关于开展全省邮政代理金融网点转型工作的通知
网点转型工作汇报
网点转型工作汇报网点转型工作汇报XX县支行网点转型工作汇报XX年以来，XX县支行认真贯彻落实省、市行工作会议精神，紧紧围绕“以网点改造带动网点转型，以网点转型带动业务转型，以业务转型带动经营转型”的战略部署，积极探索转变和发展之路。
在加强硬件设施的同时，把提升软实力作为网点转型的重点工作，以转变员工思想，提高服务和营销质量为目标，通过加强培训学习、开展系列营销活动、完善激励机制、评先选优等一系列工作，努力提升软实力。
通过努力，员工的思想得到高度统一，陈旧的理念得到更新，员工在工作中所扮演的角色得到转换，工作热情和积极性被充分调动，网点岗位设置、工作流程得到进一步完善，工作效率得到明显提高，初步形成了以网点改造带动软实力提升，以软实力提升推动网点转型的良性循环，有效地促进了业务经营发展。
一、转变观念，达成共识，为网点转型工作奠定良好的思想基础转型工作开展之初，针对部分员工存在的错误认识，该行确定了“改造硬环境，提升软实力”的工作方针，重在提升软实力上下功夫，迅速在全行开展了系列培训教育活动，把网点转型的知识和理念灌输给员工，对员工进行“洗脑”。
按照一级带动一级、一层推动一层的工作思路，全面开展软转工作。
首先，行领导以身作则，带头学习先进的服务、营销理念，并将知识以专题学习会议的形式与大家分享，使员工认识到提升1服务和营销意识的重要性和紧迫性，通过领导带动激励员工转变。
其次，先后六次组织网点负责人和大堂经理赴哈市及江浙等地，对当地转型工作出色的营业网点进行观摩学习，使他们真正体会到普通网点与转型网点的区别,体会到服务和营销理念的提升才是网点转型真正的内涵，以网点负责人作为推动网点软转的突破口，以网点负责人意识的转变推动基层员工的转变。
第三，多次邀请上级行及有关单位的领导及专业人员举办了多场服务、营销及业务知识专题讲座，在为软转打好坚实理论基础的同时，进一步提高了员工的学习意识，营造了良好的学习氛围。
邮政储蓄网点转型工作心得_工作心得体会_
邮政储蓄网点转型工作心得在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等因素都迫切要求中国银行业对现有网点进行转型。
接下来就跟小编一起去了解一下关于邮政储蓄网点转型工作心得吧!邮政储蓄网点转型工作心得篇【1】当前我们的邮储网点的情况是――营销能力较低，在区域布局、运营管管理、人员配备、岗位联动流程、客户管理等多方面与商业银行相比，都存在不少差距，特别是网点内没有专门销售岗位，加上缺乏规范的销售流程和工具，网点目标任务也较单一，对交叉销售激励不到们，不利于客户服务，不利于产品营销。
在这日新月异市场竞争中和严峻的经济环境下，在我们邮储从业人员心中都迫切的希望我们的“网点能转型”，希望能在与其他商业银行竞争客户时更具优势。
我们的转型工作已迫在眉睫了。
记得在4月初时，我局召开了网点转型启动会，局领导组织金融部全体人员学习了有关网点转型的精神，要求金融部人员到包挂网点传达“转型精神”，全力以赴支撑网点的“转型工作”。
网点首先要做的改变的是专业人做专业事，网点人员的上班模式从半天倒班改为了“联班”，金融要开展晨夕会。
这是我首次了解“转型”的具体操作模式。
转型就这样么?这与同事们期待已久的“转型”相差也贼大了吧。
可在随后领导的重视下成立了转型领导小组，指定了能力较强的为转型专管员随后选出了转型专管员，我们学习了转型较快福州局的转型录像，我们对转型越来越了解了，市局领导精辟的把转型过程归纳为“转型的过程是痛苦的，转型的目标是可期待的，转型的结果一定是好的”，使我们在与网点一同学习转型时对转型在敬畏的同时也充满了期待。
网点在执行联班制过程中，我们局淘汰了6位较不抗压的同事，把其它专业较年轻较优秀同事充实到邮储队伍中来，使我们的网点更具竞争力。
转型之后我们网点员工的思想认识与营销观念都发生了翻天覆地的变化，网点客户资源得到真正的共享，新进员工不再感到孤单，岗位联动进一步加强，各项业务指标的完成情况也有明显的提升，网点产能得到较大的提升。
邮储银行的网点转型发展新篇章
邮储银行的网点转型新篇章中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称中国邮政储蓄银行，简写PSBC），于2007年3月6日在北京成立，为中国邮政集团公司的全资子公司。
经国务院同意，中国邮政储蓄银行有限责任公司于2012年1月21日依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。
注册资本为人民币450亿元，拥有3.7 万营业网点，3万亿元个人储蓄存款，9亿银行账户，400多万小额贷款用户，1000多亿元支农资金，在中国商业银行中位列第六。
经过27年的发展中国邮政储蓄银行已形成了以本外币储蓄存款为主体的负债业务；以国内、国际汇兑、转帐业务、银行卡业务、代理保险及证券业务、代收代付、代理承销发行、兑付政府债券、代销开放式基金、提供个人存款证明服务及保管箱服务等多种形式的中间业务；以及以债券投资、大额协议存款、银团贷款、小额信贷等为主渠道的资产业务。
2008年至2010年中国邮政储蓄银行对公存款和对公结算业务在全国36家分行全面铺开，信用卡成功发行，公司信贷系统在山东省分行成功试点上线运行，这些都标志着邮储银行向现代化商业银行转型迈进。
中国邮政储蓄银行依托邮政网络优势，按照公司治理架构和商业银行管理要求，不断丰富业务品种，不断拓宽营销渠道，不断完善服务功能，为广大群众提供更全面、更便捷的基础金融服务，成为一家资本充足、内控严密、营运安全、功能齐全、竞争力强的现代商业银行。
