收银辨别及处理假钞的程序与步骤(精)
假币收缴操作流程
营业机构发觉假币必须依法立 即收缴，收缴假币应遵照双人 持证当面办理旳原则。
二 假币收缴程序
（一） 营业机构临柜人员发觉可疑币时，应 在持有人视线范围内，由两名及以上持有《 反假货币上岗资格证书》旳业务人员鉴别真 伪，经鉴别为假币旳应该面予以收缴。
注：办理假币收缴旳业务人员应向假币持 有人出示《反假货币上岗资格证书》。
（九）营业机构应告知持有人具有下列权利:
1、《凭证》是持有人主张权利旳根据，若 持有人对被收缴货币旳真伪存有异议，能够 自收缴之日起3个工作日内持该《凭证》直 接或经过收缴单位向中国人民银行本地分支 机构或中国人民银行授权旳本地鉴定机构提 出书面鉴定申请。
2、持有人对假币收缴旳程序有异议，可在 收到《凭证》之日起60个工作日内持该《凭 证》到直接监管旳中国人民银行分支机构申 请复议，或依法过旳《凭证》应定 时进行装订保管，档案保管期限为五年。
假币收缴流程图
客户交存现金
机构发觉假币
两名以上业务人员当面鉴 别
如确以为假币，当面在钞 币正、背面加盖“假币”
印章
出具《假币收缴凭证》，并 告知被收缴人有权申请鉴定
办理假币收缴旳 人员，应取得《 反假货币上岗资
格证书》 资格
（十） 对收缴旳人民币纸币经鉴定为真币旳，网点应从鉴定
机构取回并按面额兑换完整券退还持有人，同步收回持有人旳 《假币收缴凭证》，盖有“假币”印章旳人民币纸币按损伤人民 币处理；对收缴旳人民币纸币经鉴定为假币而被鉴定机构没收 旳，各网点应向鉴定机构取得《货币真伪鉴定书》、《假人民 币没收收据》。
（十一）对发觉旳变造币应按程序收缴，不得予以兑换。
（十二）营业机构工作人员可向持有人讲解假币特征和有关旳 法律要求，任何情况下，都不得让持有人再接触到被收缴旳假 币。
假币收缴流程
、假币收缴（一）处理流程1、柜面发现假币后，由网点取得《反假货币上岗资格证书》的柜员及营业经理当面予以鉴定、收缴，登记《假币收缴代保管登记簿》。
对假人民币纸币，在假币的正面水印窗部位和背面的中间位置用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样的戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
柜员填制“内部记账凭证”，使用“2314假币收缴登记”交易进行假币收缴登记，打印“假币收缴凭证”一式两联，并在“内部记账凭证”背面打印交易记录，系统自动更新表外账。
收缴人、复核人分别在“假币收缴凭证”上签章并加盖业务公章，第二联退客户。
告知客户如对被收缴的货币真伪有异议，可向鉴定机构申请鉴定。
“2314 假币收缴登记”交易一次只能做一种券别的登记，登记后更新表外账。
2、营业终了，前台柜员将收缴的假币实物、“假币收缴凭证”第一联一同上缴“99999钱箱”。
3、“99999钱箱”两名管库员根据“假币收缴凭证”与实物核对无误后，在“假币收缴凭证”的左下方分别签章。
“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易查询“假币收缴登记”记录，与“假币收缴凭证”逐笔核对，经营业经理授权，确认“收缴入库”。
4、营业经理使用“1147查询打印网点现金日结单”交易核对当日假币入库情况，无误后签章确认。
网点在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：（1）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10章、枚）以上的；（2）属于利用新的造假手段制造假币的；（3）有制造贩卖假币线索的；（4）持有人不配合金融机构收缴行为的。
（二）假币上缴1．营业网点上缴中心库或支行业务库（1）“99999钱箱”操作员使用“1159假币收缴统计”交易，查询假币库存，打印“假币收缴统计表”一式两份。
收银员技能识别假币
4.横竖冠字号码不一致。
变造币（八）
此为真币
假币
真币部分
冠字号码部位涂抹有磁性材料
变造币类型
拼凑
发现时间
变
2007.5
发现地
郑州钞票处理中心清分机 清分发现
造
1．将水印部位约四分之一部分裁切掉，粘贴上相应假币；
币 说
主要 2．使用无色透明胶带粘贴。粘贴对接较准，较难发现；
明 特征 3．水印和光变油墨面额数字不清晰，不变色较容易识别；
识别假币要点
• 识别人民币纸币真伪，通常采用“一看、二摸、 三听、四对比”的方法
识别假币要点--眼看
• 眼看的主要方法是：仔细观察票面的外观颜色、 图案、花纹是否与真币相同。颜色是否纯正，图 案是否清晰。看光变面额数字，假钞一般无光变 油墨印刷，所以倾斜钞票时面额数字不变色；看 水印、看安全线、看正背对印，看印刷特征、彩 虹印刷效果、冠子号码效果、图象的立体感等， 找出破绽、漏洞及伪造痕迹。
荧光防伪印记
• 伪造者使用从社会上购置的荧光油墨来模拟真钞 的荧光印记，荧光亮度明显低于真钞，颜色与真 钞存在差异（见下图）。
光变油墨面额数字
• 伪造光变油墨面额数字一种是普通单色（100元假 钞为绿色）胶印，质量较差，无真钞特有的颜色 变换特征，用手指触及其表面时无凹凸触感（见 下图）。
•
