证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书模版
风险揭示书
附件1风险揭示书风险揭示书尊敬的委托人（投资者）：首先感谢您（或贵公司）基于对XX证券股份有限公司（以下简称“XX证券”或“管理人”）的信任，参与定向资产管理业务并签署定向资产管理合同及相关文件。
为了维护您（或贵公司）自身的利益，XX证券特别提示您（或贵公司）在签署定向资产管理合同及相关文件前，请仔细阅读定向资产管理合同以及风险揭示书和其他相关材料，充分考虑风险承受能力后独立做出是否签署定向资产管理合同及相关文件的决定。
您（或贵公司）在参与定向资产管理业务前，必须了解管理人是否具有开展定向资产管理业务的资格。
管理人经中国证券监督管理委员会批准具有受托资产管理业务资格（证监会函[2002] 169号），根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》之规定，证券公司受托投资管理业务资格自动变更为客户资产管理业务资格，管理人由此具有开展定向资产管理业务的资格。
资产托管人XX银行股份有限公司经中国证券监督管理委员会批准具有证券投资基金托管人资格。
在委托资产的运用过程中，可能会面临市场风险、信用风险、流动性风险等风险。
尽管管理人恪尽职守，以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用委托资产, 为委托人的最大利益处理投资管理事宜，但并不承诺委托资产的运作没有风险。
委托资产可能面临的风险包括但不限于以下风险，请委托人仔细阅读并充分理解。
1.市场风险证券市场受各种因素的影响所引起的波动，将对委托资产产生潜在风险。
引起市场风险的主要因素有：（1）政策风险。
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致证券市场价格波动而产生风险。
（2）经济周期风险。
随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。
（3）利率风险。
利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求关系，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平，以上各种情形都将直接影响委托资产的收益。
（4）上市公司经营风险。
上市公司的经营业绩受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致上市公司的盈利发生变化。
风险揭示及确认书
风险揭示及确认书尊敬的投资者：感谢您选择国泰君安证券股份有限公司（以下简称“本公司”），我们将竭诚为您提供优质的服务。
为了使您的证券投资更加安全，请您仔细阅读下列内容并在《确认书》中予以确认：一、本公司委托证券经纪人（执业证书：）为您提供专业的服务；二、本公司明确要求证券经纪人在开展业务过程中，必须向投资者出示执业证书等相关证件，请您仔细核对。
三、本公司对证券经纪人的授权范围包括：1.向客户介绍本公司和证券市场的基本情况；2.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；3.向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和本公司的有关规定；4.向客户传递由本公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；5.向客户传递由本公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；6.法律、行政法规和证监会规定或者认可的可以从事的其他活动。
四、本公司对证券经纪人的禁止行为包括：1.接受客户全权委托，替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；2.提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；3.与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺；4.采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；5.泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；6.获得有关直接影响证券交易价格的内幕消息时，参与内幕交易，或将该消息泄露给其服务的客户及他人；7.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；8.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；9.与客户联手、或鼓动客户联手操纵证券交易价格；10.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；11.同时在其他证券公司受托开展证券经纪业务营销活动；12.损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为；13.超越代理权限或者执业地域范围执业；14.不具备执业资格展业；15.以本公司或营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；16.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；17.在执业过程中索取或收受客户款项和财物；18.向客户提供非本公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；19.法律法规或公司相关业务规则明确禁止的其他行为。
