寿险专业化销售流程图
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1、有经济能力的人 2、有寿险需求的人 3、身心健康的人 4、有决定权的人 5、容易接近的人
主顾开拓——方法
1、缘 故 法
2、介 绍 法 3、个人观察
(陌生拜访) 4、目标市场 5、职团开拓 6、创意行销
寻
找
员
准 主
顾
拜
访
顺
序
表
单
私交最好的朋友
职团开拓
直系亲属、亲戚
精 心 创 意 的 DM
要求亲友介绍的名单 俱乐部等高级会所会
向您的熟人作介绍，对此我非常感谢您，作 为一个朋友，我
有责任让您知道人寿保险能为您和您的家庭 带来什么，您有
责任决定您是否需要它，您看我们能否星期 二下午或星期四
早上见个面呢？ 张伟，暂且不谈我们是好朋友，假定我们互 相不认识，我想
向您说明一个也这许只是您一会部分感合词兴，趣请选的择观您觉念得用，起我来最不舒畅 想让我们之间的 的部分，带着信心和诚意进行操练，演说
寿险商品的特色决定:
寿险推销需要专业化推销!
专业化的推销流程
主顾开拓
接触前准备 接触面谈
计划与活动
拒绝处理 需求分析
转 介绍
建议书的制作
售后服务 促成
说
明
专业化推销流程
之计划与活动
计划与活动的意义
制定详细的工作计划 及各项销售活动目标
计划与活动的目以及指导标准
目的： 养成良好的工作习惯、 进行有计划的工作
一般商品的推销步骤
1、找出准客户 2、引起准客户的注意 3、培养兴趣 4、唤起需求 5、提供合适的商品 6、说明商品为何适合，并促成购买行为 7、确保客户购买后的满足感
寿险推销的特色
1、寿险商品是无形产品； 2、购买寿险商品违反一般人的购买习惯； 3、推销寿险商品必须更主动； 4、推销寿险商品需要更多的专业知识； 5、“维持保单有效”是事业扩展的关键。
主顾开拓——结论
寿险营销员的真正挑战：
就是怎样从茫茫人海中寻找出 大量潜在的、有寿险需求的准主顾，并 持续不断地去开拓和保持自己的准主顾 市场
专业化推销流程
之接触前准备
接触前准备——目的
为正式与准主顾进行推 销面谈而做的事前准备
影响力中心人物
了解您 明白寿险的价值 希望您成功 信任您的能力和真诚 认识的人比较多，具有影响力 愿意将朋友介绍给您 帮助您与他们接触
被推荐人可能经您的朋友、亲戚、熟人、影响力中心人物 或客户介绍给您，请试填下图：
个 人 观 察/陌生拜访
如果您在餐馆发现 店主不错，去认识 他
如果您在坐飞机旅 行，去认识周围的 人
如果您在一家汽车 经销商那里，去认 识销售员或经理
如果您在医院就诊， 去认识护士或医生
切记：对周围事物保持敏感
主顾开拓——市场定位
• 方法之选择要视自身情况而定
的专门市场
要根据自身的特点，立足于适合自己
• 要有自己明确的市场定位
拥有属于自己的客户源和销售层面
主顾开拓——“六同”
同学、同宗、同乡 同事、同邻、同好
推销无定式，要求你专业 专业推销是生存之本
推销
专业 推销
运用才智和工具让客户接纳一些他们不知 道、不了解，但有益处的事物。
按一定的程序、一定的步骤、一定的方法 将推销分解、量化，进而达到预定目的。
专业化 推销
将推销专业化，使专业不断支配行动，进 而养成专业推销的习惯。
寿险推销和其他推销的区别
产 品：无形vs有形 推销方法：相对多样vs相对简单 客户需求：潜在需求vs现实需求 产品作用：意义深远vs相对简单
指导标准： 大量的名单出现在计划100和主顾卡上 每日新增加名单不少于3个，每月60个 每月新增加的主顾卡不少于20张
NO。10
