公司融资管理制度
融资部管理制度详细版
融资部管理制度详细版第一章总则第一条目的和背景融资部是公司融资活动的主要部门，其职责是有效组织和管理公司的融资工作。
为了规范融资部的工作流程、提高融资效率，制定本管理制度。
第二条适用范围本管理制度适用于公司融资部所有成员，包括管理人员和融资人员。
第三条基本原则1. 依法合规：在融资活动中，严格遵守相关法律法规，确保公司融资合规性。
2. 诚实守信：融资部成员应本着诚实、守信的原则开展工作，不得利用职务之便谋取私利。
3. 高效运作：优化工作流程，提高融资效率，确保融资项目顺利进行。
第四条融资部职责1. 研究和制定公司融资策略。
2. 开展融资项目的市场调研和风险评估。
3. 寻找各类融资机构和投资方，建立合作关系。
4. 策划和组织融资活动，拟定融资方案。
5. 负责与融资项目相关的文件起草和合同谈判。
6. 监督和管理融资项目的执行过程，及时反馈进展情况。
7. 提供融资相关的信息和建议，为公司决策提供支持。
第二章组织结构第五条组织架构融资部设有部长，副部长，融资人员等岗位，具体人员设置根据实际需要确定。
第六条职责分工1. 部长：负责制定和实施公司融资策略，协调融资部各项工作。
2. 副部长：协助部长开展融资工作，并负责部门内部的协调和管理。
3. 融资人员：负责开展具体的融资项目，包括市场调研、合作洽谈、方案拟定等工作。
第三章融资流程第七条项目立项1. 项目立项流程：融资部成员首先应对融资项目进行评估和分析，并提交立项申请，经审批后方可进入下一步工作。
2. 立项申请包括但不限于项目概述、市场分析、风险评估等内容，要求详实、准确。
第八条市场调研1. 市场调研目标：通过市场调研，了解融资项目在市场上的发展情况，项目可行性以及可能存在的风险。
2. 市场调研方法：融资人员可以通过市场调查、行业分析、竞争对手研究等方式来进行市场调研，以获得准确的市场信息。
第九条合作洽谈1. 合作洽谈对象：根据市场调研结果，融资人员选择与项目最匹配的融资机构或投资方进行洽谈。
融资管理制度
融资管理制度
融资管理制度是指一个组织或企业在进行融资活动过程中所遵守的规则和程序，旨在规范融资行为、保护投资者利益、确保资金稳定和可持续发展。
1. 融资决策流程：明确融资决策的程序和权限，确保融资决策的科学性和合规性。
2. 融资目标和策略：明确融资的目标和策略，如融资规模、融资用途和融资期限等，以满足企业的经营发展需求。
3. 融资申请和审核：规定融资申请的流程和要求，设立融资审核机构，对融资申请进行审核。
4. 融资方式和工具：确定融资的方式和工具，如股权融资、债权融资、银行贷款、发行债券等，根据企业自身情况选择适合的融资方式。
5. 资金使用和监管：规定资金使用的范围和条件，建立资金监管机制，确保融资资金的使用合法合规。
6. 融资风险控制：建立融资风险评估和控制机制，制定风险防范措施，降低融资风险。
7. 融资信息披露和透明度：规定融资信息的披露要求，确保投资者和利益相关方能够及时了解融资情况。
8. 融资后续跟踪和评估：建立融资后续跟踪和评估机制，及时监测融资效果，做出调整和改进。
融资管理制度的建立和执行对于企业的融资活动非常重要，可以提高融资效率和透明度，降低融资风险，保护投资者利益，并为企业长期稳定发展提供有力支持。
公司融资工作管理制度
公司融资工作管理制度第一章总则第一条为规范公司融资工作，加强融资风险管理，保障公司资金需求，根据公司的经营规模、发展阶段和风险情况，公司制定本管理制度。
第二条公司融资工作应遵守国家法律法规、监管部门规章制度和公司内部相关规定，制定明确的流程和程序，加强内部沟通和协调，保证融资工作高效有序进行。
第三条公司融资工作应强调风险管理，建立风险评估模型和制度，加强风险监控和预警机制，全面防范融资风险。
第四条公司各部门应积极配合融资工作，保持信息通畅，加强内外部协作，提高融资工作的效率和效果。
第五条公司董事会应履行融资决策职责，对公司融资工作进行监督和审计，确保融资活动合法、合规和稳健进行。
第二章融资需求确定与分析第六条公司各业务部门应根据自身经营需要，及时确定融资需求，并提前报告公司董事会和高管层。
第七条公司董事会应根据公司经营计划和融资需求，对融资规模和方式进行研究和决策，确定公司的融资目标和方向。
第八条公司应根据融资需求和融资目标，制定融资计划和方案，明确融资来源、融资用途、融资期限和融资成本等内容。
第九条公司应对融资需求进行合理的分析和评估，预测融资风险和收益，确保融资决策的科学性和合理性。
第三章融资渠道拓展与选择第十条公司应积极开拓融资渠道，拓展多元化的融资来源，包括银行贷款、债券发行、股权融资、项目融资等方式。
第十一条公司应根据融资需求和条件，在不同的融资渠道中选择适合的融资方式和融资机构，做出明智的融资决策。
第十二条公司应加强与融资机构的沟通和合作，建立长期稳定的合作关系，确保融资渠道畅通和融资成本优化。
第十三条公司应制定完善的融资协议和合同，明确融资条件和权责，保障公司和融资机构双方的合法权益和利益。
第四章融资审批与执行第十四条公司应建立健全的融资审批程序和流程，确保融资决策的科学性和合法性，加强内部审查和监督。
第十五条公司融资决策应通过公司董事会和高管层审批，按照相关规定进行，确保决策的公正、透明和规范。
公司融资管理制度
公司融资管理制度一、融资管理目标二、融资决策委员会公司设立融资决策委员会，由公司高层管理人员组成，负责审批和决策公司的融资方案。
融资决策委员会应确保融资活动符合公司的整体战略规划和发展方向，并对融资方案进行全面评估和风险分析。
三、融资方式与渠道公司可以通过不同的融资方式和渠道来获取资金，如银行贷款、债券发行、股权融资等。
公司需根据自身实际情况和市场环境选择最适合的融资方式和渠道，并在融资合同中明确规定资金用途、利率、还款期限等重要条款。
四、融资风险管理公司应建立完善的融资风险管理体系，包括融资评级和风险控制制度。
公司需对不同融资项目进行评级，确定风险等级，并采取相应的措施进行风险管控，如设置担保物权或要求相关方提供抵押物等。
五、融资合规管理公司在进行融资活动时，必须遵守国家法律法规和监管机构的要求。
公司需建立合规管理制度，确保融资行为符合法律规定，并定期进行合规性检查和审计。
六、融资信息披露公司应及时、全面、准确地向股东、投资者和监管机构披露与融资相关的信息，包括融资计划、融资进展、融资成本等。
