基金从业基金法律法规复习题集第2164篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金募集失败，基金管理人应承担下列责任( )。

Ⅰ．以固有财产承担因募集行为而产生的费用Ⅱ．以固有财产承担因募集行为而产生的债务Ⅲ．按期返还投资者已缴纳的款项Ⅳ．按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金合同生效的条件；基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；并加计银行同期存款利息。

日内返还投资者已缴纳的款项，30②在基金募集期限届满后我国基金份额持有人享有的权利不包括2.( )。

、分享基金财产收益A B、召开基金份额持有人大会、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C 、基金资金清算D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。

D项是基金托管人的职责。

知识点：证券投资基金的参与主体3.( )是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

A、风险投资基金B、证券投资基金C、另类投资基金D、对冲基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：(教材上册P24)对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

知识点：投资基金的主要类别4.基金职业道德教育的内容有( )。

Ⅰ．培养基金职业道德观念Ⅱ．灌输基金职业道德规范Ⅲ．树立基金职业道德典型Ⅳ．提升基金职业道德素养A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析基金职业道德教育的含义>节3第>章5：第【知识点】．【答案】：B【解析】：道德教育的内容主要包括以下两个方面：1．培养基金职业道德观念2．灌输基金职业道德规范知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径5.我国证券投资基金的萌芽期是指( )。

A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：A【解析】：我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期(1985—1997年)；②试点发展阶段(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003—2007年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2008—2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

6.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。

A、组织机制B、运用管理方法C、实施操作程序与控制措施D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：D【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

7.基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A、管理人B、托管人C、份额持有人D、注册登记机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

8.关于XBRL，以下表述不正确的有( )。

A、用于结构化数据B、一次录入，多次使用C、会计准则和计算机语言相结合D、对数据统一进行识别>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用【答案】：A【解析】：XBRL(extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使用。

知识点：XBRL在基金信息披露中的应用9.( )是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信B、守法合规C、忠诚尽责D、专业审慎>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：A：【解析】．知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

10.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是( )。

A、有50人以上的从业人员B、有安全高效的清算、交割系统C、设有专门的托管部门D、有符合要求的营业场所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管【答案】：A【解析】：担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

对基金托管人的监管11.从广义上泛指美国的证券投资基金的是( )。

A、共同基金B、封闭式基金C、开放式基金D、对冲基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。

12.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括( )。

A、基金募集申请报告B、招募说明书草案C、基金合同草案D、主要股东或者合伙人名单点击展开答案与解析>>>【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：D【解析】：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告②招募说明书草案③基金合同草案④基金托管协议草案⑤律师事务所出具的法律意见书等。

⑥中国证监会规定提交的其他文件等。

13.下列不属于QDII基金认购程序的是( )A、开户B、认购C、确认D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购【答案】：D【解析】：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

知识点：基金的认购14.基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起( )内解除对其采取的有关措施。

A、3日B、7日C、2周D、1个月>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

知识点：对基金管理人的监管15.( )成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

A、2013年6月16日日6月6年2012、B．C、2013年6月7日D、2012年5月16日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

16.股票基金分类方式不包括( )。

A、按股票投资规模分类B、按投资市场分类C、按投资风格分类D、按收益率分类>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：D【解析】：股票基金分类方式包括：①按投资市场分类。

②按股票规模分类。

③按投资性质分类。

④按基金投资风格分类。

⑤按行业分类。

17.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是( )。

A、相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B、基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务C、基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

18.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括( )。

、每日A．B、每周C、月度D、季度>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：D【解析】：独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。

知识点：内部控制的基本要素19.在日常运作中，我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。

A、发起人协议B、公司章程C、基金托管协议D、基金合同>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。