邮储银行从07年成立到现在已经快十个多年头。
十年来，邮储银行带着一丝稚嫩走进复杂万变的金融业，面对竞争激烈、瞬息万变的市场，还有银行业所必须面对的各种风险，逐渐走向成熟。
全行职工团结奋进、努力拼搏，真诚的为每一个客户服务。
目前，邮储银行网点遍布全国，邮政储蓄全国联网，业务种类齐全。
各项存款持续上升、资金实力不断壮大、支农贷款逐年增加、金融服务手段大大增强，为我国“三农”经济的持续、健康发展注入了资金活力，尤其是近两年的改革与发展，邮储银行已经成为农村金融的主力军和联系农民群众的金融纽带，在支持农业、农民和农村经济发展中发挥着举足轻重的作用。
邮政金融发展转型实施方案三篇
邮政金融发展转型实施方案三篇篇一：邮政金融发展转型实施方案XX邮政金融发展转型实施方案XX作为经济较发达的县域，市场环境优越，货币资金存量充足，成为各家商业银行竞争的主战场，外部市场竞争十分激烈，由于多年来金融业务发展市场营销与服务定位的偏差和自身能力建设的不足，造成当前储蓄余额的停滞不前。
为让金融业务驶入健康、快速、持续的发展轨道，跳出当前固有的发展管理模式，实现金融业务发展及管理模式的全面转型，特实施方案如下：一、指导思想以“抓转型、促发展”为主线，以“打基础、管长远”为指引，以营销加服务双转型为切入点，通过实施网点功能转化、客户维护开发、团队素质提升、渠道建设管理等方面的系统转化，实现金融发展大转型。
二、转型目标及措施(一）网点功能的转型：现状及不足：一是网点人员优质服务水平不高，高峰期窗口接待能力不不足。
二是网点人员只注重业务受理，不注重营销，特别是营销技巧和协作营销水平低。
三是网点服务功能没有分区，硬件投入不足。
转型目标：由交易型向营销服务型转型。
转型措施：一是实施系列优质服务、礼仪服务培训，强化提升人员服务形象和服务水平。
实施营销激励措施，改进晨会内容，每日计划考评，实现服务与营销双提升。
二是对网点人员进行系统的销售转型培训，学习专业销售术语，掌握客户转介绍技巧，提升柜台内外销售水平。
三是加大投入，有条件的网点设置功能分区，提升网点服务水平和形象。
（二）客户开发与维护的转型现状及不足：一是客户开发依靠人海战术、亲戚关系营销，不能通过服务需求吸引开发客户，属于被动型营销开发。
二是客户数据库没有有效建立，在客户分析、分层营销、系统维护方面不统一、不深入、不人性。
三是大客户维护不统一，不深入，没有实现集中管理，个性化维护。
转型目标：客户开发与维护由被动分散型向主动集中型转型转型措施：一是通过服务水平提升吸引客户，利用交叉营销和业务多样化绑定客户。
二是通过大走访、大宣传、大维护建立客户信息档案，加强数据库信息的分析与应用。
中国邮政-省级转型网点县支局转型导入总结
观察 巡视
及时 纠偏
现场 辅导
模拟 示范
专题 培训
问题 分析
自我 剖析
提升 建议
day0 进场会（启动会）
3月31日，**支局召开省级网点 系统化转型进场会。
会上市公司转型办宣贯本次导入 安排，支局经理进行表态发言，*县 分公司***总经理做动员讲话，最后 市公司***副总经理进行重要讲话。
day1 导入第一天
1.观摩检视晨会召开情况。 2.营业中观察各岗位履职情况， 同支局经理探讨周末营销活动， 检视支局分户管户。 3.检视夕会召开情况，专题培 训《金融网点各岗位（角色）销 售职责》，营业中发现存在问题 通报。
day2 导入第二天
1.观摩检视晨会召开情况。 2.营业中观察大堂经理、柜员 服务客户，识别客户，一句话营 销话营销激发客户情况，现场纠 偏辅导，同时检视各岗位协作情 况，辅导支局经理夕会内容。 3.夕会对营业中发现存在问题 通报，专题培训《金融网点岗位 联动流程》，标准化晨会演练。
1.观摩检视晨会，固化晨会。 2.营业中重点检视岗位联动转介营销 流程执行情况，转介话术现场辅导纠偏， 进一步提升固化。 3.召开标准化夕会，对营业中发现问 题通报，专题培训《金融网点金融从业 人员营销类绩效考核指导意见》。
day9 导入第九天
1.观摩检视晨会。 2.营业中检视各岗位履职、岗位联 动、营销话术、系统使用、日常管理 等并逐一进行固化。 3.召开标准化夕会，对营业中发现 问题通报，解读《2020年山东邮政 代理金融网点系统化转型验收标准》。
独斗到现在的联动营销转变。
3 问题和不足
存在问题及不足
22
1.厅堂客户较多时，大堂经理不能统筹兼顾，需要其他岗位协助。 2.厅堂活动及外拓活动，缺少闭环管理（活动效果、活动产能、活动细节、活 动管控）。 3.由于前台忙，外拓走访走不出去，外拓频次达不到要求。 4.营销话术、电联客户、转介话术不够标准，有待完善。 5.个人客户经理对财富类产品，营销能力不足。结合产品包、财富类对理财经 理进行重点讲解培训。 6.大堂经理挖掘客户需求不到位。针对大堂经理《日常销售行为规范》现场纠 偏。 7.支局长对当日、周、月目标管控不到位，没有做到目标的闭环管理，外拓活 动在精准走访上有待完善。
中国邮政储蓄银行承德市分行网点转型岗位职责
中国邮政储蓄银行承德市分行网点转型岗位职责中国邮政储蓄银行承德市分行网点转型岗位职责一.网点负责人（一）目标管理1.目标确定：参照上级下达的阶段性经营目标，结合网点实际情况，确定网点经营目标，包括收益.产品.客户三类指标；2.目标分解：将网点目标按照时间（半年.季度.月.周.日）进行序时进度分解；按照岗位进行分解；按照客群.客户分解；3.过程督导：对员工目标实现进程进行督导；4.检视分析：对网点目标达成进行检视.分析。
