基金销售话术
基金销售话术
基金销售话术1、我只做股票,不买基金的?答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。
但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。
所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
您在这个时候投资,风险应该说已经很小了,而且从长期来看,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。
答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失,其实,如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、对基金不太懂,听买过的人说赔了好多钱,我也不敢买。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于相对低位,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
基金销售话术汇总
基金销售话术(修订试用版)第一部分:国融直销型开场白:一:XX先生/小姐(大叔阿姨等)。
你好,我是国融金控的XX。
现在有一款非常好的稳健收益型基金产品推荐给您,预期年化收益可达16%,能给您详细介绍一下吗?二:XX总你好,,我是基金公司的XX,上次在XX(银行或电梯等等)见过你的,,我们公司现在正好推出一款收益非常高的稳健收益型基金产品,。
我就想到您了,,给您推荐一下。
三:XX阿姨/大哥你好,,我是XX,。
还记得我吗?我现在在基金公司做基金经理。
正好我们公司现在推出一款收益非常高的基金产品,合规合法而且基本上算是风险极低的。
预期年化收益可达16%以上。
就想到给您推荐一下,你现在有时间吗?邀约型开场白:一:XX先生/小姐你好,我是国融金控的XX,我们基金公司在X月X日,将在XXXX举办一场针对2015年基金产品的现场路演,特邀请您来我公司参加交流。
不知道您那天方便驾临吗?二:XX先生/总你好,我是XX,最近忙吗?听说您一直在做基金理财投资,不知道收益如何,我们基金公司正好这个月XX号在XXXX举办一场2015年基金产品的路演和基民交流会,特邀请您来参加,我已经给您预留了位置,不知您是否方便光临呢?三:XX你好,我是XX,还记得我吗?我们公司将在XX月X日,在XXXX举办新基金的产品路演和投资者交流会,想邀请您来参加,到时不但会有一款收益比较高的基金产品推荐,还有对2015年金融投资形势的交流等,我已经帮您预定好了位置,而且还有精美礼品送的哦(如果确定有的话)。
希望你到时能来参加。
1、我只做股票,不买基金的。
答:嗯,今年股市行情是还不错,但股市毕竟有风险,而且劳心劳力,收益不见得比我们公司的基金产品高多少,而且我也不是让你完全抛弃股票,你可以抽一部分资金进行合理的资产配置。
买一部分基金来保障您投资的稳定收益,俗话说得好,鸡蛋不要放在一个篮子里嘛2、我买的好多基金都深套着,或亏损,,。
答:那是您买的基金品种不一样,您被套住的基金肯定是股票型的基金产品,而且是浮动收益的,和我给您推荐的基金产品是不一样的,我给你推荐的这款是稳健收益型的,差不多算是风险非常低了。
魔鬼提问术:基金销售话术与提问技巧
魔鬼提问术:基金销售话术与提问技巧1、我只做股票,不买基金的。
答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。
但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。
所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年三季度以来市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
我们现在建议您买基金是基于一个前提,那就是对中国经济的长期看好。
只要经济长期来看没有什么问题,股市就不会有什么问题,基金也就不会有太大的问题,最坏的结局也不过就是以时间换空间罢了。
而且从长期来看,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。
答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。
关于这个提问话术的使用技巧和玩法,我们在魔鬼提问术中已经详细的分享过了,奇正商道,qzsd668 ,如果你想更加具体的学习提高,那你可以去关注一下这个公众号,你会发现惊喜的,这里就不多说了。
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份,便宜,未来更容易上涨。
专家解密:不少投资者喜欢购买新发的基金,主要是新发基金在认购期的宣传力度很大,容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击,加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销,致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实,从理财的角度看,新基金和老基金本质上并没有差异,完全是同质性的产品。