公司需建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、形式和时间，并确保披露信息的真实性和完整性。
七、融资监督与审计公司设立融资监督与审计部门，负责对公司的融资活动进行监督和审计。
该部门应独立、中立地履行职责，对公司的融资活动进行全面检查和审计，及时发现和纠正可能存在的问题和风险。
八、融资绩效评估公司需对融资活动的绩效进行定期评估，包括融资额度、融资成本、融资用途等方面。
绩效评估结果作为公司融资管理的重要参考，可以帮助公司优化融资方案和提高融资效率。
以上是关于公司融资管理制度的主要内容，公司应根据自身情况进行具体的制度设计和实施，以确保公司融资活动的合规性、风险可控性和效益性。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度一、总则为规范公司内部融资活动，确保公司融资管理工作的有序进行，制定本规章。
二、融资管理的基本原则1、风险控制原则。
融资管理必须坚持风险控制原则，确保公司融资活动不会因融资风险导致公司财务危机。
2、合规合法原则。
公司融资活动必须遵守国家有关融资管理的法律法规，并按照公司章程和股东会议的相关决议执行。
3、效率原则。
公司融资管理应当高效、迅速，确保融资活动的顺利进行。
三、融资管理的组织架构公司设立融资管理部，负责公司融资活动的组织和管理。
融资管理部由总经理直接领导，设立融资部门和风险管理部门，分别负责融资事务和风险控制工作。
四、融资管理的流程1、融资计划制定阶段。
融资管理部应当根据公司的经营需求和融资需求，制定年度融资计划，并向股东会议报告。
2、融资方案设计阶段。
融资管理部根据融资计划，设计不同的融资方案，包括债务融资、股权融资等。
3、融资落实阶段。
融资管理部与金融机构协商融资方案，达成融资协议，签署融资合同。
4、融资执行阶段。
融资管理部根据融资合同的约定，履行融资义务，确保融资项目按时完工。
五、融资管理的具体规定1、债务融资规定。
公司应当合理安排债务融资，控制债务比率，确保公司资金的充裕。
2、股权融资规定。
公司应当根据需要，适时进行股权融资，募集资金支持公司的经营发展。
3、联合融资规定。
公司可以与其他企业或金融机构合作进行联合融资，共同分担融资风险。
4、风险控制规定。
公司应当建立健全的风险管理体系，加强对融资风险的监控和控制。
5、审计监督规定。
公司应当定期对融资项目进行审计监督，确保融资活动的合规性和效率性。
六、融资管理的责任制度1、融资管理部门负责公司融资计划的制定和执行，负责融资风险的识别和控制。
2、其他部门应当配合融资管理部门的工作，积极参与公司融资活动，确保融资计划的顺利实施。
3、股东会议应当对公司融资计划进行审议和决策，确保公司融资活动符合公司整体发展战略。
七、融资管理的监督与评估公司董事会负责对公司融资活动进行监督和评估，定期审查公司融资计划和融资执行情况。
公司融资管理制度范本
公司融资管理制度范本第一章总则第一条为规范公司融资活动，确保公司资金运作的安全与稳定，提高并保障公司财务稳健运作，特制定本制度。
第二条公司融资管理制度的遵循对象为公司全体员工，凡有关公司财务融资活动的人员均须严格遵守。
第三条公司融资管理制度所称融资活动是指以向金融机构和其他合法合规的融资渠道借款、发行债券、发行股票等方式筹集公司运营、投资、发展等需要的资金。
第四条公司的融资活动应当符合国家法律法规、监管部门关于融资的规定，不得违法违规融资。
第五条公司应当加强融资管理，确保融资资金的使用、偿债安全和资金回笼。
第六条公司应当建立健全财务管理制度和内部控制制度，加强风险防范和控制。
第七条公司应当建立信息披露制度，及时、真实、准确地披露有关融资活动的信息。
第八条公司应当建立融资合同管理制度，规范融资合同的签订、执行和履行。
第二章融资申请第九条公司融资申请应当符合公司的战略发展规划和融资需求。
第十条公司融资申请人应当向公司董事会或者授权的融资委员会提出书面的融资申请，附带融资用途、金额、期限、担保措施等相关资料。
第十一条公司融资申请应当经过董事会或者授权的融资委员会讨论审议，并作出决议。
第十二条公司董事会或者授权的融资委员会对融资申请进行审核，确定融资项目的可行性和合规性，确定融资方式和措施。
第十三条公司应当及时向融资申请人告知审批结果，并书面签署融资合同。
第十四条公司为防范风险，融资申请人如有重大变化或风险提示应当及时告知公司。
第三章融资审批第十五条公司股东大会、董事会、监事会应当加强对公司融资活动的监督。
第十六条公司应当设立融资委员会，负责公司融资活动的审议和决策。
第十七条融资委员会应当建立明确的审批流程和审批标准。
第十八条公司应当制定融资审批文件，对融资项目的可行性、风险等进行评估和审批。
第十九条公司应当明确融资审批的时限，及时作出决策。
第二十条融资委员会审批的决议应当在公司内部广泛传达，并报监事会备案。
公司融资管理制度
公司融资管理制度公司融资管理制度一、引言公司融资管理制度是为规范公司融资活动，保证公司融资的合规性和高效性而制订的。
本制度包括融资策略、融资程序、融资文件等内容，旨在为公司的融资活动提供必要的指导和管理。
二、融资策略1. 概述公司的融资策略是根据市场环境、公司发展需求等因素确定的融资目标和方法。
2. 融资目标根据公司的发展规划和资金需求，明确融资的目标，例如增加资本金、优化债务结构等。
3. 融资方法根据公司的实际情况选择不同的融资方法，如股权融资、债务融资、项目融资等。
三、融资程序1. 融资需求确定通过对公司发展规划和资金需求的分析，确定具体的融资需求和时间节点。
2. 融资方案制定根据融资需求，制定详细的融资方案，包括融资金额、融资方式、融资对象等内容。
3. 融资方案审批将制定的融资方案提交给相关部门进行审批，包括高层管理人员、董事会、监事会等。
4. 融资准备工作在融资方案获得批准后，进行相关的准备工作，包括资产评估、尽职调查、财务报告等。
5. 融资协议签订与融资方达成一致后，正式签订融资协议，并确保协议内容合法合规。
6. 资金到位及使用融资款项到位后，按照融资协议的规定使用，确保资金的透明度和安全性。
7. 融资后续管理对融资后的资金使用情况进行跟踪和管理，及时向相关部门和机构报告融资使用情况。
