银行权威财务指标测算表格

银行贷款企业报表财务指标excel表格模板

大于400%ຫໍສະໝຸດ 盈利能力360/营业成本年末数/平均存货余额 360/营业收入年末数/平均应收账款余额
大于72
平均存货余额=（期初存货余额+期末存货余额）/2 平均应收账款余额=（应收账款年初余额+应收账款年末余额）/2
应收账款周转率总资产周转率经营现金流入经营现金流出
大于60
18 现金流量分析 19 20 21 22 23
经营现金流量净额
为正值
销售收入现金回笼应在8595%；经营活动中支付采购商品、劳务的现金支付率应在85-95%以上
投资现金流量净额筹资现金流量净额经营现金流入流出比净收益营运指数现金营运指数年末贷款余额/净资产担保比例现金比例（现金+现金等价物）/流动负债（本期主营业务收-上期主营业务收入）/上期主营业务收入营业利润/营业收入=（销售收销货成本-管理费用-销售费用） /销售收入大于1 小于0.5 大于30% 如果低于5%说明该产品将进入生命末期了指标值越大表明企业综合获利能力越强指标值越高说明投资带来的回报越高
银行货款企业报表财务指标（参考）
项目序号 1 2 变现能力 3 速动比率年末速动资产/年末流动负债 100%左右较好评定指标营运资金流动比率年末流动资产/年末流动负债 150%-200%最好速动资产=流动资产-存货预付账款-一年内到期的非流动资产-其它流动资产计算公式指标值范围备注
主营业务收入增长率
不小于8%
营业利润
大于8%
净资产收益率
大于5%
4 偿还能力 5 6 7 8 9 10 11 12 13 营运能力 14 15 16 17
资产负债率产权比率利息保障倍数销售毛利率主营业务利润率成本费用利润率销售净利率资产净利率权益净利率存货周转率

银行评分标准数据表

银行评分标准数据表银行评分标准数据表是银行业内常用的一种数据分析工具，通过对银行各项指标进行评分，可以直观地了解银行的综合实力和风险状况。

下面将对银行评分标准数据表的相关内容进行详细介绍。

首先，银行评分标准数据表通常包括资产负债表指标、利润表指标、现金流量表指标和风险指标等内容。

资产负债表指标主要包括总资产、总负债、净资产等指标，利润表指标主要包括营业收入、净利润、利润率等指标，现金流量表指标主要包括经营活动现金流量、投资活动现金流量、筹资活动现金流量等指标，而风险指标主要包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率等指标。

