投资银行类业务从业人员违规执业案例分析(100分)
监管机构对投资银行监管的案例
一、引言投资银行在金融市场中扮演着重要的角色，其活动涉及大量资金和风险。
为了维护金融市场的稳定和保护投资者利益，监管机构对投资银行的监管显得尤为重要。
本文将通过案例分析的方式，探讨监管机构对投资银行监管的情况。
二、监管机构对投资银行的监管方式1. 立法监管监管机构依托法律法规对投资银行进行监管。
美国的证券交易委员会（SEC）制定并执行证券法规，对投资银行的发行和交易行为进行监管。
2. 行政监管监管机构通过行政手段对投资银行进行监管。
欧洲央行通过设定货币政策和监管规则，对投资银行的经营行为进行指导和监管。
3. 自律监管监管机构将一部分监管权限交由行业协会或机构自行管理。
英国金融行为监管局（FCA）依托金融业协会对投资银行进行自律监管。
三、监管机构对投资银行的监管措施1. 信息披露要求监管机构要求投资银行对其经营和风险情况进行及时、准确的信息披露，以保障投资者的知情权。
2. 风险管理要求监管机构要求投资银行建立健全的风险管理制度，包括资产负债管理、流动性管理等，以防范市场风险和信用风险。
3. 资本充足要求监管机构对投资银行的资本充足率进行监管，以确保其具备抵御风险和市场波动的能力。
4. 合规监管监管机构对投资银行的合规行为进行监督，确保其业务活动符合法律法规和监管规定。
四、监管机构对投资银行的监管案例分析1. 美国次级房贷危机2007年，美国次级房贷危机爆发，导致多家投资银行陷入巨大损失，甚至出现倒闭潮。
监管机构未能有效监管投资银行的风险管理和资本充足情况，导致危机的爆发和蔓延。
2. 瑞银操纵利率案2012年，瑞银因操纵Libor短期利率而被美国、英国和瑞士等多国监管机构处罚20亿美元。
监管机构对瑞银的操纵行为进行了调查和制裁，维护了市场的公平和透明。
3. 雷曼兄弟破产2008年，雷曼兄弟破产，引发金融危机。
监管机构未能及时发现雷曼兄弟的经营风险和资本不足问题，导致其破产对金融市场造成了严重冲击。
五、结论监管机构对投资银行的监管是金融市场秩序与稳定的重要保障，但在实践中也存在着一些挑战和不足。
银行合规案例警示教育(2篇)
第1篇随着金融市场的不断发展，银行业务日益多样化，银行合规风险也随之增加。
近年来，我国银行业发生了一系列违规操作案例，严重影响了银行业的健康发展。
为提高银行从业人员的合规意识，本文将以几个典型案例为切入点，对银行合规进行警示教育。
一、案例一：某银行员工违规办理信用卡透支业务2019年，某银行员工在办理信用卡透支业务过程中，违反相关规定，未对客户进行风险提示，导致客户透支金额巨大。
经调查，该员工利用职务之便，非法获利数十万元。
此案例反映出银行员工合规意识淡薄，违规操作给银行和客户带来了严重损失。
警示：银行员工应严格遵守合规制度，提高自身合规意识，切实履行风险提示义务，确保业务合规开展。
二、案例二：某银行违规发放贷款2018年，某银行在发放贷款过程中，未严格执行贷款审批制度，导致部分贷款资金被挪用。
经调查，该银行存在内部控制缺陷，部分员工与外部企业串通，违规发放贷款。
此案例暴露出银行内部控制体系存在漏洞，合规管理不到位。
警示：银行应加强内部控制，完善风险管理体系，严格执行贷款审批制度，确保贷款资金安全。
三、案例三：某银行违规开展理财产品销售2017年，某银行在销售理财产品过程中，未充分揭示产品风险，误导客户购买高风险产品。
经调查，该银行存在销售误导、违规销售理财产品等问题。
此案例揭示了银行理财产品销售过程中存在的合规风险。
警示：银行应加强理财产品销售管理，严格审查销售人员资质，规范销售行为，切实保障客户合法权益。
四、案例四：某银行违规开展同业业务2016年，某银行违规开展同业业务，通过虚假交易、虚增资产等方式，掩盖风险。
经调查，该银行存在内部管理混乱、违规操作等问题。
此案例反映出银行同业业务合规风险不容忽视。
警示：银行应加强同业业务合规管理，严格执行同业业务审批制度，确保同业业务合规开展。
五、案例五：某银行违规开展跨境业务2015年，某银行违规开展跨境业务，未严格执行外汇管理规定，导致外汇资金流失。
证券公司法律责任案例(3篇)
第1篇一、案例背景某证券公司（以下简称“该公司”）成立于2005年，注册资本为10亿元人民币，是一家具有证券经纪、证券投资咨询、证券资产管理等业务资格的综合性证券公司。
近年来，该公司业务规模不断扩大，市场份额逐年上升。
然而，在2018年，该公司因违规操作导致投资者损失巨额资金，引发了社会广泛关注。
二、违规操作情况1. 内部管理混乱该公司在业务运营过程中，存在内部管理混乱的现象。
部分员工缺乏职业道德，违规操作、泄露客户信息、侵占客户资金等行为时有发生。
2. 违规使用客户资金2018年3月，该公司在未经客户同意的情况下，将客户资金用于公司自营业务，导致客户资金损失。