首先,新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番,新基金募集完成后需要在规定期限内建仓,买入股票、债券等,它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势,老基金也一样。
其次,老基金更容易判断和优选,我们买基金产品,就是希望基金净值能够上涨,而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久,以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力,投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高,上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数,认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵,已经没有什么上涨空间了,而净值低的基金不但划算,而且安全,不会往下掉多少,价格越便宜风险就越低,买到更多份额能赚更多钱。
专家解密:只要基金成长性好,净值高低没什么区别。
不同基金,就像不同的股票一样,不能仅凭价格来决定买卖,永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定,影响基金净值高低的因素主要有三个:一是基金运作时间的长短,二是基金的投资运作水平,即基金净值的增长率,三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准,净值只决定你买到多少份额,只要挑到一只有发展前途的就可以,净值不能代表什么,对投资没有太多的参考价值。
3、这只基金分红多分红多,证明基金经理的投资实力强,基金业绩成长好,能使投资者获得更多的实惠和回报。
专家解密:分红与基金本身没有任何关系,分红只是营销手段,如果你认同这支基金,分红或不分红没有关系。
营销技巧实战-基金销售常用五类话术
营销技巧实战-基金销售常用五类话术近期市场上涨较多,一方面有很多投资人开始关注证券市场;一方面有很多客户对市场有所畏惧。
无所谓对错,更重要的是怎么把适合的产品给合适的客户。
以下介绍几个常见的基金营销话术!客户:现在大盘从2100点已经涨到3500点,我还敢买基金吗?理财经理:没错大盘已经涨了很多了,但是你看现在的环境已经出现了很大的变化。
在2100点的时候,新一届政府刚刚开始着手改革,改革面临着转型阵痛,改革红利还没有释放出来。
而你看看现在,国内政局稳定,投资人风险偏好加强。
美国经济已经出现明显的复苏,不说别的,各类指数不断新高,美国政府酝酿加息。
而且还在涨,咱们不能用静止的眼光看问题。
现在的资金面不是当年可比的,什么时候您见过上万亿的成交量啊!再说了,您是经过6000点的人,知道上涨过程牛市不言顶,现在才3500点啊,就算短期4000点难以站上,3800点还是可以预期的,这时候就怕畏首畏脚的把机会错过。
客户:我的基金都套住了,现在想买也没钱啊。
理财经理:过去两年时间的大盘调整是套住了很多资深投资人,不过在去年的牛市中已经很多人开始不断解套而且逐步开始赢利了。
您现在还赔得很多吗?是不是手里的基金有问题?有哪些基金咱们一起分析一下吧客户:现在我的黄金基金还是损失惨重,有没有快速解套的方法。
理财经理:您购买黄金基金的时候生不逢时,一出去就赶上黄金下挫了。
不过现在黄金价格真真的不高。
您看,马上过年了,第一,需求开始增加;第二,全球性的量化宽松开始了;第三,前两天瑞元的黑天鹅事件知道吧?还是黄金最保险。
现在油价也触底了,建议您开始要关注黄金了,如果要快速解套,我建议你可以定投黄金!客户:我想购买一只激进的股票型基金,为什么你给我推荐指数基金。
理财经理:您选择激进的股票型基金说明您能够承受基金大幅波动的影响,一看您很专业。
之所以推荐指数型基金主要是因为:第一,指数型基金也是股票型基金的一种,但是它能够始终保持超过一般指数型基金的仓位,能够一直延续一个激进的投资风格。
基金销售口才的技巧和话术
基金销售口才的技巧和话术基金销售口才的技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份,便宜,未来更容易上涨。
专家解密:不少投资者喜欢购买新发的基金,主要是新发基金在认购期的宣传力度很大,容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击,加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销,致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实,从理财的角度看,新基金和老基金本质上并没有差异,完全是同质性的产品。
首先,新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番,新基金募集完成后需要在规定期限内建仓,买入股票、债券等,它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势,老基金也一样。
