家庭理财用excel表格(XLS页)
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姓名 地址 电家话庭财产保险单 编号 保险理赔员 保险理赔员电话 保险公司 保所险有公投司保电财话产总 ¥0.00 价值
注意:最好将此清单打印出来,并妥善保存在该住宅以 外的某个安全地方,例如:银行保管箱等。
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家庭收支表明细表-衣食住行-Excel图表模板
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单月总计
红包
送礼/请客 公关交际
孝敬父母
如何使用Excel进行财务规划和预算管理
如何使用Excel进行财务规划和预算管理在当今的商业世界中,有效的财务规划和预算管理对于个人和企业的成功至关重要。
Excel 作为一款强大的电子表格软件,为我们提供了便捷且高效的工具来实现这一目标。
下面,让我们一步步了解如何使用 Excel 进行财务规划和预算管理。
首先,在开始之前,我们需要明确财务规划和预算管理的重要性。
它不仅能帮助我们清晰地了解资金的流向,预测未来的财务状况,还能为决策提供有力的依据,确保资源的合理分配和有效利用。
第一步,创建一个新的 Excel 工作簿。
在第一个工作表中,我们可以命名为“基础信息”。
在这个工作表中,我们需要输入一些关键的基础数据,比如收入来源、支出项目、预算周期等。
对于收入来源,详细列出所有可能的渠道,如工资收入、投资收益、租金收入等,并注明每个来源的预计金额和频率(例如,每月、每年等)。
支出项目则可以包括日常生活开销(如食品、住房、水电费等)、保险费用、娱乐消费、教育支出等。
同样,要注明每个项目的预计金额和支付频率。
预算周期的设定可以是月度、季度或年度,根据您的实际需求和管理习惯来决定。
接下来,创建一个名为“收入预算”的工作表。
在这里,根据基础信息中设定的收入来源和频率,按月或其他预算周期来计算并汇总收入。
使用 Excel 的公式功能可以轻松实现这一点。
例如,如果您的工资收入每月为 8000 元,在对应的单元格中输入“=8000”即可。
对于不定期的投资收益等,可以根据预计的情况进行估算和输入。
然后,创建“支出预算”工作表。
按照支出项目和支付频率,计算每个周期的预计支出。
例如,每月的房租 2000 元,就在相应的单元格输入“=2000”。
对于一些不固定的支出,如医疗费用等,可以根据过往经验和实际情况进行合理估算。
在完成收入预算和支出预算的编制后,创建一个“汇总分析”工作表。
在这个工作表中,通过公式计算出每个预算周期的收支差额(即收入减去支出)。
如果差额为正数,说明有盈余;如果为负数,则表示存在资金缺口。
excel 年度预算 家庭
excel 年度预算家庭【实用版】目录1.引言:介绍家庭年度预算的重要性2.如何制定家庭年度预算3.使用 Excel 制定家庭年度预算的具体步骤4.制定家庭年度预算的建议和注意事项5.结语:总结家庭年度预算的意义和方法正文1.引言家庭年度预算是管理家庭财务的一种有效方式,可以帮助家庭成员了解收支状况,合理安排支出,达到理财目标。
在现代社会,使用 Excel 等电子表格软件制定家庭年度预算变得越来越普及。
本文将介绍如何使用Excel 制定家庭年度预算。
2.如何制定家庭年度预算制定家庭年度预算首先要对家庭收入和支出进行全面了解。
家庭成员需要收集过去一年的收入和支出数据,包括工资、奖金、投资收益等,以及日常生活支出、子女教育、医疗保险等。
然后,对这些数据进行分析,找出可以节省开支的领域,为制定预算做准备。
3.使用 Excel 制定家庭年度预算的具体步骤(1)创建工作表:打开 Excel,新建一个工作表,将工作表命名为“家庭年度预算”。
(2)设置表格格式:在第一行输入预算项目的名称,如“收入”、“支出”、“预算”、“差额”等。
在第二行开始,分别输入各类收入和支出的详细数据。
(3)计算预算:在“预算”列中,根据收入和支出的数据,为每个预算项目制定一个预算金额。
(4)计算差额:在“差额”列中,用收入减去支出,得出每个预算项目的差额。
如果差额为负数,说明该预算项目的支出超过了收入,需要进行调整。
(5)格式化表格:为了使表格更直观,可以对表格进行格式化,如改变字体颜色、加粗、调整列宽等。
4.制定家庭年度预算的建议和注意事项(1)制定预算时要考虑家庭成员的实际需求,确保预算合理。