光变油墨面额数字
识别假币要点--二摸
• 手工雕刻头像 • 第五套人民币纸币各券别正面主景均为毛泽东头像，采用
手工雕刻凹版印刷工艺，形象逼真、传神，凹凸感强，易 于识别。
识别假币要点--二摸
• 摸纸币是否薄厚适中，挺括度好。
识别假币要点--耳听
• 耳听的主要方法是：对与六成新以上的钞票， 用手抖、甩、弹时，真钞能够发出清脆的声音， 而假钞声音发闷。
银行假币收缴鉴定操作流程、岗位职责
银行假币收缴鉴定操作流程、岗位职责___收缴假币操作流程及岗位职责第一条：收缴假币操作流程如果在金融机构柜台发现假币，至少两名业务人员应当当面收缴，并加盖“假币”章。
同时，他们应向假币持有人出具《假币收缴凭证》。
如果假币持有人有异议，他们可以在三个工作日内直接或通过收缴假币的金融机构向当地人民银行或___授权的当地鉴定机构（以下简称鉴定单位）提出书面鉴定申请。
鉴定单位收到鉴定申请后，应在2个工作日内通知收缴假币的金融机构报送需要鉴定的货币。
鉴定单位应在受理鉴定之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》。
如果情况复杂无法在规定期限内完成，则可以延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。
如果经鉴定为真币，则收缴的人民币纸币由鉴定单位交给收缴假币的金融机构按面额兑换完整卷退还持有人，盖“假币”章的人民币按损伤卷处理。
收缴的假外币和各种硬币由鉴定单位交收缴假币的金融机构退还持有人，并应收回持有人的《假币收缴凭证》。
如果经鉴定为假币，则对假人民币纸币由鉴定单位予以没收，并向收缴假币的金融机构和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
对假外币和各种硬币，由鉴定单位退回收缴假币的金融机构依法收缴，并向收缴假币的金融机构和持有人开具《货币真伪鉴定书》。
第二条：收缴假币的岗位职责金融机构办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。
如果在收缴假币的过程中出现以下情形之一，金融机构应立即向当地公安机关报告并提供相关线索：1.一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；2.利用新的造假手段制造假币；3.存在制造贩卖假币线索；4.假币持有人不配合金融机构收缴行为。
假币识别及流程
向上汇报时，尽量对假币的特征及其持有人的特征 阐述清晰、细致，以便其他同事辨别.
谢谢！
假币的辨别与处理流程
陈 刚
假币的辨别与处理流程
1 2 3 4
假人民币的种类 假人民币的辨别方法 发现假币的处理流程
假币处理注意事项
假人民币的种类
伪造人民币
1、手工描绘或刻版
2、利用一般办公工具伪造 3、使用小型印刷设备制造 4、现代化制版印刷设备伪造 5、利用化学物品复制
变造人民币
指在真人民币的基础 上或以真币为材料，通过 挖补剪接、涂改、揭层等 方法加工处理，使原币改 变数量、形态，以实现升 值的假人民币。
假人民币的辨别方法
颜色、轮廓、花纹、 线条、图案
薄厚，挺括程度， 花纹、图案、文字
看 摸
听 测
用手抖动或弹动 会发出清脆声音 借助仪器鉴别真伪
发现假币的处理流程
第一步 第二步 第三步 第四步
假币处理注意事项
发现游客使用的是假币时，要礼貌退还给游客请其 更换，不可没收顾客的假钞。
当游客提出疑问时，应耐心的向游客解释。若顾客 坚持用假钞买单时，应立即通知收银领班到场处理。
假币收缴鉴定操作规程
假币收缴鉴定操作规程假币是指制作和流通中的货币为伪造货币，违反国家法律法规的行为。
为了保护经济秩序和消费者利益，各地政府和金融机构需要建立健全的假币收缴、鉴定操作规程。
下面是一种假币收缴、鉴定操作规程的示范，供参考：一、收缴假币的程序：1.发现可疑的假币后，应立即将其隔离，确保不会再次进入流通中。
2.将可疑的假币交给经验丰富的专业人士，如银行柜员或相关机构的专业人员。
3.专业人士将对假币进行初步鉴别，包括观察纸质、图案和印刷质量等方面的特征。
4.如果初步鉴别结果显示可能是假币，将会准备一份详细的假币报告，包括对假币的描述和照片。
5.该报告应立即提交给相关机构，如当地公安部门或银行的假币鉴定中心。
二、假币鉴定的程序：1.收到假币报告后，相关机构将会对假币进行进一步的鉴定工作。
2.鉴定人员将首先对假币进行详细的检查，包括检查纸质、特殊标记和印刷质量等方面的特征。
3.如果还有疑问，鉴定人员将使用专业的设备进行更加精确的鉴定，如紫外线灯、显微镜等。
4.鉴定人员将根据他们的经验和技术来判断这张货币是否是真的或假的。
5.鉴定人员将写下详细的鉴定报告，包括对假币的描述和鉴定结果。
三、处理假币的程序：1.如果经过鉴定确认为假币，相关机构将会及时通知报告人，并要求其提供其他相关资料。
2.相关部门将对假币进行封存，并保留假币的照片、鉴定报告和相关资料作为证据。
3.负责人将编制假币登记表，记录假币的数量、面额和其他详细信息，并将其报告给上级主管部门。
4.假币将在一定时间内保存，以便需要时进行调查或作为法律诉讼的证据。
