金融法理论与实务考试题库

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金融理论与实务试题及答案 (4)

金融理论与实务试题及答案一、选择题1.金融理论的基本任务包括哪些方面？A. 金融市场的分析与运行机制研究B. 金融工具的开发与创新C. 金融风险的识别与评估D. 以上所有选项都正确答案：D2.金融市场的主要特征是什么？A. 高度流动性B. 高度风险性C. 高度透明度D. 高度国际化答案：A3.金融市场的分类包括哪些？A. 证券市场B. 期货市场C. 银行市场D. 所有选项都正确答案：D4.金融市场的交易方式包括哪些？A. 市价交易B. 限价交易C. 撮合交易D. 所有选项都正确答案：D5.金融风险的分类包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有选项都正确答案：D二、判断题1.金融工具的种类包括股票、债券和期货。

答案：正确2.金融市场交易的方式包括场内交易和场外交易。

答案：正确3.金融市场的发展可以提高资源配置的效率。

答案：正确4.市场风险是由于市场价格的波动引起的。

答案：正确5.金融风险不仅包括损失的可能性，还包括机会的可能性。

答案：错误三、简答题1.金融理论为何重要？金融理论的研究对于金融市场的有效运行和金融风险的控制至关重要。

通过研究金融理论，我们可以更好地了解市场机制和金融工具的运作原理，为投资者提供决策依据，提高资源配置的效率。

同时，金融理论的研究还可以帮助我们识别和评估金融风险，制定相应的风险管理策略，提升金融市场的稳定性。

2.金融市场的主要功能是什么？金融市场的主要功能有资金融通、风险管理和价格发现三个方面。

首先，金融市场通过资金融通的功能将闲置资金引导到投资领域，促进经济的发展。

其次，金融市场通过风险管理的功能提供金融工具，帮助投资者分散投资风险。

最后，金融市场通过价格发现的功能，使得金融工具的价格能够反映市场供求关系，提供有效的投资决策参考。

3.金融风险管理的主要方法有哪些？金融风险管理的主要方法包括风险识别、风险评估和风险控制三个步骤。

首先，风险识别阶段需要对潜在的风险因素进行辨识，包括市场风险、信用风险和操作风险等。

金融法理论与实务习题和答案

金融法理论与实务习题和答案一、单项选择题1、下列属于行政机关的是（）A．公安机关B．人民法院C．人民检查院D．仲裁机构2、下列属于民事责任的是（）A．警告B．记过C．开除D．赔礼道歉3、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应自取得之日起（）予以处分。

A．2年B．.3年C．1年D．.6个月4、下列可以抵押的财产是（）。

A．国有土地所有权B．耕地C．公益单位的公益设施D．尚在建造的建筑物5、下列不可以抵押的财产是（）。

A．建设土地使用权B．建筑物C．违法、违章建筑物D．尚在建造的建筑物6、下列可以抵押的财产是（）。

A．集体土地所有权B．自留地C．所有权有争议的财产D．尚在建造的船舶7、下列不可以抵押的财产是（）。

A．林木B．医院的医疗设施C．半成品D．交通运输工具8、某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是（）。

A．出票行名称及签章B．付款人某银行乙分行C．出票金额50万元人民币D．出票地9、根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件（）。

A．在条件成就时有票据上的效力B．不具有票据上的效力C．不管条件是否成就，均具有法律上的效力D．在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力10、根据信托法的有关规定，信托关系依法终止后，下列关于信托财产的归属问题的说法，正确的是（）。

A．.如信托文件中有规定，则信托财产归该信托文件规定的人所有B．.如信托文件无规定，则信托财产由受益人和委托人共同享有C．如信托文件中无规定，则信托财产归受托人所有D．如信托文件中无规定，则信托财产归委托人所有11、甲公司曾就其所有的确定资产设立信托，现该信托关系依法已经终止，根据信托合同，该信托财产应归属于乙企业，则根据相关法律，下列说法不正确的是（）。

A．.在该信托财产依信托合同移转给乙企业之前，信托视为存续，乙企业为受益人B．.如在信托关系存续期间，受托人处理信托事务负担有一定的债务，现债权人要求清偿该债务并向人民法院申请强制执行该信托财产，则乙企业应为被执行人C．如信托合同规定，信托终止后，应向受托人给付报酬5万元，则受托人应该向乙企业提出请求D．信托终止后，如受托人依信托合同享有从该信托财产中获得补偿的权利，则受托人应向乙企业主张，而不能留置该信托财产12、1996年3月25日，某广告公司为包括王女士在内的每位高级管理人员向甲保险公司投保了人身意外伤害保险，保险合同在“受益人”一栏直接记载了公司的名称，保险期限为1年，广告公司按照约定交纳了保险费。

金融专业知识和实务经济师考试(初级)试卷及解答参考(2024年)

2024年经济师考试金融专业知识和实务(初级)复习试卷(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、在金融市场中，下列哪项属于金融工具？A、股票B、债券C、货币D、商品2、以下哪项不属于金融市场的基本功能？A、资金融通B、价格发现C、财富分配D、风险控制3、在我国的银行体系中，商业银行的核心资本主要由哪几部分构成？A、普通股、优先股、未分配利润B、普通股、优先股、资本公积C、普通股、次级债、资本公积D、普通股、优先股、附属资本4、下列哪个选项不属于金融市场的交易对象？A、货币资金B、黄金C、股票D、房地产5、在我国金融市场中，以下哪项属于货币市场工具？A、国债B、企业债券C、股票D、商业票据6、在金融风险管理中，以下哪一项不是基于市场的风险度量方法？A、市场风险价值(VaR)B、敏感性测试C、压力测试D、情景分析7、假设某银行一年期定期存款利率为2%，而同期通货膨胀率为3%，则该定期存款的实际收益率为：•A) 1%•B) -1%•C) 5%•D) 0%8、下列哪项不属于中央银行的职能？•A) 发行货币•B) 监管商业银行•C) 制定货币政策•D) 提供个人信贷服务9、以下哪项不属于金融市场的分类依据？A、交易工具的期限B、交易工具的发行主体C、交易工具的风险水平D、交易工具的流动性 10、在金融市场中，以下哪项不属于金融工具？A、股票B、债券C、银行承兑汇票D、现金11、在金融市场的四种主要交易方式中，（）是指在一个交易日内价格保持不变，投资者以口头或书面形式提交买卖指令，在收盘后集中进行匹配清算。

A、竞价交易B、指令驱动交易C、报价驱动交易D、大宗交易12、若某项资产的预期收益率大于无风险利率，但小于市场平均收益率，则该资产属于（）。

A、风险资产B、无风险资产C、市场风险资产D、无风险利率资产13、下列关于金融监管与市场约束的差异，表述错误的是：A. 金融监管是金融机构自身的行为约束B. 金融监管具有强制性和全面性C. 市场约束是金融机构的外部监督D. 市场约束的效果往往取决于金融市场的有效性14、下列关于利率风险分析的方法，不属于传统利率风险管理方法的是：A. 头寸分析B. 利率敞口报告C. 远期合约D. 利率转型15、中央银行作为最后贷款人，其主要目的是：A. 向商业银行提供长期贷款B. 在金融市场动荡时提供流动性支持C. 调控市场利率D. 直接参与股票市场交易16、货币政策传导机制中，哪一个环节直接反映了中央银行对基础货币的调控作用？A. 利率效应B. 资产价格效应C. 基础货币供给D. 汇率效应17、以下哪项不属于我国货币政策的三大法宝？A. 利率政策B. 存款准备金率C. 财政政策D. 公开市场操作18、下列关于金融市场的说法，不正确的是：A. 金融市场是资金融通、风险转移、价格发现和财富管理的平台。

《金融理论与实务》测试题(课程代码00150)