具体操作如下：（1）该公司以客户委托理财的名义，将客户资金转入公司自营账户。
（2）未经客户同意，将客户资金用于公司自营业务，涉及金额达1亿元人民币。
（3）在自营业务亏损后，未能及时通知客户，也未采取措施挽回损失。
3. 未按规定履行信息披露义务该公司在违规使用客户资金过程中，未按规定履行信息披露义务，隐瞒了客户资金使用情况。
三、投资者损失及处理1. 投资者损失因该公司违规操作，导致投资者损失巨额资金。
经调查，涉及投资者人数达100余人，损失金额共计1亿元人民币。
2. 处理结果（1）监管部门对该证券公司进行了行政处罚，包括责令改正、没收违法所得、罚款等。
（2）该公司对相关责任人进行了处理，包括解除劳动合同、追究刑事责任等。
（3）投资者通过法律途径维护自身权益，该公司赔偿了投资者的损失。
四、案例分析1. 违规操作原因分析（1）公司内部管理混乱，员工职业道德缺失。
（2）公司领导层对合规管理重视程度不够，未能有效防范风险。
（3）公司内部控制制度不完善，存在漏洞。
2. 案例启示（1）加强内部管理，提高员工职业道德。
证券公司应建立健全内部管理制度，加强对员工的职业道德教育，确保员工严格遵守法律法规和公司制度。
（2）强化合规管理，防范风险。
证券公司应将合规管理纳入公司治理体系，加强对自营业务的监管，确保自营业务合规经营。
金融业警示教育案例(2篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着金融市场的不断发展，金融业在我国经济中的地位日益重要。
然而，金融行业也存在一些风险隐患，如违规放贷、内幕交易等。
以下是一起发生在我国某银行的违规放贷事件，旨在通过警示教育，提高金融从业人员的合规意识。
二、案例经过2018年，我国某银行在开展一项信贷业务过程中，发现一笔贷款业务存在违规操作。
经调查，该笔贷款业务由该行一名客户经理负责，在办理过程中，该客户经理违反了银行信贷管理规定，违规放贷给一名不具备贷款资格的企业和个人。
具体违规操作如下：1. 虚构贷款用途：该客户经理在办理贷款时，虚构了贷款用途，将贷款资金用于企业日常经营，而非规定的项目投资。
2. 虚报贷款金额：该客户经理在办理贷款时，虚报了贷款金额，实际贷款金额远高于企业实际需求。
3. 伪造贷款资料：该客户经理在办理贷款时，伪造了企业财务报表、贷款申请材料等，以掩盖企业实际经营状况。
4. 违规审批贷款：该客户经理在办理贷款时，未严格执行贷款审批程序，违规审批贷款。
三、案例分析1. 违规放贷的危害违规放贷是金融行业的一大风险隐患，其危害主要体现在以下几个方面：（1）损害银行利益：违规放贷可能导致银行资金损失，影响银行资产质量。
（2）损害客户利益：违规放贷可能导致客户资金无法收回，损害客户合法权益。
（3）扰乱金融市场秩序：违规放贷可能导致金融市场出现泡沫，加剧金融风险。
2. 违规放贷的原因（1）客户经理职业道德缺失：该客户经理为追求业绩，忽视职业道德，违规操作。
（2）银行内部控制不完善：银行在信贷业务管理方面存在漏洞，未能及时发现和制止违规行为。
（3）监管力度不足：监管部门对银行信贷业务的监管力度不足，未能及时发现和查处违规行为。
四、警示教育1. 提高金融从业人员职业道德金融从业人员应树立正确的价值观，严守职业道德，自觉抵制违规行为。
2. 加强银行内部控制银行应建立健全信贷业务管理制度，加强风险防控，确保信贷业务合规操作。
银行案例警示教育合集(2篇)
第1篇随着金融行业的快速发展，银行业在为经济社会发展提供有力支持的同时，也面临着诸多风险和挑战。
为了加强银行业从业人员的职业道德教育，提高风险防范意识，以下是一系列银行业案例警示教育合集，旨在通过真实案例的剖析，为从业人员提供警示，促进银行业健康稳定发展。
一、违规放贷案例【案例一】：某银行工作人员李某利用职务之便，违规为亲朋好友发放贷款，涉及金额达数百万元。
李某在贷款过程中未严格审查借款人资质，也未按照规定进行贷后管理，导致贷款资金被挪用、逾期无法收回。
警示：银行业从业人员要严格遵守法律法规和内部规章制度，坚决抵制违规放贷行为，确保信贷资金安全。
二、洗钱犯罪案例【案例二】：某银行工作人员王某与不法分子勾结，利用银行账户进行洗钱活动。
王某利用职务之便，为犯罪分子提供资金转移渠道，涉及金额高达数千万元。
警示：银行业从业人员要增强反洗钱意识，提高对可疑交易识别能力，积极配合监管部门开展反洗钱工作。
三、内幕交易案例【案例三】：某银行工作人员张某利用职务之便，泄露公司内幕信息，并据此进行股票交易，非法获利数十万元。
警示：银行业从业人员要严守职业道德，不得泄露公司内幕信息，严禁利用职务之便进行内幕交易。
四、金融诈骗案例【案例四】：某银行工作人员赵某与不法分子勾结，利用银行POS机进行信用卡套现，涉及金额达数百万元。
