银行保险渠道关系开拓与维护
银保岗位职责【优秀10篇】
银保岗位职责【优秀10篇】（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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保险行业的市场渠道拓展
保险行业的市场渠道拓展在当今竞争激烈的保险市场中，保险公司需要不断寻找和拓展新的市场渠道，以实现业务增长和持续发展。
本文将探讨保险行业的市场渠道拓展，并提出一些建议和策略。
一、引言保险行业的发展离不开良好的市场渠道，市场渠道的拓展是保险公司获取更多业务和客户的关键。
随着信息技术的快速发展，互联网的普及和移动设备的普及，保险公司可以借助新的科技手段来开拓市场。
二、互联网渠道互联网渠道是当今保险市场中最具发展潜力的渠道之一。
保险公司可以通过保险网站、社交媒体、电子商务平台等互联网渠道来宣传和销售保险产品。
此外，互联网渠道还可以提供在线客服、在线投保、在线理赔等一系列便捷的服务，提升客户体验。
三、代理渠道代理渠道一直是保险行业的重要渠道之一，通过与经纪公司、代理人和经销商等合作，保险公司可以将保险产品推销给更广泛的客户群体。
此外，代理渠道可以提供专业的咨询和服务，帮助客户选择最适合的保险产品。
四、银行渠道银行渠道是保险行业中与传统金融机构合作的重要方式。
保险公司可以与银行建立合作关系，通过银行的客户和分销网络来销售保险产品。
银行渠道具有客户资源广泛、品牌声誉高等优势，可以帮助保险公司快速拓展市场。
五、直销渠道直销渠道是保险公司直接面向客户销售保险产品的方式。
通过建立直销团队和销售网络，保险公司可以直接接触客户，提供定制化的保险解决方案。
直销渠道的优势在于减少中间环节，提高销售效率和利润。
六、合作渠道除了以上几种主要的市场渠道，保险公司还可以考虑与其他行业合作，通过合作渠道来拓展市场。
例如，保险公司可以与汽车制造商、房地产开发商等合作，为他们提供保险服务，同时通过他们的客户群体推销保险产品。
七、结论保险行业的市场渠道拓展对于保险公司的发展至关重要。
保险公司应充分利用互联网渠道，开展线上销售和服务；积极发展代理渠道，与经纪公司和代理人合作；与银行建立合作关系，拓展银行渠道；建立直销团队和销售网络，实施直销策略；同时，积极寻找其他行业的合作机会，通过合作渠道来扩大市场份额。
保险行业的保险销售渠道和市场开拓
保险行业的保险销售渠道和市场开拓保险行业作为一种金融服务业，其销售渠道的选择和市场开拓对于企业的发展至关重要。
本文将详细介绍保险行业的保险销售渠道和市场开拓的相关内容。
一、保险销售渠道1. 代理人渠道代理人渠道是保险行业最传统的销售渠道之一。
保险公司通过招募和培训代理人，使其成为公司的合作伙伴，代理销售保险产品。
代理人渠道具有较大的灵活性和专业性，代理人可以通过个人的渠道和资源，更好地了解客户需求，提供个性化的保险解决方案。
2. 直销渠道随着互联网的发展，直销渠道在保险行业中逐渐崭露头角。
通过建立自己的销售团队，保险公司直接面向客户销售保险产品。
直销渠道省略了中间环节，提高了销售效率，同时也能够更好地控制销售环节。
通过互联网平台，客户可以方便地了解和购买保险产品，提高了销售的便利性和用户体验。
3. 经纪人渠道经纪人渠道在保险销售中起着重要的角色，经纪人作为独立的第三方，代表客户和保险公司进行交流和洽谈。
经纪人渠道能够提供全面的保险服务和咨询，为客户选择最适合的保险产品提供专业意见。
经纪人渠道在商业保险领域尤为重要，能够为企业提供风险管理和保险规划方面的咨询和服务。
二、市场开拓1. 产品差异化市场竞争激烈，保险公司需要开发不同特点的保险产品来满足不同客户的需求。
通过产品差异化，可以提高企业在市场中的竞争力，并吸引更多的潜在客户。
例如，针对老年人的医疗保险产品，或是面向青少年的教育保险产品等。
2. 服务创新保险行业除了销售保险产品外，提供优质的售后服务也是非常重要的。
保险公司可以通过创新服务方式，如在线客服、快速理赔等，提高客户的满意度，增强客户忠诚度，从而扩大市场份额。
3. 渠道拓展市场开拓离不开渠道拓展，保险公司需要积极寻找新的渠道来推销保险产品。
例如与银行、电商平台等建立合作关系，通过与其他行业合作，提供更多的销售渠道和途径。
此外，保险公司还可以通过开设自己的线下销售网点，进一步拓展市场。
4. 建立品牌形象在保险行业，建立良好的品牌形象对市场开拓至关重要。
银保销售渠道岗位职责
银保销售渠道岗位职责银保销售渠道岗位职责银保销售渠道岗位职责是一个综合性岗位，重要职责是通过销售银行和保险产品，为客户供给财务规划和保障服务。
以下是银保销售渠道岗位职责的认真介绍：1. 销售银行和保险产品：负责销售银行和保险产品，建立和维护客户关系，实现销售业绩和业务拓展目标。
在销售银行和保险产品的过程中，需要了解客户的需求和风险偏好，供给个性化的产品和服务，充足客户的财务需求。
同时，需要积极发掘客户的潜在需求，给客户供给高质量的服务，提高客户充足度。