《金融理论与实务》测试题(课程代码 00150)第一大题:单项选择题(总分:60 分)1、观念形态的货币只能发挥（）[单选题] *A.价值尺度职能(正确答案)B.流通手段职能C.货币贮藏职能D.支付手段职能2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（）[单选题] *A.马克思(正确答案)B.马歇尔C.庇古D.费雪3、货币资本化的高级形式是（）[单选题] *A.产业资本B.商业资本C.金融资本(正确答案)D.借贷资本4、目前我国的同业拆借市场利率属于（）[单选题] *A.官定利率B.公定利率C.市场利率(正确答案)D.优惠利率5、美国的中央银行制度属于（）[单选题] *A.单一型(正确答案)B.复合型C.跨国型D.准中央银行型6、商业银行的经营目标是（）[单选题] *A.利润最大化(正确答案)B.规模最大化C.资产最大化D.负债最大化7、保险的基本职能是（）[单选题] *A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿(正确答案)D.危险测定8、按信托行为的不同可将信托分为（）[单选题] *A.公益信托和私益信托B.设立信托和法定信托C.商事信托和民事信托D.契约信托和遗嘱信托(正确答案)9、下列属于商业银行表外业务的有（）[单选题] *A.同业拆借B.贷款承诺(正确答案)C.证券回购D.抵押贷款10、下列属于不可保财产的是（）[单选题] *A.古币B.艺术品C.货币(正确答案)D.码头11、马克思的货币起源说立足于（）[单选题] *A.劳动价值论(正确答案)B.商品价值论C.劳动价格论D.商品价格论12、马克思认为正常情况下的利率水平应（）[单选题] *A.等于平均利润率B.大于平均利润率C.介于零和平均利润率之间(正确答案)D.介于平均利润率与资本收益率之间13、公定利率的决定主体是（）[单选题] *A.政府B.中央银行C.市场D.行业自律组织(正确答案)14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（）[单选题] *A.商业贷款理论(正确答案)B.预期收入理论C.资产负债综合管理理论D.资产转移理论15、最早经营信托业务的机构是（）[单选题] *A.保险公司(正确答案)B.信托公司C.商业银行D.证券公司16、最早全面发挥中央银行职能的是（）[单选题] *A.瑞典银行B.美联储C.法兰西银行D.英格兰银行(正确答案)17、我国目前实行的中央银行制度是（）[单选题] *A.一元式(正确答案)B.二元式C.复合式D.跨国式18、下列属于特殊约定承保财产的是（）[单选题] *A.邮票(正确答案)B.票证C.文件D.账册19、我国三家政策性银行成立的时间是（）[单选题] *A.1993 年B.1994 年(正确答案)C.1995 年D.1996 年20、保险的基本职能是（）[单选题] *A.损失评估B.损失核算C.组织经济补偿(正确答案)D.危险测定21、下列各项货币形式最原始的一种是[单选题] *A.实物货币(正确答案)B.金属货币C.存款货币D.电子货币22、最早实行金本位制的国家是[单选题] *A.德国B.英国(正确答案)C.美国D.法国23、1944 年建立的国际货币制度是[单选题] *A.牙买加货币体系B.欧洲货币联盟C.布雷顿森林体系(正确答案)D.北美自由贸易区24、从宏观来看，在信用关系中货币资金的供给者是[单选题] *A.金融机构B.政府部门C.个人部门(正确答案)D.非金融企业25、工商企业间以赊销或预付货款等形式提供的信用称为[单选题] *A.商业信用(正确答案)B.消费信用C.银行信用D.国家信用26、货币退出流通领域执行的职能是[单选题] *A.计价单位B.交易媒介C.支付手段D.财富贮藏(正确答案)27、一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均汇率称为[单选题] *A.即期汇率B.有效汇率(正确答案)C.远期汇率D.名义汇率28、布雷顿森林体系实质上是一种[单选题] *A.金币本位制B.金块本位制C.金汇兑本位制(正确答案)D.纸币本位制29、发行我国符合国际标准的第一张信用卡的银行是[单选题] *A.广东发展银行(正确答案)B.深圳发展银行C.中国工商银行D.中国建设银行30、包含了通货膨胀因素的利率通常称为[单选题] *A.固定利率B.浮动利率C.名义利率(正确答案)D.实际利率1、货币最基本的职能是 ( ) [多选题] *A.价值尺度(正确答案)B.流通手段(正确答案)C.贮藏手段D.支付手段E.世界货币2、现代信用货币制度下国际货币的特点有（） [多选题] *A.规定有法定含金量B.在国际结算中广泛应用(正确答案)C.可自由兑换成其他货币(正确答案)D.输出国外需货币主管当局批准E.币值波动强烈(正确答案)3、消费信用的方式有 ( ) [多选题] *A.分期付款(正确答案)B.债券发行C.按揭贷款(正确答案)D.住房抵押贷款(正确答案)E.信用卡透支(正确答案)4、民间信用的特点是（） [多选题] *A.灵活(正确答案)B.规范C.风险大(正确答案)D.利率低E.易发生违约纠纷(正确答案)5、政策性银行的资金主要来源于（） [多选题] *A.财政预算拨款(正确答案)B.发行金融债券(正确答案)C.吸收居民储蓄存款D.同业拆借款E.吸收企业活期存款6、非银行金融机构包括（） [多选题] *A.保险公司(正确答案)B.基金公司(正确答案)C.信托投资公司(正确答案)D.投资银行(正确答案)E.商业银行7、流通中的货币主要包括（） [多选题] *A.发挥价值尺度职能的货币B.发挥流通手段职能的货币(正确答案)C.发挥支付手段职能的货币(正确答案)D.发挥贮藏手段职能的货币E.发挥世界货币职能的货币8、目前我国居民储蓄存款利率属于（） [多选题] *A.固定利率(正确答案)B.浮动利率C.官定利率(正确答案)D.市场利率E.公定利率9、下列对信用的表述正确的有（） [多选题] *A.信用是一种经济上的借贷行为(正确答案)B.信用具有还本付息的特点(正确答案)C.信用活动中所有权发生了转移D.信用可以集聚闲置资金，积少成多(正确答案)E.信用是以偿还和付息为条件的价值单方面让渡(正确答案)10、决定我国利率总水平主要因素有( ) [多选题] *A.市场物价总水平(正确答案)B.银行经营成本(正确答案)C.资金供求状况(正确答案)D.国有企业利息承受力(正确答案)E.期限复习资料[单选题] *《金融理论与实务》(课程代码 00150)(正确答案)第一大题:单项选择题(总分:60 分)1、下列关于人民币的表述错误的是（）[单选题] *A.1948 年 12 月 1 日开始发行B.是一种信用货币C.曾经规定过含金量(正确答案)D.有主辅币制度2、现代经济制度下商业信用的规范形式应该是（）[单选题] *A.口头信用B.挂账信用C.强制信用D.票据信用(正确答案)3、需要承兑的商业票据是（）[单选题] *A.商业本票B.商业期票C.商业汇票(正确答案)D.支票4、中央银行保管外汇、黄金储备体现的职能是（）[单选题] *A.发行的银行B.银行的银行C.监管的银行D.国家的银行(正确答案)5、保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率（）[单选题] *A.等于名义利率B.等于通货膨胀率(正确答案)C.等于票面利率D.大于或等于零6、能够创造存款货币的是（）[单选题] *A.中央银行B.商业银行(正确答案)C.投资银行D.政策性银行7、商业银行的核心资本包括（）[单选题] *A.股本和金融债券B.股本和公开储备(正确答案)C.股本和未公开储备D.金融债券和公开储备8、代位追偿的目的是防止被保险人获得（）[单选题] *A.双重赔偿(正确答案)B.虚假赔偿C.转移赔偿D.越位赔偿9、《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（）[单选题] *A.银行风险资产的 10%B.银行风险资产的 8%(正确答案)C.银行风险资产的 6%D.银行风险资产的 4%10、目前我国使用的保险补偿方式不包括（）[单选题] *A.支付现金B.修理C.更换D.重置(正确答案)11、金本位制度下，决定两国汇率水平的基础是（）[单选题] *A.购买力平价B.物价指数之比C.铸币平价(正确答案)D.货币的对内价值之比12、能够创造基础货币的机构是（）[单选题] *A.中国人民银行(正确答案)B.中国工商银行C.国家开发银行D.中国进出口银行13、信用活动中货币执行的主要职能是（）[单选题] *A.价值尺度B.支付手段(正确答案)C.流通手段D.贮藏手段14、商业银行按一定的利率购进未到期票据的行为是（）[单选题] *A.回购协议B.同业拆借C.贴现(正确答案)D.证券投资15、下列不属于信托职能的是（）[单选题] *A.财务管理职能B.资金融通职能C.信用服务职能D.支付中介职能(正确答案)16、商业银行速动资产的特点是（）[单选题] *A.安全性强B.流动性强(正确答案)C.盈利性强D.信誉度高17、欧元正式启动的时间是（）[单选题] *A.1998 年 1 月 1 日B.1999 年 1 月 1 日(正确答案)C.2000 年1 月1 日D.2001 年1 月1 日18、以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是（）[单选题] *A.中央银行B.商业银行(正确答案)C.投资银行D.证券公司19、货币在交换中起的媒介作用时发挥的职能是（）[单选题] *A.价值尺度B.流通手段(正确答案)C.支付手段D.货币贮藏20、需要承兑的票据是（）[单选题] *A.商业本票B.支票C.商业汇票(正确答案)D.商业期票21、在外汇市场上，买入汇率与卖出汇率的算术平均数称为[单选题] *A.中间汇率(正确答案)B.市场汇率C.有效汇率D.远期汇率22、一国的汇率水平基本上由市场决定、没有一个基准汇率的汇率制度称为[单选题] *A.货币局制度B.浮动汇率制(正确答案)C.固定汇率制D.爬行盯住汇率安排23、认为两国货币兑换比率主要由两种货币购买力之比决定的理论是[单选题] *A.国际借贷说B.购买力平价理论(正确答案)C.汇兑心理说D.利率平价理论24、下列各项影响汇率变动的因素属长期的是[单选题] *A.经济增长(正确答案)B.利率C.心理预期D.政府干预25、下列各项影响汇率变动的因素属短期的是[单选题] *A.通货膨胀B.经济增长C.国际收支D.利率(正确答案)26、下列各项属货币市场工具的是[单选题] *A.国库券(正确答案)B.股票C.债券D.中长期公债27、下列各项属资本市场工具的是[单选题] *A.股票(正确答案)B.国库券C.商业票据D.大额存单28、在金融衍生工具交易市场交易的金融工具是[单选题] *A.股票B.债券C.期权(正确答案)D.基金29、人民币开始实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制的年份是[单选题] *A.1994(正确答案)B.1998C.2000D.200530、同业拆借市场的拆借期限最普遍的[单选题] *A.隔夜(正确答案)B.1 天C.3 个月D.1 年1、中国人民银行在确定利率总水平时主要考虑的因素有 ( ) [多选题] *A.市场物价总水平(正确答案)B.国有企业利息承受能力(正确答案)C.银行利润(正确答案)D.社会资金总供求状况(正确答案)E.公众的预期2、中国建设银行某储蓄所挂牌的一年期储蓄存款利率属于（） [多选题] *A.固定利率(正确答案)B.浮动利率C.实际利率D.官定利率(正确答案)E.名义利率(正确答案)3、中央银行作为金融管理机构其活动特征是（） [多选题] *A.不以盈利为目的(正确答案)B.不经营普通银行业务(正确答案)C.具有相对独立性(正确答案)D.不干涉商业银行业务E.制定和执行国家货币政策(正确答案)4、我国的政策性金融机构有（） [多选题] *A.中国进出口银行(正确答案)B.中国农业发展银行(正确答案)C.中国国际金融投资公司D.中国建设银行E.国家开发银行(正确答案)5、民间信用的特点是（） [多选题] *A.灵活(正确答案)B.规范C.风险大(正确答案)D.利率低E.易发生违约纠纷(正确答案)6、新加坡行使中央银行职能的机构包括（） [多选题] *A.金融管理局(正确答案)B.银行业协会C.货币委员会(正确答案)D.财政部E.商业银行7、下列关于货币价值尺度职能的表述正确的有（） [多选题] *A.货币在衡量并表现商品价值量大小时执行价值尺度职能(正确答案)B.其作用在于将商品的价值表现为价格(正确答案)C.执行价值尺度职能的货币可以是观念形态的货币(正确答案)D.执行价值尺度职能的货币必须是现实的货币E.与流通手段共同构成货币的两个最基本职能(正确答案)8、信用的基本形式有 ( ) [多选题] *A.商业信用(正确答案)B.银行信用(正确答案)C.国家信用(正确答案)D.