投资风险揭示书三篇
投资风险揭示书三篇篇一：风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码PXXXXX。
（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。
（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。
二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》（以下简称“《指引》”）及相关法律法规制定。
《指引》规定，在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项；《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动。
本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定，也可能存在个别内容与《指引》不一致，或不适用《指引》中个别规定的情形，可能对投资者合法权益造成影响。
投资风险揭示书三篇
投资风险揭示书三篇篇一：风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码PXXXXX。
（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。
（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。
二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》（以下简称“《指引》”）及相关法律法规制定。
《指引》规定，在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项；《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动。
本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定，也可能存在个别内容与《指引》不一致，或不适用《指引》中个别规定的情形，可能对投资者合法权益造成影响。
证券股份有限公司金融产品及金融服务风险揭示书模版
证券股份有限公司金融产品及金融服务风险揭示书模版证券股份有限公司金融产品及金融服务风险揭示书尊敬的客户：欢迎您选择本公司提供的金融产品及金融服务。
在您进行投资和使用本公司提供的产品和服务之前，请仔细阅读本风险揭示书，了解产品和服务的相关风险，谨慎决策并自行承担相应风险。
1. 市场风险市场风险指的是投资产品所面临的市场价格波动风险。
市场风险对所有金融产品都有影响，包括基金、债券、股票等。
如果市场条件不利，您的投资可能会亏损。
2. 信用风险信用风险指的是金融产品所面临的发行机构或借款方无力偿还本金和利息的风险。
如果发行机构或借款方违约，您的投资将面临损失。
3. 流动性风险流动性风险指的是持有某种金融资产时，若需要卖出这些资产，但市场上无法找到合适的买家，从而无法及时、有效地获得预期的资金。
若需要提前卖出或转让，您的投资可能会受到一定程度的影响。
4. 操作风险操作风险是指由于内部或外部的操作失误或疏忽，导致金融产品或服务的损失的风险。
操作风险可能来自于人为错误、技术故障、恶意攻击等因素。
5. 政策风险政策风险指的是由于政策、法规、税收政策等方面的不确定性，导致产品或服务的投资价值、收益甚至存在无法出售的风险。
政策风险通常是由于政治风险、市场风险和操作风险相互作用产生的。
6. 其他风险当然，还有其他的风险，比如合同风险、监管风险、不当行为风险等等。
在投资金融产品时，请注意风险因素的多样性和复杂性，防范风险。
总之，任何金融产品都存在风险。
在投资和选择金融产品时，请了解产品的性质、风险、费用和相关信息，了解市场状况和投资条件，做出谨慎决策。
同时也希望您关注投资风险，采取适当的风险管理措施，以最大限度地减少投资损失。
感谢您信任本公司，在此祝您投资顺利。
此致敬礼！证券股份有限公司。
金融机构风险揭示书
风险揭示书尊敬的基金投资者：投资有风险，当您认购或申购本基金的基金份额时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人特做出如下风险揭示：（一）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产。
但不保证基金财产本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。
（二）基金投资者在认购本基金之前，请仔细阅读基金合同，全面认识本基金的风险特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
（三）基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及基金投资者承担。
本基金的风险主要包括市场风险、基金管理人的管理风险、基金交易对手方发生交易违约带来的信用风险、特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险、基金相关当事人在业务各环节的操作或技术风险、相关机构的经营风险、基金本身面临的风险。
（四）本基金只在合同规定的特定时间对基金投资者开放申购和赎回，因此本基金存在流动性风险。
（五）本基金的成立需符合相关法律法规、基金合同等的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。
