【法律常识】最新六种新型非法集资方式,大家提高警惕

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“守住钱袋子护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt

四是向社会公众即社会不特定对象吸
收资金。
问题四：参与非法集资有怎样的风险？损失应该由谁承担呢？
根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴国库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。
问题六：非法集资的主要表现形式有哪些？
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
损失。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、告后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，
三是以虚假宣传造
不势法分子为了骗取社会公众信任，在
宣传上往往一掷干金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊瞪专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、微信等即时通讯工具，传播虚
问题七：非法集资社会危害到底有多大？
一是非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转、移或者非法占有，使得集资参与人很难收回资金，造成严重经济损失；

2023年“六个严禁”专项整治工作方案

2023年“六个严禁”专项整治工作方案六个严禁是指在社会管理中，对某些行为或活动进行严格限制和禁止。

为了进一步推动社会治理创新和提高社会管理能力，2023年制定了“六个严禁”专项整治工作方案。

以下是该工作方案的具体内容：一、严禁非法集资活动非法集资活动是指以非法手段或者未经批准的方式，对公众进行非法融资的行为。

针对非法集资活动，我们将采取以下措施：1.加强宣传教育，提高公众对非法集资的认知和警惕性；2.建立健全集资监管机制，加强对非法集资案件的查处和打击力度；3.着力提高行政执法水平，加大对非法集资犯罪的打击力度；4.加强金融监管，完善风险防控机制，减少非法集资的投资渠道。

二、严禁网络违法犯罪活动网络违法犯罪活动是指利用互联网进行非法活动，包括网络诈骗、网络赌博、网络传销等行为。

为了遏制网络违法犯罪活动，我们将采取以下措施：1.加强网络安全建设，提升网络安全保护能力；2.完善相关法律法规，加强对网络违法犯罪的打击力度；3.加强网络执法力量建设，提高网络违法犯罪案件的侦破率；4.加强企事业单位网络安全管理，提高网络安全意识和能力。

三、严禁传销活动传销是指通过发展下线成员获得收益的经营模式，违反了多级营销的规则和法律法规。

为了防范传销活动，我们将采取以下措施：1.加强宣传教育，提高公众对传销活动的警惕性和辨识能力；2.加强行业自律，建立完善传销行为监督机制；3.加大对传销组织的打击力度，打击传销违法行为；4.加强对传销受害者的救助和帮助，保护消费者的权益。

四、严禁制售假冒伪劣商品制售假冒伪劣商品是指生产制造或销售未获得合法授权或者不符合质量标准的商品。

为了打击制售假冒伪劣商品，我们将采取以下措施：1.加强市场监管，提高对假冒伪劣商品的监测和查处能力；2.完善商品质量监管制度，加强对生产企业和销售渠道的监管；3.加大对制假售假犯罪的打击力度，构建健全打击机制；4.加强消费者权益保护，提高消费者对假冒伪劣商品的辨识能力。

防范和处置非法集资条例

防范和处置非法集资条例文章属性•【制定机关】国务院•【公布日期】2021.01.26•【文号】中华人民共和国国务院令第737号•【施行日期】2021.05.01•【效力等级】行政法规•【时效性】现行有效•【主题分类】金融其他规定正文中华人民共和国国务院令第737号《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年5月1日起施行。

总理李克强2021年1月26日防范和处置非法集资条例第一章总则第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。

第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。

法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。

县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。

上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

防范非法集资宣传方法

防范非法集资宣传方法防范非法集资是维护经济安全和市场秩序的重要举措。

非法集资指的是以非法手段吸收公众资金，承诺高额回报，危及社会稳定和个人财产安全的行为。

在防范非法集资的过程中，宣传方法起到至关重要的作用。

本文将分析并探讨防范非法集资宣传的方法：一、宣传教育1.普及金融知识：通过开展金融知识宣传教育活动，提高公众对非法集资的警惕性，使他们能够更好地辨别合法合规的金融产品和非法集资行为。

