风险管控措施D.风险收益特征明显您的答案：C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：A,B,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0 4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D.加强售后服务和管理您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5.证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。
融券业务风险控制(全文)
融券业务风险控制(全文)摘要：融资融券是中国资本市场推出的一项重大制度创新，是促进中国资本市场发展的有效举措。
该制度是现代多层次证券市场的基础，有利于完善市场运行机制，完善证券市场制度性建设。
但是在中国现行资本市场上，由于市场发育时间较短，交易制度仍然存在漏洞，虽然相关的各项准备在不断推进，但这项交易制度对资本市场的相关影响方面尚未进行大规模的深入探讨。
对于可能出现的问题也应及早寻求相应对策。
关键词：融资融券；风险；控制随着2008年8月1日起《证券公司融资融券试点管理办法》的施行，业界普遍关注的融资融券交易终于重新启动，这标志着中国证券市场一次重大的交易制度改革和证券市场新的市场运作机制形成。
但由于受到次贷危机及全球金融风暴的影响，融资融券并未在2008年底如期实施，反观目前中国的资本市场确实存在很多不利的因素，而该制度本身的风险性也较强。
一、融资融券业务的风险分析任何事情都是有利有弊的，融资融券交易在放大资金的同时也在放大风险。
这种业务将助长投机行为，加剧价格波动，并增加整个资本市场风险。
而通过借贷关系联系在一起的银行、证券公司也逃脱不了被投资者连带损失的命运。
(一)信用交易对新股发行的介入的不对称性因为根据一般规定，新股在发行上市半年是不允许融券的，即便最短也有三个月的融券卖空禁止期。
而同时，对新股发行承销、购券的信用融资在上市以前就存在。
这种不对称的信用交易在保证新股发行成功中，发挥非常重要的作用。
在一种不对称的信用交易支持下，市场定价将有利于发行者，而因为有了这种不对称信用交易的运用，发行者和承销商也会在利益驱动下，更为积极地采用市场定价的方式发行新股。
从而提高发行价格，降低二级市场的获利空间。
(二)保证金交易的风险抵押品一般是投资者本身账户的证券资产，或其他金融资产的形式。
通常抵押资产的价值下降时，投资者的其他证券资产价值也是同时下降的。
所以“补充维持保证金要求”发生时，投资者的补偿能力可能受到制约而出现债务危机。
融资融券担保证券风险管理100分
试题一、单项选择题1. 本课程所介绍的融资融券业务风控体系中，不属于公司信贷管理委员会的的职责的是（）。
A. 对可冲抵保证金证券品种及折算率进行审批B. 对公司融资融券业务进行风险回顾C. 对标的证券品种及保证金比例进行审批D. 对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 关于融资融券账户担保物风险管理的关注对象，下列选项正确的是（）。
A. 对于集中度较大的账户，纳入风险关注范围B. 对于维持担保比例低于警戒线的客户应重点关注C. 账户负债规模越大，关注度越高D. 对低维持担保比例、高集中度且持仓偏好为中小板或创业板的客户需纳入风险关注范围您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（）等指标。
A. 市值规模B. 宏观流动性C. 波动性D. 股价涨幅您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 在对融资融券账户担保物进行风险管理时，可重点关注（）等指标。
A. 单一客户集中度B. 维持担保比例C. 负债规模D. 持仓偏好您的答案：B,C,D,A腹有诗书气自华此题得分：10.0批注：5. 在对融资融券担保股票进行筛选时，基础标准的设置可参考（）。
A. 上市超过一定期限B. 非＊stC. 近一个季度股东人数不低于一定数量D. 公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题E. 价格无明显的异常波动或市场操纵您的答案：C,B,E,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 在对融资融券担保债券进行评级时，可考虑（）等因素。
A. 流动性B. 波动性C. 信用评级D. 利率水平您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题7. 课程所涉及的证券公司融资融券担保证券风险管理可从标准参数管理和单一账户管理两个方面进行。
融资融券的风险控制策略有哪些？
融资融券的风险控制策略有哪些？2023年，融资融券市场正在稳步发展，但与之相应的是风险也在随之增加。