四、融资文件1. 融资申请书包括公司基本情况介绍、融资需求分析、资金用途说明等内容。
2. 融资方案详细说明融资金额、融资方式、融资对象等内容。
3. 融资协议明确融资双方的权益和义务，包括还款方式、利率、担保措施等条款。
4. 其他融资文件根据实际融资情况，可能涉及的文件包括担保合同、股权转让协议等。
五、附件1. 本所涉及附件如下：- 融资申请书范本- 融资方案模板- 融资协议样本- 其他相关文件模板六、法律名词及注释1. 股权融资：指企业通过发行股票等方式筹集资金的实践活动。
2. 债务融资：指企业通过借款、发行债券等方式筹集资金的实践活动。
公司融资部管理制度
第一章总则第一条为加强公司融资管理，规范融资行为，降低融资风险，提高融资效率，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司融资部及其相关工作人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 合规性原则：遵守国家法律法规、金融政策和公司章程，确保融资行为合法合规。
2. 安全性原则：确保融资资金安全，降低融资风险。
3. 效益性原则：优化融资结构，降低融资成本，提高融资效益。
4. 透明性原则：加强融资信息管理，提高融资过程的透明度。
第二章融资计划与预算第四条融资部应根据公司发展战略、经营计划和资金需求，编制年度融资计划，报公司领导审批。
第五条融资计划应包括以下内容：1. 融资目标：明确融资规模、融资期限、融资方式等。
2. 融资用途：说明融资资金的具体使用方向。
3. 融资成本：分析不同融资方式的资金成本。
4. 融资风险：评估融资风险，并提出相应的风险防控措施。
第六条融资预算应根据融资计划编制，包括融资费用、利息支出等。
第三章融资方式与渠道第七条公司融资方式包括但不限于以下几种：1. 银行贷款：包括短期贷款、中长期贷款、贸易融资等。
2. 发行债券：包括公司债券、企业债券等。
3. 股权融资：包括增资扩股、定向增发等。
4. 其他融资方式：如融资租赁、信托贷款等。
第八条公司应根据自身实际情况，选择合适的融资方式与渠道。
第四章融资审批与执行第九条融资项目需经公司领导审批后方可实施。
第十条融资审批流程如下：1. 融资部提出融资项目建议；2. 财务部进行财务分析；3. 法律合规部进行合规性审查；4. 公司领导审批。
第十一条融资项目实施过程中，融资部应定期向公司领导汇报融资进展情况。
第五章风险管理与控制第十二条融资部应建立健全融资风险管理体系，对融资风险进行识别、评估和控制。
第十三条融资风险主要包括以下方面：1. 市场风险：利率风险、汇率风险等；2. 信用风险：借款人违约风险、担保人违约风险等；3. 操作风险：融资过程中出现的技术、管理等方面的风险。
融资业务管理制度
融资业务管理制度一、总则为规范公司融资业务管理，维护公司融资业务的稳定性和安全性，特制订本制度。
二、管理范围本制度适用于公司内所有融资业务管理工作，包括但不限于股权融资、债权融资、银行贷款、信用证融资等。
三、组织管理1.设立专门的融资部门，负责融资业务的管理和运作。
2.融资部门应配备专业人员，具有丰富的融资经验和风险控制能力。
3.公司领导应加强对融资部门的监督和指导，保证融资业务的安全性和效率性。
四、业务流程1.融资需求确认（1）各部门根据实际业务需求提出融资申请。
（2）融资部门对融资需求进行评估和确认。
（3）经公司领导批准后，开始融资流程。
2.融资方案设计（1）融资部门根据实际情况设计融资方案，包括融资方式、金额、利率、期限等。
（2）对融资方案进行风险评估和收益预测。
3.融资机构选择（1）根据融资方案，选择合适的融资机构进行洽谈。
（2）签订融资协议，明确各方责任和权利。
4.融资执行（1）融资部门负责融资执行和资金使用。
（2）定期向融资机构报告融资进展和偿还情况。
5.融资监督（1）建立融资监督机制，确保融资资金使用的合法性和安全性。
（2）定期进行融资风险评估和回顾，及时调整融资方案。
六、风险控制1.建立风险管理部门，负责公司融资业务的风险控制和监测。
2.加强对融资机构和合作方的信用评估，避免违约风险。
3.建立健全的融资审批流程和内部控制制度，防范潜在风险。
4.定期进行融资风险评估，建立应急预案，及时应对各种风险事件。
七、信息披露1.公司应及时向融资机构、股东和监管机构披露公司融资业务的相关信息。
2.建立定期报告制度，向公司领导和董事会报告公司融资业务的进展和风险情况。
八、违规处理1.对违反融资业务管理制度的人员，应根据公司规定进行处理，包括但不限于警告、罚款、降职或解雇。
2.对违规融资行为进行调查和处理，追究责任人的法律责任。
九、附则1.本制度自发布之日起生效。
2.公司领导有权对本制度进行解释和调整。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度公司投融资管理制度是为了规范公司内部投融资活动，提高资金利用效率，降低风险，并确保公司健康、有序地进行投融资活动而制定的指导性文件。
本制度旨在建立一个健全的投融资管理体系，加强对公司投融资决策的监督和管理，确保投融资活动符合法律法规，并以公司长远利益为导向。
一、投融资决策程序1. 决策前准备工作在进行投融资决策前，公司应进行充分的准备工作，包括市场调研、财务分析、风险评估等，确保决策的科学性和合理性。
2. 决策审议投融资决策需要经过相关部门的审议和决策层的讨论，确保决策的合法性和有效性。
3. 决策执行决策通过后，必须落实执行，相关部门需按照决策方案进行具体操作，并及时上报决策层及时跟踪项目进展。
二、公司内部投融资活动管理1. 内部投融资流程公司内部投融资流程包括项目申报、评估和审批、合同签订、资金调拨和项目监控等环节，各个环节应严格按照程序进行，确保投融资活动符合公司政策和法律法规。
2. 投融资项目管理公司应建立完善的投融资项目管理制度，包括项目立项、风险评估、资金筹措和项目监控等内容。
三、风险管理1. 风险评估在进行投融资活动前，公司应对相关项目进行风险评估，评估风险大小及可能产生的影响，并采取相应的风险控制措施。
2. 风险分散公司应注意投融资项目的多样化，降低集中度，避免过度依赖某一项目或某一行业。
3. 风险监控公司应建立健全的风险监控机制，定期对投融资项目进行风险评估和监控，及时发现和应对风险。
