2020年整合合规测试试卷(答案)名师精品资料
2020年信用社银行“合规执行年”活动合规知识考试试卷精编版
＃＃信用社（银行）“合规执行年”活动合规知识考试试卷姓名工作单位考号一、单项选择题（下列各题，每题只有一个符合题意的正确答案。
本类题共20分，每小题0.5分，不选、错选或多选均不得分）1. 按照中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的相关规定，应对农村信用社法人机构经营活动的合规性负最终责任。
（）A. 社员代表大会B. 理（董）事会C. 监事会D. 高级管理层2. 下列关于2011年河南省银行业金融机构“合规执行年”活动目标的表述最佳的选项是（）。
A. 严厉查办各类案件B. 所有业务活动必须合乎法律法规C. 两年内对所有违规违纪行为全部整改到位D. 坚决杜绝重大、实质性违规问题，重要业务活动必须全部达到合规要求3. 银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于（）。
A. 法律风险B. 政策风险C. 操作风险D. 策略风险4. 下列不属于河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”的是（）。
A. 不准跨区发放贷款B. 不准划整为零发放贷款C. 不准编报虚假资料，套取信用D. 不准违规拆借、存放资金5. 同一债务有两个保证人，在没有约定保证份额的情况下，下面说法正确的是（）。
A. 两个保证人各承担50%保证责任B. 签名在前的保证人对债务承担70%的责任C. 债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任D. 此为无效担保6. 银行业金融机构在办理支付结算时，坚持“先收后付，收妥抵用”，这是贯彻执行了的结算原则。
（）A. 谁的钱进谁的账，由谁支配B. 恪守信用，履约付款C. 银行不垫款D. 不准无理由拒绝付款7. 下列不属于贷款新规核心要义的是（）。
A. 全流程管理原则B. 协议承诺原则C. 贷后管理原则D. 审慎经营原则8. 金融机构工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由做出决定。
（）A. 国务院B. 证监会C. 中国人民银行D. 金融机构或上级金融机构9. 法定存款准备金率提高后对农村信用社造成的影响是（）。
合规测试试题及答案教学文案
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C. 严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
企业合规考试题库及答案
企业合规考试题库及答案一、选择题1. 企业合规的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 增强企业竞争力C. 遵守法律法规D. 扩大市场份额2. 下列哪项不属于企业合规的基本要素？A. 内部控制B. 风险管理C. 业务拓展D. 道德标准3. 企业合规文化建设的主要目的是（）。
A. 提升员工的法律意识B. 增加企业的社会影响力C. 降低企业的运营成本D. 优化企业的产品结构4. 在企业合规管理中，以下哪项是企业必须遵守的？A. 行业惯例B. 内部规定C. 法律法规D. 竞争对手的做法5. 企业在进行国际业务时，需要特别注意的合规问题是（）。
A. 汇率变动B. 文化差异C. 国际贸易法规D. 产品包装要求二、判断题1. 企业合规只需关注国内法律法规的遵守，无需关心国际法规。
（错）2. 企业合规管理是企业自我监管的一种机制，与外部监管无关。
（错）3. 企业合规风险评估是合规管理过程中的一个重要环节。
（对）4. 企业合规培训对于提高员工的合规意识和能力没有实质性帮助。
（错）5. 企业合规只与法务部门有关，与其他部门无关。
（错）三、简答题1. 简述企业合规的定义及其重要性。
2. 列举三种企业合规管理的常见方法，并简要说明其实施步骤。
3. 描述企业如何进行合规风险评估，并说明其在合规管理中的作用。
4. 阐述企业合规文化建设的主要内容及其对企业的长远影响。
5. 讨论企业在全球化背景下面临的合规挑战，并提出应对策略。
四、案例分析题某跨国公司在中国设立了分支机构，该公司在全球范围内都享有良好的声誉。
然而，近期该公司在中国的分支机构被指控存在贿赂当地政府官员的行为。
这一事件引起了公司总部的高度重视，并立即启动了内部调查程序。
问题：1. 分析该公司可能面临的合规风险，并提出相应的风险防控措施。
2. 讨论该公司如何加强合规文化建设，以防止类似事件再次发生。
3. 针对此案例，提出企业应如何进行内部合规培训和教育，以提高员工的合规意识。
2020年合规培训试题答案
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测试题
1.某单位食堂采购员小王到老家农村采购羊肉,既采购到物美价廉的羊肉，也为家乡养殖户打开了销路，养殖户为表示感谢送小王个人一只羊。
请问下列小王处理方式正确的是？
拒绝接受正确答案
如果实在不能拒绝，将羊交给单位食堂正确答案
2.某企业召开新技术研讨会，邀请客户单位代表作为专家参会，请问下列做法错误的是?