因此，如何合理地进行融资融券交易并控制风险是每个投资者都必须面对的问题。
1.控制杠杆率融资融券交易的主要风险在于杠杆作用。
投资者通过融资融券交易可以以较小的本金控制更多的股票，获得更大的收益，但同时也增加了损失的风险。
因此，控制杠杆率是投资者必须要做的第一步。
投资者应该合理把握杠杆率，不宜将其过高。
杠杆率越高，投资者的风险就越大。
一般情况下，建议投资者将杠杆率控制在2到3倍以内，以此来达到风险控制的目的。
2.分散投资投资者在进行融资融券交易时，应考虑通过分散投资来降低风险。
分散投资可以通过购买不同板块、不同股票甚至不同市场的证券来实现。
投资者在进行融资融券交易时，不宜将全部资金都投入其中，应该通过分散投资来降低投资风险。
3.控制交易单价在进行融资融券交易时，投资者应该控制交易单价，尽量将交易单价控制在100元以下。
因为往往股票单价越高，波动性越大，风险也就越高。
而且，一旦风险出现，亏损也必然会更加巨大。
4.设置止损在进行融资融券交易时，投资者应该设定止损，以此来控制亏损。
止损可以有效地降低投资者的亏损风险，避免亏损过大。
同时，在设定止损时，投资者还需要考虑市场趋势和自身投资水平，以确保止损的精度和有效性。
5.积极掌握信息在进行融资融券交易时，投资者应该积极掌握与证券市场相关的信息，包括公司资产、盈利、股价波动、新闻等。
应该从多个角度来进行综合分析，以此作为投资决策的依据。
6.严格遵守交易规则在进行融资融券交易时，投资者必须严格遵守交易规则，不得进行不合理的短线交易，以及与市场交易规则和法律法规相悖的交易行为。
总之，融资融券交易看似简单，但实际上充满了复杂性和风险。
因此，在投资过程中，投资者应该加强风险控制，通过多种方式来控制和降低风险，才能实现更加稳健的投资。
证券有限责任公司融资融券业务风险管理办法
ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务风险管理办法第一章总则第一条为防范和控制融资融券业务风险，规范业务运作，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。
第二条本办法所称融资融券业务，是指公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
第三条本办法适用于公司融资融券业务有关的部门及各营业部。
第二章风险控制原则第四条建立健全各项管理制度、完善操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保融资融券业务的风险可测、可控、可承受。
第五条建立健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券投资、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。
融资融券业务的前、中、后台相互分离、相互制约，各主要环节分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险管理部和审计监察部。
第六条融资融券业务须与法律、行政法规、监管机构规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等要求保持一致。
第七条融资融券业务须符合公司内部控制的要求，与公司内控制度保持一致。
业务开展应在符合国家法律法规规定的前提下，与公司的长期发展目标保持一致。
第三章风险控制体系第八条公司建立自上而下垂直型四级风险管理体系，对融资融券业务风险进行统一管理，明确各级风控部门、风控人员的职责权限，确保风控职责落实到位。
一、第一级董事会风险控制委员会是公司董事会授权的风险管理的最高决策机构，全面领导公司风险控制工作。
二、第二级风险控制与安全运营委员会（以下简称“风控委”）是公司总裁办公会下设的专业委员会，为公司风险高级管理机构，负责公司整体和重大风险的评估、控制。
三、第三级风险管理部是公司风险控制的职能管理部门及风控委的日常办事机构，负责拟定和完善融资融券业务风险管理制度；对融资融券整体业务进行风险评估；向风控委、融资融券业务审核委员会以及相关部门提供意见和建议；使用集中风险监控系统对业务相关风险控制指标、风险账户情况、各相关部门操作情况等进行监控；根据监控情况向相关部门予以提示或发出风险警示。
融资融券业务知识考试1.26
融资融券业务知识考试(试卷总分:100分) 一 二 三 总分得分一、判断题【本大题共20小题，对的在（ ）内打“√”，错的在（ ）内打“×” ,共30分】1.(1.5分)（ ）公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和运行。
标准答案： 对 2.(1.5分)（ ）证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。
