(整理)助理理财规划师考试大纲.

理财规划师（三级）教学大纲

一、职业指导

学习目的：理财规划师的职业发展

理财师职业资格考试

大纲：理财规划师概念

理财规划师职业道德与操守

求职方法和渠道

诚信和维权

课时：8（基础知识）

二、理财规划原理

学习目的：掌握理财规划的内容与流程

大纲：理财规划概述

理财规划和理财规划职业

课时：10（理论知识）

三、财务与会计基础

学习目的：了解会计的作用及目标以及会计前提及原则掌握会计要素与会计等式

熟悉会计核算内容与财务会计报告

大纲：会计基础知识

财务管理基础知识

成本管理基础知识

个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别

课时：10（理论知识）

四、宏观经济分析

学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容

熟悉产业政策和行业分析

大纲：总需求和总供给

宏观经济政策

经济周期理论

课时：8（理论知识）

五、金融基础

学习目的：商业银行资产负债管理理论与实践

大纲：金融概论

金融的产生

商业银行的起源和发展、商业银行制度

商业银行的剖析——一个特殊的企业

商业银行资本金管理、商业银行现债管理

商业银行的资产管理、商业银行的中间业务

课时：8（理论知识）

六、定义判断与类比推理

学习目的：定义概念内涵的逻辑方法

这种类比推理题的解题思路

大纲：概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。

定义是定义的逻辑形式

被定义项(Ds)就是需要明确其内涵的概念。

定义项就是揭示被定义项内涵的概念。

被定义项与定义项之间全同关系的概念

类比与类比推理

类比推理的公式

类比推理的性质

整体与部分、一般与特殊

课时：8（理论基础）

七、理财计算基础

学习目的：什么是概率？

概率与理财规划。

大纲：概率基础

概率理论的基本概念1、随机试验（简称试验）2、随机事件（简称事件）3、样本空间4、样本

概率的应用方法基本概率法则

基本概率法则

随机变量的数字特征

课时：10（理论知识）

八、理财法律基础

学习目的：了解民事诉讼及公证基础知识

会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系

民事诉讼及公务知识

民事诉讼管辖、级别管辖

大纲：民法的概念

民法的基本原则

民事法律关系的概念

不同级别的法院管辖不同的案件

基层法院管辖第一审民事案件

起诉的条件起诉与受理

民事诉讼管辖、起诉与受理、审理

民事诉讼、仲裁、执行

公证的分类、公证的效力

公证机构、业务范围

课时：8（理论知识）

九、理财规划流程

学习目的：熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际

大纲：投资之管理

存款与流动性资产之管理

信用之管理

住屋及重大支出之规划

保险需求之管理

退休及财产转移规划

课时：8（理论知识）

十、现金规划

学习目的：分析客户现金需求

现金规划需考虑的因素

大纲：现金规划概述

现金等价物

短期需求

预期或将来的需求

对金融资产流动性的需求

持有现金及现金等价物的机会成本

流动性与收益性的关系

课时：6（专业能力）

十一、消费支出规划

学习目的：合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财务

状况。

大纲：住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出

金融市场与消费支出

财务安全和财务自由

课时：4（专业能力）

十二、教育规划

学习目的：教育储蓄规划

大纲：理财从教育储蓄开始

以实现收益最大化为目标

提前谋划大学教育费用及创业资金

课时：4（专业能力）

十三、退休养老规划

学习目的：如何进行职业规划

职业规划的理论基础

职业规划案例分析

大纲：退休养老规划概念

退休养老规划的必要性

预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张

其他不确定因素：通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制度的变化等

课时：4（专业能力）

十四、投资规划

学习目的：如何做好投资规划概述

大纲：投资规划概述

金融产品定价的一般原理

股票投资

固定收益证券、信托、外汇

银行理财产品

课时：6（专业能力）

十五、风险管理和保险规划

学习目的：如何做好风险管理与保险规划

大纲：收集客户信息

提供咨询服务

保险基础知识

保险的基本原则

保险合同

人身保险产品介绍

财产保险产品介绍

课时：4（专业能力）

十六、税收规划

学习目的：目前我国的税法体系

如何做好税收规划

大纲：税法及特征

税法的构成要素

税收征管范围划分

应纳税额计算中的几个特殊问题

个人所得税的几项重要优惠政策

境外已纳税额的扣除

课时：4（专业能力）