其次,老基金更容易判断和优选,我们买基金产品,就是希望基金净值能够上涨,而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久,以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力,投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高,上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数,认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵,已经没有什么上涨空间了,而净值低的基金不但划算,而且安全,不会往下掉多少,价格越便宜风险就越低,买到更多份额能赚更多钱。
专家解密:只要基金成长性好,净值高低没什么区别。
不同基金,就像不同的股票一样,不能仅凭价格来决定买卖,永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定,影响基金净值高低的因素主要有三个:一是基金运作时间的长短,二是基金的投资运作水平,即基金净值的增长率,三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准,净值只决定你买到多少份额,只要挑到一只有发展前途的就可以,净值不能代表什么,对投资没有太多的参考价值。
3、这只基金分红多分红多,证明基金经理的投资实力强,基金业绩成长好,能使投资者获得更多的实惠和回报。
专家解密:分红与基金本身没有任何关系,分红只是营销手段,如果你认同这支基金,分红或不分红没有关系。
基金销售话术技巧
基金销售话术(一)无投资经验得客户1、基金也跟股票一样天天涨涨跌跌得,没什么意思,我还不如存银行呢!答:基金根据投资标得不同可以分为: 偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等,您提到得净值每天波动较大得基金属于偏股型基金,如果您比较讨厌风险,那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
我们认为投资者除了一小部分日常得开销之外没有必要存太多得钱在银行,定期存款得流动性差,活期存款得收益低,而且还要承受因通货膨胀引起得货币贬值。
另外,我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金得方式来熨平市场波动,从而取得长期得稳定得复利回报。
2.证券市场就是个赌场,都就是在消耗社会财富,我不参与。
答:就是得,我国得证券市场还属于一个新兴得市场,许多方面还不健全,还在不断发展完善中。
但证券市场不就是赌场,不能以赌徒得心态来操作。
证券市场就是发达市场经济里不可或缺得一部分,就是经济得晴雨表。
如果您长期瞧好中国经济得发展,就有理由相信我国得证券市场也会越来越规范,越发展越好。
总体来说,证券市场以及基金管理越来越规范,您得投资越来越能够得到恰当得回报了。
3.听说基金公司基金经理为了自己得利益损害基民得利益,我不想把钱交给她们。
答:就是这样得,投资不就是基金经理一个人得决定,就是由整个投研团队得支撑。
基金公司有着严格得投资流程,有着严密、严谨得流程控制,将从制度上、流程上予以完善。
其次,您得钱也不就是在基金公司,就是在托管行,这点您可以放心。
还有,为了防范老鼠仓与损害基民得行为,现在监管层也要求利益捆绑,要求基金经理购买旗下基金,所以您得问题就是不用担心得。
基金经理损害基民利益得事情基本就是过去得事情得,现在证监会对基金经理得管理越来越严格了,包括自己不能买股票,直系亲属买卖股票还需要申报。
应该说,现在买基金应该比以前更放心了4.您们既在卖自己得理财产品又在卖别人得基金,我到底买什么好啊?答:这表明我们这里有着很多供您选择得投资产品,而且银行理财产品与基金就是有区别得,理财产品门槛比较高,至少要50000元,一般有固定期限,购买后不可以赎回;而基金起点低,最低100元即可,申购期得基金还可以随时买卖。
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术基金销售技巧和话术基金(Fund)有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
下面是店铺为大家收集的基金销售技巧和话术,希望能够帮助到大家。
1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份,便宜,未来更容易上涨。
专家解密:不少投资者喜欢购买新发的基金,主要是新发基金在认购期的宣传力度很大,容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击,加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销,致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实,从理财的角度看,新基金和老基金本质上并没有差异,完全是同质性的产品。