(2)在制定预算时,要尽量做到收支平衡,避免不必要的负债。
(3)家庭成员要共同参与预算制定,共同承担家庭财务责任。
(4)预算制定好后,要定期检查预算执行情况,根据实际情况进行调整。
5.结语通过以上步骤,家庭成员可以使用 Excel 制定出一个合理的年度预算。
2010年生活开支预算表(家庭理财)
八 月 明 细
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日期 项目 主食 零食 日常 衣鞋袜 用品 日用 房租水电 交通 通信 其它 合计 食物 日期 项目 主食 零食 日常 衣鞋袜 用品 日用 房租水电 交通 通信 其它 合计 食物 日期 项目 主食 零食 日常 衣鞋袜 用品 日用 房租水电 交通 通信 其它 合计 食物
预计 1
500 200 100 50 550 100 100 100 1700
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3
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6月总计 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
六 月 明 细
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一 月 明 细
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家庭收支记录表
家庭收支记录表家庭收支记录是一种有效的管理财务的工具,它可以帮助我们追踪和控制家庭的收入和支出情况。
通过记录和分析家庭的财务状况,我们可以更好地制定预算计划,合理安排家庭开支,实现财务目标。
本文将介绍家庭收支记录表的制作方法和使用技巧。
一、制作制作家庭收支记录表可以采用电子表格软件,如Microsoft Excel或Google Sheets等。
以下是一个简单的家庭收支记录表的示例:日期收入支出备注1月1日 5000 2000 薪资收入1月2日 0 100 超市购物1月3日 0 300 餐饮费用1月4日 0 200 水电费1月5日 6000 0 其他收入表格中的日期栏可以按照每天、每周或每月进行记录,根据个人需求进行调整。
收入栏用于记录家庭的各种收入来源,如工资、奖金、投资收益等。
支出栏用于记录家庭的各项开支,如食品、住房、交通、教育等。
备注栏可以用于记录每笔收入或支出的具体细节,如薪资来源、购物物品、费用类型等。
二、使用家庭收支记录表的技巧1. 持续记录:每天或每周定期更新家庭收支记录表,确保数据的准确性和完整性。
记录时要尽量详细,包括具体的金额和项目。
2. 分类统计:根据需要,可以将支出项目进行分类,如食品、住房、交通、娱乐等。
这样可以更清楚地了解家庭各方面的开支情况,并进行合理的调整。
3. 设置预算:根据家庭的收入和支出情况,可以设定合理的预算目标。
通过家庭收支记录表,可以清楚地看到实际支出是否超出预算,并及时采取调整措施。
4. 分析比较:定期分析和比较不同时间段的收入和支出情况,可以发现家庭财务状况的变化趋势,及时调整家庭的理财策略。
5. 债务管理:家庭收支记录表还可以用于管理债务。
记录债务的还款情况,确保按时还款,并控制债务的增长。
三、家庭收支记录的好处1. 节约开支:通过记录和分析家庭的收支情况,可以更好地控制开支,避免不必要的浪费,实现节约。
2. 预防负债:及时记录和管理家庭的债务情况,可以避免负债过多,陷入经济困境。
家庭资产负债表excel模板
慈善 应缴税金 政府管理支出 罚没支出 其他负债合计 负债合计 家庭权益
103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 负债和家庭权益总计 128 185000 185000
股权(基金)投资: 股票 基金 股权投资 股权(基金)投资合计 金融理财: 本币银行存款 国(企)债券 外汇 期货 金融理财合计 家庭保障资产: 财产保险 人寿保险 教育基金 医疗基金 养老基金 婚丧嫁取基金 家庭保障资产合计 应收债权 应收个人债权 应收债权合计 其他资产 资产总计
39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 60 61 63 64 226700 0