5.如果一段时间后没有要求继续保留假币，相关机构将按照规定进行销毁，确保不再进入流通中。
四、培训和宣传：1.金融机构应定期组织假币鉴别培训，提高员工的假币鉴别能力。
2.通过宣传活动，向公众介绍假币的特征和鉴别方法，以减少假币的传播。
3.在银行柜台等公共场所设立假币鉴别标识，提醒公众注意鉴别假币。
以上是一种假币收缴、鉴定操作规程的示范，具体应根据当地法律法规和金融机构的实际情况来制定。
假币收缴流程以及注意事项
假币收缴流程以及注意事项假币是指与真币在外观、材料、标志、色泽、重量等方面相似或接近，而可以欺骗他人以为是真币的货币。
由于假币具有欺骗性质，损害了国家货币的信用和市场经济的正常秩序，因此假币的收缴流程需要高度重视。
一、假币收缴流程：1. 第一步：发现假币。
个体或机构在收到现金时，如发现疑似假币，应立即向所属单位或金融机构报告。
2. 第二步：暂扣假币。
对于疑似假币，暂时扣押，不得向他人返还、流通或转让。
3. 第三步：报案。
将假币交到当地公安机关报案，同时提供相关信息和线索，协助公安机关调查。
4. 第四步：配合调查。
配合公安机关的工作，提供相关的录音、录像、收款人id明等证据材料，帮助警方尽快查明假币来源和经手人。
5. 第五步：证据保存。
为了维护个人的权益，应保留与假币相关的原始证据材料，例如取款、收款凭证、银行卡流水等。
二、注意事项：1. 防患于未然。
在日常交易中，要提高警惕，注意观察货币的外观、色泽、水印、图案等特征，对于看起来可疑的货币，应细心辨别。
此外，点钞机和验钞仪等设备也能够起到辅助作用，可以增加对假币的识别准确性。
2. 不得私自销毁。
对于发现的假币，个人或机构不得私自销毁，应该保持原状交由公安机关进行处理。
私自销毁会破坏证据链，不利于追查假币来源和制造渠道，有可能给犯罪分子提供逃避打击的机会。
3. 不得私自留存。
对于个人或机构在发现假币后，不可以私自留存或使用，更不能用假币去骗取他人的钱财。
这是根本尊重货币法律和公民道德的要求。
4. 配合警方调查。
在发生假币事件后，要积极配合公安机关的调查工作。
提供相关证据和线索，以便尽早查明假币的来源和经手人，为构建银行卡、ATM、商户、公安等多方合作的反假币机制提供必要的支持和帮助。
5. 依法维权。
个人或机构在遭受假币损失后，可以依法维护自己的合法权益，要求假币持有人承担相应的赔偿责任。
总结起来，对于假币的收缴流程和注意事项，主要包括发现假币后立即暂扣，报案并配合调查，保留相关证据材料，防患于未然，不私自销毁或留存，积极配合警方调查，并依法维权。
银行假币收缴流程
银行假币收缴流程1. 引言在日常银行业务中，假币的存在给银行和客户带来了很大的风险。
为了保护金融体系的稳定和客户的利益，银行建立了假币收缴流程，以便及时发现和处理假币。
本文将详细描述银行假币收缴流程的步骤和流程，确保流程清晰且实用。
2. 假币收缴流程步骤银行假币收缴流程主要包括以下步骤：1.假币发现2.假币初步鉴别3.假币封装4.假币交接5.假币报案6.假币销毁下面将详细介绍每个步骤的具体操作和注意事项。
2.1 假币发现假币发现是整个假币收缴流程的第一步，可以通过以下几种途径：•客户自行发现：银行的客户在存款或取款过程中发现了疑似假币。
•银行柜员发现：银行柜员在为客户办理业务时发现了疑似假币。
•ATM机发现：银行的自动柜员机（ATM）在接受客户存款时发现了疑似假币。
•银行内部巡检：银行定期对柜台和ATM机进行巡检，发现了疑似假币。
2.2 假币初步鉴别一旦发现了疑似假币，银行工作人员需要进行初步鉴别。
初步鉴别的目的是判断是否为假币，具体操作如下：1.观察纸张质感：真币的纸张质感较为特殊，有一定的光泽和手感。
假币的纸张质感通常较差，手感粗糙。
2.检查水印：真币上的水印图案是由纸张本身形成的，可以通过透光观察水印是否清晰。
3.检查安全线：真币上的安全线可以在特定条件下显示出来，可以通过倾斜纸币观察安全线是否存在。
4.对比图案：将疑似假币与真币进行对比，观察图案的细节和质量是否一致。
5.使用紫外线灯：真币上的荧光图案在紫外线照射下会发出特定的荧光颜色，可以通过紫外线灯观察是否存在荧光反应。
2.3 假币封装如果经过初步鉴别后确认为假币，银行工作人员需要将假币进行封装。
封装的目的是保证假币的安全和完整，防止假币被混入真币流通。
具体操作如下：1.使用封带：银行工作人员使用特定的封带将假币封装起来。
封带上通常会标注有相关信息，如假币金额、封装时间等。
2.填写登记表：银行工作人员需要填写相关的登记表，记录假币的数量、面额、来源等信息。
收银假钞话术
收银假钞话术全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：收银员在工作中很容易遇到假钞，因此需要掌握一些有效的假钞辨别方法和相应的话术，以便在遇到假钞时能够果断地处理。
以下是关于收银假钞话术的一些建议。
作为收银员，在接到顾客递来的钞票时，应该仔细观察钞票的质地、颜色、图案等细节，看是否符合真钞的特征。
如果发现有可疑情况，可以用手感觉一下钞票的质地，并借助专门的假钞辨别器具进行辨别。
当确认了钞票可能是假钞后，要果断地拒绝接受这张钞票，并委婉地告知顾客说：“非常抱歉，这张钞票可能是假钞，我们不能接受，请您换一张或使用其他支付方式。
