国际结算业务流程图最终版.ppt

汇
票
汇出行
③寄送汇票通知书 ⑥ 付讫借记通知
收款人（债权人）
⑤ 提 示 或 转 让
汇入行
5
电汇业务流程
汇款人（债务人）
①
填
写
电
汇 申
②
请
电
书
汇
，
回
交
执
款
付
费
汇出行
资
金
③加押电报/电传/SWIFT电文 ⑦付讫借记报单
收款人（债权人）
④
核
对
无
误
后
制
⑤
作 电 汇 通 知 书
收 款 人 收 据
通
知
收
款
人
⑥
汇
入
行
借
解 付 收 款 人
记 汇 出 行 账 户
，
取
出
头
寸
汇入行
6
中心汇票业务流程图
汇款人（购票人）
③ 寄送中心汇票
① 汇
②
款
付
人
给
交
中
款
心
付
汇
费
票
汇出行（出票行）
⑦ 借记报单
收款人
行④
⑧
托送
收
收交
到
票托
票
款收
款
托收行
⑤
⑥
提
支
示
付
汇
票
票
款
付款行（中心账户行）
7
汇款头寸调拨与退汇
汇出行和汇入行同时在第三家银行开有账户
19
双保理机制业务流程
出口商
⑥ 签订贸易合同 ⑦ 发货与交单
④
出
① 申 请 与 询 价
口 保 理 商 报 价 以 及 签 订
⑧ 债
权 转 让 与 融
保 理
资
协
议
出口保理商
⑨ 债权转让与委托收款 ⑤ 进出口保理商签订协议
③ 进口保理商报价
② 选择进口保理商 ⑪ 划款
进口商
⑩ 付 款
进口保理商
20
包买票据业务流程
进口商
⑨
⑥
剩 余 货 款 贴 现
提 交 单 据 申 请 贴
④ 打 包 放 款
现
寄单行/通知行
③ 开证行开出信用证并请求通知 ⑦ 寄送单据
⑧ 开出远期承兑汇票 ⑩寄汇票索汇
⑪ 偿还所垫费用和利息
②
出
口
方 银
⑧
还
行 开 立 远 期
信 托 收 据
贷 款 和 利 息
汇
票
开证行
⑫
18
假远期信用证融资流程
出口商
行④ 提受 出益 索人 赔发 ，现 担申 索保请 赔行人 审违 核约 通后 过， 后向 给担 予保
⑶ 通 知 中 间 商
原证通知行 原证议付行 对背证开证行/ 出口地银行
⑵开立信用证 ⒃寄款索汇 ⒄审单付款
进口商
⑴ 申⒅ ⒆ 请提 付 开示 款 立进 后 不口 获 可商 得 转备 单 让款 据 信赎 用单 证
原证开证行 （进口地银行）
17
承兑（卖方远期）信用证的融资与结算过程
出口商
①签订贸易合同 ⑤ 获得货款进行生产、备货、装船
承运人
⑶开出信用证 ⑻寄单索汇 ⑼审单付款
⑿凭单据提货
进口商/ 申请人
⑾
单 证 相 符 清 算 货 款 获
⑽ 通 知 申 请 人 备 款 赎
⑵ 向 开 证 行 申 请 开 征
得单
单
据
开证行
“进口地银行”
15
可转让信用证的业务流程图
⑻审证无误后发货获得必要单据 承运人
⑺ ⑼将 交可 单转 议让 付信
汇入行
① 汇款委托
汇出行
③ 贷记通知
碰头行
② 付款指示（借记）
8
汇款头寸调拨与退汇
既不是账户行也没有共同账户行，但各自的账户行有共同的账户行
汇入行
⑤ 贷 记 通 知
汇入行 账户行
① 汇款委托
④ 贷记通知
账户行 碰头行
③ 贷记通知
汇出行
② 付 款 指 示 （ 借 记 ）
汇出行 账户行
9
汇款人退汇
10
⑤
集
④
齐
提
必
示
要
信
单
用
据
证
后
申
请
贴
现
出口银行 （贴现银行）
① 设立专户 ③ 开出信用证 ⑥ 寄单并转达贴现申请 ⑦ 授权从专户内付款给出口商 ⑩ 偿还所垫费用和利息
进口商
②
出
⑧
口 方 银 行 远 期 汇 票 付 款 按 即 期 付 款 办 理