通过对这些指标的评分，可以全面地了解银行的运营状况。

其次，银行评分标准数据表的评分方法通常采用加权平均法。

具体来说，就是对各项指标进行加权，然后计算得出综合评分。

一般来说，资产负债表指标和利润表指标的权重较大，现金流量表指标和风险指标的权重较小。

这样设计的目的是为了更加准确地反映银行的综合实力和风险状况。

再次，银行评分标准数据表的应用范围非常广泛。

首先，银行内部可以利用评分表对各个分支机构进行绩效评估，及时发现问题并进行调整。

其次，监管部门可以利用评分表对银行进行监管评级，及时发现风险并采取相应措施。

此外，投资者和借款人也可以通过评分表了解银行的经营状况，从而做出相应的决策。

最后，银行评分标准数据表的建立和更新需要有关部门和专业人士的共同努力。

一方面，需要建立科学合理的评分模型，确定各项指标的权重和评分标准。

另一方面，需要及时更新评分表，以适应不断变化的市场环境和监管要求。

综上所述，银行评分标准数据表是银行业内非常重要的一种数据分析工具，对于了解银行的综合实力和风险状况具有重要意义。

希望本文对银行评分标准数据表的相关内容进行了详细介绍，能够对读者有所帮助。

银行财务分析工具excel表

(1)存放中央银行 (4)
(2)存放境内同业 (5)
(3)存放境外同业 (6)
2.缴存总行准备金 (7)
（二）有价证券
(8)=(9)+(10)
1.经营有价证券 (9)
2.投资有价证券 (10)
（三）同业拆放
(11)=(12)+(13)
1.系统外拆放
(12)
2.系统内拆放
(13)
（四）生息贷款
(14)=∑(15):(18)
1.正常贷款
(15)
32..国贴家现外汇储备贷 (16)
款
(17)
4.逾期贷款
(18)
（五）其他
(19)=∑(20):(23)
1.投资
(20)
2.证券清算占款
(21)
3.联行占款
(22)
4.其他
(23)
二、停息挂帐部分 (24)=∑(25):(29)
1.呆滞贷款
(25)
110,114 111 112,113 180
351(总行 ),282(分行) 352 353 354 （355,356,357）(损益科目轧差) 132,136,154
38 33
65 125
29 96 13966
0.27% 0.23%
0.47% 0.90%
0.21% 0.69%
22711,23302,240,241,242,247,251, 25411—25420
13576 5611
4664
786 161 79655294ຫໍສະໝຸດ 97.21% 40.18%
33.40%
5.63% 1.15% 57.03%
37.92%
218 22712,237,244,245,246 248

银行贷款企业报表财务指标excel表格模板

（本期主营业务收-上期主营业务收入）/上期主营业务收入
营业利润
营业利润/营业收入=（销售收销货成本-管理费用-销售费用）
/销售收入
净资产收益率
不小于8% 大于8% 大于5%
如果低于5%说明该产品将进入生命末期了
指标值越大表明企业综合获利能力越强
指标值越高说明投资带来的回报越高
大于72
平均存货余额=（期初存货余额+期末存货余额）/2
营运能力 14
15 16 17
应收账款周转率
360/营业收入年末数/平均应收账款余额
总资产周转率经营现金流入经营现金流出
18 现金流量
分析
经营现金流量净额
19
投资现金流量净额
20
筹资现金流量净额
21款企业报表财务指标（参考）
项目变现能力
序号 1 2
3
4
5 偿还能力
6
7
8
盈利能力
9 10
11
12
13
评定指标营运资金流动比率
计算公式
指标值范围
年末流动资产/年末流动负债 150%-200%最好
备注
速动比率
年末速动资产/年末流动负债
100%左右较好
速动资产=流动资产-存货预付账款-一年内到期的非流
23
现金营运指数
年末贷款余额/净资产
担保比例
现金比例
（现金+现金等价物）/流动负债
大于60
为正值
大于1 小于0.5 大于30%
平均应收账款余额=（应收账款年初余额+应收账款年
末余额）/2
销售收入现金回笼应在8595%；经营活动中支付采购商品、劳务的现金支付率应

财务指标分析表

1、孔、轴的公差带代号由基本偏差代号与公差等级代号组成，并要求用同一号字
学生活动
组织教学课前三分钟，唱歌，清点学生人数
设计意图
通过组织教学，明确学生人数，掌握学生基本情况。
体书写。 2、根据给定的孔、轴公差带代号和基本尺寸，可查出标准公差和基本偏差的数值。二、配合公差带代号用孔、轴公差带代号的组合形式表示，写成分数形式，其中分子代表孔公差带代号，分母是轴公差带代号。三、标注方法 1、标注方法：只标注偏差值，只标注公差带代号，两者同时标注。（1）零件图上标注偏差值，便于加工检测零件是否合格。（2）装配图上标注公差带代号，便于了解两零件之间的装配关系及公差等级。 2、标注时注意事项 (1) 上、下偏差的字体要比基本尺寸字体小一号。上偏差注在基本尺寸的右上方；下偏差注在基本尺寸的右下方，下偏差的数字必须与基本尺寸数字在同一底线上。 (2) 当上、下偏差的数字相同时，在基本尺寸后面标注“±”符号，其后只写一个偏差数值。 (3) 上偏差或下偏差为零时，必须标出数值 “0”。 (4) 上、下偏差的小数点必须对齐。 (5) 公差带代号与基本尺寸数字采用同一号字体书写。 (6) 同时标注公差带代号和偏差值时，应把上、下偏差值加上圆括号。 3、配合代号的标注方法说明 (1) 在基本尺寸后面标注配合代号，便于判断配合性质和公差等级。 (2) 在基本尺寸后面标注极限偏差，数字直接清晰，便于判断配合的松紧程度，方便生产。
上一年主营业务收入）也不同。处于成长期的企业，该比率通常
/上一年主营业务收入较大。处于成熟期的企业，该比率较小。
处于衰退期的企业，该比率可能为负，此
时为危险信号。
（本年资产总额-上一反映企业资产扩张的速度，但由于资产的

