风控审核管理制度
车辆风控管理制度
车辆风控管理制度一、前言现代社会中，车辆成为人们生活和工作中必不可少的交通工具。
然而，车辆管理与安全问题也随之而来。
为了确保车辆的正常运行和安全性，建立一个科学严谨的车辆风控管理制度势在必行。
本文将介绍车辆风控管理制度的必要性、目标以及具体措施。
二、车辆风控管理制度的必要性车辆风控管理制度是为了规范车辆管理、提高车辆使用效率、降低风险和防范事故的发生。
通过建立管理制度，能够全面审查车辆的行驶情况、维修保养记录以及驾驶员的行为，从而确保车辆的正常运营与安全。
三、车辆风控管理制度的目标1. 提高车辆使用效率：通过对车辆的合理调度与规范使用，实现车辆资源的最优化配置，提高车辆使用效率和工作效率。
2. 降低风险：及时发现并排除车辆故障、隐患及违规行为，降低车辆使用过程中的风险，确保员工人身安全和车辆安全。
3. 防范事故：加强对驾驶员的培训和监督，强化对道路交通安全和交通法规的教育，预防事故的发生，保障道路交通的畅通和安全。
四、车辆风控管理制度的具体措施1. 车辆定期检查：建立车辆定期检查制度，包括对车辆的机械设备、安全设施、灯光和底盘等进行检验，确保车辆在行驶过程中的安全性。
2. 驾驶员培训与考核：安排定期的驾驶员培训课程，提高驾驶员的驾驶技能和交通法规意识。
同时，建立驾驶员考核体系，对驾驶员的安全驾驶行为进行评估和奖惩。
3. 车辆定期维护保养：制定车辆定期维护保养计划，明确对车辆的日常保养和大修周期，并建立健全的维修记录，确保车辆的正常运行和延长使用寿命。
4. 行驶安全管理：加强对车辆行驶记录的监控，建立GPS定位系统，实时监测车辆的行驶轨迹和速度，及时发现违规驾驶行为并予以纠正。
5. 事故应急预案：制定车辆事故应急预案，明确应急处理流程和责任人，确保在车辆事故发生时能够快速响应、及时处置，最大限度保护人员和车辆安全。
6. 风险评估与防范：对车辆使用过程中存在的各类风险进行评估，并制定相应的防范措施。
风控管理制度及流程
风控管理制度及流程一、前言随着市场竞争的激烈，企业面临的风险也越来越多，风控管理制度及流程的建立对企业的稳健发展至关重要。
风控管理制度是企业为规范和管理风险而建立的一套制度，其目的是为了预防和化解潜在和实际的风险，保障企业的长久可持续发展。
本文将就风险管理制度及流程进行详细阐述，并给出具体的实施方法和建议。
二、风控管理制度的建立1. 风险管理意识的培养风险管理是公司经营管理的重要组成部分，因此必须加强对风险管理意识的培养。
公司可以通过定期组织风险管理培训，引导员工了解各种风险类型和管理方法，增强风险识别和防范的能力。
此外，通过举办风险管理知识竞赛、撰写风险管理专题报告等方式，增强员工对风险管理的重视程度。
2. 风险管理制度的建立在风险管理制度的建立中，首先需要明确企业风险管理的目标和原则，以及相关的政策和规定。
同时，明确风险管理的组织架构和职责分工，建立相应的风险管理责任部门和配备专业的风险管理人员。
此外，建立风险管理的工作程序和规范，确保风险管理的执行和落实。
3. 风险管理信息系统建设建设符合公司实际需求的风险管理信息系统是企业风险管理制度的重要组成部分。
信息系统应该能够对各类风险进行全面评估，并实时监控风险情况，提供各种风险预警和应急处理手段。
此外，信息系统还应该能够提供风险管理的相关数据和报表，为企业风险管理的决策提供支持。
4. 风险管理与内部控制的整合风险管理与内部控制是紧密相关的，在风险管理制度的建立中，应该将风险管理与内部控制进行有机的整合。
这样可以最大程度地提高企业内部风险的防范和控制效果，达到风控管理的整体优化。
三、风险管理流程的建立1. 风险评估企业首先应该对各类风险进行全面的评估和分类，明确各项风险的性质、来源和影响程度。
通过对风险的细致分析和评估，确定风险的优先级和管理重点，为后续风险管理工作提供依据。
2. 风险管理计划的制定在风险评估的基础上，企业应该制定相应的风险管理计划。
风控部门管理制度
风控部门管理制度一、前言随着金融市场发展，金融风险的不断增加，风险管理成为银行业的重要一环，银行风控部门作为银行内部风险管理的核心部门，其职责与作用不容小觑。
建立一个良好的风控部门管理制度，对于保障银行的风险管理工作、提高风险控制效果、维护银行稳健运营具有重要的意义。
二、风控部门管理制度的基本要求1、合理确定管理体系和组织架构：银行的风险管理工作必须以风险管理委员会为领导机构，成立相应的风险管理部或风险控制中心作为风险管理的专业投入机构，同时，还需要将风险管理分配到业务部门，并将风险管理工作纳入日常运营管理当中。
2、确立相应的风险管理政策：银行需要基于总体控制目标，制定风险管理政策，这些政策需要全面、合理地考虑银行的资产负债结构、资产投资方向、市场风险情况等因素，对银行的各项风险进行全面、有效的管理，确保银行的资产质量和盈利能力。
3、建立完善的风险管理体系和管理制度：风险管理体系和管理制度需要详细罗列银行风险管理工作的各项职责，并且根据实际情况，制定相应的管理政策、流程和方法，以确保风险管理工作的顺畅开展。
同时，还需要落实风险分类管理、量化风险管理、风险集中度控制、风险监测等多种风控手段，确保银行的风险管理工作全面、系统、有效。
4、依法合规开展风险管理工作：银行在风险管理工作中需要严格遵守国家法律法规和监管要求，并建立相应的审批机制和风险提示机制，以确保银行的风险管理工作在规范和合法的框架内开展。
5、注重风控技术手段的应用：银行需要充分利用先进的技术手段，如数据挖掘技术、人工智能技术等，对风险进行自动化监控和预警，提高风险管理的精度和效率。
三、风控部门管理制度的实施步骤1、制定实施方案：银行应在全面、理性分析当前风险管理工作的现状和体系的基础上，对全行风控部门进行全面的规划，制定相应的实施方案。
该方案应注意突出风险管理工作的重要性和紧迫性，并对风控部门的架构、职责等方面做出详细的规划。
2、落实组织架构：根据方案，银行需要组建和调整风控部门的组织架构，明确各个部门的职责和界限，确保管理体系的有效实施。
企业风控管理制度
企业风控管理制度第一章总则第一条为了规范企业经营活动，保障企业经济效益及稳健发展，提高企业的管理水平和风险应对能力，制定本制度以规范企业风险管理工作。
第二条本制度适用于企业全体员工，在企业经营活动中应当遵守本制度。
第三条企业风控管理制度是企业治理的重要组成部分，对企业的长期发展起着重要的引导和保障作用。
第四条企业风控管理制度的宗旨是在风险可控的前提下，实现企业的高效运作和持续发展。
第五条企业风控管理制度的基本原则是科学、合法、规范、透明、公平、公正。