其中:应收法人(非金融)债权 59
政府补助及税金返还等形成资产 62
家庭资产负债表
币种:人民币 编制: 固定资产: 房屋 车库 车辆 家具 其中:床 桌 椅 独立柜(箱) 电器(成套) 其中:影像视听设备 移动通讯设备 电脑 空调(电扇) 冰箱 燃气灶具 切割用具 洗槽 微波炉 榨汁机 (净)饮水器 电热(烧)水器 空气清新器 除湿器 吸尘器 烫慰器 跑步机 按摩健身器 其他 日常耐用品: 箱(包) 名贵衣服 名贵饰品 日常耐用品合计 艺术等收藏品 家庭经营性资产 日常低值易耗物 固定资产合计 家庭 资产 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 226700 赞助 公益 0 膳食 社交 旅游 水电气 物管 日常教育 日常医疗保健 日常家用负债合计 其他负债: 226700 编制日期: 行次 初始价值 现行价值 负债和家庭权益 应付金融债务: 信用贷款 担保贷款 抵押(质押)贷款 分期按揭还款 其中:房屋 车库 车辆 家具 电器(成套) 日常耐用品 家庭经营性资产 其他 应付金融债务合计 应付债务: 应付法人(非金融)债务 应付个人债务 应付债务合计 家庭保障负债: 财产保险 人寿保险 教育基金 医疗基金 养老基金 婚丧嫁取基金 家庭保障负债合计 日常家用负债: 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 15000 15000 170000 170000 170000 单位:元 行次 初始价值 现行价值
家庭收支日记账管理Excel表格
序号 日期
1 2020/8/1 2 2020/8/2 3 2020/8/3 4 2020/8/4 5 2020/8/5 6 2020/8/6 7 2020/8/7 8 2020/8/8 9 2020/9/1 10 2020/9/2 11 2020/9/3 12 2020/9/4 13 2020/9/5 14 2020/9/6 15 2020/9/7
备注
序号
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15
日期
2020/8/1 2020/8/2 2020/8/3 2020/8/4 2020/8/5 2020/8/6 2020/8/7 2020/8/8 2020/9/1 2020/9/2 2020/9/3 2020/9/4 2020/9/5 2020/9/6 2020/9/7
孩子 人情往来
5,100.00
支出金额
金额
100.00 200.00 1,500.00 500.00 1,000.00 100.00 1,500.00 200.00
5,100.00
收入类型
老公工资 老婆工资 兼职工资 理财收入
补贴 奖金 礼金 兼职工资 老公工资 老婆工资 兼职工资 理财收入 补贴 奖金 礼金
收入金额
4,500.00 2,100.00 1,200.00 1,500.00
100.00 500.00 200.00 1,100.00 4,500.00 2,100.00 1,200.00 1,000.00 200.00 400.00 600.00
支出类型
日常生活 水果零食 房屋水电 服装美容 交通出行 人情往来
孩子 话费网费 日常生活 水果零食 房屋水电 服装美容 交通出行 人情往来
家庭月度消费统计表excel模板
计划月收入
实际月收入
供房 押金或租金 电话费 电费 燃气费 水费 有线电视费 垃圾清理费 维修费 物品储备 其他 总计
交通费 交通工具费用 公交车/出租车票费 保险 驾照 燃料 维修 其他 总计
保险费 家居保险 健康保险 人寿保险 其他 总计
饮食 日用杂货 在外就餐 其他 总计
宠物 饮食 医疗 毛发清洁梳理 玩具 其他 总计
¥20
计划支出
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差额
¥1,500
¥1,400
¥60
¥100
¥50
¥60
¥200
¥180
¥1,810
¥1,740
¥100 -¥40 -¥10
¥20 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
¥70
计划支出
实际支出
差额
¥250
¥250
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¥0
¥0
¥0 ¥0
