金融基础知识讲座_new.pptx
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2024版金融知识培训课件ppt全新
01
金融科技定义与发展历程
02
金融科技产业链构成
03
04
金融科技发展趋势及挑战
金融科技对金融行业的影响与 变革
互联网金融创新实践
互联网金融模式创新 互联网金融风险管理与监管创新
互联网金融产品与服务创新 互联网金融未来发展方向
区块链技术在金融领域应用
01
02
03
04
区块链技术原理及特点
区块链技术在金融领域 的应用场景
资本运作实践
结合具体案例，分析资本运作的成功 经验和失败教训。
企业并购与重组
并购类型
重组方式
包括横向并购、纵向并购、混合并购等，旨 在实现规模经济、资源互补和协同效应。
包括资产剥离、业务分拆、股权调整等，以 优化企业资源配置和提高经营效率。
并购与重组流程
并购与重组风险
包括目标筛选、尽职调查、交易谈判、交割 与整合等阶段。
风险应对与处置
对已经发生的风险事件进行应对 和处置，减轻损失并防止类似事
件再次发生。
04 企业融资与资本运作
企业融资方式与策略
股权融资
通过出售公司股份获得资金，包括私募股权、 风险投资、上市等。
混合融资
结合股权和债权融资方式，如可转换债券、 优先股等。
债权融资
通过借款方式获得资金，包括银行贷款、企 业债券、商业票据等。
03
遗产传承规划
根据个人意愿和家庭情况，制定合 理的遗产传承计划，确保财富顺利
传承给下一代。
02
税务筹划策略
通过合理的税务筹划，降低个人和 家庭的税收负担，提高税后收益。
04
遗嘱和信托安排
通过遗嘱和信托等方式，明确财富 传承的方式和受益人，避免遗产纠
金融基础知识培训 PPT课件
3、产品分析——银行
银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的
金融机构。银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，它 主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。
3、产品分析——银行
3、产品分析——基金
基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，
集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基 金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共 担投资风险、分享收益。根据投资对象的不同，可分为股票基金、债 券基金、货币市场基金、期货基金等。
2、发展趋势
而就在这些传统金融大行其道的同时，众多三方理财 公司携手“上游”金融产品方也开始异军突起，开始抢占 理财市场的海量份额。
其中最有代表性的是第三方理财的代表“诺亚财富” 以及新兴金融势力，即上游产品方：宜信”和“申彤”。
2、发展趋势
上游产品方：即金融产品发行方，区别于传统金融的 融资方式和风控模式，在保证客户资金安全性的通过直 接融资方式获利。
2、发展趋势
近几年，每年都逐渐增长的CPI使得老百姓意识到仅仅 依靠银行储蓄微薄的定存率已经无法守住“钱”了，购买力 在下降。
财“守”钱 的理念和萌芽也孕育而生！ 这十年间，几乎所有的金融机构以及和投资沾边的非 金融机构都在拼命与理财“套近乎”。银行是当之无愧的理 财老大，基金公司也自诩理财专家，信托公司纷纷成立财富 中心。而曾经的券商经纪人、保险代理人、银行客户经理在 这十年间都改名叫“投资顾问”了。
The End
第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不 代表银行、保险等金融机构，而是在分析客户的理财需 求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财 报告书，并帮助客户筛选理财产品。
《金融的基本知识》课件
详细描述