（六）基金投资者知晓基金管理人或其关联方管理的其他投资产品与本基金在投资范围上可能存在重叠或交叉，基金管理人并不保证本基金投资的产品在投资收益或投资风险方面会优于基金管理人及其关联方管理的、投资范围与本基金存在重叠和交叉的其他投资产品。
基金管理人或其关联方管理的其他投资产品未出现投资损失或投资收益未达预期的情况，并不意味着本基金不会出现投资损失或投资惧未达预期的情况。
基金投资者不得因本基金投资收益劣于基金管理人及其关联方管理的其他类似投资产品，而向基金管理人提出任何损失或损害补偿的要求。
风险揭示书
一、风险揭示书尊敬的客户：为使您更好地了解平安汇通磐海创富量化对冲11号专项资产管理计划的风险，根据法律法规和中国证监会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与该计划。
一、了解特定多个客户资产管理计划，区分风险收益特征特定多个客户资产管理计划是一种利益共享、风险共担的证券投资方式，即通过筹集资产委托人资金交由托管人托管，由特定多个客户资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给资产委托人的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
但是，投资于特定多个客户资产管理计划也存在着一定的风险，资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益。
二、了解平安汇通磐海创富量化对冲11号专项资产管理计划风险本计划投资可能面临下列各项风险，包括但不限于：（一）市场风险证券市场价格因受各种因素的影响所引起的波动，将对本资产管理计划产生潜在风险，主要包括：政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对投资标的产生一定的影响，导致市场价格波动，从而影响本资管计划投资收益而产生风险；由于国家法律、法规、政策的变化、交易所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因导致本资产管理计划持有的金融资产可能无法继续持有从而导致损失。
经济周期风险：经济运行具有周期性的特点。
宏观经济运行状况对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
上市公司经营风险；上市公司的经营状况受多种因素影响，如业内竞争、市场前景、管理能力、财务状况等都会导致公司盈利发生变化。
若资管计划所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌或可分配利润减少，使投资收益下降，从而给资管计划的投资带来风险。
大宗交易风险：大宗交易的成交价格并非完全由市场供需关系形成，可能与市场价格存在一定差异，从而导致大宗交易参与者的非正常损益。
利率风险：利率的变化直接影响国债的价格，同时也影响到证券市场资金供求关系，还会在一定程度上影响上市公司的盈利水平。
证券股份有限公司风险警示及投资者确认书(静态)模版
（一式两份）
风
险
等
级
不
匹
配
警
示
尊敬的投资者：
该业务风险等级高于您的风险承受能力等级。开通该业务，参加该业务交易，可能致使高出您自身承受能力的损失。
本公司就上述情形向您做出警示，并建议您关注该产品或服务的特征及风险，审慎作出投资决策。
开通该业务权限并参加交易，可能存在以下情形需提前告知予您：
1、您参加的金融投资可能直接致使本金亏损，请您认真阅读并理解风险揭示书有关条款；
2、请您注意投资风险及投资策略，参加高风险、高杠杆品种交易可能直接致使超过原始本金的损失；
3、因本公司的业务或资产状况变化，如公司经营不善、公被监管处罚取消有关业务资格/资质，可能致使您的本金或超过原始本金的亏损；
4、因本公司的业务或资产状况变化，如经营决策重大失误、高级管理人员变更、重大诉讼、财务状况存在问题等，可能影响您的投资判断；
若您经审慎考虑后，仍坚持办理该业务，请签署下附投资确认书。
投
资
者
确
认
**证券股份有限公司：
本人/本机构已认真阅读了贵公司关于该业务的有关警示，并已充份了解该业务的特征和风险，充份知悉上述不匹配情形，并承诺所提供信息真实、准确、完整，依法对此承担相应的法律责任。
本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持办理开通该业务，并自愿承担由此可能造成或产生的损失和其他后果。购买该产品或接受该服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵公司及有关从业人员无关。
5、请您认真阅读并理解有关协议条款，并在协议规定的限制期限内履行有关权益，超过限制期限则可能致使您的权益受损；
6、本公司出具的适当性匹配建议或意见不表明对该业务的风险和收益做出实质性判断或者保证，不会降低该业务的固有风险，也不会影响您依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。
证券公司“pb系统”风险揭示书模版(客户盖章)
xx证券股份有限公司“主经纪商系统”风险揭示书尊敬的投资者:xx证券股份有限公司（下称“本公司”）提醒投资者仔细阅读以下内容，以便正确全面地了解使用“主经纪商系统”（以下简称“PB系统”）的风险。
签署本风险揭示书与相应附件及申请书，意味着您已经完全了解“PB系统”的风险，并承诺独立承担使用“PB系统”可能出现的相应风险和损失。
PB系统是xx证券股份有限公司自主建设及维护的资产管理平台；是通过互联网，向客户提供的用于账户管理、权限管理、交易指令下达、成交结果获取、产品风险管理的多功能客户终端。