会议结束后发给客户单位代表5000元专家咨询费正确答案
赠送客户单位代表印有公司标志的签字笔、水杯等小礼品
3.小李是某企业业务经理，受邀与同行企业一起参加行业协会举办的研讨会，会议讨论涉及到产品价格等敏感内容，并且有人提议就价格达成统一协议。
请问下列小李做法正确的是？
继续参加讨论
代表单位签署价格协议文件
当场明确表示不参加讨论、不签署文件正确答案
4.某企业参加一项工程项目竞标，请问下列做法错误的是？
与其他投标方达成长期合作协议，相互配合投标，轮流“坐庄”正确答案
中标后，将主体工程分包给其他单位施工正确答案
中标后，将配套和辅助工程分包给其他单位施工
5.某企业新建一项工程，请问下列做法错误的是?
向政府部门提交了环评报告，一边等环评审批一边开工正确答案
环保设施未建成就开工投产正确答案
为应对检查将未达标的环保数据修改为达标正确答案
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2020年整合CCAA《良好认证审核案例》试题答案..名师精品资料
良好认证审核案例（三）测试题及参考答案（说明：不能保证答案的正确，整理出来仅供参考！请大家斧正。
）一方圆标志认证集团有限公司杨林生XX铝型材有限公司审核案例1 关键工序质量首要控制的因素是：（C ）A. 人、设备、成本、材料、环境B. 人、设备、规范、材料、环境C. 人、设备、时间、材料、成本D. 人、设备、规范、效率、成本2 从本案例的审核取证流程看，审核的组织过程管理顺序是：（D ）A. DCPAB. PDCAC. CPDAD. CDPA3 生产企业的过程审核的对象主要指：（B ）A. 管理体系B. 生产工序C. 数据分析D. 以上都是4 过程方法中的APQP：（C ）A. 在产品设计时进行B. 在生产准备时进行C. 在产品交付时进行D. 在开发新产品或改进产品时进行5 PFMEA是指：（C ）A. 产品的失效模式及后果分析B. 现场的失效模式及后果分析C. 过程的失效模式及后果分析D. 设计的失效模式及后果分析6 本案例中，证实企业不符合整改结果取得（KPI）绩效是：（A、B、C、D ）A. 编制了氧化铝材单位面积数据库B. 工序审核的合格率C. 在作业指导书中规定单位面积电流的计算方法D. 对氧化过程的作业方法实施改进，开始采用倒推法作业7 KPI是指：（A ）A. 对关键过程进行管理所取得的可测量结果B. 所确定的管理办法C. 生产工序的管理目标D. 以上都对8 关键工序：（D ）A. 一定是特殊工序B. 一定不是特殊工序C. 是产品检验标准要求的工序D. APQP确定的工序9 本案例中，操作人员要掌握的要求是：（D ）A. 控制计划B. 作业指导书C. 计算方法D. 以上都是10 产品加工时，必须在工序验证规范中标明验证指标的文件是：（C ）A. 工序作业指导书B. 产品出厂检验标准C. 控制计划D. 以上都是二、浙江公信认证有限公司张瑞华宁夏XX钢构件制造有限公司审核案例1 钢构件热浸镀锌生产过程中产生的氯化铵、氯化锌、氧化锌等金属物质颗粒烟尘，吸入人体后不会造成职业健康风险。
全员合规考试试题和答案
试卷答案（要求：10月16号考试结束；测试一次性完成；及格分数为90分）一、单选题1．保险机构任命营销服务部负责人，应当由任命机构自任命决定作出之日起___个工作日以内向当地保监局报告。
A．5B．10C．15D．30答案： b答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或者责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或者责任限额的___%。
A．10B．20C．30D．50答案： b答案要点：再保险业务管理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。
A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案： d答案要点：保险公司信息披露管理办法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。
A．可以B．应当答案： a答案要点：侵权责任法5．保险公司认为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。
A．5B．15C．20D．30答案： b答案要点：人身保险业务基本服务规定6．保险集团公司对子公司履行管理职能过程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。
A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案： d答案要点：保险集团公司管理办法（试行）7．中国保险监督管理委员会下发的《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）中可实施反洗钱重大行政处罚的监管机构是指___。
A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案： a答案要点：《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。
A．50B．55C．60D．80答案： c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起多少日内，将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。
合规知识考试试题题库
合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。
（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。