2. 客户管理：负责对客户进行管理和跟进，维护好客户关系，建立个人客户档案，跟进客户投诉和反馈，供给财务咨询和规划服务。
客户管理是银保销售渠道岗位的紧要职责之一、需要了解客户的生活和工作情况，对客户的财务需求进行分析和评估，供给个性化的财务规划服务。
另外，还需要在客户投诉和反馈时适时处理，适时解决客户的问题。
3. 业务开拓：积极发掘并开拓新的业务渠道，推动渠道扩展和业务进展，提高销售业绩和市场份额。
业务开拓是银保销售渠道岗位的另一个紧要职责。
需要积极找寻新的业务机会和合作伙伴，拓展新的合作渠道，提高销售业绩和市场份额。
4. 业务培训：负责为下属银保销售人员供给业务培训，提高销售技能和服务水平，帮忙下属销售人员实现销售目标。
业务培训是销售渠道岗位中特别紧要的一个职责。
需要了解业务进展趋势和市场变化，为下属销售人员供给专业的业务培训和技能培训，提高销售人员的销售技能和服务水平，帮忙销售人员更好地实现销售目标。
5. 业绩评估：负责对销售人员的业绩进行评估和考核，对业绩优秀的销售人员进行嘉奖和激励，对未达标的销售人员进行培训和辅导。
业绩评估是银保销售渠道岗位中特别紧要的一个职责。
需要对销售人员的业绩进行评估和考核，对业绩优秀的销售人员进行嘉奖和激励，对未达标的销售人员进行培训和辅导，提高销售人员的业务水平和服务质量。
6. 报表分析：负责销售业绩和业务数据的汇总和分析，供给年度业绩报表和销售分析报告。
银保渠道管理岗位职责
银保渠道管理岗位职责银保渠道管理岗位职责一、岗位概述银行保险渠道管理岗位，是一种涉及银行和保险业务的相关工作。
该岗位负责银行和保险公司之间的沟通和协调，以促进保险业务在银行渠道中的推广和销售。
银行保险渠道管理岗位面临着保险产品、客户需求等多种问题，需要具备肯定的专业学问，能够有效地解决问题。
二、岗位职责1. 确定保险公司合作方向：负责评估银行与保险公司合作的前景，依据市场需求和客户需要，选择合适的保险公司作为合作伙伴。
2. 维护保险公司关系：负责保险公司合作的日常事务，包括与保险公司沟通、合作协议的签订及执行、合作模式的改进等。
3. 推广保险产品：负责银行保险产品的推广和销售，通过各种有效的渠道和策略，提高保险产品的知名度和销售量。
4. 分析市场需求：负责市场需求、客户需求的调研和分析，为银行推出符合市场需求的保险产品供给参考。
5. 订立保险营销策略：负责针对不同客户群体订立适当的保险营销策略，提高保险产品的销售量，并确保市场占有率的提高。
6. 培训和引导销售员：负责对银行销售员的培训和引导，提高销售员的保险学问和销售技巧，使其能够更好地推广和销售保险产品。
7. 监督销售：定期和不定期的监督和考核银行销售员的工作，确保销售员落实银行保险产品的销售任务，推动保险产品的销售进展。
8. 风险管控：负责保险产品的风险管控工作，定期分析和评估保险风险，订立风险规避和防范措施，确保风险可控。
9. 维护客户关系：通过对客户需求的了解和分析，供给最佳的保险产品和服务，与客户建立长期的信任关系，促进银行和保险公司的合作和进展。
三、本领要求1. 良好的沟通本领：银行保险渠道管理岗位需要通过与保险公司和银行销售员等人的沟通和协调，实现保险产品的推广和销售。
2. 具有肯定的市场分析本领：银行保险渠道管理岗位需要具有肯定的市场分析本领，以便于更好地分析市场需求和客户需求，订立相应的保险营销策略。
3. 具备较好的风险管控本领：银行保险渠道管理岗位需要具备较好的风险管控本领，了解保险市场的风险情况，订立有效的风险措施，确保风险可控。
寿险公司银保渠道度工作总结(共3篇)
寿险公司银保渠道度工作总结（共3篇）寿险公司银保渠道度工作总结（共3篇）第1篇：银保工作总结年资中银保部工作总结一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。
现将全年的工作情况总结如下：1、大力响应市公司增员计划。
XX公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的分配管理网点，有力的促进了银保工作的开展。
2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。
在XX公司组织的任务中，公司共有2名客户经理达到或超过任务目标。
3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训，XX银保部积极与各渠道进行有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。
XX公司银保部全年共完成保费XX万，其中期缴共完成XX 万，是去年期缴保费数额的X倍，较之去年的XX万有了长足的进步。
虽然XX公司银保部在年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。