商业银行主要财务指标

商业银行主要监管指标情况表（法人）（二）流动性指标注*1-12注**:自2012年9月起，原深圳发展银行与原平安银行合并为新平安银行，本表数据未作可比口径调整银行业金融机构资产负债情况表（法人）1.银行业金融机构单位：亿元、%信用社、邮政储蓄银行、外资银行和非银行金融机构.2.大型商业银行%单位：亿元、3.股份制商业银行*单位：亿元、% 时间2012年银行、兴业银行、民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行.4.城市商业银行*5.其他类金融机构单位：亿元、%司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄银行.注*:自2012年9月起，原深圳发展银行与原平安银行合并为新平安银行，本表数据未作可比口径调整基本指标解释机构范围解释附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务17版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。

版权为张俭个人所有This article includes some parts, including text, pictures, and design. Copyright is Zhang Jian's personal ownership.用户可将本文的内容或服务用于个人学习、研究或欣赏，以及其他非商业性或非盈利性用途，但同时应遵守著作权法及其他相关法律的规定，不得侵犯本网站及相关权利人的合法权利。

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财务指标计算表

1、流动比率=流动资产合计/流动负债合计*100%2、速动比率=速动资产/流动负债。

速动资产是指流动资产扣除存货之后的余额,3、现金流动负债比率=年经营现金净流量/年末流动负债×100%4、资产负债率=（负债总额/资产总额）*100％。

5、产权比率也称资本负债率=负债总额/所有者权益总额*100%6、或有负债比率=或有负债余额/所有者权益总额*100%或有负债余额=已贴现商业承兑+对外担保+未决诉讼、未决仲裁（除贴现与担保引起的诉讼与仲裁）+其他或有负债。

7、已获利息倍数=息税前利润总额/利息支出。

其中：息税前利润总额=利润总额+利息支出。

利息支出，实际支出的借款利息、债券利息等。

8、带息负债比率=（短期借款+一年内到期的长期负债+长期借款+应付债券+应付利息+）/负债总额*100%。

9、劳动效率=营业收入或净产值/平均值工人数10、生产资料运营能力：周转率=周转额÷资产平均余额；周转期=计算期天数÷周转次数。

=资产平均余额*计算期天数/周转额11、应收账款周转率（次）=销售收入÷平均应收账款周转数（周转天数）=计算期天数/周转次数=资产平均余额*计算期天数/周转额12、①存货周转率(次)＝销售成本÷存货平均余额②存货周转天数=计算期天数/存货周转次数13、流动资产周转率（次）=主营业务收入净额/平均流动资产总额X100%14、固定资产周转率（次数）=营业收入÷平均固定资产净值固定资产周转期（天数）=平均固定资产净值×360/营业收入。