消费信用(正确答案)E.民间信用(正确答案)9、中央银行是银行的银行，这一职能具体体现为 ( ) [多选题] *A.集中存款准备(正确答案)B.组织全国清算(正确答案)C.从事外汇买卖D.充当最终贷款人(正确答案)E.代理国债发行10、资产证券化的背景是( ) [多选题] *A.降低融资成本B.加强风险管理(正确答案)C.提高盈利水平D.业务创新(正确答案)E.降低流动性复习资料[单选题] *《金融理论与实务》(课程代码 00150)(正确答案)第一大题:单项选择题(总分:60 分)1、凯恩斯认为市场动机和预防动机决定的货币需求取决于（）[单选题] *A.利率水平B.价格水平C.收入水平(正确答案)D.预期水平2、国际收支平衡表上的数据是（）[单选题] *A.流量(正确答案)B.存量C.持有量D.净额量3、我国编制的社会商品零售物价指数属于（）[单选题] *A.批发物价指数B.国民生产总值平减指数C.消费物价指数(正确答案)D.零售物价指数4、股票最普通的一种形式是（）[单选题] *A.优先股B.法人股C.职工内部控股D.普通股(正确答案)5、我国国际收支统计制度的建立始于（）[单选题] *A.1981 年 8 月(正确答案)B.1981 年9 月C.1985 年8 月D.1985 年9 月6、社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平水平和劳务方面的供给，而引起的通货膨胀是（）[单选题] *A.需求拉上型通货膨胀(正确答案)B.成本推动型通货膨胀C.结构失调型通货膨胀D.投资过剩型通货膨胀7、1996~1999 年，中国人民银行连续 7 次降息属于（）[单选题] *A.扩张性货币政策(正确答案)B.收缩性货币政策C.中性货币政策D.不确定8、基础货币表现为 ( )[单选题] *A.中央银行的负债(正确答案)B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产9、作为货币供给总闸门的金融机构是 ( )[单选题] *A.商业银行B.中央银行(正确答案)C.政策性银行D.非银行金融机构10、收入型投资基金追求的是 ( )[单选题] *A.避税B.资本升值C.低风险和基本收益的稳定(正确答案)D.收益和风险达到某种均衡11、适用于发达证券市场的股票发行管理方式是（）[单选题] *A.审批制B.核准制C.注册制(正确答案)D.报批制12、1996 年底我国外汇管理体制的重大突破是（）[单选题] *A.实行了银行结售汇B.实现了人民币的自由兑换C.实行了浮动汇率D.实现了人民币在经常项目下的可自由兑换(正确答案)13、各国划分货币层次的主要依据是（）[单选题] *A.货币的安全性B.货币的收益性C.货币的流动性(正确答案)D.货币的稳定性14、效果比较猛烈、不宜经常使用的货币政策工具是（）[单选题] *A.公开市场业务B.法定存款准备金(正确答案)C.再贴现率D.贷款额度15、附息债券的发行价格常采用（）[单选题] *A.贴现发行B.面值发行(正确答案)C.折价发行D.溢价发行16、若存户大量从银行提起，则商业银行的存款派生能力（）[单选题] *A.提高B.降低(正确答案)C.不变D.不定17、由于工资增长过快或生产资料价格上涨过高造成的通货膨胀属于（）[单选题] *A.需求拉上型B.结构失调型C.混合型D.成本推动型(正确答案)18、在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是（）[单选题] *A.松财政松货币B.紧财政紧货币(正确答案)C.松财政紧货币D.紧财政松货币19、《中国人民银行法》规定的货币政策目标是（）[单选题] *A.币值稳定并以此促进经济增长(正确答案)B.以济增长并以此促进充分就业C.币值稳定并以此促进国际收支平衡D.经济增长并以此促进国际收支平衡20、基础货币属于中央银行的（）[单选题] *A.负债项目(正确答案)B.资产项目C.或有负债D.或有资产21、目前，对社会公布的 Shibor 品种共有[单选题] *A.2 种B.4 种C.6 种D.8 种(正确答案)22、商业汇票到期前，汇票付款人承诺到期支付票款并在汇票上签名盖章的票据行为称作[单选题 ] *A.承兑(正确答案)B.贴现C.背书D.参加付款23、我国开始发行中央银行票据是在[单选题] *A.1978 年B.2002 年(正确答案)C.2005 年D.2010 年24、债券发行时高于票面价格发行，称为[单选题] *A.平价发行B.折价发行C.溢价发行(正确答案)D.超额发行25、衡量债券收益率最重要的指标是[单选题] *A.到期收益率(正确答案)B.票面收益率C.现时收益率D.持有期收益率26、达到标准•普尔信用等级标准“清偿能力较强，风险小”的债券的等级是[单选题] *A.AAAB.AA(正确答案)C.BBBD.BB27、下列各个股票交易市场属场外交易市场的是[单选题] *A.纳斯达克(正确答案)B.纽约股票交易所C.上海证券交易所D.深圳股票交易所28、下列各项股票投资分析属基本面分析的是[单选题] *A.行业分析(正确答案)B.形态分析C.趋势分析D.指标分析29、下列各项股票投资分析属技术分析的是[单选题] *A.行业分析B.企业分析C.经济周期分析D.股票指数分析(正确答案)30、EFT 指的是[单选题] *A.成长型基金B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金(正确答案)D.基金中的基金1、优先股筹资的优点有 ( ) [多选题] *A.资金成本相对固定(正确答案)B.增强公司举债能力(正确答案)C.获得长期资金(正确答案)D.无表决权(正确答案)E.分散股东控制权2、对出口信贷正确的理解有 ( ) [多选题] *A.出口信贷即买方信贷B.出口信贷利率较低(正确答案)C.出口信贷必须与项目相联系(正确答案)D.出口信贷的使用有限制(正确答案)E.出口信贷的额度无限制3、通货紧缩的主要衡量标志有 ( ) [多选题] *A.物价水平的持续下降(正确答案)B.货币供给增长率的负增长(正确答案)C.货币流通速度加快D.货币流通速度减慢(正确答案)E.市场繁荣4、传统的货币政策工具包括 ( ) [多选题] *A.法定存款准备金率(正确答案)B.再贴现率(正确答案)C.公开市场业务(正确答案)D.道义劝告E.信贷规模5、下列关于货币供给量表述正确的是 ( ) [多选题] *A.流量概念B.存量概念(正确答案)C.银行债务总额(正确答案)D.银行债权总额E.银行自有资本金总额6、属于扩张性货币政策操作的是 ( ) [多选题] *A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.降低法定存款准备金率(正确答案)D.中央银行买进有价证券(正确答案)E.中央银行卖出有价证券7、确定股票发行价格时需要考虑的因素有（） [多选题] *A.企业的盈利能力(正确答案)B.企业的发展潜力(正确答案)C.股票发行数量(正确答案)D.企业所在行业的特点(正确答案)E.股市状况(正确答案)8、关于证券流通市场的表述正确的有（） [多选题] *A.增强金融工具的流动性(正确答案)B.实现资金由投资者向筹资者的转移C.增加市场金融工具的总量D.不改变市场金融工具总量(正确答案)E.会对发行市场产生影响(正确答案)9、关于期权合约风险和损益状况的正确表述有（） [多选题] *A.期权合约购买者的风险有限(正确答案)B.期权合约出售者的收益有限(正确答案)C.对买进期权的购买者而言，其收益可以无限高(正确答案)D.对卖出期权的出售者来说，其损失是有限的(正确答案)E.对买进期权的出售者来说，其损失是有限的10、国际收支平衡表中的经常账户包括（） [多选题] *A.无偿捐赠(正确答案)B.债务减免C.投资收益(正确答案)D.证券投资E.国际金融服务(正确答案)复习资料[单选题] *《金融理论与实务》(课程代码 00150)(正确答案)第一大题:单项选择题(总分:60 分)1、《中华人民共和国证券法》颁布的年份是（）[单选题] *A.1996B.1997C.1998(正确答案)D.19992、（）属于清算国际债权关系而引起的国际间的货币收付[单选题] *A.物资援助B.易货交易C.侨汇D.资本输出(正确答案)3、通货膨胀与物价水平相关联，这是指（）[单选题] *A.消费资料价格水平B.生产资料价格水平C.物价总水平(正确答案)D.批发物价水平4、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施[单选题] *A.货币供给和利率(正确答案)B.货币需求和供给C.社会需求和供给D.社会供给和利率5、流通中的货币一部分以现金形式存在，大部分的存在形式是（）[单选题] *A.存款货币B.储蓄存款C.活期存款(正确答案)D.流通货币6、在经常账户中，赔偿和无偿捐赠属于（）[单选题] *A.收益账户B.服务账户C.货物账户D.经常转移账户(正确答案)7、我国大部分经济学家认为通货膨胀从长期来看对经济的影响为（）[单选题] *A.促进B.中性C.促退(正确答案)D.不确定8、我国人民币汇率采用的是 ( )[单选题] *A.直接标价法(正确答案)B.间接标价法C.远期标价法D.近期标价法9、由工资提高引起的通货膨胀属于 ( )[单选题] *A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀(正确答案)C.结构失衡型通货膨胀D.信用膨胀型通货膨胀10、我国《证券法》允许承销股票和公司债券的金融机构是 ( )[单选题] *A.国家开发银行B.工商银行C.经纪类证券公司D.综合类证券公司(正确答案)11、货币市场上进行的金融交易是（）[单选题] *A.债权交易B.产权交易C.既有债权交易又有产权交易(正确答案)D.事权交易12、债券投资管理的核心是（）[单选题] *A.债券收益管理B.利率风险管理(正确答案)C.信用风险管理D.偿还方式的搭配13、组合投资中各种资产的相关度越低，则风险程度（）[单选题] *A.越高B.越低(正确答案)C.不变D.无规则变动14、可以反映全部生产资料、消费品和劳务价格变动的物价指数是（）[单选题] *A.消费物价指数B.批发物价指数C.社会商品零售物价指数D.国民生产总值平减指数(正确答案)15、下列不属于货币市场交易工具的是（）[单选题] *A.国库券(正确答案)B.商业票据C.股票D.大额可转让定期存单16、目前世界各国普遍实行的汇率制度是（）[单选题] *A.固定汇率制B.联系汇率制C.钉住汇率制D.浮动汇率制(正确答案)17、下列不属于我国 M1 层次的货币是（）[单选题] *A.流通中现金B.企业单位活期存款C.个人储蓄存款(正确答案)D.机关团体部队存款18、西方国家中央银行最经常使用、最为灵活、最为有效的货币政策工具是（）[单选题] *A.法定存款准备金B.再贴现C.公开市场业务(正确答案)D.道义劝告19、提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是（）[单选题] *A.扩张B.紧缩(正确答案)C.稳定D.无法确定20、通货膨胀是一种（）[单选题] *A.货币现象(正确答案)B.商品现象C.过剩现象D.短缺现象21、LOF 指的是[单选题] *A.平衡型基金B.上市型开放式基金(正确答案)C.对冲基金D.国家基金22、1972 年 5 月，芝加哥商品交易所推出的第一笔金融期货合约是[单选题] *A.外汇期货合约(正确答案)B.利率期货合约C.利率期权合约D.股指期货合约23、中国的期货交易所于 2006 年成立于[单选题] *A.北京B.上海(正确答案)C.广州D.深圳24、下列我国银行属于政策性银行的是[单选题] *A.国家开发银行(正确答案)B.中国银行C.民生银行D.交通银行25、下列各项不属于世界银行集团的国际金融机构是[单选题] *A.国际货币基金组织(正确答案)B.世界银行C.国际开发协会D.国际金融公司26、下列各项业务属于商业银行资产业务的是[单选题] *A.贷款(正确答案)B.同业拆借C.通知存款D.结构性存款27、下列属于各项业务属于商业银行负债业务的是[单选题] *A.储蓄存款(正确答案)B.贷款C.股权投资D.债券投资28、下列各项业务不属于商业银行表外业务的是[单选题] *A.存放同业存款(正确答案)B.结算C.信托D.租赁29、商业银行资产负债表中的总资产减去总负债后的所有者权益称为[单选题] *A.账面资本(正确答案)B.监管资本C.经济资本D.债务资本30、一般来说，经营证券承销业务的金融机构是[单选题] *A.中央银行B.商业银行C.投资银行(正确答案)D.保险公司1、《中华人民共和国外汇管理条例》中规定的外汇包括 ( ) [多选题] *A.外国货币(正确答案)B.外币支付凭证(正确答案)C.外国政府公债(正确答案)D.外国公司债券(正确答案)E.欧洲货币单位(正确答案)2、引致需求拉上型通货膨胀的基本因素是 ( ) [多选题] *。

