《人身保险市场与营销》考试大纲保险原理与实务考试大纲
中国寿险管理师
中国寿险管理师2014年中国保险行业协会与CICE项目执行单位签订《中国人身保险从业人员资格考试项目合作协议》，明确CICE项目是提升行业人才队伍专业素质和职业道德水平、促进行业健康发展的一项重大制度安排。
中国保险行业协会将CICE项目正式纳入中国保险职业教育培训框架的整体规划中。
针对对象：中国寿险管理师主要针对保险公司各职能岗位内勤管理人员。
目的是帮助从业人员系统了解人身保险行业主要经营管理环节、岗位职能要求和主要业务流程，使其能更全面地掌握专业知识，在做好本岗位工作的同时，把握行业发展脉搏，进一步增强各岗位工作环节的相互配合、相互支持，进一步提升完成未来任务的能力，更好地服务行业与客户，成为公司可持续发展的推动者。
课程设置：中国寿险管理师资格分为中级资格和高级资格，合共11门寿险管理专业课程。
除《保险从业人员职业道德》是CICE项目所有资格的公共必考课程外，中国寿险管理师中级资格本着基础性和专业性的原则，另外设置《风险管理与人身保险》、《保险公司经营与管理》等2门必考课程，考生可在余下8门寿险管理专业课程中，根据自身工作岗位情况及学习兴趣自主选择2门作为选考课程，以此组成“3必考+2选考”的课程架构，合共5门课程。
高级资格则是为了使中级资格获得者在已拥有一定的寿险管理专业基础上进一步学习深造，设置为考取11门寿险管理专业课程中其余未通过的针对保险公司各个管理业务岗位的6门专业课程，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。
具体课程设置如下表所示：考虑到保险公司内勤管理人员的具体岗位专业需求，CICE项目推荐报考中国寿险管理师中级资格的不同岗位人员选考如下课程：中国寿险管理师中级资格岗位推荐选考课程教材简介：⏹A1《风险管理与人身保险》：该课程主要介绍风险管理与人身保险的各自内涵和相互关系，帮助学员加深对风险管理与人身保险的理解。
⏹A2《保险从业人员职业道德》：诚信是保险从业人员的立业之本，包括诚信在内的良好职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高业务水平，维护公司及行业声誉。
保险经纪从业人员资格考试纲要(doc 20页)
保险经纪从业人员资格考试纲要(doc 20页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml《工厂生产管理学院》52套讲座+ 13920份资料...../Shop/43.shtml 《财务管理学院》53套讲座+ 17945份资料...../Shop/45.shtml 《销售经理学院》56套讲座+ 14350份资料...../Shop/46.shtml 《销售人员培训学院》72套讲座+ 4879份资料...../Shop/47.shtml附件2：保险经纪从业人员资格考试大纲第一部分保险原理与实务（60分）一、保险原理包括保险概述、保险合同、保险基本原则、保险费率厘定原理、保险公司业务管理、保险市场和保险监督管理。
其具体考试内容和要求如下：（一）保险概述1、保险的要素与特征掌握保险的含义、保险的要素以及保险的特征；了解保险与相似制度的联系与区别。
2、保险的分类了解保险的主要分类标准；掌握各保险分类标准下的保险种类。
3、保险的功能掌握保险保障功能、资金融通功能和社会管理功能。
掌握近因原则的含义以及近因认定与保险责任的确定；了解近因原则的典型应用案例。
4、损失补偿原则掌握损失补偿的基本原则和损失补偿的派生原则；了解损失补偿原则的意义。
保险专业知识和实务(初级) 考试大纲
考试目的测查应试人员是否理解和掌握风险与风险管理、保险、保险的基本原则、保险合同、财产保险、人身保险、保险公司经营管理、保险市场与监管、社会保险等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等，以及是否具有从事保险专业实务工作的初步能力。
考试内容与要求1.风险与风险管理。
理解风险与风险管理，掌握风险管理基本原理，进行风险分析。
2.保险概述。
诠释保险的概念和基本原理，理解保险的起源与发展，说明保险的职能和作用，辨识保险的种类，区分保险与储蓄、救济、赌博、彩票等经济活动，分析保险市场的供给及需求的决定因素，掌握保险市场运行的一般规律。
3.保险的基本原则。
运用保险利益原则、最大诚信原则、损失补偿原则与其派生原则、近因原则，处理保险实务问题，解决保险合同争议。
4.保险合同。
理解保险合同的种类和特征，分析保险合同主体资格及其享有的权利和承担的义务，掌握订立保险合同的原则和程序，理解保险合同的内容和形式，掌握如何争取履行保险合同，了解保险合同的变更、转让和终止的法律规定和条件，正确处理保险合同问题。
５.财产保险（一）。
理解火灾保险的基本理论和渊源，理解企业财产保险、家庭财产保险、商业机动车辆保险和“交强险”的要点、内容、一般要求和主要条款约定，应用条款约定处理家庭财产、企业财产保险和机动车辆保险的业务问题。
６.财产保险（二）。
理解农业保险的概念、作用与种类，理解船舶保险、货物运输保险、农业保险、责任保险和信用保证保险的业务要点、一般要求、主要条款约定，应用条款约定处理船舶保险、货物运输保险、农业保险、责任保险和信用保证保险业务问题。
７.人身保险。
理解人身保险的一般理论，掌握人寿保险、意外伤害保险和健康保险的主要特征，理解人身保险与财产保险、商业人身保险与社会保险的主要内容和区别，掌握人身保险的分类，理解人身保险常用条款，理解传统型和创新型人寿保险的分类和条款内容，理解意外伤害保险的构成要件和条款内容，了解健康保险的特征、种类与承保责任，把握业务推展要点，解决人身保险领域的实际业务问题。