2.加强媒体宣传：利用各类媒体平台，广泛宣传非法集资案例以及背后的风险，让公众了解非法集资的危害，从而提高警惕。

二、建立行业准入机制1.监管规范：加强对非法集资的监管力度，建立健全相关法律法规和监管制度，对从事非法集资活动的个人和机构进行严格处罚，形成高压态势，提升违法成本。

2.建立行业黑名单系统：对参与非法集资的人员进行记录，并分享给相关行业，减少其活动空间。

三、加强跨部门合作1.建立跨部门合作机制：政府部门、执法机关、金融机构等相关部门之间加强合作协调，形成合力打击非法集资的机制。

2.加强信息共享：建立非法集资信息共享平台，实现各部门之间的信息互通，提高打击效率。

四、社会监督1.加强公众参与：鼓励公众积极参与到防范非法集资的宣传中来，成立社会组织开展非法集资宣传活动，发挥公众监督的作用。

2.加强与社会组织的合作：与公益组织、学校、企事业单位等合作，开展非法集资宣传活动，通过各种途径传播宣传信息。

结语：防范非法集资宣传是一个综合性的工作，需要多方合力共同努力。

通过普及金融知识、加强媒体宣传、建立行业准入机制、加强跨部门合作和社会监督等措施，可以提高公众对非法集资的认识，降低非法集资的发生率，维护市场秩序和公众利益。

在我的观点和理解方面，我认为防范非法集资宣传的重要性不可忽视。

只有通过加强宣传教育，建立行业准入机制，加强跨部门合作和社会监督等多方面的努力，才能有效地防范非法集资的风险，保护公众的财产安全和社会的稳定发展。

检察院非法集资宣传活动经验做法。

检察院在非法集资宣传活动中的经验做法主要包括以下几点：
1. 加强宣传教育：通过举办讲座、发放宣传资料、开展社区活动等方式，提高公众对非法集资的认识和警惕性。

2. 建立合作机制：与银行、证券、保险等行业监管部门建立合作机制，共享信息，及时发现并查处非法集资行为。

3. 强化法律制裁：对非法集资行为，依法严厉打击，公开曝光，形成震慑。

4. 创新宣传方式：利用新媒体，如微博、微信、抖音等，进行非法集资的宣传和预防。

5. 提高公众参与度：通过开展知识竞赛、答题活动等形式，让更多的人参与到非法集资的预防和打击中来。

6. 定期评估和反馈：定期对宣传活动进行评估，根据评估结果调整策略，确保宣传活动效果。

以上只是一些基本的经验做法，具体的宣传活动还需要根据实际情况进行调整。

2024年整治非法集资问题实施方案

2024年整治非法集资问题实施方案非法集资问题是指违法主体以欺诈、诱骗等手段，向公众非法开展集资活动，承诺高额回报或者利息，吸收大量资金，并未按照约定用途使用资金，导致投资者无法获得应有的回报或者本金损失的问题。

非法集资活动不仅给个人和社会带来重大经济损失，也对金融秩序和社会稳定造成严重影响。

因此，制定科学有效的整治非法集资问题的实施方案至关重要。

一、加强宣传教育，提高公众风险意识1. 开展非法集资宣传教育月活动，通过各类宣传媒体、广告、社交媒体等形式，普及非法集资的危害性、特点和常见手段，提高公众对非法集资的风险意识。

2. 在全国范围内组织开展非法集资宣传教育培训，特别是对易受骗人群、农村地区和贫困地区的居民进行重点培训，提高他们的识别和防范能力。

3. 加强与媒体、学校、社区等相关单位的合作，组织开展非法集资宣传教育活动，通过报纸、电视、网络等多种途径传播宣传信息。

二、完善法律法规，加强监督管理1. 修订和完善相关法律法规，强化对非法集资的打击力度，提高处罚力度，对非法集资行为依法进行追究。

2. 建立健全非法集资信息公开制度，建立全国统一的非法集资信息管理平台，及时公布非法集资和诈骗案件的典型案例，提高公众对非法集资的警惕性。

3. 建立和完善非法集资举报制度，鼓励公众对涉嫌非法集资的线索进行举报，并确保对举报人的保护措施。

4. 加强对金融机构的监管，严格审查金融机构的合规性，加强对金融机构的风险评估和监管，防范金融机构成为非法集资的渠道。

三、加强执法力量，提高打击非法集资能力1. 加大对非法集资犯罪的打击力度，成立专门的打击非法集资犯罪行动组，加强与公安、金融、工商等部门的协作，形成打击非法集资犯罪的合力。