首先,新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番,新基金募集完成后需要在规定期限内建仓,买入股票、债券等,它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势,老基金也一样。
其次,老基金更容易判断和优选,我们买基金产品,就是希望基金净值能够上涨,而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久,以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力,投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高,上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数,认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵,已经没有什么上涨空间了,而净值低的基金不但划算,而且安全,不会往下掉多少,价格越便宜风险就越低,买到更多份额能赚更多钱。
专家解密:只要基金成长性好,净值高低没什么区别。
不同基金,就像不同的股票一样,不能仅凭价格来决定买卖,永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定,影响基金净值高低的因素主要有三个:一是基金运作时间的长短,二是基金的投资运作水平,即基金净值的增长率,三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准,净值只决定你买到多少份额,只要挑到一只有发展前途的就可以,净值不能代表什么,对投资没有太多的参考价值。
基金销售话术汇总
1、我只做股票,不买基金的?答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。
但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民。
在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。
所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
您在这个时候投资,风险应该说已经很小了,而且从长期来看,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。
答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失,其实,如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、对基金不太懂,听买过的人说赔了好多钱,我也不敢买。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于相对低位,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
基金销售话术
基金销售话术1、我只做股票,不买基金的。
答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。
但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。
所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年三季度以来市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
我们现在建议您买基金是基于一个前提,那就是对中国经济的长期看好。
只要经济长期来看没有什么问题,股市就不会有什么问题,基金也就不会有太大的问题,最坏的结局也不过就是以时间换空间罢了。
而且从长期来看,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。
答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失,其实,如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的,没什么意思,我还不如存银行呢。
答:基金根据投资标的不同可以分为偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等,您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金,如果你比较讨厌风险,那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
魔鬼提问术:基金销售话术与提问技巧
魔鬼提问术:基金销售话术与提问技巧1、我只做股票,不买基金的。
答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。
但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。