四、信息披露与透明度公司应及时、准确地向投资者和相关部门披露投融资活动相关信息，保证信息的真实性和完整性，提高投资者的信任和公司的透明度。
五、违规与风险处置公司应建立违规和风险处置机制，对发生的违规行为和风险事件及时采取相应的处置措施，防止对公司造成严重损失。
六、投融资管理制度监督与修订公司应建立投融资管理制度的监督机制，定期对制度的执行情况进行检查和评估。
同时，根据公司内外部环境的变化，及时对制度进行修订和完善。
公司融资管理制度
公司融资管理制度1. 简介公司融资管理制度是为了规范公司融资活动，保障公司的财务稳定和发展需求而制定的一系列规章制度。
2. 融资决策2.1 决策流程- 公司融资决策需要经过严格的流程，包括项目筛选、风险评估、财务分析和决策确认。
- 决策流程涵盖了融资项目的可行性分析、投资回报评估和融资方案的选择。
2.2 决策权限- 设定了融资决策的权限和责任，明确各级管理层在融资决策中的职责和权限。
- 确定决策委员会成员和决策程序，保证融资决策的科学性和公正性。
3. 融资渠道与方式3.1 融资渠道- 公司设定了多种融资渠道，包括银行贷款、股权融资、债务融资和私募融资等。
- 对于每种融资渠道，明确了申请条件、审批流程和资金使用要求。
3.2 融资方式- 公司可以根据实际情况选择不同的融资方式，如债券发行、股权出售或转让、贷款协议等。
- 融资方式应与融资目的、公司发展战略和市场情况相匹配。
4. 财务管理与控制4.1 资金使用控制- 公司建立了严格的资金使用控制机制，确保融资资金用于合理的项目和经营活动。
- 设定了资金使用审核、监督和追踪制度，加强对资金使用行为的监控和管理。
4.2 财务报告和信息披露- 公司定期编制财务报告，并按时向相关部门和投资者披露重要的财务信息。
- 财务报告要真实、准确、完整，符合相关法律法规和会计准则的要求。
5. 风险管理5.1 风险评估与控制- 公司实施风险评估和控制措施，识别、评估和应对融资活动中的各类风险。
- 对不同风险进行分类和评级，制定相应的风险管理策略和措施。
5.2 风险监控与应对- 公司设立了风险管理部门，负责对融资活动中的风险进行监控和应对。
- 建立风险监控和预警机制，及时发现和解决潜在的风险问题。
6. 附则- 公司融资管理制度的执行、解释和修订由公司管理团队负责。
- 公司全体员工都应遵守融资管理制度，并配合执行和监督工作的进行。
以上为公司融资管理制度的主要内容，如有需要，可根据实际情况进行补充和调整。
融资管理制度
融资管理制度融资管理制度是指企业内部对融资活动进行规范和管理的一系列制度和措施，旨在确保企业融资活动的合理性、规范性和风险可控性。
一个完善的融资管理制度可以提高企业融资效率，同时降低融资风险，促进企业的可持续发展。
一、融资管理的目标和原则1.目标：确保企业融资活动与企业发展战略相契合，提供资金支持企业的运营和发展需求。
2.原则：合规性原则、风险可控原则、效益最大化原则、公平公正原则、信息公开透明原则。
二、融资决策流程1.需求评估：对企业的融资需求进行评估，明确融资的目的、金额、期限等。
2.方案设计：根据融资需求制定合适的融资方案，包括融资工具、融资渠道、融资成本等。
3.风险评估：对融资方案进行风险评估，评估融资带来的风险和可持续性。
4.融资选择：根据融资需求和方案，选择合适的融资方式和机构进行融资。
5.实施监控：对融资活动进行监控和管理，确保融资的合规性和风险的可控性。
6.绩效评估：对企业融资活动的绩效进行评估，包括融资成本、资金利用效率等。
三、融资管理的机构和职责1.融资管理委员会：由企业高层管理人员组成，负责融资决策和审批，确保融资决策的科学性和合规性。
2.财务部门：负责融资方案的设计和实施，计划和预算的编制和执行，资金的募集和使用等。
3.风控部门：负责融资风险的评估和防控，制定相应的风控措施和策略，保证融资风险可控。
4.法务部门：负责融资相关法律文件的合规性审查和起草，提供法律意见和风险提示。
5.内审部门：负责对融资活动进行内部审计，监督融资活动的合规性和风险控制效果。
四、融资管理的制度和措施1.融资审批制度：明确融资决策的权限和程序，确保融资决策的科学性和合规性。
2.融资合同制度：规定融资合同的内容和签署程序，保护企业和融资方的合法权益。
3.融资风险管理制度：建立融资风险评估和防控机制，包括对融资方的尽职调查、风险定价、抵押担保等。
4.融资信息管理制度：确保融资活动的信息公开和透明，建立融资信息的收集、整理和报送机制。
公司融资管理制度
公司融资管理制度第一章总则第一条为规范公司融资活动，有效保护公司资金安全，提高公司融资效率和管理水平，制订本管理制度。
第二条公司融资管理应遵循合法合规、安全稳健、高效透明的原则，实行集中统一管理。
第三条公司融资管理制度适用于公司内部各融资活动的组织、实施和监控，负有执行监管的责任的各级管理者和相关人员应遵守和落实该制度。
第四条公司融资管理应根据公司的实际情况，合理确定融资需求、方式、计划和实施，确保公司融资业务的合规性和风险可控。
第五条公司融资管理部门负责监督和管理公司融资活动，全面负责公司融资计划的策划和实施，确保融资业务的合规性和有效性。
第六条公司各部门在开展融资活动时，应依据公司融资管理规定，按照程序和规范要求办理手续。
第七条本管理制度的修改由公司董事会审议通过，由公司总经理负责实施。
第八条公司融资管理制度自颁布之日起生效。
第二章融资需求的确定第九条公司融资需求应根据公司的发展战略、经营计划和资金周转情况确定，确保资金需求的及时性和准确性。
第十条公司各部门在确定融资需求时，应充分调查了解市场动态、公司竞争状况和行业发展趋势等因素，制定科学合理的融资计划。
第十一条公司融资需求应明确用途，避免虚假融资、闲置融资和资金占用等违规行为。
第十二条公司董事会对公司融资需求的确定承担最终决策责任，公司总经理负责具体实施。
第三章融资方式和计划第十三条公司融资方式应根据融资需求和资金市场情况合理选择，包括股权融资、债权融资、金融机构融资等。
第十四条公司应根据融资计划的需要，确定融资时间、金额、利率、期限等相关细节，确保融资公平透明。
第十五条公司融资计划应经过充分论证和风险评估，确保风险可控和效益最大化。
第十六条公司在融资期限的安排上应考虑公司的还款能力和资金流动情况，避免融资结构的不合理性。
