基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案1、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。
A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案：A解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
2.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。
A.5年B.1年C.3年D.6个月答案：D解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。
3.职业关系具有的特点不包括()。
A.单一性B.社会性C.专业性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。
4.以下关于公司型基金的表述，正确的是()。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构D.投资者享有直接管理基金的权利答案：C解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
5.在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是()。
A.证监会B.证券公司C.商业银行D.中央银行答案：D解析：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。
参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。
同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。
此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理6.证券投资基金起源于()的投资信托公司。
A.英国B.美国C.法国D.荷兰答案：A解析：证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。
2020年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案(卷四)
2020年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案（卷四）第1题()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A:全球股票基金B:国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金参考答案：：C【答案解析】：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。
其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
故选C。
第2题()往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股参考答案：：C【答案解析】：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。
第3题()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A.收入型基金B.成长型基金C.ETFD.LOF参考答案：：D【答案解析】：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
第4题不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金参考答案：：A【答案解析】：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。
第5题根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%参考答案：：D【答案解析】：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
第6题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。
A.对出让方和受让方分别按1‰征收B.对出让方按1‰征收，对受让方不再征收C.对出让方不再征收，对受让方按1‰征收D.对出让方和受让方均不再征收参考答案：：B【答案解析】：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案1、金融资产一般分为( )两类。
A.基金类和债券类B.股权类和基金类C.股权类和债券类D.证券类和股票类『正确答案』C『答案解析』本题考查金融资产。
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
金融资产一般分为股权类和债券类两类。
2、资产管理行业的功能和作用不包括( )。
A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平『正确答案』A『答案解析』本题考查资产管理行业的功能。
除了BCD外，资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，而非加大交易成本。
3、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行『正确答案』B『答案解析』本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
4、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。
A.集合B.集资C.联合D.合作『正确答案』A『答案解析』本题考查证券投资基金的定义。
投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
5、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
A.证券投资基金B.私募股权基金C.创业基金D.对冲基金『答案解析』本题考查风险投资基金的定义。
风险投资基金(venture capital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
2020年资格考试《基金法律法规》测试卷(第2套)
2020年资格考试《基金法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是( )A.具备从事相关活动所必需的专业知识B.保持专业胜任能力C.提高风险管理能力D.广泛高效的开展业务2.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。
对此案例的评析，下列说法错误的是( )。
A.最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范3.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金管理人的内部控制和( )密不可分。
A.信息B.资源C.环境D.法律5.基金估值核算是指基金( )等业务活动。
A.会计核算B.估值C.信息披露D.以上都是6.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。
2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练(第69套)
2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( )。
A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密2.2015年至今属于我国基金业发展的( )阶段。
A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.防范风险和规范发展阶段3.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。
Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。
Ⅰ未履行报送手续Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )A.从事与投资人利益相冲突的业务B.以相关方利益优先C.不在不同基金资产之间进行利益输送D.挪用交易资金6.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。
A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金7.基金宣传推介材料的违规情形主要是( )。
2020年资格考试《基金法律法规》测试卷(第18套)
2020年资格考试《基金法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.基金信息披露的最根本、最重要的原则是( )原则。
A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性2.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是( )。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见3.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。
A.990102B.990099C.1000003D.9903994.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括( )。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B.公平地对待其管理的不同基金财产C.玩忽职守，不按照规定履行职责D.侵占、挪用基金财产5.基金客户服务内容包括( )。
①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结A.①②④B.②③④C.①②③D.①②③④6.目前，我国( )开办上市开放式基金业务。
A.中国证券登记结算公司B.深圳证券交易所C.上海证券交易所D.基金管理人指定的证券公司7.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。
2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案
2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案1、关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。
A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行参考答案：B解析：契约型基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
2、基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是( )。
A.基金最大，债券最小B.股票最大，债券最小C.股票最大，储蓄存款最小D.基金最大，储蓄存款最小参考答案：C解析：一般而言，风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。
3、证券投资基金的特点不包括( )A.集合理财B.分散风险C.收益稳定D.专业管理参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括;1 集合理财，专业管理;2 组合投资，分散风险;3利益共享，风险共担; 4严格管理，信息透明;5独立托管，保障安全。
本题答案C4、与其他金融工具相比，基金是一种( )的投资品种。
A.高风险，高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险参考答案：C解析：C5、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。
A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券参考答案：C解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
6.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。