第六条企业风控管理制度的管理层责任制度是公司治理的重要组成部分，是保障企业经营业绩、保护股东权益的有力保障。
第七条企业风控管理制度的遵守要求是企业全体员工应当遵守的规范和要求。
所有员工对企业风控管理制度的不合规行为都将受到相应的处罚和处理。
第二章风险管理体系第八条企业应当建立健全风险管理体系，明确风险管理的组织结构、职责规范和工作流程。
第九条企业应当设置专门的风险管理部门，负责组织制定风险管理规章制度和实施监督检查。
第十条企业风险管理部门应当设立专门的风险管理岗位,明确风险管理岗位的职责和权限，并配备专门的风险管理人员。
第十一条企业应当定期组织开展风险管理知识培训，提高员工对风险的认识和应对能力。
第十二条企业应当建立健全风险管理监督检查机制，及时发现和纠正风险管理工作中的问题。
第三章风险管理工作第十三条企业风险管理部门应当组织制定企业风险管理规章制度和操作标准，并不断修订和完善。
第十四条企业风险管理部门应当定期进行风险评估和分析，发现并识别可能存在的各类风险。
第十五条企业风险管理部门应当根据风险评估结果，建立相应的风险控制方案和预警机制。
第十六条企业风险管理部门应当定期组织风险应对演练，提高企业的风险应对能力。
第十七条企业风险管理部门应当建立健全风险信息报送和汇总机制，及时向相关部门和领导汇报风险情况。
第四章风险分类管理第十八条企业应当建立健全风险分类管理制度，对不同类型的风险进行分类管理。
公司风控管理制度
公司风控管理制度一、背景和目的公司作为一个经营实体，需要面对各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
为了保护公司的利益和确保可持续发展，公司需要建立一套完善的风控管理制度。
本文旨在介绍公司风控管理制度的主要内容和重要性。
二、风控管理制度的主要内容1. 风险识别与评估风险识别与评估是风控管理的第一步。
公司应当建立风险管理团队，负责定期评估各类风险的出现概率和影响程度，并制定相应的风险处置方案。
2. 内部控制体系内部控制是公司风控管理的核心。
公司应当建立健全的内部控制体系，明确岗位职责、权限分配和流程规范，以确保各项业务活动在规定的制度和流程下进行，并有效地识别、评估和防范风险。
3. 风险监测与预警公司应当建立风险监测和预警机制，通过引入现代化的风险监测和预警技术手段，及时获取市场信息和风险动态，以便及时采取必要的对策和措施。
4. 风险防范与控制公司应当建立风险防范和控制体系，包括但不限于风险分散、风险保险、风险补救措施等，以减少和控制风险对公司的不利影响。
5. 风险应急管理公司应当将应急管理纳入风控管理体系，建立健全的应急预案和应急机制，以应对各类突发事件和风险事故，保障公司在危机中的持续经营能力。
三、公司风控管理制度的重要性1. 保护公司利益公司风控管理制度的建立可以帮助公司降低风险，保护公司的利益。
通过风险识别与评估，公司可以提前了解和预防潜在风险的出现，并采取相应的措施防范损失。
2. 提升公司竞争力有一套完善的风控管理制度可以帮助公司提升竞争力。
公司可以通过减少风险的潜在影响，增强自身在市场上的稳定性和可靠性，从而获得更多客户和合作伙伴的认可和信任。
3. 保障公司可持续发展风控管理制度的建立有助于公司的可持续发展。
在面对各种风险和挑战时，公司可以通过科学合理地管理、控制和应对，保持稳定的发展态势，并有效地应对环境的不确定性和变化。
4. 提高员工素质和意识风控管理制度的落实需要员工具备相应的素质和意识。
风控部制度管理制度
风控部制度管理制度一、总则1.为规范风险控制部门的管理和运作，保障公司风险管理工作的顺利开展，根据国家法律法规和公司实际情况，制定本制度。
2.本制度适用于公司风险控制部门的各项管理工作。
3.风险控制部门是公司的一支重要的管理部门，主要负责公司内部风险管理、控制和防范工作。
4.公司各级领导及相关部门应当积极配合风险控制部门的工作，共同维护公司的风险管理稳定和安全。
二、组织架构1.风险控制部门的组织架构包括部门领导和工作人员两个层级。
2.部门领导主要负责部门的日常管理和决策工作，包括风险管理政策的制定、风险管理工作的组织和协调等。
3.工作人员主要负责部门的具体风险管理工作，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等。
4.风险控制部门应当建立健全的管理制度和内部控制体系，明确各级领导和工作人员的职责和权限。
三、工作职责1.风险控制部门的主要工作职责包括：（1）建立健全风险管理政策和流程；（2）开展风险评估和风险分类；（3）建立风险控制措施和预警机制；（4）跟踪和监测风险的动态变化；（5）及时报告风险情况，提出风险防范措施。
2.风险控制部门应当与公司各业务部门进行紧密合作，建立健全的信息和数据共享机制，加强风险的整体把控。
3.风险控制部门应当加强对公司人员的培训和教育，提高全员风险意识和风险管理能力。
四、内部控制1.风险控制部门应当建立健全的内部控制体系，明确各级领导和工作人员的管理权限和职责。
2.风险控制部门应当建立健全的风险管理流程和风险管理制度，确保风险管理工作的有序开展。
3.风险控制部门应当加强对公司各项业务的风险预警和风险控制，建立健全的风险控制措施和应急预案。
五、风险信息报告1.风险控制部门应当建立健全的风险信息报告制度，及时报告风险的动态变化和风险管理工作的进展情况。
2.风险控制部门应当加强对风险信息的分析和研判，提出风险防范和控制意见，确保公司风险管理工作的顺利开展。
3.风险控制部门应当积极与公司领导层和相关部门进行沟通和协调，共同制定风险防范和控制策略。
公司风控管理制度
公司风控管理制度为了确保公司的稳定经营和风险控制，公司制定了一套完善的风控管理制度，旨在建立并维护一个有效的内部控制体系，确保公司业务运营的合规性和风险可控性。
本文将介绍公司风控管理制度的主要内容以及实施细节。
一、风险管理框架公司风控管理制度建立了一套科学的风险管理框架，包括风险识别、风险评估、风险监控和风险应对等流程。
通过对关键风险的识别和评估，公司能够及时发现和应对可能对业务运营带来影响的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
二、风险管控措施1. 内部控制体系公司建立了覆盖全面、制度完善的内部控制体系，包括组织结构设置、内部审计、业务流程管理、风险报告及跟踪等环节。
通过内部控制体系，公司能够清晰地划定各级管理层的责任与权限，确保业务流程的规范化和风险管理的有效性。