金融是现代经济的核心，它涉及到货币的发行与回笼、各种 存款的吸收与付出、贷款的发放与回收、外汇的交易以及证 券的买卖等。金融通过各种信用工具和交易媒介，实现资金 的融通、风险的分散和价值的创造。
金融体系的主要组成部分
总结词
金融体系主要由金融机构、金融市场和金融监管三部分构成。
详细描述
金融机构是金融活动的主体，包括银行、保险公司、证券公司等，负责提供各种金融服务。金融市场是资金供求 双方进行交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。金融监管则是对金融活动进行监督和管理的机构 ，维护金融市场的稳定和公平。
详细描述
货币供应量由中央银行控制，而货币流通则反映市场上的货币流动情况。
货币政策及其工具
总结词
货币政策是中央银行通过调节货币供 应量和利率等手段，影响经济活动的 措施。
详细描述
中央银行通过调整存款准备金率、再 贴现率、公开市场操作等工具来实施 货币政策。
货币政策的目标与效果
总结词
货币政策的目标包括稳定物价、促进经济增长、保持国际收支平衡等。其效果取 决于经济环境和政策实施的有效性。
国际金融市场与金融机构
国际金融市场
国际金融市场是指不同国家和地区之间的资金供求和 金融交易市场，包括外汇市场、证券市场、衍生品市 场等。
国际金融机构
国际金融机构是指从事跨国金融业务的机构，包括国 际货币基金组织、世界银行、亚洲开发银行等。
跨国公司财务与国际投资
跨国公司财务
跨国公司财务是指跨国公司在全球范围内的 资金运作和管理，包括资金筹措、资金调配 、风险管理等方面。
资本资产定价模型（CAPM） ：用于评估资产风险和预期收
益之间的关系。
风险调整后的收益（RAROC ）：衡量风险调整后的业绩指
金融是现代经济的核心，它涉及到货币的发行与回笼、各种 存款的吸收与付出、贷款的发放与回收、外汇的交易以及证 券的买卖等。金融通过各种信用工具和交易媒介，实现资金 的融通、风险的分散和价值的创造。
金融体系的主要组成部分
总结词
金融体系主要由金融机构、金融市场和金融监管三部分构成。
详细描述
金融机构是金融活动的主体，包括银行、保险公司、证券公司等，负责提供各种金融服务。金融市场是资金供求 双方进行交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。金融监管则是对金融活动进行监督和管理的机构 ，维护金融市场的稳定和公平。
详细描述
货币供应量由中央银行控制，而货币流通则反映市场上的货币流动情况。
货币政策及其工具
总结词
货币政策是中央银行通过调节货币供 应量和利率等手段，影响经济活动的 措施。
详细描述
中央银行通过调整存款准备金率、再 贴现率、公开市场操作等工具来实施 货币政策。
货币政策的目标与效果
总结词
货币政策的目标包括稳定物价、促进经济增长、保持国际收支平衡等。其效果取 决于经济环境和政策实施的有效性。
国际金融市场与金融机构
国际金融市场
国际金融市场是指不同国家和地区之间的资金供求和 金融交易市场，包括外汇市场、证券市场、衍生品市 场等。
国际金融机构
国际金融机构是指从事跨国金融业务的机构，包括国 际货币基金组织、世界银行、亚洲开发银行等。
跨国公司财务与国际投资
跨国公司财务
跨国公司财务是指跨国公司在全球范围内的 资金运作和管理，包括资金筹措、资金调配 、风险管理等方面。
资本资产定价模型（CAPM） ：用于评估资产风险和预期收
益之间的关系。
风险调整后的收益（RAROC ）：衡量风险调整后的业绩指
2024年度金融知识讲座ppt课件
货币政策传导机制
货币政策通过影响货币供 应量和市场利率等变量， 进而影响投资、消费和进 出口等经济活动。
10
财政政策及其效果评估
财政政策目标
财政政策的目标包括促进 经济增长、调节收入分配 、保障社会公平和稳定经 济等。
2024/2/3
财政政策工具
政府通过调整财政支出和 税收政策来实现财政政策 目标，如增加政府投资、 减税降费等。
保险产品选择
根据需求和风险承受能力，选择适合 的养老保险、健康保险等产品。
2024/2/3
22
05 互联网金融发展 现状及趋势预测
2024/2/3
23
互联网金融模式剖析
01
02
03
04
第三方支付
以支付宝、微信支付等为代表 ，提供便捷、安全的支付服务
。
P2P网络借贷