A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划【答案】C【解析】公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。
2020年等级考试《基金法律法规》模拟卷(第65套)
2020年等级考试《基金法律法规》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
A.内部控制管理B.合规风险管理C.投资决策管理D.信息披露管理2.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。
Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1B.2C.3D.54.股权投资基金又称( )。
A.私人股权投资基金B.证券投资基金C.股权类投资基金D.风险投资基金5.基金职业道德修养的有效途径是( )A.基金职业道德教育B.基金职业道德规范C.基金职业道德实践D.基金职业道德观念6.下列不是基金市场营销特征的有( )。
A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性7.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。
下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是( )。
A.全面性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则8.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。
A.风险控制B.基金评价C.基金交易电子商务平台D.基金估值9.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。
2020年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》模拟题
2020年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》模拟题1. 按照( )划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A.交易工具的种类B.交易工具的期限C.交易标的物D.交割期限D【解析】按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场;按照交易标的物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按照交割期限划分金融市场分为现货市场和期货市场。
2. 投资基金是一种组合投资、专业管理( )的集合投资方式。
A.利益共享、风险共担B.利益独享、风险共担C.利益共享、风险独担D.利益独享、风险独担A【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
3.债券是一种( )凭证A.所有权B.债券C.债务D.受益B【解析】债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。
4. ( )负责建立并管理投资人的基金账户。
A.基金销售机构B.基金销售支付机构C.基金份额登记机构D.基金评价机构C【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
5. 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金被称为( )基金。
A.收入型B.平衡型C.指数型D.成长型A【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
其中，收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以托盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
6. 下列关于货币市场工具的说法，错误的是( )。
A. 货币市场工具通常指到期日不足2 年的短期金融工具B. 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行C.货币市场工具流动性好、安全性高D.货币市场工具也称为现金投资工具A【解析】货币市场工具通常指到期日不足1 年的短期金融工具。
2020年基金从业资格基金法律法规考试模拟试题及答案
2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案1、以下属于QDII公募基金可投资对象的是（）。
I .银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具II.贵重金属或代表贵重金属的凭证”.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券IV.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A.III、VB.I、II、VC.I、III、VD.I、II、III、V参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节？（）I、基金募集和投资管理I、基金资产的托管川、基金份额的注册登记V、基金的估值与会计核算A. I、III、VB. 1,11C.I、II、III、IVD.II、III、IV参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料？（）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证监会D.中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。
A.另类投资基金可投资于债券、股票B.黄金基金属于另类投资基金C.另类投资基金是私募基金D.另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是（）。
|.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票II.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费III.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性IV.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A.I、II、III、VB.Il、lllC.I、VD.I、II、V参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是（）A. 提高B.下降C.无影响D.无法判断参考答案：B7、2016年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1元。
2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案
2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案1、以下属于 QDII 公募基金可投资对象的是( )。
Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券Ⅳ.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节?( )Ⅰ、基金募集和投资管理Ⅱ、基金资产的托管Ⅲ、基金份额的注册登记Ⅳ、基金的估值与会计核算A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?( )A. 中国证券投资基金业协会B. 中国证券登记结算有限责任公司C. 中国证监会D. 中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是( )。
A. 另类投资基金可投资于债券、股票B. 黄金基金属于另类投资基金C. 另类投资基金是私募基金D. 另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是( )。
Ⅰ.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费Ⅲ.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是( )A. 提高B. 下降C. 无影响D. 无法判断参考答案：B7、2016 年 2 月 18 日，某投资者通过场外(银行)申购基金 30000，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%,申购当日基金份额净值为1元。
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习题及答案
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习题及答案1.关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是()A. 专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品B. 符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构C. 自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构D. 基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者答案：B2.基金年度报告的内容应包括() Ⅰ经审计的基金财务会计报告Ⅱ基金托管人报告Ⅲ基金管理人报告Ⅳ更新的基金合同A. ⅠⅢⅣB. ⅠⅡⅢⅣC. ⅠⅡⅢD. ⅡⅢⅣ答案：C3.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是( )。
A.基金经理B.公司研究部门负责人C.分管投资的高级管理人员D.基金会计答案：D4.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是( )。
A.股票是信用凭证，基金是受益凭证B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系答案：D5.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括( )。
A.可转换债券基金B.金融债券基金C.政府债券基金D.企业债券基金答案：A6.《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理答案：A7.关于基金认购，以下说法错误的是( )。
A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销答案：C8.以下不属于金融市场构成要素的是()。
A.金融工具B.金融交易的组织方式C.市场参与者D.外部环境答案：D9.关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是()A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率答案：D10下列属于基金合同特别约定事项的是()。
2020年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》模考题
2020年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》模考题1.开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以( )。
A.接受全额赎回B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C.优先满足个人投资者赎回要求D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额『正确答案』C『答案解析』对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。
未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。
转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。
2.下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是( )。
A.基金份额的转换一般采取已知价法B.转换之前应先赎回已持有的基金份额C.继承、司法强制执行等属于非交易过户D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐『正确答案』C『答案解析』开放式基金份额的转换一般采取未知价法。
