反洗钱培训与宣传制度 - 副本

公司反洗钱培训制度及计划

xxxxxxxxxⅩⅩ公司反洗钱培训制度及计划各区县支公司（营销服务部），公司各部室：公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。

为培育良好的反洗钱内部控制环境，提高员工对反洗钱工作的认知程度和参与意识，确保从业人员熟悉反洗钱的责任和义务，拥有良好的道德风尚及专业知识，从思想上重视对反洗钱的培训工作，从而保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，根据公司各机构及各部室开展反洗钱工作实际情况，现对ⅩⅩ年度反洗钱培训工作做出如下安排：一、ⅩⅩ年公司整体培训工作计划：上述培训计划为公司ⅩⅩ年反洗钱工作整体培训计划的一部分，可根据实际情况予以调整，但全年培训次数不得少于六次，具体培训内容包括但不限于以下内容：1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训；2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容；3、公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情况组织培训。

公司反洗钱培训制度及计划制定、考核部门为综合管理部。

二、各区、县机构及各部室培训制度要求：各区、县机构及各部室每个季度必须组织本机构（部门）员工进行反洗钱工作培训，主要内容为：人民银行反洗钱最新动向；公司各项反洗钱相关制度文件。

同时要求以纸质文件、会议记录、照片、视听资料的形式将反洗钱培训情况建档保存备查，并纳入各机构、公司各部室半年及年终考核。

三、新入司人员及转岗人员培训制度：所有新入司人员必须经过反洗钱法律法规（一法四令）培训以后方能上岗，同时新入司人员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部门负责人做反洗钱培训，并上报培训记录到综合管理部反洗钱岗以备查。

三个月以内新入司人员，由综合管理部反洗钱岗集中对新进人员进行再次全面培训，培训结束后参加分公司合规部组织的反洗钱考试，考试资料及成绩将予以存档，作为新近员工转正考核指标之一。

Xxxxxxxxxx。

银行反洗钱培训制度模版

银行反洗钱培训制度总则第一条为了增强员工反洗钱工作意识，提高反洗钱工作水平和工作技能，根据反洗钱法律法规和反洗钱内控制度的要求，结合我行实际，制定本制度。

第二条本制度适用于总行及各支行。

二组织与职责第三条总行负责全行的反洗钱培训工作，各支行负责本支行内的反洗钱培训工作。

第四条总行职责：（一）制定我行反洗钱年度培训计划。

（二）组织、检查各支行反洗钱培训工作。

（三）组织购买系统反洗钱培训教材。

三培训体系、培训内容和培训次数第五条反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类，在岗培训包括员工培训和反洗钱岗及相关人员培训，（相关人员指各部门反洗钱联络人、科技信息部门及反洗钱系统工作人员）。

第六条岗前培训指我行在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内容，使新入行人员树立起一定的反洗钱意识，掌握初步的反洗钱知识，培训内容：（一）反洗钱法律法规和我行的规章制度。

（二）反洗钱基本知识。

（三）反洗钱基础技能。

（四）反洗钱工作开展情况。

第七条支行在岗培训包括全员培训和反洗钱岗及相关人员培训（相关人员指各单位部门反洗钱联络人、反洗钱岗位工作人员等）。

第八条支行全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和政策，通报我行反洗钱工作为主。

第九条反洗钱岗及相关人员培训的主要内容：（一）反洗钱形势和任务。

（二）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。

（三）客户风险等级划分和审核。

（四）大额交易报告。

（五）可疑交易分析、识别和报告。

（六）配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求。

（七）其它重要内容。

第十条总行对支行反洗钱联络人、反洗钱岗及相关人员培训每半年一次，支行反洗钱联络人对支行反洗钱岗及相关人员每半年一次，上述培训包括各种方式、各个层次组织的培训。

四培训计划的编制和执行第十一条总行及各支行每年制定反洗钱培训计划，各支行要于每年初1月31日前将本支行反洗钱年度培训计划上报总行。

第十二条反洗钱培训计划主要内容：培训目的、培训内容、培训对象、培训方式、培训次数、培训时间、组织落实、培训评估、培训总结等。

反洗钱宣传和培训计划

反洗钱宣传和培训计划-标准化文件发布号：（9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
XXX营业部2017年反洗钱培训宣传计划
为贯彻落实《反洗钱法》及《证券期货业反洗钱工作实施办法》相关法律法规，切实履行反洗钱义务，规范公司反洗钱培训工作，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，结合我营业部实际制度本培训宣传计划。