警示：银行业从业人员要增强防范金融诈骗意识，提高识别能力，积极配合公安机关打击金融诈骗犯罪。
五、违规经营案例【案例五】：某银行分支机构负责人陈某为追求业绩，违规开展业务，导致银行资产质量下降，风险隐患突出。
警示：银行业从业人员要树立正确的业绩观，坚决抵制违规经营行为，确保银行资产安全。
六、廉洁自律案例【案例六】：某银行工作人员周某在工作中收受贿赂，为他人谋取利益，最终被开除公职。
警示：银行业从业人员要严守廉洁自律底线，坚决抵制腐败现象，树立良好的职业道德形象。
七、信息安全案例【案例七】：某银行工作人员郑某泄露客户信息，导致客户资金损失，银行声誉受损。
投行类业务内控经验分享(100分)
投行类业务内控经验分享(100 分)单选题（共 2 题，每题 10 分）1 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当自行或委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估。
内部控制执行效果评估每年不得少于（）次。
A.1B.2C.3D.4我的答案： A2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，处于后续管理阶段的投资银行类业务，证券公司对外披露文件无需履行内核程序的有（）。
A.受托管理报告B.年度资产管理报告C.持续督导报告D.公司年报我的答案： D2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司担任受托管理人应当经（）审议通过。
A.投行业务委员会B.投行业务负责人C.内核机构D.风险管理委员会我的答案： C多选题（共 5 题，每题10分）1 . 《关于< 证券公司投资银行类业务内部控制指引> （征求意见稿）的起草说明》对当前证券公司投行类业务存在的主要问题进行了梳理总结，包括（）。
A.业务承做管理较为粗放，风险管控让位于业务发展B.对投资银行类业务内部控制的重视不够，内部控制建设良莠不齐C.合规风控对投资银行类业务介入的广度和深度有所不足D.内部控制执行不到位，有效性有待提高我的答案：ABCD2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，以下材料和文件对外提交、报送、出具或披露前，均应当履行内核程序。
（）A.反馈意见回复报告B.发审委意见回复报告C.举报信核查报告D.会后事项专业意见E.对首次申报文件的补充披露我的答案：ABCDE3 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司应当建立投资银行类业务三道内部控制防线，其中第三道防线包括（）。
A.业务部B.质控C.内核机构D.合规部门E.风险管理部门我的答案：CDE4 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司风险管理部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，具体职责包括但不限于以下内容：（）。
证券公司的法律案例分析(3篇)
第1篇一、案件背景近年来，随着我国证券市场的不断发展，证券公司作为证券市场的重要参与者，其合规经营和风险控制能力备受关注。
然而，一些证券公司在经营过程中，由于违法违规行为，给投资者造成了重大损失，也影响了证券市场的稳定。
本文将以某证券公司虚假陈述案为例，分析证券公司在经营过程中可能出现的法律风险，并提出相应的防范措施。
（一）案件简介2018年，某证券公司（以下简称“甲公司”）因涉嫌虚假陈述被中国证监会查处。
经查，甲公司在2016年至2017年间，通过虚构交易、夸大业绩等方式，对投资者发布了虚假信息。
经中国证监会调查，甲公司虚假陈述行为给投资者造成了重大损失，严重影响证券市场的稳定。
（二）案件影响1. 侵犯了投资者的合法权益。
甲公司虚假陈述行为导致投资者对证券市场产生了误判，从而造成了投资者的重大损失。
2. 损害了证券市场的公平、公正。
虚假陈述行为扰乱了证券市场的正常秩序，损害了广大投资者的利益。
3. 影响了证券公司的声誉。
甲公司的虚假陈述行为给公司带来了负面影响，损害了公司的声誉和信誉。
二、案件分析（一）甲公司虚假陈述行为的认定根据《中华人民共和国证券法》第七十八条规定，证券公司、证券服务机构及其从业人员，在证券交易活动中，不得有下列行为：1. 编造、传播虚假信息或者误导性信息；2. 操纵证券市场；3. 内幕交易；4. 其他违反证券市场法律法规的行为。
本案中，甲公司通过虚构交易、夸大业绩等方式，对投资者发布了虚假信息，其行为符合上述法律规定的虚假陈述行为。
（二）甲公司虚假陈述行为的法律责任1. 行政责任。
