公司员工成长基金管理知识交流
制定知识共享的工作方案,提升知识管理效果
制定宣传策略：利用公 司内部网络、邮件、会 议等方式进行宣传
制作宣传材料：制作知 识共享的宣传海报、手 册、视频等
制定推广时间表：根据 公司实际情况，制定合 理的推广时间表
评估推广效果：定期评 估宣传推广的效果，并 根据反馈进行调整
提供知识共享的培训和支持
培训内容：知识共享的重要性、 方法、技巧等
支持方式：提供知识共享平台、 工具、资源等
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培训方式：线上、线下、混合式 等多种方式
持续改进：根据反馈和需求，不 断优化培训和支持内容
建立知识共享的激励机制和奖励措施
设立知识共享奖励基金，鼓励员 工积极参与知识共享
设立知识共享优秀个人和团队奖 项，表彰在知识共享中表现突出 的个人和团队
标签体系的建立：为每个知识内容添加相应的标签，便于检索和查找。标签可以包括 关键词、主题、来源等。
知识内容的审核和更新：定期对知识内容进行审核，确保其准确性和时效性。同时， 根据实际情况对知识内容进行更新和补充。
知识内容的共享和传播：通过企业内部网络、知识管理系统等方式，实现知识内容的 共享和传播，提高员工的知识水平和工作效率。
知识共享的意义：通过知识共享，可以促进组织内部的信息交流和合作，提高 组织的工作效率和竞争力
知识共享的方法：建立知识管理系统，鼓励员工分享知识和经验，定期组织知 识分享活动
知识共享的效果：通过知识共享，可以提高组织的创新能力和竞争力，促进组 织的发展和进步
促进团队协作和创新能力
知识共享可以提 高团队协作效率， 减少重复劳动
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制定知识共享积分制度，根据员 工贡献的知识数量和质量进行积 分奖励
股权投资基金基础知识(最新)
股权投资基金基础知识(最新)股权投资基金基础知识股权投资基金是一种为股权投资基金的设立、投资管理、运营管理而设立的一种企业。
股权投资基金是一种投资工具，通过发行股票，将社会上的资金集中起来，投资于未上市的企业，最终通过股权转让获取资本收益。
股权投资基金基础知识包括哪些股权投资基金是一种为股权投资基金所设计的投资基金，其主要投资于具有高增长潜力的初创企业。
以下是股权投资基金基础知识的内容：1.股权投资基金的种类：股权投资基金可以分为天使基金、成长基金、风险基金和并购基金等。
2.股权投资基金的投资对象：股权投资基金主要投资于初创企业，特别是具有高科技和高增长潜力的企业。
3.股权投资基金的投资策略：股权投资基金通常采用积极投资策略，即在投资前会进行深入的市场和公司研究，并在投资后积极管理，以实现最大的回报。
4.股权投资基金的投资回报：股权投资基金通常通过获得公司股权的增值收益和公司成长后的退出收益来获得回报。
5.股权投资基金的投资风险：股权投资基金的投资风险较高，因为初创企业的经营风险和成长风险都较高。
6.股权投资基金的退出机制：股权投资基金通常会通过上市、并购或股权转让等方式退出投资。
以上是股权投资基金基础知识的内容，如果您需要更详细的信息，建议您咨询专业的投资顾问或股权投资基金经理。
股权投资基金基础知识有哪些股权投资基金是一种通过向各类企业提供资金支持，并帮助企业实现融资、重组并购、转型升级等目标的一种投资方式。
以下是一些股权投资基金的基础知识：1.股权投资基金的主要资金股权投资基金的资金****主要包括机构投资者、高净值个人、企业、政府等。
2.股权投资基金的投资范围：股权投资基金的投资范围主要是未上市企业的权益，包括但不限于股票、债券、基金、知识产权等。
3.股权投资基金的投资收益：股权投资基金通过投资获得资本收益，其收益主要****于被投资企业的利润分红、资产增值、资本增值等。
4.股权投资基金的风险控制：股权投资基金通过风险控制保障投资安全，其风险控制主要包括投资组合分散化、尽职调查、投资条款设计等。
基金入门基础知识
基金入门基础知识基金入门基础知识1.什么是基金份额净值?基金份额净值是指基金在某一个时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。
计算公式为：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金份额净值，也就是投资者申购赎回的依据。
2.什么是基金的累计净值和复权净值?除了基金份额净值外，投资者也会经常看到累计净值和复权净值的说法，这又是什么含义呢?我们知道，一些基金每年或多或少会有分红，而这些分红没有反映在基金的份额净值里，那么通过基金份额净值就无从知道基金往常的全部盈利情况，而通过观察累计净值就能弥补，2019年4月30日它的某只基金产品的单位净值是14.029元，而累计净值达到18.309元，说明成立以来每份额累计分红为4.28元，基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
复权单位净值反映的是分红再投资的收益。
复权单位净值将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，即假设投资者获得分红均选择红利再投资的情况下基金净值的水平。
同样以某只基金为例，2019年4月30日它的复权净值为1.6742，意味着如果投资者在基金成立之初即持有基金，并且每次分红均选择红利再投资，则其总资产为当初本金的1.6742倍。
3.为什么基金成立后会有封闭期?基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后都会有一段封闭期，在封闭期内投资者不能够申购和赎回基金份额，封闭期的设立是对投资者的保护，以实现基金成立后的平稳运行。
新基金成立后需有一段期间依市场情况逐步完成初步的建仓布局，也便于基金管理人为日常申购、赎回做好充分的准备，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。