一、培训宣传目标
通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用；加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；提高业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和经验，使反洗钱操作更加规范、高效。

二、培训宣传对象
1、营业部全体工作人员
2、营业部客户
3、营业部居间人
三、培训宣传内容
1、反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

2、公司反洗钱内控制度和操作流程
3、反洗钱宣传手册
4、开展内部自查，加强内控管理
四、培训宣传方式
1、现场培训
2、案例研讨
3、考试
4、一对一答疑
五、培训安排
1、长期进行反洗钱宣传及咨询
2、每季度集中进行一次全体工作人员反洗钱培训
3、全年组织一次反洗钱考试
XXXX有限有公司
XXXXX营业部
2017年1月。

银行反洗钱培训与宣传管理办法模版

xx银行反洗钱培训与宣传管理办法1.目的为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。

根据我行的实际情况，特制定本办法。

2.适用范围本办法适用于总行及各分支机构。

3.反洗钱宣传机制3.1.本行要围绕人民银行有关反洗钱宣传活动的主题、主要内容，重点宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，大力宣传金融机构反洗钱义务，深入宣传与群众密切相关的公民反洗钱义务，发动社会力量，加强、扩大舆论监督，切实组织好丰富、规模宏大的反洗钱宣传教育。

3.2.各分支机构反洗钱的宣传工作在总行统一组织协调下进行，采取多形式、多渠道的活动开展反洗钱宣传活动。

3.3.每年组织反洗钱宣传活动1—2次，且要确定宣传工作的重点：3.3.1.积极主动采取灵活多样的方式搞好宣传。

一是通过各营业网点悬挂条幅、发放宣传资料、设置咨询台等方式介绍反洗钱宣传活动的目的、意义、内容及组织形式；二是总行反洗钱工作领导小组组织以反洗钱为专题知识竞赛，扩大宣传工作效果；三是鼓励各分支机构积极总结工作经验，组织发表有关反洗钱工作的信息和文章。

3.3.2.以宣传洗钱活动的危害性为主要内容，面向社会展开。

一是利用跨街横幅进行宣传。

内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立“反洗钱人人有责”的意识。

横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前和主要街道悬挂至少一条的反洗钱宣传横幅；二是宣传折页。

宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应置放在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识；三是作好舆论引导和宣传发动工作，增强公众银行开展反洗钱工作的理解、支持和配合，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心。

3.3.3.对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。

反洗钱宣传培训制度模版

xx保险股份有限公司反洗钱宣传培训制度（试行）1 总则1.1 为了切实提高公司员工和客户的反洗钱意识，有效履行反洗钱义务，规范公司反洗钱宣传与培训行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《保险业反洗钱工作管理办法》等反洗钱法律法规、监管规定以及我公司《反洗钱工作管理规定（试行）》等相关制度，制定本制度。

1.2 反洗钱宣传是指向公司客户、全体员工及保险销售从业人员宣导、告知反洗钱基础知识、法律法规、监管规定及公司反洗钱制度等相关信息，以帮助其提高反洗钱意识，防范洗钱风险。

1.3 反洗钱培训是指组织公司全体员工和保险销售从业人员学习反洗钱基础知识、法律法规、公司反洗钱制度、经典案例以及反洗钱操作技能等内容，增强公司员工和保险销售从业人员的反洗钱业务技能以及识别、预防洗钱风险的能力。