金融理论与实务试题库(含答案)

金融理论与实务试题库（含答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）l、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案：A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案：D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是（）A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案：C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案：C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（）A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案：C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案：C7、衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（）A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案：C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长，并以此维护币值稳定B、保持物价稳定，并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D、保持充分就业，并以此促进经济增长正确答案：C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案：A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案：C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案：D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案：A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案：A14、下列关于优先股的表述错误的是（）A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案：B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案：C16、我国主要货币政策的中介指标是（）A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案：B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案：C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。

高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案

高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案一、选择题1.下列哪个不是金融市场的基本特征？– A. 高效率– B. 充分竞争– C. 低风险– D. 开放性正确答案：C2.金融产业的风险主要包括以下几个方面，除了下列哪个是错误的？– A. 市场风险– B. 信用风险– C. 利率风险– D. 炒作风险正确答案：D3.近年来，我国金融市场逐渐发展起来，但与国际先进金融市场相比，仍存在哪些差距？– A. 市场监管不严– B. 金融产品创新不足– C. 金融科技应用水平较低– D. 以上都是正确答案：D二、判断题1.金融市场是市场经济的重要组成部分，它的功能是为实体经济提供融资和风险管理服务。

–正确–错误正确答案：正确2.股票市场是证券市场的一种，它主要为企业提供直接融资的渠道。

–正确–错误正确答案：正确3.经济学定义了金融市场的四个基本特征，即规模性、流动性、高效性和开放性。

–正确–错误正确答案：错误三、简答题1.请简要介绍金融风险管理的基本原则。

答：金融风险管理的基本原则主要包括以下几点：–多元化：通过分散投资和控制风险，降低整体投资组合的风险程度。

–直接量化：通过风险定价模型，对风险进行准确的度量，便于进行风险管理。

–预测风险：通过市场研究和数据分析，预测未来可能出现的风险，采取相应措施加以应对。

–充分信息披露：及时、准确地向投资者披露有关风险的信息，保证投资者能够做出明智的决策。

2.请简述金融市场的分类。

答：金融市场可以按照交易对象的不同进行分类，主要包括货币市场、资本市场和衍生品市场。

–货币市场是短期债券的交易市场，主要交易对象是短期债券和货币工具，如国债、中央银行票据等。

–资本市场是长期债券和股票的交易市场，主要交易对象是长期资本性债券和股票，如企业债券、股票等。

–衍生品市场是金融衍生工具的交易市场，主要交易对象是金融衍生品，如期货、期权、互换等。

四、论述题请从金融市场的发展现状、金融科技的应用以及金融监管的改革等方面，论述我国金融市场面临的挑战和机遇。

金融理论与实务考试模拟题及参考答案

金融理论与实务考试模拟题及参考答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用是A、消费信用B、商业信用C、银行信用D、合作信用正确答案：B2、将企业信用转化为银行信用的票据是A、银行承兑汇票B、国库券C、中央银行票据D、商业本票正确答案：A3、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是( )A、票据市场B、大额可转让定期存单市场C、同业拆借市场D、回购协议市场正确答案：C4、当经济中的潜在资源己被充分利用但货币供给仍在继续扩张，经济体系会出现A、价格总水平上涨B、价格总水平不变C、价格总水平下降D、实际产出水平提高正确答案：A5、下列属于所有权凭证的是A、股票B、债券C、银行承兑汇票D、回购协议正确答案：A6、当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥A、计价单位职能B、世界货币职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能正确答案：A7、以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A、国际借贷说B、汇兑心理说C、资产组合平衡理论D、绝对购买力平价理论正确答案：D8、转贴现的票据行为发生在A、企业与商业银行之间B、商业银行与中央银行之间C、企业之间D、商业银行之间正确答案：D9、一年期以内的短期中央政府债券通常被称为A、国库券B、专项债券C、央行票据D、公债券正确答案：A10、目前人民币汇率实行的是( )A、以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B、官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度C、贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制D、以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制正确答案：D11、代理业务属于商业银行的( )A、表外业务B、资产业务C、衍生产品交易业务D、负债业务正确答案：A12、持票人通过向商业银行转让票据获得资金的行为是A、票据签发B、票据承兑C、票据贴现D、票据背书正确答案：C13、金融衍生工具市场最早具有的基本功能是A、筹集资金功能B、价格发现功能C、套期保值功能D、投机获利手段正确答案：C14、下列属于投资银行职能的是A、构建发达的证券市场B、提供间接融资服务C、宏观金融调控D、流动性管理正确答案：A15、服务列入国际收支平衡表中的A、储备资产B、资本账户C、金融账户D、经常账户正确答案：D16、法定存款准备金属于商业银行的A、短期借款业务B、现金资产业务C、支付结算业务D、表外业务正确答案：B17、下列属于间接融资工具的是A、存款单B、股票C、公司债券D、商业票据正确答案：A18、下列关于商业信用表述正确的是A、用于解决企业的大额融资需求B、融资规模无局限性C、融资期限一般较短D、融资方向无局限性正确答案：C19、商业票据有效性的依据是A、商业活动内容B、交易规模C、取得票据的过程D、票据的真实性正确答案：D20、商业银行进行流动性管理的市场通常是( )A、货币市场B、基金市场C、衍生工具市场D、股票市场正确答案：A21、狭义的资本市场通常是指A、外汇市场B、证券市场C、保险市场D、票据市场正确答案：B22、货币的时间价值通常体现为( )A、节俭观念B、风险价值C、利息D、股票收益正确答案：C23、存放在中央银行的准备金存款属于商业银行的A、结算业务B、贷款业务C、证券投资业务D、现金资产业务正确答案：D24、商业银行发行的信用卡属于( )A、金属货币B、电子货币C、存款货币D、实物货币正确答案：B25、投资银行最为传统与基础的业务是A、证券承销业务B、财务顾问业务C、风险投资业务D、资产管理业务正确答案：A26、显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是A、自然失业率曲线B、托宾q曲线C、菲利普斯曲线D、弗里德曼曲线正确答案：C27、金属货币制度发展的先后顺序是A、银本位制、金本位制、金银复本位制B、金银复本位制、银本位制、金本位制C、金银复本位制、金本位制、银本位制D、银本位制、金银复本位制、金本位制正确答案：D28、各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的A、收益性B、风险性C、安全性D、流动性正确答案：D29、在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是A、非金融企业B、个人C、金融机构D、政府正确答案：C30、下列不属于金融市场功能的是A、资金配置功能B、风险消除功能C、资金聚集功能D、对宏观经济的反映与调控功能正确答案：B31、若投资者以98元的价格买入面值为100元、还有1年偿还期、年息6元的债券并持有到期，则该投资者的到期收益率为A、8.16％B、6.12％C、6.00％D、4.08％正确答案：A32、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A、差别利率B、优惠利率C、实际利率D、基准利率正确答案：D33、发行市场的主要功能是A、消除风险B、筹集资金C、实现金融资产的流动性D、提高金融资产的安全性正确答案：B34、债券的票面年收益与票面额的比率为( )A、现时收益率B、名义收益率C、平均收益率D、持有期收益率正确答案：B35、人身保险的保险标的是( )A、身体或者生命B、生存或者身体C、生存或者死亡D、健康或疾病正确答案：A36、以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是A、成长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、套利型基金正确答案：A37、投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是( )A、资产管理业务B、并购业务C、证券交易与经纪业务D、风险投资业务正确答案：D38、不以盈利为目的的金融市场参与主体是A、商业银行B、企业C、中央银行D、居民正确答案：C39、票据贴现属于商业银行的A、表外业务B、资产业务C、负债业务D、资本业务正确答案：A40、中国人民银行向一级交易商卖出有价证券并约定在未来特定日再买回的交易行为是A、正回购B、现券买断C、逆回购D、现券卖断正确答案：A41、公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为10元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为A、20B、16C、4D、6正确答案：A42、股票的每股市价与每股盈利的比率是A、杠杆比率B、KDJ比率C、容量比率D、市盈率正确答案：D43、下列关于人民币表述错误的是A、属于中国人民银行的资产B、是不兑现的信用货币C、是我国的法定货币D、不规定法定含金量正确答案：A44、同业拆借市场的形成源于A、商业银行安全运营的经营管理理念B、中央银行进行货币政策操作的需要C、商业银行投机获利的驱动D、中央银行对商业银行法定存款准备金的要求正确答案：D45、下列关于再贴现政策表述错误的是A、中央银行政策操作的主动性强B、具有告示效应C、既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构D、中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责(本大题共5小题，每小题2分，共10分)正确答案：A46、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。