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¥250
¥250
¥0
计划支出
实际支出
差额 ¥0 ¥0
税款 个人所得税 车船使用税 其他 其他 总计
储蓄或投资 理财 存款 其他 总计
礼品和捐赠 礼金 慈善 其他 总计
其他 其他1 其他2 其他3 其他4 总计
计划支出总额
实际支出总额
总差额
计划支出
实际支出
差额
¥0
¥50
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¥50
-¥50 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
-¥50
计划支出
实际支出
差额 ¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
计划支出
家庭资产投资理财规划表Excel模板
¥18,100,000.00
银行存款
年利率 存款时间
1.60%
2020/3/21
4.20%
2020/3/22
4.80%
2020/3/23
2.33%
2020/3/24
总计
基金理财
基金名称 年目标
A1产品
18%
A2产品
18%
A3产品
18%
A4产品
18%
A5产品
18%
A6产品
18%
A7产品
10%
A8产品
10%
A9产品
6%
A10产品
5%
总计
理想年利率
到期时间
2021/3/21 2023/3/22 2025/3/23 2021/3/24
利息
1600 21000 57600 11650
实际
16% 16% 16% 16% 16% 16% 8% 8% 4% 5%
达成率
88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 88.9% 80.0% 80.0% 66.7% 100.0%
7%
投资金额
300000
利息+本金总计
¥19,367,000.00
黄金理财
年利率目标 实际达成 利息+本金 备注
7%
6.50%
319500
股票投资
股票名称
投入金额 年利率目标 实际达成 利息加本金
A
10000
25.00%
18%
11800
B
10000
25.00%
18%
11800
C
10000
25.00%
家庭资产投资理
使用Excel实现资产管理
使用Excel实现资产管理在现代社会中,资产管理对于个人和组织来说都显得尤为重要。
而Excel作为一款功能强大的电子表格软件,可以提供一系列工具和函数,帮助我们有效地进行资产管理。
本文将介绍如何使用Excel来实现资产管理,帮助读者在掌握相关技巧的同时提高工作效率。
一、建立资产清单表首先,我们需要建立一个资产清单表,用于记录所有的资产信息。
可以按照以下格式进行排列:资产名称 | 资产编号 | 资产类别 | 购置日期 | 购买金额 | 使用状态在Excel中,可以使用表格来呈现这些信息。
通过点击插入表格功能,我们可以方便地添加所需字段,并进行数据输入。
在表格中,通过设置格式、合并单元格或应用自动筛选等功能,可以使资产清单表更加整洁和易读。
二、计算资产总值在资产管理中,了解资产总值是非常重要的。
利用Excel的计算功能,我们可以轻松地实现对资产总值的快速计算。
首先,在资产清单表下方的某一列中,使用SUM函数计算购买金额的总和。
只需选择需要计算的单元格并输入“=SUM(选择的单元格)” ,按下回车键即可得到结果。
三、利用筛选功能资产清单中的资产数量可能非常庞大,因此需要通过筛选功能来快速定位和查找特定的资产。
Excel提供了强大的自动筛选功能,方便我们进行条件筛选。
首先,选中资产清单表的标题行,在“数据”选项卡中选择“筛选”功能。
然后,在各个字段的标题行上会出现下拉选择框,点击下拉选择框,可以选择需要筛选的条件。
根据需要,选择需要筛选的字段和对应的筛选条件,Excel会自动帮我们筛选出符合条件的资产。
四、添加条件格式条件格式在资产管理中也是非常实用的功能之一,它可以根据设定的条件,对不同的资产进行可视化标注,帮助用户更直观地了解资产情况。
在Excel中,我们可以通过“开始”选项卡中的“条件格式”功能来设置条件格式。
例如,我们可以根据使用状态,将已报废的资产标注为红色,将闲置的资产标注为黄色,将正常使用的资产标注为绿色等。
养家心法excel
养家心法Excel——让家庭财务规划更加科学利用在如今的社会,要想维护一个家庭的收支平衡,做好家庭财务规划显得尤为重要。