2. 加强对非法集资参与者的查处和处罚力度，严肃追究非法集资参与者的刑事责任，加大对非法集资参与者的打击力度，形成对非法集资的高压态势。

3. 鼓励金融机构和公众对非法集资行为提供线索，建立相关奖励机制，加强对线索的核实和处置，形成有力的非法集资打击机制。

防范非法集资宣传内容

防范非法集资宣传内容什么是非法集资？非法集资是指以各种名义、方式向公众非法吸收资金，承诺高额回报或其他利益，并利用后来入市人员的资金支付前期入市人员的利益或者回报。

非法集资危害非法集资涉及的金额庞大，参与人数众多，危害性巨大。

以下是非法集资的危害表现：1. 经济损失非法集资会导致投资者资金的流失，对受害人造成严重的经济损失，甚至破产。

2. 社会稳定非法集资会造成社会不稳定，引发社会矛盾和冲突，损害社会和谐。

3. 犯罪活动非法集资背后通常伴随着各种犯罪行为，如诈骗、洗黑钱等，给社会治安带来威胁。

如何防范非法集资宣传？1. 加强宣传和教育通过各种渠道加强对公众的宣传和教育，提高公众的风险意识和识别能力，让人们能够理性判断是否参与非法集资活动。

2. 完善法律法规完善非法集资的法律法规，加大对非法集资活动的打击力度。

建立健全相关机构，加强监管和执法。

对于违法集资行为，要依法从严惩处，维护正常的金融秩序。

3. 增强监管能力提高监管部门的能力和水平，加强对金融市场和投资者的监管，及时发现和打击非法集资行为。

4. 增加公众参与度建立多元化的投资渠道，为公众提供更多的合法投资选择，减少投资者上当受骗的可能性。

如何识别非法集资宣传？1. 高回报承诺非法集资通常会以非常高的回报来吸引投资者，承诺短期内获得巨额收益。

投资者应该保持理性，不要贪图侥幸心理，警惕高额回报的诱惑。

2. 虚假宣传非法集资往往采用虚假宣传手段，吹嘘项目的前景和利益。

投资者应该仔细辨别宣传材料中的信息，多方面了解相关情况，不要轻易相信。

3. 强制性参与非法集资通常会强制投资者参与，声称名额有限，要求尽快入金。

投资者应保持冷静，理性判断，不被迫参与。

4. 抵押财产非法集资往往会要求投资者抵押财产作为担保，或者签订高额利息的借款协议。

投资者应保护好自己的财产安全，不轻易抵押财产。

总结非法集资行为危害巨大，防范非法集资宣传内容是保护公众利益的重要举措。

防范非法集资风险事件分类分级标准

防范非法集资风险事件分类分级标准
1. 低风险级别：就像小感冒，虽然有点烦人但不至于太严重啦。

比如说，有些非法集资活动只是刚刚开始有那么一点点迹象，还没形成大气候呢，这就是低风险级别哦。

比如一些不正规的小借贷平台，刚开始有点小动静。

2. 中风险级别：可以类比成中度的牙疼呀，得重视起来了哦。

比如那种已经吸引了一些人参与，有一定规模了，但还没到不可收拾的地步的非法集资，就像有些投资项目宣传得天花乱坠，但仔细一瞧漏洞百出，这就是中风险级别啦。

3. 较高风险级别：哎呀，这就像是得了一场重感冒呢，会让人难受好一阵啦！比如那种涉及金额较大、涉及人员较多，而且开始露出一些问题的非法集资，像那些号称超高收益的理财陷阱，这可就是较高风险级别咯。