（对/错）13. 合规风险是不可预测的。
（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。
（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。
（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。
17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。
18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。
19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。
20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。
五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。
企业合规考试题库及答案
企业合规考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 企业合规是指企业在经营活动中遵循的一系列行为规范，包括但不限于法律法规、行业标准和企业内部规章制度。
以下哪项不属于企业合规的范畴？A. 遵守国家法律法规B. 遵守行业标准C. 遵守企业内部规章制度D. 企业员工个人行为答案：D2. 企业合规管理的首要目标是？A. 提高企业利润B. 降低企业风险C. 增加市场份额D. 提升企业形象答案：B3. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 灵活性原则D. 透明性原则答案：C4. 企业合规风险评估通常不包括以下哪项内容？A. 法律法规变化的风险B. 市场变化的风险C. 员工个人行为的风险D. 企业内部管理的风险答案：C5. 企业合规培训的目的是？A. 提高员工的业务能力B. 提高员工的合规意识C. 提高员工的创新能力D. 提高员工的团队协作能力答案：B6. 企业合规监督通常不包括以下哪项措施？A. 定期审计B. 员工举报机制C. 员工绩效考核D. 定期发布合规报告答案：C7. 企业合规文化建设的核心是什么？A. 企业利润最大化B. 员工个人发展C. 企业社会责任D. 遵守法律法规答案：D8. 企业合规体系的建立和完善需要哪些部门的参与？A. 人力资源部门B. 财务部门C. 法务部门D. 所有选项答案：D9. 企业合规审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 业务流程审查C. 员工个人行为审查D. 法律法规审查答案：C10. 企业合规违规行为的处罚通常不包括以下哪项？A. 警告B. 罚款C. 解除劳动合同D. 公开表扬答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 企业合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规培训C. 合规监督D. 合规审查答案：A、B、C、D2. 企业合规风险管理的步骤通常包括？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险沟通答案：A、B、C、D3. 企业合规文化建设的方法包括？A. 制定合规政策B. 开展合规培训C. 建立合规监督机制D. 强化合规意识答案：A、B、C、D4. 企业合规违规行为的常见类型包括？A. 违反法律法规B. 违反企业内部规章制度C. 违反行业标准D. 违反社会道德答案：A、B、C、D5. 企业合规审查的常见方法包括？A. 文件审查B. 现场检查C. 员工访谈D. 第三方审计答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分）1. 企业合规管理仅适用于大型企业，与中小企业无关。
企业合规考试题目及答案
企业合规考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 企业合规是指企业在经营活动中遵守以下哪些方面的法律法规？A. 税收B. 劳动C. 环保D. 全部选项答案：D2. 企业合规管理的基本要求不包括以下哪项？A. 建立健全内部控制机制B. 强化风险管理C. 定期进行合规培训D. 忽视法律法规的变化答案：D3. 企业合规的最终目标是什么？A. 降低成本B. 提高效率C. 避免法律风险D. 增加市场份额答案：C4. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则？A. 合法性原则B. 合理性原则C. 可操作性原则D. 灵活性原则答案：D5. 企业合规管理的实施步骤不包括以下哪项？A. 制定合规政策B. 明确合规责任C. 进行合规审查D. 忽略员工意见答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 企业合规管理的内容包括以下哪些方面？A. 合同管理B. 财务管理C. 人力资源管理D. 市场交易管理答案：ABCD2. 企业合规风险的来源可能包括以下哪些？A. 法律法规变化B. 市场环境变化C. 内部管理缺陷D. 外部竞争加剧答案：ABC3. 企业合规审查的常见方法包括以下哪些？A. 文件审查B. 现场检查C. 员工访谈D. 系统测试答案：ABCD4. 企业合规培训的目的包括以下哪些？A. 提高员工法律意识B. 增强员工职业道德C. 强化员工风险意识D. 减少员工工作压力答案：ABC5. 企业合规管理体系的构成要素包括以下哪些？A. 合规政策B. 合规组织C. 合规程序D. 合规文化答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）1. 企业合规管理仅适用于大型企业。