”在表达时要注意用语委婉，不要使顾客感到不悦。
如果顾客表示怀疑，可以礼貌地向顾客展示一些假钞的特征和真钞的对比，比如说真钞上的水印、光变油墨、触感等特征。
可以说：“因为我们是经常处理大量钞票的商家，对真钞和假钞有一定的辨别能力，这张钞票有一些我们认为不符合真钞特征的地方，所以建议您换一张或使用其他支付方式。
”如果顾客表现出不满或不信任，可以建议顾客去银行换取真钞，并向顾客保证：“我们非常重视您的权益和购物体验，如果您怀疑这张钞票，我们建议您去银行换取真钞，以免造成不必要的麻烦和损失。
”在与顾客交流时，要保持礼貌和耐心，不要给顾客留下不友好或对待态度不当的印象，以免引起顾客的不满和投诉。
要站在顾客的角度考虑问题，理解顾客的反应和情绪，积极帮助解决问题，维护良好的顾客关系。
除了对待顾客的态度要友好和耐心外，收银员在处理假钞时还要及时联系警方或银行，将发现的假钞上交给专业机构处理，千万不要私自处理或留下来使用，以免触犯法律和造成严重后果。
作为收银员，遇到假钞是常见的情况，要学会用正确的方法和话术来处理，避免造成不必要的损失和麻烦。
在处理假钞时，要保持冷静、果断和礼貌，与顾客沟通时要耐心和友好，维护好自己和企业的声誉和利益。
希望以上关于收银员对假钞的处理方法和话术能够帮助大家更好地应对这种情况。
收银流程与真假币培训课件(1)
收银员行为规范
• 人员仪态
头发:整齐清洁
化妆:淡妆为宜,避免浓妆艳抹 穿着:穿统一工服 鞋子:整洁光亮,不穿拖鞋
收银员行为规范
• 待客态度
礼貌亲切的服务用语
“您好,早安” “欢迎光临” “请稍等”; “对不起,让您久等了”
收银员行为规范
• 待客态度
游客抱怨时
第一:耐心倾听完 第二:迅速告诉领导 第三:让领导来解决,继续你的收银
关闭收银机电源 打开放现金和票据的抽屉,检查是否有所遗漏 整理欢迎顾客
要用礼貌用语,尊重每一位顾 客, 特别是小朋友 用语:欢迎光临!您好!
收银工作流程
• 第二步:接待顾客
给顾客做建议销售,核对顾客 所选的商品内容及金额 用语:您所购买的商品是XX, 一共XX元
2、看安全
线：
第五套人民币纸币在各劵别票面正面中
间偏左，均有一条安全线。100元、50元纸 币的安全线，仰光透视，分别可以看到缩微 文字“RMB100”、RMB50”微小文字,仪器 检测均有磁性;
磁性缩微文字安全线 • 真币：安全线中的“RMB 100”字样清晰，使
用验钞机可测试其磁性特征。
• 假币：安全线中的“RMB 100”字样模糊或没 有，无磁性特征。
特别注意
顾客现金找赎要当面核对,离 台概不负责.收取顾客现金时,注意 对钞票的真伪进行辨识,在收到顾 客纸钞时要注意纸质、印刷，特 别是收到50元或100元钞票时.注 意防盗防骗.
沈阳方特
欢乐世界
餐饮部真假币培训
识别真假币要点
通常采用的方法: 一看、二摸、三听、四测
一看
1、看水印： • 第五套人民币100元和50元人像水印
20元纸币,仰光透视,是一条明暗相间的
商场收银员必备技能准确识别假币快速找零
商场收银员必备技能准确识别假币快速找零商场收银员必备技能：准确识别假币，快速找零商场收银员是商场中非常重要的一环，他们需要具备多种技能来保持工作的高效和准确性。
其中，准确识别假币和快速找零是商场收银员必备的关键技能。
本文将详细介绍商场收银员应该如何准确识别假币，并提出快速找零的方法和技巧。
一、准确识别假币技巧在商场工作，收银员会接触到大量的现金交易，因此假币的存在导致无法估量的损失。
因此，掌握准确识别假币的技巧至关重要。
以下是一些常见的假币识别技巧：1. 物理特征观察法：通过观察和触摸进行初次检查，包括纸张质地、颜色、水印、触感和图案等。
真钞通常具有特定的凹凸感和纹理。
2. 光源检查法：使用专业的透明质地的假币检测器或在日常使用中经验丰富的收银员可以通过光源检查法辨别真假币。
真钞上通常具有特殊的光变化，而假币则可能在相同条件下产生不同的光变化。
3. 对比法：通过直接对比和触感来辨别真伪。
与大量真钞进行对比，收银员可以更容易地发现假币的特征和瑕疵。
4. 使用专业设备：商场可以配置专业的钞票检测设备，如紫外线灯、红外线灯、磁传感器等。
这些设备能够精确地辨别真假币。
二、快速找零的方法和技巧快速准确地找零是商场收银员必备的另一个关键技能。
以下是一些建议和技巧，可以帮助收银员提高找零的效率：1. 快速计算：收银员应该熟练掌握各种找零金额的计算技巧，例如通过心算或使用计算器来快速计算找零金额。
2. 知识储备：收银员需要熟悉各种面额的纸币和硬币，并了解它们之间的换算关系，以便快速组合和计算找零金额。
3. 交流技巧：与顾客建立好的沟通和交流，能够更好地理解顾客的需求和意图，从而更快速地给出正确的找零方案。
4. 保持整洁：收银台上的零钱盒应该保持整洁和有序，方便收银员快速取出所需的硬币和纸币。
5. 训练与实践：只有通过不断的训练和实践，收银员才能逐渐提高找零的速度和准确性。
商场可以设置模拟收银台，让收银员定期练习和提高技能。
假币收缴、鉴定与处置工作规程