1.4 公司各级反洗钱工作领导小组为本级机构反洗钱宣传和培训管理的领导机构。

1.5 总公司合规法律部、各分支机构合规法律岗所在部门是公司反洗钱宣传和培训工作的牵头管理部门。

1.6 总公司合规法律部负责统筹、规划、组织实施总公司反洗钱宣传和培训工作，并有权对总公司其他部门、各分支机构的反洗钱宣传和培训情况进行监督、检查。

1.7 各分支机构合规法律岗所在部门负责统筹、规划、组织实施本机构反洗钱宣传和培训工作，并有权对本机构其他部门及下级机构的反洗钱宣传和培训情况进行监督、检查。

1.8 总公司其他部门、各分支机构在各自工作职责范围内开展反洗钱宣传、培训工作，总公司各部门、各分支机构负责人对职责范围内的反洗钱宣传和培训工作承担直接的第一位的责任。

1.9 总公司、各分支机构应根据自身特点制定年度反洗钱宣传、培训计划，并逐级报总公司合规法律部备案。

2 反洗钱宣传2.1 开展反洗钱宣传是增加公司员工和客户反洗钱意识、营造良好的反洗钱工作氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。

公司各级机构都应积极开展反洗钱宣传，扩大反洗钱工作的影响力，不断提高反洗钱工作的质量与效率。

公司内部反洗钱宣传培训

（二）客户身份资料和交易记录的保存
5.关于保存期限的其他注意事项 ➢如客户身份资料和交易记录涉及反洗钱和反恐怖融资调查，且调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，支付机构应将其保存至调查工作结束。 ➢同一介质上存有不同保存期限的客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。 ➢同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。 ➢法律、行政法规有更长保存期限要求的，遵其规定。
（二）客户身份资料和交易记录的保存
1.妥善保存客户身份资料和交易记录的标准 ➢能够完整准确重现每笔交易。
2.需保存的客户身份资料及保存期限 ➢客户身份资料包括：（1）各种记载客户身份信息的资料；（2）辅助证明客户身份的资料；（3）反映支付机构开展客户身份识别工作情况的资料。
➢保存期限：自业务关系结束当年计起至少保存5年。
公司内部反洗钱宣传培训
内控部
一、洗钱和反洗钱的定义
洗钱的定义洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯
罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
《中华人民共和国反洗钱法》反洗钱定义：
三、反洗钱工作的监管
监管主体
1.国务院反洗钱行政主管部门：中国人民银行（全国的反洗钱监督管理工作）下设反洗钱监测分析中心（大额交易、可疑交易） 2.各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责：（1）中国银行业监督管理委员会-“银监会” （2）中国证券监督管理委员会-“证监会” （3）中国保险监督管理委员会-“保监会”
（一）客户身份识别（持续了解客户情况）

金融机构反洗钱制度范本

一、总则第一条为预防和打击洗钱犯罪，维护金融秩序，保护金融机构和客户的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构及其所有分支机构、子公司和关联企业。