第十七条公司融资计划应定期调整和完善，及时反馈融资效果和需求变化，确保公司融资管理的及时性和有效性。
第四章融资实施和管理第十八条公司融资实施应制定详细的融资方案和操作流程，确保各部门合作顺畅，及时高效。
企业融资执行管理制度范本
第一章总则第一条为规范企业融资行为，降低融资风险，提高融资效率，保障企业财务安全和投资者合法权益，根据国家有关法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于企业融资活动的全过程，包括融资计划、融资申请、融资审批、融资执行、融资监控和融资终止等环节。
第三条企业融资应遵循以下原则：（一）合法性原则：融资活动必须符合国家法律法规和产业政策。
（二）安全性原则：确保融资资金的安全，降低融资风险。
（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，实现企业经济效益最大化。
（四）规范性原则：融资活动必须遵循规范的操作流程。
第二章融资计划第四条企业应根据生产经营需要，合理制定融资计划，包括融资方式、融资额度、融资期限、资金用途等。
第五条融资计划应经企业财务部门审核，并报请公司管理层审批。
第六条融资计划应定期更新，以适应市场变化和企业发展需求。
第三章融资申请第七条企业各部门在融资需求时，应向财务部门提出融资申请，并附上相关资料。
第八条财务部门对融资申请进行初审，符合条件者报请公司管理层审批。
第九条融资申请需包括以下内容：（一）融资方式、融资额度、融资期限、资金用途等基本信息。
（二）融资项目可行性分析。
（三）融资风险分析及应对措施。
（四）资金使用计划及还款来源。
第四章融资审批第十条融资审批权限：（一）公司管理层负责审批融资额度在100万元（含）以下的项目。
（二）公司董事会负责审批融资额度在100万元以上、500万元（含）以下的项目。
（三）公司股东大会负责审批融资额度在500万元以上、1亿元（含）以下的项目。
第十一条融资审批程序：（一）财务部门对融资申请进行初审，提出初审意见。
（二）公司管理层或董事会根据初审意见，决定是否批准融资申请。
（三）经批准的融资项目，财务部门负责办理融资手续。
第五章融资执行第十二条融资执行包括以下内容：（一）签订融资合同，明确融资双方的权利和义务。
（二）按照融资合同约定，及时拨付融资资金。
融资管理制度
融资管理制度一、前言随着经济全球化的快速发展，公司面临着越来越复杂的融资环境。
融资管理制度作为企业融资活动的重要组成部分，对于维护公司的融资秩序、规范融资行为、保护融资者权益具有重要的意义。
因此，建立并完善融资管理制度是企业管理的基础工作之一。
本制度的目的是规范公司内部融资活动，确保融资活动的合法性和规范化，提高融资效率，防范融资风险，维护公司财务稳健，保障股东和债权人的合法权益。
二、融资管理制度的概述1.1 融资管理制度的背景和意义融资管理制度是以国家相关法律和法规为依据，结合公司自身发展实际，为规范公司融资活动、保护公司利益、维护市场秩序、保障融资者权益而制定的管理制度。
其主要内容包括融资决策、融资审批、融资监管等。
公司必须严格执行融资管理制度，确保融资活动的合规性和规范性。
1.2 融资管理制度的目标（1）规范公司融资活动，防范融资风险，提高公司融资效率。
（2）保护公司和融资者的合法权益，维护公司的财务稳健。
（3）加强公司内部融资管理，提高公司整体风险控制能力。
（4）逐步建立和完善公司融资管理体系，提高公司在融资市场的声誉和竞争力。
三、融资管理决策2.1 融资目标的确定公司在开展融资活动之前，必须明确自己的融资目标。
融资目标主要包括融资金额、融资用途、融资期限、融资成本、融资方式等。
2.2 融资方式的选择公司可以根据自身资金需求的大小和特点，选择适合自己的融资方式，如债权融资、股权融资等。
2.3 融资成本的测算公司在确定融资方式后，需要对融资成本进行仔细测算，包括成本的种类和数额，以便为融资决策提供依据。
四、融资审批程序3.1 融资申请公司内部各部门或项目经理在提出融资需求之后，应填写融资申请表，明确融资金额、用途、期限、成本、担保措施等，由财务部门初步审核。
3.2 融资评审融资申请内容经初审合格后，由融资管理委员会进行评审，包括融资项目的风险分析、融资金额的合理性、融资成本的测算等。
3.3 融资合同签订融资项目经评审通过后，由融资管理委员会与融资机构签订融资合同，明确融资金额、期限、成本、担保措施等。
融资管理制度文库
融资管理制度文库一、融资管理制度的概述融资管理制度是企业财务管理中的重要组成部分，用于规范和指导企业的融资活动，确保融资活动的合法性、有效性和稳健性。
通过制定和执行融资管理制度，企业能够更好地规避融资风险、提高资金使用效率，实现资金的合理配置和优化。
本文库主要包括融资管理的基本原则、融资决策的程序和方法、融资成本控制、融资风险管理等内容，旨在为企业建立健全的融资管理制度提供指导和参考。
二、融资管理的基本原则1. 根据企业的经营特点和发展阶段，制定相应的融资策略，确保融资活动与企业发展战略的协调一致。
2. 依法合规，遵循市场规范，严格执行相关法律法规和监管要求，确保融资活动的合法性和合规性。
3. 注重融资成本和风险的控制，短期和长期资金的匹配，平衡融资利益和融资费用。
4. 提高融资透明度和信息披露，建立健全的财务报告和内部控制制度，加强对外部融资方的沟通和信任。
三、融资决策的程序和方法1. 制定详细的融资计划，包括融资额度、融资期限、融资用途、融资成本、融资方案等内容。
2. 评估企业的融资需求和融资能力，分析企业的资金流动性和偿债能力。
结合市场环境和行业发展，测算融资成本和风险。
3. 选择合适的融资方式和融资工具，包括内部融资和外部融资，股权融资和债权融资，长期融资和短期融资等。
4. 缜密把关，严格审核和评估融资方案，确保融资活动符合企业利益最大化的原则，最大限度地减少融资成本和风险。
四、融资成本控制1. 降低融资成本和费用，优化企业的资本结构，提高资本的运作效益和使用效率。
通过合理运用融资工具和利息税前的资本成本评估，选择成本最低的融资方式。
2. 合理控制融资比例和融资额度，避免融资过度，造成财务负担和资金链断裂。
根据企业的盈利能力和偿债能力，科学选择合适的融资规模和期限。
3. 加强融资监管和管理，建立健全的融资预算和融资控制制度，防范融资滥用和融资失控的风险。