根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。
真正的价值投资是挣公司成长的钱知识分享
真正的价值投资是挣公司成长的钱归根到底，价值投资是对价值观的理解，司马迁在《史记》中写了句很有名的话，“天下熙熙，皆为利来，天下攘攘，皆为利往”，这句话写出了中国人几千年来在利益上的观念。
但是古人又说“君子爱财，取之有道”，我们需要去思考怎么去理解这个“利”和“道”。
从价值投资的角度看，对于上市公司，他们就是去创造社会价值，让公司的利润增长，公司的市值自然也就增长了，自然不需要担心股价不会涨，最根本的出发点就是你能不能创造社会价值；对于公募基金经理，我们创造社会价值也很简单：第一是要为基民挣钱，这是根本，公募基金行业有很多诟病，不管牛熊旱涝保收，但我们公司发的很多产品都是承诺不挣钱不收管理费的，基金经理最核心的一点就是为基民挣钱，不挣钱说别的都没意义。
第二是不仅为基民挣钱，最好还要有一定的规模为公司和股东挣钱，才能让公司长远的存活下去。
除了上述两点，更重要的是，现在的公募基金经理应该扛起价值投资的大旗，参与到创造社会价值上来。
说到价值投资不得不面对一个问题，现在市场上做短期博弈的人很多，大家怎么理解股票赚钱的方式？从我的理解上讲，价值投资有一个很大的误解——有的人认为买低估值的就是价值投资，买高估值的就是投机，甚至很多人认为买食品饮料、买医药股这些稳定增长的就是价值投资，去买高科技公司就是在炒作。
其实，我认为是不是价值投资与你买低估值、高估值，买什么行业一点关系都没有，真正的价值投资与投机的区别在于出发点是想挣博弈的钱还是想去挣公司成长的钱。
博弈的钱就很简单了，买个股票两个涨停板，更傻的人愿意花钱买，我就卖了，赚取的是差价，所有的股票在眼里就一个筹码，这种行为是当前市场上绝大多数人做的事情，天天在股市里挣博弈挣差价，老想挣别人口袋里的钱。
如果市场上所有人都是以这种生态存活的话，资本市场这个生态是无法持续下去的。
都想挣别人口袋里的钱，迟早有一天市场上的钱会被一少部分极聪明的交易高手赚走，因为你出发点是博弈，有人比你傻，最后一定会一群最聪明的人把钱都挣走。
青年员工培养经验交流发言材料
青年员工培养经验交流发言材料尊敬的领导、亲爱的同事们，大家好！今天，我很荣幸能够站在这里与大家分享我的青年员工培养经验。
作为一名刚踏入职场不久的年轻人，我深刻体会到了良好的培养与发展对于青年员工的重要性。
在这里我将分享一些我个人的心得和建议，希望能给大家带来一些启发。
首先，我认为青年员工培养要从工作环境入手。
一个积极向上、和谐舒适的工作环境对于青年员工的成长至关重要。
在这个环境中，我们能够感受到领导的关心和支持，同事之间的合作与鼓励。
领导们可以定期组织团队建设活动，增进同事之间的交流与了解，同时还要鼓励员工提出自己的想法和建议。
只有在这样的环境中，我们才能真正感受到团队的力量，激发我们的工作激情。
其次，青年员工培养需要有良好的导师制度。
导师作为一位经验丰富的老前辈，可以在工作中给予我们指导和建议。
通过与导师的交流，我们能够快速地了解公司的业务流程、工作方法和规范，并且在实践中磨炼自己的技能和能力。
同时，导师还可以给我们提供机会参与项目，锻炼我们的管理和领导能力。
有了导师的帮助，我们可以在工作中少走弯路，更好地适应工作环境。
此外，青年员工培养还需要注重培养员工的创新意识和团队精神。
作为年轻人，我们通常具备较强的学习能力和创新思维，因此，领导可以给予我们更多的发展空间和展示自己的机会。
我认为，领导可以定期组织创新比赛，鼓励员工提出新点子和解决方案。
同时，在公司文化中加强团队意识和协作精神的培养，可以组织员工参与志愿者活动、团队拓展等活动，以增进团队之间的信任和配合能力。
最后，我认为青年员工培养还要重视学习和成长的机会。
领导可以组织定期的内部培训和外部学习，提供员工学习和进修的机会。
此外，公司可以设立奖学金和培训基金，鼓励员工继续深造。
通过这些培训和学习，我们能够不断提升自己的专业知识和技能，为公司的发展做出更大的贡献。
总结起来，青年员工培养涉及到良好的工作环境、优质的导师制度、培养创新意识和团队精神，以及提供学习和成长的机会。
基金公司优秀员工发言稿(3篇)
第1篇大家好！我是XX基金公司的XX，很荣幸能在这里与大家分享我的工作心得和感悟。
首先，请允许我代表所有优秀员工，向公司表示衷心的感谢！感谢公司为我们提供了广阔的发展平台，让我们在这里实现自我价值，为公司的发展贡献自己的力量。
一、回顾过去，感恩公司自从加入XX基金公司以来，我亲身经历了公司从初创到壮大，从摸索到成熟的过程。
在这里，我感受到了公司领导的英明决策、同事们的团结协作以及公司文化的深厚底蕴。
以下是我对过去工作的几点回顾：1. 严谨的工作态度：公司一直强调“严谨、务实、创新、共赢”的工作理念，让我明白了作为一名基金行业从业者，必须具备严谨的工作态度。
在过去的岁月里，我始终秉持这一理念，认真对待每一项工作任务。
2. 团队协作精神：基金行业是一个需要团队协作的行业，一个人的力量是有限的。
在公司，我深刻体会到了团队协作的重要性。
在大家的共同努力下，我们攻克了一个又一个难题，取得了优异的成绩。
3. 不断学习：基金行业是一个日新月异的行业，要求我们不断学习新知识、新技能。
在公司，我积极参加各类培训，不断提高自己的专业素养。
二、立足现在，砥砺前行过去的工作让我收获了成长和进步，但我知道，这只是一个新的起点。
在今后的工作中，我将继续努力，为实现公司的发展目标贡献自己的力量。
以下是我对未来的几点展望：1. 提高自身能力：作为一名基金行业从业者，我要不断学习，提高自己的专业素养和业务能力。
我相信，只有不断提升自己，才能更好地为公司服务。
2. 加强团队协作：在今后的工作中，我将更加注重团队协作，与同事们共同进步。
我相信，团结的力量是无穷的，只有大家齐心协力，才能实现公司的发展目标。
3. 创新工作方法：面对日益激烈的市场竞争，我们要不断创新工作方法，提高工作效率。
我将积极探索新的工作模式，为公司的发展注入新的活力。