XX公司银保部1231第2篇：银保工作总结工作总结时间稍纵即逝，年一季度即将结束，截止目前厦门银保部共完成保费209.4万，其中趸缴202.3万，期缴7.1万。
现有渠道为民生银行，邮政局和华夏银行，共22个网点。
外勤人力方面客户经理8人，三级2人，四级2人，五级2人，六级1人，七级1人。
业绩完成情况较差，距今年制定的目标计划相差甚远。
总体来说渠道较单一，网均产能较低，保费结构不合理，趸交保费占比至96.5%。
民生渠道被银监禁停，对我们银保的业务冲击较大，直接影响了期交保费的收入。
渠道销售产品会有地域性的差异，按往年的销售记录，厦门民生渠道销售的90%为期交产品，邮政渠道主要产生趸交保费。
正常情况下这两个渠道刚好能够很好地互补，使得我们保费结构趋近合理化。
目前华夏渠道几乎未产生保费。
华夏银行入驻厦门时间不长，目前只有一个营业网点，银行本身客户资源较少，其业务较清淡。
搭建银保渠道—银行保险营销全解析
第一部分: 保险营销分析一、以销售为导向--金融营销要解决的三个问题：1、如何寻找并发现有价值的客户：获客渠道：厅堂流量客户、系统存量客户、片区客户、网络获客2、如何吸引并拥有有价值的客户：A、客户的个人需求与家庭需求分析B、客户的利益需求与情感需求分析3、如何长期、大量、持续拥有有价值的客户4、传统营销VS新型营销的模式转变二、以客户为中心--客户关系维护：1、关键客户维护的意义和特别要求A、银行营销始于签约之后B、培养忠诚客户，保证半壁“江山”C、深度开发市场，提升银行形象D、创立特色服务，提高经营绩效2、关键客户维护形式A、硬件维护B、软件维护C、功能维护D、心理维护E、特色和附加维护3、常用的关键客户关系维护方法A、上门维护B、超值维护C、知识维护D、情感维护E、顾问式维护F、交叉维护法4、与客户建立维护关系的六技巧A、留下良好的第一印象B、真诚地关心别人C、令到别人觉得重要D、聆听E、真诚地赞赏与感恩F、散发微笑的魅力5、注意事项：A、推行客户满意度调查B、第一时间处理客户的抱怨或投诉C、客户风险预警与监控D、完善关键客户档案管理E、永恒的二八定律第二部分: 保险营销现状分析一、现状1、客户经理保险营销现况A、开口难B、说明难C、促成难D、网点营销的四大问题E、面对保险营销思维的转变2、客户经理营销保险问题的症结A、有“好关系”的客户不足B、对客户的需求了解不足C、缺乏相关的工具与方法3、保险的十大黄金价值4、保险功能的精辟总结5、买和没买的比较二、读懂你的保险客户1、客户性格色彩与营销对策A、红色；B、蓝色；C、黄色；D、绿色2、银保客户分类与个性化营销话术A、根据所办业务分类B、根据根据理财习惯特征分类C、按照性格分类D、按照年龄层次分类3、客户类型及理财特征分析4、目标客户挖掘三、安抚保险受伤客户1、承认并倾听2、学会提问3、主要功能法4、附加利益法5、二次营销四、保险规划八步教学法1、客户基本资料分析2、家庭财务健康状况检查3、风险管理分析4、子女教育规划5、退休养老规划6、保值投资规划7、总结8、制作规划方案五．用保险对接客户需求1、对接三大综合需求2、对接客户三大金融需求A、流动性；B、安全性；C收益性3、七类保险客户的非金融需求发掘与营销方案[含短信营销、电话邀约与面谈技巧，分组情景演练与点评]A、老板不好当——三大烦恼B、移民万万税C、富过三代D、我是公务员E、白领好辛苦F、防儿养老G、婚姻法的烦恼六、保险营销常见客户问题与异议处理[案例演练]1、我不理财2、别跟我说保险3、保险是骗人的4、我已经买了5、我用不着保险6、我有社保，不需要7、死了才赔没意思8、保险收益太低，没兴趣9、没钱买保险10、保险公司我有熟人,我跟他买。
银行保险代理渠道工作计划
银行保险代理渠道工作计划
1. 审查和更新客户信息，包括联系信息、家庭状况和财务状况。
2. 确保向客户提供最新的保险产品和服务信息，并解答客户可能有的疑问和疑虑。
3. 建立并维护与客户的长期关系，确保他们在保险方面得到满意的服务。
4. 协助客户处理保险索赔，提供必要的支持和协助。
5. 进行市场调研和竞争分析，以确定潜在客户并提出有效的推广策略。
6. 参加培训和研讨会，不断提高自身的专业知识和技能。
7. 根据公司要求完成销售目标，确保个人和团队的业绩达到预期水平。
8. 尽职尽责地履行代理人的职责，遵守相关法律法规和职业道德准则。
9. 协调与各种机构和合作伙伴的合作，为客户提供全面的保险解决方案。
10. 积极参与团队合作，分享经验和资源，共同提高工作效率
和客户满意度。
银保渠道客户经理岗位职责
银保渠道客户经理岗位职责银保渠道客户经理是指在银行保险渠道中，负责管理和维护客户关系的专业人员。
其主要职责包括以下几个方面：1. 客户开发和维护银保渠道客户经理需要通过电话、邮件、短信、社交媒体等方式积极地寻找潜在客户，建立客户关系。
在与客户进行沟通时，需要根据客户的需求和投保情况，提供全面的保险策划方案，同时介绍银行的金融产品，如银行理财、信用卡等。
针对现有客户，需要不断保持联系，提供高效地售后服务，吸引客户更多地购买金融产品，提高客户的满意度。