（二）客户管理1.每周进行一次新增客户（新增1 万元以上客户）的分户工作；2.每月集中进行一次客户分户和协调，指导和协助员工管理和维护客户；3.每月集中进行一次客户分析工作：包括客户结构变化分析.客群新增产能来源计划.客户流失分析；4.每月丰富.细化客群经营策略，创新.细化.完善各种营销活动策划方案。
（三）员工管理1.每日对员工服务营销行为的合规性进行抽查.检视.纠偏.示范.辅导；2.每次夕会集中对优秀员工进行激励.帮助不达标员工对自身进行问题分析并提出改进行动计划；3.每周例会对每位员工的关键行为进行分析，对优秀员工进行表扬，评选一周之星；对没有完成周任务.排名靠后的员工提出批评，并帮助其进行问题分析.提出改进行动计划；4.每月经营分析会上对每位员工业绩进行分析，对技能提升情况进行现场通报，表扬先进，并帮助不达标员工分析不达标原因，并提出改进行动计划。
二.专职客户经理理财经理（一）存量客户管理1.根据管户原则，按要求制定客户联络计划，对系统内客户进行关系维护，实现客户提升；2.及时进行成交后电话回访和客户资料的录入.建档.维护工作；收集.更新客户信息，完善客户档案；3.根据客户交易动态，分析客户的需求，及时与客户沟通，激发客户需求，跟进客户意向；帮助客户制定理财计划;4.认真分析客户的投诉及建议，提出改进计划，不断提升客户满意度。
（二）意向客户跟进1.对转介成功销售失败的客户进行持续跟进，排除异议.促成销售。
邮政代理金融转型发展的对策与建议
邮政代理金融转型发展的对策与建议摘要：伴随着我国经济的快速发展，互联网技术的快速进步，我国的邮政代理金融网点也面临了转型的重要时刻，在满足金融体系多元化发展的前提下，邮政金融网点的建设需要结合现代的互联网技术趋势来进行转型。
其不仅仅是自身金融架构需要进行有效的调整，还需要结合自身的发展理念和互联网发展趋势进行快速化的转型，结合于时代发展的趋势，深化调整自身发展的方向，在新的经济视野之下和新的经济格局之下来完成自身体系的建立，从而获得更加充足的发展动力。
关键词：邮政代理金融；转型发展；问题；对策当前邮政代理金融在业务种类、网点环境、销售能力、客户管理、风险防范、人才队伍、经营管理体系等方面，和商业银行相比还有不小的差距，市场竞争能力较弱。
网点是邮政代理金融最重要的竞争优势和最具防御力的发展资源。
如何全面提升邮政代理金融的市场竞争力，提升营业网点的服务效率与质量，为客户提供一流服务，“网点转型”成为邮政代理金融的重要依托和必然选择。
但目前在网点转型上，邮政代理金融明显落后于其他主要商业银行，必须加快。
1现代经济格局下邮政代理金融网点如何转型在现代经济发展的背景下，邮政金融代理网点要想平稳有效的发展就需要结合时代发展的趋势来调整自身结构。
其自身结构需要符合于现代金融的特性，通过信息化技术来建立自身的线上金融交易平台和金融信息发布平台，最大化的支持用户进行移动客户端的金融交易，为用户提供最为便捷的信息化金融交易方式，来增强核心竞争力。
其次，在现代金融交易格局初步发展的前提下，邮政金融面临的竞争对手也是多种多样的，既有其他商业银行，也有着来自民间资本的金融服务公司，所以要想在金融竞争当中脱颖而出就要改变自身的金融交易方式，创新金融发展思路。
将线上和线下的金融交易平台充分的融合起来，创新用户的金融体验模式，树立全新的金融发展理念，保障自身持续健康的转型发展。
２邮政代理金融网点转型存在的问题邮政代理金融网点转型工作虽然取得了阶段性成绩，但同时也存在一些问题，主要表现在以下几方面。
邮政网点转型
邮政网点转型篇一：关于开展全省邮政代理金融网点转型工作的通知关于开展全省邮政代理金融网点转型工作的通知为贯彻落实集团公司加快推进邮政代理金融网点转型工作的要求，进一步提升网点经营管理水平，提升客户服务体验，增强网点单点盈利能力，实现邮政代理金融业务转型高效发展，省公司、省分行决定自2020年起，利用3年时间开展全省邮政代理金融网点经营管理转型工作。
具体内容通知如下：一、总体原则以邮储银行网点转型模式为规范，网点转型管理体系为支撑，遵循“先城市后县域，先示范后推广，先重点后一般”的原则，邮银携手，建立代理金融网点转型可持续发展体系，实现代理金融网点从交易型向服务营销型转变的经营管理模式。
二、总体目标（一）实现代理金融网点经营管理模式“三个转变” 建立新的网点销售流程，实现经营理念从“以产品为中心”向“以客户为中心”的转变；规范员工销售行为，实现网点经营从“单一结果管理”向“注重过程管理”的转变；利用网点经营分析和网点销售管理工具，实现客户维护从“个人经验管理”向“团队数据管理”的转变。
（二）建立和完善代理金融网点转型管理体系随着代理金融网点转型工作逐步推进，力争用1-2年的时间，培养一批代理金融网点转型专业管理人才及内训师，建立并完善代理金融网点转型管理体系，为代理金融网点转型的深入推广奠定坚实基础。
（三）打造转型示范网点，树立推广学习样板2020年至2020年，通过3年的时间，努力打造一批高水平的转型示范网点，以点带面，树立典型，持续推进代理金融网点转型工作。
三、管理机制为加强代理金融网点转型工作的领导和组织协调，全面推动代理金融网点转型工作顺利实施，省公司、省分行成立代理金融网点转型领导小组。
组长：张军政副组长：李文宾成员：省公司市场经营部、计划财务部、人力资源部、服务质量监督检查部、企业发展与科技部、省邮政金融业务局、省邮政代理保险业务局负责人；省分行个人业务一部、渠道管理部负责人。
领导小组下设办公室，成员由省公司、省分行相关部室，省邮政金融业务局、省邮政代理保险业务局相关人员组成，负责推进全省邮政代理金融网点转型工作的具体事宜。
2024年邮政分公司工作计划范文（二篇）