三、展望未来，共创辉煌站在新的起点上，我坚信，在公司领导的正确引领下，在全体员工的共同努力下，XX基金公司必将创造更加辉煌的明天。
员工投资实施方案
员工投资实施方案为了激励员工的积极性和创造力，公司决定推出员工投资实施方案，以帮助员工更好地参与公司的发展和成长。
该方案旨在为员工提供投资机会，让他们分享公司的成长和收益，同时也能够增强员工对公司的归属感和责任感。
首先，公司将设立员工投资基金，员工可以自愿参与投资，每月定期投入一定金额的资金。
公司也将提供一定比例的匹配资金，以鼓励员工更多地参与投资。
这样一来，员工不仅可以通过投资获得收益，还可以感受到公司对他们的支持和关心。
其次，公司将提供投资培训和指导，帮助员工更好地了解投资知识和技巧。
公司将邀请专业的投资顾问和经济学家为员工提供培训课程，教授投资的基本原理、风险管理和投资组合构建等知识。
这样一来，员工将能够更加理性地进行投资决策，提高投资的成功率。
此外，公司还将建立员工投资交流平台，让员工可以分享投资经验和交流投资观点。
公司将组织定期的投资交流活动，让员工可以互相学习和借鉴，共同成长。
这样一来，员工之间将形成良好的学习氛围，促进投资技能的提升和交流。
最后，公司将建立员工投资收益分享机制，让员工分享公司的成长和收益。
公司将根据员工的投资额度和收益情况，给予相应的奖励和分红。
这样一来，员工将更加积极地参与投资，因为他们知道自己的努力将会得到公司的认可和回报。
总之，员工投资实施方案将为公司和员工双方带来双赢的局面。
公司将得到员工更积极的投入和更好的成长，而员工也将获得更多的机会和回报。
相信通过这个方案的实施，公司的发展将会更加稳固，员工的积极性和创造力也将得到更好的释放。
让我们共同期待员工投资实施方案的成功实施，为公司的发展和员工的成长贡献力量！。
基金基础知识
100% 股票投资
其他因素 个股选择 4.6% 买卖时点 2.1% 1.8% 报 酬 率
股40 债60 股20 债80 100% 债券投资
股60 债40
股80 债20
投资人直 觉的风险 水平
资产配置 91.5%
Brinson,Hood, and Beebower(1991), 19731985, quarterly return analysis
10
证券投资基金的投资股票策略
风格 风格描述 选股的指标
积极主动 投资
认为市场是无效的， 积极选择投资时机， 选择市场上表现较好 的品种，以超过平均 收益为目标
行业对经济周期的敏感性、股票的流动性、 股票市值的权重及对指数的贡献、潜在题材 的价值、市场资金流向与行业的景气度关系、 历史活跃性
消极被动 投资
6
开放式基金的各方参与者
投资人
投资人
分配投资收益
销售机构
注册登记机构
基金契约
证监会
交易所
注册律师 注册会计、审计师
委托投资
基金资产
相互监督
托管协议
资产保管
基金管理人
基金托管人
7
开放式基金的主要运作过程
• 基金发起与设立申请——————————招募说明书 • 基金发行———— ———————— ———(开户）认购
36 5000 22 227
180,000
12,714
264,450
12,952
271,993
13,179
289,945
55.56%
55.42%
30 61.08%
定额定投-随时可进场 情境二：起扣后，先盘整再上涨
员工基金管理制度
员工基金管理制度第一章总则第一条为了更好地激励员工的积极性、提高员工的福利待遇、增强企业的凝聚力，根据《中华人民共和国劳动法》等相关法律法规，制定员工基金管理制度。
第二条员工基金是指企业为员工提供的福利待遇，其目的是为了提高员工的工作积极性和生产力，增强企业的团队凝聚力和竞争力。
第三条本管理制度适用于本企业所有员工的基金管理事项。
第二章基金的来源第四条本企业的员工基金主要由企业内部的附加福利、员工共同缴纳、企业捐助等多种方式组成。
第五条企业内部的附加福利主要由企业的盈利分红、福利基金等来源。
第六条员工共同缴纳的基金主要由员工在每个月的工资中自愿缴纳一部分形成。
第七条企业捐助主要由企业自愿捐助一部分资金组成员工基金。
第三章基金的管理第八条员工基金的使用由企业内部的员工基金管理委员会负责管理。
第九条员工基金管理委员会由企业内部的领导以及代表员工的代表组成，负责员工基金的审核、申请、使用等管理工作。
第十条员工基金管理委员会每年召开一次会议，对员工基金的使用情况进行审查和总结，并向员工公布。
第四章基金的使用第十一条员工基金主要用于企业内部的员工奖励、员工福利、员工培训等相关事项。
第十二条员工基金主要用于奖励表现突出的员工，鼓励员工积极性，提高工作效率。
第十三条员工基金可以用于提高员工的福利待遇，如提高员工的医疗保险、年终奖、住房补贴等相关福利。
第十四条员工基金可以用于组织和开展员工培训，提高员工的综合素质和职业技能。
第五章基金的监督第十五条员工基金的使用须经员工基金管理委员会审核批准。
第十六条员工基金的使用情况每年都要向员工公布，接受员工的监督和检查。
第十七条员工基金的使用情况每年都要向企业领导报告，接受企业领导的监督和检查。
第六章附则第十八条本管理制度自发布之日起实施。
第十九条本管理制度的最终解释权归企业所有。
第二十条本管理制度如有变更，应经企业领导批准，并通知全体员工。
新员工个金业务基础知识培训(借记卡)【ppt】
行名
上年同 期新增 发卡
上年同 期累计 新增发
卡
上年末 存量卡
本期末 存量卡
当年新增 发卡
同比增减
发卡计 划
完成计 划%
排名
本月新 增发卡
同比 增减
合计 南昌分行 九江分行 景德镇分行 萍乡分行 新余分行 鹰潭分行 赣州分行 宜春分行 上饶分行 吉安分行 抚州分行
162445 54938 11237 5246 9558 5798 5471 20125 13977 17857 10223 8015
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宝贝成长卡、杨澜•灵通卡 、中职学生资助卡 、 德安医保卡 、九江社保卡 、江西蓝天灵通卡