第三条本机构应建立健全反洗钱组织架构、制度和措施，确保反洗钱工作有效开展。

二、组织架构第四条成立反洗钱工作领导小组，负责本机构反洗钱工作的统筹规划、组织协调和监督实施。

第五条设立反洗钱管理部门，负责反洗钱工作的具体实施，包括客户身份识别、交易监测、报告可疑交易等。

第六条各部门、分支机构应明确反洗钱工作职责，加强协同配合，共同做好反洗钱工作。

三、客户身份识别制度第七条本机构应建立客户身份识别制度，确保客户身份的真实性、准确性和完整性。

第八条在与客户建立业务关系或进行交易时，应核实客户身份，包括姓名、身份证件号码、住所地、职业等基本信息。

第九条对于高风险客户或业务，应采取更为严格的身份识别措施，如要求提供额外的身份证明文件、核实交易目的等。

第十条客户身份信息发生变化时，应及时更新客户身份信息。

四、交易监测制度第十一条本机构应建立交易监测制度，对客户的交易行为进行实时监测，及时发现可疑交易。

第十二条对异常交易进行风险评估，确定是否报告可疑交易。

第十三条发现可疑交易时，应及时向反洗钱管理部门报告，并采取必要措施防止洗钱活动。

五、报告可疑交易制度第十四条本机构应建立健全报告可疑交易制度，对可疑交易进行及时报告。

第十五条发现可疑交易时，应立即填写可疑交易报告表，并报送反洗钱管理部门。

第十六条反洗钱管理部门应及时分析可疑交易报告，并根据需要上报上级机构或相关监管部门。

六、保密制度第十七条本机构应加强反洗钱工作保密，对客户身份信息、交易信息等保密内容进行严格管理。

第十八条未经授权，不得泄露反洗钱工作相关保密信息。

七、培训与考核第十九条本机构应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力。

第二十条建立反洗钱工作考核制度，对各部门、分支机构及员工的反洗钱工作进行考核。

银行反洗钱培训与宣传管理办法模版

银行反洗钱培训与宣传管理办法模版银行反洗钱培训与宣传管理办法第一章总则第一条目的和意义为实现银行反洗钱的管理目标，提高员工防范反洗钱风险意识，加强员工关于反洗钱方面的知识掌握，规范反洗钱培训与宣传管理，本办法制定。

第二条适用范围本办法适用于建设银行内部所有部门及岗位的员工，在反洗钱培训、宣传环节中的管理工作。

第三条培训与宣传工作原则为了保证银行的反洗钱工作顺利开展，银行应当建立一套科学的反洗钱培训与宣传管理制度，本制度的建立应当以国家反洗钱法律法规和监管机构的要求为依据，银行应当积极采取各种形式的反洗钱知识宣传、教育和培训，确保员工牢固树立防范反洗钱风险意识、熟悉反洗钱相关规定，具备初步的反洗钱防范能力。

第四条反洗钱培训的内容和对象反洗钱培训是银行反洗钱管理的基础。

针对员工反洗钱培训的方式可以是书面材料、组织讲座、网上教育等多种形式。

1. 培训内容包括对反洗钱法律法规和规范的理解，洗钱和恐怖资金的认定和防范，反洗钱现状及领域发展趋势等。

2. 培训对象是全体员工。

第五条反洗钱宣传的内容和对象反洗钱宣传应当以简单、生动、易于理解的形式，提高广大群众的防范洗钱及恐怖融资的意识。

宣传手段可以采用电视、报刊、网络等多种形式。

1. 宣传内容包括“反洗钱你我他”系列知识卡片、小广告、专题讲座、宣传展览等。

2. 宣传对象是所有的客户及与银行合作的各方。

第二章培训与宣传管理第六条培训学习制度1. 建设银行应当制定明确的反洗钱培训学习制度。

2. 员工应当建立反洗钱理念，掌握反洗钱知识，具备一定的反洗钱能力，年度计划内应当至少参加一次银行的反洗钱培训，培训时间不少于一个小时。

3. 新招聘的员工应当在入职前完成反洗钱基础培训，对于从事反洗钱相关职务的员工应当开展专项的反洗钱培训，确保这部分员工具有反洗钱工作所需的专业素质。

4. 员工培训需纳入银行定期员工考核系统，对未参加反洗钱培训的员工在当年综合考核中进行扣分处理。

第七条反洗钱宣传计划1. 银行应当结合反洗钱工作实际制定反洗钱宣传计划，包括宣传载体、宣传主题、宣传方式等，具体内容应当定期更新，以使其内容新颖、新鲜。

银行反洗钱培训宣传制度模版

银行反洗钱培训宣传制度模版**银行反洗钱培训宣传制度第一章总则第一条为了增强职工或员工反洗钱工作意识,提升反洗钱工作水平和工作技能,有效防范和打击犯罪，依据有关反洗钱法律法规和反洗钱内监控度的要求，结合我行实际情形，特拟定本制度。