所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。
答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年三季度以来市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
我们现在建议您买基金是基于一个前提,那就是对中国经济的长期看好。
只要经济长期来看没有什么问题,股市就不会有什么问题,基金也就不会有太大的问题,最坏的结局也不过就是以时间换空间罢了。
而且从长期来看,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。
答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。
关于这个提问话术的使用技巧和玩法,我们在魔鬼提问术中已经详细的分享过了,奇正商道,qzsd668 ,如果你想更加具体的学习提高,那你可以去关注一下这个公众号,你会发现惊喜的,这里就不多说了。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办?理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。
(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。
、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不?理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。
如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不?您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓?也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。
市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。
基金销售话术技巧
基金销售话术(一)无投资经验的客户1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的,没什么意思,我还不如存银行呢!答:基金根据投资标的不同可以分为:偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等,您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金,如果你比较讨厌风险,那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行,定期存款的流动性差,活期存款的收益低,而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。
另外,我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动,从而取得长期的稳定的复利回报。
2.证券市场是个赌场,都是在消耗社会财富,我不参与。
答:是的,我国的证券市场还属于一个新兴的市场,许多方面还不健全,还在不断发展完善中。
但证券市场不是赌场,不能以赌徒的心态来操作。
证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分,是经济的晴雨表。
如果您长期看好中国经济的发展,就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范,越发展越好。
总体来说,证券市场以及基金管理越来越规范,您的投资越来越能够得到恰当的回报了。
3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益,我不想把钱交给他们。
答:是这样的,投资不是基金经理一个人的决定,是由整个投研团队的支撑。
基金公司有着严格的投资流程,有着严密、严谨的流程控制,将从制度上、流程上予以完善。
其次,您的钱也不是在基金公司,是在托管行,这点您可以放心。
还有,为了防范老鼠仓和损害基民的行为,现在监管层也要求利益捆绑,要求基金经理购买旗下基金,所以您的问题是不用担心的。
基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的,现在证监会对基金经理的管理越来越严格了,包括自己不能买股票,直系亲属买卖股票还需要申报。
应该说,现在买基金应该比以前更放心了4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金,我到底买什么好啊?答:这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品,而且银行理财产品和基金是有区别的,理财产品门槛比较高,至少要50000元,一般有固定期限,购买后不可以赎回;而基金起点低,最低100元即可,申购期的基金还可以随时买卖。