2. 风险监控系统公司配备先进的风险监控系统，能够实时监测各项业务指标和关键风险指标的变化，并自动触发预警机制和应急处理程序。
监控系统能够提供准确的风险监控数据和报告，帮助管理层及时了解风险状况，采取相应措施进行应对。
3. 风险应对方案公司建立了灵活多样的风险应对方案，包括防范措施、风险转移、风险承担和风险处理等方式。
根据不同类型的风险，公司会选择适合的应对策略，并及时调整和优化方案，以确保风险得到及时、有效的控制和应对。
三、风险管理流程1. 风险识别与评估公司定期进行风险识别与评估工作，通过对市场环境、经营模式、人员配备等方面的分析，确定潜在的风险点。
同时，公司将对已发生的风险事件进行溯源和评估，总结经验教训，并及时修改和完善相应的风险管理制度和措施。
2. 风险监控与预警公司建立了风险监控与预警机制，对关键业务指标、市场变化、法律法规等进行全面监控。
一旦发现异常情况或潜在风险事件，监控系统将立即发出预警，并通知相关责任人进行应急处理和风险控制。
3. 风险管理与应对基于风险评估结果和风险报告，公司明确风险应对的责任人和应对方案。
风控审计管理制度
风控审计管理制度一、风控审计管理制度的重要性1.提高风险意识：风险控制审计管理制度可以帮助企业建立起正确的风险意识，使员工认识到风险的存在和潜在损失，并采取相应的控制和管理措施。
2.规范经营行为：风险控制审计管理制度有助于规范企业的经营行为，防止违规操作和内部失控现象的发生，维护企业的正常经营秩序。
3.提高风险防控水平：通过风险控制审计管理制度的建立和实施，企业可以全面了解风险状况，及时发现和解决问题，提高风险的防范和控制水平。
4.保障企业安全：风险控制审计管理制度将企业内部各项管理活动纳入监控范围，有助于发现潜在的危机和风险，及时采取措施避免风险的发生，确保企业的资产和利益安全。
二、风控审计管理制度的内容1.风险管理政策：明确企业的风险管理理念、目标和责任分工，制定风险控制的总体战略和政策。
2.风险评估与识别：建立风险评估体系，对企业的各项经营风险进行评估和识别，确定优先处理和防范的重点风险。
3.风险控制措施：制定风险控制方案，明确控制措施、控制标准和控制流程，确保风险能够得到有效的控制。
4.风险监控与检查：建立风险监控机制，定期对企业的风险状况进行监测和检查，及时发现和解决问题。
5.风险溯源与整改：对发生的风险事件进行调查溯源，找出问题的根源并进行整改，避免类似问题再次发生。
6.风险信息披露：建立健全的风险信息披露制度，及时向内外部关系方披露风险信息，保障企业的透明度和合规性。
7.风险应急预案：建立风险应急预案，制定可行的应急措施和方案，做好突发风险事件的应急处理准备。
8.风险审计报告：对企业的风险控制工作进行全面审计和评估，形成风险审计报告，为企业的风险管理工作提供参考和改进方向。
三、风控审计管理制度的实施步骤1.确定风险管理目标：制定企业的风险管理目标和政策，明确风险控制的重点和方向。
2.建立风险管理组织架构：设立专门的风险管理部门或委员会，明确部门职责和权责关系。
3.制定风险管理规章制度：制定风险管理的相关规章制度，包括风险评估、风险控制、风险监控等方面。
风控部门管理制度
风控部门管理制度风控部门管理制度风控部门管理制度由管理资料网整理，风控部门是负责公司内部稳健运行的保证，保证公司安全经营，经营风险管理，下面是小编整理的风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。
第一章销售及合同规定第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。
第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。
第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。
第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。
第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。
同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。
第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。
第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。
第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。
第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。
如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。
第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。
第二章债权管理规定第一条：在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。
风控审核管理制度
风控审核管理制度一、风控审核管理制度的概念风控审核管理制度是企业为规范风险管理行为、确保风险控制有效性、加强内部控制而制定的一套制度和程序。
其主要目的是通过风险管理的全过程监控，预警和防范各类风险，保障企业的资金安全和投资目标的实现。
二、风控审核管理制度的内容1. 风险管理政策和流程-明确风险管理的目标和原则；-规定风险管理的组织结构和职责分工；-确定风险管理的流程和程序。
2. 风险分析和评估-对企业可能面临的各类风险进行分析和评估；-制定风险管理策略和措施。
3. 风险监控和预警-建立和完善风险监控系统；-实施风险预警机制；-定期评估和检验风险控制效果。
4. 风险管理信息披露-明确信息披露的要求和范围；-确保信息的真实、准确、完整性和及时性。
5. 风险管理责任和考核-明确各级管理人员和员工在风险管理中的职责和义务；-建立风险管理责任追究和考核制度。
6. 风险管理培训和教育-定期组织风险管理培训和教育；-提高员工的风险意识和风险管理技能。
7. 风险管理改进和完善-定期进行风险管理制度的评估和检查；-根据评估结果，不断改进和完善风险管理制度。
三、风控审核管理制度的实施1. 制定风险管理计划和方案-根据企业的风险特点和风险管理目标，制定风险管理计划和方案。