《人身保险》课程教学大纲
《人身保险》课程教学大纲（2004年制定，2006年修订）课程编号：050106英文名称：Life Insurance课程类别：专业主干课前置课：经济学、金融学、保险学、财政学、高等数学、统计学、会计学、法学及管理学后置课：寿险精算学分：3课时：54主讲教师：骆桂娣、吴九红、胡杰选定教材：张洪涛，人身保险，北京：人民大学出版社，2004年课程概述：主要对人身保险的基本理论问题和人身保险经济活动的运行规律作了详细分析；阐述了人身保险产品的理论与实务；论证了人身保险的有关法则及法理；推论了人身保险的数理基础；对人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险几种险种进行了研究；分析了人身保险的营销活动及保险营销员的基本要求；研究了人身保险的核保和理赔问题；分析了人身保险资金运用；对我国人身保险的监管进行了分析。
教学目的：人身保险学主要研究和阐述人身保险基本理论，介绍人身保险的基本业务和基础知识。
通过本课程的学习，既可以使学生明确人身保险学的研究对象、掌握人身保险学的最基本概念和险种、了解人身保险的基本业务，还可以完善金融学专业学生的知识结构、开阔视野、提高学生从事经济工作的综合素质。
课程教学的基本要求1、正确认识课程的性质、任务及研究对象，全面了解课程的体系、结构，对人身保险学科有一个总体的把握。
2、牢固掌握人身保险学的基本概念，深刻理解人身保险学的基本理论，掌握人身保险学的基本原理和学科方法，了解保险学科的发展前沿。
3、学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析现实人身保险业务问题和具体案例的能力；学习掌握从人身保险业务实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。
教学方法：本课程教学方法主要是课堂教学，采取多媒体、案例教学和实践教学相结合的方法。
1、多媒体教学：将课程内容全部以多媒体课件形式展示给学生，简洁的PPT课件使同学们对课程内容有一个清晰地认识，动感友好的演示多媒体课件提高同学们对课程的兴趣，丰富的WEB参考信息使同学们对课程有一个更全面地了解。
保险从业资格证书
1.年满18周岁且具有完全民事行为能力；
2.具有高中以上文化程度。
员工福利规划师资格考试报名条件
本年度考试面向社会各界，参加考试者，须具备以下条件：
（一）年满18周岁且具有完全民事行为能力；
（二）品行良好、正直诚实，具有良好的道德观念。
寿险理财规划师资格考试报名条件
保险从业资格 编辑
保险从业资格考试是建立与完善保险市场主体体系的需要。其次，是规范保险市场交易行为，降低保险商品交易成本的需要。第三，是建立一支高素质职业保险从业人员队伍的需要。保险从业资格分保险经纪从业人员、保险公估从业人员、以及保险代理从业人员资格。
进入20世纪90年代以后，中国的保险业伴随着国民经济的增长，在国家政策的支持下，走上超速发展的"快车道"，并成为国民经济生活中一个新的增长点。与快速发展的保险业相比，保险从业人员的建立与培养则显得明显滞后。这种滞后将会阻碍或限制保险业的发展。为了顺应和促进保险业的发展，与国际接轨，并规范保险交易行为，培养保险从业人员已是迫在眉睫。此时举行保险从业人员考试，其意义已远远超过考试本身。
保险经纪编辑
“保险原理与实务” 题型题量：单选题100道，每题0.5分，共计50分；多选题50道，每题1分，共计50分；满分100分，及格分数线为60分。 命题范围：参考用书《保险原理与实务》第一章至第七章占40分；第八章至第十八章占60分。 “保险经纪实务” 题型题量：单选题100题，每题0
保险从业资格证书照片
（三）已经通过保险经纪或保险公估从业资格考试《保险原理与实务》一科的，在成绩有效期内，可以报名参加《保险经纪实务》或《保险公估实务》的考试。已经通过《保险经纪实务》或《保险公估实务》一科的，在成绩有效期内，可以报名参加《保险原理与实务》的考试。
435-保险专业基础
《保险专业基础》保险硕士专业学位研究生入学统一考试科目考试大纲（2022年入学）一、考核目标《保险专业基础》由《保险学原理》、《人身保险》和《财产保险》三部分组成。
本科目着重考核保险学的基础知识、基本理论和基本技能。
本科目要求考生掌握保险学及财产保险、人身保险的基本原理和实务，深化对保险学及人身保险、财产保险知识及其运用的理解和掌握。
明确什么是风险、风险管理及保险，深刻认识保险在社会经济中的职能和作用，分析保险的起源与发展，了解保险的一般分类及主要险种，掌握人身保险与财产保险相关的基本概念、主要特征、功能、基本内容、条款、原则及相关内容，掌握保险合同的内涵、基本要素、法律程序等若干重要问题及保险的各项基本原则，认识保险运行的基本环节和基本规律，理解保险基金与保险投资问题，认识、把握保险市场及保险监管，分析思考保险的相关理论及实际问题，深入理解保险政策制度及其制定的客观依据，分析保险业发展的新背景、新动态及方向等。
二、考试主要范围《保险专业基础》科目考试共包括《保险学原理》、《人身保险》和《财产保险》三部分。