上述所指申请人（单位）应向当地人民银行或授权 鉴定机构提交《货币真伪鉴定申请书》（附5）。《货 币真伪鉴定申请书》由人民银行南京分行规定统一的样 式，人民银行或授权鉴定机构自行印制。 人民银行或授权鉴定机构自收到持有人提交的《货 币真伪鉴定申请书》之日起２个工作日内，通知收缴单 位报送需要鉴定的货币。收缴单位自收到通知之日起２ 个工作日内，将需要鉴定的货币送达人民银行或授权鉴 定机构。人民银行或授权鉴定机构接收收缴单位送来需 要鉴定货币时应有交接手续，准确记录送达时间，并由 双方经手人签字。
假币的收缴
第三条 金融机构在收缴假币过程中有下列情 形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关 线索： （一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、 枚）以上、假外币10张（枚（含10张、枚）以上的； （二）属于利用新的造假手段制造假币； （三）有制造贩卖假币线索的； （四）持有人不配合金融机构收缴行为的。
假币的收缴
第七条 金融机构的现金出纳岗位人员必须参加人 民银行组织的反假货币知识与技能培训、考试并获得 《反假货币上岗资格证书》后才能上岗。办理假币收缴 业务过程中，如持有人要求收缴人员出示《反假货币上 岗资格证书》，收缴人员应及时提供。 《反假货币上岗资格证书》有效期为两年，人民 银行各分支机构要督促辖内银行业金融机构提前1个 月将即将到期证书集中到人民银行办理换发工作，确 保持证上岗人员证书的有效合法性。同时，做好日常 的证书档案管理工作，详细记录证书持有人的姓名、 身份证号、工作单位、获取证书时间等信息。
假币的鉴定与没收
第十六条 持有人对授权鉴定机构鉴定假币 的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴 定书》之日起60日内向直接监管该鉴定机构的当 地人民银行申请行政复议，或依法提起行政诉讼。 持有人对人民银行作出的有关鉴定假币的具 体行政行为有异议，可在收到鉴定书之日起60日 内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行 政诉讼。
银行业金融机构假币收缴操作指引
银行业金融机构假币收缴操作指引1. 引言在银行业金融机构的日常运营中，假币的收缴和处理是一项非常重要的工作。
正确的假币收缴操作指引对于维护金融秩序和保障金融安全具有重要意义。
本文将围绕银行业金融机构假币收缴操作指引展开深入讨论。
2. 假币的特征和辨别方法在银行业金融机构中，员工对假币的辨别能力至关重要。
在假币收缴操作中，应当提醒员工注意以下几个方面： - 观察假币的纸质和印刷质量 - 辨别假币的水印和光变油墨 - 通过触摸或倾斜假币来感知其特殊质地和反光效果 - 关注假币的线型和防伪特征的真伪3. 假币收缴程序在发现假币后，银行业金融机构应当严格按照收缴程序进行操作。
一般来说，收缴程序包括以下几个步骤： 1. 员工发现假币后应当立即暂存，不得私自处理或外流 2. 员工应当及时通知上级主管或相关管理部门 3. 管理部门根据实际情况决定是否需要报警、上报相关部门或者对假币进行初步鉴定 4. 由专业部门对假币进行进一步鉴定和处理4. 假币收缴后的处理和登记假币收缴过程中，对于已暂存的假币，银行业金融机构应当进行详细的处理和登记工作。
主要包括： - 对假币进行编号和记录 - 做好假币的保管和存储工作 - 应当制作假币清单和相关报告，并呈报给上级主管和相关监管部门5. 个人观点和总结银行业金融机构假币收缴操作指引对于金融行业的健康发展至关重要。
员工应当牢固树立“假币辨别、暂存、上报”的意识，对于假币的鉴别和处理要有严格的要求和流程。
鉴于金融犯罪日益猖獗，增强假币鉴别和处理的意识和能力，不仅能够维护金融秩序，也能提高金融从业人员的工作质量和素养。
结尾通过本文的探讨，相信大家对于银行业金融机构假币收缴操作指引有了更加深入的了解。
在实际工作中，希望大家能够严格按照相关规定和流程进行操作，确保假币的及时收缴和处理，为金融行业的发展和稳定做出应有的贡献。
6. 假币处理的风险和防范措施在假币收缴和处理过程中，银行业金融机构也面临着一定的风险。
银行涉假纠纷解决流程
银行涉假纠纷解决流程
记录冠字号码：银行业金融机构应记录、存储人民币纸币冠字号码。
受理查询申请：金融消费者（查询人）在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，查询人可向办理取款业务的金融机构申请查询涉假纠纷冠字号码。
查询冠字号码：银行业金融机构应使用冠字号码记录设备记录中国人民银行规定券别的冠字号码。
银行业金融机构应建立冠字号码查询信息系统，该系统应具备导入现金处理设备输出的冠字号码记录原始文件，对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询，按照中国人民银行要求导出相应格式文件，留存查询日志等功能。
查询结果处置：根据查询结果判定为付款行付出的现金，如果属于假币的，付款行应收回并全额赔付；如果属于真币的，完整券由付款行全额退还客户，残损券由付款行按照相关标准予以兑换；如果假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，付款行应取得客户持有的《假币收缴凭证》。