通过互联网平台实现个人对个 人、个人对企业的借贷服务。
方法论述
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益 。
2024/2/3
20
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
2024/2/3
21
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生 活质量。
17
04 个人理财规划与 实践指导
2024/2/3
18
个人理财目标设定和原则遵循
2024/2/3
理财目标设定
明确短期、中期和长期财务目标 ，如购房、教育、养老等。
原则遵循
量入为出，确保收支平衡；分散 投资，降低风险；长期规划，持 续调整。
《金融知识讲座》课件
详细描述
保险类产品包括人寿保险、财产保险、健康保险等，为客户提供全面的风险保障 ，帮助客户应对突发风险和减少经济损失。
03 个人理财知识
个人理财的定义与目标
总结词
个人理财是指个人或家庭为实现财务 自由、安全和财富增值而进行的一系 列财务规划和管理活动。
详细描述
个人理财的目标是确保个人或家庭财 务状况的稳定和安全，实现长期的财 富积累和增值，满足生活和未来规划 的需求。
区块链技术的广泛应用
区块链技术具有去中心化、可追溯等优点，未来 在金融领域的应用将更加广泛，如数字货币、供 应链融资等。
跨界融合与创新
未来金融科技将与各行业进行跨界融合和创新， 如医疗、教育、零售等，为用户提供更加便捷和 高效的金融服务。
谢谢聆听
详细描述
存款类产品包括活期存款、定期 存款、通知存款等，为客户提供 不同期限和利率的选择，是客户 进行资金管理的重要工具。
贷款类产品
总结词
贷款类产品是银行提供的信用金融服 务，旨在满足客户融资和消费的需求 。
详细描述
贷款类产品包括个人住房贷款、个人 消费贷款、经营性贷款等，为客户提 供个性化的融资方案，帮助客户实现 消费和经营目标。
VS
详细描述
投资策略需要考虑投资品种的选择、投资 时机的把握以及风险管理等方面，以达到 最佳的投资效果。同时，投资者也需要不 断学习和了解市场动态，调整和完善自己 的投资策略。
04 金融风险与防范
市场风险
总结词
市场风险是指由于市场价格波动、汇率变化 等因素导致的金融风险。
详细描述
市场风险通常包括利率风险、汇率风险、股 票价格风险等。这些风险可能会影响金融机 构的资产、负债和表外业务的价值，进而影 响其盈利和稳定性。
保险类产品包括人寿保险、财产保险、健康保险等，为客户提供全面的风险保障 ，帮助客户应对突发风险和减少经济损失。
03 个人理财知识
个人理财的定义与目标
总结词
个人理财是指个人或家庭为实现财务 自由、安全和财富增值而进行的一系 列财务规划和管理活动。
详细描述
个人理财的目标是确保个人或家庭财 务状况的稳定和安全，实现长期的财 富积累和增值，满足生活和未来规划 的需求。
区块链技术的广泛应用
区块链技术具有去中心化、可追溯等优点，未来 在金融领域的应用将更加广泛，如数字货币、供 应链融资等。
跨界融合与创新
未来金融科技将与各行业进行跨界融合和创新， 如医疗、教育、零售等，为用户提供更加便捷和 高效的金融服务。
谢谢聆听
详细描述
存款类产品包括活期存款、定期 存款、通知存款等，为客户提供 不同期限和利率的选择，是客户 进行资金管理的重要工具。
贷款类产品
总结词
贷款类产品是银行提供的信用金融服 务，旨在满足客户融资和消费的需求 。
详细描述
贷款类产品包括个人住房贷款、个人 消费贷款、经营性贷款等，为客户提 供个性化的融资方案，帮助客户实现 消费和经营目标。
VS
详细描述
投资策略需要考虑投资品种的选择、投资 时机的把握以及风险管理等方面，以达到 最佳的投资效果。同时，投资者也需要不 断学习和了解市场动态，调整和完善自己 的投资策略。
04 金融风险与防范
市场风险
总结词
市场风险是指由于市场价格波动、汇率变化 等因素导致的金融风险。
详细描述
市场风险通常包括利率风险、汇率风险、股 票价格风险等。这些风险可能会影响金融机 构的资产、负债和表外业务的价值，进而影 响其盈利和稳定性。