2. 市场调研和销售分析银保渠道客户经理需要了解市场需求和销售趋势，及时更新产品信息和销售技巧，掌握竞争对手的情况，为销售和市场工作提供实际参考和帮助。
可以通过市场调研和客户反馈，不断提高自己的销售技巧和服务意识，以实现销售目标。
3. 销售管理和培训银保渠道客户经理需要根据银行的销售计划和指导，积极开展销售工作。
在销售过程中，需要具备良好的销售技巧和谈判能力，以及较强的沟通和表达能力。
此外，客户经理还需要定期接受培训，提高自身的业务水平和销售能力，不断开拓自己的业务领域。
4. 责任心和团队合作银保渠道客户经理需要有较强的团队精神和合作意识，在工作中积极主动，负责任地执行公司的指令和计划。
需要与银行和保险公司的相关部门，如市场营销、产品开发、风险管理、客户服务等部门进行协调和沟通，保证工作的顺利进行。
总之，银保渠道客户经理是银行保险渠道中非常重要的一环，需要具备较强的市场敏感性、学习能力和团队合作能力，通过不断地拓展客户资源、提高销售业绩和服务质量，为银行和客户双方创造更多的价值。
银保渠道合作维护方案
银保渠道合作维护方案银保渠道合作维护方案1. 引言银行和保险公司作为金融行业的两大重要组成部分，长期以来一直密切合作。
银行作为金融服务的主要提供方，可以通过其庞大的客户群体为保险公司提供客户资源；而保险公司则可以通过其专业的保险产品和服务为银行的客户提供增值服务。
因此，银行和保险公司之间的合作显得尤为重要。
2. 合作维护的目标合作维护的主要目标是实现互利共赢。
银行和保险公司在合作中共同推动自身业务的发展，增加客户黏性和交叉销售机会，提高收入水平。
同时，也要保证客户的利益最大化，提供高质量和个性化的金融服务和保险产品。
3. 合作维护的内容（1）资源共享：银行可以将自己的客户信息和渠道优势分享给保险公司，帮助其开展业务推广；保险公司可以提供专业的保险产品和服务，满足银行客户的需求。
（2）协同营销：银行和保险公司可以共同举办营销活动，提高品牌知名度和市场份额。
例如，举办保险知识讲座、投保宣传活动等。
（3）员工培训：银行和保险公司可以共同开展员工培训，提高其综合业务素质和职业技能。
培训内容可以包括金融产品知识、销售技巧等。
（4）客户关怀：银行和保险公司可以通过联合会员活动、客户专场等形式，提供更便捷、个性化的服务，增强客户粘性。
（5）数据共享：银行和保险公司可以建立数据共享机制，互相共享客户数据和风险信息，提高风险管理能力。
4. 实施步骤（1）明确合作目标：双方在合作中需要明确共同的目标，确保合作的方向一致。
（2）建立合作机制：双方应建立合作机制，明确各自的责任和权益，并签订合作协议。
（3）资源整合：双方应对资源进行整合，确定合作的具体内容和方式。
（4）推进实施：双方应制定详细的实施计划，明确各项工作的时间节点和责任人，并定期跟踪和评估合作的进展情况。
（5）评估调整：合作实施过程中需要进行定期评估和调整，根据实际情况调整合作的方式和内容，确保合作的效果最大化。
5. 风险防范在银保渠道合作中，双方需要注意以下风险，并采取相应的措施加以防范：（1）信息安全风险：双方应建立完善的信息安全管理体系，确保客户信息的安全和保密。
银保新渠道工作总结报告
银保新渠道工作总结报告
近年来，随着金融科技的发展和消费者需求的变化，银行保险业务的渠道形式也在不断创新和改变。
为了适应市场的需求和提升服务水平，我行积极探索银保新渠道，不断拓展业务范围，提升客户体验。
在过去一段时间的工作中，我们取得了一定的成绩，现将工作总结如下：
一、新渠道拓展。
我们积极拓展了线上渠道，推出了多种银保产品线上销售平台，包括网银、手机银行等，方便客户随时随地进行保险产品的购买和理赔。
同时，我们也加大了线下渠道的拓展力度，与一些大型商超合作，开展了保险产品的线下销售，提升了产品的曝光度和销售量。
二、产品创新。
针对不同客户群体的需求，我们推出了一系列创新的银保产品，包括健康险、教育险、养老险等，满足了客户对不同风险的保障需求。
同时，我们也针对年轻客户推出了一些互联网保险产品，通过线上渠道进行销售，吸引了大量年轻客户的关注和购买。
三、服务升级。
为了提升客户体验，我们加强了对银保新渠道的培训和管理，确保客户能够顺利购买和理赔保险产品。
同时，我们也积极引入了一些新的科技手段，如人工智能客服、在线投保等，提升了客户服务的效率和质量。
四、风险管控。
在银保新渠道的拓展过程中，我们也不断加强对风险的管控，建立了完善的风险管理体系，确保了银行保险业务的安全稳健发展。
总的来说，银保新渠道的拓展工作取得了一定的成绩，但也面临着一些挑战和问题，如客户教育、产品定制等方面还需要进一步加强。
我们将继续努力，不断创新和改进，为客户提供更全面、更优质的银行保险服务。
银行代理保险业务渠道的开拓与维护
银行代理保险业务渠道的开拓与维护渠道开发是银行代理业务发展的基础，而渠道维护则是业务健康发展的保证，二者相辅相成，缺一不可。
由于现行国内对金融机构的监管，所以在银行（包括邮政储蓄）与保险公司经营主体和利益是相互独立的。