4. 高风险级别：哇塞，这简直就是一场大病呀！像那些已经东窗事发，造成了很大损失，参与者欲哭无泪的非法集资，比如某个传销组织骗局被揭穿，就是高风险级别嘛。

5. 严重风险级别：这可好比是癌症啊，危害极其巨大啊！像是那种引发了社会动荡，造成了极其恶劣影响的非法集资大事件，就如同曾经震惊一时的超级金融诈骗案呐，这就是严重风险级别呀。

6. 特别严重风险级别：这就是灾难级别的呀！就像一场超级大灾难，把一切都毁得彻彻底底。

例如那种让无数人倾家荡产、家破人亡的特大非法集资案件，简直太可怕了呀。

结论：非法集资风险事件分类分级很重要呀，大家一定要搞清楚，提高警惕，别让自己陷入那些可怕的陷阱中呀！。

非吸的四个特征

非吸的四个特征
非吸是指非法吸收公众存款或者非法集资。

以下是它们四个特征:
1. 非法性：非吸行为是违反国家法律法规规定的，只有在国家法律法规规定允许的情况下，才可以进行吸收公众存款等活动。

2. 公开性：非吸行为是通过公开宣传的方式吸引公众参与的，包括但不限于电视广告、传单、微信、微博等社交媒体。

3. 承诺高额回报：非吸行为通常以高回报为诱饵，吸引公众参与。

这些回报可能是利息、分红、奖金等，总之是高于正常投资的回报率。

4. 聚集资金：非吸行为是通过聚集公众资金来实现违法所得的。

这种行为通常是在特定的地点，例如写字楼、商场、酒店等地方进行。

拓展:
除了以上四个特征外，非吸行为还有其他一些特征，例如:
1. 涉嫌违法犯罪：非吸行为本质上是违法犯罪行为，如果被查证属实，参与者可能会受到法律的制裁，包括罚款、拘留、判刑等。

2. 风险极高：非吸行为通常承诺高额回报，但是风险极高。

因为这些资金往往是被用于高风险的投资或者非法活动，一旦投资失败或者犯罪分子无法履行承诺，投资者可能会遭受巨大的损失。

3. 危害社会稳定：非吸行为会对社会稳定造成危害。

一旦非吸行为被证实，参与者可能会大量撤离资金，导致案发地的经济回落，甚至引起社会恐慌。

4. 涉嫌欺诈：非吸行为通常是涉嫌欺诈的。

这是因为非吸行为往往通过虚假宣传、夸大收益等方式来吸引投资者，这种行为是违反商业道德和法律法规的。

防范非法集资主题班会PPT

防范非法集资主题班会
PART 03
非法集资典型案例非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独
立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。
基本案情一
张某某集资诈骗案
张某某，女，本科文化，系威宁县安全生产监督管理局原职工。 2011年以来，张某某结识祖某某（因另案服刑)，参与祖某某组织的“榨会”活动，后陆续以做工程、虚假房产抵押等为名以高额利息为诱饵，向威宁及周边县市多名集资参与人陆续借款。在集资参与人向其主张债权时，张某某采用以旧换新写借条、承诺还款等方式逃避清偿债务。张某某骗取集资参与人资金共计2990多万元。 2012年9月14日威宁县公安局以涉嫌集资诈骗罪对张某某立案侦查，2018年9月27日威宁县检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，2019年5月9日威宁县检察院以涉嫌集资诈骗罪对张某某提起公诉。
心态和侥幸心理蒙蔽双眼！
二要稳健，不要冒险
高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担能，不轻易冒险投机！
三要警惕，不要盲目
“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，
非法集资的基本特征
非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是 “许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
非法集资的危害
一是：参与非法集资的当事人会遭受经济损失、甚至血本无归。 ➢ 用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节

2020年国家对于非法集资新政策

2020年国家对于非法集资新政策一、什么是非法集资?(一)基本解释(二)主要特征1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