收银六招识别假币（优秀范文5篇）
收银六招识别假币（优秀范文5篇）第一篇：收银六招识别假币以2005年版百元人民币为例，真假识别方法有6种，其中1、3、6肉眼鉴别非常方便；2、4、5最好和一张真钱对照着看。
1.这里有隐形的“100”字样，需要把票面放得和眼睛接近平行，对着光源才能看到。
而假币是直接印上去的，任何角度都能看到“100”。
2.这几处图案和文字，用手摸，凸凹感会非常明显。
假币没有凸凹感。
3.金属线。
真钱是完整的一条，假币中间一般有明显断续。
4.对着光亮看，真币两面的图形会合在一起，成为一个非常完整的中国古铜钱“孔方”形状。
5.这里也有个“100”的隐形字样。
假币也有，但和真币对照看，差别很明显。
6.把真钱上下晃动，这个“100”的字样会变颜色，一会变蓝一会变绿。
假钱完全不变。
另：20元、50元假钞的识别方法与百元钞类似。
如果遇到假钞或者拿不准是否为假钞时，可以要求银行鉴定，或者自己提出申请到各银行鉴定，鉴定是免费的，如果被鉴定是假钞，将被没收。
据东南快报消息“一看二摸三听”辨真假一看钞票的水印是否清晰，真币安全线迎光清晰可见，假币安全线平视可见，迎光则模糊不清。
"二摸人民币手感光洁、厚薄均匀并有韧性，假币厚薄不均，手感粗糙、松软，还有的表面涂有蜡状物，手摸打滑。
人民币凹凸感明显，特别是人像处采用雕刻技术，可以感觉到人像发丝的层次感，但假币头发处很光滑。
三听抖动或弹人民币声音很清脆，纸张耐折不易撕裂，但假币声音发闷，且容易撕断。
第二篇：社区开展假币识别宣传活动社区开展假币识别宣传活动为提高公众防假币意识、普及鉴别假币方法，强化居民反假币的法律意识和社会责任感，近日，银行工作人员走进社区向居民宣传和讲解如何防止和识别假币。
为让此次宣传活动真正取得实效，银行先期与街道办事处进行协商，了解了辖区居民情况后，联系了社区工作人员，针对社区居民较多、居民年龄段偏大、缺乏假币识别能力的特点，银行工作人员深入居民区现场传授“看、摸、听、测”等假币的识别方法，与居民近距离交流，将以往柜台内外的机械式沟通变成了人与人之间面对面的真情互动。
假币、假卡、假票处理流程
文件编号
文件名称
无
6.支持表单
表单编号
表单名称
保管单位
保存期限
无
7.其他
7.1本实施细则由昆明恒大主题娱乐管理有限公司财务管理部制订、修订、补充和解释。
7.2此前相关管理规定，凡与本规范有抵触的，均依照本规范执行。
7.3本实施细则自发布之日起生效执行。
假票在运营途中若发现游客持假票及时收上报领班及主管询问票源留取票源证据票务主管及时通报闸口运营保障部值班经理等相关领导
昆明恒大乐园运营管理手册
编号：HD-KM-ZTYL-FM02-GZ021
版本：V1.0
假币、假卡、假票处理流程
主责部门：财务管理部日期：2020.04.01
会签部门：日期：
修订记录
日期
票务领班
当接到票务员上报特殊情况后及时通报领导及相关业务部门加强防范。
4.工作要求
工作事项
工作要求/管控要点
假币
1.发现是假钞后，暗中记下假钞编号，并委婉让顾客换张钱缴款；
2.游客离开后立即通报领班，通报内容使用人员特征、数量（相貌、衣着、身高、口音等）大致去向、假钞面值、假钞编号等；
假卡
1.验明持卡人所持信用卡的颜色、图案和标识与相应发卡银行是否相符；
2.卡片完好性检查:卡片正反面完好无缺且无涂改或刮伤,无剪角、打孔、损毁现象,无涂改痕迹等；
3.卡面有效期检查:失效卡应立即拒绝受理；
4.持卡人身份识别:持卡人性别是否与卡面凸印MS或MR与平面印刷号码是否一致；
6.卡背签名栏检查:是否有涂改、是否有签名,如签名栏空白,收银员必须检查持卡人有效证件(身份证、军人军官证、护照),确认持卡人本人后要求持卡人在签名栏内签字,否则应拒绝受理.中文签名应与卡面凸印持卡人汉语拼音民相符;英文签名应与卡面凸印英文名相符；
收银辨别及处理假钞的程序与步骤
收银辨别及处理假钞的程序与步骤一、如何辨别假钞？第五套人民币的说明：第五套人民币的票面值有100、50、20、10、5，现已全部出齐。
二、100元券的特征：1、票面特征：主色调为红色，正面为毛主席头像，背面主景为人民大会堂图案2、主要特征：a、固定人像水印b、红、蓝彩色纤维c、磁性缩微文字安全线d、手工雕刻头像e、光度油墨面额数字（变换颜色，绿色—蓝色）f、阴阳互补对印图案（古钱币图案）g、雕刻凹板印刷h、横竖双号码（均为两位冠字8位号码，横为黑色，竖为蓝色）三、50元券的特征：1、票面特征：主色调为绿色，正面主景为人物头像，背面主景为布达拉宫，中国人民银行：汉语拼音、蒙、藏、维、壮四种民族文字。
2、主要特征：a、固定的人像水印b、红蓝彩色纤维；c、磁性缩微文字安全线（rmb50）d、手工雕刻头像；e、隐形面额数字；f、胶印缩微文字；g、光变油墨面额数字；h、阴阳互补对印图案；i、雕刻凹板印刷；j、横竖双号码（横为黑色、竖为红色）；四、20元券的特征：1、票面特征：主色调为棕色，正面主景为人物头像，背面主景为“桂林山水”图案，中国人民银行：汉语拼音、蒙、藏、维、壮四种民族文字。
2、主要特征：a、固定的花卉水印b、磁性安全线(间段的磁性安全线)c、手工雕刻头像；d、隐形面额数字；e、胶印缩微文字；f、雕刻凹板印刷；g、双色横号码（2位冠字8位号码，左半部份为红色、右半部份为黑色）；五、10元券的特征：六、5元券的特征：七、常见的假币的种类，主要有三种：机制、复印、拓印三种形式。