《保险学原理》第一章风险与风险管理第一节风险一、风险的含义二、风险的构成要素三、风险的分类第二节风险管理的概念、目标及程序一、风险管理的概念二、风险管理的目标三、风险管理的基本原则四、风险管理的基本程序第三节风险管理的创新与发展一、整合式风险管理二、非传统风险转移方式的创新与发展三、保险证券化四、风险管理的其他创新与发展第二章保险概述第一节保险的内涵一、可保风险与不保风险二、保险的含义与要素三、保险与类似经济行为及制度的比较第二节保险的职能和作用一、保险的职能及功能二、保险的积极作用和消极作用第三章保险的起源与发展第一节保险产生的基础一、保险产生的自然基础二、保险产生的经济基础第二节世界保险的起源与发展一、世界保险产生与发展的历史二、世界保险业发展的现状与趋势第三节我国保险的起源与发展一、我国古代的保险思想和原始形态的保险二、旧中国的保险业三、中国保险业的发展现状及趋势四、中国保险业发展的影响因素第四章保险的类别第一节保险的一般分类一、按保险的性质分类二、按保险实施方式分类三、按保险标的分类四、按承保方式分类第二节保险的主要险种一、财产损失保险二、责任保险三、信用保证保险四、农业保险五、人寿保险六、意外伤害保险七、健康保险第五章保险合同第一节保险合同概述一、保险合同的概念二、保险合同的特征第二节保险合同的主体、客体和内容一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第三节保险合同的订立、变更、解除及终止一、保险合同的订立二、保险合同的变更三、保险合同的解除及终止第四节保险合同的争议处理一、保险合同争议处理的方式二、保险合同的条款解释原则第六章保险的基本原则第一节最大诚信原则一、最大诚信原则的含义和产生的原因二、最大诚信原则的主要内容及相关法律规定第二节保险利益原则一、保险利益原则的含义及其意义二、财产保险利益与人身保险利益的比较第三节近因原则一、近因及近因原则的含义二、近因原则的应用第七章保险运行第一节保险经营概述一、保险经营的基本原则二、经营保险业务的组织第二节保险经营环节一、保险产品设计及其创新二、保险营销三、承保四、再保险五、保险理赔第三节保险业务的创新与发展第八章保险基金与保险投资第一节保险基金概述一、保险基金的内涵二、保险基金的来源及运动三、保险基金的存在形式第二节保险基金与保险资金一、保险资金的概念二、保险基金与保险资金的关系第三节保险投资一、保险投资的意义二、保险投资的资金来源三、保险投资的原则四、保险投资的一般形式五、保险资金运用的新动态第九章保险市场与保险监管第一节保险市场一、保险市场的概念及构成要素二、保险市场的供求及其影响因素三、保险市场的创新与发展第二节保险监管一、保险监管的内涵二、保险监管的必要性三、保险监管的原则四、保险监管的主要内容五、保险监管的政策制度六、保险监管的新动态《人身保险》第一章人身保险概述第一节人身风险及其管理一、人身风险及其特征二、人身风险的管理第二节人身保险的内涵一、人身保险的概念及其特征二、人身保险的分类第三节中国人身保险及其市场的演进发展一、我国人身保险的历史演进二、我国人身保险的创新三、我国人身保险市场的发展第二章人身保险险种第一节人寿保险一、人寿保险的概念、特征及功能二、人寿保险的分类三、人寿保险的产品第二节健康保险一、健康保险的概念、特征及功能二、健康保险的分类三、健康保险的产品第三节人身意外伤害保险一、意外伤害保险的概念、特征及功能二、意外伤害保险的种类三、意外伤害保险的保险责任与给付方式第三章人身保险合同第一节人身保险合同概述一、人身保险合同概念与特征二、人身保险合同的主体与客体三、人身保险合同的内容与形式四、人身保险合同的订立、变更、中止与复效、终止第二节人身保险合同的常用条款一、人寿保险合同的常用条款二、健康保险合同的常用条款三、意外保险合同的常用条款《财产保险》第一章财产保险概述第一节财产保险的含义一、财产保险的概念二、财产保险的标的三、财产保险的特征第二节财产保险的种类和作用一、财产保险的种类二、财产保险的作用第三节财产保险的演进与发展一、财产保险的历史演进二、中国财产保险市场的发展与创新第二章财产保险合同第一节财产保险合同概述一、财产保险合同的主体、客体二、财产保险合同的内容三、财产保险合同的适用原则第二节保险价值与保险金额一、保险价值与保险金额的关系二、财产保险合同的几种承保方式第三节损失补偿原则及其派生原则一、损失补偿原则二、代位原则和分摊原则第三章财产损失保险第一节火灾保险一、火灾保险的概念、特征和功能二、企业财产保险三、家庭财产保险第二节货物运输保险一、货物运输保险的概念、特征和功能二、海上货物运输保险三、国内货物运输保险第三节机动车辆保险一、机动车辆保险的概念、特征和功能二、机动车辆第三者责任强制保险三、机动车辆商业保险四、中国机动车辆保险的改革与发展第四节工程保险一、工程保险的概念、特征和功能二、建筑工程保险三、安装工程保险四、中国工程保险的发展与创新第四章责任保险第一节责任保险的概念、特征和功能一、责任保险的概念及特点三、责任保险的功能第二节责任保险的分类责任保险合同的共同规定一、责任保险的分类二、责任保险合同的共同规定第三节责任保险产品一、公众责任保险二、产品责任保险三、职业责任保险四、雇主责任保险第四节责任保险的发展与创新第五章信用保证保险第一节信用保证保险概述一、信用保证保险的概念及特征二、信用保证保险的作用三、信用保险与保证保险的概念、特征及区别第二节信用保险一、出口信用保险二、商业信用保险三、投资保险四、其他信用保险第三节保证保险一、保证保险的分类二、保证保险的产品第四节信用保险与保证保险的发展与创新第六章农业保险第一节农业保险的含义及功能一、农业保险的概念及特征二、农业保险功能第二节农业保险的险种一、种植业保险二、养殖业保险第三节农业保险的发展与创新三、参考书目1.孙蓉、兰虹：《保险学原理》（第五版），西南财经大学出版社，2021；2.兰虹：《财产与责任保险》（第四版），西南财经大学出版社，2016；3.魏巧琴：《新编人身保险学》，同济大学出版社，2018；4.刘冬姣：人身保险（第二版），中国金融出版社，2010；5.卓志等：《保险理论与案例分析》，西南财经大学出版社，2014。
保险原理与实务二