投资者通过“PB系统”专用客户端自行完成操作，由此引起的一切风险和损失由投资者自行承担。
本公司郑重提醒投资者，“PB系统”除具有与其他交易系统共同的风险外，还可能存在包括以下列示内容在内的其他风险：1、本公司将尽可能采取有效措施保护投资者资料和交易活动的安全，但也存在由于不可抗拒原因导致不可控风险的可能。
投资者使用PB系统各项服务，既视为同意自行承担因系统可能存在的缺陷和风险所带来的损失，这种缺陷和风险包括但不限于数据传输或交易的延时和中断、计算机病毒发作、黑客入侵、电信部门技术调整、突然停电、政府禁令、全球性网络问题等，本公司对此不承担任何责任，本公司将尽力协调相关方面尽快排除故障、恢复交易，并尽可能降低对投资者造成的不便或损失。
2、投资者在使用PB系统过程中的交易策略制定、参数设置、投资品种、买卖时机选择等均系基于投资者自身的技术能力、证券投资能力独立完成，通过PB系统进行的一切交易行为均为投资者自身行为，并由投资者自行承担全部交易结果。
本公司不对投资者交易结果作任何保证或承诺，不承担任何责任。
3、投资者通过PB系统查询、确认的相关账户信息、委托和成交记录、资金流转记录等信息仅供参考，最终账户信息及交易结果以交易所、登记结算公司及本公司交易系统确认的数据为准。
4、由于交易所交易规则所限（如临时停牌等），投资者使用PB系统进行下单时，可能发生交易委托不能全部成交的情况，由此引起的一切风险和损失均由投资者自行承担。
证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书模版
证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书尊敬的投资者：为使您更好地了解沪深证券交易所分级基金（以下简称“分级基金“）业务相关风险，证券股份有限公司（以下简称“本公司“）依据相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、业务规则以及本公司制订的相关业务制度，制订《证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书》（以下简称“风险揭示书”）本风险揭示书并不能揭示从事分级基金交易的全部风险，您务必对此有清醒的认识，审慎考虑是否参与分级基金交易。
在您决定参与分级基金交易之前，请您务必认真阅读本风险揭示书并签字。
此风险揭示书构成您委托本公司参与分级基金交易的协议。
分级基金通过基金合同约定的风险收益分配方式，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，其中全部或者部分类别份额在交易所上市交易或者申赎，大部分分级基金基础份额和子份额之间可以通过分拆、合并进行配对转换。
其中，分级基金基础份额也称为“母份额”，预期风险收益较低的子份额称为“A类份额”或“稳健份额”并获取约定收益，预期风险收益较高的子份额称为“B类份额”或“进取份额”并获取剩余损益。
分级基金投资者从事分级基金交易，除了面临证券市场中的宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险等之外，还可能面临包括但不限于以下风险：一、【B类份额净值和价格大幅波动的风险】：B类份额净值和价格变化一般与基金所跟踪指数走势密切相关。
由于B类份额具有杠杆属性，在基金投资比例符合基金合同要求的情况下，其净值和价格的波动幅度一般要大于所跟踪指数，极端情况下单日净值波动幅度可能超过40%，投资风险较大。
二、【B类份额杠杆变化的风险】：分级基金B类份额的净值杠杆不恒定，一般随着B类份额净值的增大而变小，随着B类份额净值的降低而变大。
股票型分级基金B类份额的实际杠杆一般介于0.5倍～5倍之间；极端情况下，B类份额的杠杆可能超过5倍，如基础份额净值跌幅为1%，B类份额净值跌幅可能超过5%。
风险揭示书
中信建投精彩理财可转债 集合资产管理计划风险揭示书中信建投证券股份有限公司尊敬的客户：为使您更好地了解集合资产管理计划的风险，根据法律、行政法规和中国证监会的有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与本集合资产管理计划。
一、了解证券公司是否具有开展集合资产管理业务的资格参与集合资产管理计划前，必须了解证券公司是否具有开展集合资产管理业务的资格，本集合计划是否已经取得中国证监会的批准。
二、了解集合资产管理计划，区分风险收益特征集合资产管理计划是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过筹集投资者资金交由托管人托管，由集合资产管理计划管理人统一管理，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按集合资产管理合同约定的方式分配给投资者的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
本计划为限定性集合资产管理计划，主要投资于证券市场，而证券市场的资产价格因受各种因素影响而引起的波动将对本计划资产产生潜在风险，甚至可能因该等风险导致投资者本金受损。
本计划主要投资于固定收益类金融产品，其中可转债的投资比例不能低于固定收益产品的30%，可以在控制和分散投资组合风险的前提下努力实现组合资产保值增值的投资目标，属于中等风险的集合资产管理计划。
管理人与托管人均制定并执行相应的内部控制制度和风险管理制度，以尽量降低本计划风险发生的概率。
但这些制度和方法不能完全防止风险出现的可能，管理人和托管人不保证本计划一定盈利，也不保证最低收益。
三、了解集合资产管理计划风险集合资产管理计划面临包括但不限于以下风险：（一）市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响，将导致集合计划投资收益水平变化，产生潜在风险。