八、机制假币：1、采用普通胶印，在紫光灯下纸张泛白；2、水印采用浅色油黑印在背面，无立体感；3、安全线多采用黑色油墨直接印上；九、复制假币1、采用普通复印纸印制而成，票面很不光洁；2、水印用淡色油墨加盖背面，无立体感，呆板，形象失真或无水印；3、有分散的墨粉颗粒，色彩失真与真币有明显区别；4、采用手工裁剪，边缘不齐，四角不齐；十、拓印假币1、有过渡色，票面色淡无光泽，图案、线条、文字不清晰，部份有变色现象；2、伪钞水印一般是雕刻加盖而成的，3、拓印假币一般用三层纸粘合在一起，故票面貌一新平整，有起皱现象，有时边缘有分层现象；4、多用手剪裁，边缘不齐，四角不齐；十一、如何处理假钞？，收银员在收款过程中发现假币如何处理？1、收银员在收款过程中，要对现金的真伪进行仔细的辨认，对于有任何怀疑的人民币进，应按标准复核一遍；2、确认客人所付款为假制时，应轻声告知客人：“对不起，这张钱不能够使用，请销您再重新更换一张，谢谢。
假币收流程
假币收流程假币一直以来都是一个严重的社会问题，给人民的财产安全带来了巨大的威胁。
为了保护人民的利益，各级政府和相关部门都制定了一系列严格的假币收流程。
一、假币鉴别假币收流程的第一步是对收到的钞票进行鉴别。
鉴别假币的方法有很多，包括观察防伪特征、使用专业的鉴别设备等。
在鉴别过程中，工作人员需要仔细观察钞票的纸质、图案、水印、凹印、磁性、光变等特征，并与真币进行对比。
同时，还需要使用专业的鉴别设备，如紫外灯、红外线灯、磁性检测仪等，对钞票进行更加准确的鉴别。
二、假币登记如果发现了假币，工作人员需要立即将假币登记，记录下假币的面额、数量、来源等信息。
这是为了方便后续的追查和统计工作。
同时，还需要保留好假币的原样，以备后续的证据使用。
三、假币封存在登记完假币信息后，工作人员需要将假币进行封存。
这是为了保证假币的安全，防止假币被盗窃或再次流入市场。
假币封存需要使用专用的封装袋或箱子，并在封装上标注好假币的信息和封存时间。
四、假币上交假币封存完毕后，工作人员需要将假币上交给相关部门。
这通常是由公安机关负责接收假币，并进行进一步的调查和处理。
工作人员需要按照规定的程序将假币送交公安机关，并填写相关的上交手续。
五、假币销毁一旦假币被上交给公安机关，接下来的程序就是对假币进行销毁。
销毁假币需要在公安机关的监督下进行，通常是在特定的场所进行，如银行的假币销毁室。
销毁假币的方式有多种，如火化、粉碎等，以确保假币无法再次流入市场。
六、假币追查假币收流程的最后一步是假币的追查工作。
公安机关会对上交的假币进行调查，追查假币的来源和流向，以便打击假币犯罪。
在追查过程中，可能会涉及到涉假团伙的抓捕、证据的收集等工作，需要各部门之间的密切合作。
假币收流程是一个非常严格和规范的过程，旨在保护人民的财产安全，维护社会的稳定。
各级政府和相关部门会继续加强对假币的鉴别和打击工作，以确保人民的钱袋子不受假币的侵害。
希望通过全社会的共同努力，能够彻底根除假币问题，让我们的社会更加安全和有序。
门店收银作业标准
一、假币识别技巧新版百元人民币首先要看他的纸张，假钞纸张较光滑，用手摸没有凹凸感，右上角100元字样从45°看不到防伪100元隐形字样，右边毛主席头像水印没有立体感，右下角的100元字样也会变光但却是淡绿色的，而真钞是墨绿色的。
编号以DE开头，并存在以上问题的人民币肯定就是假币。
按照假钞的造假质量从低到高，可以分为以下四种：（1）手工描绘或刻版印刷的假钞，这种假钞的质量非常粗糙、低劣，比较容易识别，只要稍加注意即可发现；（2）用复印机复印后上了颜色的假钞，这种假钞的特点是：使用的是墨粉，与印钞使用的油墨完全不同，而且复印出来的线条不很光洁整齐，用放大镜观察就会发现有毛边，而且在空白位置上通常有少量的墨粉；（3）机制假钞，利用现代化的印刷机械伪造，特点是：采用普通的胶版纸，在紫外线下整个票面有明显的荧光反映，票面上的水印是采用浅色油墨在背面或正面印上去的，在紫外线灯下观察就可以发现这种水印发暗，和纸张本身的荧光相比显得发黑；（4）变造印假钞，即通过真钞经过剪贴、拓印等方法加工取得的假钞。
对于前两种假钞，我们只需将真假纸币作对比，就可以正确识别，而后两种假钞的辨别就较为复杂，需要仔细、有序的观察，下面就介绍几种鉴别假钞的基本方法：1、观察印刷特征：人民币是采用手工雕刻的方法制版，以凸版和凹版印刷，具有版文深、油层厚、字迹粗等特点，用手摸票面字样、数码、图像等有明显的凹凸感。
而机制假钞大多是用平版印刷，票面手感光滑，无凹凸感。
2、观察颜色特征：人民钞采用特殊油墨印刷，因而颜色鲜亮，纹路清晰，而假钞则颜色灰暗不匀，图票模糊。
3、观察纸钞特征：人民币用纸选用优质棉短绒加木浆，具有纤维长、强度高、耐用等特点，因而显得挺括、耐磨，手感厚实、不易折断，而假币则采用普通纸印刷，因而纸质较软、较脆，易择没有韧性。
4、观察水印：面值5元以上的人民币都有水印，透过光线观察时图形清晰，人像生动逼真，立体感很强，而假钞一般都没有水印，有的看起来也有类似图案，但不是水印的，这些图案无论与水印多么相似，但在逆光下一照都没有了，图形模糊，缺乏立体感。