五、融资风险管理1. 识别和量化融资风险，制定相应的风险管理策略和应急预案。
公司融资工作管理制度
公司融资工作管理制度一、总则为进一步规范公司融资工作，加强风险管控，促进公司健康发展，特制定本管理制度。
二、融资方案的制定1. 公司融资方案应当符合国家法律法规和监管政策，以及公司发展战略和经营需要。
2. 公司融资方案应当充分考虑市场情况、资金成本、融资期限等因素，科学合理确定融资额度和融资方式。
3. 公司融资方案应当明确融资资金的用途、使用范围、使用期限以及风险控制措施，确保资金用途合法合规。
4. 公司融资方案须经公司董事会审议通过，并报公司股东大会备案。
三、融资的程序1. 公司融资应当明确融资流程和程序，层层审批，确保融资合法合规。
2. 公司融资需提前做好市场咨询和调研工作，了解市场需求、资金成本、竞争情况等，为融资方案的制定提供依据。
3. 公司融资需全面梳理资产负债表，评估公司的融资需求，合理确定融资额度和融资期限。
4. 公司融资需做好风险评估和控制，查明债权人的资质和履约能力，确保融资的安全性。
5. 公司融资需公开透明，及时向监管部门和股东报告融资进展，做到信息公开、真实准确。
6. 公司融资需与公司的经营管理、内部控制相结合，形成有机统一，做到资金的合理使用和风险的有效管理。
四、融资的权限1. 公司融资应当明确融资的权限，依法依规开展融资活动。
2. 公司融资需根据融资规模和融资方式，确定相应的审批权限，严格按照权限要求履行审批程序。
3. 公司融资的审批权限应当在公司章程和管理制度中明确规定，确保融资工作的合法合规。
5. 公司融资应充分发挥董事会、监事会和管理层的职能作用，形成有效的融资决策机制，确保融资活动的稳妥进行。
六、融资的账务管理1. 公司融资需做好账务核算和管理，确保融资资金的使用合法合规。
2. 公司融资需建立健全资金监管制度，规范资金流向，确保资金的安全性和透明度。
3. 公司融资需及时做好账务报告，向相关部门和股东报告融资进展和资金运作情况，做到信息公开透明。
4. 公司融资资金的使用需按照融资方案的规定进行，不得挪作他用，确保资金的有效使用和安全性。
公司内部融资管理制度
第一章总则第一条为规范公司内部融资行为，有效控制融资风险，降低融资成本，保障公司经营和发展战略的资金需求，根据国家相关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门、子公司及全体员工。
第三条公司内部融资是指公司利用自有资金、银行贷款、发行债券等渠道筹集资金的行为。
第二章融资原则第四条公司内部融资应遵循以下原则：1. 合规性原则：严格遵守国家法律法规和公司章程，确保融资行为合法合规。
2. 合理性原则：合理确定融资规模，保持合理的资本结构，降低融资成本。
3. 安全性原则：确保融资风险可控，保障公司财务安全和股东合法权益。
4. 效益性原则：优化融资结构，提高资金使用效率，为公司创造经济效益。
第三章融资管理流程第五条融资申请1. 部门或子公司根据经营发展需要，向财务部提出融资申请，并提交相关资料。
2. 财务部对融资申请进行初步审核，提出审核意见。
第六条融资审批1. 财务部将融资申请及审核意见提交总经理办公会审议。
2. 经总经理办公会审议通过后，报公司董事会审批。
3. 董事会审批通过后，财务部与相关部门签订融资协议。
第七条融资实施1. 财务部根据融资协议，办理融资手续，确保资金及时到位。
2. 部门或子公司按照融资协议使用资金，加强资金管理。
第八条融资监督1. 财务部定期对融资资金使用情况进行检查，确保资金使用合规、高效。
2. 公司内部审计部门对融资行为进行审计，发现问题及时纠正。
第四章融资风险控制第九条融资风险控制措施：1. 财务部建立健全融资风险管理制度，明确风险控制目标和措施。
2. 加强融资风险评估，对融资项目进行风险预警和监控。
3. 建立风险补偿机制，确保公司财务安全和股东合法权益。
第五章附则第十条本制度由公司财务部负责解释。
第十一条本制度自发布之日起施行。
注：本制度可根据国家法律法规、公司实际情况及市场环境进行修订。
融资管理制度和流程
融资管理制度和流程一、融资管理制度1.融资管理总则企业应建立融资管理总则，明确融资的基本原则、目标和承担的责任，指导企业融资活动的进行。
2.融资申请与审批企业应建立融资申请和审批程序，设立专门的融资申请表格，明确融资的具体需求和用途，并由负责融资的部门进行审批。
3.融资渠道管理企业应建立多元化的融资渠道，包括银行融资、资本市场融资、项目融资等，根据企业情况选择合适的融资渠道，并建立合作关系。
4.融资计划与预算企业应建立融资计划和预算，制定融资规模、融资用途、融资期限等具体计划，并根据实际情况进行调整和控制。
5.融资风险管理企业应建立融资风险管理制度，对融资过程中的各种风险进行评估和控制，确保融资活动符合企业整体风险承受能力。
6.融资信息披露企业应建立融资信息披露制度，及时公布企业财务状况、经营情况和融资活动情况，增加企业透明度和信誉度。
7.融资监督与考核企业应建立融资监督和考核机制，对融资活动进行监督和评估，及时发现问题并提出改进意见。
二、融资管理流程1.融资需求确认企业内部各部门应根据实际需求确定融资规模和用途，并向负责融资的部门提出申请。
2.融资方案设计负责融资的部门应根据融资需求设计融资方案，包括融资渠道、融资方式、融资期限等，并经过内部审批。
3.融资申请提交负责融资的部门应将融资申请提交给相关机构或合作方，申请融资额度和条件。
4.融资谈判与签约负责融资的部门与融资机构进行谈判，协商融资条件和签订融资合同，确保双方权益。
5.融资资金到账一旦融资合同签订，融资资金应及时到账，用于企业经营活动。
6.融资资金使用融资资金应按照原定用途进行使用，确保资金使用效益最大化。
7.融资还款企业应按照融资合同约定的方式和期限还款，保证融资资金安全回收。
8.融资效果评估企业应定期对融资活动进行效果评估，总结经验教训，改进融资管理制度和流程。
融资管理制度和流程的建立和完善需要企业实际情况全面考虑，结合市场环境和企业发展阶段制定，保证企业融资活动有序、高效的进行，实现长期可持续的发展。
公司融资管理制度模板
公司融资管理制度模板一、总则1. 本制度旨在规范公司融资行为，优化资本结构，提高资金使用效率，降低融资成本，防范融资风险。