（错误）2. 企业合规管理不需要考虑企业文化。
（错误）3. 企业合规管理是企业内部管理的一部分。
（正确）4. 企业合规管理的目的是追求利润最大化。
（错误）5. 企业合规管理可以减少企业因违规操作而产生的法律风险。
（正确）四、简答题（每题5分，共10分）1. 简述企业合规管理的重要性。
合规管理考试题及答案
合规管理考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 合规管理的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 降低企业成本C. 遵守法律法规D. 提升企业形象答案：C2. 合规管理的对象不包括（）。
A. 企业员工B. 企业管理层C. 企业外部供应商D. 企业竞争对手答案：D3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 合法性原则B. 客观性原则C. 灵活性原则D. 预防性原则答案：C4. 合规管理的首要任务是（）。
A. 制定合规政策B. 开展合规培训C. 建立合规体系D. 进行合规审计答案：A5. 合规风险评估的主要目的是（）。
A. 识别合规风险B. 制定风险应对措施C. 降低合规风险发生的概率D. 以上都是答案：D6. 合规培训的对象通常不包括（）。
A. 新员工B. 管理层C. 临时工D. 退休员工答案：D7. 合规文化建设的核心是（）。
A. 建立合规制度B. 强化合规意识C. 制定合规政策D. 开展合规培训答案：B8. 合规审查的目的是（）。
A. 确保企业行为合法B. 提高企业效益C. 减少企业成本D. 以上都不是答案：A9. 以下哪项不是合规管理的职责？（）A. 制定合规政策B. 监督合规执行C. 提供合规咨询D. 决定企业战略答案：D10. 合规管理的最终目标是（）。
A. 避免法律风险B. 提升企业竞争力C. 增强企业社会责任感D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 合规管理的主要内容包括（）。
A. 合规政策制定B. 合规风险评估C. 合规培训与宣传D. 合规监督与审计答案：ABCD2. 合规管理的基本原则包括（）。
A. 合法性原则B. 客观性原则C. 预防性原则D. 灵活性原则答案：ABC3. 合规风险评估的步骤通常包括（）。
A. 识别合规风险B. 分析合规风险C. 制定风险应对措施D. 监控风险变化答案：ABCD4. 合规培训的目的是（）。
A. 提高员工合规意识B. 强化合规文化C. 提升员工专业技能D. 增强企业凝聚力答案：AB5. 合规审查的内容包括（）。
合规知识竞赛题库(试题附答案1-250题).pptx
1000万
5000万
正确答案：A
41、根据《中华人民共和国城乡规划法》的规定，未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程Байду номын сангаас划许可证 的规定进行建设的，无法采取改正措施消除影响的，限期拆除，不能拆除的，没收实物或者违法收入，并处下列哪 项罚款措施？
根据我国《环境保护法》，下列哪一位同事的表述是符合法律规定的？
A.甲认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
B.乙认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起民事诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
C.丙认为：“先请求环保部门进行处理，对处理不服才可以提起民事诉讼”
A.工程竣工验收 B.房屋完成交付 C.产权登记完毕 D.签订网签合同 正确答案：B 39、根据《中华人民共和国城市房地产管理法》的规定，超过出让合同约定的动工开发日期满。未动工开发的 ，可以无偿收回土地使用权？ 1 2
C.3 D.4 正确答案：B 40、根据《城市房地产开发经营管理条例》的规定，设立房地产开发企业，注册资本金金额应达到。? 100万 500万
A.委托人 B.受托人 C.委托人和受托人共同享有 D.署名人 正确答案：B 15、根据我国《著作权法》，著作权由作者享有的职务作品完成 内，未经单位同意，作者不得许可第三人以与单位使用的相同方式使用该作品。 1年 2年 C.3年 D.5年 正确答案：B 16、某公司经过研究发明了新型混凝土添加剂，2023年2月5日向国家专利局提出专利申请，2023年4月5日国 家专利局将其专利公告，2023年4月15日授予该公司专利权。根据我国《专利法》，该专利权的届满期限是（）。
合规测考试试题目及答案1
合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（ D ）的贷款。
A、1年以内（含1年）的贷款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。
A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。
A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。
A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。
A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A ）。
A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。