2024年邮政分公司工作计划范文____年主要发展指标：全局业务收入确保实现____万元，其中邮务类达到____万元，代理金融达到____万元，代理速递达到____万元，奋斗目标实现____万元。
确保邮政服务质量用户满意度达到80分以上，争超全省平均水平。
全年确保不发生违规经营行为和经济案件，不发生大的安全生产事故。
为确保实现上述目标，要突出抓好以下四个方面的工作。
一、继续加强代理金融业务发展。
积极应对宏观金融市场变化，加强邮银合作，实施项目带动战略，发展好各项新业务，加强风险管理，确保邮政金融资金安全。
一是要全力以赴抓好跨年度邮储劳动竞赛，抓住务工人员返乡商机，加大宣传营销力度，确保余额净增____亿元。
年中抓好“夏收、秋收”会战。
二是要坚持加快结构调整，将定活比控制在科学合理的范围内。
快速发展各类中间业务，加大代发类项目推进力度。
三是要做大、做强大理财业务，其中代理保险第一季度力争达到____万元标准保费。
四、要积极转变邮储业务发展方式，加快发展个人结算业务，重视客户信息的收集与管理，逐步提高网点自身的专业营销能力，促进金融业务的全面发展。
五、深化网点转型工作，确保转型一个网点成功一个网点。
二、创新发展邮务类业务，通过专业联动，努力提高收入规模和质效。
1、函件方面。
在____年的工作中，我们将继续____“稳定资源做广告，联动专业做项目，拓展媒体增收入”的经营方针，积极推动函件业务的发展，同时抓好“两包”业务。
2、集邮方面。
____年的重点工作是“做好三个老项目，开发两个新项目”即做好生肖贺岁、做好集邮尊享会、做好思乡月金银制品这三个老项目，认真开发新项目力争落实两个新的项目。
3、报刊方面。
抓好“一个重点发展，三个常态发展“即重点抓好____年度报刊大收订工作，将畅销报刊、校园报刊、商务期刊作为日常工作常抓不懈。
4、分销方面。
____年继续做好农药套装、复合肥、酒水订货会的前期准备和销售工作，按照既定计划一步步扎实有序的推行下去，争取销售复合肥____吨实现收入____万元，酒水销售____万元，实现收入____万元。
XX邮政代理金融深化转型启动大会领导讲话稿
XX邮政“存量淘金业绩攀新”项目启动大会动员讲话XX市分公司总经理XXX同志们：大家晚上好！今天，我们齐聚一堂，召开XX邮政“存量淘金，业绩攀新”项目启动大会，共同总结我们金融业务发展情况，分析面临发展形势，探索我们XX邮政金融发展之路。
首先我要感谢XX公司，感谢三位老师不远万里来给我们传经送宝；然后我要感谢各位，感谢各位在忙碌一天后继续参加本次大会，真的很辛苦，谢谢大家！忆往昔峥嵘岁月。
我们XX邮政走过了一次又一次辉煌，2014-2015跨赛活动新增余额2.67亿元，完成市公司奋斗计划的104.08%；2015-2016跨赛活动新增余额3.56亿元；2016-2017跨赛实现余额净增4.64亿元，同比多增1.73亿元，完成市公司计划的113%，连续4年荣获全省“十快县”称号。
2017-2018跨赛我们依旧打了一场胜仗，但是同时我们又发现我们金融发展形势变了，前三年我们无往不利的套餐政策出现了乏力，形势多样的活动也进入审美疲劳期，所以无论是外部互联网金融冲击还是内部发展的吃紧都要要求我们谋求新的路子、新的方法，转变我们的固有思维。
所以当我们来到会场就可以很清楚地看到两条很醒目的条幅，其中一条内容是“改变思维，改进方法，实现金融业务新突破”，这就是我们本次转型工作的核心思想和终极目标。
在座各位听到“转型”二字时，我想所有人都会惊得一身汗，脑海不自觉地就联想到“早上6点半到网点开半个小时晨会、多的用不完的表格”的情景。
那我们这次转型是不是还是老生常谈、昨日重现？答案是肯定不是。
过去的转型模式是适合当时我们的发展形式，而如今其中一些理论已经不能满足我们的需求，这次XX公司的三位专家老师目的是帮助找到我们金融业务发展的新方法、理清我们网点经营新思路，真正解决网点发展问题、突破网点发展瓶颈，比如我们最疑惑的如何电访、最头疼的如何搞活动以及云平台到底怎么用。
所以这次转型工作非常重要，我们务必高度重视。
具体我提出以下几点要求：一、转变思想，正视转型工作就像我开始说的那样，本次转型有别于以往我们经历的转型，本次转型不会再有晨夕会指导、不会有话术背诵，更不会给大家一大堆表格，各位不要将转型当成一项负担，而是要清楚认识到我们是因为发现发展中遇到了问题、发现了瓶颈，我们需要突破，才邀请我们的第三方专家老师，万万不可把本次转型工作和之前的转型一概而论，我们是要借助这次网点转型，切实提高基层网点员工的经营管理能力，提高我们办事效率。
邮政代理金融下半年重点工作
邮政代理金融下半年重点工作【原创版】目录一、邮政代理金融概述二、邮政代理金融下半年的重点工作三、邮政代理金融在农村市场的优势四、邮政代理金融的发展策略五、邮政代理金融的未来展望正文一、邮政代理金融概述邮政代理金融是指邮政企业利用其广泛的网络优势和客户资源，与金融机构合作，为客户提供金融服务的一种模式。
邮政企业通过代理金融业务，可以为客户提供包括储蓄、保险、基金、理财等多元化的金融服务，满足客户日益增长的金融需求。
二、邮政代理金融下半年的重点工作1.加快转型升级，提升服务能力。
邮政代理金融要紧紧围绕高质量发展，不断推进产品创新、服务升级，提升客户的体验感和满意度。
2.拓展市场，提高市场份额。
邮政代理金融要加大市场开拓力度，积极拓展新的业务领域，提高市场竞争力。
3.加强风险管理，确保业务稳健发展。
邮政代理金融要强化风险意识，加强风险管理，确保业务稳健发展。
三、邮政代理金融在农村市场的优势1.覆盖面广。
邮政代理金融拥有遍布全国的邮政网点，覆盖范围广，尤其在农村地区，具有其他金融机构无法比拟的优势。
2.服务便捷。