收到假钱怎么办
收到假钱怎么办引言：收到假钱是一种令人沮丧和困惑的经历，无论是个人还是商家，都有可能遇到这种情况。
当我们意识到自己收到的钱是假币时，我们需要采取正确的措施来保护自己的权益。
本文将介绍收到假钱的可能原因，以及如何鉴别假币和应对措施。
一、如何判断钱币是否为假币：1. 视觉检查：仔细观察钞票的纸质、颜色、图案、水印、触感等是否与真钞相符。
假币通常会有颜色不正、图案模糊、用纸质劣等明显瑕疵。
2. 用触觉感知：真币的纸质会较为坚硬，具有一定的韧性，而假币则更加柔软且没有韧性。
3. 对比法：将可疑的钞票与真币进行对照，同时仔细比较图案、图像、字体等细节，以寻找出现的差异。
例如，假币上图案可能不清晰或呈现模糊状态。
4. 灯光检查：将钞票放在透光灯或阳光下，观察是否有阴影变化，真钞通常有清晰的水印和肖像轮廓。
二、收到假钱的可能原因：1. 自身疏忽：在交易中，很容易因为匆忙或分散注意力而漏过一些细节，导致收到假钱。
2. 诈骗行为：有些人会有意制作假钞并试图以此欺骗无辜的商家或个人。
3. 看不清或不了解真币特征：有些人可能没有深入了解真币特征或没有接受过相关培训，因此无法准确地辨别真假币。
4. 无意中收到假钱：在交易中，有时候一方可能没有任何恶意，他们可能无意中将假币传递给别人。
三、如何应对收到假钱的情况：1. 冷静沉着：首先要保持冷静和沉着，不要慌张或过度反应。
注意观察周围的环境，并做好记录。
2. 立即暂停交易：如果你在交易过程中意识到收到的钱是假币，立即暂停交易，以免进一步损失。
3. 与对方交谈：如果你是与他人进行交易，与对方进行沟通，尽量保持友好和诚实。
告诉他们你怀疑收到的钞票是假的，并让他们解释或替换。
4. 锁定证据：如果你准备报案或与当地执法部门合作，务必保留所有相关证据。
包括交易记录、对方联系方式、附有照片的假钞等。
5. 报案与合作：如果你确定收到的钞票是假的，务必及时向当地警务机关报案，并提供所有细节，包括对方的相关信息。
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收银辨别及处理假钞的程序与步骤
一、如何辨别假钞？
第五套人民币的说明：第五套人民币的票面值有100、50、20、10、5，现已全部出齐。
二、100元券的特征：
1、票面特征：主色调为红色，正面为毛主席头像，背面主景为人民大会堂图案
2、主要特征：
a、固定人像水印
b、红、蓝彩色纤维
c、磁性缩微文字安全线
d、手工雕刻头像
e、光度油墨面额数字（变换颜色，绿色—蓝色）
f、阴阳互补对印图案（古钱币图案）
g、雕刻凹板印刷
h、横竖双号码（均为两位冠字8位号码，横为黑色，竖为蓝色）
三、50元券的特征：
1、票面特征：主色调为绿色，正面主景为人物头像，背面主景为布达拉宫，中国人民银行：汉语拼音、蒙、藏、维、壮四种民族文字。
2、主要特征：
a、固定的人像水印
b、红蓝彩色纤维；
c、磁性缩微文字安全线（rmb50）
d、手工雕刻头像；
e、隐形面额数字；
f、胶印缩微文字；
g、光变油墨面额数字；
h、阴阳互补对印图案；
i、雕刻凹板印刷；
j、横竖双号码（横为黑色、竖为红色）；
四、20元券的特征：
1、票面特征：主色调为棕色，正面主景为人物头像，背面主景为“桂林山水”图案，中国人民银行：汉语拼音、蒙、藏、维、壮四种民族文字。
2、主要特征：
a、固定的花卉水印
b、磁性安全线(间段的磁性安全线)
c、手工雕刻头像；
d、隐形面额数字；
e、胶印缩微文字；
f、雕刻凹板印刷；
g、双色横号码（2位冠字8位号码，左半部份为红色、右半部份为黑色）；
五、10元券的特征：
六、5元券的特征：
七、常见的假币的种类，主要有三种：机制、复印、拓印三种形式。
八、机制假币：
1、采用普通胶印，在紫光灯下纸张泛白；
2、水印采用浅色油黑印在背面，无立体感；
3、安全线多采用黑色油墨直接印上；
九、复制假币
1、采用普通复印纸印制而成，票面很不光洁；
2、水印用淡色油墨加盖背面，无立体感，呆板，形象失真或无水印；
3、有分散的墨粉颗粒，色彩失真与真币有明显区别；
4、采用手工裁剪，边缘不齐，四角不齐；
十、拓印假币
1、有过渡色，票面色淡无光泽，图案、线条、文字不清晰，部份有变色现象；
2、伪钞水印一般是雕刻加盖而成的，
3、拓印假币一般用三层纸粘合在一起，故票面貌一新平整，有起皱现象，有时边缘有分层现象；
4、多用手剪裁，边缘不齐，四角不齐；
十一、如何处理假钞？，收银员在收款过程中发现假币如何处理？
1、收银员在收款过程中，要对现金的真伪进行仔细的辨认，对于有任何怀疑的人民币进，应按标准复核一遍；
2、确认客人所付款为假制时，应轻声告知客人：“对不起，这张钱不能够使用，请销您再重新更换一张，谢谢。
”
3、客人更换一张钱后要确认，新给的钱是否为真币，并向客人表示诚至的谢意；
4、如客人对于你的建议，不预理会，甚至大发雷廷时，及时联系收银主管，并向分店店长汇报，并始终保持微笑服务；
十二、注意事项：
1、收银员一定要提高个人的业务技能，对于假币的确认，一定要准确以免造成误会，引起客人的投诉；
b、收款时一定注意唱收唱找。
c、“钱不过二手原则”特别注意，犯罪分子，抽老千的行为，称为“换钱艺术家”。