金融法理论与实务试题和答案

金融法理论与实务试题和答案一、单项选择题1、经济法律关系的发生、变更和终止，都必须以一定的（）为依据。

A．主观与客观情况B．主体的主动要求C．国家的法律规定D．法律事实2、“审批金融机构的设立、变更、终止及其业务范围”应由（）负责。

A．国务院B．财政部C．.银行业监督管理机构D．.中国人民银行3、商业银行设立分支机构应当经（）审查批准。

A．.当地中国人民银行B．商业银行总行C．.当地国务院银行业监督管理委员会D．.商业银行董事会4、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，拨付给各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的（）。

A．40％B．.50％C．70％D．60％5、请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是（）A．学校B．幼儿园C．国家机关D．医院6、下列可以抵押的财产是（）。

A．国有土地所有权B．耕地C．公益单位的公益设施D．尚在建造的建筑物7、根据信托法，下列说法不正确的是（）Ａ．.受托人因处理信托事物所支出的费用，以信托财产承担Ｂ．受托人因处理信托事物对第三人所负的债务，以信托财产承担Ｃ．.受托人因处理信托事务所支出的费用，以其固有财产现行支付的，对信托财产享有优先受益权Ｄ．.受托人在处理信托事务的过程中，自己所受到的一切损失，由信托财产承担8、下列关于公益信托中受托人的说法，不正确的是（）。

Ａ．受托人经委托人指定后，还必须经有关公益事业管理机构的批准才能搞定Ｂ．公益信托终止的，受托人应当于终止事由发生之日起３０日内，将终止事由和终止日期报告公益事业管理机构Ｃ．.受托人如违反信托义务，公益事业管理机构可以变更受托人Ｄ．.公益信托终止的，受托人应当做出处理信托事务的清算报告9、目前我国商业保险的主管部门和监管部门是（）。

A．财政部B．中国银行监督管理委员会C．中国保险监督管理委员会D．中国人民银行10、1998年11月18日，中国保险监督管理委员会成立，中国保险监督管理委员会直属国务院，是全国（）的监管机关。

金融理论与实务试题及答案

《金融理论与实务》试题及答案一、单选题（共20题，共40分）1、下列属于布雷顿森林体系内容的是()。

A.黄金非货币化B.国际储备货币多元化C.浮动汇率制度合法化D.实行“双挂钩”的国际货币体系正确答案：D2、银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%，期限2年。

按单利运算，到期后借款人应向银行支付的利息为()。

A.1600元B.11600元C.11600元D.1664元正确答案：A3、在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调解的利率是()。

A.固定利率B.基准利率C.浮动利率D.实际利率正确答案：C4、以“一价定律”为基础论述汇率决定问题的理论是()。

A.国际借贷说B.汇兑心理说C.利率平价理论D.购买力平价理论正确答案：D5、下列关于货币市场特点表述毛病的是()。

A.交易期限短B.活动性强C.安全性高D.交易额小正确答案：D6、目前人民币汇率实行的是()。

A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制C.官方汇率与外汇调解市场汇率并存的汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调解、有管理的浮动汇率制正确答案：D7、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是()。

A.回购协议市场B.票据市场C.同业拆借市场D.大额可转让定期存单市场正确答案：C8、下列关于中央银行票据的表述毛病的是()。

A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金B.其实质是中央银行债券C.期限大多在1 年之内D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段正确答案：A9、衡量基金事迹好坏的关键性指标是()。

A.基金净值的高低B.基金单位净值的高低C.基金规模的大小D.基金净值增长能力的高低正确答案：D10、“交易所交易基金”的英文缩写是()。

A.ETFB.LOFC.FOFD.IMF正确答案：A11、代理业务属于商业银行的()。

A.负债业务B.资产业务C.表外业务D.衍生产品交易业务正确答案：C12、企业单位定期存款属于我国货币层次中的()。

《金融理论与实务》试卷五

《金融理论与实务》试卷五一．单项选择题1．商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是（）A．民间信用B．银行信用C．消费信用 D．商业信用2．汇兑心理说的基础是（）A．边际收益理论B．平均值理论C．边际贡献理论D．边际效用价值论3．最古老的金融市场是（）A．票据市场B．证券市场C．黄金市场D．外汇市场4．从买入债券到卖出债券之间所获得的收益率为（）A．票面收益率B．现时收益率C．持有期收益率D．到期收益率5．我国的中央银行是（）A．中国银行B．中国工商银行C．中国人民银行D．中国开发银行6．活期存款又被称为（）A．支票存款B．存折存款C．汇票存款D．本票存款7．巴塞尔协议要求计入二级资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）A．20％ B．30％C．40％D．50％8．剑桥方程式又被称为（）A．交易方程式B．现金余额说C．货币必要量公式D．财富持有者的货币需求函数9．对一般性的工资或物价进行的是（）A．强制性限制B．权威性限制C．以税收为手段的限制D．以指导性为主的限制10．外部时滞又被称为（）二．多项选择题11．金融工具的特征有（）A．收益性B．风险性C．流动性D．期限性E．永久性12．回购协议的质押品包括（）A．商业票据B．大额可转让定期存单C．国库券D．政府债券E．其他有担保债券13．金融远期合约的种类主要有（）A．远期利率协议B．远期外汇合约C．期权合约D．期货合约E．利率互换14．广义的操作风险包括（）A．信用风险B．流程失败C．内控失效D．信誉受损E．外部欺诈15．直接信用控制手段包括（）A．信用配额B．直接干预C．流动性比率D．利率最高限额E．道义劝告三．判断题16．利率总是在零和平均利润率之间波动。

（）17．同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行再贴现的要求。

（）18．中国金融期货交易所实行公司制度。

（）19．资本充足率成为国际银行界资本管理的：“一条铁律”。

（）20．目前我国货币政策的操作指标主要是基础货币。

金融理论与实务考试题及答案

金融理论与实务考试题及答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、在收入不变的条件下利率上升通常会导致A、消费减少B、储畜减少C、投资增加D、就业增加正确答案：A2、投资捐赠属于国际收支平衡表的A、资本账户B、经常账户C、金融账户D、储备资产正确答案：B3、下列属于银行类金融机构的是A、证券公司B、保险公司C、政策性银行D、投资公司正确答案：C4、银行卡业务属于商业银行的A、衍生产品交易业务B、资产业务C、负债业务D、表外业务正确答案：D5、现代金融体系中处于核心地位的金融机构是A、保险公司B、政策性银行C、投资银行D、中央银行正确答案：D6、菲利普斯曲线描述了A、物价上涨率与失业率的关系B、经济增长率与失业率的关系C、物价上涨率与国际收支平衡的关系D、物价上涨率与经济增长率的关系正确答案：A7、存款保险属于( )A、政策性保险业务B、养老保险业务C、再保险业务D、商业银行信托业务正确答案：A8、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是( )A、投资B、租赁C、信托D、贷款正确答案：C9、我国香港特别行政区实行的汇率制度是A、浮动汇率制B、管理浮动制C、爬行盯住汇率制D、货币局制度正确答案：D10、从货币数量角度阐释汇率决定的理论是( )A、货币分析说B、利率平价理论C、购买力平价理论D、国际借贷说正确答案：A11、按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额是A、现值B、终值C、复利D、单利正确答案：B答案解析：终值:按一定的利率水平计算出来其在未来某一时点上的金额,也称本利和。