如何在银行体制基础上寻求双方共同的利益和发展空间，将是银行保险合作长期稳定发展的关键。
渠道的开发就是围绕双方共同的利益开展工作，渠道的维护则是侧重长期的稳定发展。
第一节渠道开发一、开发思路的确定与公司资源的整合（一）开发思路的确定渠道开发思路是银行代理业务获取更多、更优质渠道资源的总体指导方针。
总的来看，确定合理的渠道开发思路，是银行代理保险业务走向成功的关键，经过对各家保险公司和银行目前面临的实际情况，总结渠道开发的经验，初步确定了一个比较好的渠道开发思路是：充分利用各种合理有效的关系及公司内外的资源与银行建立对口开发，针对不同银行采取不同的作用方式。
本着互惠互利，实现双赢，共同发展的目的合作的思路，同时要求公司员工从上到下重视银行代理业务的发展，顺应金融发展的潮流，把代理业务作为公司业务新的增长点。
（二）公司资源的整合公司资源整合的目的在于充分利用公司现在资源，集中显现公司优势，回避公司的不足之外，以实现公司渠道开发的统一性为目的。
一般地，相对银行来讲，保险公司的优质资源主要体现在公司利用银行的网络结算、公司在银行的各类存款资源、保险公司的客户资源、在目前银行的经营理念没有改变的情况下传输公司的先进营销理念，让银行在感觉到自身不足的情况下，吸收保险公司的先进经营理念、活跃的营销意识、代理业务手续费、利用公司强大的营销队伍等。
采取多种形式、不同层次的公关方式，最终在符合国际潮流的基础上实现“双赢”的战略合作。
二、银行代理渠道的调研银行代理渠道调研的目的在于实现信息对称、挖掘优势、规避劣势做到知己知彼。
一般来讲，银行代理渠道的调研主要包括以下几个方面的内容：1、当地各家银行的组织构架：银行内部的组织情况银行中间业务的开展情况以及保险代理业务在中间业务中所占比例、以此确定银行对各项中间业务的重视程度；2、经营状况、网点分布情况、储蓄存款情况以及对公对私存款比例、中间业务在本地区和本系统的位置、中间业务主管部门及业务特点等；3、当地各家保险公司分支机构的代理产品、渠道建设、业务组织方式、业务水平、业务发展历程、手续费高低及支付方式、业务宣传方式等；4、当地保险公司银行代理业务总体发展广度和深度及各家保险公司的优势劣势分析等；5、对当地政府部门对金融的监管政策及执行情况，保险公司对代理业务的发展思路。
银行保险渠道开拓
**人寿具备得天优势
➢ 依托母行品牌、资源与整体实力 ➢ 为客户提供综合性金融理财服务 ➢ 行司联动，深度合作，互惠双赢
客户自身的财富管理需求
➢ 巨大的居民储蓄余额 ➢ 中国百姓必须面对的“教育、养老、医疗”
的费用压力 ➢ 个体家庭的搞风险能力较弱 ➢ 财富维护与传承的迫切需求
财富管理业务
公司拓展高价值期交保费业务的创新渠道
高度的市场敏感 丰富的保险产品 精锐的销售队伍 专业的销售技能
农行为我们提供 优质客户资源 信任平台、保费平台
我们为农行提供 多元化产品平台 专业化销售队伍
强强联手 双赢共好
➢合作细节
产品上线
1. 产品种类，丰富银行产品，满足客户需求； 2. 产品年期，增加中收，培养客户忠诚度； 3. 手续费签约，中庸之道； 4. 其他：
渠道经营与维护的有效沟通
➢ 日常经营
✓ 业务进展、活动量的盘整，体现专业，如分析、方案、总结计划等 ✓ 操作人：财富经理
➢ 假日经营
✓ 常规拜访、节假日慰问、出游等 ✓ 操作人：财富经理、区域经理
➢ 关键点经营
✓ 如月末、季末、其他任务考核时，配合银行业务进度，调整保险业务节奏 ✓ 操作人：财富经理、区域经理
渠道经营与维护的常规方法
➢ 会议经营
✓ 注意会议目的，目的决定形式、内容
➢ 擅用考核、激励（方式不同，各有利弊）
✓ 在执行力强的机构，推动政策决定了事半功倍的业务绩效 ✓ 在执行力弱的机构，更依赖自身销售能力推动绩效
➢ 培训支持（产品、技能、理念、管理知识等） ➢ 业务督导（短信、训练营、报表等）
各分、支公司的渠道开拓实际就是作业环境的开拓与营造
课程纲要
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银保渠道日常规章制度
银保渠道日常规章制度一、总则为规范银行保险渠道的运作，促进银行保险合作的有序发展，保障客户利益，特制定本规章制度。
二、渠道管理1. 银行保险渠道经理定期召开会议，制定具体运作计划并督促执行；2. 渠道工作人员应定期接受相关培训，提升服务水平和销售技巧；3. 渠道工作人员需要在工作时间内保持手机畅通，方便客户联系；4. 渠道工作人员应当严格遵守公司的相关规定，不得擅自变更销售政策和产品介绍。
三、客户管理1. 渠道工作人员应当以诚信为本，为客户提供真诚、专业的服务；2. 渠道工作人员应当了解客户需求，根据客户需求推荐合适的产品；3. 渠道工作人员应当定期回访客户，维护客户关系，并及时解决客户反馈的问题；4. 渠道工作人员不得泄露客户信息，保护客户隐私。