市场风险主要包括：1、政策风险。
因财政政策、货币政策、产业政策、区域发展政策等国家宏观政策发生变化，可能导致市场价格波动，从而影响集合计划收益。
风险揭示书
风险揭示书尊敬的投资者：为使您更好地了解非公开募集证券投资基金（以下称私募基金）投资的风险，根据法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下称中国证监会）、中国证券投资基金业协会（以下称基金业协会）有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与私募基金投资。
一、了解拟参与的私募基金的风险收益特征私募基金是在中国基金业协会履行登记手续的基金管理人接受合格投资者委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过特定账户管理基金资产的活动，具有专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
但是，参与私募基金投资也存在着一定的风险，基金管理人不承诺投资者的投资本金不受损失或者取得最低收益。
投资者在投资私募基金前，已了解私募基金的基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，并认真听取基金管理人对相关业务规则和基金合同内容的讲解。
二、了解私募基金投资的风险私募基金投资面临的风险，包括但不限于：（一）市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。
市场风险主要包括：1、政策风险。
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对资本市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响私募基金投资的收益而产生风险。
2、经济周期风险。
经济运行具有周期性的特点，受其影响，私募基金投资的收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。
3、利率、汇率风险。
利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益。
利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平，导致证券市场的价格和收益率的变动，使私募基金投资的收益水平随之发生变化，从而产生风险。
汇率波动范围将影响国内资产价格的重估，从而影响基金资产的净值。
4、上市公司经营风险。
上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利状况发生变化。
如私募基金所投资的上市公司经营不善，与其相关的证券价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，从而使私募基金投资的收益下降。
证券公司证券代销金融产品业务风险揭示书模版
XXX证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书尊敬的投资者：XXX证券股份有限公司（以下简称“XXX”）郑重提示您，代销金融产品业务中存在的风险，包括但不限于以下内容。
请您仔细阅读，并郑重考虑是否参与代销金融产品业务。
一旦您作出参与代销金融产品业务的决定，该业务中存在的风险将由您承担。
一、代销金融产品，是指证券公司接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。
投资者在参与XXX代销的金融产品前，应了解XXX是否具有开展代销金融产品业务的资格。
二、投资者应了解XXX代销的各类金融产品是否经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行。
三、XXX对代销金融产品活动实行集中统一管理，分支机构不得擅自代销未经公司批准销售的金融产品，若投资者参与了未经XXX 统一组织销售的金融产品所致的风险和损失由投资者自行承担。
投资者可通过XXX网站、呼叫中心、工作人员等了解相关金融产品信息。
四、XXX仅为金融产品发行人提供代销服务，如因产品设计、运营和金融产品发行人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任，将由金融产品发行人承担，XXX不承担任何担保责任。
五、XXX虽然已对代销金融产品的风险因素、客户的风险承受能力进行了评估，实施了客户适当性管理制度，但是受限于评估技术，不能确保金融产品风险等级与参与产品的客户风险承受能力类型完全相适应。
因投资者的自身要求，投资者的风险承受能力与所参与产品的风险特征未必匹配，由此产生的所有风险由投资者自行承担。
客户应当审慎选择XXX代销的金融产品，充分了解金融产品的基本性质、风险收益特征、管理费用等信息，因参与金融产品产生的风险和损失由投资者自行承担。
六、客户通过XXX参与金融产品，和直接通过金融产品发行人参与相比，有关资金到账时间可能存在差异。
七、如通过非XXX资金账户保证金扣款方式参与产品，客户应当充分认识并确保参与产品打款时的资金安全。
证券公司“pb系统”风险揭示书模版(客户盖章)
证券公司“pb系统”风险揭示书模版（客户盖章）【证券公司名称】【客户名称】【客户账号】【日期】尊敬的客户：感谢您选择本公司，为了更好地保障您的权益，按照《关于加强投资者适当性管理有关问题的通知》（证监会公告〔2012〕18号）的规定，我们向您提供以下风险揭示：一、交易风险1. 证券市场是充满风险的，可操作性很强的市场，交易风险较大。