根据《中华人民共和国证券法》第一百九十三条规定，证券公司、证券服务机构及其从业人员，违反本法规定，编造、传播虚假信息或者误导性信息的，由证券监督管理机构责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上一百万元以下的罚款。
金融机构违法违规典型案例材料
金融机构违法违规典型案例材料全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：金融机构是国民经济的重要组成部分，承担着资金的融通、财富的创造和保值增值等重要职能。
一些金融机构在发展过程中存在一些违法违规行为，损害了社会公共利益，影响了金融市场的秩序和稳定。
下面我们就来看看一些金融机构违法违规的典型案例。
1. 某商业银行涉嫌违规放贷案件某商业银行为了追求利润，采取了不正当手段放贷，造成大额贷款违约。
银行未严格审核借款者的信用状况和还款能力，导致资金被挪用，损失惨重。
此案件揭露了部分金融机构为谋求暴利而忽视风险控制的行为，损害了信誉和声誉。
2. 一家保险公司擅自操纵保费费率某保险公司违法操纵保费费率，对客户进行不公平收费。
该公司在未经客户同意的情况下，私自调整保费费率，违反了保险监管规定。
通过对保费费率进行调整，该公司变相从客户手中获取更高的保费收入，损害了客户的利益。
3. 一家证券公司内部违规交易某证券公司内部人员通过内幕消息等不正当手段进行证券交易，获取非法利益。
这种违法行为严重破坏了证券市场的公平、公正和透明原则，损害了广大投资者的合法权益，造成了一定的社会危害。
4. 某信托公司非法吸收公众资金某信托公司通过虚假宣传、高额回报等手段，非法吸收公众资金进行集资活动。
该公司未按照监管规定进行报备登记，以高额回报吸引投资者投入资金，最终导致了资金链断裂，一批投资者遭受巨大损失。
这种违法行为造成了不良社会影响，对金融市场秩序产生了破坏性影响。
5. 某银行客户信息泄露事件某银行员工违规泄露客户信息，导致客户隐私被泄露。
这种不法行为给客户造成了巨大的损失，同时也损害了银行的信誉和形象。
客户信息泄露事件的发生提醒金融机构要加强对客户信息的保护，建立完善的信息安全管理制度。
以上案例仅代表了金融机构违法违规的一部分情况，我们应该认清违法违规行为的危害性，加强金融监管，提高金融从业人员的职业素质和风险意识，以防范和遏制金融犯罪行为的发生，维护金融市场的健康发展和社会的安全稳定。
银行柜员违规操作案例
银行柜员违规操作案例在银行工作中，柜员是与客户直接接触的重要角色，他们的工作严谨性和规范操作对于银行的形象和客户的权益都有着重要的影响。
然而，有时候柜员可能会因为疏忽或者其他原因而出现违规操作的情况，下面我们就来看一个银行柜员违规操作的案例。
某某银行的某某分行，发生了一起违规操作的案例。
某某柜员在办理客户业务时，因为疏忽大意，将客户的存款金额录入错误，导致客户账户出现了一笔错误的存款记录。
在客户发现错误后，对柜员提出了质疑，并要求银行对此进行调查处理。
在调查过程中，银行发现了柜员的违规操作行为。
柜员在录入存款金额时，没有仔细核对客户提供的存款数额，导致了错误的发生。
而且在客户发现错误后，柜员没有及时向上级主管汇报，也没有及时向客户道歉并主动寻求解决办法，而是采取了拖延和回避的态度，导致了客户的不满和投诉。
这起案例给银行敲响了警钟，也给所有柜员上了一课。
柜员在工作中必须严格遵守操作规程，仔细核对客户提供的信息，确保录入的数据准确无误。
一旦出现错误，要及时向上级主管报告，并在第一时间内向客户道歉并提出解决方案，积极主动地协助客户解决问题，避免造成更大的损失和影响。
同时，柜员在工作中要保持良好的沟通态度，积极倾听客户的意见和建议，及时解决客户的问题，提升客户满意度和忠诚度。
银行也应该加强对柜员的培训和监督，定期组织柜员进行规范操作的培训和考核，加强对柜员的监督和管理，建立健全的违规操作处理机制，及时发现和纠正违规行为，保护客户的权益和银行的声誉。
总之，银行柜员作为银行的重要一员，必须严格遵守操作规程，规范操作，保障客户的权益和银行的利益。
银行也要加强对柜员的培训和监督，建立健全的违规操作处理机制，共同维护银行的形象和客户的权益。
金融职场法律实务案例范文(3篇)
第1篇一、背景介绍某银行员工小王，担任客户经理一职，主要负责个人贷款业务。
在任职期间，小王因个人原因，对客户信息进行篡改，导致贷款资金流向不明，给银行造成了重大损失。
本案例将分析小王违规操作的原因、过程以及银行在处理此事时所采取的法律措施。
二、案例分析1. 违规操作的原因（1）道德风险：小王在任职期间，因家庭原因导致经济压力增大，产生了道德风险，企图通过篡改客户信息获取不正当利益。
（2）内部监管缺失：银行在员工管理、内部控制等方面存在不足，未能及时发现和防范小王的违规行为。
（3）员工培训不足：银行对员工的职业道德、法律法规等方面的培训不够，导致员工法律意识淡薄。