主顾开拓——目的
推销 从寻找到符合条件的对象开始
主顾开拓——重要性
准主顾是营销员的宝贵资产 主顾开拓决定寿险推销事业的成败
90%的佣金来源于主顾开拓
主顾开拓——准主顾应具备的条件
指导标准： 准时认真细致地填写活动工具
订立明晰明晰而具体的目标 是成功的第一步
NO。9
Baidu Nhomakorabea
公司提供的三种活动管理工具
A、计划100： 建立客户群，收集名单
b、主顾卡： 把计划100的名单经过一定的删选后，将 其中
的合格的名单建立详细的客户资料档案，指导自 己的拜访工作
c、工作日志： 规划每天的工作，并帮助自己进行总结
专业化推销流程
专业化推销流程
推销概念
让对方接受某 些观点和事物的过 程，并以达到一定 的目标为结果。
推
才佳
销
金肖
推销是才子佳人所从事的工作，彼此间 交流是物质和精神财富，换取的是难忘的美 丽的感觉。
生活中的推销
婴儿的啼哭—— 推销自己的饥饿，换回的是奶水 政治家的演说—— 推销自己的政见，换回选票 老师讲课—— 推销知识，换回学生的好成绩 ……
NO。8
计划与活动——目标
订立明晰而具体的目标是成功的第一步
长期目标 中期目标 短期目标
量化 可达成 具挑战性 斩钉截铁
计划与活动——目标订立工具
活动拜访量目标表
目的：确立每天几访
计划100
目的：有效的分析准客户 理性的筛选准客户
专业化推销流程
之主顾开拓
主顾开拓的目的及指导标准
目的： 积累大量的客户名单，通过一定的删选方法 （计划100），然后进行拜访
推销的本质
影响思想
改变行为
影像观赏
小品《鞋钉》
——巩汉林和黄宏
守好你的摊，先守好你的道！
任何事物，无论是有形的，还是无形的； 无论是难的，还是容易的，总有其自身的、特 定的发展规律。它不以人的意志为转移，是客 观的存在。－这就是“道”！
什么叫专业？
－－专业就是用规范的工作流程和步骤， 高效率、高品质地达成既定的目标。
配偶方姻亲 以前工作上的同事
老同学 学校里的老师 市场调查
邻居
现 有 客 户加 保 夜校、艺校等校友 建 立客 户 档 案 按工商名录电话销售 影响力中心提供名单 亲友及配偶方的社交名
与熟人接触的方法举例
李明，我知道，正因为我们是朋友，所以才 不意味着您一定
要向我购买人寿保险，但另一方面，如果您 暂不买，您也可
－－不是一种职业，而是职业的一种水准。
专业
有计划 有步骤 按程序
一定的程序 加 一定的行动 就是专业
流程
a、按步就般、有步骤——产生安全感 b、所有恐惧与压力感来自于没有流程或流程 混乱
专业化（寿险）推销
有计划地按照一定的步骤和流程，遵循一 定的方法，将推销过程分解、量化，有规律可 遵循的销售过程，并且用专业不断支配自己的 行动，进而养成的专业推销习惯！
主顾开拓——方法
1、缘 故 法
2、介 绍 法 3、个人观察
(陌生拜访) 4、目标市场 5、职团开拓 6、创意行销
寻
找
员
准 主
顾
拜
访
顺
序
表
单
私交最好的朋友
职团开拓
直系亲属、亲戚
精 心 创 意 的 DM
要求亲友介绍的名单 俱乐部等高级会所会
向您的熟人作介绍，对此我非常感谢您，作 为一个朋友，我
有责任让您知道人寿保险能为您和您的家庭 带来什么，您有
责任决定您是否需要它，您看我们能否星期 二下午或星期四
早上见个面呢？ 张伟，暂且不谈我们是好朋友，假定我们互 相不认识，我想
向您说明一个也这许只是您一会部分感合词兴，趣请选的择观您觉念得用，起我来最不舒畅 想让我们之间的 的部分，带着信心和诚意进行操练，演说
寿险商品的特色决定:
寿险推销需要专业化推销!