邮政代理金融通过电子渠道和实体网点相结合的方式，为客户提供便捷的服务。
3.信誉度高。
邮政企业作为国有企业，具有较高的信誉度，深受客户信赖。
四、邮政代理金融的发展策略1.强化合作，引入更多的金融机构合作伙伴，丰富产品线，满足客户需求。
2.创新服务，结合互联网、大数据等技术，创新服务模式，提升服务效率。
3.培养人才，加强员工培训，提高员工的专业素养和服务能力。
五、邮政代理金融的未来展望随着我国经济的持续发展，农村市场的金融需求将日益旺盛。
中国银监会关于印发《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》的通知-银监发[2009]9号
![中国银监会关于印发《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》的通知-银监发[2009]9号](https://img.taocdn.com/s3/m/05771d7acbaedd3383c4bb4cf7ec4afe05a1b15b.png)
中国银监会关于印发《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》的通知（银监发[2009]9号2009年2月3日）各银监局，中国邮政储蓄银行：现将《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
请各银监局将本通知转发至辖内各银监分局。
中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）代理营业机构行为，加强监督管理，维护金融市场秩序，保护存款人和其他客户的合法权益，促进邮储银行业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条邮储银行、邮储银行代理营业机构以及邮政企业依法办理商业银行的有关业务，必须遵守本办法。
银监会及其派出机构依法对邮储银行代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。
第三条本办法所称邮储银行代理营业机构是指经银行业监督管理机构批准取得金融许可证，在邮储银行委托业务范围内办理商业银行有关业务的邮政企业营业机构。
本办法所称邮政企业是指中国邮政集团公司及其所属提供邮政普遍服务的各级法人机构和管理机构。
第四条邮政企业不得办理非邮储银行委托的商业银行有关业务。
邮政企业办理邮储银行委托的业务应当与邮政业务实行分账管理与核算。
第五条邮储银行代理营业机构应当依托邮政企业普遍服务网络经营。
邮政企业办理商业银行的有关业务必须通过设立邮储银行代理营业机构办理，必须以邮储银行名义开展业务。
“邮政储蓄”品牌由邮储银行统一使用。
中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法
中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法中国邮政集团公司青海省河南县分公司中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）代理营业机构行为，加强监督管理，维护金融市场秩序，保护存款人和其他客户的合法权益，促进邮储银行业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条邮储银行、邮储银行代理营业机构以及邮政企业依法办理商业银行的有关业务，必须遵守本办法。
银监会及其派出机构依法对邮储银行代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。
第三条本办法所称邮储银行代理营业机构是指经银行业监督管理机构批准取得金融许可证，在邮储银行委托业务范围内办理商业银行有关业务的邮政企业营业机构。
本办法所称邮政企业是指中国邮政集团公司及其所属提供邮政普遍服务的各级法人机构和管理机构。
第四条邮政企业不得办理非邮储银行委托的商业银行有关业务。
邮政企业办理邮储银行委托的业务应当与邮政业务实行分账管理与核算。
第五条邮储银行代理营业机构应当依托邮政企业普遍服务网络经营。
邮政企业办理商业银行的有关业务必须通过设立邮储银行代理营业机构办理，必须以邮储银行名义开展业务。
“邮政储蓄”品牌由邮储银行统一使用。
第六条邮储银行与邮政企业应当遵循平等互惠原则，建立规范透明的委托代理机制。
双方应当诚实信用，认真履行义务，共同维护金融服务形象、“邮政储蓄”品牌和金融业务安全。
第二章机构管理第七条邮储银行代理营业机构与邮政企业营业机构应当为同一营业场所。
邮政企业的代办机构不得代理邮储银行业务。
邮政企业不得转委托其他企业或个人代理邮储银行业务。
第八条设立邮储银行代理营业机构应当制定年度机构发展规划，由邮储银行一级分行于每年年初或上年末报所在地银监局，银监局核准后（同时抄报银监会）实施。
邮储银行代理营业机构年度发展规划的定应征得当地邮政企业同意，经邮储银行总行授权或审批同意，符合邮储银行总行与中国邮政集团公司当年机构建设规划要求。
2024年邮政揽投部转型思路和举措
2024年邮政揽投部转型思路和举措一、背景介绍2024年，随着电商行业的蓬勃发展和物流需求的不断增长，邮政揽投部面临着新的转型挑战。
为了适应市场需求的变化，提升服务质量，邮政揽投部需要采取一系列转型思路和举措。
二、提升服务效率1. 引入先进技术：邮政揽投部将引入人工智能、大数据等先进技术，对各个环节进行优化和改进。
通过智能化分拣系统，实现快速准确的包裹分拣，提升揽投效率。