2. 违规操作的过程（1）小王在办理贷款业务时，故意篡改客户个人信息，包括收入、职业、婚姻状况等，使得贷款申请材料符合银行贷款条件。
（2）在贷款审批过程中，小王与相关人员串通，使贷款审批流程得以顺利进行。
（3）贷款发放后，小王将资金转入自己的账户，用于个人消费。
3. 银行处理措施（1）发现违规行为：银行在例行审计过程中，发现小王的贷款业务存在异常，初步判断其存在违规操作。
（2）调查取证：银行成立调查组，对小王的违规行为进行调查取证，包括查阅相关资料、询问相关人员等。
（3）法律手段：银行根据调查结果，向公安机关报案，将小王移交司法机关处理。
（4）内部追责：银行对相关责任人进行追责，包括撤销小王的职务、扣除部分绩效奖金等。
（5）完善制度：银行针对此次事件，加强内部监管，完善员工培训体系，提高员工法律意识。
三、法律依据1. 《中华人民共和国刑法》第二百七十一条：伪造、变造、买卖国家机关、金融机构、企业、事业单位、人民团体印章的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
2. 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构及其工作人员违反本法规定，有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以罚款；情节严重的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未按照规定进行贷款审批、发放的；（二）未按照规定进行风险管理的；（三）未按照规定进行内部审计的；（四）未按照规定进行员工培训的。
银行业法律法规案例分析(3篇)
第1篇一、背景随着我国金融市场的不断发展，银行业在国民经济中的地位日益重要。
银行业法律法规作为维护金融市场秩序、保障银行业健康发展的重要手段，对于防范金融风险、保护金融消费者权益具有重要意义。
本文将以一起银行业法律法规案例为切入点，对相关法律法规进行分析，以期提高银行业从业人员的法律意识和合规操作能力。
二、案例简介2019年，某商业银行A因涉嫌违反反洗钱法规被中国人民银行罚款1000万元。
经调查，A银行在办理一笔大额资金转账业务时，未履行客户身份识别义务，未按规定进行客户风险评估，未对大额交易进行合理怀疑，导致涉嫌洗钱行为。
三、案例分析1. 违法行为及法律责任根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十二条规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行充分了解，确保客户身份真实、准确、完整。
A银行在办理大额资金转账业务时，未履行客户身份识别义务，违反了反洗钱法规。
根据《中华人民共和国反洗钱法》第四十二条规定，金融机构违反反洗钱法规，未履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
本案中，A银行因违反反洗钱法规被中国人民银行罚款1000万元，体现了监管部门对银行业违法行为的严肃查处。
2. 相关法律法规分析（1）客户身份识别制度《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构的客户身份识别制度提出了明确要求。
金融机构在办理业务时，应当对客户进行充分了解，确保客户身份真实、准确、完整。
具体要求包括：1）要求客户出示有效身份证件；2）了解客户职业、收入来源、交易目的等基本信息；3）对大额交易、可疑交易进行合理怀疑，并按规定报告。
（2）大额交易报告制度《中华人民共和国反洗钱法》第三十条规定，金融机构应当建立健全大额交易报告制度，对大额交易进行实时监测和报告。
投行业务相关行政处罚案例统计
未及时报告会后事项
东吴证券、中信证券中信证券保荐代表人邵向辉和周继卫
《证券发行上市保荐业务管理办法》第66条、68条
对发行人东吴证券、保荐机构中信证券分别采取了出具警示函的监管措施，对中信证券保荐代表人邵向辉、周继卫采取了9个月不受理与行政许可有关文件的监管措施。
2012年12月25日
没收违法所得624,042.78元，并处以200万元罚款；市场禁入，终身不得在任何机构中从事证券业务或担任上市公司董事、监事或高级管理人员职务
2014年12月8日
虚假信息披露
平安证券、平安证券海联讯项目签字保荐代表人韩长风和霍永涛
《证券法》第一百九十一条、第一百九十二条和《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第（一）项、第（四）项；《证券法》第二百三十三条和《证券市场禁入规定》第五条第一款、第七条第（一）项和第（四）项的规定
2016年4月12日
违法买卖股票