开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额。
当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。
3.关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是( )。
A.上市首日无价格涨跌幅限制B.申报价格最小变动单位为0.01元C.买入申报数量为1000份或其整数倍D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值『正确答案』D『答案解析』ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。
申报价格最小变动单位为0.001元。
买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。
4.T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自( )日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份额，自( )日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
A.T+1;T+2B.T+2;T+2C.T+1;T+1D.T+2;T+1『正确答案』C『答案解析』T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回;T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案说明：答案和解析在试卷最后第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。
1.[单选题]基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（ ）等方面相互独立。
Ⅰ.账户设置Ⅱ.人员独立Ⅲ.资金划拨Ⅳ.账簿记录A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.[单选题]各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。
A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金合同、公司章程或者合伙协议C)基金收益分配原则、执行方式D)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。
委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议3.[单选题]（ ）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A)灵活配置型基金B)般债平衡型基金C)混合基金D)偏股型基金4.[单选题]证券投资基金销售协议的主要内容不包括（ ）。
A)销售费用分配的比例和方式B)对基金持有人的持续服务责任C)反洗钱义务的履行及责任划分D)基金投资收益的分配方式5.[单选题]契约型基金和公司型基金的区别不包括（ ）。
A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)发行对象不同D)基金组织方式和营运依据不同6.[单选题]基金销售机构中应取得基金从业资格的人员是（ ）。
A)负责基金销售业务的管理人员B)从事基金理财业务咨询的人员C)总部从事基金宣传推介的人员D)基金研究分析人员7.[单选题]基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
Ⅰ.办理销售业务Ⅱ.公布基金宣传推介材料Ⅲ.发售基金份额Ⅳ.向公众分发基金宣传推介材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.[单选题]开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（ ）。
2020年从资资格考试《基金法律法规》测试卷(第4套)
2020年从资资格考试《基金法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是( )。
A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场2.( )，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日3.基金宣传推介材料报送的形式主要是( )。
A.书面B.光盘C.影像D.以上都是4.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是( )。
A.不正当竞争B.内幕交易和操纵市场C.欺诈客户D.公平合法有序竞争5.基金份额登记不包括( )。
A.登记过户B.会计核算C.结算D.存管6.连续( )没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。
A.1年B.2年C.3年D.6个月7.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等片面强调集中营销时间限制的表述。
A.欲购从速B.申购良机C.过期不候D.以上都是8.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用( )资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员Ⅳ．基金经理A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次( )。
Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.货币市场是指专门融通不超过( )短期资金的场所。
A.三年B.两年C.半年D.一年11.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是( )。
2020年基金从业资格考试法律法规模拟试题
2020年基金从业资格考试法律法规模拟试题1、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括( )。
A、股票基金B、货币市场基金C、混合基金D、衍生品基金【正确答案】D【答案解析】本题考查证券投资基金分类的困难性。
根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。
2、美国绝大多数投资基金是( )。
A、契约型基金B、公司型基金C、开放式基金D、封闭式基金【正确答案】B【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
3、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是( )。
A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金【正确答案】A【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的基金类型。
4、基金中的基金是指( )以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。
A、25%B、50%C、75%D、80%【正确答案】D【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
5、较少考虑当期收入，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是( )。
A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金【正确答案】A【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
6、下列关于增长型、收入型、平衡型基金的风险及收益大小，说法正确的是( )。
A、增长型基金>收入型基金>平衡型基金B、增长型基金>平衡型基金>收入型基金C、收入型基金>平衡型基金>增长型基金D、平衡型基金>增长型基金>收入型基金【正确答案】B【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
2020年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案(卷九)
2020年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案（卷九）1.关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限答案：D2.确认基金交易是()的职责之一。
A.基金托管人B.销售机构C.基金份额登记机构D.中央结算公司答案:C3.某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万答案:C4.封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值A.每月B.每周C.每季D.每日答案:B5.关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是()A.投资人递交申购申请,申购成B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效C.投资人交付申购款项,中购成D.投资人交付申购款项,申购生效答案:C6.关于非公开募集基金管理人登记的描述,以下错误的是()A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D7.关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述正确的是()Ⅰ、性质不同Ⅱ、收益不同Ⅲ、风险特征不同Ⅳ、信息披露程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ答案：A8.关于基金的年度报告，以下表述错误的是()A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告答案：B9.关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是()A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金。
2020年基金从业资格考试《法律法规》模拟试题
2020年基金从业资格考试《法律法规》模拟试题1、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括()A. 防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B. 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C. 各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标D. 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想参考答案：C参考解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标简介如下：(一)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(二)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
(三)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。
A. 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B. 风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C. 风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D. 风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价参考答案：A参考解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。
每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。