38、在人身意外伤害保险中，如果意外伤害 构成了保险责任，且意外伤害导致被保险人 原有的疾病发作，进而加重后果，造成被保 险人死亡或残疾，则表明意外伤害与被保险 人死亡或残疾之间的因果关系是（ ）。 A意外伤害是死亡或残疾的主因 B意外伤害是死亡或残疾的次因 Ｃ意外伤害是死亡或残疾的副因 Ｄ意外伤害是死亡或残疾的诱因
A保险人 B被保险人 Ｃ投保人 Ｄ受益人
36、根据《保险营销员管理规 定》，保险公司委托保险营销员 从事保险营销活动，应当（ ）。
A与保险营销员达成口头委托协议 B与保险营销员签订书面委托协议 Ｃ与中国保监会达成口头委托协议 Ｄ与中国保监会签订书面委托协议
37、承保信用期不超过180天、出 口货物一般是大批的初级产品和消 费性工业产品出口收汇风险的一种 信用保险是（ ）。
A对 B错 （ （ ） ）
单选题
（单选题只能选择一个正确答案，每题1分）
21、我国反不正当竞争法规定，经 营者不得采用不正当手段从事市场 交易，损害竞争对手。该法所列举 的不正当手段之一是（ ）。
A以次充好 B擅自使用他人的企业名称或者姓名 Ｃ生产淘汰产品 Ｄ伪造检疫结果
22、在合同订立程序中，一方 当事人就订立合同的主要条款， 向另一方提出订约建议的明确意 思表示，被称为（ ）。
A银行代理 B机关代理 Ｃ行业代理 Ｄ社会代理
51、根据《保险营销员管理规定》，保 险代理从业人员资格证书持有人申请换 发时应当具备的条件之一是（ ）。
A无故意不履行数额较大个人债务的行为 B无过失不履行数额较大人人债务的行为 Ｃ无故意不履行数额大单位债务的行为 Ｄ无过失不履行数额较大单位债务的行为
00079 保险学原理 考试大纲
湖北省高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：保险学原理课程代码：00079第一部分课程性质与目标一、课程性质与特点保险学原理课程是湖北省高等教育自学考试本科金融专业的必考课程。
是金融学科的一个重要分支，在金融学科体系中处于主干地位。
本课程在系统介绍保险基本理论与知识的基础上，对保险实务也作了全面的介绍，所以本课程既是一门专业基础理论课，也是一门应用类课程。
二、课程目标与基本要求本课程的目标是使自考者较为全面、系统地掌握保险学的理论体系，并对保险实务有一个总括和具体的认识。
通过了解风险管理的方法、保险的内涵、保险合同的特征、保险的基本原则、保险业务的运作、保险的定价、保险公司的经营以及保险市场的管理，掌握保险的内在关系和运行规律。
同时通过对国内外保险市场发展动态的介绍，使自考者及时把握中国保险改革的方向和国际保险发展的趋势，提高综合分析问题和解决问题的能力。
基本要求是：自考者应紧密联系我国金融保险业的实际情况，全面掌握保险学的基础理论、基本知识和相关技能，为在新世纪的金融业竞争中从事相应的工作奠定良好的理论基础和实践基础。
三、与本专业其他课程的关系本课程在专业课构成中为基础课程。
无先期课程。
第二部分考核内容与考核目标第一章风险管理一、学习目的与要求通过本章的学习掌握风险的类型，了解风险管理的内容与程序，了解几种主要风险识别方法，掌握风险管理的基本思想，掌握保险形式的风险管理与自留形式的风险管理并对二者进行的比较，明白保险只是风险融资的一种重要方法，形成对风险管理较为全面的认识。
二、考核知识点与考核目标（一）风险的含义与类型（次重点）识记：（1）纯粹风险和投机风险（2）纯粹风险的类型（3）适合保险的风险类型理解：（1）风险的含义（2）风险与不确定性之间的差别与相似之处（二）风险管理的内容与程序（次重点）识记：风险管理的基本过程与要素理解：（1）风险管理的演进过程（2）风险管理的含义（3）风险管理与安全管理、保险管理的关系和异同（三）风险分析的方法和要素（一般）识记：（1）风险识别的要素（2）几种主要的风险识别方法理解：（1）风险识别的目的（2）风险清单及在保险经营过程中的重要性（3）几种重要的风险衡量指标和方法（四）风险融资的方法及其优劣比较（一般）识记：（1）风险自留（2）风险转移理解：（1）风险融资的各种方法（2）风险融资方法之间的优劣比较（3）风险融资的策略（五）风险控制（重点）识记：损失控制的重要理论理解：（1）风险控制的含义（2）风险控制的主要途径（六）风险管理决策（次重点）理解：（1）风险管理决策的基本原理（2）风险管理决策的主要方法（3）风险管理决策准则第二章保险概述一、学习目的与要求通过本章的学习了解保险的要素和特征，认识保险的基本职能和派生职能，认识保险在宏微观方面的作用，掌握保险的分类，熟悉保险基金及其运动规律，熟悉各项保险准备金，形成对保险的系统全面的认识。
《保险理论与实务》教学大纲
《保险理论与实务》教学大纲（适用专业：保险实务）一、课程性质和任务《保险原理与实务》是金融高等职业学院保险专业的专业基础课（必修），针对高职层次。
它的任务是：分析保险的研究对象、保险和风险管理的关系、保险的基本理论和实务等内容；重点介绍保险合同、保险的基本原则、保险业务和保险市场的监督管理等知识。
通过本课程的学习，使学生了解保险在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，并为学习其它各专业课程奠定必要的理论基础。
二、课程教学目标通过本课程教学，使学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，即“入门”；帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重渗透思想教育，加强学生的保险职业道德观念。
基本知识教学目标是：1、了解保险的研究对象、任务与内容及保险与风险管理的关系；2、熟悉保险的基本概念、保险与类似活动的比较；3、了解保险产生与发展的历史；正确理解保险的职能与作用；4、了解保险的分类；5、重点掌握保险合同的基本原理；6、了解保险公司及其业务；7、掌握保险费率的基本原理；8、了解财产保险、人身保险、责任保险等业务；9、对再保险理论和社会保险理论有一定的了解。
