公务卡管理系统建设方案

公务卡管理系统建设方案

目录

1 总体设计思路 (3)

2 业务描述 (3)

3 业务流程 (4)

4 功能设计 (5)

4.1 公务卡基本信息维护 (5)

4.2 公务卡交易信息查询 (5)

4.3 公务卡报账申请 (5)

4.4 公务卡支付凭证 (6)

4.5 公务卡支付退票 (6)

4.6 银行卡消费监控和提醒 (6)

4.7 公务卡报表查询 (6)

1总体设计思路

公务卡管理系统是建立在国库支付管理系统之上，是国库支付管理系统支付手段的扩展，是财政资金授权支付的重要方式之一。财政委托第三方银行发行政府公务员消费使用的专用银行卡，政府公务员可以使用公务卡在市场上自由消费使用，其中，对公消费部分的信息由银联系统通过网络或者人行的TIPS系统传递给所在预算单位及财政部门，公务员可以持卡到单位财务持票报销，对私消费部分由其本人执行向发卡行还款。财政可以实时、全面监测整个对公消费信息，公务卡管理系统能够对全市公务卡的发卡业务、公务卡消费还款信息等进行统一管理。

另外公务卡管理系统还支持通过数据交换组件从银联或开卡行下载消费数据，公务卡的多种业务模式，与国库支付系统紧密集成，通过公务卡消费信息自动生成支付申请并扣减相应的额度。公务卡管理系统的功能还包括公务卡开卡管理，还款账户管理，消费记录查询等功能。

2业务描述

公务卡是指财政预算单位工作人员持有的、主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。公务卡消费的资金范围主要包括差旅费、会议费、招待费和零星购买支出等费用，公务卡刷卡消费，必须同时取得银行卡签购单和消费小票。

由发卡银行、财政部门、预算单位、代理银行采用联网方式共同来完成公务卡的相关管理工作。其中，发卡银行负责公务卡的制作、发行、信用额度控制、公务卡消费、消费还款等有关公务卡信息的管理和消费工作。预算单位负责向代理银行提供公务卡申请、公务卡消费报账等工作。代理银行负责确认支付，并将报账款项拨付发卡行。财政部门负责公务卡的制度管理、财政资金公务卡支付等相关工作。清算银行负责支付清算等工作。

公务卡主要实现功能主要包括：

公务卡信息管理：公务卡的基本信息主要由银行统一维护，卡信息的各种变动（新增、挂失、停用、作废）能够同步到一体化系统进行备案。

持卡人信息管理：公务卡的持卡人信息由公务卡子系统进行维护，主要包括持卡人的岗位或部门调整等。

公务卡消费信息处理：由银联系统通过网络或者人行的TIPS系统通过网络接口把对公消费部分的信息传递给预算单位及财政部门，公务卡管理系统能够获取银行的消费信息，各单位财务可以根据消费小票信心查询消费情况，同时结合相应的指标填报支付申请。

现金上卡处理：对于部分应使用公务卡消费但因无法刷卡或其它原因支付现金的，单位财务依据指标填报现金上卡申请。

公务卡报账及还款处理：根据审批的支付申请或现金上卡申请，单位财务可以将多个公务卡报账信息生成支付凭证同时附带公务卡还款信息报送银行进行还款。

公务卡消费清算：公务卡还款银行清算与正常支付清算一起进行处理。

公务卡退票：系统能够支持公务卡消费后，由于退货或其它特殊原因的退款服务。

其系统功能结构图

图4.1-1：公务卡管理系统功能结构图3业务流程

图4.1-1：公务卡消费和报账的流程如图

4功能设计

4.1公务卡基本信息维护

公务卡一般是单位为员工统一集体在某商业银行进行申办，待银行办理成功后统一将数据传入公务卡系统，公务卡系统自动将数据接入系统使用，如果中途有员工单独增加、挂失、注销公务卡，银行也会自动将变动信息通过交换组件传给公务卡系统及时更新，但是公务卡持卡人的单位调整、对应的还款账户等信息变动时，可以通过公务卡基本信息维护信息修改。

4.2公务卡交易信息查询

通过卡号、交易号能够从银行提取出相应的交易信息，与银行交互的交易信息以xml格

4.3公务卡报账申请

在银行提供信息的基础上填报公务卡支付申请，需要填写的信息项有：报销金额、预算科目、资金性质、用途。系统按填写的金额自动对应到单位的授权额度上，如果对应不上或者额度不足，要控制及提醒填写人。

4.4公务卡支付凭证

公务卡支付凭证需要提供按汇总打印、按明细打印的功能。其中汇总的规则要做成系统预设。打印要有明确的打印标志。

4.5公务卡支付退票

公务卡支付退票时要明确消费号和消费的公务卡号。

退票分已清算的退票、已打支付令未清算的退票。实际处理的时候都按照一种流程处理不分是否清算，已打印未清算的退票和正常支付令同时走。

4.6银行卡消费监控和提醒

提供实时公务卡消费查询，并设定消费额度和消费警戒额度，接近消费警戒额度或消费额度要进行自动提醒。未还款的消费也要进行自动提醒。

4.7公务卡报表查询

要提供有关公务卡消费、支付还款的查询表、分析表。汇总打印的用途规范成固定的信息内容。直接支付汇总的用途使用金额最大的用途。汇总的合并规则设置成功能分类类级。