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（一）灵通卡·e时代简介
[品牌简介]牡丹灵通卡.e时代卡是工行在 全面整合电子银行服务基础上推出的银行卡,它 可为客户提供个人结算、电子银行、投资理财 以及各种日常便利服务。牡丹灵通卡.e时代卡 倡导“自助服务、自主金融、实现自我个性”。
国泰君安卡、海通灵通卡、工银瑞信利添 利灵通卡。 三、主题卡：宝贝成长卡、亚运卡、嫣然天使基金卡、
“杨澜•灵通卡”、商友卡等、淘宝灵通 卡、军人保障卡、中职卡、田园卡中油卡 等。
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牡丹灵通卡 商友卡、
e时代卡、 中油卡、
理财金卡、
军人保障卡、
当前,我行的借记卡,从单一的磁条灵通卡发展到磁条、芯片等 多达29个品种,可满足客户不同的需求.
同时联名灵通卡具有免首年年费、免开卡 手续费等系列优惠。
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1、联名灵通卡——中油卡
中油灵通卡是中国工商银行与中国石油天然气股份 有限公司共同发行的联名借记卡。持中油灵通卡可办理 刷卡消费、储蓄理财、自助服务、个人信贷等所有金融 业务，在工行网点、ATM、POS、自助终端、网上银行、 电话银行、手机银行和境内外带有银联标识的ATM、POS 上使用，为您提供全方位金融服务。
基金基础知识大全ppt课件
2021/7/5
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2021/7/5
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截止2017年6月30日，基金业协 会登记私募基金管理人19591家， 备案私募基金66422只
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2021/7/5
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2021/7/5
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基金的业务操作流程
2021/7/5
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基金的投资与选择
货 币 基
保 本 基 金
债 券 基 金
2021/7/5
1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人
2017年6月30日19591家
B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万
C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规 准入门槛的提高，提升全行业的经营水平 监管趋严是好事，更要善于运用到工作上
2021/7/5
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和
投向
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
2021/7/5
基金管理公司、证券公 司、信托、银行代销
证券公司
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况
• 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。
• 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。
• 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”
2021/7/5
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FOF基金
员工成长基金管理制度
员工成长基金管理制度一、概述随着企业竞争日益激烈，员工的专业技能和综合素质的提升已经成为企业的重要战略利器，也是企业可持续发展的重要保障。
建立员工成长基金，是激励员工学习和提升自我价值的一种有效措施，同时也能够提高员工的忠诚度和归属感，培养高素质的人才队伍，推进企业的持续发展。
本文旨在制定一套完整的员工成长基金管理制度，为企业提供一种优质的人才发展方案，同时也要求员工有更高的能力和岗位素质。
二、基金规模1、基金总额员工成长基金的总额由企业根据自身情况确定，建议总额不低于企业总人员工资总额的3%。
2、基金使用员工成长基金主要用于以下方面：（1）员工培训：包括职业技能培训和职业素质培训（2）个人发展：包括职业规划、绩效考核、晋升发展（3）人才引进：包括招聘、薪酬、培训等（4）人才留存：包括员工福利、公平公正的晋升机制等3、基金来源员工成长基金来源为企业利润。
每年从企业利润中提取一定比例的资金注入员工成长基金中，详见《利润分配方案》。
三、资金使用流程1、资金使用流程（1）资金使用申请员工或所在部门填写《员工成长基金使用申请表》，并向人力资源部提交。
（2）申请审批人力资源部经过初审，将员工成长基金使用申请表上报企业高层领导审批。
（3）资金使用企业高层领导批准后，将资金划拨至所在部门，部门根据实际情况进行使用，详见《员工成长基金支出管理制度》。
2、资金使用标准资金使用标准参照《员工培训费用管理制度》和《招聘费用管理制度》等相关制度及成本核算，严格按照相关标准使用，确保资金使用合理、公正。
四、基金使用范围1、培训范围员工成长基金主要用于企业内部（或外部）的职业技能培训和职业素质提升。
（1）职业技能培训企业可根据其实际情况开设相关的技能培训，例如产品知识、售后服务技能、管理和领导能力等方面的培训。