2. 组织风险管理工作-建立和完善风险管理组织结构，明确各级管理人员和员工在风险管理中的职责和义务。
3. 实施风险管理流程和程序-执行风险管理流程和程序，全面监控和评估企业风险状况。
4. 加强风险管理培训和教育-定期组织风险管理培训和教育，提高员工的风险意识和风险管理技能。
5. 加强风险监控和预警-建立和完善风险监控系统，实施风险预警机制，及时发现和响应各类风险。
6. 定期评估和检查-定期评估和检查风险管理制度的执行情况，根据评估结果，不断改进和完善风险管理制度。
7. 加强风险管理信息披露-确保信息的真实、准确、完整性和及时性，保障风险管理信息的透明度和公开性。
内审与风控管理制度
内审与风控管理制度第一章总则第一条目的为了规范企业内部审计与风险掌控工作，提升企业的经营管理本领，保障企业的稳定发展，特订立本制度。
第二条适用范围本制度适用于本企业全部部门、全体员工，包含但不限于执行内审工作的部门、管理层、财务部门、风险掌控部门及其他与内审与风控相关的责任人等。
第三条定义1.内审：指对企业内部的经营活动、风险管理、内部掌控等进行独立、客观、全面审查的活动。
2.风险掌控：指对企业面对的各类风险进行识别、评估、处理和监控的管理活动。
第二章内审管理第四条内审职责1.内审部门负责编制和实施内审计划，订立内审工作程序及方法，并及时报告审计发现。
2.内审部门具体职责包含但不限于：组织开展内部掌控审计、经营效益分析、风险评估与监控、合规性审查等工作，确保企业运营活动合规和有效。
第五条内审计划1.内审部门应依据企业的特点和重点领域，订立年度内审计划，并报告管理层审批。
2.内审计划应包含审计范围、审计重点、审计时间、审计目标等内容，确保内审工作全面、有针对性。
第六条内审程序1.内审采取定期审计和专项审计相结合的方式进行。
2.内审程序应包含但不限于：确定审计目标和范围、收集和分析相关信息、开展实地考察、撰写审计报告、提出改进建议等环节。
第七条内审报告1.完成内审后，内审部门应及时编写审计报告，报告内容应真实、准确、客观。
2.内审报告应包含被审计事项的简要概况、发现的问题及风险、改进建议等内容，并报告给相关责任人和管理层。
第三章风险掌控管理第八条风险识别与评估1.风险掌控部门负责对企业面对的各类风险进行识别和评估。
2.风险掌控工作应涵盖但不限于：市场风险、财务风险、内部掌控风险、法律法规风险等。
第九条风险处理与监控1.风险掌控部门负责订立相关风险处理方案，并与相关部门进行协调搭配，确保风险得到及时处理。
2.风险掌控部门应定期对处理后的风险进行监控和评估，及时反馈风险情况给管理层和相关责任人。
第十条内外部合作1.内部各部门应乐观搭配风险掌控部门的工作，供应所需信息和数据。
风控管理制度模板
风控管理制度模板一、总则1. 本制度旨在规范公司风险管理流程，确保公司业务的稳健运行，保护公司资产安全，降低经营风险。
2. 本制度适用于公司全体员工，各部门应根据本制度制定相应的操作规程。
二、风险管理原则1. 预防为主：通过预先识别和评估潜在风险，采取有效措施进行预防。
2. 风险与收益平衡：在追求经济效益的同时，确保风险控制在可接受范围内。
3. 分级管理：根据风险的严重性和可能性，实施分级管理。
4. 责任明确：明确各级管理人员和员工在风险管理中的职责。
三、风险识别与评估1. 定期进行风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 对识别的风险进行评估，确定风险等级和可能造成的影响。
3. 建立风险数据库，记录风险信息，为风险管理提供数据支持。
四、风险控制措施1. 制定风险控制策略，包括风险规避、风险转移、风险减轻等。
2. 实施风险控制措施，包括但不限于合同管理、财务控制、内部审计等。
3. 对关键风险点进行重点监控，确保风险控制措施的有效执行。
五、风险报告与沟通1. 建立风险报告机制，确保风险信息的及时传递。
2. 定期向管理层报告风险管理情况，包括风险识别、评估、控制和监测结果。
3. 鼓励员工报告潜在风险，建立匿名举报系统。
六、风险管理培训与文化1. 定期对员工进行风险管理培训，提高风险意识。
2. 建立风险管理文化，鼓励员工在日常工作中主动识别和控制风险。
七、监督与审计1. 设立风险管理监督机构，负责监督风险管理措施的执行情况。
2. 定期进行内部审计，评估风险管理体系的有效性。
八、附则1. 本制度自发布之日起生效，由风险管理部门负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应经过风险管理部门审核，并报管理层批准。
请注意，这是一个简化的模板，具体内容应根据公司的实际情况进行调整和完善。
在实施前，建议进行详细的风险评估和管理策略制定。
学校风控管理制度范本
学校风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强学校风险管理工作，规范学校风险管理行为，促进学校健康稳定发展，制定本制度。
第二条学校风险管理工作必须以保障学校资产安全、保障学校合法权益和推动学校发展为宗旨，按照风险管理规范、科学、合法、公平、公正的原则，通过科学的方法，对学校面临的重大风险和危机进行预测、评估、控制和应对。
第三条学校风险管理是学校管理的一项基本职能，是全校师生员工共同责任，是学校监督检查机构和社会公众共同参与的过程。
学校各级领导干部要严格遵守风险管理制度，发挥关键作用，履行风险管理责任，组织和推动全校风险管理工作。
第二章组织机构第四条学校设立风险管理委员会，负责学校风险管理工作的组织协调和监督检查。
第五条风险管理委员会由校长担任主任，副校长、财务处处长、保卫处处长等部门负责人担任副主任，校办、各部门主要负责人、学生代表等组成。
第六条学校风险管理委员会设立风险管理办公室，负责学校风险管理工作的具体实施。
第七条学校各部门要设立风险管理岗位，明确岗位职责，配备专兼职风险管理人员，加强风险管理工作。
第八条学校要建立风险管理信息系统，为风险管理决策提供数据支持。
第九条学校要建立健全风险管理档案，做好风险管理工作的记录和归档工作。
第三章风险评估第十条学校要建立风险评估制度，对学校可能面临的各类风险进行科学评估。
第十一条学校要对财务风险、安全风险、信息风险、声誉风险等各类风险进行评估，科学确定风险等级。
第十二条学校要组织专业人员编制风险评估报告，提出风险预警和风险应对措施。
第十三条学校要根据风险评估结果，科学确定风险管理的重点和方向。