第二条本制度适用于**银行总行及其分支机构。

第二章组织与职责第三条总行反洗钱领导小组办公室（风险管理部)负责全行的反洗钱培训宣传工作。

各级分支机构负责本单位的反洗钱培训宣传工作。

第四条总行反洗钱领导小组办公室(风险管理部)职责（一)拟定全行反洗钱培训与宣传制度。

(二）负责全行范围的反洗钱培训,组织总行有关部门及各分支机构人员参加反洗钱培训。

(三）组织、检查各分支机构反洗钱培训及宣传工作。

(四）负责全行反洗钱培训及宣传总结。

第五条各分支机构职责(一）依据有关我行反洗钱培训及宣传工作要求制订本单位培训及宣传计划。

(二)负责本单位的反洗钱培训及宣传工作。

(三）组织有关人员参加总行举办的反洗钱培训。

(四）检查、考核本单位的反洗钱培训。

(五)负责本单位的反洗钱培训及宣传总结。

第三章反洗钱培训第一节反洗钱培训对象第六条我行的反洗钱培训对象包括全体人员。

包括高级管理层、中级管理层、各部门/支行职工或员工；包括反洗钱岗位人员及非反洗钱岗位人员。

第七条我行反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。

第八条岗前培训指我行各级机构在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内容，保证其了解反洗钱的法律法规,认识银行及个人的反洗钱法定义务，以及可能承担的法律和行政责任。

第九条在岗培训包括中高级管理层培训、一线人员培训和反洗钱岗位人员培训。

第十条中高级管理人员包括本行总行各级行领导、各分支机构负责人及各业务部门负责人。

我行对中高级管理人员的培训涵盖反洗钱法律法规和所有反洗钱规定。

第十一条一线人员包括直接面对客户的柜面人员、客户经理等。

我行对一线人员的培训包括如何准确开展客户身份识别、如何在业务处理过程中识别可疑交易、发现可疑交易后应采取的措施等，并就开设账户和客户尽职调查程序等进行培训。

反洗钱培训宣传制度三篇

反洗钱培训宣传制度三篇篇一：反洗钱培训宣传制度（一）公司合规岗、反洗钱岗为反洗钱培训的实施部门，负责公司层面及反洗钱培训工作，公司行政人事岗负责组织安排所辖机构的反洗钱培训工作。

（二）公司反洗钱培训职责：1、根据分公司合规部反洗钱培训计划制定公司及所辖机构的反洗钱培训计划；2、组织所辖机构内所有员工、营销员的反洗钱培训；3、参加分公司合规部举办的反洗钱培训；4、分析、整理、总结、汇报反洗钱培训工作。

（三）反洗钱培训分为岗前培训和在岗培训两大类。

公司合规岗负责公司的新入司员工的岗前反洗钱培训。

每年至少组织一次，培训内容包括但不限于：1、国内外反洗钱监管的新要求；2、客户身份识别和客户身份资料交易记录保存；3、客户风险等级识别与高风险客户审核技能；4、大额交易报告；5、可疑交易判断、报告的技能；6、配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求；7、总结、分析反洗钱工作中存在的问题。

（四）公司合规岗将对员工的反洗钱培训工作进行检查，并纳入考核。

（五）按照人民银行要求和外部监管机构文件要求，开展反洗钱宣传工作。

篇二：反洗钱培训宣传制度第一条为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。

根据我行的实际情况，特制定本办法。

第二条培训时间及对象：每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。

如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。

第三条反洗钱培训内容包括但不限于：（一）国家的反洗钱政策和基本状况；（二）反洗钱的各项法规规章和制度；（三）反洗钱的基本知识；（四）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；（五）客户尽职调查的内容和要求；（六）内部的反洗钱制度、程序和措施；（七）违反反洗钱规定的法律后果；（八）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准；（九）其它反洗钱的相关内容；（十）结合经典案例讲述在如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。

反洗钱培训宣传制度三篇

反洗钱培训宣传制度三篇篇一：反洗钱培训宣传制度（一）公司合规岗、反洗钱岗为反洗钱培训的实施部门，负责公司层面及反洗钱培训工作，公司行政人事岗负责组织安排所辖机构的反洗钱培训工作。