(三)表现方式非法集资涉及内容广泛，方式多样，主要有以下几种：1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;5.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;6.不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金发售虚构基金等方式非法吸收资金;8.以投资入股的方式非法吸收资金;10.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;11.以投资黄金等名义，以高利吸收社会公众投资;12.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”;13.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资。

(四)危害性1.参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。

用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金;2.非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险;3.非法集资容易引发社会不稳定。

由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担。

因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

二、如何防范非法集资?1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。

防范非法集资的措施

防范非法集资的措施
一、建立严格的金融监管机制
建立法律法规、政策、标准和前置审查机制，加强金融产品投资风险
的管理，制定完善的审批流程，限制金融产品的某些特定形式的销售，对非法集资进行严厉的打击，加强投资者的知情权和维权能力。

二、加强合规管理
出台和实施健全的金融企业内部管理制度，厘清投资交易的权责关系、交易型态和投资风险，建立有力的自律机制，保护投资者的合法利益，从源头上预防金融实体服务于非法集资活动。

三、建立完善的投资者教育机制
建立完善有力的投资者教育机制，引导投资者了解金融市场、理性投资，运用正确的投资理念，拒绝低风险高回报的钓鱼式文案，提高投
资者的风险意识，做到“高风险就明确，低风险不捣蛋”。

四、强化信息公开
强化金融机构、实体主体和负责人对投资者的责任和义务，撤出和收
回非法集资形式，加强对投融资信息的公开，制作出适当的信息披露
制度，做到“不实信息不传播”。

非法集资的建议

非法集资的建议非法集资是指以非法手段从社会公众或特定人群手中非法集聚资金的行为。

非法集资行为具有隐蔽性、迷惑性、危害性等特点，会给受害人带来无法挽回的经济损失，严重破坏正常的经济秩序和社会稳定。

以下是几点有关非法集资的建议。

第一，加强宣传教育，提高公众警惕。

政府部门应加大对非法集资危害的宣传力度，通过各种媒体渠道向公众普及相关知识，让大家了解非法集资的特点和危害性，提高公众的警惕性。

同时，可以通过组织宣传活动、开展培训等形式，提升公众的识别能力，让人们能够警觉和辨别非法集资的陷阱。

第二，加强监管与打击力度。

政府部门应加大对非法集资行为的打击力度，建立健全相关法规和机制，加强对非法集资行为的监管，依法惩处违法人员，保护受害人的合法权益。

同时，进一步加强与金融机构的合作，加强对资金流动的监管和控制，减少非法集资活动的发生。

第三，加强社会组织的自律。

社会各界应积极参与监督和自律非法集资行为。

企业、社会组织等应加强自身的内部管理，增加对资金使用的透明度，减少财务不规范行为，提高内部控制力度。

同时，对于发现的非法集资行为，应积极向相关部门进行举报，协助政府打击非法集资行为。

第四，完善法律体系，加强惩处力度。

政府应进一步完善法律体系，加大对非法集资行为的处罚力度。

加强法律宣传和教育，提高公众的法律意识和法律素质，让人们明确非法集资的性质和后果。

同时，要加强与相关国际机构的合作，加强跨国追查和打击非法集资行为，形成联防联控的合力。

总之，非法集资危害性极大，对社会经济秩序和社会稳定造成严重的危害。

为了保护公众的合法权益和维护社会的正常秩序，需要政府、社会各界和公众的共同努力。

只有加强宣传教育、加大监管力度、加强自律和完善法律体系，才能有效减少非法集资的发生，给广大公众创造一个合法、安全、有序的经济环境。

防范和打击非法集资等金融风险知识

防范和打击非法集资基本知识一、什么是非法集资非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。

一般要具备以下四个特征：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资活动有哪些常见种类和形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（六）利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（七）利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（十）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（十二）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段有哪些？（一）承诺高额回报。