第四章风险控制第十四条学校要建立风险控制制度，通过内部控制等方式，加强对各类风险的防范和控制。
第十五条学校要加强财务管理，做好资金预算和资金使用的管控工作，防范各类财务风险。
第十六条学校要加强安全管理，做好校园安全、教学安全、食品安全等方面的管理，防范各类安全风险。
第十七条学校要加强信息化建设，做好信息安全保护，防范信息泄露和攻击风险。
风控审核管理制度
深圳首华财经信息有限公司文件深首华 [2010]002号签发：高军风控审核管理制度由于公司的管理模式分为横向纵向交错管理，所以“风控审核”人员除直线接受分公司经理管理外，公司总部对应接口人会根据公司的流程规范对该岗位人员进行监控管理，公司总部有权不定期调换分公司风控审核人员（分公司风控审核人员的录用及工资由公司总部决定），总部对风控审核人员要求如下（所有客户资料有风控审核人员审计后，再寄回总部）：第一章客户资料一、企业担保资料企业担保用户资料应包括①集团用户入网登记表应按下表规范填写，不得有空项，如确为空白必须用斜杠画掉。
风控审核人员对全部审计完毕后在资料审计栏签字并签署日期，要求所有资料按附件格式填写，并与电子文档资料一致，特别是机型、套餐、保证金、差价与赠送等级表一致，如有特殊申请，必须有总部签批的回复（见附件1）。
注：要求：企业注册资金不得低于10万元，否则不予办理。
10--50万资金可办理高档机一部，或低档机三部。
50（含50）—100万资金可办理高档机二部，或低档机八部。
100（含100）—200万资金可办理高档机三部，或低档机十二部。
手机高低档比例为4部低档机可配一部高档机。
②企业营业执照复印件加盖公章担保证明五人以下的企业客户必须填写所有客户姓名，超过五人，如书写不下可体现在集团用户入网登记表上（见附件2）。
③近三个月完税凭证（或税务登记证）复印件加盖公章④客户个人身份证复印件⑤企业用户入网协议书协议书中不允许空项，必须按实际情况填写（见附件3）。
⑥提货单（见附件4）⑦客户收货确认单（由业务员代送的）如手机由业务经理代客户领取，客户经理必须返回客户签收的客户收货确认单（见附件5）。
⑧集团用户入网登记表（五台以上）五台以下的集团用户必须填写此表（见附件6）。
⑨差价收款收据（需补差价的）如根据手机赠送等级表，客户需要补交差价的，客户资料中应有收款收据（见附件7），风控审核人员审核资料后在押金收据的核准栏签字，要求收据金额与集团用户入网登记表一致。
公司风控管理制度
公司风控管理制度随着经济的发展和商业活动的不断扩大，企业在运营过程中面临各种风险，风险管理变得尤为关键。
为了保障公司的正常运营、防范风险的发生并及时应对，公司应当建立完善的风控管理制度。
一、背景介绍随着公司规模的不断扩大，经营范围的拓展，企业面临的风险和挑战也日益增加。
风险管理的重要性不言而喻，它可以帮助公司降低不确定性带来的负面影响，提高盈利能力和企业价值。
二、风险识别和评估风险识别和评估是风险管理的第一步。
公司应当将可能面临的各类风险进行分类，并对其进行评估，确定其发生的概率和可能带来的影响。
常见的风险分类包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
在风险评估阶段，公司应当制定相应的方法和指标，通过数据分析和专业意见等方式对风险进行定性和定量分析，形成风险评估报告。
风险评估报告应当包括已识别的风险、评估结果、可能的影响以及应对策略等内容。
三、风险防范和控制风险防范和控制是保护公司免受风险侵害的关键措施。
公司应当基于风险评估报告中的结果，制定相应的风险防范和控制策略。
公司可以采取多种方式来进行风险防范和控制，包括但不限于建立适当的内部控制机制、制定详细的操作规程、建立严格的合规制度、加强员工培训等。
同时，公司还应当明确责任分工，明确各级管理人员和员工在风险防范和控制中的职责和义务。
四、风险应对和应急处理即使公司已经做好了风险防范和控制的工作，风险仍然可能发生。
因此，公司应当建立健全的风险应对和应急处理机制。
风险应对和应急处理机制应当包括明确的流程和责任人员，确保在风险发生时能够迅速采取行动。
公司还应当制定相应的预案和措施，以减少风险造成的损失，并及时向相关方进行沟通和报告。
五、监测与完善风险管理工作并不是一次性完成的，而是一个持续不断的过程。
公司应当建立风险管理工作的监测与完善机制，通过定期的风险管理评估、内部审核和外部审查等方式，对公司的风险管理工作进行监督和评估。
在监测与完善的过程中，公司应当根据实际情况和经验教训，及时修订和更新风险管理制度，提高风险管理的效果和适应性。
公司风控管理制度
公司风控管理制度一、引言公司风控管理制度是为了保障公司的经营安全和发展稳定而设立的一套风险管理规定和控制措施。
本制度的目的是通过科学规范的方法，降低各类风险对公司造成的不良影响，确保公司的利益最大化，同时维护公司员工和股东的权益。
二、风险评估与监测1. 风险评估公司对各项业务活动进行风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
评估可以采用定性和定量的方法，根据风险等级进行分类和排序，以便制定相应的风险控制措施。
2. 风险监测与预警公司建立风险监测与预警机制，及时获取市场和行业的风险信息，并进行数据分析和综合评估。
一旦出现风险超出警戒线，将及时采取措施进行风险应对和处理，以减少损失。
三、内部控制1. 内部审计公司设立内部审计部门或委托专业机构进行内部审计，对公司的财务、内部控制、合规性进行全面检查和评估，发现问题及时提出改进意见，提高公司的管理水平和效益。
2. 资产管理公司建立资产管理制度，对公司的固定资产、流动资金、人力资源等进行统一管理和监控，防止资源浪费和滥用，提高资产利用效率。
四、风险防控1. 金融风险控制公司设立金融风险管理部门，制定金融风险控制政策和措施，包括货币市场风险、利率风险、外汇风险等方面，确保公司的资金安全和收益稳定。
2. 业务风险控制公司各个部门根据自身业务特点和风险情况，制定相应的业务风险控制标准和程序，加强对业务流程和操作环节的监管，降低业务风险。
五、风险事件处置1. 风险事件发生后的处置公司设立风险事件处置委员会，负责对风险事件进行分析和评估，制定应对方案，组织相关部门进行处置，并追踪整个处理过程，总结经验教训，以便未来的风险规避和管理。
2. 风险事件的报告与沟通公司建立风险事件报告制度，要求各个部门发生风险事件时及时向上级汇报，并进行有效的沟通和协调，确保风险事件得到妥善处理，并尽可能避免风险再次发生。