能力目标是：1、能了解保险的基本原理，熟悉保险实务运作过程；2、能运用保险的基本原则分析和解决保险实务中碰到的问题；3、能重点掌握保险合同的内容及保险合同的建立、变更与消灭；4、能从事保险的经营管理工作。
思想教育目标是：1、具备辩证思维的能力；2、具有热爱科学、实事求是的学风和创新意识；3、树立正确的从业思想和理念；4、加强职业道德意识。
三、教学内容和要求第一章风险与风险管理教学目的与要求“没有风险就没有保险”，保险与风险之间有着密切的联系。
通过学习风险与风险管理的基础知识，让学生了解风险的概念、风险的特征、风险的结构和风险的种类、风险管理的定义、基本程序以及保险与风险管理的关系等知识，从而真正理解保险基础这门学科的研究对象是可保风险，为后续学习打基础。
保险专业知识和实务(中级) 考试大纲
保险专业知识和实务（中级）考试大纲考试目的测查应试人员是否理解和掌握风险与保险、保险的基本原则、保险合同、普通财产保险、运输工具保险、货物运输保险、工程保险、责任保险、信用保证保险、人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、再保险、保险公司经营管理、保险市场与监管等相关的原理、方法、技术、规范（规定）等，以及是否具有从事保险专业实务工作的能力。
考试内容与要求1.风险与保险。
理解风险、风险管理和保险，执行风险管理程序，理解选择风险管理手段及其相应的条件，绘制风险管理矩阵，区分风险偏好，运用大数法则，辨析保险的类别，分析可保风险及其条件，辨别商业性保险和政策性保险，辨析保险与储蓄、救济、赌博、彩票、投资等其他经济活动。
2.保险的基本原则。
理解保险利益、保证、弃权与禁止反言的含义，运用保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则处理保险实务，解决保险合同争议。
3.保险合同。
深入理解保险合同的分类、保险合同订立的程序和效力，全面理解保险合同的内容及其形式，理解和掌握保险合同的履行、变更、转让、终止，理解无效、效力未定、可变更和可撤销的保险合同的种类和法律后果，根据保险合同理论处理保险实务问题，妥善解决保险合同争议。
4.普通财产保险。
理解财产保险、利润损失保险，拟定企业财产保险、利润损失保险、机器损坏保险、家庭财产保险的保险责任、责任免除、保险金额、保险期限等保险条款和费率方案，分析处理有关普通财产保险承保和理赔的合同条款争议。
5.运输工具保险。
辨析机动车保险的对象、基本险和附加险等种类，辨析飞机保险和船舶保险的种类，理解机动车保险、交强险和船舶保险的特点，理解社会救助基金的内容，拟定各类运输工具的保险责任、责任免除、保险金额、责任限额或赔偿限额、保险期限、无赔款优待、垫付和追偿等保险条款和费率方案，分析处理有关运输工具保险承保、理赔的合同条款争议。
6.货物运输保险。
辨析海上货物运输保险承保的风险、全部损失、单独海损、共同海损、费用损失，理解货物运输保险的特点及种类，辨析国内货物运输保险和海上货物运输保险的种类，拟定各类货物运输保险的保险条款、保险金额、保险标的、保险期限、保险费及费率方案，处理有关货物运输保险承保、理赔的合同条款争议。
中国人身保险从业人员资格考试教材解读
中国人身保险从业人员资格考试教材解读中国人身保险从业人员资格考试教材解读中国人身保险从业人员资格考试教材解读中国人身保险从业人员资格考试教材解读中国人身保险从业人员资格考试项目（以下简称资格考试项目）是中国人身保险行业标准化、系统化的资格认证体系及知识平台，由中国保险监督管理委员会（以下简称保监会）所倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书。
资格项目的知识体系依照人身保险行业从业人员各自所需的知识进行分级和分类，亦即管理资格、销售资格和专业技术资格。
目前已经完成并且开考的是管理资格（中国寿险管理师）和销售资格（中国寿险规划师和中国寿险理财规划师）的系列科目。
专业技术资格的中国寿险核保核赔师和针对团险业务转型的中国员工福利规划师的系列教材正在编写当中。
教材内容层次分明结构完整管理系列的中级资格由五门教材所组成，涵括人身保险行业运营管理的基础五门，对于初入保险行业者或是数年行业经验者都能够迅速提供人身保险行业的操作系统化、标准化的学习和操作参考工具。
这五门课程是从a1《风险管理与人身保险》，也就是保险的风险管理本质开篇入手；接着是a2《人身保险从业人员职业道德》,以树立和强调人身保险行业诚信为本的基石；接着是人身保险行业的基础内涵a3《人身保险产品》；以及a4《人身保险合同》；每一位保险从业人员必须了解监管方向以及监管意旨，因此有a10《人身保险监管》。
管理系列的高级资格是在中级资格基础上加上a5《寿险公司经营与管理》；a6《人身保险市场与营销》；a7a,a7b《人身保险财务和会计》；a8《寿险公司资产管理》；以及a9《寿险公司人力资源管理》，将人身保险经营管理更高阶的重要管理领域更深入地介绍。
销售资格的科目除了与管理资格的a2《人身保险从业人员职业道德》、a3《人身保险产品》、a8《寿险公司资产管理》相互交叉之外，g《团体保险》、h1《健康保险原理及经营运作》、h2《健康保险外部环境及政策》、p1《养老保险原理及经营运作》、p2《养老保险外部环境及政策》和p3《企业年金理论与实务》是销售资格的专用教材。
员工保险知识培训考试题库《人身保险》
员工保险知识培训题库《人身保险》试题一、单选题(共61题)1.人寿保险中的被保险人一定是(A)。
A.自然人B.法人C.成年人D.自然人或法人2.(C)是指以被保险人在规定时期内死亡为条件,给付死亡保险金的保险。