3、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A. 利用基金财产为所在机构谋取利益B. 为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C. 拒绝接受利益相关方的回扣D. 利用商业机会为大客户创造额外收益参考答案：C参考解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。
2020年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》模考题
2020年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》模考题1、基金持有人与基金管理人之间是( )，基金管理人和基金托管人应该按照有关法律法规和基金合同中的约定，履行受托职责。
A、合作关系B、信托关系C、代理关系D、借贷关系参考答案及解析：【正确答案】B【答案解析】本题考查基金管理人的内部控制。
基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照有关法律法规和基金合同中的约定，履行受托职责。
2、在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来( )。
A、利润损失B、道德风险C、收入效应D、替代效应参考答案及解析：【正确答案】B【答案解析】本题考查基金管理人的内部控制。
在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
3、中国证券投资基金业的发展向规范运作转变的标志是( )。
A、1999年12月30日，制定《证券投资基金行业公约》B、2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生C、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台参考答案及解析：正确答案】B【答案解析】本题考查基金管理人的内部控制。
2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
4、基金管理人的( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A、外部控制B、系统控制C、过程控制D、内部控制参考答案及解析：【正确答案】D【答案解析】本题考查基金管理人的内部控制。
基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
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基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题1.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
A.资信评级机构B.律师事务所C.审计事务所D.会计师事务所答案：D解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
2.不追求取得超越市场表现的基金是()。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置型基金D.积极成长型基金答案：A解析：指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高;积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
3.契约型基金是依据()设立的一类基金。
A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书答案：A解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。
4.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。
A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德在约束力上对法律具有补充作用D.法律对传播道德具有促进作用答案：C解析：C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。
道德与法律的联系包括：(1)目的一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
(2)内容交叉。
道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。
法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。
(3)功能互补。
道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。
(4)相互促进。
法律对传播道德具有促进作用。
同时，道德对法律的实施也具有促进作用。
5.LOF在交易所的交易规则不包括()。
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账答案：D解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。
LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，具体内容如下：(1)买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
(2)深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。
(3)投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。
6.基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度答案：A解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
7.召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()以后、()以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A.1个月;3个月B.2个月;3个月C.3个月;6个月D.3个月;9个月答案：C解析：参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
8.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露()的每万份基金净收益。
A.节假日最后一日B.节假日期间C.节假日后第一个自然日D.节假日前一日答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
9.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在()的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
A.内幕信息B.法律法规C.职业道德D.执业规范答案：C解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。
10.根据基金投资理念的不同，可以将基金分为()。
A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.离岸基金和在岸基金D.主动型基金和被动型基金答案：D解析：依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金;根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等;根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
1、金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在()。
Ⅰ.外部性问题Ⅱ.脆弱性问题Ⅲ.不完全竞争问题Ⅳ.信息不对称问题AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在四个方面：(1)外部性问题(2)脆弱性问题(3)不完全竞争问题(4)信息不对称问题。
2.关于基金赎回，下列说法错误的是( )。
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用答案：C解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
3.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。
A.0.01B.0.02C.0.03D.0.05答案：D解析：《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
4.XBRL是( )的英文首字母缩写。
A.可扩展商业报告语言B.合格的境外机构投资者C.上市开放式基金D.交易型开放式指数基金答案：A解析：XBRL是可扩展商业报告语言的英文首字母缩写。
是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术;QFII是合格的境外机构投资者;LOF是上市开放式基金;ETF是交易型开放式指数基金。
5.基金销售机构的职责规范包括( )。
Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。
(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。
(3)建立相关制度。
(4)禁止提前发行。
(5)严格账户管理。
(6)基金销售机构反洗钱。
6.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在( )。
A.回购交易B.套利交易C.约定购回式证券交易D.信用交易答案：B解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易;回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上;约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券;信用交易又称"保证金交易"和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。
7.下列不属于封闭式基金认购特点的是( )。
A.发售方式为网上发售和网下发售B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费C.在资金账户存入足够资金D.认购方式为现金认购和证券认购答案：D解析：认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。
发售方式为网上发售和网下发售;认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费;在资金账户存入足够资金。
8.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。
A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续答案：D解析：D选项的正确描述应为“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续”;基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失;基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动;基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。
9.证券投资基金的主要投资方向是( )。
A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券答案：D解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
10.关于在岸基金的说法不正确的是( )。
A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督B.资金需求者在本国募集资金C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D.将募集的资金投资于本国证券市场答案：C解析：选项C说法错误：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。
所以选项ABD表述正确，C项是离岸基金的表述。