交通银行企业网银操作手册-企业付款

企业网银操作手册—企业付款

1. 付款录入 (2)

1.1 单笔付款 (2)

1.2 批量付款 (6)

2．付款信息维护 (9)

2。1 单笔维护 (9)

2.2 批量维护 (11)

3 付款复核 (14)

3.1 单笔复核 (14)

3。2 批量复核 (16)

4. 付款授权 (18)

4.1 单笔授权 (18)

4.2 批量授权 (20)

5 复核/授权信息维护 (23)

5.1批量维护 (23)

5。2预约取消 (24)

1。付款录入

付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能,包括单笔付款、批量付款。

1。1 单笔付款

单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易.

操作步骤

1、点击企业付款>>付款录入>〉单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1—1 单笔付款录入）。

图1。1-1单笔付款录入

选择付款账号。

点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。

选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户,则选择交通银行,否则选择其它银行。选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时,选同城，否则选异地. 输入收款账号,选择输入或手工录入的功能.

➢选择输入:选择已经建立好的常用账号或配对账号,收款账号提供按账号和户名的模糊匹配

➢键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行,则可以点击账号右边的小图标“"，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名.

2、输入收款户名

3、输入收款银行全称,只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入,也可以手工输入

➢在选择输入的时候,系统显示收款银行信息，（见图1.1—2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1—3收款银行信息选择页面（异城）)。

图1.1—2收款银行信息选择页面（同城)

图1。1-3收款银行信息选择页面(异地)

➢可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮,进行模糊查询,在查询到的银行全称里选择所需信息

➢点击【提交】按钮，确定收款银行名称

4、选择汇款方式：普通、加急。

5、输入汇款金额

6、选择预约付款：是、否

7、选择输入预约时间

8、选择用途:水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。

9、如无所需用途可手工录入用途

10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。

11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。

12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，(如图1。1-4企业付款信息确认页面)。

图1。1—4企业付款信息确认页面

13、确认付款业务后,点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图1。1—5企业付款信息结果页面)。

图1。1—5企业付款信息结果页面

➢查询授权信息:查看授权员对此交易的授权情况

➢继续录入:返回单笔付款界面

➢电子回单：点击【电子回单】按钮,显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单,银行事后还会提供正式的纸质回单.(如图1.1-6网上银行电子回单）

图1。1-6网上银行电子回单

名词解释

指令流水号:系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号

预约付款:企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易

配对账户: 企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款

对象限定在所建立的配对账号范围内

要点提示

✧常用账号列表管理：收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成

功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作

量，并可加快转账速度.

✧如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对

账户范围内。

✧预约付款的预约期限不允许超过31天。

✧人行支付系统：小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付

系统进行处理，大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行

处理。

✧加急:满足企业高时效性转账,方便银行识别和快速处理,缩短到账时

间。通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务,款项

的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高。例如，对转向同城其他银行

的业务,企业选加急后,银行就纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付系统

进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款业务

标准来收取。

✧日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转

账金额累计超过日累计限额,转账时系统会预警。

✧单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金

额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。

✧单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能

的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。

✧如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。

1。2 批量付款

批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。

操作步骤

点击企业付款〉〉付款录入〉〉批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面(如图1.2—1 批量文件导入页面）