15、总资产周转率（次）=营业收入÷平均资产总额。

16、不良资产比率=（资产减值准备余额+应提未提和应摊未摊的潜亏挂账+未处理资产损失）÷（资产总额+资产减值准备余额）。

17、资产现金回收率=经营现金净流量/平均资产总额。

18、营业利润率=营业利润/营业收入(商品销售额)×100%19、销售净利率=净利润÷销售收入*100%。

主要财务指标分析表

主要财务指标表年月销售收入应收账款存货应收账款存货流动资产总资产短期借款长期借款小计1月2月3月1季度4月5月6月2季度上半年累计7月8月9月3季度10月11月12月4季度下半年累计全年累计1毛利率收入成本收入100
主要财务指标分析表
分析内容
具体指标
计算公式
具体说明
偿债能力指标分析（源自）流动比率流动资产/流动负债
（1）平均应收账款余额=（应收账款余额年初数+应收账款年末数）÷2
（2）公式中的应收账款包括会计核算中“应收账款”和“应收票据”等全部赊销账款在内
盈利能力
指标分析
（7）营业净利率
净利润/营业收入×100%
（8）成本费用利润率
利润总额/成本费用总额×100%
成本费用总额=营业成本+营业税金及附加+销售费用+管理费用+财务费用
（2）速动比率
速动资产/流动负债
速动资产=货币资金+交易性金融资产+应收账款+应收票据
（3）资产负债率
负债总额/资产总额×100%
（4）产权比率
负债总额/所有者权益总额
运营能力
指标分析
（5）存货周转率
营业成本/平均存货余额
平均存货余额=（存货余额年初数+存货余额年末数）÷2
（6）应收账款周转率
营业收入/平均应收账款余额
（9）总资产报酬率
息税前利润总额/平均总资产×100%
（1）息税前利润总额=利润总额+利息支出
或=净利润+所得税费用+利息支出
（2）平均总资产=（资产总额年初数+资产总额年末数）÷2
（10）净资产收益率
=净利润/平均净资产×100%

财务分析计算表(银行版)

盈利能力
第四年
2.33 156.5
0.58 0.2 1829.7
3.0 121.6 351.5
1.9 195.0
2.9 229.9
偿债能力
均值
长期
36,632,969.4 110.35 78.17 43.98% 20.06% 19.91%
资产负债率产权比率有形净值债务率已获利息倍数非流动资产与营运资金比率
存货周转率存货周转天数流动资产周转率流动资产周转天数固定资产周转率总资产周转率总资产周转天数资金周转率
资金周转周期
应付账款周转率应付账款周转天数营业周期
应收账款周转率
应收账款周转天数营运资金周转率营运资金周转天数
第一年
2.24 162.9
0.70 0.35 1039.9
6.5 56.0 288.6 2.9 125.7 2.3 232.6
0.9 58.49% 70.98% 24.69
1.0 66.76% 49.78% 22.23
0.2 71.53% 39.80% 20.28
96.54% 43.73% 38.20% 100.4%
1.14%
12.15% 100.7%
172.40% 68.38% 812.85% 104.01% 72.8%
第二年
20.8% 43.1% 20.42% 16.85% 204.01% 506.09% 23.79% 4.98% 14.74% 38.8%
第三年
22.5% 44.8% 25.49% 18.44% 182.71% 584.88% 25.80% 3.01% 16.10% -194.5%
营运能力
第二年第三年
#DIV/0! 15.88% 35.13%

银行专用-评价公司财务分析指标(EXCEL)

10% 16% 6% #DIV/0! 14% 53% 13% -26% 3000% #DIV/0! #DIV/0! -31% -38% -6% 3% #DIV/0! 1% -21% -65% 20% #DIV/0! -51% -24% -86% 58% 57% 7064% #DIV/0! 14% 0% 0% 0% 20% 1% -8% 47% 49% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1,792,666,119 1,417,362,037 375,304,081 139,999,351 8,369,941,791 5,992,080,791 1,479,000,000 2,648,875,552 11,989,061 1,231,564,508 620,651,670 2,377,861,000 2,377,500,000 361,000 0 6,505,375,552
13,678,917,875 14,994,993,525 11,746,152,405 13,614,086,179 4,333,638,434 4,595,640,775 1,210,507,337 1,680,790,923 4,435,422,694 85,793,017 100,000 1,375,843,116 2,565,987,327 5,013,122,165 63,492,796 3,100,000
0
0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
4,770,803,200 4,770,803,200 2,000,000,000 2,000,000,000 2,770,803,200 2,770,803,200 343,102,338 412,131,091 13,140,744,991 13,242,419,217 61.2% 56.5% 1.96 2.89 1.22 1.82 盈利指标