A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（ A ）。
A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（ B ）。
A、四分之一B、三分之一C、二分之一D、100%。
10、主合同没有保证条款，（ A ）。
A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。
合规培训考试题库及答案
合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。
A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。
A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。
A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。
A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。
A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。
A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。
（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。
（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。
（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。
合规测试题3及答案.docx
一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为，直接对有关责任△给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚,②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚,⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚,⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚,⑧违反有关业务超管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本進则,是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据,所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营冃标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则, 坚持政策性业务与商业性业务分开管理,建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6•根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7•合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
测试题 -答案
全员合规培训测试题第一课：合规基础知识测试题1、“合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容：（ABCD）：A、中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约B、行业准则C、企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等D、职业操守和道德规范2、“合规”有广义和狭义之分，广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规。
按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（ABCD）A、反商业贿赂B、反利益输送C、反垄断D、反不正当竞争3、在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益，合规制度优先于业务制度。
这种说法正确么？（正确）4、合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线，即合规是企业和员工必须遵循、不得突破的前提。
这种说法正确么？（正确）5、守法遵规是每位员工应尽的基本职责。
员工不能违法违规为个人谋取利益，也不能违法违规为公司谋利益。
这种说法正确么？（正确）6、业务部门只负责业务管理，对合规不承担责任。
这种说法正确么？（错误）7、以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求（ABCD）A、守法合规B、忠诚公司C、诚信做事D、爱岗敬业8、公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求，因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。
这样做有必要么？（有）9、为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送，领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定，下列属于应报告的事项包括：（ABC）A、在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职。