（2）职业素质提升企业可根据其实际需要，开展相关的职业素质提升培训，例如语言、沟通、人际关系、自我管理等方面的培训。
基金基础知识培训ppt课件
精选PPT课件
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是否面向大众分类
公募基金
公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基 金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。
私募基金
私募基金（Private Fund）是私下或直接向特定群体募集的资金。广义的私募基金 除指证券投资基金外，还包括私募股权基金。在中国金融市场中常说的“私募基金” 或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开 发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资 金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集 合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
精选PPT课件
2
什么是投资基金
•投资基金:是指按照共同投资、共享收益、共 担风险的基本原则和股份有限公司的某些原 则，运用现代信托关系的机制，以基金方式 将各个投资者彼此分散的资金集中起来以实 现预期投资目的的投资组织制度。
精选PPT课件
3
什么是证券投资基金
•证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和 运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益 和资本增值。 •投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为“共同基金”，英国 和香港称为“单位信托基金”，日本和台湾称为“证券投资信托基金” 。
精选PPT课件7来自组织形态分类公司型投资基金
公司型投资基金，是具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的、投资于特定对象（如各 种有价证券、货币）的股份制投资公司。这种基金通过发行股份的方式筹集资金、是具有法人资格的经 济实体。基金持有人既是基金投资者又是公司股东，按照公司章程的规定，享受权利、履行义务。
基金基础知识
• • •
• •
未知价交易原则（返回）
• 基金的购买与赎回价格以当日的基金份额净 值为基准，而你在购买或者赎回时看到的实际是 前一个交易日的基金份额净值。你申请的该笔交 易最终以多少价格成交要到下午三点交易所收市 后才能计算出来。由于申购/赎回必须在下午三点 前进行，因此投资者无法知道确切的申购/赎回价 格，所以一般情况下，投资者申购只能提出购买 多少金额的基金，而不是多少份额。需要提醒的 是在每天下午三点前进行的申购/赎回被视为当天 申购/赎回。
基金基础知识
主要内容
• 证券投资基金概述
• 封闭式基金与开放式基金的主要区别 • 开放式基金的申购和赎回原则
• 基金业绩评价
• 专题：ETF专题、LOF专题、封转开专题
证券投资基金概述
– 证券投资基金的概念
•
通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立 资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进 行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
•
• • •
开放式基金赎回的一些特殊情况
– 巨额赎回
•
巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过上一日基金总份额 的10%时，为巨额赎回。基金管理人可以在接受赎回比例不低于基 金总规模10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。基金投资者 在办理赎回申请时，需在连续赎回和取消赎回两种方式中选择该赎 回申请的巨额赎回处理方式。
•
•
开放式基金申购、赎回原则
• • • • 股票、债券型基金的申购、赎回原则 ——“未知价”交易原则（释义） ——金额申购、份额赎回原则 ——基金存续期间单个基金帐户最高持有基金单位的比 例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、 存续期间其他投资者赎回或分红再投资等原因而使个户 持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制 追加投资 ——基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上上 一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总 份额的10%，超过部分不予确认 货币型基金的申购、赎回原则 ——确定价原则 ——金额申购、份额赎回原则
员工互助基金章程
员工互助基金章程引言概述：员工互助基金是一种由员工自愿参预的互助机制，旨在匡助员工应对生活中的紧急难点和突发事件。
为了确保基金的正常运作和公平性，制定一份员工互助基金章程是必要的。
本文将详细阐述员工互助基金章程的内容和要点。
一、基金的设立1.1 基金的目的：员工互助基金的设立旨在通过员工之间的互助和支持，匡助那些面临紧急难点的员工度过难关，增强员工之间的凝结力和团队合作精神。
1.2 基金的资金来源：员工互助基金的资金主要来自员工自愿捐款，企业也可以根据实际情况提供一定的资金支持。
捐款可以一次性捐赠，也可以设立定期捐款计划，确保基金的持续运作。
1.3 基金的管理机构：基金的管理机构由员工自行组成，包括基金委员会和基金管理人员。