专业化的推销流程
主顾开拓
接触前准备 接触面谈
计划与活动
拒绝处理 需求分析
转 介绍
建议书的制作
售后服务 促成
说
明
专业化推销流程
之计划与活动
计划与活动的意义
制定详细的工作计划 及各项销售活动目标
计划与活动的目以及指导标准
目的： 养成良好的工作习惯、 进行有计划的工作
一般商品的推销步骤
1、找出准客户 2、引起准客户的注意 3、培养兴趣 4、唤起需求 5、提供合适的商品 6、说明商品为何适合，并促成购买行为 7、确保客户购买后的满足感
寿险推销的特色
1、寿险商品是无形产品； 2、购买寿险商品违反一般人的购买习惯； 3、推销寿险商品必须更主动； 4、推销寿险商品需要更多的专业知识； 5、“维持保单有效”是事业扩展的关键。
主顾开拓——结论
寿险营销员的真正挑战：
就是怎样从茫茫人海中寻找出 大量潜在的、有寿险需求的准主顾，并 持续不断地去开拓和保持自己的准主顾 市场
专业化推销流程
之接触前准备
接触前准备——目的
为正式与准主顾进行推 销面谈而做的事前准备
影响力中心人物
了解您 明白寿险的价值 希望您成功 信任您的能力和真诚 认识的人比较多，具有影响力 愿意将朋友介绍给您 帮助您与他们接触
被推荐人可能经您的朋友、亲戚、熟人、影响力中心人物 或客户介绍给您，请试填下图：
个 人 观 察/陌生拜访
如果您在餐馆发现 店主不错，去认识 他
如果您在坐飞机旅 行，去认识周围的 人
如果您在一家汽车 经销商那里，去认 识销售员或经理
如果您在医院就诊， 去认识护士或医生
切记：对周围事物保持敏感
主顾开拓——市场定位
• 方法之选择要视自身情况而定
的专门市场
要根据自身的特点，立足于适合自己
• 要有自己明确的市场定位
拥有属于自己的客户源和销售层面
主顾开拓——“六同”
同学、同宗、同乡 同事、同邻、同好
推销无定式，要求你专业 专业推销是生存之本
推销
专业 推销
运用才智和工具让客户接纳一些他们不知 道、不了解，但有益处的事物。
按一定的程序、一定的步骤、一定的方法 将推销分解、量化，进而达到预定目的。
专业化 推销
将推销专业化，使专业不断支配行动，进 而养成专业推销的习惯。
寿险推销和其他推销的区别
产 品：无形vs有形 推销方法：相对多样vs相对简单 客户需求：潜在需求vs现实需求 产品作用：意义深远vs相对简单
指导标准： 大量的名单出现在计划100和主顾卡上 每日新增加名单不少于3个，每月60个 每月新增加的主顾卡不少于20张
NO。10
主顾开拓——目的
推销 从寻找到符合条件的对象开始
主顾开拓——重要性
准主顾是营销员的宝贵资产 主顾开拓决定寿险推销事业的成败
90%的佣金来源于主顾开拓
主顾开拓——准主顾应具备的条件
指导标准： 准时认真细致地填写活动工具
订立明晰明晰而具体的目标 是成功的第一步
NO。9
Baidu Nhomakorabea
公司提供的三种活动管理工具
A、计划100： 建立客户群，收集名单
b、主顾卡： 把计划100的名单经过一定的删选后，将 其中
的合格的名单建立详细的客户资料档案，指导自 己的拜访工作
c、工作日志： 规划每天的工作，并帮助自己进行总结
专业化推销流程
专业化推销流程
推销概念
让对方接受某 些观点和事物的过 程，并以达到一定 的目标为结果。
推
才佳
销
金肖
推销是才子佳人所从事的工作，彼此间 交流是物质和精神财富，换取的是难忘的美 丽的感觉。
生活中的推销
婴儿的啼哭—— 推销自己的饥饿，换回的是奶水 政治家的演说—— 推销自己的政见，换回选票 老师讲课—— 推销知识，换回学生的好成绩 ……
NO。8
计划与活动——目标
订立明晰而具体的目标是成功的第一步
长期目标 中期目标 短期目标
量化 可达成 具挑战性 斩钉截铁
计划与活动——目标订立工具
活动拜访量目标表
目的：确立每天几访
计划100
目的：有效的分析准客户 理性的筛选准客户
专业化推销流程
之主顾开拓
主顾开拓的目的及指导标准
目的： 积累大量的客户名单，通过一定的删选方法 （计划100），然后进行拜访
推销的本质
影响思想
改变行为
影像观赏
小品《鞋钉》
——巩汉林和黄宏
守好你的摊，先守好你的道！
任何事物，无论是有形的，还是无形的； 无论是难的，还是容易的，总有其自身的、特 定的发展规律。它不以人的意志为转移，是客 观的存在。－这就是“道”！
什么叫专业？
－－专业就是用规范的工作流程和步骤， 高效率、高品质地达成既定的目标。
配偶方姻亲 以前工作上的同事
老同学 学校里的老师 市场调查
邻居
现 有 客 户加 保 夜校、艺校等校友 建 立客 户 档 案 按工商名录电话销售 影响力中心提供名单 亲友及配偶方的社交名
与熟人接触的方法举例
李明，我知道，正因为我们是朋友，所以才 不意味着您一定
要向我购买人寿保险，但另一方面，如果您 暂不买，您也可
－－不是一种职业，而是职业的一种水准。
专业
有计划 有步骤 按程序
一定的程序 加 一定的行动 就是专业
流程
a、按步就般、有步骤——产生安全感 b、所有恐惧与压力感来自于没有流程或流程 混乱
专业化（寿险）推销
有计划地按照一定的步骤和流程，遵循一 定的方法，将推销过程分解、量化，有规律可 遵循的销售过程，并且用专业不断支配自己的 行动，进而养成的专业推销习惯！