《金融知识讲座》PPT课件
• 2、登录正确网址 • 3、保证计算机安全 • 4、妥善保管和正确使用银
行提供的安全工具及服务
• 最好不要在网吧、图书馆等公共场所 使用网上银行
人在旅途找不到银行、电脑怎么办？
您有身处会议心系股市的尴尬吗？ 在外打工需要给亲人汇款，
省钱又省事的汇款渠道有木有？
最时尚金融服务和理财方式您试了吗？
柜面1折优惠。
秒巴厘岛悠闲游
支客发汇持户送款所只两手有可条续手用短费机指信全，定即渠只手可道要机办最客向理低户已转，会约账按发定汇柜送的款面信账，3折户办
20息理无收1，短2需取就信年登，可转录最1随账，低月时汇无1元1随款需，日地，密最无安码-高障全。1碍5无元操忧！作。。
2012年3月31日
使用建行短信汇款服务完成一笔 使用门槛更低以上（含一笔）短信转账或操汇作更便捷
• 一、卡片保管 • 二、密码安全保管提示 • 三、ATM操作安全提示 • 四、POS刷卡安全提示 • 五、网上银行安全提示
• 窍门一：整合账户，集中管理 • 窍门二：资产达标，及时升级 • 窍门三：善用政策，巧享优惠 • 窍门四：凭借信用，尽享免息 • 窍门五：勤于刷卡，巧省年费
• 窍门六：自动关联，省心还款 • 窍门七：促销活动，巧享优惠 • 窍门八：接力储蓄，两全其美 • 窍门九：阶梯储蓄，循序渐进 • 窍门十：提前支取，切莫全部
正常缴纳公积金或社保推算税前年收入2万 元（含）以上
我行代发工资3个月工资清单
拥有本地房产或车产
龙卡信用卡汽车分期
购车分期
驾驭梦想 提前实现
• 手续便捷 不用办理繁琐手续，不影响异地上牌 • 优惠费率 合作汽车厂商贴息，远低于同期限汽车贷
款利率
• 专享额度 购车分期额度最高可达50万 • 灵活期限 最长36月分期还款，提前享受汽车生活 • 轻松理财 缓解资金压力，增加购买预算
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• 窍门六：自动关联，省心还款 • 窍门七：促销活动，巧享优惠 • 窍门八：接力储蓄，两全其美 • 窍门九：阶梯储蓄，循序渐进 • 窍门十：提前支取，切莫全部
正常缴纳公积金或社保推算税前年收入2万 元（含）以上
我行代发工资3个月工资清单
拥有本地房产或车产
龙卡信用卡汽车分期
购车分期
驾驭梦想 提前实现
• 手续便捷 不用办理繁琐手续，不影响异地上牌 • 优惠费率 合作汽车厂商贴息，远低于同期限汽车贷
款利率
• 专享额度 购车分期额度最高可达50万 • 灵活期限 最长36月分期还款，提前享受汽车生活 • 轻松理财 缓解资金压力，增加购买预算
《金融基础知识讲座》课件
中央银行的职能
货币政策工具
货币政策目标
存款准备金率、利率、汇率等。
经济增长、物价稳定、就业等。
03
02
01
投资与风险管理
03
股票
股票是公司发行的一种所有权凭证，代表了股东对公司的所有权。股票具有高风险、高收益的特点，适合风险承受能力较强的投资者。
债券是政府或企业发行的一种债务凭证，代表了发行方向投资者借款并承诺按期支付利息和偿还本金。债券风险相对较低，收益稳定。
要点一
要点二
详细描述
随着互联网、大数据、人工智能等技术的发展，科技金融已经成为金融业发展的重要趋势。科技金融的应用包括在线支付、P2P网贷、众筹融资、智能投顾等。这些应用通过技术手段实现了快速、便捷、低成本的金融服务，满足了小微企业和个人消费者的融资需求，同时也为投资者提供了更多的投资机会和资产配置方案。
通过调节货币供应量和利率等手段，影响经济活动和通货膨胀。
通过政府支出和税收等手段，影响经济活动和就业。
货币政策和财政政策需要相互协调，以实现经济的稳定增长和物价稳定。在某些情况下，货币政策可能需要为财政政策提供支持，例如在经济衰退期间降低利率，以刺激经济增长。同时，财政政策也需要考虑货币政策的制约因素，例如政府支出可能对利率产生影响。
债券
期货
外汇
基金
资产配置
资产配置是根据投资者的风险承受能力和收益需求，将资金分散投资于不同的资产类别，以实现风险和收益制投资风险的常用策略。止损是在投资亏损时及时卖出以避免更大损失，止盈是在投资盈利时及时卖出以锁定利润。
风险分散
通过将资金分散投资于不同的投资品种，可以降低单一投资品种的风险，提高整体投资组合的风险承受能力。