信
托
收
据
放 出
⑨
单
还
据
贷
让
款
进
和
口
利
商
息
无
偿
提
货
进口银行 （开证行）
用 证 通 知 给 第 二 受 益 通知行 人
⑴双方签订合同
⑹开出可转让信用证 ⑽寄单索汇 ⑾审单付款
中间商
⒀ 将 全 套 单 据 替 换 并 申 请 议 付
⑿ 通 知 中 间 商 替 换 发 票 汇 票
⑸ 提 出 开 立 可 转 让 信 用 证 的 申 请
⑷ 将 信 用 证 通 知 给 中 间 商
2
逆汇结算
付款人
合同
收款人
进口方银行甲
出口方银行乙
注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。
3
汇款当事人之间的相互关系
汇款人 委 托 关 系
汇出行
代理关系 债权债务
代理关系 委托关系
收款人 账 户 往 来
汇入行
4
汇票的业务流程
汇款人（债务人）
④ 转让/转交 货物
① 申
②
请
开
汇
立源自文库
票
国际结算业务流程
汇总
（资料七）
INTERNATIOANL SETTLEMENTS PROCESS
PRESENTED BY HAISON
目录
1、汇款业务流程 2、托收业务流程 3、信用证业务流程 4、附属国际结算方式业务流程
1
顺汇结算
付款人
合同
收款人
进口方银行甲
出口方银行乙
注：虚线箭头表示结算工具传递方向，实线箭头表示资金流向。
卖方（受益人）
销售合同
买方（申请人）
信用证
信用证
开证申请书
保兑行
点击此处添加标题
点击处添加标题
开证行）
14
信用证的业务流程图
出口商/ 收益人
⑺ 审 单 无 误 后 垫 付 货
⑹ 备 齐 单 据 提 示 议 付
⑷ 提 示 受 益 人 发 货
款
通知行/ 议付行
“出口地银行”
⑸接受信用证并发货
⑴签订合同
⑻ 交 单 并 申 请 议 付
⑹ 提 示 对 背 证
对背证通知行/ 议付行
⑺接受对背证后发货
中间商
⒇凭单提货 ⒀中间商发货给进口商
⑸扣下原证开立对背证 ⑽寄款索汇 ⑾审单付款
⑷
以
⒂
⑿原
审
将证
单
原抵
无 误 后 垫 付 差 额 货 款
⒁ 交 单 议 付
证 第 二 次 提 示 中 间 商
押
申 请 开 立 对 背 证
出口商
② 签订贸易合同 ③ 发货、签发汇票
⑨
无
④
①
追 索 权 贴 现 付 款
交 割 规 定 单 据
签 订 包 买 合 同
包买商
⑤ 寄单 ⑧ 寄交担保债权凭证
⑩ 提示到期票据 ⑪ 支付票款
进口商
⑫
⑥
偿 还 垫 付 货 款
⑦
申
借
请
出
担
单
保
据
行
担
保
担保行
21
银行保函开立方式之一
直接向受益人开立保函
收益人
托收的当事人及其相互关系
11
光票托收业务流程
出票人
受益人
②
提受 交益
⑦
光人
受
票填
托
委写
行
托托
付
银收
款
行申
或
收请
退
款书
票
并
受托人
③ 受托行缮制托收委托书并将光票寄交代收行 ⑥ 代收行发出贷记通知书或退票
付款人
⑤
④ 提 示 光 票
付 款 人 付 款 或
拒
付
代收行
12
跟单托收的业务流程
13
信用证下的契约关系
转让行
⒅凭单提货 ⑴双方签订合同
⑶开出信用证 ⒁议付后寄单索汇 ⒂五天内审单付款
进口商/ 申请人
⒄ 确 认 单 证 相 符 后 付 款
⒃⑵ 通申 知请 申开 请立 人信 备用 款证 赎（ 单原
证）
赎
单
开证行
原开证 行也为 新证开 证行
16
对背信用证的业务流程图
实际供货人
⑼
审 单 无 误 后 垫 付 货 款