六、风控制度的监督与改进公司设立风控管理部门或者委托专业机构进行风控制度的监督与改进。
风控审计管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司风险控制与审计工作，提高公司治理水平，确保公司资产安全、经营合规，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门、子公司及全体员工。
第三条公司风控审计部门负责本制度的制定、解释和实施。
第二章风险控制第四条公司风险控制工作遵循以下原则：1. 全面性：对公司经营活动中存在的各类风险进行全面识别、评估和控制；2. 预防性：在风险发生前采取有效措施，防止风险发生；3. 可控性：对已识别的风险采取控制措施，确保风险在可控范围内；4. 有效性：风险控制措施应具有针对性、实效性。
第五条公司风险控制部门负责以下工作：1. 建立风险控制体系，明确风险控制职责；2. 定期开展风险评估，识别公司经营活动中存在的风险；3. 制定风险控制措施，确保风险得到有效控制；4. 对风险控制措施的实施情况进行监督、检查。
第三章审计第六条公司审计工作遵循以下原则：1. 独立性：审计部门独立于其他部门，不受其他部门干扰；2. 客观性：审计人员应保持客观公正，不受外界因素影响；3. 实效性：审计工作应注重实效，提高审计质量；4. 全面性：审计工作应全面覆盖公司各项业务。
第七条公司审计部门负责以下工作：1. 制定审计计划，明确审计范围、内容和时间；2. 组织开展内部审计，对公司的财务、经营、管理等方面进行全面审计；3. 对审计发现的问题提出整改建议，督促相关部门落实整改措施；4. 对审计工作情况进行总结、分析，形成审计报告。
第四章风险控制与审计协同第八条风险控制与审计部门应加强协同，共同推进公司风险控制与审计工作。
第九条风险控制部门在制定风险控制措施时，应充分考虑审计部门提出的意见。
第十条审计部门在开展审计工作时，应关注风险控制措施的有效性，并提出改进建议。
第五章奖惩第十一条对在风险控制与审计工作中表现突出的个人和集体，给予表彰和奖励。
审计和风控管理制度
审计和风控管理制度一、目的与背景为了规范企业的内部审计和风险掌控工作，确保企业运营的透亮度、合规性和稳定性，提高企业的管理效能和风险防控本领，特订立本审计和风险管理制度。
二、适用范围本制度适用于我司全部部门、岗位以及全部员工，包含全职员工、兼职员工和临时工。
三、审计管理3.1 审计职责1)部门经理•负责组织和协调本部门内部审计工作，确保本部门内部掌控措施的有效运作。
•定期进行风险评估，订立风险防范和掌控措施，并将相关情况报告给高层管理人员。
•监督本部门员工的行为，确保他们符合公司各项规章制度和政策的要求。
2)审计部门•负责全面、客观、独立地对公司各部门的业务活动进行审计。
•订立审计计划和工作程序，依照计划开展审核工作。
•对发现的违规行为、经济损失等问题开展调查，提出整改建议并跟进整改情况。
•供应审计报告和看法，向高层管理人员汇报审计结果，为决策供应参考看法。
3.2 审计程序•审计部门依照审计计划，选择合适的时间进行审计，并通知被审计部门，要求其供应相关资料。
•审计部门依照预定的工作程序，对被审计部门的各项业务进行审核和对账。
•审计部门对审计结果进行分析和总结，撰写审计报告，并将报告提交给高层管理人员。
3.3 审计结果•被审计部门应及时整改依据审计报告提出的问题，整改措施应在报告提出之日起15个工作日内落实，并向审计部门提交整改报告。
•审计部门对整改结果进行复核，确保问题得到有效解决。
•对于存在严重违规行为的情况，须采取相应的纪律处分措施，并报告给公司高层管理人员。
四、风险掌控管理4.1 风险评估和排查•部门经理应定期对本部门各项业务和相关风险进行评估，并将评估结果上报公司高层管理人员。
•风险评估要包含风险的可能性、影响程度和防范措施等内容。
•各部门应依照评估结果，建立相应的风险预警机制和风险管理措施。
•公司高层管理人员应依据评估结果，订立整体的风险掌控策略和应对方案。
4.2 内部掌控管理•各部门应建立健全的内部掌控制度，包含审批流程、岗位职责、内部审计和风险管理等方面。
风控管理制度
风控部管理制度一、接单初审制度第一条为规本部门接单、以及资料初审，控制和防担保风险，推动公司融资担保业务的开展，加快本部门员工工作效率。
第二条接单部门勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的根本信息。
完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字第三条审核资料部门勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。
同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业根本情况，并催促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。
第四条企业准入标准部门负责人应当在审核资料后初审以下容：〔一〕、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；〔二〕、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。
持续、正常生产经营一年以上〔工程款除外〕，有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告；〔三〕、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；〔四〕、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身；〔五〕、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；〔六〕、企业管理者具备丰富的管理经历和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；〔七〕、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入；〔八〕、企业的资产负债构造合理，资产负债率不超过65%；〔九〕、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上；第五条部门负责人在确认贷款企业根本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。