基金委员会由员工代表组成，负责制定基金的政策和规定，监督基金的运作。
基金管理人员负责具体的资金管理和发放工作。
二、基金的参预条件2.1 参预资格：所有公司员工都有资格参预员工互助基金，无论职位、薪资水平或者工龄。
这有助于增强员工之间的平等感和归属感。
2.2 参预方式：员工可以选择自愿加入基金，并按照规定的比例缴纳一定的捐款。
捐款金额可以根据员工的薪资水平和个人意愿进行调整。
2.3 参预权益：参预员工互助基金的员工享有基金提供的各项福利和互助服务，包括紧急救助、医疗援助、子女教育资助等。
同时，员工也有权利参预基金的决策和监督，确保基金的公平性和透明度。
三、基金的运作机制3.1 捐款管理：基金管理人员负责采集和管理员工的捐款，确保资金的安全和透明度。
同时，还应建立完善的捐款记录和报告制度，向参预员工公开基金的资金使用情况。
3.2 紧急救助流程：当员工遇到紧急难点时，可以向基金委员会提出申请。
基金委员会将根据基金的规定和申请人的实际情况，进行审核并决定是否提供救助。
3.3 互助服务：基金可以提供多种互助服务，如提供医疗援助、紧急救助、子女教育资助等。
员工可以根据自身需求向基金申请相应的互助服务。
公司内部基金管理制度
公司内部基金管理制度一、总则1. 本制度旨在规范公司内部基金的管理和使用，确保资金的安全性、流动性和收益性，提高资金使用效率。
2. 公司内部基金包括但不限于业务备用金、风险准备金、员工福利基金等各类专项基金。
3. 本制度适用于公司所有涉及基金管理的部门和个人。
二、基金设立与管理1. 基金的设立需经过公司董事会批准，明确基金的来源、用途、管理方式和责任人。
2. 各专项基金应设立专门的管理账户，由财务部门统一管理，不得与其他资金混合使用。
3. 基金的使用应遵循专款专用原则，严格按照设立目的和预算执行。
4. 基金的管理和使用情况应定期向公司董事会报告，并接受监督。
三、基金使用审批流程1. 基金使用的申请应由相关部门提出，详细说明资金用途、金额、预期效果等。
2. 申请经部门负责人审核后，提交至财务部门进行复核。
3. 财务部门根据公司财务状况和基金管理规定，对申请进行评估，并提出意见。
4. 申请经财务部门同意后，报公司管理层审批。
5. 对于超出预算或特殊用途的资金使用，需报董事会审议通过。
四、基金监督与审计1. 财务部门应定期对基金的使用情况进行监督检查，确保资金使用的合规性和效率性。
2. 公司内部审计部门应对基金管理进行年度审计，及时发现并纠正问题。
3. 鼓励员工对基金管理提出意见和建议，对违规使用基金的行为进行举报。
4. 对于违反本制度规定，滥用、挪用基金的行为，公司将依法追究相关责任人的责任。
五、附则1. 本制度自发布之日起实施，由公司董事会负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
3. 本制度如有更新，按照公司规定的程序进行修改。
结语：。
基金知识详解(内部资料)ppt课件
”
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13
LOF基金－创新型开放式基金
“ • 称为“上市型开放式基金”。也就是上市型 开放式基金发行结束后，投资者既可以在 指定网点申购与赎回基金份额（场外交 易），也可以在交易所买卖该基金（场内 交易）。
•
场外交易形式同普通开放式基金，场内交 易形式同封闭式基金。
”
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7
基金特点
“ 2.组合投资、分散风险。 • 为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定， 基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从 而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组 合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。 中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的 股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百 种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买 了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他 股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投 资、分散风险的好处。
同时又保有升值潜力的投资工具。
”
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25
ETF/伞型基金
• 交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可 以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然 属于开放式基金，但是在二级市场上以竞价方式交易；并且通 常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基 金单位(100万份为单位)。对一般投资者而言，交易所交易基金 主要还是在二级市场上进行买卖.
”
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8
基金特点
“ 3.利益共享、风险共担
• 基金投资者是基金的所有者，基金投 资人共担风险，共享收益。基金投资 收益在扣除由基金承担的费用后的盈 余全部归基金投资者所有，并依据各 投资者所持有的基金份额比例进行分 配。为基金提供服务的基金托管人、 基金管理人只能按规定收取一定的托 管费、管理费，并不参与基金收益的 分配。
