98融资融券业务培训练习题

98融资融券业务培训练习题一、单项选择题（选项为4个）1、推荐人的确定流程是（）。

A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。

答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。

A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。

答案：B3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。

答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。

A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。

答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。

A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。

答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。

A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。

E、以上都不对。

答案：E7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。

A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。

答案：D8、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？（）A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓。

B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+3日强制平仓。

C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）3个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+4日强制平仓。

D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）4个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+5日强制平仓。

答案：A9、可充抵保证金证券暂停交易期间的公允价值如何计算？（）A、按照停牌前一日的收盘价计算；B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。

C、采用指数收益法估值：股票公允价值＝股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价D、不计算。

答案：C10、在什么情况下客户可以现金偿还融券负债？（）A、客户同意的情况下；B、客户与券源提供方双方同意的情况下；C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和券源提供方进行协商；D、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由券源提供方公布。

答案：D11、维持担保比例怎么计算？（）A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) 答案：A12、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金：（）A、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率B、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率C、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*保证金比例D、以上公式均不对。

答案：B13、以下关于融资利息的计算，说法正确的是：（）A、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，从T日实际占用开始到还款当日，均按日计算。

B、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算尾不算头，即T日实际占用不计算，还款当日计算。

C、按照每一交易日间融资客户融资买入共占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。

D、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。

答案：D14、对授信模式为固定额度的客户可收取（），按照对公司签约时保证客户随时使用的额度计收。

A、固定额度占用费；B、未成交额度占用费；C、预期罚息；D、管理费。

答案：A15、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。

客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应：（）A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零；B、仅将该证券的折算率计为零；C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零；D、对该证券强制平仓。

答案：C16、客户在什么情况下需要追加担保物？（）A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例;B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例;B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例;D、以上全是.答案：A17、提高维持担保比例方式有哪些？（）A、将追加的现金划入客户信用交易账户；B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户；C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务；D、以上全是。

答案：D18、单一客户融资信用额度控制指标有哪些？（）A、单一客户融资规模上限；B、单一客户融资规模占净资本比例上限；C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限；D、以上全是。

答案：D19、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。

A、2B、3C、5D、7答案：C20、强制平仓的平仓时点如何确定？（）A、平仓日集合竞价时间内B、平仓日连续竞价交易时间内C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作。

答案：D21、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度D、以上全是答案：D22、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（）。

A、为了提供提高客户服务质量；B、客户提出的服务要求；C、合同约定的义务；D、以上都不对。

答案：C二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）1、以下哪些是推荐人的责职（）。

A、面对面向客户讲解合同条款；B、征信调查；C、客户推荐；D、通知送达；E、账户监控。

答案：ABCDE2、以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（）。

A、融资融券业务基本知识和法律法规；B、公司融资融券业务规则和流程；C、公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示；D、客户参与融资融券适当性原则和权益维护；E、推荐股票。

答案：ABCD3、以下哪些是投资者教育客户回访的重点客户（）。

A、被强制平仓的客户；B、两次被通知追加担保物的客户；C、没有交易的客户；D、账户亏损达到30%的客户。

答案：ABD4、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（）。

A、客户应向营业部申报其关联人；B、营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告；C、推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况；D、以上都不正确。

答案：ABC5、用于深交所的信用证券账户（）。

A、只能在一家券商开户；B、可以在多家券商开户；C、只能在开户的券商使用；D、可以在一家券商开户在多家券商使用。

答案：AC6、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存（）。

A、客户身份证复印件；B、《融资融券合同》；C、《风险揭示书》；D、《融资融券业务申请表》；E、客户诚信报告。

答案：ABCD7、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存（）。

A、客户身份证复印件；B、《融资融券合同》；C、《风险揭示书》；D、《融资融券业务申请表》；E、客户诚信报告。

答案：BDE8、以下是自然人开户必须具备的条件（）。

A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备。

B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上。

C、普通账户最近6个月内交易5笔以上。

D、具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。

答案：ABCD9、关于客户信用证券账户，以下哪些说法是正确的（）。

A、客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据；B、客户信用证券账户不能直接进行投票；C、客户信用证券账户记载的证券明细数据以登记公司的为准；D、配合司法机关冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记载的证券数据进行冻结。

答案：AB10、以下哪些是客户必须提供的征信材料（）。

A、有效身份证件原件及复印件；B、普通A股证券账户证明文件；C、客户登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据。

D、结婚证；答案：AB11、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（）A、自然属性；B、交易属性；C、内部信用属性；D、外部信用属性。

答案：ABCD12、以下关于融券保证金比例，说法正确的是：（）A、是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。