B、本人或亲友投资或经营（管理）的非上市企业，拟与公司交易。
C、向集团公司或所属企业推荐交易对象。
D、买卖上市公司股票。
10、某企业负责市场开发的业务人员在业务工作中因行贿被相关部门查处。
合规(210题)
合规考题一、单项选择1、一般认为，我国属于（A ）法系国家。
A．大陆法系B．英美法系C．罗马法系D．埃及法系2、可以从体现于国家制定的规范性法律文件中的明确条文形式中得到的渊源被称作（B ）A ．非正式渊源B．正式渊源C．本质渊源D．历史渊源3、下面哪项不属于当代中国的立法原则（D ）A．法治原则B．民主原则C．科学原则D．法理原则4、下面哪项不能作为法的实现程度的评价标准（C ）A．刑事案件的发案率B．各类合同的履约率C．法学著作的数量D．普通公民的法律意识程度5、证券法属于哪个法律部门？（B ）A．宪法B．经济法C．刑法D．行政法6、通过分析某一法律规范在整个法律体系和所属法律部门中的地位和作用，来揭示其内容和含义，这种法律解释的方法称为（ B ）。
A．文理解释B．系统解释C．目的解释D．语法解释7、在法律解释中，扩充解释是指（B）A．在法律条文的字面含义比立法原意为广时，做出比字面含义为窄的解释B．在法律条文的字面含义比立法愿意为窄时，做出比字面含义为广的解释C．从法律条文的字面意义上来说明法律规定的含义D．严格要求按法律条文字面的通常含义来解释，既不扩大，也不缩小。
8、下列选项中哪个是任何法律不可或缺的一种重要作用，是法的其他作用的保证？（A ）A．强制作用B．指引作用C．评价作用D．教育作用9、下列选项中哪些属于法律制裁？（D ）A．小王因考试作弊被学校给予留校察看处分B．小强端汤不小心烫伤吃饭的其他人，主动向受害人赔偿医疗费450元C．小钱连续不参加沙龙活动被开除会籍D．小金偷彩电、录像机被县人民法院判决有期徒刑3年10、法要作用于社会关系，必定要通过对( A )的调整。
A．人的行为B．人的思想动机C．人的情感体验D．人的思维１1.设立证券公司，应当经由（D ）批准。
A.中国人民银行B.全国人大常委会C.国务院金融办D.国务院证券监督管理机构１2. 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（A ）。
100题纸质合规试题(含答案)
100题纸质合规试题（含答案）精心整理年会合规考试[是非题] 本题1分在同一个会议活动中，不应同时包含推广性内容/话题和学术交流内容/话题？ A. B.√是否 [是非题] 本题1分推广材料中不适宜用绝对化的语言和表示，如“唯一”、“最佳”等？ A. B.√是否 [是非题] 本题1分推广材料中不可以利用著名医师的名义和形象来表达药物的优越性能？ A. B.√是否 [是非题] 本题1分推广材料中可以包含与其他竞争产品进行功效和安全性比较的信息？ A. B.是√否[是非题] 本题1分推广材料旨在解答医学专业人员、患者或患者组织提出的疑问而提供的科学信息？ A.是精心整理 B.√否[是非题] 本题1分含有处方药信息的推广材料可以向公众进行推广和宣传？ A. B.是√否[是非题] 本题1分个人报销费用是餐饮费用需提供该笔费用的菜单？ A. B.√是否 [是非题] 本题1分资助非研究项目不需要医学部的审批？ A. B.是√否 [是非题] 本题1分资助HCP（医疗卫生专业人士）参加学术会议是，应将资金提供给他（她）本人？ A. B.是√否[是非题] 本题1分超过一年的推广材料必须撤回、回收并销毁？ A. B.是√否精心整理 [是非题] 本题1分药品捐赠项目的药品必须捐赠给具有合法受赠资格的慈善机构或公益性机构？ A. B.√是否[是非题] 本题1分对任何类型的资助及捐赠，发起人都应准备一份协议草案？ A. B.√是否 [是非题] 本题1分资助或捐赠物品与服务的，只应遵循资助与捐赠SOP，无需遵循公司采购竞价流程？ A. B.是√否 [是非题] 本题1分资助或捐赠资金的，资金应当提供给医疗机构而不允许提供给代收方？ A. B.√是否 [是非题] 本题1分资助和捐赠可提供给合法成立的公益性、学术性机构，包括医疗卫生人士（“HCP”）个人或医疗卫生机构的内部科室？ A. B.是√否[是非题]精心整理本题1分含有口号的品牌提示物无需按照推广材料流程审批？ A. B.是√否[是非题] 本题1分我有一些已经过期却未被销毁的记录在最近一起针对罗氏的诉讼中可能成为不利的证据，因为已经过期，我是否可以直接销毁？ A. B.是√否 [是非题] 本题1分公司组织的邀请外部客户的外部活动允许有部分观光旅游，艺术展，参观或者欣赏博物馆的行程？ A. B.是√否 [是非题] 本题1分使用罗氏集团合规报告热线时是否可以匿名？ A. B.√是否 [是非题] 本题1分朋友发给我一个有趣的软件，我可否可以安装在公司的IPAD/工作电脑上？ A. B.是√否[是非题]精心整理本题1分罗氏保密义务是员工雇佣合同的一部分，但在员工雇佣关系结束后失效？ A. B.是√否[是非题] 本题1分为了公益的目的，罗氏可向慈善，公益机构以及临床试验免费提供药品？ A. B.是√否 [是非题] 本题1分推广辅助品最高限额为人名币200元/份？ A. B.是√否 [是非题] 本题1分邀请本源医生在该医院参加讲座并给予每人人民币100元的交通费是否合理 A. B.是√否 [是非题] 本题1分《罗氏集团行为准则》是您商业行为的主要准则吗？ A. B.√是否[单选题] 本题1分感谢您的阅读，祝您生活愉快。
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*****合规培训测试试卷
单位：姓名：得分：
一、填空题（20分，每空格1分）
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题（共计15题，每题2分）