2. 网点布局优化：根据市场需求和客户分布情况，合理规划邮政网点的布局，确保投递范围的合理划分，减少投递路程，提高服务效率。
3. 人员培训：加强对邮政揽投部员工的培训，提升其专业素养和服务意识。
培养员工的团队合作精神和快速反应能力，以应对客户需求的多样化和变化。
三、加强服务质量1. 完善投递流程：优化投递流程，简化操作步骤，减少丢失和损坏的可能性。
建立完善的追踪系统，提供实时查询和反馈服务，增加客户信任度。
2. 个性化服务：邮政揽投部将根据客户的需求提供个性化的服务。
通过与电商平台合作，实现定制化配送，提供灵活的时间和地点选择，满足客户的需求。
3. 投递时间优化：邮政揽投部将优化投递时间安排，提高投递准时率。
在高峰期增加投递人员和车辆，确保快递能及时送达，减少客户等待时间。
四、提升客户体验1. 优化投递环境：邮政揽投部将优化投递环境，提升工作场所的舒适度和整洁度。
为投递人员提供良好的工作条件，提高工作积极性和服务态度。
2. 客户反馈机制：建立客户反馈机制，及时收集和处理客户的意见和建议。
通过不断改进和优化，提升客户满意度，增强客户粘性。
3. 社区服务：邮政揽投部将积极参与社区公益活动，提供志愿者服务，为社区居民提供更多便利和帮助。
通过积极回馈社会，增强企业形象和声誉。
五、加强合作共赢1. 与电商平台合作：邮政揽投部将加强与电商平台的合作，共同推进物流服务的优化和创新。
通过共享资源和信息，实现互利共赢，提升服务水平。
2. 与其他行业合作：邮政揽投部将积极寻找与其他行业的合作机会，拓展业务领域。
关于新形势下邮政金融网点转型的思考
Vol. 35 No. 4July 2019第35卷第4期2019年7月邮政研究Studies on Posts文章编号：1007-5399 ( 2019 ) 04 -0026- 03鬓寻新用势下邮政金融点鶉蟹的思黑潘富根1,许生勇S 郭永健彳，王 冰笃陈焕伟§（1.中国邮政储蓄银行深圳分行，广东 深圳 518000；2. 中国邮政储蓄银行南宁市分行，广西 南宁 530000；3. 中国邮政储蓄银行焦作市分行，河南 焦作 454000;4. 中国邮政储蓄银行吉林省分行，吉林 长春130000；5. 中国邮政储蓄银行青岛分行，山东 青岛 266000 ）摘 要：介绍了银行轻型网点的试点转型工作经验，结合邮政金融自身禀赋潜能，探讨了新形势下邮政金融网点转型发展的策略，并提出了邮政金融网点转型的保障措施。
关键词：金融网点；转型；轻型银行；智慧银行；生态圈中图分类号：F61文献标识码：A“传邮万里，国脉所系”，中国邮政储蓄银行（以下简 称“邮储银行”）作为“国家队”的一员，要做行业的领军人，为国家的普遍服务排忧解难。
邮储银行在网点运营上不 能只考虑市场因素，必须统筹兼顾经营效益和普遍服务，做好轻型化和智能化网点转型，写好“自营+代理”特有经营模式下协同这篇文章，才能不断提升邮政金融的内源式竞争 力，在未来市场竞争格局中继续做强做优做大。
1同业网点转型经验启示1. 1 建设银行微银行建设的经验启示中国建设银行（以下简称“建行”）是推动轻型银行建设较早的银行，目前在轻型银行建设上已初具规模并积累了丰 富的经验。
建行微银行的主要做法如下：一是轻网点。
面积小，大幅降低了租金成本；人员少，普遍实行“1+1”员工的配置标准，人工成本明显下降。
二是智能化配置。
人工柜员综 合终端机等智能化配置解放非现金柜台压力，实现业务全面自动化。
三是营销型网点定位。
建设银行的微银行定位为营销型 网点，微银行员工主要职责为线上线下拓展客户，实现客户需 求，以及对客户的情感维系等。
邮政代理金融深化转型策略探析--以江苏邮政为例
第36卷第3期2020年5月邮政研究Studies on PostsVol.36No.3May2020文章编号：1007-5399(2020)03-0045-03邮政代理金融深化转型策略探析----以江苏邮政为例周艳海，刘婷婷(石家庄邮电职业技术学院，河北石家庄050021)摘要：基于邮政代理金融业务发展现状，以江苏邮政为例，分析了代理金融深化转型过程中存在的主要问题，借鉴银行同业转型实践及启示，从经营理念、容户维护、产品创新、渠道建设、人员培训、风险防控六个方面探讨了邮政代理金融深化转型的策略。
关键词：代理金融；深化转型；产品创新；风险防控中图分类号：F61文献标识码：A随着国内外经济金融形势的变化，客户理财意识不断提高，邮政代理金融转型也到了"深水区”，经营发展中面临着新的挑战和问题。
为了实现高质量发展，各级邮政企业均聚焦“如何有效深化代理金融转型”的实践探索。
1邮政代理金融深化转型过程中存在的主要问题1.1收入结构单一，抗风险能力较弱以江苏邮政为例，截至2018年底，代理金融收入中，利差收入占比约为64%,保险收入占比约为30%,理财与电子支付收入占比约为3%,其他业务收入占比约为3%.可以看出，储蓄利差收入和代理保险收入在整个江苏邮政代理金融收入中占比过大，其他收入规模较小。
这一代理金融收入结构在全国具有代表性。
因此，邮政代理金融抗风险能力偏弱，一旦政策发生变化，收入的持续增长将面临较大压力。
1.2网点价值与客户资源尚未充分发挥2018年江苏邮政代理金融约65%的存量客户主动与邮政金融发生交易关系，其余存量客户大多为睡眠客户。
在交易渠道上，80%以上的金融客户在物理网点和电子渠道均发生交易，20%以下的金融客户完全依赖于电子渠道进行交易。
因此，线下的营业网点仍是江苏邮政代理金融客户信赖的重要服务和交易渠道，存量客户仍有较大的挖掘空间。