A.两全保险B.万能寿险C.定期人寿保险D.终身人寿保险3.寿险中,要求投保人对保险标的在(A)是具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时4.中国人寿保险股份有限公司不得兼营的业务是(A)。
A.责任保险B.意外伤害保险C.健康保险D.医疗保险5.(D)将投保人交付的保险费分成“保障”和“投资”账户来管理。
A.分红保险B.万能保险C.两全保险D.投资连接保险6.在下列寿险产品中,(D)不具有储蓄性。
A.年金保险B.终身寿险C.两全保险D.定期寿险7.所有的人寿保险都适用于(B)。
A.补偿原则B.保险利益原则C.比例分摊原则D.代位求偿原则8.寿险中,为了防止(D),如已经患有严重疾病的人投保寿险,投保后不久就因疾病死亡.残疾或发生医疗费支出,有时需要检查被保险人的身体。
A.道德风险B.自然风险C.政治风险D.逆选择9.下列属于重大不实告知的是(C)。
A.甲女士在投保单中声明,自己曾经因为左脚脚趾感染而去就医。
事实上,她是因为右脚脚趾感染而去就医的B.乙先生在投保单中声明自己于7月10日看过一次病,而实际的看病日期为7月9日C.丙先生在投保单中声明,自己于7月10日去医院作了一次常规体检,而事实上他是去看心脏病的D.丁女士在投保单中故意以阴历少报自己的年龄10.可续保定期寿险的保费要略(A)。
A.高于同类的不可续保定期寿险B.高于同期限的两全人寿保费C.低于同期限定期人寿保费1D.低于现有合同到期时续保寿险的保费11.第2顺位受益人是指(D)。
A.两个受益人中较年轻的一个B.第一顺位受益人的直系亲属C.第一顺位受益人的未婚子女D.当第一顺位受益人不存在后有权继承的人或机构12.夫妻同为被保险人和受益人的联合定期寿险以(C)为保险人履行赔偿/给付的条件。
金融类职业资格证书一览
金融类职业证书一览为较好的适应新时期金融领域应用型人才的需求和广大学生自身发展需要，全面推进应用型金融专业人才建设，进一步促进我系金融专业学生综合素质和金融实践能力的不断提高，经金融教研室搜集和整理，特向金融学专业同学介绍金融类相关专业考试及网站。
证券类一、证券业从业人员资格考试证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。
所有在华外资从事证券业务的相关机构也必须遵守上述制度安排，取得中国证券业协会认可的从业资格。
证券业从业人员资格考试自2003年起向社会及境外人士开放。
凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。
1、报名、考试时间：通常1年四次。
报名采取网上报名方式。
应考人员登录协会网站，按照要求报名。
报名费每单科人民币70元。
2、考试方式：全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。
3、考试题型有三种，分别是单项选择题、不定选项选择题和判断题。
每种题型都是60道，其中单项选择题每个0.5分；不定选项选择题，40道是0.5分，20道是1分（题目中会标明）；判断题每个0.5分。
4、考试科目：考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。
专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。
单科考试时间为120分钟。
基础科目为必考科目，专业科目可以自选。
选报的考试科目数量没有限制，一次考试可以选择报考一科或者全部五科。
参加中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试，考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。
通过基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。
二、期货从业人员资格考试期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。
人身保险理论与实务第03章人身保险定价
【教学目的】通过本章学习使学生掌握人身 保险保费厘定的原理,人身保险保费的基本概 念、构成,人身保险保费计算的基础 .人寿保 险保费的计算.
【教学内容】 人寿保险保费的计算,健康保险和意外伤害保 险的保险费率计算
素质目标：具备人身保险费计算知识，具有人 身保险费计算与责任准备金计算能力，并能根 据给出条件计算各类人寿保险的纯保险费。
二、人寿保险纯保费的确定
（一）趸缴纯保费
1、定期寿险的趸缴纯保费
2、终身寿险的趸缴纯保费
3、纯粹生存保险的趸缴纯保费
4、两全保险的趸缴纯保费 两全保险是一种生死合险，即被保险人不论生存或 死亡，到达一定时期后，保险人均须给付定额保险 金。
（二）生存年金的趸缴纯保费
年金最初是指每年收取或支付一次款项的一系 列现金。但实际上现在将在约定期内按一定的间隔 时期，如每半年、每季或每月收付一次的现金流也 都称为年金。
表示岁的人在年内死亡的概率。
表示岁的人在生存年后年内死亡的概率。
当时，用表示岁的人在生存年后的那一年（年） 中死亡的概率。
第二节 人寿保险定价方法 一、人寿保险保费计算的基本要求 保险人在计算保费时遵循的基本原则有： （一）充足性原则 保费计算的充足性原则的核心即是保证保险人有足 够的偿付能力。 （二）公平性原则 保费的公平性原则是指被保险人所缴纳的保费的多 少应与其所获得的保险权利相一致，保费的多少应 与保险的种类、保险期限、保险金额、被保险人的 年龄与性别等风险因素相对称.