国泰君安证券宋海龙
《证券法》第一百九十九条
没收宋海龙违法所得23,417.40元，并处以5万元罚款，罚没款共计73,417.40元
2015年10月30日
内幕交易
某证券营业部总经理的李某捷
《证券法》第一百九十九条；《证券法》第二百三十三条和《证券市场禁入规定》（证监会令第33号）第三条第（三）项、第四条和第五条第（四）项
判处秦宣有期徒刑三年，缓刑三年，追缴违法所得并事总经理王保丰
中华人民共和国刑法》第一百八十条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（三）项、第七条第（三）项
发文日期
违法违规行为
处罚对象
投行中的法律问题案例(3篇)
第1篇一、背景某上市公司（以下简称“甲公司”）是一家主要从事化工产品的研发、生产和销售的企业。
近年来，甲公司为了扩大市场份额，提高企业竞争力，计划收购一家同行业的竞争对手（以下简称“乙公司”）。
甲公司与乙公司达成初步意向后，双方开始进行正式的并购谈判。
二、法律问题1. 交易结构设计在并购过程中，甲公司面临的一个主要法律问题是交易结构设计。
甲公司需要考虑以下问题：（1）股权收购还是资产收购？甲公司可以采取股权收购或资产收购的方式。
股权收购是指甲公司收购乙公司全部或部分股权，从而控制乙公司；资产收购是指甲公司收购乙公司的部分或全部资产，从而获得其业务。
两种方式各有优缺点，甲公司需要根据自身战略目标和风险承受能力进行选择。
（2）支付方式甲公司需要确定支付方式，包括现金支付、股票支付或混合支付等。
现金支付对甲公司现金流要求较高，股票支付可能存在稀释原有股东权益的风险，混合支付则需综合考虑。
甲公司需在充分评估自身财务状况和市场环境的基础上，选择合适的支付方式。
（3）对赌协议甲公司可能考虑与乙公司签订对赌协议，以保障并购后的业绩承诺。
对赌协议是指甲公司在并购过程中，与乙公司就未来业绩达成一致，若未达到约定目标，甲公司需向乙公司支付一定金额的赔偿金。
对赌协议存在一定的法律风险，甲公司需谨慎对待。
2. 法律尽职调查甲公司在并购过程中，需对乙公司进行法律尽职调查，以了解乙公司的法律风险。
主要内容包括：（1）公司治理结构调查乙公司的组织架构、股东会、董事会、监事会等治理结构是否完善，是否存在违规操作。
（2）知识产权调查乙公司拥有的知识产权状况，是否存在侵权或纠纷。
（3）劳动合同调查乙公司劳动合同签订情况，是否存在劳动争议。
（4）合同履行情况调查乙公司与其他第三方签订的合同履行情况，是否存在违约或纠纷。
3. 反垄断审查甲公司并购乙公司可能涉及反垄断审查。
若并购金额达到一定标准，需向国家市场监管总局申报。
甲公司需在并购过程中关注以下问题：（1）并购金额是否达到申报标准（2）并购后市场集中度（3）并购对市场竞争的影响4. 交易文件起草甲公司需起草并购交易文件，包括股权转让协议、资产收购协议、保密协议等。
银行案例警示教育模版(2篇)
第1篇一、引言近年来，随着金融市场的不断发展，银行业务日益多样化，但同时也伴随着一系列的风险和挑战。
为了提高银行从业人员的风险意识，加强职业道德教育，本模版通过分析典型银行案例，旨在为广大银行从业人员提供警示教育，增强合规经营意识，确保银行业务的稳健发展。
二、案例背景以下案例为我国某银行近年来的真实案例，涉及违规操作、内部腐败、洗钱等多个方面，具有代表性。
三、案例概述1. 案例一：违规操作引发重大损失某银行员工甲，利用职务之便，通过篡改客户信息、虚假交易等方式，非法挪用客户资金。
在案发前，甲已累计挪用客户资金超过1亿元，给银行造成重大损失。
2. 案例二：内部腐败导致银行声誉受损某银行高级管理人员乙，利用职权谋取私利，与外部企业勾结，违规办理业务，造成银行巨额损失。
同时，乙还涉及受贿、行贿等违法行为，严重损害了银行声誉。
3. 案例三：洗钱犯罪使银行陷入困境某银行员工丙，与外部犯罪团伙勾结，利用银行系统进行洗钱活动。
在短短一年内，丙通过非法手段将超过10亿元的资金洗白，给银行带来巨大风险。
四、案例分析1. 案例一分析（1）违规操作原因：员工甲道德败坏，缺乏职业道德，对法律法规和银行规章制度置若罔闻。
（2）危害：甲的行为给银行造成重大损失，损害了银行形象，影响了客户信任。
2. 案例二分析（1）内部腐败原因：乙利用职权谋取私利，与外部企业勾结，损害了银行利益。
（2）危害：乙的行为使银行声誉受损，影响了银行业务发展，损害了客户利益。
3. 案例三分析（1）洗钱犯罪原因：丙与外部犯罪团伙勾结，利用银行系统进行洗钱活动。
（2）危害：洗钱犯罪给银行带来巨大风险，可能导致银行陷入困境。
五、警示教育1. 加强职业道德教育（1）提高员工对职业道德的认识，树立正确的价值观。
（2）加强员工法律法规教育，使员工知法、懂法、守法。
2. 强化内部控制（1）完善内部控制制度，加强风险防控。