12、弗里德曼认为对货币需求的决定具有最重要作用的因素是A、均衡利率B、现期收入C、货币供应量D、永恒收入正确答案：D13、下列关于商业本票表述正确的是A、商业本票不能背书转让B、商业本票是一种承诺式票据C、商业本票经过承兑才能生效D、商业本票通常由债权人签发正确答案：B14、下列属于货币市场工具的是A、公司债券B、股票C、国家公债D、商业票据正确答案：D15、直接标价法下,远期汇率高于即期汇率的差额是A、贴水B、升水C、空头D、多头正确答案：B16、债券发行人不能按时还本付息的风险属于A、通货膨胀风险B、利率风险C、违约风险D、流动性风险正确答案：C17、绝对购买力平价理论的理论基础是A、一价定律B、了曲线效应C、马歇尔一勒纳条件D、蒙代尔分配原则正确答案：A18、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( )A、损失贷款B、关注贷款C、可疑贷款D、次级贷款正确答案：C19、因不完善的内部程序使商业银行发生的损失属于A、市场风险B、声誉风险C、操作风险D、信用风险正确答案：C20、2011年中国人民银行开始统计与监测的货币政策中介指标是A、货币供给量B、现金发行量C、利率D、社会融资规模正确答案：A21、无偿还期限的金融工具是A、银行定期存款B、商业票据C、国库券D、股票正确答案：D22、若中央银行提高再贴现利率，则意味着其判断A、经济过热，有紧缩意向B、经济疲软，有紧缩意向C、经济过热，有扩张意向D、经济疲软，有扩张意向正确答案：A23、历史最悠久的保险险种是A、海上保险B、利润损失险C、责任保险D、火灾保险正确答案：A24、最早出现的金融期权品种是A、利率期权B、外汇期权C、股票期权D、股指期权正确答案：C25、属于中央银行间接信用指导工具的是A、信用配额B、公开市场业务C、再贴现政策D、道义劝告正确答案：D26、贷款承诺降低了商业票据发行人的A、流动性风险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险正确答案：A27、按照决定方式的不同可将利率划分为( )A、固定利率与浮动利率B、市场利率、官定利率和行业利率C、存款利率与贷款利率D、实陈利率与名义利率正确答案：B28、收入政策主要用于治理A、结构型通货膨胀B、混合型通货膨胀(本大题共5小题，每小题2分，共10分)C、成本推动型通货膨胀D、需求拉动型通货膨胀正确答案：C29、中国期权交易所采用( )A、没有具体规定B、国有制C、公司制D、会员制正确答案：C30、受通货膨胀损害程度最深的是A、政府雇员B、退休者和老年人C、企业工人D、部队官兵正确答案：B31、下列属于商业银行表外业务的是( )A、证券投资B、活期存款C、汇兑业务D、结构性存款正确答案：C32、下列关于金融远期合约的表述错误的是A、在交易所内进行交易B、违约风险较高C、是非标准化合约D、为适应交易双方规避风险的需要而产生正确答案：A33、在固定汇率制度下，一国国际收支出现顺差时货币供给将会( )A、增加B、不变C、不确定D、减少正确答案：A34、金融期货合约与金融期权合约的相同点是A、保证金要求相同B、都属于金融衍生工具C、都采用到期结算方式D、交易双方的权利义务相同正确答案：B35、以开放经济条件下的“一价定律”为基础提出的汇率决定理论是A、购买力平价理论B、国际借贷说C、利率平价理论D、货币分析说正确答案：A36、期货合约的唯一变量是A、成交价格B、交易规模C、交割地点D、交割日期正确答案：A37、必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、商业本票C、商业汇票D、银行本票正确答案：C38、马克思认为一定时期内执行流通手段的货币必要量同货币流通速度A、无关B、关系不确定C、成反比D、成正比正确答案：C39、最早出现的金融期货品种是A、沪深 300 股指期货B、利率期货C、外汇期货D、股价指数期货正确答案：C40、下列属于商业银行表外业务的是A、证券投资B、汇兑结算C、库存现金D、通知存款正确答案：B41、通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票呈现( )A、买入信号B、卖出信号C、反转信号D、波动信号正确答案：A42、短期政府债券发行和流通的市场是A、票据市场B、国库券市场C、资本市场D、CD 市场正确答案：B43、本币贬值一般会引起该国A、税收减少B、出口减少C、物价上涨D、进口增加正确答案：C44、金融衍生工具市场最早具有的功能是A、投机获利功能B、筹集资金功能C、套期保值功能D、价格发现功能正确答案：C45、社会融资活动顺畅进行的关键是( )A、融资速度快B、较低融资成本C、融资风险小D、融资数量大正确答案：B46、国际收支经常账户差额等于( )A、贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额B、贸易账户差额+收益账户差额C、资本与金融账户差额—贸易账户差额D、商品和服务出口-商品和服务进口正确答案：A47、下列关于法定存款准备金率表述错误的是A、通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一B、中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者C、通过影响货币乘数作用于货币供给D、20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求(本大题共5小题，每小题2分，共10分)正确答案：D48、我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是A、中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行正确答案：A49、必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是A、银行汇票B、支票C、商业本票D、商业汇票正确答案：D50、流通市场最重要的功能在于实现金融资产的A、流动性B、筹资性C、安全性D、盈利性正确答案：A51、被称为“经济衰退加速器”的是( )A、通货膨胀B、通货紧缩C、政府措施(本大题共8题，每小题2分，共16分)D、经济萧条正确答案：B52、金融衍生工具的特点不包括( )A、构造复杂，设计灵活B、低风险性C、价值受制于基础性金融工具D、高杠杆性正确答案：B53、历史最为悠久的保险险种是( )A、火灾保险B、海上保险C、航空保险D、利润损失险正确答案：B54、“最后贷款者”指的是( )A、建设银行B、交通银行C、中央银行D、中国银行正确答案：C55、购买力平价理论的基础是A、J曲线B、BP曲线C、一价定律D、墨菲定律正确答案：C56、下列属于布雷顿森林体系内容的是( )A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、浮动汇率制度合法化C、国际储备货币多元化D、黄金非货币化正确答案：A57、费雪交易方程式隐含的假定前提是A、M 和 V 短期内稳定B、T 和 P 短期内稳定C、T 和 V 短期内稳定D、P 和 V 短期内稳定正确答案：C58、股票现货交易的特点是A、交易技术复杂，不易管理B、成交和交割基本上同时进行C、通常采用对冲交易D、交易对象是一种权利正确答案：B59、按照交割方式的不同可将金融市场划分为( )A、货币市场与资本市场B、现货市场与期货市场C、有形市场与无形市场D、发行市场与流通市场正确答案：B60、费雪交易方程式的表达式为A、P=KR/MB、M=M1+M2=L1(Y)+L2(i)=L(Y,i)C、Md=kPYD、MV=PT正确答案：D61、持有人在一定期限内可按预先确定比例将债券转换为公司普通股的债券是A、带认股权证的债券B、可赎回债券C、可转换债券D、偿还基金债券正确答案：C62、下列关于牙买加体系内容表述正确的是A、实行固定汇率制B、建立国际货币基金组织C、实行“双挂钩”的国际货币体系D、国际储备货币多元化正确答案：D63、显示“失业率和物价上涨率之间此消彼长替代关系”的曲线是A、菲利普斯曲线B、托宾q曲线C、弗里德曼曲线D、自然失业率曲线正确答案：A64、期货合约的特点不包括A、在交易所内交易B、采取盯市原则C、流动性强D、保证金额高正确答案：D65、投资银行最为传统与基础的业务是( )A、证券承销业务B、风险投资业务C、并购业务D、资产管理业务正确答案：A66、商业银行吸收的存款中必须交存中央银行的部分是( )A、现金漏损B、超额存款准备金C、法定存款准备金D、派生存款准备金正确答案：C67、下列属于商业银行负债业务的是A、证券投资B、现金发行C、各项存款D、各项贷款正确答案：C68、投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入A、欧式期权B、看跌期权C、看涨期权D、美式期权正确答案：C69、下列不属于商业性保险公司业务的是A、保证保险B、健康保险C、责任保险D、出口信用保险正确答案：D70、金融工具的变现能力体现了金融工具的A、期限性B、收益性C、风险性D、流动性正确答案：D71、下列关于浮动汇率制的描述错误的是( )A、货币政策的自主性和有效性增强B、汇率由外汇市场供求状况自发决定C、国际贸易和投资的汇率风险明显降低D、汇率对国际收支具有自动调节作用正确答案：C72、商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为( )A、经济资本B、核心资本C、监管资本D、账面资本正确答案：A73、在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值A、负相关B、成反比C、不相关D、相一致正确答案：D74、凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是( )A、货币流通速度B、商品的价格水平C、利率D、收入正确答案：C75、下列属于货币市场的是A、股票市场B、票据市场C、证券投资基金市场D、长期债券市场正确答案：B76、下列关于基础货币的表述正确的是A、基础货币由货币供给量决定B、基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础C、基础货币直接表现为中央银行的资产D、基础货币与流通中的现金等量正确答案：A77、投资银行最为传统和基础的业务是A、证券交易与经纪业务B、证券承销业务C、资产管理业务D、并购业务正确答案：B78、衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是A、通货膨胀率B、利率差C、利率弹性D、现金率正确答案：C79、实际利率对汇率的影响主要是通过( )A、短期资本的跨国流动B、政府干预C、长期资本的跨国流动D、心理预期正确答案：A80、某企业持有一张面额为2000元、半年后到期的汇票，若银行确定该票据的年贴现率为5％，则该企业可获得的贴现金额为( )A、1850元B、2050元C、1950元D、2000元正确答案：C二、多选题（共20题，每题1分，共20分）1、非银行金融机构包括( )A、政策性银行B、交易所C、信托投资公司D、中央国债公司E、财务公司正确答案：CE2、下列属于商业银行负债业务的是( )A、发行金融债券B、发行货币C、向中央银行借款D、存款E、贴现正确答案：ACD3、货币制度的构成要素包括A、规定货币单位B、规定流通中货币的种类C、规定货币的铸造或发行D、规定货币的法定支付能力E、规定货币材料正确答案：ABCDE4、下列属于资本市场工具的有A、股票B、回购协议C、商业票据D、公司债券E、中长期公债正确答案：ADE5、下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的有A、提高再贴现利率B、提高法定存款准备金率C、降低再贴现利率D、中央银行在货币市场上买入政府债券E、降低法定存款准备金率正确答案：CDE6、存款派生乘数的决定因素有A、超额存款准备金率B、流动性比率C、现金漏损率D、法定存款准备金率E、存贷款比率正确答案：ACD7、人民币制度的主要内容包括A、人民币是不兑现的信用货币B、外汇管理局对人民币总量进行调控C、人民币不规定含金量D、实行有管理的浮动汇率制度E、人民币是我国的法定货币正确答案：CDE8、下列关于货币形式表述正确的是A、金属货币是商品货币B、商品货币是足值货币C、存款货币与电子货币都属于信用货币D、信用货币是不足值货币E、实物货币与信用货币都属于商品货币正确答案：ABCD9、投资银行的基本职能有A、熨平经济周期B、媒介资金供需，提供直接融资服务C、优化资源配置D、构建发达的证券市场E、促进产业集中正确答案：BCDE10、依据标准·普尔公司的信用等级标准，下列属于投资级债券的是A、AAA级B、AA级C、A级D、BBB级E、BB级正确答案：ABCD11、下列关于股票的表述正确的是A、一般无偿还期限B、股东从公司税前利润中分享股息与红利C、风险高于债券D、所有股东都具有参与公司决策的权利E、普通股股息与红利和公司经营状况紧密相关正确答案：ACE12、下列属于资本市场的有A、长期债券市场B、大额可转让定期存单市场C、股票市场D、同业拆借市场E、票据市场正确答案：AC13、下列属于直接融资工具的有A、公司债券B、存款单C、商业票据D、股票E、人寿保险单正确答案：ACD14、金融工具的特征有A、流动性B、单一性C、期限性D、风险性E、收益性正确答案：ACDE15、投资银行的基本职能有A、提供直接融资服务B、促进产业集中C、构建发达的证券市场D、媒介资金供需E、优化资源配置正确答案：ABCDE16、货币政策的内容主要包括( )A、政策目标B、政策工具C、操作指标D、政策传导机制E、中介指标正确答案：ABCDE17、金融远期合约的特点有A、每日结算B、违约风险较高C、在交易所内进行交易D、流动性较弱E、非标准化合约正确答案：BDE18、下列贷款中属于不良贷款的是A、次级贷款B、可疑贷款C、损失贷款D、正常贷款E、关注贷款正确答案：ABC19、决定债券交易价格的主要因素有( )A、偿还期限B、债券的票面额C、票面利率D、市盈率E、市场利率正确答案：ABCE20、治理通货膨胀可实施的货币政策操作有( )A、发行中央银行票据B、降低再贴现利率C、在公开市场上买入有价证券D、提高法定存款准备金率E、提高利率正确答案：ADE。