4、均衡保险费法。 这种方法类似于人寿保险费中使用的均衡保险费法， 需要提存准备金，把保险前期多缴付的保险费累积 用来抵消保险后期增加的平均年净赔付成本。即 平均年净赔付成本＝年赔付频数×平均赔付金额
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《人身保险市场与营销》考试大纲保险原理与实务考试大纲A6《人身保险市场与营销》考试大纲1．2007年A6《人身保险市场与营销》科目考试内容以以下考试资料的差不多明白得重点为主；2．差不多明白得重点中，又会着重在：a.两年内监管重点b.市场容易发生的明白得、实务误区c.新的政策及制度变化相关主题第一章人身保险市场（一）人身保险市场概述1．人身保险市场的概念人身保险市场的含义、要素、机制。
2．人身保险市场与财产保险市场的差异供给的产品；市场主体的经营方式；市场需求；市场监管；地位和作用。
3．人身保险市场与社会保证的关系社会保证概念；人身保险市场与社会保证的关系。
4．人身保险市场的地位和功能5．我国人身保险市场的进展历程（二）人身保险市场主体的组织形式和业务范畴1．人身保险市场主体的一样组织形式国营保险组织；私营保险组织；合营保险组织；合作保险组织；行业自保组织。
2．保险公司的业务范畴保险公司的业务范畴与核定；保险公司的兼业和兼营。
（三）人身保险市场进展的环境经济环境；社会环境；法律环境。
第二章人身保险市场结构与市场行为（一）人身保险市场结构人身保险市场结构的类型。
2．要紧国家和地区人身保险市场结构比较垄断竞争；寡头竞争；完全竞争。
3．我国人身保险市场结构（二）决定人身保险市场结构的因素1．人身保险市场集中度市场集中度的含义和指标；人身保险业市场集中度分析。
2．人身保险产品与服务差异化3．人身保险市场的进入和退出进入和退出的经济意义；进入的壁垒；退出。
（三）保险公司的市场行为与人身保险营销战略1．人身保险市场行为的概念人身保险市场行为的含义、分类和内容。
2．保险公司的定价行为保险公司定价的含义和专门性；我国保险公司产品定价情形。
3．人身保险市场的组织行为人身保险市场组织行为的含义与作用；保险公司的组织行为和组织形式；我国保险公司的组织行为。
4．保险公司市场战略与人身保险营销战略第三章个人人身保险需求（一）人身风险与个人人身保险需求1．人身风险的含义与类型2．个人人身保险需求人身保险需求和个人人身保险需求的含义。
（二）个人人身保险需求的阻碍因素主观因素；客观因素。
（三）个人人身保险需求的实现方式1．人身保险需求的确定弄清自己的需求；衡量自己的能力。
2．人身保险需求的实现模式社会保险模式；企业年金保证模式；商业保险模式；家庭保证模式。
（四）个人家庭保险理财规划1．个人理财规划个人理财规划的含义、目的和意义。
2. 金融理财金融理财与实物理财；理财与投资。
3. 个人财务规划的实施个人家庭财务规划设计原则；合理可行的财务规划设计应考虑的因素；个人财务规划的设计方式；个人家庭财务规划的设计技术与技巧；个人财务规划的设计过程。
第四章企业（团体）人身保险需求（一）企业风险与企业职员福利打算1．企业的风险企业的风险的含义；企业人力资源风险。
2．企业职员福利打算企业职员福利打算的含义、内容、需求层次、特点、意义和国外的进展状况。
3．企业团体人身保险团体保险；团体人寿保险；团体寿险和个人寿险的区别；企业团体寿险。
（二）企业人身保险需求企业人身保险需求的含义、类型和阻碍因素。
（三）企业人身保险需求的实现形式团体人寿保险；团体意外保险；企业团体健康保险；企业年金。
第五章人身保险市场的供给（一）人身保险市场供给概述1．人身保险市场供给的概念人身保险市场供给的含义、形式和内容。
2．人身保险供给函数及供给弹性人身保险供给函数的含义；阻碍人身保险供给的因素；人身保险供给弹性概念；人身保险价格供给弹性的种类。
（二）人身保险供给能力1．人身保险供给能力概念2．阻碍人身保险供给能力的要紧因素经营资本量；偿付能力；从业人员数量和素养；服务水平与质量；科技实力；经营治理水平；成本因素。
（三）人身保险产品概述1．人身保险产品的概念、含义和特点2．人身保险产品与其他金融产品的区别第六章人身保险营销概述（一）人身保险营销概念、要素与程序人身保险营销的概念、特点、要素、治理程序和对保险公司经营的意义。
（二）人身保险营销的差不多理论1．营销理念的演变生产理念；产品理念；推销理念；营销理念。
2．人身保险营销的相关理论决策学；认知心理学；行为学；心理语言学。
第七章人身保险营销信息治理与调研（一）人身保险营销信息治理系统1．人身保险信息的含义和种类2．人身保险营销信息治理系统的功能和构成3．人身保险营销信息的处理与应用（二）人身保险营销调研人身保险营销调研的意义、内容、步骤和方法（三）保险公司客户信息治理客户信息治理的概念及其流程。