让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。
二、调查工作制度二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、效劳态度等面提升融资调查专员的综合素质，有效的防风险。
车辆风控管理制度
车辆风控管理制度车辆风控管理制度是为了确保车辆使用安全、合规和高效而制定的一套规章制度和管理程序。
车辆风控管理制度的主要目标是减少车辆事故和损失，保护公司和员工的利益，提高车辆使用效率。
以下是车辆风控管理制度的具体内容：1. 车辆安全要求：车辆必须符合国家和地方的法律法规标准，包括经过安全检查和保养，并且具备安全设备，如安全带、防抱死刹车等。
同时，车辆使用期间需要保持车辆的安全状态，如定期维护保养、检查轮胎、燃油和润滑油等，以确保车辆在使用过程中不出现故障。
2. 驾驶员要求：驾驶员必须持有有效的驾驶证，并严格遵守交通规则和公司的安全操作规程。
驾驶员应定期参加安全培训和考核，提高驾驶技能和安全意识。
此外，公司可以对驾驶员进行背景调查，确保驾驶员没有不良记录和违法行为。
3. 行驶路线规划：公司应制定行驶路线规划，根据实际情况选择安全和高效的路线。
行驶路线规划应考虑交通情况、道路条件、天气等因素，避免行驶过程中出现危险和拥堵。
4. 车辆保险：公司应对所有的车辆进行必要的商业保险，包括车辆损失、第三者责任等。
保险需要定期续保，并及时处理索赔事宜。
5. 车辆事故处理：公司应建立完善的车辆事故处理机制。
一旦发生事故，驾驶员应及时报告，保护现场，协助处理相关事宜，并根据公司规定的程序进行事故报告和索赔。
6. 车辆使用记录和报表：公司应建立车辆使用记录和报表，记录车辆的使用情况，包括里程、油耗和维修情况等。
这些记录可以帮助公司了解车辆的使用状况，及时进行维护和管理。
扩展和深入分析：车辆风控管理制度的实施对于企业管理来说至关重要。
通过建立完善的制度和规程，可以有效地管理车辆使用，避免车辆事故和损失，保护公司和员工的利益。
首先，车辆安全要求是车辆风控管理制度的核心内容之一。
合规的车辆确保了驾驶员和乘客的安全，减少了意外事故的发生。
定期的维护保养和严格的安全检查可以有效地避免车辆故障，保持车辆的正常运行状态。
其次，驾驶员的要求也是非常重要的。
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深圳首华财经信息有限公司文件深首华 [2010]002号签发：高军风控审核管理制度由于公司的管理模式分为横向纵向交错管理，所以“风控审核”人员除直线接受分公司经理管理外，公司总部对应接口人会根据公司的流程规范对该岗位人员进行监控管理，公司总部有权不定期调换分公司风控审核人员（分公司风控审核人员的录用及工资由公司总部决定），总部对风控审核人员要求如下（所有客户资料有风控审核人员审计后，再寄回总部）：第一章客户资料一、企业担保资料企业担保用户资料应包括①集团用户入网登记表应按下表规范填写，不得有空项，如确为空白必须用斜杠画掉。
风控审核人员对全部审计完毕后在资料审计栏签字并签署日期，要求所有资料按附件格式填写，并与电子文档资料一致，特别是机型、套餐、保证金、差价与赠送等级表一致，如有特殊申请，必须有总部签批的回复（见附件1）。
注：要求：企业注册资金不得低于10万元，否则不予办理。
10--50万资金可办理高档机一部，或低档机三部。
50（含50）—100万资金可办理高档机二部，或低档机八部。
100（含100）—200万资金可办理高档机三部，或低档机十二部。
手机高低档比例为4部低档机可配一部高档机。
②企业营业执照复印件加盖公章担保证明五人以下的企业客户必须填写所有客户姓名，超过五人，如书写不下可体现在集团用户入网登记表上（见附件2）。
③近三个月完税凭证（或税务登记证）复印件加盖公章④客户个人身份证复印件⑤企业用户入网协议书协议书中不允许空项，必须按实际情况填写（见附件3）。
⑥提货单（见附件4）⑦客户收货确认单（由业务员代送的）如手机由业务经理代客户领取，客户经理必须返回客户签收的客户收货确认单（见附件5）。
⑧集团用户入网登记表（五台以上）五台以下的集团用户必须填写此表（见附件6）。
⑨差价收款收据（需补差价的）如根据手机赠送等级表，客户需要补交差价的，客户资料中应有收款收据（见附件7），风控审核人员审核资料后在押金收据的核准栏签字，要求收据金额与集团用户入网登记表一致。
⑩客户回访表每位客户资料必须附一张客户回访表，由用户回访人员对客户进行售前咨询和售后回访，对客户回答无异议的再签字确认。
如有差价收取的，应特别注意客户交款与收据的一致性。
风控审核人员应注意回访结果与客户资料中收据及审批表在收款金额方面是否一致（见附件15）。
二、押金用户资料①押金收据：（见附件8）风控审核人员审核资料后在押金收据的核准栏签字，要求收据的保证金金额与公司制订的等级表一致，收据金额与合同保证金金额一致。
②客户协议：（见附件9）③客户个人身份证复印件：④提货单：（同上）⑤差价收款收据（需补差价的）：（见附件10）三、销户用户资料①销户申请表：（见附件11）销户计算公司按客户协议执行退网不退手机的服务价值金额*（1-协议执行整月数/24）②销户违约金收款收据：（见附件12）风控审核人员审核资料后在收款收据的核准栏签字，要求收据金额与申请表金额一致。
四、更改用户资料①更改资料申请表：（见附件13）如客户要求套餐下调，按开户当月的等级表补差价。
应交款= 原套餐-现套餐*50%*（1-协议执行整月数/24）②更改资料差价收款收据：（见附件14）③提货单（更改手机时需要）如因手机质量问题，客户要求更换手机，按售后流程办理，对于特殊情况需提交申请，经总部批复后办理。
分公司需将此提货单连同申请作为客户资料寄回总部。
风控审核人员审核资料后在收款收据的核准栏签字，要求收据金额与申请表金额一致。
各种资料在寄回总部前，均由分公司风控审核人员对资料按上述要求进行审计并签字确认，在审计中如果发现原件有涂改(除人为书写错误外)，特别是涉及到金额部分的，一定要复核，然后在涂改部位签字。
资料不完整的必须收齐，如有任何违规操作，公司将追究风控审核人员的责任。
第二章工作流程一、手机原件存档流程1、一份完整的手机客户资料有以下八页，并依1-8的顺序由上至下叠放如下：1）《审批表》2）《赠送协议》3）《企业法人营业执照》4）近三个月任一个月的《中华人民共和国税收完税证》5）客户方经办人的身份证复印件6）机关，事业单位的个人需要提供工作证复印件及承诺书（见附件16）7）差价收款收据8）提货单2、核对无误后归档。