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

防止非法集资的措施

防止非法集资的措施一、加强监管机制1.建立健全监管体系：加强对非法集资活动的监管力度，建立完善的监管体制。

相关部门要加强协作，形成合力，确保监管工作的高效性和协同性。

2.提升监管水平：加强监管人员的培训和专业能力提升，提高对非法集资活动的识别和防范能力。

加强对监管人员的激励机制，提高他们的执行力和责任心。

3.加大执法力度：增加对非法集资行为的打击力度，严厉打击非法集资犯罪行为，对非法集资参与人员进行处罚，切实维护市场秩序和社会安全。

二、加强宣传教育1.加强宣传力度：通过多种渠道，加大宣传力度，向公众普及非法集资的风险和危害，提高社会对非法集资的警惕性。

2.强化教育培训：加强对公众和企业人员的非法集资教育培训，提高他们的识别非法集资活动的能力，增强防范意识。

3.推动节目宣传：通过电视、广播等媒体，制作相关节目，深入浅出地向公众普及非法集资知识，提高公众的风险防范意识。

三、加强立法和执法1.完善相关法律法规：加强对非法集资活动的立法工作，修订现行法律法规，填补法律空白，形成科学合理的法律体系。

2.严格执法标准：明确非法集资行为的标准和界定，加大对非法集资活动的调查力度，确保执法过程的公正和透明，减少执法漏洞。

3.加强协作配合：各部门要加强协作，形成执法合力，建立联合执法机制，实现资源的共享和信息的及时流通，提高打击非法集资活动的效果。

四、加强风险防范1.提高投资者意识：加强对投资者的风险警示教育，提醒他们理性投资，不盲目追求高收益。

鼓励投资者选择正规的金融机构进行投资，增加风险防范能力。

2.加强信息披露：要求企业在非法集资活动中提供真实、准确、完整的信息，增强信息披露的透明度，便于投资者进行风险评估和决策。

3.加强平台监管：对涉及非法集资的互联网金融平台进行监管，确保平台的合规性和安全性，防止平台被用于非法集资和传销活动。

结语为了打击非法集资活动，保护公众的财产安全，采取一系列的措施是必要的。

我们需要加强监管机制、加大宣传教育、加强立法和执法，并加强风险防范，共同为防止非法集资努力。

非法集资的立案标准

非法集资的立案标准非法集资是指以非法形式向社会公众集资，承诺支付高额利息或高额回报，但实际上并没有合法的投资项目或者经营活动，或者集资主体没有取得金融监管部门的许可，以及未经金融监管部门批准，擅自设立非法的金融机构或者非法经营金融业务。

非法集资严重侵害了投资者的合法权益，损害了金融市场秩序，对社会经济发展造成了严重危害。

因此，对非法集资行为的打击和处理显得尤为重要。

为了依法打击非法集资行为，保护投资者的合法权益，我国对非法集资的立案标准做了明确规定。

一、涉嫌非法集资的主要标准。

1.资金规模标准。

非法集资行为的资金规模是立案的重要标准之一。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十七条规定，非法吸收公众存款数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

因此，资金规模是非法集资案件是否构成犯罪的重要标准之一。

2.承诺高额回报标准。

非法集资主体通常以高额回报来吸引投资者，承诺支付高额利息或高额回报是非法集资的一大特征。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十七条规定，非法吸收公众存款，情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

因此，非法集资主体承诺的高额回报也是立案的重要标准之一。

3.未经金融监管部门许可标准。

非法集资主体未经金融监管部门的许可，擅自设立非法的金融机构或者非法经营金融业务，也是非法集资的一大特征。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十七条规定，未经金融监管部门批准，擅自设立金融机构或者非法经营金融业务的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

因此，未经金融监管部门许可也是非法集资的立案标准之一。

二、对非法集资行为的打击和处理。

为了依法打击非法集资行为，保护投资者的合法权益，我国加强了对非法集资行为的打击和处理。

一方面，要加强对非法集资行为的监管和打击力度，加大对非法集资行为的查处力度，严厉打击非法集资犯罪行为。

【最新】防范非法集资宣传活动策划方案

【最新】防范非法集资宣传活动策划方案一、背景为进一步加强防范非法集资工作，净化金融市场环境，保护广大群众的合法权益，本次活动旨在通过实际操作，提高大家对非法集资的认识和防范意识，为金融安全和社会稳定做出贡献。