员工基金管理制度内容
员工基金管理制度内容第一章总则第一条为规范和保障员工基金的管理，公司特制定本管理制度，以便管理和运作公司员工基金，并保障员工基金的利益。
第二条公司员工基金是由公司从其日常运营收入中筹措的一笔额外的福利资金，用于员工福利及职工活动。
员工基金的管理遵循公开、公正、公平、诚信的原则，并以有效、安全、有序的方式进行。
第三条公司员工基金的管理机构为公司董事会，负责制定管理制度、审批基金使用方案以及监督基金的使用情况。
第四条公司员工基金的具体使用范围包括但不限于员工福利发放、员工生日津贴、节日慰问、员工培训、员工活动经费等。
使用范围由公司董事会根据实际情况进行调整。
第五条公司员工基金的收支管理和使用情况应当定期向全体员工进行公示，并接受员工监督。
第六条公司员工基金管理制度的修订应当征求全体员工的意见，并经公司董事会批准后方可进行。
第七条公司员工基金管理制度自颁布之日起生效，具体实施细则由公司财务部门制定，并报公司董事会审批。
第二章基金的筹集第八条公司员工基金的筹集原则是由公司日常运营收入中提取固定比例的资金，并入基金账户。
第九条公司员工基金的资金来源主要包括但不限于公司产值的一定比例、员工捐赠、公司政策支持等。
第十条公司员工基金的筹集比例由公司董事会确定，并根据实际情况进行调整。
第十一条公司员工基金的筹集应当纳入公司财务报表，由公司财务部门进行统一管理。
第三章基金的管理第十二条公司员工基金由公司董事会直接负责管理，公司财务部门协助完成基金的日常管理工作。
第十三条公司员工基金应当建立专门的基金账户，并独立于公司其他资金账户，确保基金的专款专用。
第十四条公司员工基金的使用必须经公司董事会审核批准，由专门的基金管理人汇总编制使用方案，并报公司财务部门进行审批。
第十五条公司员工基金的使用范围包括但不限于员工福利发放、员工活动经费、员工培训、员工慰问等，必须符合实际需要和公平原则。
第十六条公司员工基金的使用应当及时、有效，禁止挪用或滥用基金。
基金会职工培训管理制度
基金会职工培训管理制度
一、引言
随着经济发展和社会发展，各类基金会的角色越来越重要。
基金会注
重培养职工的能力，以满足其在不断发展的基金会环境中的需求。
职工的
素质和能力是基金会运营的重要保证，因此，特别是在有限资源的情况下，职工培训管理变得尤为重要。
优质的人才把一个基金会从众多的基金会中
脱颖而出，并为职工的发展提供了可持续的支持，因此，建立和实施一套
科学有效的基金会职工培训管理制度至关重要。
（一）确定培训的目标
第一步，要明确基金会培训的主要目的。
目的是提高人员素质和能力，更好地满足基金会的目标。
培训将重点放在提高职工的整体能力和工作效率，提升职工的专业技能，以便更好地实现个人和基金会发展目标。
（二）组织培训
第二步，要根据培训的目标和基金会的发展情况，制定基金会职工培
训的规划。
培训形式主要有：学习内部培训、聘请专家进行培训、参加外
界培训活动。
对于培训质量，基金会应该采取严格的管理措施，要求培训
活动的进度、内容、费用、效果等方面均符合基金会的要求。
（三）实施培训
第三步，培训实施。
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公司员工成长基金管理细则
一、设立基金的目的
为落实公司“和谐共享”的运营理念，更好地体现“企业靠员工发展，员工与企业共成长”的公司人本观，持续提高公司全体员工的能力，为公司的持续发展培养人才和蓄积后劲，特设立桂林吉福思生物技术有限公司员工成长基金。
二、基金的资金来源
1、公司每年预算投入人民币伍万元作为员工成长基金。
2、公司员工自愿捐款。
3、关联客户、供应商、股东及社会人士捐赠。
4、公司其他营业外收入（办公废弃用品及纸制品包装等其他可回收物资处理所得款项）。
5、员工违规违纪的而给予的罚款。
三、基金的管理
1、组织机构：成立公司基金管理委员会，负责基金会的日常工作。
主任：XXX
副主任：XXXX
委员：XXXXXX
秘书长：XXXXXXXX
2、基金由公司财务部统一管理，专款专用。
3、财务部每半年公布一次互助基金的收支情况，公司员工有权了解基金的使用情况。
4、基金会将每年2月与8月定为“基金捐款月”。
四、基金适用项目及申报程序
(一)为员工个人成长提供支持
1、本项基金用于公司在职员工的个人提升、职业生涯规划、再教育或继续教育（含在学校等教育机构进修学习、攻读相关学位、与工作岗位相关但非上岗必须的专项培训等）。
2、本项年拨款预算：≥30000元/年。
3、原则上本项基金的适用员工为：
（1）不在合同试用期内，且在公司工作一年以上；
（2）有意在培训完成后一段时间内继续为公司服务；
（3）无严重或多次违规、违纪、违法现象；
（4）无从事第二职业或在外单位服务现象；
（5）勇跃向基金损款者优先享受。
如条件特别优秀的员工，以上限制可由基金管理委员会审议后适当放宽。
4、资助比例
原则上，对符合基金支持条件的员工在学习、培训等活动中产生的费用，公司将会按至少50%的比例进行资助。
对费用超过5000元人民币的项目，公司可将资助比例提高至60%-70%，具体比例将根据情况由基金管理委员会审议确定。
5、报批程序
（1）申请
公司员工可随时向所在部门负责人提交书面申请，提供个人信息、参加培训的理由、具体培
训内容、预计培训时限等。
由部门负责人签署推荐意见，然后上交基金管理委员会立项审批. （2）立项
对符合条件的培训申请，由基金管理委员会立项，确认资助比例，并与申请者订立《培训协议》，约定申请者在培训期间及完成后的应负的义务、责任，以及继续在公司服务的年限。
（3）执行
申请者向培训单位报名，缴费，并开具相关费用的正规发票（发票抬头应为公司名称），随后申请者凭发票向基金管理委员会请款。
6、受资助员工的义务、责任
公司将根据《劳动合同法》第22条规定与受资助员工订立《培训协议》，该协议将作为与该员工签署的劳动合同的附件。
协议内容包括（但不限于）以下方面：
（1）受资助员工有义务全程参加培训，并取得《培训协议》中约定的学位或资格、学历证书