金融理论与实务练习及答案

第二章信用一、单项选择题1.工商企业间在销售商品时由购货企业向销货企业支付的预付款是( )性质。

A．民间信用B．银行信用C．商业信用D．消费信用2.短期信用的借贷期限通常为( )。

A.1年以内B.1~10年C.10年以上D.5年以内3.（）是指工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。

A. 银行信用B. 商业信用C. 国家信用D. 消费信用4.最典型的间接融资是( )。

A．发行企业债券??B．发行股票C．商业银行的存贷款业务D．发行中央政府债券5.直接融资的局限性有( )。

A．对于货币资金需求者来说，筹资成本较高B．对于货币资金供给者来说，在直接融资中承担的风险高于间接融资C．期限长D．减少了资金供给者对资金使用的关注6.下列关于银行信用和商业信用关系的表述中，错误的是( )。

A．银行信用克服了商业信用的局限性B．银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展C．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生而来D．商业信用在银行信用广泛发展的基础上产生而来7.（）是指以政府作为债权人或债务人的信用。

A. 银行信用B. 商业信用C. 国家信用D. 消费信用8.以下不属于间接融资优点的是( )。

A．灵活便利??B．具有规模经济C．分散投资、安全性高??D．有利于引导货币资金合理流动9.最典型的间接融资是( )。

A．发行企业债券??B．发行股票C．商业银行的存贷款业务D．发行中央政府债券10.商业信用的基本形式是( )。

A．口头信用B．挂账信用C．赊销和预付货款D．分期付款11.信用的最基本特征是( )。

A．信誉为本B．让渡性C．偿还性??D．固定性12.下列项目中不属于国家信用工具的是( )。

A．地方政府债券B．中央政府债券C．政府担保债券??D．金融债券13.商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是( )。

A．民间信用B．银行信用C．消费信用D．商业信用14.经济范畴中的信用是一种( )。

金融理论与实务题库(附答案)

金融理论与实务题库（附答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、决定货币政策外部时滞长短的主要因素是A、货币政策的有效性B、客观的经济和金融条件C、中央银行制定货币政策的效率D、中央银行对经济形势发展变化的预见能力正确答案：B2、我国财务公司的出资主体通常是A、商业银行B、投资银行C、企业集团D、政府正确答案：C3、商品买卖与货款支付分离时，货币发挥的职能是( )A、计价单位B、财富贮藏C、支付手段D、价值尺度正确答案：C4、凯恩斯强调的利率的决定因素是A、货币供求B、储蓄与投资C、借贷资金供求D、平均利润率正确答案：D5、奥肯定律论证了下列哪两个货币政策目标间的一致性?A、稳定物价与经济增长B、经济增长与国际收支平衡C、经济增长与充分就业D、稳定物价与充分就业正确答案：C6、货币供给量对基础货币的倍数被称为( )A、资本充足率B、货币乘数C、流动性比率D、法定存款准备金率正确答案：B7、失业率与经济增长之间的关系正确的是( )A、正比B、无关系C、相等D、反比正确答案：D8、贷款承诺属于商业银行的A、贷款业务B、负债业务C、投资业务D、表外业务正确答案：A9、中央银行发行央行票据的主要目的是A、增加盈利B、扩大经营C、筹集资金D、回笼货币正确答案：D10、下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是A、提高法定存款准备金率B、降低利率水平C、控制货币供应量的过快增长D、缩减政府开支正确答案：B11、弗里德曼认为货币需求的主要决定因素是( )A、均衡利率B、永恒收入C、货币供给量D、流动性效用正确答案：B12、损失补偿原则规定，保险补偿最基本的限制条件是( )A、以保险利益为限B、以实际损失为限C、以保险金额为限D、以上报损失为限正确答案：B13、美国允许银行、证券、保险机构跨业经营的法律是A、《金融服务业现代化法案》B、《银行国外机构的监管原则》C、《格拉斯一斯蒂格尔法》D、《1933 年银行法》正确答案：A14、“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于A、内生货币供应论B、外生货币供应论C、中性货币供应论D、独立货币供应论正确答案：A15、美国国会颁布《金融服务业现代化法案》的时间是A、1999年B、2009年C、1929年D、1979年正确答案：A16、同业拆借市场的产生源于中央银行对商业银行的A、法定存款准备金要求B、存款利率管制C、盈利性要求D、贷款额度限制正确答案：A17、金融互换合约产生的理论基础是( )A、绝对优势理论B、套利定价理论C、资产组合理论D、比较优势理论正确答案：D18、全球第一家互联网银行诞生于A、意大利B、美国C、英国D、德国正确答案：B19、下列属于政策性保险业务的是A、责任保险B、健康保险C、存款保险D、人寿保险正确答案：C20、货币市场的特点是A、流动性弱B、交易额小C、交易期限短D、风险大正确答案：C21、外商直接投资属于国际收支平衡表的A、资本账户B、经常账户C、储备资产D、金融账户正确答案：D22、保险人将其承担的保险业务部分转移给其他保险人进行分担的保险是A、利润损失保险B、重复保险C、再保险D、共同保险正确答案：C23、判断基金业绩的关键指标是A、规模B、净值增长能力C、净值D、期限正确答案：B24、货币在工资发放中执行的职能是A、贮藏手段B、计价单位C、支付手段D、流通手段正确答案：C25、能够签发支票的活期存款属于A、电子货币B、纸币C、存款货币D、银行券正确答案：C26、下列属于信用货币的是A、存款货币B、商品货币C、实物货币D、金属货币正确答案：A27、贷款对象仅限于成员国官方金融当局的国际金融机构是A、国际金融公司B、国际货币基金组织C、国际开发银行D、世界银行正确答案：B28、以银行信用作为最后付款保证的票据是A、商业汇票B、商业本票C、商业承兑汇票D、银行承兑汇票正确答案：D29、必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、银行本票C、商业本票D、商业汇票正确答案：D30、投资者预期某种金融资产价格将要下跌时通常会买入A、欧式期权B、美式期权C、看涨期权D、看跌期权正确答案：D31、主张通过持有易于转让的资产来保持商业银行流动性的资产管理理论是A、资产转移理论B、真实票据理论C、商业性贷款理论D、预期收入理论正确答案：A32、法定存款准备金率的倒数是( )A、先进漏损率B、超额存款准备金率C、利率D、存款派生乘数正确答案：D33、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是A、收入型基金B、平衡型基金C、货币型基金D、成长型基金正确答案：A34、汇率风险属于商业银行风险种类中的A、合规风险B、声誉风险C、信用风险D、市场风险正确答案：D35、保险经营中最大诚信原则的主要内容是A、告知与保证B、告知与信任C、诚实与信任D、诚实与保证正确答案：A36、现代金融体系中处于核心地位的金融机构是A、政策性银行B、投资银行C、商业银行D、中央银行正确答案：D37、1988年颁布的《巴塞尔协议》要求商业银行的总资本对风险资产总额的比率不能低于A、6％B、4％C、8％D、12％正确答案：C38、下列关于金融工具流动性表述正确的是( )A、金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动B、金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动C、金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动D、金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动正确答案：D39、投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A、风险投资业务B、资产管理业务C、证券承销业务D、财务顾问与咨询业务正确答案：A40、国家信用的主要形式是( )A、向商业银行长期借款B、向商业银行短期借款C、自愿捐助D、发行政府债券正确答案：D41、投资银行在我国一般被称为A、财务公司B、证券公司C、商人银行D、商业银行正确答案：B42、下列关于通货紧缩表述错误的是A、通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象B、通货紧缩可以促进消费增加，有利于经济增长C、物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准D、通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器正确答案：B43、货币时间价值的外在表现形式是A、股息B、存款C、税金D、利息正确答案：D44、某人将其市价为 80 万元的住房投保，保险金额为 100 万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损，保险公司应该赔付( )A、64 万元B、100 万元C、80 万元D、180 万元正确答案：C45、金融衍生工具市场最早具有的基本功能是A、投机获利手段B、宏观调控功能C、价格发现功能D、套期保值功能正确答案：D46、中央银行参与回购协议市场的目的主要是A、进行货币政策操作B、获取收益C、提高资金使用效率D、筹集长期可用资金正确答案：A47、银行向借款人发放 10000 元贷款，年利率 8％，期限 2 年。