标准答案： 对3.(1.5分)（ ）投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
标准答案： 对4.(1.5分)（ ）证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。
标准答案： 对5.(1.5分)（ ）在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司不可以撤销已经发出的证券划转指令。
标准答案： 错 6.(1.5分)（ ）融资融券可以采用大宗交易方式。
标准答案： 错 7.(1.5分)（ ）自然人客户可委托他人代理申请办理在国元证券的融资融券业务 标准答案： 错 8.(1.5分)（ ）在公司进行融资融券交易的投资者可以提交“000728”国元证券股票作为担保物，也可以在信用账户中融资买入或融券卖出“000728”国元证券股票。
标准答案： 错 9.(1.5分)（ ）维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式：维持担保比例=现金+信用证券账户内证券市值/融资买入金额+融券卖出证券数量×市价 标准答案： 错 10.(1.5分)（ ）为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过12个月。
标准答案： 错 11.(1.5分)（ ）证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。
融资融券风险控制
对于首次进入绿色（20-11天）预警的客户，需在两个工作日 内落实对客户的提前沟通
对于进入黄色（10-6天）预警的客户，需每日关注信息提示 后的，客户偿债情况
对于进入红色（5天内）预警的客户，每日跟踪客户偿债情况 ，并进行台账记录
对于合约到期进入最后一个交易日，需进行实时监控，并与 客户沟通，确保客户主动偿债。
即将到期合约监控
负债偿还动态监控
通过融资融券—融资融券监控---客户风险排名—可到期合约路径
即将到期合约监控
注意要点
客户需要偿还的金额为当日“总负债”字段列示金额（包含 融资资金、融资利息、费用负债及利息等） 还款应通过“卖券还款”指令或现金“直接还款”，不可通 过“担保品卖出”指令 如到期截止日休市的，客户需在之前的交易日偿还 与客户沟通方式应以电话形式。
不可提交作为担保
（三）其他要求
3、董监高等 董监高：不可在信用账户内买卖所在上市公司股票，也不得提 交作为担保 上市试点券商：申请融资融券客户不得持有券商股票，也不得 交易该股
二、营业部管理工要求
总体要求
事前审核
通过客户征信、开户审核、董监高及限售股东调查 等，严把投资者资格准入关，确保业务开发的合规 性 通过对重点客户、合约即将到期客户和维持担保比 例较低客户的实时监控等，及时掌握客户账户风险 程度。 通过对风险账户进行事前沟通、客户回访、信息 提示等，提升客户理财服务满意度，事前化解风 险。
对于进入二级预警（低于130%）的客户，需根据融资融券部要求落 实对客户的追保通知，并做好相应留痕。
盯盘预警
风险预警通知单
谢谢!
事前审核--开户
账户开立与交易限制
要求客户主动申报限售股及董监高情况，并填写相应申请表 按照融资融券部反馈的沪深交易所信息，通知客户补报 对持有限售股或董监高客户，进行信用账户交易限制
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融资融券业务风险防控
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单选题（共 2 题，每题 20 分）
1 . 科创板股票上市满 5 个交易日之后日涨跌幅限制为（），导致科创板股票波动风险加大。
A.20%
B.10%
C.5%
D.不设涨跌幅限制
我的答案： A
2 . 以下说法错误的是：（）。
A.科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的
B.科创板首发上市后前 5 个交易日不设涨跌幅限制
C.科创板股票日涨跌幅限制为 20%
D.科创板股票被实施退市风险警示期间或进入退市整理期间，进入风险警示板交易，适用风险警
示板交易的相关规定
我的答案： D
多选题（共 1 题，每题 20 分）
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
A.担保品管理
B.账户集中度管理
C.账户流动性管理
D.客户适当性管理
我的答案： ABCD
判断题（共 2 题，每题 20 分）
1 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。
对错
我的答案： 错
2 . 金融产品参与融资融券业务，产品合同投资范围应涵盖融资融券，否则要求管理人签署补充协议。
对错
我的答案： 对
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