四、销售规定1. 渠道工作人员应当遵守公司的销售政策，不得低价销售产品；2. 渠道工作人员应当通过正规途径销售产品，不得从事违法违规销售行为；3. 渠道工作人员应当为客户提供真实、准确的产品信息，不得误导客户；4. 渠道工作人员应当及时报备销售情况，如有异议应当及时处理。
五、奖惩制度1. 对表现优秀的渠道工作人员将给予奖励，如提成、奖金等；2. 对违反规章制度的渠道工作人员将给予相应处罚，如降职、停职、解雇等；3. 渠道工作人员应当严格遵守奖惩制度，不得违规行为。
六、监督检查1. 公司将定期对银行保险渠道进行监督检查，确保工作人员遵守规章制度；2. 渠道工作人员应当配合监督检查工作，提供相关材料和数据；3. 渠道工作人员不得拒绝监督检查，如有违规行为将受到处理。
七、附则1. 本规章制度自发布之日起生效；2. 若有需要修改或补充，应当经过公司相关部门审批；3. 渠道工作人员应当认真学习本规章制度，遵守执行。
以上为银行保险渠道日常规章制度，希望各位工作人员能够认真遵守，共同维护公司的形象和客户利益。
银保客户经理岗位职责
银保客户经理岗位职责在金融领域中，银保客户经理扮演着至关重要的角色，他们是银行与保险业务之间的桥梁和纽带，肩负着为客户提供优质金融服务、促进业务增长以及维护良好客户关系的重任。
以下将详细阐述银保客户经理的岗位职责。
一、客户关系管理1、客户拓展与维护积极开拓新客户，通过各种渠道，如银行网点、社交活动、客户推荐等，寻找潜在的保险业务需求者。
同时，维护现有客户关系，定期回访，了解客户需求变化，提供个性化的服务，提高客户满意度和忠诚度。
2、客户需求分析与客户进行深入沟通，了解其财务状况、风险承受能力、保险需求等，为客户制定合理的保险规划方案。
针对不同客户群体，如个人客户、企业客户等，提供有针对性的解决方案。
3、客户信息管理建立和完善客户档案，详细记录客户的基本信息、保险购买情况、服务记录等。
及时更新客户信息，确保数据的准确性和完整性，为业务决策提供支持。
二、保险产品销售1、产品知识掌握熟悉银行代理的各类保险产品，包括人寿保险、健康保险、财产保险等，了解产品特点、条款、费率等细节。
能够清晰准确地向客户介绍产品的优势和价值。
2、销售策略制定根据市场情况和客户需求，制定个性化的销售策略。
选择合适的时机和方式向客户推荐产品，提高销售成功率。
3、销售活动执行在银行网点或其他场所开展保险销售活动，如举办保险讲座、产品推介会等。
积极促成交易，完成销售任务指标。
三、业务合作与沟通1、银行内部协作与银行的各个部门保持密切沟通与协作，如柜台人员、理财经理等。
共同为客户提供综合性的金融服务，实现银行与保险业务的协同发展。
2、保险公司联络与保险公司保持良好的合作关系，及时了解产品更新、政策变化等信息。
协调处理保险理赔、退保等相关事宜，保障客户权益。
3、反馈与建议收集客户对保险产品和服务的意见和建议，及时反馈给银行和保险公司，为产品优化和服务改进提供参考。
四、合规与风险管理1、合规操作严格遵守国家法律法规、金融监管政策以及银行和保险公司的内部规定，确保业务操作的合规性。
保险渠道岗位职责
保险渠道岗位职责一、背景介绍为了规范保险渠道岗位的工作职责，确保公司在渠道拓展和管理方面能够高效运作，特订立本规章制度。
二、岗位职责概述保险渠道岗位负责开拓和维护与公司合作的保险渠道，包括代理人、经纪人、银行等，帮助公司实现销售目标。
实在岗位职责如下：1. 渠道拓展•负责开发新的保险渠道，包括但不限于找寻和洽谈具备合作潜力的代理人、经纪人、银行等渠道；•订立并执行渠道拓展计划，完成渠道目标；•跟进潜在渠道合作伙伴的洽谈，确保渠道合作达成。
2. 渠道管理•管理与公司合作的保险渠道，包括但不限于代理人、经纪人、银行等渠道；•订立并执行渠道管理计划，保持良好的渠道关系；•维护与渠道合作伙伴的沟通与合作，解决合作中的问题和冲突。
3. 销售支持•供给销售所需的产品资料和销售工具；•帮助渠道合作伙伴进行销售培训，提高销售技能和业绩；•帮助渠道合作伙伴解决销售过程中的问题和疑问。
4. 数据统计与分析•负责收集、整理和分析有关保险渠道的数据，包括销售数据、渠道绩效等；•依据数据分析结果，订立改进渠道管理的措施和计划；•供给有关渠道数据和分析报告，为管理决策供给依据。
三、管理标准为了保证保险渠道岗位的高效运作和依照规章制度履行职责，订立以下管理标准：1. 目标管理•每季度确定保险渠道拓展和销售目标，并在全公司范围内进行公布；•定期对目标完成情况进行评估，适时发觉问题并实行相应措施。
2. 渠道合作管理•确保渠道合作伙伴的合法经营和良好合规，建立合同和渠道合作档案；•定期审查渠道合作伙伴的经营情形，并依据评估结果适时调整合作关系。
3. 培训与进展•针对渠道合作伙伴的培训需求，订立培训计划，并确保培训的适时、有效开展；•通过培训和引导，帮忙渠道合作伙伴提升销售技能和业绩。
4. 绩效考核•依据岗位职责和工作目标，订立相应的绩效考核标准；•定期进行绩效评估，对绩效优秀者进行激励，对绩效不佳者进行引导和改进。
5. 数据分析与报告•建立保险渠道数据管理系统，确保数据的精准性和安全性；•定期对渠道数据进行分析和报告，为决策供给依据。