1.3网点单点盈利能力有待进一步提升通过对江苏省2018年金融数据进行分析，在点均个人存款方面，工商银行、农业银行、建设银行、中国银行的点均居民储蓄存款达4.2亿元，江苏邮政代理金融的点均储蓄存款约为2亿元；在点均收入贡献方面，工商银行、农业银行、建设银行、中国银行的点均贡献收入超3000万元，邮储银行自营网点的点均贡献收入约为1500万元，江苏邮政代理金融的点均收入贡献不足400万元；在点均利润贡献方面，工商银行、农业银行、建设银行、中国银行点均贡献利润超千万元，邮储银行自营网点的点均贡献利润约为500万元，江苏邮政代理金融点均贡献利润仅为150余万元。
邮政金融发展转型实施方案
邮政金融发展转型实施方案邮政金融是邮政企业与金融机构合并发展的新业态，旨在通过邮政网络资源和金融服务能力的有机结合，为社会提供更加便捷、安全、可靠、普惠的金融服务。
为了实现邮政金融的转型发展，下面将提出一份具体的实施方案。
一、战略定位邮政金融的战略定位是建设一支覆盖城乡、服务全球的金融服务队伍，为居民、企业和农民提供全方位、多层次、差异化的金融服务。
二、服务内容1.存款服务：推出各类存款产品，包括活期存款、定期存款、理财产品等，以满足不同客户的需求。
2.贷款服务：向符合条件的客户提供个人贷款、企业贷款、农业贷款等，推进普惠金融发展。
3.支付结算服务：发展电子支付和移动支付，提供快捷、便利的支付结算服务。
4.保险服务：与合作伙伴合作，推出多样化的保险产品，提供个人和企业的保险服务。
5.投资理财服务：推出各类投资理财产品，帮助客户实现资产增值。
6.外汇服务：提供外汇兑换、跨境支付等服务，满足客户的国际金融需求。
三、网络建设1.在充分利用现有邮政网络的基础上，进一步建设邮政金融服务网点和自助设备，增加服务覆盖面。
2.加强邮政金融服务网点与合作伙伴的联动合作，共享资源，提升服务质量。
3.加强邮政金融服务网点的人员培训，提高金融专业知识和服务能力。
四、技术支持1.引进先进的金融科技，建设金融服务平台，实现线上线下的一体化服务。
2.投资研发金融科技产品，如智能柜员机、移动银行等，提升客户体验。
3.加强信息安全管理，保护客户隐私和资金安全。
五、金融创新1.推动金融产品和服务创新，开展定制化金融服务，满足不同客户的个性化需求。
2.加强金融科技与实体经济的结合，为中小微企业提供更灵活、便捷的金融支持。
3.推进金融业务与邮政快递、物流等业务的深度融合，提供一站式金融解决方案。
六、风险管理1.建立完善的风险管理体系，包括内部控制、风险评估和监测等机制，保障金融安全。
2.加强对金融业务的合规管理，确保合法合规经营。
3.配备专业的风险管理人员，加强对风险的监管和应对能力。
邮政网点代理金融业务发展对策浅议
邮政网点代理金融业务发展对策浅议李光辉【摘要】本文从有效客户的开发、优质和忠诚客户的培养等方面入手，对邮政网点代理金融业务发展的对策进行了深入的探讨。
【期刊名称】《大陆桥视野》【年(卷),期】2015(000)024【总页数】1页(P55-55)【关键词】邮政;代理;金融【作者】李光辉【作者单位】石河子大学经济与管理学院【正文语种】中文在邮政金融业务发展过程中，农村邮政网点作为前沿阵地，它能否尽快实现转型并得以固化，将直接关系到它能否顺利走上常态化的发展道路。
当下，国内的邮政金融业务正处于转型阶段，在日益发展的过程中，其市场份额得以不断增加。
此时，基础客户逐渐成为乡镇邮政业务发展的巨大推动力，若将其做大做强，无异于获得了固定的利润空间。
鉴于此，我们必须做好有效目标的精心甄选和对相关产品或服务的引导工作，使客户的用邮需求切实得以激活，并逐渐提高其用邮量。
此外，还应对有效客户进行重点开发，以有效摆脱重重困境，获得新生。
1.1 通过各类商促活动，借力借势进行邮政推广邮政人员必须通过各种形式的活动，加强与客户之间的沟通和交流，使其对邮政形成更深的印象。
此类活动主要包括：（1）组织邮政网点人员，开展“多说一句话，说好一句话”活动，切实做好客户的引导工作，使其心甘情愿地来网点办理相关业务；（2）通过客户恳谈会等会议形式，近距离聆听客户的心声，广泛征求其对邮政业务的意见和建议；（3）通过产品说明会、刷卡抽奖、用邮有礼和理财沙龙等活动，对客户进行安抚；（4）通过反假币宣传活动，使村民在学习识别假币知识之余，还能更好地了解邮政金融业务；（5）举办代理金融“进村入户”“进店铺访商户”和报刊发行“进乡村、进厂矿、进校园”等活动，让客户真正感受到温暖。
1.2 采用多种形式进行邮政宣传乡镇邮政网点必须扩大宣传力度，通过各种有效的宣传方式，来提高邮政产品在各个乡镇的知名度。
在选择宣传载体时，必须充分整合内部资源，切实利用各网点的营业标识牌、x展架和LED门楣等工具来实现对相关邮政业务的宣传；此外，还应选择一个良好的外部宣传渠道，如墙体广告、LED业务宣传栏和海报（可张贴“致用户的一封信”）等。
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关于开展全省邮政代理金融网点
转型工作的通知
为贯彻落实集团公司加快推进邮政代理金融网点转型工作的要求，进一步提升网点经营管理水平，提升客户服务体验，增强网点单点盈利能力，实现邮政代理金融业务转型高效发展，省公司、省分行决定自2013年起，利用3年时间开展全省邮政代理金融网点经营管理转型工作。
具体内容通知如下：
一、总体原则
以邮储银行网点转型模式为规范，网点转型管理体系为支撑，遵循“先城市后县域，先示范后推广，先重点后一般”的原则，邮银携手，建立代理金融网点转型可持续发展体系，实现代理金融网点从交易型向服务营销型转变的经营管理模式。
二、总体目标
（一）实现代理金融网点经营管理模式“三个转变”