二、文档报送流程1、分公司风控审核人员将客户资料录入到电子版《客户资料报送表》中，并复制到分公司总表中；2、将当天更改的客户资料录入到《客户资料报送表》相应位置，并将更改字段以红色标志出来，以区分哪个字段进行了更改；3、将销户资料录入到《客户资料报送表》相应位置，在销户栏注明“是”，在其后注明销户方式，销户日期；4、录入完毕，核对无误后以电子邮件形式发送给总部接口人。
注意：1、录入电子文档的信息必须与客户资料原件中的信息保持一致；2、如有过户情况，则将原客户销户，在当日新增现入网客户。
三、销户流程1、如客户提出销户要求，需按要求填写销户申请表和客户资料更改申请表。
2、分公司按合同核算客户需支付违约金，后传真总部审批。
3、如客户有特殊要求，需在销户表中注明，报总部审批，总部客户资料负责人送交经理签批，之后传真回分公司。
4、分公司应保留总部批复的传真件，作为总部审计凭证。
5、总部保留签字原件，作为财务审计凭证。
四、手机更改资料流程手机资料更改是指根据客户的合理要求修改套餐额度，更换号码，过户给其他人使用，退网销户。
1、公司收到客户的更改要求，修改套餐则由分公司按客户开户时的等级表核算差价，客户补齐差价，更改号码，过户，则先交清话费，填写《手机更改资料审批表》。
2、公司手机资料负责人核对无误后签字确认并传真至管理总部。
3、总部资料负责人进行审核，（修改套餐需补齐差价，更改号码，过户，审核无误送交总部经理审批。
4、总部资料负责人将总部经理签批资料传真回分公司并保存签批原件。
5、分公司次日上交更改资料的电子文档，由总部录入客户资料总表。
6、一个星期后总部手机资料审批负责人在客户资料总表上核查是否属实。
7、分公司应保留总部批复的传真件，作为总部审计凭证。
8、总部保留签字原件，作为财务审计凭证。
五、资料寄回流程1、分公司客户资料负责人每个月底时将整理完整的客户资料再次核对无误后寄回总部。
在资料发出前，先电话通知总部，并附上E-MAIL 明细说明。
每个月分公司客户资料负责人需将全部资料寄到总部，不得存留在分公司。
并同时附上所寄资料的明细（时间/份数/协议编号起止数）2、总部收到资料后，核对资料和明细，并E-MAIL给分公司接口人结果，以便双方核对，分公司和总部均做好纪录。
3、总部对资料整理归档。
六、传真存档流程1.分公司审批负责人传真入网审批表，更改审批表，销户申请表2.总部审批负责人进行审核，分公司经理签字。
3.总部审批负责人传真回分公司4.由总部审批负责人对传真资料归入各分公司相关档案库。
注：入网审批表必须包含内容：1）《审批表》2）《赠送协议》3）《企业法人营业执照》4）近三个月任一个月的《中华人民共和国税收完税证》5）客户方经办人的身份证复印件6）机关，事业单位的个人需要提供工作证复印件及承诺书七、财务核查流程1．审批1)报送的入网审批表，更改审批表，销户申请表中涉及差价，押金，特批的金额，均录入分公司核查表中，以便财务核查。
2)所有的差价特批减免必须要以书面形式申请。
2．资料原件1)资料原件中的收款收据与协议中签订的金额和客户资料总表中录入的金额三项一起核对。
2)如金额有核对不上之处，将发错误明细给分公司进行重新核查（联系客户经理和拨打客户电话询问）。
然后给与解释，提交证明。
第三章报送要求一、分公司统计的客户资料按总部统一的表格进行统计，为便于总部与分公司数据统一，分公司每天报一次，以《客户资料报送表》报总部二、《客户资料报送表》分为三小项，“新增”即把当天的新发展的客户资料，第二项是“变化”，即非当天新增加的客户，报表中任一项资料产生变化，需从客户资料中单独列出来，并用红字标明变化项。
第三项是“销户”，即把当天销户的客户资料单独列出来。
三、就《客户资料报送表》填写，以下几项作出以下填写指导，在填写过程中注意：“序号”：是为了统计客户数，填写时用阿拉伯数字，。
如：当天有10个客户，当天的客户资料序号由1到10。
“协议编号”：对已签订的协议进行编号，并作登记于客户资料登记表中。
要求编号方式为：地区名字的第一个字母（如青岛QD）+年月（0309）+四位号码（0001、0002）。
为统一协议编号，协议书由协议管理员统一编号。
报送资料时需把该号编好。
“是否销户”：对销户客户的资料要做修改，在是否销户处作出标注，如有销户情况，在该项目中填写“是”。
“消户方式”：方式有三种：方式A"完成要求"，方式B"退网不退机”，方式C"退机退网"，填写时只需填写字母A、B、C。
只有”是否销户”栏为”是”时才需填写，在销户当天报管理总部，如为”否”则该项为空。
“返款情况”：指赠送礼品处理情况，因”消户方式”而定，如为方式A则无需说明，如为方式B则严格按协议公式计算，如为方式C则除计算违约金外还需计算折旧费，在该项中写上收回金额。
“备注”：如有其它情况可在备注上注明，如收押金等情况。
“入网日期”：指礼品赠送的日期，要求统一以"年-月-日"的格式，例"01-06-15"。
深圳首华财经信息有限公司二0一0年一月二十六日附件：《客户资料报送表》主题词：主送: 董事长、首华各地分公司抄送：深圳首华财经信息有限公司（印1份）打字：王梦莎附件1企业用户入网审批表填表日期：年月日附件2担保证明赢时通公司：兹介绍我单位客户姓名或集团客户登记表等名（大写）员工前去办理CDMA业务，承诺三年之内按规定的最低协议消费额正常在网，使用人保证三年内不停机、不退网、不销号、不改套餐，如有欠费及违约行为，由我单位承担。
公司负责人（签章）：单位联系电话：年月日注：五人以下必须填写所有客户姓名。
附件3企业担保用户入网协议协议编号：签约各方根据中华人民共和国的有关法律、法规，经平等友好协商，就客户（以下简称“乙方”）接受深圳首华财经信息有限公司（以下简称“甲方”）提供的服务达成协议如下：一、乙方办理入网手续时，须提供本人身份证原件及复印件，同时提供保证人的主体合法证明(保证人营业执照副本原件及复印件)。
附保证人声明：本保证人为具有完全民事行为能力的合法主体，愿为作为本单位员工的乙方提供不可撤销的连带责任保证，并遵守下列条款：1、当乙方在入网之次月起二年内，月话费未达到本协议附表中月话费套餐额度时，本保证人自愿放弃抗辨权并替乙方支付话费差额及产生的滞纳金。
2、当乙方在入网之次月起二年未届满时办理过户、停机、退网或销号，即终止本协议而未支付违约金，或产生话费欠款，本保证人自愿放弃抗辨权并替乙方支付违约金及话费欠款。