然而,大多数人对于自己家庭的收支并没有一个清晰的认识,常常犯下花钱不计后果的大错。
因此,要实现良好的家庭财务管理,我们需要找到一种可靠而又科学化的方法。
这时,Excel便成为了我们的首选,通过Excel的规划,我们可以做到预算与实际相符,维持家庭的良性发展。
首先,我们需要学会如何使用Excel来规划家庭财务。
在使用Excel规划家庭财务时,我们需要建立一个类似于收支表的表格,将其分为支出和收入两个部分。
将每个月的支出、收入,以及节约情况记录下来,就能做出简单的统计来。
首先先将每月收入、支出、以及结余填入表格。
其次,对于Excel表格中每个支出项的内容我们也要进行分类,比如家庭日常消费、住房开支、车辆费用、教育支出等等。
对于每个类别的支出,我们可以将它们分别用颜色标识,这样就能更直观地看出家庭的经济情况。
接着,要制定一份合理的预算。
在建立Excel家庭预算表时,我们应该分别列出每个月的收入和支出,并向下逐月填写。
当这些数据填写完毕时,就能得到一个预算报告,这还可以随时更新以反映最新的经济情况。
通过Excel制定预算,我们不仅可以清晰地了解家庭每月的支出与收入,还可以更好地规划家庭财务。
此外,记得要合理规划家庭储蓄计划。
储蓄的目的是为了解决家庭未来的突发支出,比如孩子的教育、大额开支等等,因此每个月我们都要计算出能够储蓄的金额,并将其与收入和支出一起记录在Excel表格中。
这样,储蓄计划才不会因为别的开支而被忽略了。
最后,我们要利用Excel表格进行分析。
在长时间的历史数据积累之后,我们可以根据数据统计报表分析家庭的收支情况。
通过查看家庭的支出结构以及收入来源,我们可以很容易地查明家庭支出的状况,并作出明智的决策。
在完备的家庭财务规划中,我们不仅需要掌握使用Excel等工具的方法,还要根据自己的实际情况制定适合家庭的经济规划。
excel基金定投表格
创建一个Excel基金定投表格可以帮助您跟踪和计划您的基金定投。以下是一个基本的基金定投表格模板:
日期
基金代码
基金名称
定投金额
累计投入
当前净值
持有份额
总价值
2023-01-01
000001
示例基金A
1000
1000
1.50
666.67
999.99
2023-02-01
000002
示例基金B
1000
2000
2.00
500.00
1000.00
2023-03-01
000001
示例基金A
1000
3000
1.60
625.00
1000.00
...
...
...
...
...
...
...
...
在这个表格中,您可以记录每次定投的日期、基金代码、基金名称、定投金额、累计投入、当前净值、持有份额和总价值。这样,您就可以轻松地跟踪您的基金定投情况。
请注意,这个表格仅作为示例,实际使用时请根据您的需求进行调整。同时,为了确保数据的准确性,建议您定期更新基金净值和持有份额等信息。
家庭财务报表模板
投资性资产合计 自用房产 自用汽车 其他自用性资产
0 净值
0 0
自用性资产合计 资产总计
0 0 负债和净值总计
金额
0
0
0 0 0
收 支 储 蓄 表(单位:年
项目 工作收入
其中:薪资收入(可支配收入) 其他工作收入
减:生活支出 其中:日常生活 教育 旅行娱乐 人情 其他(注明)
工作储蓄 理财收入
其中:利息收入 资本利得(转让差价) 其保障型保险保费支出 其他理财支出 (请标注)
理财储蓄
0
储蓄
蓄 表(单位:年)
金额 0
0
0 0 0 0 0
0 0
资产 现金及活期存款 货币基金 其他(请备注内容) 流动性资产合计 定期存款 长期投资1(注明种类) 长期投资2(注明种类) ……
资产负债表
金额
负债及净值 信用卡欠款 小额消费信贷 其他消费性负债 0 消费性负债合计 投资房产贷款 实业投资借款 投资性房产按揭贷款 其他投资性负债 投资性负债合计 自住按揭贷款 自用汽车按揭贷款 其他自用性负债 自用性负债合计 负债总计
个人家庭财务报表(学员用)
姓名:日期:年月日
资产
金额
百分比
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日期 星期 账户 2月12日 四 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
收支类别 收入/支出分类 收入金额 支出金额 说明
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