建立新的网点销售流程，实现经营理念从“以产品为中心”向“以客户为中心”的转变；规范员工销售行为，实现网点经营从“单一结果管理”向“注重过程管理”的转变；利用网点经营分析和网点销售管理工具，实现客户维护从“个人经验管理”向“团队数据管理”的转变。
（二）建立和完善代理金融网点转型管理体系
随着代理金融网点转型工作逐步推进，力争用1-2年的时间，培养一批代理金融网点转型专业管理人才及内训师，建立并完善代理金融网点转型管理体系，为代理金融网点转型的深入推广奠定坚实基础。
（三）打造转型示范网点，树立推广学习样板
2013年至2015年，通过3年的时间，努力打造一批高水平的转型示范网点，以点带面，树立典型，持续推进代理金融网点转型工作。
三、管理机制
为加强代理金融网点转型工作的领导和组织协调，全面推动代理金融网点转型工作顺利实施，省公司、省分行成立代理金融网点转型领导小组。
组长：张军政
副组长：李文宾
成员：省公司市场经营部、计划财务部、人力资源部、服务质量监督检查部、企业发展与科技部、省邮政金融业务局、省邮政代理保险业务局负责人；省分行个人业务一部、渠道管理部负责人。
领导小组下设办公室，成员由省公司、省分行相关部室，省邮政金融业务局、省邮政代理保险业务局相关人员组成，负责推进全省邮政代理金融网点转型工作的具体事宜。
四、实施步骤
2013年是邮政代理金融网点转型的关键之年。
为确保网点转型总体推进目标和计划的有效实施，结合代理金融发展现状，将2013年代理金融网点转型工作分三个阶段实施推进。
（一）筹备阶段（6月）
设计邮政代理金融网点转型模型,制定网点功能分区优化指导方案,印制邮政代理金融网点经营管理规范、转型培训教材及制作转型所需配套工具,制定邮政代理金融网点转型绩效激励参考方案等。
（二）培训阶段（6-8月）
重点围绕各省辖市代理金融转型工作组成员、内训师转型队伍及代理金融网点支局长、大堂经理、理财经理等主要岗位员工进行转型培训。
转型培训工作计划从6月份开始分批开展，主要由邮储银行培训师、省级内训师与外聘专业讲师主导完成授课。
（三）推进阶段（8-12月）
重点围绕代理金融网点转型模式导入、转型模式固化、转型网点实施评估三个方面进行（具体见附件1）。
五、工作要求
（一）高度重视，建立常态化网点转型管理推动机制
代理金融网点转型是集团公司今年力推的一项重要工
作，是推动邮政代理金融发展方式转变的重大举措，涉及管理、经营、资金、人才等诸多方面，需要各级领导的支持和参与。
各省辖市局、市分行应根据“邮银主管领导负总责、代理金融部门负全责、银行转型管理部门总支撑、相关职能部门总配合”的总体原则，成立由各相关部门参加的转型领导小组、转型工作组，明确各部门的工作职责和转型推动管理流程，形成常态化的管理推动机制。
各单位在转型工作组的人员配备上，要挑选接受能力强的优秀骨干，组成管理团队，专职专事，对网点转型工作实行全面管理和推进。
（二）转变观念，充分认识代理金融网点转型工作的系统性、复杂性、艰巨性
网点转型工作是代理金融业务发展突破传统经营发展方式，实现“以客户为中心”经营服务管理模式的创新举措，是一项长期、复杂的系统性工程，需要各级领导从战略的高度给予充分认识，合理调配资源，建立配套的长效管理机制及绩效激励，处理好过渡期间短期效果和长期效果之间的关系，持续推进，加快经营管理方式的转变。
（三）统一标准，严格按照代理金融网点经营管理规范实施和推进
代理金融网点转型的经营管理规范，是在邮储银行网点转型成功实践的基础上，结合代理金融网点特点制定的转型管理规范指导。
各单位在网点转型推进的过程中，要始终坚
持用代理金融网点转型规范，指导过程管理，“严格规定动作，少做自选动作”，坚持“由形似到神似”，循序渐进、由浅入深、持之以恒地予以推进，确保邮政金融服务品牌打造的统一性和标准性。
（四）优化到位，确保集团级转型示范网点达标
2013年，在集团公司、省公司的强力支持下，要努力打造我省首批集团级、省级转型示范网点。
各单位对最终经过优选确认的转型示范网点，要严格按照转型示范网点的软、硬件配备要求，克服一切困难，合理调配资源，确保网点人员调配到位、服务设施到位、绩效到位，确保首批转型示范网点经营模式得到有效实施。
（五）细化方案，确保代理金融网点转型工作逐步深入各单位要按照省公司的总体部署及推进策略，紧密结合本地实际，制定本地区代理金融网点转型实施方案。
要细化每项工作内容，按照省公司总体工作进度，抓好落实。
特别是要在网点转型模式的推进过程中，提出确保实施效果的具体督进措施，全力抓好转型网点经营与管理工作。
要有效利用同级邮储银行转型内训师资力量，强化培训，确保网点转型工作目标要求得以实现。
（六）邮银携手，打造代理金融网点转型可持续发展模式
代理金融是邮政金融网络的重要组成部分,做好代理金
融网点转型对邮银双方未来发展都具有十分重要的意义。
在推进代理金融网点转型过程中,邮银双方要进一步统一思想，整合资源，明确发展目标和职责，加强沟通与协作，共同推进代理金融网点转型工作顺利实施。
在代理金融网点转型工作实施中，各级邮政企业要按照网点转型要求，履行转型管理职责，充分发挥各级代理金融网点转型工作组的主导作用，对转型网点进行督导和跟进。
各邮储银行分支行要将代理金融网点转型工作作为本行转型工作的重要部分，全力以赴给予支撑，积极主动协助邮政企业做好业务培训的支撑和转型工作的指导，协助邮政企业打造出自身的邮政代理金融内训师和项目管理团队。
附件：1.2013年邮政代理金融网点转型工作实施细则
2.河南省邮政代理金融网点转型工作管理规范
3.转型示范网点优选工作要求
4.河南省邮政代理金融网点转型内训师任职要求
2013年6月14日。