（2）加强对关键岗位和关键环节的监督，防止违规操作。
银行业违规违纪的案例解析
银行业违规违纪的案例1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元；2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营；茂名营业部首先通过电话与该票承付银行1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。
2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。
其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。
据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。
由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。
据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。
2、海南发展银行的关闭1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生2年10个月的海南发展银行。
这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。
海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。
它是在先后合并原海南省5家信托投资公司和28家信用社的基础上建立和壮大的。
成立时的总股本为16.77亿元，海南省政府以出资3.2亿元成为其最大股东。
关闭前有员工2800余人,资产规模达160多亿元。
海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。
银行业违规违纪的案例
1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。
2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。
其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。
据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。
由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。
据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。
2、海南发展银行的关闭1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生2年10个月的海南发展银行。
这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。
海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。
它是在先后合并原海南省5家信托投资公司和28家信用社的基础上建立和壮大的。
成立时的总股本为16.77亿元，海南省政府以出资3.2亿元成为其最大股东。
关闭前有员工2800余人,资产规模达160多亿元。
海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。
1997年底按照省政府意图海南发展银行兼并28家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。
随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。
为保护海南发展银行，国家曾紧急调了34亿元资金救助，但只是杯水车薪。
为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布1998年6月21日关闭海南发展银行。
同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；配合有关部门施实清理清偿计划。
证券从业人员服务投资者案例
证券从业人员服务投资者案例
当事人：肖某，男，1987年11月出生，证券从业人员。
经监管部门调查，当事人肖某控制2个微信号、1个QQ号、1个手机号、1个支付宝账号，于2020年4月至2021年1月，陆续组建了8个微信群和1个QQ群，通过微信聊天、网络直播等形式，以个人名义向投资者提供大盘分析、个股点评、个股推荐等证券投资咨询服务。