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渠道谈判前自我准备
一、要认识自己：
产品优势，与同业相比的优势，与保险公司互补的优势 销售队伍的规模优势、销售技能优势、培训优势
要有配套的业务推动体系
客户服务 产品行销辅助品的研发与推广
培训和督导体系 科学先进的信息平台
什么渠道开拓？
• 与一个新渠道全面合作：譬如交行、招行等一个大渠道的开拓，合 作渠道数量的绝对增加；
——沟通对象：分行行长、分管行长层级
• 在原有省级渠道合作关系下，与新的二级分行、新的支行开展业务 合作，合作网点数量的绝对增加；
——沟通对象：分管行长、个金经理、支行行长层级
• 在原有轮班制合作模式下，进行沟通开拓，实现全天候作业（即等 等，合作网点数量不变的情况下作业时间绝对增加。
基础薄弱的——精准打击、一剑封喉
基础牢固的——集中优势兵力、逐个击破
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内部分析
• 自身优势分析：可运用的谈判筹码 可运用的资源：财务资源、客户资源、培训资源 明显的业务优势：产品优势、培训优势、队伍优势、客服优势等 充分运用资源，投入就要有产出
• 自身劣势分析： 与即将开拓的渠道关系较薄弱 期缴业务与银行的规模目标有冲突 。。。。。
五、基层公司渠道维护及竞争策略
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渠道开拓与维护的重要意义：
1、渠道开拓与维护是银保业务发展的核心工作 2、渠道开拓与维护是银保业务发展的永恒主题 3、渠道开拓与维护是银保业务发展的重要基础
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禁忌：短期内对前期工作和人员全盘否定
新增渠道沟通的技巧——分行层级
换位思考：银行经营目标是什么？—— 利润 个金管理目标是什么？—— 市场份额
保险公司能为银行提供什么？ ——中间业务收入
——日常现金流 ——客户资源共享 ——优质培训资源
银行与保险公司合作担心什么？——业绩下滑
——客户流失
——投诉风险
对分行——统一规划 、合理分配资源、策划业 务推动方案
对支行——组织培训、 业务督导、定期总结 上传下达
对网点——引导和鼓励柜员主动营销，根据 网点的实际情况制定有效措施
对柜员——熟练掌握产品及营销技巧 主动推介 全员营销
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渠道维护之售后服务对渠道维护的作用
• 开好每一次渠道会议：无论大会小会，要有所创新、区别 同业；
• 重要会议、高层会晤不仅需要前期周密准备，更需后续跟 进追踪，可以电话、邮件追踪，亦可编写专刊、专栏宣传。
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渠道沟通的心理基石
最快捷的客户服务体系； 最有战斗力的营销队伍； 最能迎合市场的推动能力； 最具前瞻性的长期合作模式。
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借势、谋子 ——小处着手 ——细节决定成败
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关键人物分析：一把行长——分管行长——个金经理——普通科员 • 锁定重点领导：基本情况普查、兴趣爱好考查、工作方式探查
多方面切入（正式拜访、私下会友）
• 重视普通员工：小人物可以有大作为 抓好核心员工，往往可以事半功倍
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渠道如何维护？
通过与建立合作关系的银行保持良好沟通交 流，通过为网点提供良好的支持和服务，维持 银行代理业务的长期和可持续发展。
渠道维护目的：稳定渠道 改善网点质量 提高业绩
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渠道维护重点：
业绩持续增长
银行客户经理的培训、管理一定要“淡化”个 人营销的痕迹
潜移默化的灌输主动服务精神
渠道维护之业务推动
制定相适应的产品策略 流畅的业务流程 恰当的企划方案 合理的利益分配
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渠道维护之业务推动
如何有效推动？
对银行——各司其职 、上下合心、提高认识 加强沟通
•最短时间内和对方确定合作模式（全部独家代理、部分独家代理还是和其他 保险公司共同代理）
•借助标杆：利用标杆力量说服渠道
•要能够让对方接受和执行你的经营思想，这是合作的最高境界，渠道才能真
正的掌握在你的手中。