（二）公司反洗钱培训职责：1、根据分公司合规部反洗钱培训计划制定公司及所辖机构的反洗钱培训计划；2、组织所辖机构内所有员工、营销员的反洗钱培训；3、参加分公司合规部举办的反洗钱培训；4、分析、整理、总结、汇报反洗钱培训工作。

（三）反洗钱培训分为岗前培训和在岗培训两大类。

公司合规岗负责公司的新入司员工的岗前反洗钱培训。

每年至少组织一次，培训内容包括但不限于：1、国内外反洗钱监管的新要求；2、客户身份识别和客户身份资料交易记录保存；3、客户风险等级识别与高风险客户审核技能；4、大额交易报告；5、可疑交易判断、报告的技能；6、配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求；7、总结、分析反洗钱工作中存在的问题。

（四）公司合规岗将对员工的反洗钱培训工作进行检查，并纳入考核。

（五）按照人民银行要求和外部监管机构文件要求，开展反洗钱宣传工作。

篇二：反洗钱培训宣传制度第一条为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。

根据我行的实际情况，特制定本办法。

第二条培训时间及对象：每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。

如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。

第三条反洗钱培训内容包括但不限于：（一）国家的反洗钱政策和基本状况；（二）反洗钱的各项法规规章和制度；（三）反洗钱的基本知识；（四）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；（五）客户尽职调查的内容和要求；（六）内部的反洗钱制度、程序和措施；（七）违反反洗钱规定的法律后果；（八）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准；（九）其它反洗钱的相关内容；（十）结合经典案例讲述在如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。

银行反洗钱宣传培训计划

银行反洗钱宣传培训计划第一部分：宣传计划一、目标1. 通过宣传活动，提高员工对反洗钱工作的重视和认识，增强员工对反洗钱知识的理解和掌握。

2. 通过宣传活动，增强客户对反洗钱的重视和意识，促进客户主动配合银行的反洗钱工作。

3. 提升银行反洗钱工作的知名度和可信度，树立良好的企业形象，增加与客户的信任和合作。

二、宣传形式1. 线上宣传：利用银行官方网站、微信公众号、客户APP等平台，发布反洗钱宣传文章、视频、海报等形式，提高客户对反洗钱的认知度；员工培训使用在线会议或视频会议的方式，进行远程培训。