第八章人身保险销售目标市场的选择（一）人身保险市场细分人身保险市场细分的含义、必要性和依据；人身保险市场细分因素的选择和组合。
（二）人身保险目标市场的选择人身保险目标市场的选择原则、选择策略和人身保险目标市场定位。
第九章人身保险营销策略（一）人身保险产品策略1．人身保险产品组合策略产品组合的含义；人身保险产品组合的含义；常见的人身保险产品组合策略；人身保险产品组合策略的调整。
2．人身保险产品生命期策略产品投入期营销策略；产品成长期营销策略；产品成熟期营销策略；产品衰退期营销策略。
3．人身保险产品开发策略产品战略；产品开发组织；定价策略；产品开发过程。
（二）人身保险产品价格策略1．基于购买者的定价策略渗透性定价；中性定价；分割定价；撇油定价。
2．基于竞争者的定价策略独立定价；合作定价；适应性定价；机会主义定价；掠夺性定价。
3．人身保险产品的定价风险预期死亡率与实际死亡率之差；保证利息率与实际利息率之差；预定费用率与实际费用率之差；预期失效率与实际是效率之差；预期平均保额与实际平均保额之差。
（三）人身保险促销策略1．人身保险促销的作用和人身保险促销时应考虑的因素2．人身保险促销策略的内容展业策略；广告策略；公关策略。
（四）人身保险服务策略1．人身保险服务特点有形化；风险性；有限性；长期性。
2．人身保险服务的策略服务营销组合；人身保险服务的差异化治理；加强人身保险服务质量治理；提供人身保险产品的附加服务。
（五）人身保险竞争策略1．企业竞争力分析企业竞争力分析的含义；人身保险企业的竞争力表现；人身保险企业竞争力的分析方法。
2．要紧竞争策略市场竞争者的竞争策略；市场挑战者的竞争策略；市场追随者的竞争策略；市场补缺者的竞争策略。
第十章人身保险营销渠道与选择（一）人身保险公司营销渠道概述人身保险营销渠道的概念；人身保险营销渠道的类型和特点。
（二）个人人身保险营销渠道个人人身保险营销渠道的概念；个人人身保险营销渠道的运作；个人营销组织的定义和职能；个人人身保险营销渠道的利弊。
（三）人身保险理财顾问式营销1．个人理财服务与人身保险公司理财服务理财服务是现代金融服务的重要内容；保险公司理财服务的内容。
2．人身保险个人理财顾问式营销的概念人身保险个人理财顾问式营销的含义；几种重要的以个人人身保险为核心的个人家庭保险理财设计。
（四）保险代理公司营销渠道保险代理公司营销渠道概念；保险代理公司的运作；保险代理公司营销渠道的利弊。
（五）保险经纪公司营销渠道保险经纪公司营销渠道的概念；保险经纪公司的运作；保险经纪公司营销渠道的利弊。
（六）邮政、银行保险营销渠道邮政保险的概念和特点；邮政保险的运作方式；银行保险的概念、特点；现时期银行保险进展中的要紧问题；银行保险的进展。
（七）人身保险营销渠道的选择阻碍保险营销渠道选择的因素；人身保险营销渠道选择的差不多原则。
第十一章人身保险营销组织治理（一）人身保险营销组织的概念和组织结构1．人身保险营销组织的概念人身保险营销组织的含义；保险公司营销组织的意义；人身保险营销组织层次和治理幅度。
2．保险公司营销活动的组织结构职能型组织结构；产品型组织结构；地理区域型组织结构；市场型组织结构；矩阵型组织结构；组合型组织结构。
（二）个人营销的组织治理1．个人人身保险营销员的界定和特点个人人身保险营销员的界定；我国现时期关于个人人身保险营销员的治理规定；个人人身保险营销员的特点。
2．保险公司对个人人身保险营销员的治理招募；剔除；培训；鼓舞；考核。
（三）其他营销组织治理人身保险直销人员的治理；保险代理的组织治理；保险经纪的组织治理；银行保险的组织治理。
第十二章保险公司内部营销与客户服务（一）内部营销1．内部营销的概述内部客户；内部营销的概念分析；内部营销的必要性和作用。
2．内部营销策略组合与内部营销工具内部营销的产品、付出、促销、分销、过程和参与。
3．内部营销的运用内部营销在人力资源治理中的运用；内部营销在知识治理中的运用；内部营销在其他治理活动中的运用。
（二）客户服务1．客户服务概述客户与客户服务的含义；保险公司客户服务的特点；保险公司客户服务的种类。
2．客户信息治理以客户数据库为原材料而集成建成的客户关系治理系统在保险公司的运用要紧表达出的作用。
3．呼叫中心服务呼叫中心的概念、特点及分类；呼叫中心的治理目标及运营治理。
4．重点客户关系治理重点客户关系治理概述；重点客户关系治理的作用；重点客户的治理。
5．客户服务活动及其评判客户服务评判标准；客户服务评判方法。
第十三章人身保险营销风险治理（一）人身保险营销风险治理的差不多理论人身保险营销风险治理的含义、特点、经济意义和内容。
（二）人身保险公司营销风险治理人身保险营销风险的识别；人身保险营销风险的分类；保险公司营销风险的治理机制。
（三）其他主体对人身保险营销风险的治理保险中介对人身保险营销风险的治理；监管机构对人身保险营销风险的治理；保险同业协会对人身保险营销的风险治理；消费者对人身保险营销风险的治理。