投资者在证券交易中可能会遭遇重大损失，如果您的交易策略不当或市场波动剧烈，可能会导致您的投资亏损。
2. 证券价格因多种不确定因素而波动，包括宏观经济、公司股票披露的财务报告、政策风险、市场需求变化、行业景气度、公司管理层稳定性、市场流动性等等。
3. 为了尽可能降低交易风险，我们提醒您在交易时要注意市场的流动性、投资期限和资产配置等方面的需求和规划。
二、信用风险1. 持有券商推荐的股票和基金可能会受到市场风险和操作风险影响而出现亏损。
同时，证券公司本身的信用状况，也可能会影响到您的投资收益。
2. 如持有公司股票，则公司所处的行业、管理团队质量、财务状况等都可能影响到其未来发展前景。
3. 您可能会面临的信用风险还包括公司违约风险和投机客的行为等。
4. 我们提醒您，为了尽量降低信用风险，我们对所有的股东（包括自营和代客业务）都有权利在必要时进行风险管控和调整操作。
三、法律风险1. 我们公司实行“相识不做，相信不费”，我们要求在开立证券账户时必须进行身份证核实，注册客户的资料及相关操作也要求合规，并向业务人员签署风险揭示书等合规文件。
2. 如果客户提供的身份证明材料不正确或不完整，开户申请可能会被拒绝或账户被冻结，从而影响客户的出入金流程和资金获得性。
3. 如果客户违反有关法律法规或交易规则，则有可能导致潜在的法律责任（包括但不限于被监管部门查处和被调查、被处罚以及被追究刑事责任等）和不利影响。
四、流动性风险1. 投资者进行证券交易的时间，一般都与证券买入和卖出的时机相对应。
基金风险揭示书三篇
基金风险揭示书三篇篇一：基金风险揭示书尊敬的投资者：基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具，它不能保证投资人一定获得盈利，也不保证最低收益。
投资基金的风险主要包括：1、市场风险：基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。
主要的风险因素包括：宏观经济政策变动风险、经济周期波动风险、金融市场利率波动风险、上市公司经营不善风险、基金资产因通货膨胀贬值风险等。
2、信用风险：基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。
3、管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的收集、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
4、流动性风险：在证券市场波动加剧时，基金投资者的赎回需求可能在短时间内大幅度增加，可能发生巨额赎回的情况。
我国股票市场在下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果这时出现较大规模的基金赎回申请，可能造成基金仓位调整和资产变现困难，出现流动性风险。
5、操作和技术风险：基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
6、违规风险：指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金契约有关规定的风险。
7、其他风险：因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运作，导致基金资产损失；其他意外导致的风险。
基金投顾业务 风险揭示书
基金投顾业务风险揭示书尊敬的客户：为了让您充分了解基金投顾业务的风险情况，特此向您作出以下风险揭示:。
1.投资风险。
基金投顾业务是一项涉及资本市场投资理财的服务业务，资本市场的走势受多种因素的影响，投资也存在市场风险和信用风险。
因此，您应该根据自身资产状况、投资经验和风险偏好等因素仔细考虑投资风险，并自行承担投资风险。
2.个人风险承受能力不足风险。
基金投顾服务的产品适合具有一定投资知识和经验的客户。
如果您的风险承受能力不足，可能会因投资产生较大的财务压力，甚至出现亏损。
因此，我们建议您在选择投资的同时，根据自身的风险承受能力、财务状况和投资目标等方面进行评估和选择。
3.操作风险。
基金投顾业务需要专业人士进行操作，如果专业人员的能力和经验不足，可能会导致投资风险增大。
同时，基金投顾业务所涉及的交易种类、投资组合和时间等都可能影响业务收益。
因此，我们建议您在选择产品和服务时，要对基金投顾机构进行审慎评估。
4.监管风险。
基金投顾业务受到国家法律法规、监管政策的影响，市场规则和审慎监管的完善，都是保障业务稳定和投资安全的保障措施。
但是监管政策难以预测，市场风险和运营风险也难以预测，可能会有不可预测的负面影响。
因此，我们建议您要密切关注市场动态和政策变化，及时解读风险警示。
5.前期披露不全风险。
基金投顾业务在服务过程中需要与客户签署相关协议和合同，协议和合同一般会详细列明业务的性质、规模、目标等内容。
但是，由于工作量、时间等原因，投顾机构未能充分考虑所有的风险因素，存在前期披露不全的风险。
因此，我们建议您在签署协议和合同前，仔细阅读协议和合同全部条款，并向投顾机构了解所有可能的风险。
6.投资收益不确定性风险。
基金投顾业务所涉及的投资组合、基金份额和市场情况等均会影响业务收益。
在不同市场和环境下，业务收益会有差异，投资收益不能保证，甚至可能产生亏损。
因此，我们建议您不要将所有的资金全部投入基金投顾业务，要根据自身资产状况和风险偏好，分散投资，降低风险。
证券股份有限公司分级基金业务不适当警示及投资者确认书
证券股份有限公司分级基金业务不适当警示及投资者确认书一、业务不适当警示证券股份有限公司分级基金业务不适当警示是针对基金投资者而言的，主要是对该公司向基金投资者提供的基金投资业务不合适的产品、服务内容以及针对个别基金投资者所提供的投资建议等情形进行警示。