在服务过程中，肖某均以个人名义开展，未向所在公司报告，未按照所在公司相关制度开展证券投资咨询业务，未注明自己证券投资咨询执业资格证书及编号，不属于履职行为。
2020年4月8日-2020年12月29日期间，肖某共收取447人共453笔证券投资咨询费，金额合计177.01万元。
在调查过程中，当事人肖某主动配合监管部门调查工作，向投资者退还了2020年4月以来收取的全部证券投资咨询费，共计177.01万元。
肖某违法所得从法律性质上属于“应当退赔”的范围，其积极配合调查并退赔投资者的行为，有利于消除行为不利后果，赔偿投资者损失，从根本上化解资本市场纠纷矛盾。
监管部门认为，肖斌的行为违反《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第三条第一款、第十二条的规定，构成擅自从事证券咨询业务。
依规，决定：对肖某处以50万元罚款。
银行法律考试案例分析(3篇)
第1篇一、案例背景甲银行是一家全国性商业银行，近年来业务发展迅速，业务规模不断扩大。
为满足业务发展的需要，甲银行在乙市设立了一家分行。
乙市分行成立初期，业务发展顺利，但不久后，由于一系列法律问题，导致乙市分行陷入困境。
为了应对这一情况，甲银行决定组织一次针对乙市分行的法律考试，以期提高员工的法律意识，防范法律风险。
以下是本次案例分析的主要内容。
二、案例分析（一）案例基本情况1. 甲银行乙市分行在成立初期，由于缺乏对相关法律法规的了解，导致在签订合同、发放贷款等业务过程中出现了一系列法律问题。
2. 乙市分行员工对法律知识掌握不足，导致在工作中无法准确判断法律风险，进而影响了业务的正常开展。
3. 部分员工存在侥幸心理，认为法律问题不会对自己造成太大影响，导致对法律风险防范意识淡薄。
（二）案例分析1. 合同签订风险案例：乙市分行在签订一份贷款合同时，由于对合同条款理解不准确，导致合同中存在漏洞。
在贷款发放后，借款人违约，甲银行无法依据合同追究其责任。
分析：该案例反映出乙市分行在合同签订过程中存在法律风险。
为防范此类风险，甲银行应加强对员工的法律法规培训，提高员工对合同条款的理解能力。
同时，建立健全合同审查制度，确保合同内容合法、合规。
2. 贷款发放风险案例：乙市分行在发放一笔贷款时，未对借款人的信用状况进行充分调查，导致借款人无力偿还贷款。
甲银行不得不对贷款进行坏账核销。
分析：该案例表明乙市分行在贷款发放过程中存在法律风险。
为防范此类风险，甲银行应建立健全信贷管理制度，加强对借款人信用状况的调查，确保贷款发放的合规性。
3. 法律意识淡薄案例：乙市分行部分员工在处理业务时，对法律风险认识不足，导致在工作中出现违规操作。
例如，在签订合同时，未履行告知义务，导致合同无效。
分析：该案例反映出乙市分行员工法律意识淡薄。
为提高员工法律意识，甲银行应定期组织法律知识培训，强化员工对法律法规的理解和遵守。
4. 防范措施及建议（1）加强法律法规培训：甲银行应定期组织员工进行法律法规培训，提高员工的法律意识和业务水平。
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投资银行类业务从业人员违规执业案例分析
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单选题（共2题，每题20分）
1 . 重大资产重组实施完毕后，凡因不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公
司所购买资产实现的利润未达到预测金额的（），中国证监会可以对上市公司、相关机构及其责任人员采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。
• A.25%
• B.30%
• C.50%
• D.80%
我的答案：C
2 . 独立财务顾问应当结合上市公司重大资产重组当年和实施完毕后的第一个会计年度的年报，自年报披
露之日起（）日内，对重大资产重组实施的相关事项出具持续督导意见，并予以公告。
• A.5
• B.10
• C.15
• D.20
我的答案：C
多选题（共2题，每题20分）
1 . 证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，（）。
• A.责令改正
• B.没收业务收入
• C.暂停或者撤销证券服务业务许可
• D.处以业务收入一倍以上五倍以下的罚款
我的答案：ABCD
2 . 证券公司应当树立并坚守以下（）合规理念。
• A.全员合规
• B.合规从管理层做起
• C.合规创造价值
• D.合规是公司的生存基础
我的答案：ABCD
判断题（共1题，每题20分）
1 . 投资银行类项目终止或完成后，项目组应当在45个工作日内完成项目底稿的整理归档工作。
对错
我的答案：对。