（2）受资助员工有义务将培训内容整理成讲义对公司其他员工进行培训，并制定工作应用计划，有效地将培训所得引用到本职工作当中。
工作应用计划应提交部门负责人及人力资源部；受训资料、教材及资格证书副本等须送交人力资源部归档、保管。
（3）公司将与受资助员工约定培训完成后在公司继续服务的时限如下：培训费用在2000元以内的，需继续在公司服务满一年；2000－5000元的，需继续在公司服务满两年；5000—10000元以上（含）的，需继续在公司服务满三年；10000元以上（含）的，需继续在公司服务满三年以上，具体时限视情况另定，原则上服务时限不超过5年。
如果该员工劳动合同剩余年限过短，小于约定的服务期限的，可通过续订劳动合同完成。
（4）员工如未能完成培训,或在约定的时间内因个人原因离职，应向公司支付违约金，违约金上限为公司支付的培训费用总额。
如未能完成培训，应全额支付违约金，如提前离职，原则上公司主张违约金数额=（培训费用总额÷约定的服务年限）×未履行的服务年限）。
具体违约金数额和计算办法在签订《培训协议》时，由基金管理委员会与员工个别协商确定。
（二）为员工购买专业技术书籍
1、本项基金用于：
（1）购买专业技术书籍，供公司在职员工阅读学习。
（2）建立、维护公司图书馆。
公司鼓励员工合理利用工作及业余时间，积极阅读与本职工作相关的专业技术书籍，通过自学不对断提升自己，实现个人发展。
吉福思公司相信建立良好的学习型文化对企业和员工个人的发展大有裨益，因此鼓励从总经理到所有一线员工都应当读书。
2、本项年拨款预算：≥3000元/年。
3、适用范围：公司所有在职员工。
4、基金管理委员会委托以下五名成员（“图书基金管理员”）管理本项基金的使用：XXXXXXXXXXXXXXXX。
委员会责成人力资源部负责图书馆的建设、维护和日常书籍借阅、管理。
5、为了方便公司员工使用本项基金，为书籍的购买创造便利条件，特制订以下申报流程：填写《书籍申购单》，交由任一图书基金管理员审批（原则上员工应向分管自己部门的管理员提交申请）申请人自行购买相应书籍将书籍原本及《书籍申购单》连同购买发票一起交给人资部办理书籍核对和入馆建档向财务部请款向（图书馆）人资部借阅该书。
从实际需要出发，员工也可做以下变通：口头向图书基金管理员申请，购买书籍后再补签《书籍申购单》；员工购买到书籍后，可先行阅读完毕，再走流程请款（但不应跨年，例如2012年购买的书籍，发票应在2012年底前核销。
逾期不予核销）；图书基金管理员可根据实际需
要，在保证书籍适用性和专业性的前提下，灵活授权各部门负责人或主管自行购买与该部门相关的书籍，汇总后再统一报账核销。
6、图书购置、管理的一般原则:
（1）除图书基金管理员外，其他员工每月购置、核销书籍不应超过两本。
(2) 基金适用范围仅限于与工作紧密相关的专业、技术类书籍，图书基金管理员应严格把关，不得将基金用于购买与工作无关，或与公司宗旨、理念相冲突的书籍。
同时图书基金管理员应随时了解图书馆现有图书，以免重复购置内容类同的书籍。
在有选择的情况下，应优先从较实惠的渠道购买（如大书店有时比小书店便宜一些；网购通常比购自书店要便宜一些）。
(3)优先购置以下几种书籍：通用性、综合性强、适用范围广的、潜在阅读人数多的、实用性强的、部门需要较迫切的；
(4)图书基金管理员之间应经常就书籍采购进行交流，遇有优秀书籍应在在公司内予以推荐。
人资部应定期举办读书活动，以各种方式有效引导员工阅读风气，在公司范围内培养爱读书、读好书的良好氛围。
(5)为鼓励员工向公司推荐好书，每本书籍在建档入馆时应在扉页注明推荐人名字（即申请购买该书的员工），并且每位员工阅读书籍后，应对该书作评价。
每年度末由人资部汇总图书馆内书籍的情况，获得好评较多的书籍，对该书推荐人做适当奖励。
(三)、XXXXX订单班奖学金
1、本基金类型适合于XXXXX技术学院XXXXX定单班的优秀学生，共5200元/年）。
分为：一等奖：绩效成绩第1-3名，每人每年1000元；
二等奖：绩效成绩第4-5名，每人每年800元；
三等奖：绩效成绩第6名，每人每年600元。
2、具体执行办法：
（1）订单班所在学校提供所有学生的全学年绩效成绩及奖学金的推荐名单。
（2）基金工作委员会审核。
（3）将经审核后拟获得将奖学金的学生名单公示，公示期为10个工作日。
（4）公示无异议后便可执行。
（四）、XXXXXX订单班助学金
1、本基金类型适合于XXXXXXXXX生，共13500元/年）。
分为：
（1）特等助学金：2名，每人每年2000元；
（2）一等助学金：3名，每人每年1500元；
（3）二等助学金：5名，每人每年1000元。
2、助学金申请管理办法：
（1）需要申请助学金的同学提交申请书及提供村委会和乡镇民政部门出示的家庭情况证明材料，属五保户或低保户家庭的学生优先考虑。
（2）申请助学金的同学，需同时提交由学校教务处出具关于上一个学期的各学科考试成绩的书面证明材料及由系学生工作处出具的考勤材料。
（3）学校对提出申请的学生进行初审，遴选确定符合条件的学生名单，并在学院范围对结果予以公示，公示期限为10个工作日。
（4）公示无异议后，报XXXXXXXXX公司基金工作委员会审批执行。
3、有下列情况之一的学生不具备申请基金资格或取消其已经享受的助学金。
（1）受到学校通报批评或纪律处分者；
（2）一学期内情病假缺课累计≥四周者；
（3）一学期内事假超过3天（含）者（因父母病危或家庭严重自然灾害而事假超过3天不
计在内）；
（5）一学期内无故旷课5节（含）以上；
（6）每学期所修的必修课或选修课有一门考试成绩不及格者；
（7）其它测评（如德、智、体方面）原始成绩达不到学校要求者。
4、公司将与受资助学生订立《资助协议》：
（1）受资助学生有义务完成学业，并且实习期或毕业后应至少到XXXX公司工作一年时间。
（2）员工如在因故未能在约定的时间内到吉福思公司服务，应向公司支付违约金，违约金上限为历年所接受的助学金总额。
六、附则
1、本方案由公司基金工作委员会负责解释。
2、本办法自二〇一一年十一月一日起执行。