具体表现为：1.产品不适当一个基金投资者在向证券股份有限公司选择分级基金产品时，证券公司应该根据投资者的风险承受能力、投资知识水平、资产状况、投资偏好等综合因素，向其推荐适当的基金产品。
如果证券公司仅仅根据自己的卖方利益而不根据投资者的实际需求，向其推荐风险过高、投资周期过长、不适合其风险承受能力的产品等，就会给投资者带来不必要的风险和损失。
2.服务不当证券股份有限公司在为基金投资者提供分级基金投资服务时，应该充分考虑投资者的权益，确保在产品信息披露、投资风险评估、投资者教育等方面实现明确和及时进行。
如果证券公司不能提供满足投资者需求和合理期望的服务，如承诺未兑现、未能讲解投资风险等等，就可能对投资者的利益产生损害。
3.投资建议不当证券股份有限公司在给基金投资者提供投资建议时，应该根据投资者的实际情况，明确提供第三方分析研究机构对基金产品的分析研究、风险评估和投资建议等，并根据客观物证，确保提供的建议属于投资者的利益、风险承受能力和投资目标。
如果证券公司提供的投资建议不合适、不实、不准确，且给投资者带来实质损害，就可能被认为是不当行为。
二、投资者确认书鉴于上述警示，我们来到决定投资证券股份有限公司分级基金业务的想法时，必须全面评估自己的投资行为，并针对个人风险承受能力、投资先验条件和投资方案等因素进行认真自查。
在此情况下，我们应该考虑以下事项：1.投资风险警示本人已经了解并认可证券股份有限公司分级基金产品所涉及的基金投资风险，包括但不限于市场风险、货币汇率风险、信用风险、流动性风险等。
基金投资可能面临较高的亏损风险，投资者应当自行承担投资风险，做好风险控制和应对预案。
证券股份有限公司分级基金特别告知函模版
证券分级基金特别告知函尊敬的投资者：您在开通分级基金业务前，请仔细阅《分级基业务投资者风险揭示书》，充分理解各项条款的具体内容。
证券作为金融产品的代销机构，特别提示：一、分级基金具有较高的投资风险，适合有相应风险识别、评估、承受能力的投资者。
二、投资者可以通过交易所网站、基金公司网站等渠道查询相关信息。
三、投资者应当在充分理解分级基金风险的基础上，根据自身实际情况，审慎选择参与分级基金交易。
四、证券履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。
五、分级基金相关信息提示：1、该产品属于：（□一般类金融产品■高风险或复杂类金融产品）2、该产品风险评级为：（□低风险□中低风险□中风险□中高风险■高风险）3、该产品的流动性：（□差□中■好）注：流动性越差意味着产品在转让时，产品的变现能力越差，可能发生的本金损失的概率越大。
4、该产品是否可在公开市场交易：（■是□否）注：产品可在公开市场交易意味着产品可以通过公开市场包括证券市场、柜台交易市场变现。
5、该产品是否具有杠杆机制：（■是□否）；若为具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，其可能的最大损失。
注：具有杠杆机制意味着产品的收益和损失具有放大或者加速，可能投资标的较小的变动，会带来较大的收益和损失。
证券股份有限公司营业部投资者确认：特别提示：投资者在本告知书书上签字，即表明投资者已经理解并愿意自行承担参与该业务投资的风险与损失。
本人/本机构已认真阅读并充分理解分级基金的相关特点，充分了解并清楚金融产品蕴含的风险，具有承担风险的能力，并愿意承担相应风险。
本人/本机构自愿开通该业务。
投资者签字：___________________________法定代表人/执行事务合伙人（机构/签章）：授权代理人/委派代表（签字）：日期：年月日。
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证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书
尊敬的投资者：
为使您更好地了解沪深证券交易所分级基金（以下简称“分级基金“）业务相关风险，证券股份有限公司（以下简称“本公司“）依据相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、业务规则以及本公司制订的相关业务制度，制订《证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书》（以下简称“风险揭示书”）
本风险揭示书并不能揭示从事分级基金交易的全部风险，您务必对此有清醒的认识，审慎考虑是否参与分级基金交易。
在您决定参与分级基金交易之前，请您务必认真阅读本风险揭示书并签字。
此风险揭示书构成您委托本公司参与分级基金交易的协议。
分级基金通过基金合同约定的风险收益分配方式，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，其中全部或者部分类别份额在交易所上市交易或者申赎，大部分分级基金基础份额和子份额之间可以通过分拆、合并进行配对转换。
其中，分级基金基础份额也称为“母份额”，预期风险收益较低的子份额称为“A类份额”或“稳健份额”并获取约定收益，预期风险收益较高的子份额称为“B类份额”或“进取份额”并获取剩余损益。
分级基金投资者从事分级基金交易，除了面临证券市场中的宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险等之外，还可能面临包括但不限于以下风险：
一、【B类份额净值和价格大幅波动的风险】：B类份额净值和价格变化一般与基金所跟踪指数走势密切相关。
由于B类份额具有杠杆属性，在基金投资比例符合基金合同要求的情况下，其净值和价格的波动幅度一般要大于所跟踪指数，极端情况下单日净值波动幅度可能超过40%，投资风险较大。