银行常用财务比率

国资委考核五项指标⏹销售收入(总额)⏹利润总额⏹净资产收益率(%)=净利润/（（年初所有者权益+期末所有者权益）/2）*100%⏹成本费用占收入比重(%)=（成本+管理费用+营业费用+财务费用）/收入净额*100%⏹流动资产周转率=收入净额/（（年初流动资产+期末流动资产）/2）财务效益状况⏹净资产收益率(%)=净利润/（（年初所有者权益+期末所有者权益）/2）*100%⏹总资产报酬率(%)=息税前利润/（（年初总资产+年末总资产）/2）*100%=（利润总额+利息支出）/（（年初总资产+年末总资产）/2）*100%）/（（年初总资产+年末总资产）/2）*100%⏹资本保值增值率(%)=扣除客观因素后的期末所者权益/年初所有者权益*100%⏹销售(营业)利润率(%)=（销售收入金额—销售成本—销售税金及附加）/销售收入净额*100%⏹盈余现金保障倍数=⏹成本费用利润率(%)=利润总额/（销售成本+管理费用+营业费用+财务费用）*100%资产营运状况⏹总资产周转率=收入净额/（（年初总资产+期末总资产）/2）⏹流动资产周转率=收入净额/（（年初流动资产+期末流动资产）/2）⏹存货周转率=销售成本/（（年初存货+期末存货）/2）⏹应收账款周转率=销售收入净额/（（年初应收账款+期末应收账款）/2）⏹不良资产比率（略）偿债能力状况⏹资产负债率(%)=期末负债总额/期末资产总额*100%⏹已获利息倍数=息税前利润/利息支出=（利润总额+利息支出）/利息支出⏹速动比率=（流动资产-存货）/流动负债⏹现金流动负债比率(%)=经营现金净流入/期末流动负债*100%发展能力状况⏹销售(营业)增长率%=（本期收入总额—上年同期收入总额）/上年同期收入总额*100%⏹资本积累率(%)=（期末所有者权益-年初所有者权益）/年初所有者权益*100%⏹三年资本平均增长率(%)(略)⏹三年资本平均增长率(%)(略)⏹技术投入比率(%)(略)1. 短期償債能力比率，或是變現能力比率流動比率= 流動資產/ 流動負債速動比率=（流動資產- 存貨）/ 流動負債現金比率=現金/ 流動負債2. 長期償債能力比率，或是財務杠桿比率總負債比率=（資產總額-權益總額）/ 資產總額負債--權益比率= 負債總額/ 權益總額權益乘數= 資產總額/ 權益總額利息保障倍數= 息稅前利潤(EBIT) / 利息費用現金覆蓋率=（息稅前利潤(EBIT)+折舊費）/ 利息費用3. 資產利用能力比率，或是周轉率存貨周轉率= 產品銷售成本/ 存貨存貨周轉天數= 365 / 存貨周轉率應收賬款周轉率= 小時收入/ 應收賬款應收賬款周轉天數= 365 / 應收賬款周轉率總資產周轉率= 銷售收入/ 總資產資本密度比率= 總資產/ 銷售收入4. 獲利能力比率利潤率= 凈利潤/ 銷售收入資產報酬率(ROA) = 凈利潤/ 總資產權益報酬率(ROE) = 凈利潤/ 權益總額ROE=（凈利潤/銷售收入）×（銷售收入/總資產）×（總資產/權益總額）5. 市場價值比率市盈率= 每股市價/ 每股收益市凈率= 每股市價/ 每股賬面價值。

超实用财务指标测算表(银行可用)