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银河木星一号销售话术银河木星一号营销对象主要有两个,一是营业部的存量客户群,其中的重点目标客户锁定在低资金周转率的存量客户上,二是在银行购买过或者准备购买基金的理财客户,针对以上潜在客户准备了两套话术和一些基本的针对客户质疑的应答话术。
其中()中的话为可选项,其余部分为话术内容,但并非所有话术内容都需依次运用,每段话术作为介绍集合理财(基金)的一种思路,仅供参考:话术一:(产品介绍类话术)①开场白:您好!请问您是xx先生/女士吗?我是“银河证券科华北路营业部的客户经理(就是您现在做股票的营业部)。
我姓X。
②是这样的,我们银河现在推出了一个很好的集合理财产品,就是“银河木星一号”,从您的投资风格,我觉得这个产品的风险和收益程度比较适合您。
③这是银河首次发售的FOF产品,就是专门投资基金的基金,因为我们觉得这次这个基金特别好,目前机会很好风险不大预期收益又比较高,所有我们特地打电话通知您,如果方便的话,我现在给您简单的介绍一下……④此次这个银河木星一号,管理人是银河基金研究中心,它是国内第一家也是目前排名第一的基金研究评价的权威机构,木星一号就是经过银河证券基金研究中心强大的研究平台和精心设计的基金筛选系统,对所有开放式和封闭式基金进行全面考察,从其中发掘业绩优良未来升值潜力最大的基金品种进行投资组合,简单的说就是最有实力的基金专家通过科学分析和计算为您配置基金中的优良品种。
⑤银河证券一直秉承稳健的风格发行集合理财产品(基金公司发行的叫基金,证券公司发行的叫集合理财产品),过去发行的三只集合理财产品今年上半年在所有券商产品中排名都处于靠前位置,特别是银河99指数今年4月在173只券商资管产品中取得了第一的名次,这次发行的银河木星一号应该说比银河99指数的买入机会更好。
⑥银河木星一号是FOF产品,FOF就是从市场中的基金产品中通过基金专家的知识经验加上客观的量化模型筛选出最优的基金加以组合成的新的基金,投资风格比债券型基金更加积极但风险又比偏股型基金小,而且长期收益不比偏股型基金低,特别是在象目前A股处于牛市前期的震荡底部它是最好的选择,因为从历史数据统计FOF产品在震荡市中表现最稳健,它意味着你买入后可以更坚定和长期的持有,不会因为市场的起伏面临大幅套牢或者踏空的双重风险。
另外,2010年三分之一的基民亏损,自己选择基金的风险很大,那么选基金就要选择最优秀的基金(优中选优),木星一号就是专家帮你优选出来的基金组合。
⑦其实买基金要比买股票安全稳定得多,收益要比放在银行里的定存(定期存款)高得多,而买银河木星一号这种FOF产品又比偏股型基金更加安全稳定,特别FOF是在震荡市中表现最好的投资品种,还能抵御股市下跌的风险,我们公司的一些经理自己都在买这个产品,好多客户也买了。
⑧其实呢,买集合理财产品或者基金最重要的是看买入时机,目前来说A 股市场调整时间已经比较长了,整体估值处于历史低位,基本面看未来经济增长动力充足、物价环比涨幅趋缓,蓝筹股的估值仍存在较大的修复空间,而金融市场流动性仍然充裕,有利于市场在未来走出一波上涨行情,最近一段时间指数连续回调,对于新发基金来说实际提供了很好的建仓机会,对于木星一号来说它募集期完了后还有三个月的建仓期,有充分的时间选择优秀的超跌基金品种建仓,顺利抄底。
⑨其实对于客户来讲,选基金需要看三个条件,第一:产品费率,银河木星比市场平均水平低1.35%,更比在银行购买开放式基金低得多(买10万的话比银行购买开放式基金来回低1000元以上),第二看操盘人水平,木星一号的投资操办人叫王跃文具有多年的证券实战经验,他曾管理的同类理财产品在2010年业绩排名全国前四;第三看研究公司实力,银河基金研究中心国内第一家专业的基金研究机构,他的标准分类体系等已经成为国内基金行业的标准,目前是排名第一的国内最权威的基金评价研究机构。
(目前排名居前的几位基金经理都在银河),所以说买银河木星相当于买了一个绩优股的原始股。
这样吧,您看您这两天哪天有空,我可以把详细的资料给你您送来,反正也不远,我还还可以顺便把公司对VIP客户的研发资料给您参考一下。
(停顿,等待客户反应)无论对方是否直接答应,都应给出联系电话、资料索取和洽谈的地点等。
在做产品介绍的时候,应讲一段停顿一下,等待对方的反应和回应。
对方越是有提问,越是说明他对产品有一定兴趣。
在这种情况下,最后一定要做的就是约见对方。
然后非常清晰的告诉对方,联系电话和地点。
最好确定约见的具体时间,如果客户说这几天没空,有空就过来……这时,你还是要提醒客户,这个产品由于是在下月就结束发行,所以希望他能尽量抽空早点过来了解该产品的情况和索取相关资料。
如果对方回答实在没有空、没时间过来,但同时客户也流露出了对该产品的兴趣甚至购买意向,可以发邮件给他。
话术二:(服务咨询推荐类话术)1)开场白:Ⅰ您好!请问您是xx先生/女士吗?我是“银河证券科华北路营业部的客户经理(就是您现在做股票的营业部)。
我姓X。
2)是这样的,公司在为我们营业部做股票的投资者提供服务的过程中,发现现在这段时间,股市行情波动很大,股票比较难做,客户比较迷茫。
您是知道的,股市行情是有波段的,现在股市正处于一个底部震荡期,许多投资者找不到好的投资方向和品种。
而同时,现在已是负利率时代,投资者如果把钱放在银行里,一年的定期利息只有3.25%还要扣除利息税,比现在的消费物价指数5.2%的上涨率要低得多。
