合规操作之我见

合规操作之我见

仲景南路支行---高静银行作为高风险行业，既面临着外部经济大环境的冲击影响，又面临着来自系统内部的风险威胁，所以如何有效地防控风险至关重要。“千里之堤，溃于蚁穴”，对于银行业来说也是如此，一点一滴的疏漏往往会铸成大错，所以对于风险防控要从源头抓起，时刻谨记合规操作，真正做到防患于未然。

说到“合规”二字时，也许有些人会说：上班以来我一直小心谨慎，从没有犯过什么大错，如果你一直这样想那就错了。不要因为没有犯错就忽视了隐形的风险，其实违规时常出现在我们的生活中。让我们大家一起想一想，你有没有因为客户是你的熟人或朋友而打开方便之门呢？你有没有为营销业务而走捷径、逆程序呢？这些毫不在意的“小小举动”，很可能给我们的工作带来不堪设想的隐患。只有绷紧合规之弦，杜绝可能会发生的隐患，才能弹奏幸福之音。

在我们的日常工作中，各种检查形式多种多样，每次发现的违规问题更是比比皆是，可同样的问题往往还会继续存在。这是我们才发现“合规经营、杜绝案件”只是经常挂在嘴边的一个口号，我们往往所注重的不是怎样看待发现的问题，而是怎样隐瞒问题不让发现；注重的是怎样才能让检查组早点离开，而不是对存在问题的整改。如此以来，所有的检查都成为形式，治表不治本，所以违规现象继续发生。追究其原因，并不是制度的不完善，也不是稽核的不及时，而是合规经营的理念没有深入人心。如果每位员工没有从思想上真正认识

到合规经营的重要性，而是为了制度规避违规，那么违规永远会是野地的杂草，遇风则生。因此，树立合规的经营理念，从思想上转变我们每位员工对违规的看法势在必行。

合规意识深入人心只是第一步，合规操作时刻在日常工作中。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在时刻牢记“客户至上”、“以客户为中心”宗旨的同时，严格按照规范化合规操作来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。

“路漫漫其修远兮”，合规建设任重而道远。合规操作不能流于形式，需要我们大家从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。我们相信，只要我们高扬合规文化旗帜，投身于合规文化沃土，才能让合规蔚然成风，让违规无处遁形。