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第一部分综合自学测试题（客观题及答案）一、单选题1．某银行与甲公司签订贷款合同，由甲公司向某银行借款100万元，乙公司为上述贷款合同提供连带责任的保证。

合同签订后，某银行按约向甲公司发放了贷款。

但甲公司在贷款期限届满后未履行还款责任，乙公司也未履行担保责任。

此后，某银行与丙公司签订1份债权转让协议，约定：某银行将上述贷款合同产生的债权全部转让给丙公司。

债权转让协议签订后，丙公司支付给某银行100万元。

下列所述正确的是（）。

A．该债权发生移转，保证人乙公司即免除了保证责任B．该债权发生移转，保证人乙公司应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C．该债权移转必须得到保证人乙公司的同意，保证人乙公司才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权移转如果不通知保证人乙公司，保证人乙公司则不再承担保证责任2．在抵押期间，由（）收取孳息。

A．债权人B．债务人C．抵押人D．抵押权人3．甲公司向银行贷款，并以所持乙上市公司股份用于质押。

根据《物权法》的规定：质押合同的生效时间是（）。

A．借款合同签订之日 B．质押合同签订之日C．向证券登记机构申请办理出质登记之日D．证券登记机构办理出质登记之日4．空头支票罚款的标准是（）A．票面金额5%但不高于1000元B．票面金额5%但不低于1000元C．票面金额3%但不高于1000元D．票面金额3%但不高于1000元5．关于票据结算的相关规定，下列说法中不正确的是（）。

A．票据有支付、汇兑、信用、结算、融资功能B．票据的当事人分为基本当事人和非基本当事人C．票据权利包括追索权和付款请求权。

追索权是第一顺序的权利，付款请求权是第二顺序的权利D．出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效6．背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是（）。

A．背书无效B．背书有效C．背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效D．背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效7．贾某与N银行签订10万元的借款合同用于经营化肥生意，在借款贷出后，贾某没有将借款由于购买化肥而是用于炒股。

下列说法正确的是（）。

A．贾某属于违反借款合同约定的用途，N银行在贷款跟踪调查情况属实后，无论合同是否到期都有权解除合同，收回贷款并取得相应的利息。

B．贾某属于违反借款合同约定的用途，N银行在贷款跟踪调查情况属实后，如果借款合同没有到期，Ｎ银行是无权解除合同，提前收回贷款。

C．贾某有权决定贷款的使用，只要到期能偿还贷款本金和利息就可以。

D．虽因贾某改变借款用途，但因合同并未到期，Ｎ银行单方面解除借款合同属于违约行为。

8．商业银行设立分支机构应当经（）审查批准。

A．当地中国人民银行 B．商业银行总行C．当地银行业监督管理机构 D．商业银行董事会9．中国人民银行可以（）。

A．向商业银行提供贷款B．向非金融机构提供贷款C．为单位提供担保D．直接认购、包销国债10．下列不属于金融信息数据库可采集的信息是（）。

A．个人基本信息 B．个人存款信息C．个人贷款信息 D．信用卡信息11．下列纠纷中适用《仲裁法》的有（）。

A．张某与其所在的银行因履行劳动合同发生纠纷B．甲企业与乙银行发生的贷款纠纷，双方在合同中并未订立仲裁条款C．丙企业与丁银行发生票据纠纷，双方约定了书面仲裁协议D．刘某与某银行因储蓄存款发生纠纷，双方口头约定了仲裁协议。

12．根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（）方式。

A．拍卖 B．公开竞价C．集中交易 D．公开的集中竞价交易13．因违法行为或违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（）年。

A．5年B．3年C．1年 D．10年14．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券，属于（）。

A．欺诈客户 B . 操纵市场 C . 内幕交易 D . 虚假交易15．2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过对《中华人民共和国保险法》的修订，这是自《保险法》实施以来的第（）次修订。

A．四 B．三 C．二 D．五16．投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定（）为受益人。

A．被保险人B．被保险人所在单位的负责人C．被保险人的配偶D．被保险人的子女17．保险标的转让的，被保险人或者受让人应当及时通知保险人。

下列说法不正确的是（）。

A．保险标的转让的，被保险人或者受让人应当及时通知保险人，但货物运输保险合同和另有约定的合同除外。

B．因保险标的转让导致危险程度显著增加的，保险人自收到通知之日起30日内，可以按照合同约定增加保险费或者解除合同。

C．保险人解除合同的，将不予退还已收取的保险费。

D．被保险人、受让人未履行通知义务的，因转让导致保险标的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人不承担赔偿保险金的责任。

18．信托存款的风险全部由（）。

A．受托方承担 B．委托方承担C．受托方和委托方共同承担D．受益方承担19．在网络借贷的模式下，如果平台以虚构借款人的名义的方式进行自融，则涉嫌构成（）。

A．非法吸收公众存款罪 B．非法集资罪 C．集资诈骗罪 D．非法经营罪20．在法律不允许第三方支付机构可以将保管资金用于消费、用户也并没有约定第三方支付机构可以使用沉淀资金的情况下，用户与第三方支付机构形成的应当是（）关系。

A．居间合同 B．委托合同 C．保管合同 D．劳务合同二、多选题：1．和兴公司从银行贷款1 000万美元，由中实公司为保证人，双方在保证合同中约定“还款期届满，和兴公司不能偿还银行贷款本金和利息，则由中实公司承担偿还的责任”，也没有对保证担保的范围进行约定。

下列表述中正确的是（）。

A．本案为连带责任保证，还款期届满和兴公司不清偿借款债务的，则由中实公司承担保证责任B．本案关于保证担保的方式约定不明，应认为属于连带责任保证C．本案属于一般保证，中实公司享有先诉抗辩权D．本案中双方没有对保证担保的范围进行约定，则应确定保证担保的范围为：主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用2．下列属于法定孳息的是（）。

A．植物结的果实B．房屋出租的租金C．本金存入银行的利息D．母牛生下的小牛3．下列哪项出质需登记才能生效？（）A．应收账款B．汇票C．本票D．股权4．下列各项中，属于票据关系中的基本当事人的是（）。

A．出票人B．保证人C．收款人D．背书人5．下列选项中，可以不支付对价而取得票据权利的有（）。

A．甲公司因退税从税务机关取得的支票B．乙公司接受购买货物一方开出的用于支付定金的支票C．丙公司因与其他公司合并取得的支票D．丁公司因接受赠与取得的支票6．票据行为包括（）。

A.出票B.背书C.承兑D.保证E.付款7．国务院银行业监督管理机构可以随时对商业银行的（）情况随时进行检查监督。

A．贷款 B．存款 C．资产负债表 D．呆账8．商业银行的设立应依据（）。

A．商业银行法 B．公司法 C．银行业监督管法 D．人民银行法9．银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会披露（）等信息。

A．财务会计报表B．风险管理状况C．董事和高级管理人员变更D．其他重大事项10．中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送的材料有（）。

A．资产负债表 B．利润表C．其他财务会计报表和资料D．统计报表和资料11．下列（）属于个人征信系统可收录个人信息。

A．个人信贷信息 B．个人基本身份信息C．个人存款信息 D．个人学历信息12．因票据纠纷提起的诉讼由（）人民法院。

A．票据支付地 B．被告住所地C．原告住所地D．当事人协商管辖地13．证券交易中，证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为包括（）。

A．不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件B．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金C．私自买卖客户账户上的证券D．假借客户名义买卖证券14．下列哪项所得的收益归该公司所有？（）A. 上市公司董事、监事、高级管理人员将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出B. 持有上市公司股份5%以上的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出C. 持有上市公司股份5%以上的股东将其持有的该公司的股票在卖出后六个月内又买入D. 证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，在六个月内卖出该股票15．公司申请其公司债券上市交易必须符合（）条件。

A. 信息公开透明公司B. 公司债券实际发行额不少于人民币5000万元C. 公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件D. 债券的期限为1年以上16．关于保险格式合同的描述，正确的是（）。

A．采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效B．采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效C．采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释D．订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容17．保险合同中约定分期支付保险费的，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人在（）情形下，会造成合同的中止。

A．自保险人催告之日起超过20日未支付当期保险费B．自保险人催告之日起超过30日未支付当期保险费C．超过约定的期限50日未支付当期保险费D．超过约定的期限60日未支付当期保险费18．对于人身保险合同中保险利益的描述中，下列说法中不正确的是（）。

A．投保人对与其有劳动关系的劳动者不具有保险利益B．被保险人同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益 C．订立合同时，投保人对被保险人不具有保险利益的，合同无效D．保险事故发生时，投保人对被保险人不具有保险利益的，合同无效19．在金融租赁法律关系中，承租人对租赁物享有（）。

A．使用权B．占有权C．所有权D．收益权20．中国人民银行在2010年颁布的《第三方支付存管办法》中明确了商业银行作为存管银行的职能，这种存管的职能下列正确的说法有（）。

A．对第三方支付机构备付金使用情况承担法定的监督义务。

B．对支付机构违反相关规定使用客户备付金的申请或指令，备付金存管银行应当予以拒绝C．发现客户备付金被违法使用或有其他异常情况的，应立即向备付金存管银行的法人机构报告D．当第三方支付机构根据银行的委托承担资金转移服务的时候，它们之间是一种服务合同关系，同时存管银行与第三方机构的备付金的使用承担法定的监管义务，因此又是一种行政法律关系三、判断题1．在未办理抵押权登记的情况下，按债权比例清偿。