1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。
A、日常合规风险事项报告
B、重大合规风险事项报告
C、合规管理工作总结
D、合规工作手册
2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括 D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
A、合规绩效的考核
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、
A、五
B、十
C、十五
D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ D
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A
A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是 C 。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 D
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
11、商业银行以 A 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A 安全性、流动性、效益性
B 安全性、商业性、效率性
C 稳定性、流动性、效益性
D 稳定性、商业性、效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 C 原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是 A 。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、最高额保证合同的不特定债权确定后，保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生的债权 A 承担保证责任。
A、余额、
B、累计发生额
C、首笔发生额
D、最后一笔发生额
15、物权法规定,抵押权人应当在 A 期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。
A、主债权诉讼时效
B、抵押合同诉讼时效
C、二年
D、三年
三、多选题（共计10题，每题3分）
1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与ABCD 相一致。
A、法律
B、法规
C、准则
D、规则
2、商业银行合规风险管理的目标是ABCD
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括ABCD
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？ABCD
A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行
5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括ABC
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD 的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失
7、商业银行应建立与其ACD 相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
8、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的ABD
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
9、下列哪些质押自登记起设立: BCD
A、以合法存单为质物的
B、以依法可以转让的股票出质的
C、以可以转让的商标专用权质押的
D、以著作权中的财产权出质的
10、合同生效的要件有：ABCD
A、行为人具有相应的民事行为能力
B、意思表示真实
C、不违反法律、行政法规的强制性规定或者社会公共利益
D、合同必须具备法律所要求的形式
四、判断题（共计10题，每题2分）
1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
（×）
2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
（√）
3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
（×）
4、合规负责人可以同时分管业务条线。
（×）
5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
（√）
6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
（×）
7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
（×）
8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
（×）
9、担保物权所担保的债权的诉讼时效结束后，担保权人在诉讼时效结束后的二年内行使担保物权的，人民法院应当予以支持。
（×）
10、甲银行向乙科技公司订购计算机一批，总价款200万元，并向乙公司支付定金25万元。
因乙公司前期接受的订单太多，不能按合同交货，乙公司应向甲银行返还50万元（√）。