28,456.00 74.00 0.0024276 21.00 1,109.00 -1.00 101.00 0.00 0.00 722.00 128.00 0.00 850.00 95.00 755.00 1,673.00 25,507.00 23,834.00 -111.00 5.00 115.00 0.00 0.00 0.00 1,562.00 -57.60 2.79 0.33 2.09 1.86 14.93 22,226.00 33,393.00 -11,167.00 -4,545.00 80.07
0.00 0.00
40869 31527 9183 0 515 2047 12257 0 0 919 0 6607 0 0 9342 0 0 0 0 209 0 0 0 0 8317
0.00 0.00
40,232.00 30,407.00 5,945.00 0.00 1,493.00 2,276.00 13,899.00 0.00 0.00 743.00 0.00 6,051.00 0.00 0.00 9,825.00 0.00 0.00 0.00 1,064.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7,996.00 0.00 0.00 0.00 441.00 10.526603 -0.015623 -0.038596
34487 1150 25 3038 -143 15 0 65 1387 15 8 1394 320 1074
2,696.00 46,739.00 44,042.00 -5,748.00 65.00 5,813.00 397.00 1,000.00 603.00 -2,654.00 -63.15 3.49 2.69 0.79 0.68 1.60 8,127.00 20,725.00 -12,598.00 -4,014.00 192.90

中国银行业主要财务指标计算指引

中国银行业主要财务指标计算指引
1.盈利能力指标：
- 净利润率（Net Profit Margin）= 净利润 / 营业收入
- 总资产收益率（Return on Assets，ROA）= 净利润 / 总资产
- 股东权益收益率（Return on Equity，ROE）= 净利润 / 股东权益2.风险指标：
- 不良贷款率（Non-performing Loan Ratio，NPL）= 不良贷款余额/ 贷款总额
- 拨备覆盖率（Loan Loss Provision Coverage Ratio）= 拨备资本/ 不良贷款余额
3.资本充足指标：
- 资本充足率（Capital Adequacy Ratio，CAR）= 核心资本 / 风险加权资产
- 核心一级资本充足率（Tier 1 Capital Adequacy Ratio）= 核心一级资本 / 风险加权资产
4.流动性指标：
- 流动性比率（Liquidity Ratio）= 流动资产 / 流动负债
- 现金流动负债比率（Cash Flow to Current Liabilities Ratio）= 经营现金流量净额 / 流动负债
以上是中国银行业主要财务指标的计算指引。

在实际计算中，需要根据银行的财务报表来获取相关的数据，例如利润表、资产负债表和现金流量表等。

这些指标可以帮助银行评估自身的经营状况、风险承受能力和盈利能力，进而采取相应的措施来提高经营绩效和管理风险。

财务报表的数据分析表格(非常全面)

一、偿债能力指标㈠短期偿债能力指标1.流动比率表1-1金额单位:万元2.速动比率表1-2金额单位:万元3.现金流动负债比率表1-3金额单位:万元公式：现金流动负债比率=年经营现金净流量÷年末流动负债×100%其中：年经营现金净流量指一定时期内，企业经营活动所产生的现金及现金等价物流入量与流出量的差额本公司本年度的现金流动负债比率比上年度有所提高，表明本公司的短期债能力有所增强。

公式：动比率=速动资产÷流动负债×100%其中：速动资产=流动资产-存货-预付账款-一年内到期的非流动资产-其他流动资产分析表明本公司期末的速动比率比期初有所降低，虽然本公司流动比率超过一般公认标准，但由于流动资产现金流动负债比率计算表公式：流动比率=流动资产÷流动负债×100%本公司期初和期末的流动比率均超过一般公认标准，反映本公司具有较强的短期偿债能力。

速动比率计算表财务指标分析流动比率计算表㈡长期偿债能力指标1.资产负债率表1-4金额单位:万元2.产权比率表1-5金额单位:万元3.或有负债比率表1-6金额单位:万元本公司期初和期末的产权比率都不高，同资产负债率的计算结果可相互印证，表明公司的长期偿债能力较强，债权人的保障程度较高。