2. 线下宣传：组织反洗钱宣传展览、研讨会、讲座、培训班等活动，邀请专业人士进行讲解和培训，提升员工对反洗钱工作的认知和理解。

三、宣传内容1. 反洗钱意识宣传：介绍反洗钱的意义和重要性，告诉员工和客户反洗钱符合企业社会责任，促进金融行业的规范化发展。

2. 反洗钱法规宣传：介绍中国反洗钱法规政策以及银行相应的法规规定，让员工和客户了解反洗钱要求和合规要求。

3. 反洗钱知识宣传：介绍反洗钱的基本知识，包括洗钱的定义、洗钱的方式、洗钱的风险和防范措施等，增强员工和客户的防范意识。

4. 反洗钱案例宣传：通过真实的案例分析，展示洗钱的危害和影响，引发员工和客户的警惕和重视。

第二部分：培训计划一、培训策划1. 确定培训目标：明确反洗钱宣传培训的目标，包括员工反洗钱意识提升、知识理解和掌握、规范操作能力提升等。

2. 制定培训方案：根据反洗钱宣传培训的目标，制定合理有效的培训方案，包括培训内容、培训形式、培训时间和地点等。

3. 确定培训对象：确定接受反洗钱宣传培训的员工对象，包括行政人员、业务员、风险管理部门人员等。

4. 设计培训教材：制作或收集反洗钱宣传培训所需的教材、海报、PPT等宣传资料，以供培训使用。

5. 确定培训时间：结合银行的实际情况，确定反洗钱宣传培训的时间表和安排。

6. 筹备培训场地和设备：准备培训所需的场地、桌椅、投影仪、音响等设备，确保培训进行的顺利。

反洗钱宣传—培训ppt课件

➢ 非法吸收公众存款洗钱案——“经济互协会”骗局 ➢ 毒品犯罪洗钱案——家族“漂白”黑钱 ➢ 腐败洗钱案——贪官夫人洗钱记 ➢ 黑社会犯罪洗钱案——“猪霸王老大”的庇护伞
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非法吸收公众存款洗钱案 ——“经济互协会”骗局
➢2002年10月开始，张某以“经济互协会”名义，变相收取存款共计4000多万元，随后以他人名义购置房产；叶某在明知是非法资金存款的情况下，仍将自己的账户提供给张某进行非法交易。 ➢2009年12月，张某被判有期徒刑 7年，并处罚金50万元；叶某被判有期徒刑3年，并处罚金100万元。
- 11 -
为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？
金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。
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金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业机密？
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警示！
杜绝黑社会赃款，使用合法资金，保障自身安全，做合法投资者。
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第四部分
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“保护自己”请您远离洗钱活动
➢ 不要出租出借自己的身份证件 ➢ 不要出租出借自己的账户 ➢ 不要用自己的账户替他人提现 ➢ 选择安全可靠的金融机构 ➢ 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益 ➢ 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
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警示！
法网恢恢，疏而不漏，腐败官员终受严惩。为虎作伥，助纣为虐，洗钱家属锒铛入狱。
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黑社会犯罪洗钱案 ——“猪霸王老大”的庇护伞
➢2000年以来，以“猪霸王老大”王某为首的黑社会性质组织聚敛上千万元非法资产，苏某在明知是犯罪所得的情况下，仍帮王其筹办建材厂，以便王某转移、隐瞒犯罪资金，进行洗钱。 ➢2009年，王某被判处有期徒刑20年，并处罚金220万元；苏某被法院认定洗钱罪，被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金17万元。

反洗钱宣传培训管理办法

天安财产保险股份有限公司聊城中心支公司反洗钱培训宣传管理办法第一章总则第一条为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规，特制定本管理办法。

第二条本管理办法所称反洗钱培训与宣传，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。

第三条反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。

反洗钱工作具体管理部门负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。

第二章反洗钱培训第四条反洗钱培训对象反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：一、反洗钱工作管理人员。

具体包括反洗钱工作领导小组以及反洗钱领导小组工作成员、反洗钱专、兼岗等。

二、公司相关岗位管理人员。

具体包括承保、理赔、销售、财务等条线的管理人员。

三、一线业务人员。

具体包括直接面对客户的柜面客服人员和所有销售人员第五条反洗钱培训内容一、基础知识培训。

包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；二、法律法规培训。

全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；三、业务实操培训。

结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对公司的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；四、其它相关知识的培训。

针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

农商行反洗钱培训和宣传管理办法模版

农商行反洗钱培训和宣传管理办法第一条为提高农商行（含农村商业银行、农村合作银行，下同）员工反洗钱理论知识与实践水平，增强社会各界反洗钱意识，营造良好的反洗钱社会氛围，推动反洗钱工作深入开展，有效防范和打击洗钱犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，特制定本办法。

第二条本办法适用于农商行（含农村商业银行、农村合作银行）。

第三条各级信用社应尽职尽责，开展反洗钱业务培训工作，确保业务经办人员能够了解和掌握反洗钱的法律法规以及省联社制定的有关反洗钱工作相关规定，切实履行相应的法律责任和行政责任。

反洗钱培训计划、培训资料、测试考核、培训评估等有关资料应当及时留存、归档，以便于监管部门和上级部门进行检查和考核。

第四条反洗钱培训遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。

培训方式主要采取：集中培训与现场讨论、聘请专业人员集中授课、针对日常工作中发现的问题进行培训。

培训对象包括：（一）各级信用社反洗钱管理工作人员，包括反洗钱工作组成员、反洗钱岗位管理人员以及其他业务管理人员等。

（二）各营业网点工作人员，包括各营业网点反洗钱岗位工作人员、直接面对客户的柜面人员以及客户经理等。

第五条各级机构开展的反洗钱培训内容包括但不限于以下内容：（一）洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势。