2. 本公司所有融资活动均应遵循国家法律法规和公司章程，确保融资活动的合法性、合规性和安全性。
二、融资管理机构1. 公司成立融资管理委员会，负责审议和决定公司融资计划和方案。
2. 融资管理委员会由公司高层管理人员组成，包括但不限于财务总监、投资总监等。
三、融资审批流程1. 融资需求部门需提交详细的融资申请报告，包括融资目的、金额、期限、成本预算等。
2. 融资申请报告应先由财务部门进行初步审核，再提交融资管理委员会审议。
3. 融资管理委员会审议通过后，由公司法定代表人或授权代表签署融资合同。
四、融资方式与渠道1. 公司可采用包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资、融资租赁等方式进行融资。
2. 选择融资方式和渠道时，应综合考虑成本、效率、风险等因素。
五、融资风险管理1. 公司应建立融资风险评估机制，对每项融资活动进行风险评估。
2. 财务部门应定期对融资活动进行审计，确保融资活动符合公司政策和法律法规要求。
六、融资成本控制1. 公司应通过市场调研和成本分析，合理确定融资成本。
2. 财务部门应制定融资成本控制措施，确保融资成本在可控范围内。
七、融资后管理1. 融资到账后，财务部门应及时进行账务处理，并按计划使用资金。
2. 对于融资资金的使用情况，应定期进行监控和评估，确保资金使用的效率和效果。
八、信息披露与报告1. 公司应按照相关法律法规要求，对融资活动进行信息披露。
2. 融资管理委员会应定期向董事会报告融资活动情况，包括融资规模、成本、风险等。
九、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应经融资管理委员会审议通过，并由公司法定代表人批准。
请注意，这只是一个模板，具体内容需要根据公司的实际情况进行调整和完善。
在实施前，应咨询法律顾问和财务专家，确保制度的合法性和实用性。
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一、总则(一)为了规范***地产及下属各中心、各公司(项目部)的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现，特制定本管理制度。
(二)本办法所指的融资，仅包含债务资本融资。
1.债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。
1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：短期借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等；1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式；1.3融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。
(三)融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低成本；适度负债、防范风险。
(四)凡有合作方的公司，除按本办法的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。
二、管理部门及职责(一)***地产财务中心在股东会、董事会的授权范围内，负责***地产及下属公司（项目部）的融资管理，财务中心资金部（以下简称“资金部”）是融资活动的具体管理部门，履行以下职责：1.拟定融资管理办法、目标与原则；2.拟定***地产融资需求及计划，履行股东会、董事会审批手续；3.拟定具体融资方案，负责搜集相关的融资资料，履行相关的报批手续；4.负责具体办理各项融资活动；5.负责融资平台的搭建，渠道的拓展与维护；6.负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。
(二)***地产下属各中心、公司（项目部）有义务积极配合资金部，完成各公司（项目部）的融资工作，并履行以下职责：1.参与本公司（项目部）融资方案的拟定；2.配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司（项目部）基础资料、相关合同等与融资相关的资料)，并协助其完成内部审批手续；3.配合资金部完成融资所需合同、协议、担保等相关手续的办理；4.配合资金部完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理；5.就融资过程中的各种问题与资金部沟通，协调解决；6.配合资金部完成融资渠道的拓展与关系的维护。
三、借款融资的办理程序(一)借款融资的一般规定1.***地产及下属各公司（项目部）的对外借款由资金部统一管理；2.资金部根据经营与投资对资金的整体需求，结合各公司（项目部）的盈利情况，财务状况与资源情况，拟定融资需求、融资计划，提交财务中心总经理、***地产总经理初审；3.经***地产总经理初审通过后，报***地产董事会评审，评审通过后形成股东会决议或董事会决议；4.借款融资计划审批通过后，涉及银行或非银行金融机构的由资金部牵头、各承贷公司（项目部）配合办理，其他融资由各公司（项目部）具体办理。
资金部负责协调与监督各公司（项目部）融资计划的执行。
(二)开发贷款办理流程及相关规定1.***地产下属各公司（项目部）的开发贷款由资金部牵头组织办理。
2.营销中心及各经办公司应在承贷项目开发方案确定后一周内，向资金部提交融资所需的资料(含：可行性研究报告、公司及开发项目的基础资料、项目相关证照、项目的投资概算及成本资料、项目的对外宣传资料、相关合同等)。
3.资金部在收集到项目资料后，在一周内整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料(含可行性研究报告及投资概算、抵押物情况、借款申请、公司及项目基础资料)，并填报开发贷款方案评审表履行相关的报批手续、经审批同意后方可对外报送。
（《开发贷款方案评审表》见F/ZXDC/FC-18）4.开发方案对外报送后、由于特殊原因需调整开发方案，各中心及公司（项目部）应在第一时间内通知资金部，资金部应及时分析可能造成的影响，认为需要重新提交资料的，由经办公司（项目部）及营销策划中心在3个工作日内重新提供变更后的相关资料、及变更后的可行性研究报告。