本公司期初和期末的资产负债率均不高，说明本公司长期偿债能力在增强，这样有助于增强债权人对本公司出借资金的信心。

公式：或有负债比率=或有负债余额÷所有者权益总额×100%其中：或有负债余额=已贴现商业承兑汇票金额+对外担保金额+未决诉讼、未决仲裁金额+其他或有负债金额或有负债比率计算表产权比率计算表公式：产权比率=负债总额÷所有者权益总额×100%资产负债率计算表公式：资产负债率（又称负债比率）=负债总额÷资产总额×100%4.已获利息倍数表1-7金额单位:万元5.带息负债比率表1-8金额单位:万元二、运营能力指标㈠人力资源运营能力指标1.劳动效率表2-1金额单位:万元公式：带息负债比率=（短期借款+一年内到期的长期负债+长期借款+应付债券+应付利息）÷负债总额×100%劳动效率计算表本公司期末的带息负债比率比期初有所降低，但带息负债占负债总额的比重仍然较大，表明公司承担了较大的偿还债务及其利息的压力。

银行行业信托平均财务指标计算表-模版

行业财务指标平均值
附件1 行业财务指标计算表——行业平均指标表
XX行业平均
计算公式(%)
负债总额/资产总额
流动资产合计/流动负债合计
总负债/息税摊销前利润
(利润总额+财务费用)/财务费用
速动资产 /流动负债
年经营现金净流量/年末流动负债
利润总额 / 营业收入
（净利润+利息费用+所得税费用）/资产平均总额
（利润总额+利息支出）/资产平均总额
经营活动现金净流量/营业收入
销售收入/=[（年初资产总额+年末资产总额）÷2]
销货成本/存货平均余额
营业收入/[（期初应收账款余额+期末应收账款余额）÷2]（本年销售收入金额-上年销售收入金额）/上年销售收入金额本年所有者权益增长额/年初所有者权益
（本年净利润-上年净利润）/上年利润总额。

财务指标测算表

3款60天÷应收账款周转率，或平高，收账快，好均（应主收营账业款务余成额本×+3期60末/营存业货收成入低，收账快，好
3本60-天期÷初应存付货账成款本周）转÷率，平或均平应低，占款期长，好均应付账款余额×360/主营业务高，占款期长，好
销售成本÷平均存货
高，快，好
360天÷存货周转率
低，快，好
润总额，
本年科技支出÷本年营业收入净额
（本年营业收入÷三年前收
入）开3次方-1
130
（年末所有者权益总额÷三年年末所有
者权益总额）开3次方-1
140
权益乘数=资产总额÷所有者
净资产收益率=总资产净利率.权益乘数= 权益总额=1/（1-资产负债
营业净利率.总资产周转率.权益乘数率）
年度折旧额÷固定资产原值
营业收入净额÷平均流动资高，快，好
360天÷流动资产周转率
低，快，好
营业收入净额÷平均固定资
产净值
高，快，好
360天÷固定资产周转率
低，快，好
营业收入净额÷平均总资产高，快，好
（36减0天值÷准总备余资额产+周应转提率未提应摊未摊潜低亏，挂账快+，未好处理资产损
失）/（资产总额+减值准备余额）
年经营现金净流量÷平均资
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测算表——银行要求指标

企业新增额度贷款测算表注：表内绿色为自动结果科目期初余额期末余额平均余额销售成本销售收入存货1690.645928.443809.5445812.7753567.47
应收帐款6787.087178.57698345812.7753567.47应付账款1607.293442.68
252545812.7753567.47预付账款745.141960135345812.7753567.47预收账款106.35
87.98
97
45812.7753567.47
利润总额
营运资金周转次数= 5.37借款人营运资金量=6708
上年度销售收入
33867.47
新增流动资金贷款额度
营运资金量
6708
注：此表黄色部分为公式
借款人自有资金现有流动资金贷款
其他渠道融
00
从上表可以看出自有资金6708万，根据上年度收入+本年度预计收入增长率＝40640.96万业的资金缺口
上年度销售利润率
预计收入年增长率
营运资金
11.31%20%5
周转次数周转天数
12.0329.94
7.6746.93
18.1419.84
33.8710.63
551.300.65运资金周转次数
5.37
渠道融资的营运资金
0.96万-6708万＝33932.96万是企。