金融法理论与实务考试题库

第一部分综合自学测试题（客观题及答案）

一、单选题

1．某银行与甲公司签订贷款合同，由甲公司向某银行借款100万元，乙公司为上述贷款合同提供连带责任的保证。合同签订后，某银行按约向甲公司发放了贷款。但甲公司在贷款期限届满后未履行还款责任，乙公司也未履行担保责任。此后，某银行与丙公司签订1份债权转让协议，约定：某银行将上述贷款合同产生的债权全部转让给丙公司。债权转让协议签订后，丙公司支付给某银行100万元。下列所述正确的是（）。

A．该债权发生移转，保证人乙公司即免除了保证责任

B．该债权发生移转，保证人乙公司应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C．该债权移转必须得到保证人乙公司的同意，保证人乙公司才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

D．该债权移转如果不通知保证人乙公司，保证人乙公司则不再承担保证责任

2．在抵押期间，由（）收取孳息。

A．债权人B．债务人C．抵押人D．抵押权人

3．甲公司向银行贷款，并以所持乙上市公司股份用于质押。根据《物权法》的规定：质押合同的生效时间是（）。

A．借款合同签订之日 B．质押合同签订之日

C．向证券登记机构申请办理出质登记之日D．证券登记机构办理出质登记之日4．空头支票罚款的标准是（）

A．票面金额5%但不高于1000元

B．票面金额5%但不低于1000元

C．票面金额3%但不高于1000元

D．票面金额3%但不高于1000元

5．关于票据结算的相关规定，下列说法中不正确的是（）。

A．票据有支付、汇兑、信用、结算、融资功能

B．票据的当事人分为基本当事人和非基本当事人

C．票据权利包括追索权和付款请求权。追索权是第一顺序的权利，付款请求权是第二顺序的权利

D．出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效

6．背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是（）。

A．背书无效

B．背书有效

C．背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效

D．背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

7．贾某与N银行签订10万元的借款合同用于经营化肥生意，在借款贷出后，贾某没有将借款由于购买化肥而是用于炒股。下列说法正确的是（）。

A．贾某属于违反借款合同约定的用途，N银行在贷款跟踪调查情况属实后，无论合同是否到期都有权解除合同，收回贷款并取得相应的利息。

B．贾某属于违反借款合同约定的用途，N银行在贷款跟踪调查情况属实后，如果借款合同没有到期，Ｎ银行是无权解除合同，提前收回贷款。

C．贾某有权决定贷款的使用，只要到期能偿还贷款本金和利息就可以。

D．虽因贾某改变借款用途，但因合同并未到期，Ｎ银行单方面解除借款合同属于违约行为。

8．商业银行设立分支机构应当经（）审查批准。

A．当地中国人民银行 B．商业银行总行

C．当地银行业监督管理机构 D．商业银行董事会

9．中国人民银行可以（）。

A．向商业银行提供贷款B．向非金融机构提供贷款

C．为单位提供担保D．直接认购、包销国债

10．下列不属于金融信息数据库可采集的信息是（）。

A．个人基本信息 B．个人存款信息

C．个人贷款信息 D．信用卡信息

11．下列纠纷中适用《仲裁法》的有（）。

A．张某与其所在的银行因履行劳动合同发生纠纷

B．甲企业与乙银行发生的贷款纠纷，双方在合同中并未订立仲裁条款

C．丙企业与丁银行发生票据纠纷，双方约定了书面仲裁协议

D．刘某与某银行因储蓄存款发生纠纷，双方口头约定了仲裁协议。

12．根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（）方式。

A．拍卖 B．公开竞价

C．集中交易 D．公开的集中竞价交易13．因违法行为或违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾（）年。

A．5年B．3年C．1年 D．10年

14．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券，属于（）。

A．欺诈客户 B . 操纵市场 C . 内幕交易 D . 虚假交易15．2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过对《中华人民共和国保险法》的修订，这是自《保险法》实施以来的第（）次修订。

A．四 B．三 C．二 D．五16．投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定（）为受益人。

A．被保险人B．被保险人所在单位的负责人

C．被保险人的配偶D．被保险人的子女

17．保险标的转让的，被保险人或者受让人应当及时通知保险人。下列说法不正确的是（）。

A．保险标的转让的，被保险人或者受让人应当及时通知保险人，但货物运输保险合同和另有约定的合同除外。

B．因保险标的转让导致危险程度显著增加的，保险人自收到通知之日起30日内，可以按照合同约定增加保险费或者解除合同。

C．保险人解除合同的，将不予退还已收取的保险费。

D．被保险人、受让人未履行通知义务的，因转让导致保险标的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人不承担赔偿保险金的责任。

18．信托存款的风险全部由（）。

A．受托方承担 B．委托方承担

C．受托方和委托方共同承担D．受益方承担

19．在网络借贷的模式下，如果平台以虚构借款人的名义的方式进行自融，则涉嫌构成（）。

A．非法吸收公众存款罪 B．非法集资罪 C．集资诈骗罪 D．非法经营罪20．在法律不允许第三方支付机构可以将保管资金用于消费、用户也并没有约定第三方支付机构可以使用沉淀资金的情况下，用户与第三方支付机构形成的应当是（）关系。