防范和打击非法集资宣传

案例介绍
ＸＸ市集中开展防范打击非法集资宣传教育活动
5 月，我市集中开展防范打击非法集资宣传教育活动。为营造防范和打击非法集资工作的良好氛围， 本报今起刊发相关典型案例，介绍非法集资的危害和识别方法。敬请关注。
案情介绍
2005 年，刘某在新疆巴州成立超越房地产经纪有限公司，并任法定代表人。该公司成立初期， 主要经营房地产中介业务，业务量少，收益不高。为获取高额利润，刘某于 2006 年和 2007 年，先 后注册成立巴州金太阳信用担保公司和巴州银盾投资咨询公司。这两家公司一成立就开始从事非法 集资活动，通过在新闻媒体上发布广告，并以高息为诱饵，以公司名义出具担保书，承诺在一定期 限内还本付息，并按贷款额的 5%来收取佣金。截至 2008 年 7 月，以刘某为首的超越公司变相吸收 公众存款 9258 万元，从中获取非法利益 226 万余元。
案件警示

按照《中华人民共和国银行业监督管理法》 和《中华人民共和国商业银行法》等有关规定， 目前只有存款类银行业金融机构可以向社会公 众吸收存款，房地产中介、担保公司等一般工 商企业不能向社会公众吸收存款或变相吸存， 其承诺的回报也不受法律保护，参与者将自担 风险。（记者 王蕾）
非法集资不受法律保护
防范和打击非法集资宣传
wenku.baidu.com
2013年6月4号
市区开展防范打击非法集资宣传月活动

XX市《关于开展防范打击非法集资宣传月 活动的通知》（XXX〔2013〕X号

XX县《关于开展防范打击非法集资宣传月 活动的通知》（xx〔2013〕 x号
宣传教育活动

时
间：2013年X月x日----x月x日
活动内容：非法集资不受法律保护，“买 者自负”、“风险自担” 工作安排：电视联动宣传、广场宣传、社 区（村宣传）、移动宣传车宣传、发送公 益性手机短信。
作案手段
发布非法广告。自 2006 年起，刘某等人先后在新疆库尔勒、喀什、阿克苏等多地新闻媒体及商 务广告平台上发布信息，宣传超越公司可以给急需用钱的单位及个人提供贷款，并自印名片四处散 发，逐步在巴州、阿克苏、喀什建立了庞大的借贷关系网。
高额回报，诱惑难挡。超越公司在承诺向投资者返还高额利息的同时，为调动业务员积极性， 该公司在每笔业务佣金中提成 30%发放给业务员。在利益的驱使下，业务员通过各种渠道，千方百 计寻找投资者，使得非法集资的“雪球”越滚越大。
案情介绍

2005年，刘某在新疆巴州成立超越房地产经纪 有限公司，并任法定代表人。该公司成立初期， 主要经营房地产中介业务，业务量少，收益不高。 为获取高额利润，刘某于2006年和2007年，先后 注册成立巴州金太阳信用担保公司和巴州银盾投 资咨询公司。这两家公司一成立就开始从事非法 集资活动，通过在新闻媒体上发布广告，并以高 息为诱饵，以公司名义出具担保书，承诺在一定 期限内还本付息，并按贷款额的5%来收取佣金。 截至2008年7月，以刘某为首的超越公司变相吸 收公众存款9258万元，从中获取非法利益226万 余元。
作案手段



发布非法广告。自2006年起，刘某等人先后在新疆库 尔勒、喀什、阿克苏等多地新闻媒体及商务广告平台上发 布信息，宣传超越公司可以给急需用钱的单位及个人提供 贷款，并自印名片四处散发，逐步在巴州、阿克苏、喀什 建立了庞大的借贷关系网。 高额回报，诱惑难挡。超越公司在承诺向投资者返还 高额利息的同时，为调动业务员积极性，该公司在每笔业 务佣金中提成30%发放给业务员。在利益的驱使下，业务 员通过各种渠道，千方百计寻找投资者，使得非法集资的 “雪球”越滚越大。 骗取投资者信任。为欺骗投资者，使其非法行为“合 法化”，刘某成立了巴州金太阳信用担保公司，向放款人 出具担保书，保证在一定期限内还本付息。同时对大额的 抵押贷款还签订格式化的抵押借款合同，并办理了公证， 以此打消投资者的顾虑。