二、【B类份额杠杆变化的风险】：分级基金B类份额的净值杠杆不恒定，一般随着B类份额净值的增大而变小，随着B类份额净值的降低而变大。
股票型分级基金B类份额的实际杠杆一般介于0.5倍～5倍之间；极端情况下，B类份额的杠杆可能超过5倍，如基础份额净值跌幅为1%，B类份额净值跌幅可能超过5%。
三、【分级基金份额折溢价风险】：折溢价是指基金价格相对于净值的偏离。
受投资者预期、市场情绪、供求关系和价格涨跌幅限制等方面的影响，A类、B 类份额市场价格可能会偏离其份额净值，交易时可能存在较高的折溢价。
对于B 类份额而言，在市场快速下跌时，B类份额在杠杆作用下其净值会加速下跌，跌幅可能超过10%（如20%甚至更高），因价格存在10%涨跌幅限制，B类份额交易价格与份额净值可能出现较大偏离，造成较高的溢价，投资者应特别注意高溢价买入所带来的风险。
四、【分级基金下折算的风险】：股票型分级基金一般设置了下折算机制，当B类份额净值达到或低于基金合同约定的阀值时（一般为0.25元），即触发下
折算，触发日次一交易日为折算基准日；基础、A类及B类份额折算基准日净值一般折算为1.00元，A类和B类份额数量会大幅缩减，投资者持有的市值一般会发生调整，但资产净值总额不会发生变化。
在分级基金临近下折算时或者在折算基准日，B类份额可能以较高的溢价率进行交易。
下折算完成后，B类份额净值和杠杆率将回到初始水平（净值1元、杠杆率1倍），在此基础上，B类份额溢价率可能随之大幅降低，若投资者在折算前以高溢价率买入B类份额，折算后可能遭受较大损失。
极端情况下，如果市场连续大幅下跌，下折算前B类份额溢价率可能超过400%，投资者若此时买入B类份额，折算后亏损可能超过80%。
五、【分级基金上折算的风险】：股票型分级基金一般设置了上折算机制，当基础份额净值达到或超过基金合同约定的阀值时（一般为1.5元或2.0元），即触发上折算，触发日次一交易日为折算基准日；基础、A类及B类份额折算基准日净值一般折算为1.00元，投资者持有的市值一般会发生调整，但资产净值总额不会发生变化。
上折算后，B类份额较折算前杠杆倍数有所增大，其参考净值随市场涨跌而增长或者下降的幅度也会增加。
六、【基金份额折算导致A类份额投资者持仓的风险收益特征变化风险】：当发生合同规定的定期或不定期份额折算时，部分A类份额将会被折算为基础份额。
以下折算为例，约3/4或更多的A类份额折算为基础份额，原A类份额持有人的风险收益特征将发生一定变化，由持有单一的较低风险收益特征的A类份额变为同时持有A类份额与基础份额，其获得的基础份额净值将随市场涨跌而变化，可能会承担因市场下跌而遭受损失的风险。
七、【不定期折算基准日净值与折算阀值不同的风险】：触发不定期折算阀值当日，B类份额净值可能已高于上折算阀值或低于下折算阀值，而根据基金合同的规定，不定期折算将按照折算基准日净值进行，因此折算基准日B类份额净值可能与折算阀值有一定差异(特别是在下折算中，在折算基准日当日B类份额的净值可能低于0.25元），对投资者利益可能会产生一定影响。
八、【利率调整导致A类份额价格变化的风险】：大部分A类份额约定收益率一般为“中国人民银行颁布的金融机构一年期定期存款利率+n%”，n为3、3.5、4、5等。
如中国人民银行颁布的金融机构存款基准利率发生调整，A类份额约定收益率也将出现变化，投资者将面临A类份额价格出现较大波动的风险。
九、【份额折算期间停牌、暂停申赎带来的风险】：份额折算期间，为保证折算业务的顺利进行，相关基金份额将按规定停牌或暂停申赎，投资者在停牌或暂停申赎期间无法变现，可能承担期间基金份额净值大幅波动的风险。
十、【因投资者自身状况改变而导致的风险】：投资者参与分级基金投资必须符合相关业务规则规定的条件，不存在法律、法规、规则等禁止或限制从事分级基金交易的情形。
如投资者不再具备相关业务规则规定的条件，将可能面临分级基金相关业务权限被取消的风险。
十一、【因投资者未尽注意义务而导致的风险】：投资者应当特别关注基金
公司就分级基金发布的风险提示性公告，及时从指定信息披露媒体、基金公司网站以及证券公司网站等渠道获取相关信息。
投资者无论因何种原因未注意相关风险提示公告或风险警示信息，都可能面临一定的投资风险。
十二、【基金因不再满足上市条件而终止上市交易的风险】：基金在运作过程中可能出现持有人数量不足1000人等不满足法律法规及交易所规定的上市条件的情形，需要由证券交易所终止其上市交易。
投资者可能因此面临一定的流动性风险和投资损失。
本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明分级基金业务的所有风险。
投资者在参与分级基金相关业务（含买卖、认购、申赎、分拆合并等）前，应认真阅读相关法律法规、业务规则及基金合同、招募说明书等文件，了解分级基金特有的规则、所投资的分级基金产品和自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
除本风险揭示书所列举风险外，投资者对其他可能存在的风险因素也应当有所了解和掌握，并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，避免因投资分级基金而遭受难以承受的损失。
声明：本人/机构确认已认真阅读上述《分级基金投资风险揭示书》，知晓并理解《分级基金投资风险揭示书》的全部内容，了解分级基金相关业务规则、产品特性与相关风险，符合分级基金投资者适当性管理条件，具有相应的风险承受能力，自愿承担参与分级基金投资的风险和损失。
客户资金账号：客户证券账户：
客户为自然人/机构填写
投资者签字：___________________________
法定代表人/执行事务合伙人（机构/签章）：
授权代理人/委派代表（签字）：
承诺人为金融产品填写
金融产品全称：
管理人（盖章）：
管理人法定代表人/执行事务合伙人（签章）：
管理人授权代理人（签字）：
年月日。