3)所以,考虑到投资者在市况低迷时期的投资理财需求,同时帮助客户更好的分散风险。
这次我们银河证券为投资者精选出一个很好的投资品种:银河木星一号--基金中的基金,简单理解就是把市场上所有的基金优选后组成一种新的基金,管理运作这只集合理财产品的是银河证券基金研究管理中心,是国内第一家也是排名第一的专业权威基金研究和评价机构,他的业务标准已经成为国内基金行业的标准。
4)因为是我公司是直销,所以您可以以原始发行价认购该集合理财产品,而且费率比在银行买开放式基金便宜得多,同样10万元的基金要节省1000多元。
(就如同认购了原始股)。
5) 其实买基金要比买股票安全稳定得多,收益要比放在银行里的定存(定期存款)高得多,而买银河木星一号这种FOF产品又比偏股型基金更加安全稳定,我们公司的好多客户包括一些经理自己都在买这个产品。
6) 这样吧,您看您这两天哪天有空,我可以把详细的资料给你您送来,反正也不远,我还还可以顺便把公司的分析师对行情的分析给您参考一下。
(停顿,等待客户反应)无论对方是否直接答应,都应给出联系电话、资料索取和洽谈的地点等。
话术的收尾阶段(约见客户或留下联系方式)客户:让我再考虑考虑…客户经理:对。
想提醒您的每个集合理财产品的发行都有期限的,这个集合理财产品到下月17号就结束发行了,当然应该仔细考虑后再决定,不过,您可以先来看一下这份集合理财产品的详细资料和介绍,然后再做决定…『停顿,等待客户回答』客户:那您怎么给我呢?客户经理:您看明后两天您有空吗?您抽空过来一下行吗?如果不行我抽空帮你送过来,客户:好。
客户经理:好。
刘先生。
您身边有笔吗?麻烦您记一下…给您一个我联系方式。
您说…客户:好。
客户经理:电话是 XXXXXXX 手机号码是 13********* 您以后有任何问题可以随时打电话找我谢谢。
客户:好。
客户经理:好。
刘先生再见…那我明天在营业部底楼咨询柜台等您!好。
基金和集合产品营销过程中除了运用一些固定的营销话术外,还会经常遇到不同类型客户的各种质疑或顾虑,以下是一些经常遇到的客户问题的举例和回答范例,仅供参考:1、这个基金(集合理财产品)保本吗?会不会亏钱?……答:现在绝大多数的基金都不承诺保本收益,但这并非说明基金的收益没有保障,而是因为一些政策法规上的原因,不允许承诺保本收益。
……前面我介绍过,银河以前发行的基金,非但没有出现亏损的情况,相反银河99指数其发行在今年4月15日的收益达到了9.28%,居券商产品第一位。
退一万步讲,即使集合理财产品有可能出现低于面值的情况,但也只是暂时的。
因为集合理财产品(基金)具备专业理财能力的支持,而且还有组合投资、分散风险的特点,所以在如今基金类机构主导股票市场的时代,集合理财产品(基金)能够做到“跑赢大势”。
换句话说,如果你投资资管产品都亏了,那么你把这比钱投资股票基本上会比投资基金亏得更多。
但毕竟股市不会一直低迷,只要市场一旦转好,则投资集合理财产品(基金)比投资股票转亏为赢的幅度和概率要高得多!由此可以看出,相对于股票投资,集合理财产品(基金)投资虽然也要承受市场风险,但是规避风险的能力较强。
如果投资能够承受一定的预期风险,又想分享证券市场的发展的成果,证券投资基金和券商集合理财产品将是非常好的选择。
2、买基金(集合理财产品)还不如我自己做股票!答:作为个人投资者,要在股市行情好的某一时刻获利,也许可以做到。
但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利,特别是在目前这种震荡行情中,选股和买卖时机很难把握。
但证券公司不同,作为机构投资者,专家理财,每一支集合理财产品都配置有基金经理、投资助理、研究员、助理研究员等专业岗位,专业研究、投资能力都非常强。
而且操办人等人都是全职进行投资工作,而且在时间、精力上比普通投资者都有优势。
综合考虑,集合理财产品(基金)拥有一个科学的投资决策体系和专业的投资团队。
所以它赚钱的概率和长期稳定性要远远高于普通投资者。
如果把证券投资当作一个长期工作来做的话,购买券商集合理财产品所付出的费用也可以忽略不计,而且比银行的开放式基金费用低得多,相当于花费较少的成本雇用了一批专业的研究员、投资经理为自己进行理财。
3、我要买保本的基金,你们的不保本!答:我们也有保本型基金,刚刚销售完毕的银河保本基金已经进入了封闭期。
而且所谓“保本”的相对的,它在一定时期(一般是3至5年,最长也可达10年,例如银河保本增值基金的保本周期为3年),投资者会获得投资本金的预定百分比的回报。
保本基金一定要求有相当长的“封闭期”,如果投资者在封闭期内赎回基金份额的话,将不享受基金公司的保本承诺。
因此保本基金的流动性相对较差,如果投资者在封闭期内因急需资金使用而赎回保本基金,还是可能亏损。
另外,保本基金必须将大比例的资金投资与国债、金融债、公司债券等固定收益品种,这部分资产预期收益率远远低于股票投资预期收益率。
所以保本基金属于低风险、低回报的基金产品。
虽然在熊市时,保本基金可以提供一定百分比的本金返还;但是当股票市场处于牛市时,保本基金很难跑赢大市获得相对较高收益。
其实偏股型基金,也并非收益没有保障,而是因为一些政策法规上的原因,不允许基金公司承诺保本收益。
……我们这次销售的银河木星一号从风险来说比偏股型基金更小,但收益长期来看又不低于偏股型基金,所以说选择它作为中长期投资更加稳健放心,投资者(您)如果预期股市长期向好,就更应该选择它。