（二）反洗钱体系、战略目标、制度框架以及全省农商行各职能部门在反洗钱体系中的作用、职责等。

（三）国家的反洗钱法律、法规以及政策和基本状况。

（四）省联社制定的反洗钱各项办法、规程和制度。

（五）大额交易和可疑交易报送标准，分析、识别和报告的要求和技巧。

（六）违反反洗钱规定的法律后果。

（七）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准。

（八）结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法。

（九）介绍反洗钱的经验和技巧，以及最新的反洗钱技术。

（十）针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员的法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

反洗钱宣传培训管理规定

反洗钱宣传培训管理规定标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]天安财产保险股份有限公司聊城中心支公司反洗钱培训宣传管理办法第一章总则第一条为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规，特制定本管理办法。

第二条本管理办法所称反洗钱培训与宣传，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。

第三条反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。

反洗钱工作具体管理部门负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。

第二章反洗钱培训第四条反洗钱培训对象反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：一、反洗钱工作管理人员。

具体包括反洗钱工作领导小组以及反洗钱领导小组工作成员、反洗钱专、兼岗等。

二、公司相关岗位管理人员。

具体包括承保、理赔、销售、财务等条线的管理人员。

三、一线业务人员。

具体包括直接面对客户的柜面客服人员和所有销售人员。

第五条反洗钱培训内容一、基础知识培训。

包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；二、法律法规培训。

全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；三、业务实操培训。

结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对公司的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；四、其它相关知识的培训。

反洗钱培训和宣传工作暂行管理办法

反洗钱培训和宣传工作暂行管理办法第一条为落实公司反洗钱工作，建立健全反洗钱制度，特制定本暂行办法。

第二条反洗钱工作委员会负责制定公司反洗钱的年度培训计划和宣传计划，并监督执行结果；反洗钱工作领导小组具体组织实施；法律合规部牵头各部门切实执行。

第三条法律合规部每年1月份提交上年度反洗钱培训和宣传工作计划执行情况报告，并提交本年度培训和宣传工作计划，报反洗钱工作委员会审核批准。

第四条反洗钱培训计划（一）定期培训1、月度培训：每月设立反洗钱工作培训日，由法律合规部反洗钱岗对全体员工进行反洗钱业务培训，对本月反洗钱工作的最新情况及相关法律法规和操作进行详细讲解、分析。

2、季度培训：每季度反洗钱岗位培训日，公司相关部门及分支机构的反洗钱经办人员集中培训一次，对当季度的反洗钱工作进行全面反馈，对最新政策进行讲解。

3、年度培训：每年度，由公司总部组织，对公司全体员工进行一次反洗钱业务测试。

（二）不定期培训公司总部法律合规部反洗钱岗负责将涉及反洗钱的相关法律法规和行业规则，及时将相关资料发送各机构及相关人员，并进行培训。

第五条反洗钱宣传计划公司在总部及各分支机构营业点，采用固定宣传版面，定期更新反洗钱知识，在柜面对投资者进行反洗钱教育。

公司在门户网站，采用固定宣传版面，宣传反洗钱知识，对网上投资者进行反洗钱教育。

配合监管部门的反洗钱工作计划，在指定地点进行反洗钱宣传。

第六条反洗钱培训和宣传的监督人事部门和法律合规部对每次反洗钱培训及宣传，均建立人员签到制度，并作为考勤进行记录。

（一）未经批准而不参加反洗钱培训或宣传的，按旷工一天处理。

（二）年度累计超过3次未经批准不参加培训或宣传的，取消当年先进评比资格。

（三）年度反洗钱测试成绩未及格的，取消当年先进评比资格。

第七条附则本办法自发文之日起执行。