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渠道谈判前自我准备
三、要看清当前阶段的市场情况； 四、要掌握公司和银行的阶段经营策略； 五、要具备指导和规划业务的能力； 六、要把双方的常远发展和效益放在首位。
•了解自我、了解渠道——找到合作利益点
•了解市场、了解变化——找到适合新环境的业务发展建议
•切记——始终要把双方的发展和利益放在首位。
文化冲突 ——改变习惯，团队作战
业绩低下 ——业务推动、加强培训
客户退保、投诉 ——售后服务
渠道维护之对等沟通交流
理念的灌输（主动服务、提高竞争力） 融洽感情 加深相互理解 巩固关系
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渠道维护之解决文化冲突
适应、贴近银行文化，改变习惯，团队作战， 以公司为主体与银行分层交流。
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新增渠道如何开拓？
•即使当时不能合作，也要保持经常的联络，收集整理对 方的发展信息，在对方取得成绩时记得给对方恭喜和鼓 励。要让对方感觉到你的关注和存在。时时争取合作的 机会。
•在肯定对方的同时一定要让银行相信自己的实力，让银 行感觉自己有能力、有资源，将银行保险业务做大做强。
稳定且业绩良好不仅是渠道维护的主要依托， 对渠道的进一步开发也具有极其重要的作用。
渠道维护之层次沟通：
对等沟通
总公司
总行
分公司
二级分行
中心支公司
市级分行
（县）支公司
支行、办事处
驻点客户经理
网点（储蓄所）
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渠道维护之着力点和方法：
国有银行体制原因 ——加强对等沟通和交流
——沟通对象：二级分行或支行行长、分管行长层级
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一、渠道开拓维护的意义
二、渠道开拓维护的目标
三、渠道开拓维护的战略思想
四、渠道开拓维护的战术策略
五、基层公司渠道维护及竞争策略
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渠道开拓常见问题
银行高层领导不支持、不表态 支行不支持、不重视，阻拦业务发展 影响储蓄，任务完不成 一线柜台人员销售意愿低 一线柜台人员销售主动性差 柜台人员销售技能低 一线分配比例出现问题
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一、渠道开拓维护的意义
二、渠道开拓维护的目标
三、渠道开拓维护的战略思想
四、渠道开拓维护的战术作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者
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造势、谋局 ——大处着眼、通盘考虑 ——有所为有所不为 ——风物长宜放眼量
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1、渠道开拓与维护是银保业务发展的重要基础
渠道开拓与维护，有两层含义，一是开拓，二是维护。 所谓开拓，形象一点说就是挖渠。 所谓维护，形象一点说就是守渠。 渠道开拓是银行代理业务发展的基础； 渠道维护是银行代理业务健康发展的保证。
2、渠道合作与维护是银保业务发展的核心工作
渠道开拓与维护是银保业务发展的重要基础，银保渠 道的核心工作就应该紧紧围绕如何做好渠道开拓与维护来 展开。
坚定信心、切中要害： 你的需求＝我的供给 互帮互助＝互惠互利
成熟渠道如何开拓？
如果你接手的渠道是一个已有很好合作基础和具备合作 经验的渠道，想要寻求新的增量的渠道——
掌握 信息
寻求 突破 点
最近几年的业绩情况 渠道的网点经营情况（储蓄、保费收入、保险代理合作机构，主销产品等等）
该渠道上一阶段的合作计划、计划进度情况
新增渠道如何开拓？
如果要新开辟一条渠道（如一个支行或一个渠道等），而且渠道也在谋 求快速增长——
•找出合作分行的核心人物，肯定对方的经营成果，争取其认可
•摸清现有的渠道合作游戏规则，并找到出不足之处
•打破原有游戏规则，按照自己的理念影响渠道、让渠道为我所用
•要清楚新开渠道的发展潜力，制定出自己的发展规划
进一步稳定业务发展 减少客户对渠道的干扰 提高客户对销售渠道的认同度
渠道维护之售后服务举措
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一、渠道开拓与维护的意义
二、渠道开拓与维护的目标
三、渠道开拓与维护的战略思想
四、渠道开拓与维护的战术策略
各机构（营业区）的优势、网均产能、人均产能等
渠道谈判前自我准备
二、要认识对方：
网点数量、保险业务情况、同业公司保险业务情况、其他银 行保险业务情况等
客户量（高端客户情况）；