5.开发贷款方案审核通过后，由资金部牵头与意向银行或非银行金融机构申请办理开发贷款事宜。
6.对外报送的融资资料，必需在资金部内勤处留存备案一份。
7.资金部应与银行或非银行金融机构积极沟通，协调解决融资过程中的各种问题，把握融资的进度，***地产各中心及经办公司（项目部）应积极协助资金部，及时传递项目进展情况和提供相关资料，确保在计划的条件与时间内取得授信批复。
8.授信批复取得后，资金部应根据***地产的资金情况及承贷项目的进展情况，确定开发贷款的提款时间与金额，并填报《开发贷款提款申请审批表》，经资金部负责人、财务中心总经理、***地产事业部总经理评审后，报董事会审批，通过后形成股东会决议与董事会决议。
（《开发贷款提款申请审批表》见F/ZXDC/FC-19）9.经审批同意提款后，由资金部牵头与银行或非银行金融机构沟通合同的签订、担保的办理等事宜，各中心及承贷公司（项目部）应积极协助办理借款合同、担保合同的签订，抵押、质押等担保手续的办理，同时各经办公司（项目部）负责配合资金部完成提款所需资料的准备。
10.提款所需资料经财务中心总经理审核后，方可向银行或非银行金融机构提交，资金部应积极沟通协调，确保在计划的时间内实现放款。
11.在贷款放款后，资金部应积极与银行或非银行金融机构沟通协调用款事宜，***地产各中心及经办公司（项目部）应积极协助，提供用款所需的各种资料。
12.资金部应积极协调开发贷款使用过程中的各种问题，***地产各中心及各经办公司（项目部）应积极配合办理开发贷款利息结算及其他费用的支付事宜。
13.资金部应根据项目的进展情况，结合借款合同的相关约定，统筹好贷款归还所需资金的准备与归还时间的把握；同时填报《开发贷款还款申请审批表》，经公司（项目部）负责人审核后，经由资金部负责人、财务中心总经理、***地产事业部总经理评审后，报董事会审批，形成股东会与董事会决议。
（《开发贷款还款申请审批表》见F/ZXDC/FC-20）14.开发贷款办理的其他规定：14.1所有向银行或非银行金融机构报送的股东会决议、董事会决议、借款协议、担保协议等法律文件必需报***地产法律事务部评审，通过后方可向其报送；14.2开发贷款经办人员应在开发贷款放款，或者贷款情况发生变动后的一个工作日内向资金部报送更新后的负债情况表；（负债情况表格式及要求，参见财务中心报表模板。
）14.3在开发贷款的申报、放款、用款、计息、还款过程中，资金部应与各中心、各公司（项目部）宣传口径保持一致，涉及到公司情况、项目开发计划、项目进展、销售情况、财务状况等信息时，各经办公司（项目部）应与资金部提前沟通，经得同意后方可对外进行介绍。
开发贷款办理流程图(三)其他借款的办理流程1.开发贷款以外的其他融资（含股东借款、其他特定对象的借款等）由各公司（项目部）自行拟定融资方案；2.经公司（项目部）负责人审核后，由资金部、财务中心总经理、事业部总经理评审后，上报董事会审批，通过后形成股东会或董事会决议；（《其他借款融资方案评审表》见F/ZXDC/FC-21）3.审批通过后由各公司（项目部）具体办理借款事宜，资金部负责监督方案的执行；4.若涉及需办理委托贷款事宜的，由资金部牵头，各公司（项目部）协助办理。
四、担保管理（一）***地产及下属各公司（项目部）可担保资源由资金部统一协调管理，各公司（项目部）不得在未经允许的情况下向任何企业提供担保（含资产抵押、股权质押、信用担保等）。
（二）各公司（项目部）向任何企业提供担保的，由资金部牵头办理，经担保公司（项目部）负责人审核、财务中心总经理，事业部总经理评审，通过后报董事会审批、审批同意后形成股东会、董事会决议。
（三）审批通过后，担保公司（项目部）负责配合资金部办理相关事宜（含担保合同的签订、他权证的办理、担保的解除等）。
（四）各公司（项目部）应向资金部报送可抵押资产情况表，在相关内容发生变化后的一个工作日内向资金部报送更新后的报表电子版，若无变化，则随同每个月的会计报表，在5个工作日内报送电子版本，10个工作日内报送纸质的报表。
（可抵押资产情况表格式及要求，参见财务中心会计报表格式与报送要求。
）五、融资渠道的管理（一）资金部根据***地产的战略规划，负责融资渠道的拓展及合作银行或非银行金融机构的选择。
（二）资金部负责现有融资渠道的维护工作，积极与各银行或非银行金融机构保持沟通与来往，传递***地产的各种战略方针，投资发展方向，企业文化、经营理念、经营业绩、项目进展等，逐步建立一批值得信赖、愿意与***地产共同发展的战略合作金融机构。
（三）资金部应积极与各银行或非银行金融机构进行沟通，掌握最新的金融政策及办理程序，形成融资信息库，并定期进行分析与预测，向董事会提交相关的分析报告。
（四）各中心、各公司（项目部）应积极配合财务中心拓展融资渠道，维护银企关系。
六、融资风险管理（一）融资计划与方案的选择应充分考虑以下因素：1．以未来经营与投资对资金的需求，确定融资的时间、规模；2．充分考虑偿还能力，全方位衡量收益状况和偿还能力，做到量力而行；3．对融来的资金、具有吸取和消化的能力；4．融资期限要适当。
（二）制定的融资计划与方案，在发挥财务杠杆作用同时，将资产负债率控制在合理的范围内，***地产合并后的资产负债率应控制在50%的范围内为宜。
（三）融资效益的决定性因素和重点是融资成本，应充分论证不同融资方案的可行性，承贷项目的息税前利润率与内含报酬率应大于资金供方的期望收益率。
（四）资金部负责监督资金流向和测算未来现金流量，合理安排各项借款的偿还时间、计划好偿还借款的资金来源。
（五）应建立融资风险管理机制，定期编报融资活动执行与风险评估报告。
七、罚则（一）***地产下属各中心、各公司（项目部）应严格按照本办法的相关规定开展融资活动，对违反本管理办法，未对***地产造成经济或名誉损失的，财务中心有权责令其整改，并可对责任人处以50—500元罚款。
（二）***地产及下属各中心、各公司（项目部）应按照本办法的规定，与资金部一同拟定融资计划，报送融资方案，并配合办理本公司的融资工作，对违反本管理办法，未造成经济或名誉损失的，财务中心有权对责任个人处以300－1000元罚款。
（三）***地产各公司（项目部）应按本办法的规定，报送负债情况表与可抵押资产情况表，对不按要求报送的责任个人，财务中心有权对其处以50-500元的罚款。