二、宣传目的1.提高广大居民对集资欺诈行为的认知，树立新的理念和观念。

2.引导广大居民储蓄、理财、投资的正确方法和途径。

3.防范集资骗局，维护金融安全和社会稳定。

三、宣传内容1.开展宣传活动利用网络宣传、口头宣传、海报宣传等方式，向群众普及非法集资的危害、防范知识、投资风险等方面的知识。

2.排查宣传内容排查宣传内容，避免流传虚假、欺诈、鼓励投机等有害信息，保证宣传内容真实、科学、合理。

3.加强宣传监督计划每周选派专人对宣传材料、活动效果进行监督，及时纠正宣传中存在的问题和误导，确保宣传活动符合法律法规，真实可靠，取得预期效果。

四、宣传措施发布易于接受的注意事项，如：“不要轻信高报酬宣传，厘清汇款渠道，避免个人信息泄露”，提高居民风险防范意识。

2.现场宣传通过户外广场、社区广场、商圈广场等受网站访问的公共场所，进行集中现场宣传。

活动期间，设置专门的防范非法集资宣传区域，开设咨询服务站，对面临非法集资威胁的群众及时提供支持和防范建议。

3.电视宣传制作防范非法集资电视广告，通过电视节目，向广大居民普及非法集资的危害和防范知识。

五、宣传效果1.普及防范知识，明确非法集资的危害性和损害性。

2.提高大众对法律的认知，增强大众维护自身权益的意识，降低发生集资骗局的可能。

3.集中突出了对非法集资的打击和杜绝，较大程度上保护了广大居民的财产安全和生活安宁。

结语非法集资是一种损害群众利益、破坏社会安定的行为，我们应该高度警惕，以平常心态对待理财、投资活动，在风险中寻找机遇。

同时，宣传活动的举办不仅能提高居民的风险意识，更能有效减少集资骗局，维护金融安全和社会稳定。

关于非法集资的法律规定

关于非法集资的法律规定非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。

非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。

违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成犯罪的行为实质所在。

一、非法吸收公众存款罪《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

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【法律常识】2015年最新六种新型非法集资方式，大家提
高警惕！！！
本文转自“法律常识”
一、典型案例：以投资直饮水工程为幌子非法集资被判刑打着投资净水设备研发生产、直饮水工程制造安装、养老托老、休闲娱乐的幌子，以年息20%-28%不等的高额利息为“诱饵”，向社会不特定群众吸收存款，公司12名法人、高管和业务骨干近期被南岸区人民法院以非法吸收公众存款罪判刑。

据了解，2007年3月以来，重庆某实业有限公司法人陈某伙同冯某、杨某等人以投资净水设备研发生产、直饮水工程制造安装、养老托老、休闲娱乐等名义，以年息20%-28%不等的高额利息为诱饵，与投资人签订《直饮水设备销售合同》、《直饮水设备租赁合同》，以投资时间1、2、3、5年按月返息的方式向社会不特定群众吸收存款，涉及投资群众达2000余人。

公诉机关认为，该公司及其相关责任人的行为已触犯《刑法》第176条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。

二、六种新型非法集资方式
一是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或者正在申办民营银行的牌
照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。

主要有两种形式：发售虚假的理财产品;虚构借款方，以借款担保名义非法吸资。

三是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗投资，然后关闭网站，携款逃匿。

四是以“养老”旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

五是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票或字画等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

六是假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸资后，突然关闭网站或携款潜逃。

三、识别非法集资看清回报率很重要！
非法资金形式的多样化和手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以为普通老百姓识别，根据近年媒体报道及专家支招，总结出以下一些基本识别办法：
1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。

如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。

如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4、看是否阳光操作。

如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

非法集资往往具有隐蔽性，其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线。

有的通过编制所谓“好项目”在地下操作，不敢在市面上公开出售。

广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。

5、关注、查询媒体报道。

一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索
查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

6、咨询法律专业人士，审慎决定。

对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

7、了解投资的资金去向。

正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去都干了什么。

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