基金是由专业投资机构管理的集合投资工具，投资者通过购买基金份额获得投资收益。基金的风险和收益根据其投资策略和资产配置的不同而有所差异。
货币政策工具
货币政策目标
存款准备金率、利率、汇率等。
经济增长、物价稳定、就业等。
03
02
01
投资与风险管理
03
股票
股票是公司发行的一种所有权凭证，代表了股东对公司的所有权。股票具有高风险、高收益的特点，适合风险承受能力较强的投资者。
债券是政府或企业发行的一种债务凭证，代表了发行方向投资者借款并承诺按期支付利息和偿还本金。债券风险相对较低，收益稳定。
要点一
要点二
详细描述
随着互联网、大数据、人工智能等技术的发展，科技金融已经成为金融业发展的重要趋势。科技金融的应用包括在线支付、P2P网贷、众筹融资、智能投顾等。这些应用通过技术手段实现了快速、便捷、低成本的金融服务，满足了小微企业和个人消费者的融资需求，同时也为投资者提供了更多的投资机会和资产配置方案。
通过调节货币供应量和利率等手段，影响经济活动和通货膨胀。
通过政府支出和税收等手段，影响经济活动和就业。
货币政策和财政政策需要相互协调，以实现经济的稳定增长和物价稳定。在某些情况下，货币政策可能需要为财政政策提供支持，例如在经济衰退期间降低利率，以刺激经济增长。同时，财政政策也需要考虑货币政策的制约因素，例如政府支出可能对利率产生影响。
债券
期货
外汇
基金
资产配置
资产配置是根据投资者的风险承受能力和收益需求，将资金分散投资于不同的资产类别，以实现风险和收益制投资风险的常用策略。止损是在投资亏损时及时卖出以避免更大损失，止盈是在投资盈利时及时卖出以锁定利润。
风险分散
通过将资金分散投资于不同的投资品种，可以降低单一投资品种的风险，提高整体投资组合的风险承受能力。
基金是由专业投资机构管理的集合投资工具，投资者通过购买基金份额获得投资收益。基金的风险和收益根据其投资策略和资产配置的不同而有所差异。
金融基础知识讲座ppt课件
（3）货币层次的划分
流 动 性
5.外汇
（1）外汇的界定：外汇不仅包括外国的钞票和硬币，还包括以外币履行 支付业务的票据、银行的外币存款和以外币标示的有价证券。
（2）外汇的管理和管制： a.经常项目：本国与外国进行经济交易而经常发生的项目，包括对
外贸易收支、非贸易往来和无偿转让三个项目。 b.资本项目：本国和外国之间以货币表示的债权债务在国际间的变
政府引导基金的运用方式：
政府引导基金的杠杆效应
举例：政府引导基金的一种运作方式
政府引导基 金(LP)
专业投资机 构(GP)
认购
合伙制私募 基金
管理
银行托管
项目 投资
3.货币市场工具与资本市场工具
4.股权融资与多层次股权交易市场体系
境外市场
股权融资
1.首发上市（IPO）：指企业通过证券交易所首次公开向投资者增发股票。 2.公开增发：是指上市公司新发行一定数量的股份，对持有该公司股票的人以一
一、知识准备
1.为什么要学习金融 （1）管理个人的资源 （2）处理商业世界中的相关问题 （3）从事金融工作 （4）正确解读公共决策 （5）扩展个人思路
2.金融系统
金融系统包括市场、中介、服务公司和其他用于实 现个人、家庭、企业和政府金融决策的机构。
金融系统的职能： （1）在时间和空间上转移资源 （2）管理风险 （3）清算和支付结算 （4）储备资源和分割权益 （5）提供信息（尤其是价格信息） （6）解决激励问题
谢谢
（4）互联网金融在一定程度上能削减交易成本。
2. 互联网金融的模式
1.建立在第三方支付上的货币基金——余额宝 余额宝模式较难复制，只有基础客户群极大的网站才能用，也仅限于提供货币 基金，除了货币基金，其他产品也不适应，淘宝基金超市上市之后，销售情 况一般。
《金融知识培训》PPT课件
– 金属货币——信用货币
• 信用因货币而发展了其形式
– 实物信用——货币信用
• 信用因货币而扩展了其规模 • 信用与货币关系经历了三个发展阶段:
– 最初彼此独立发展的阶段. – 彼此联系,相互促进阶段:货币借贷扩展了信用的范围和规模;信用
的发展促进了货币形式和货币流通的发展. – 相互融合阶段:现代经济中几乎没有不含货币因素的信用,也几乎
的存款与定期存款。
3.以电磁信号为载体的货币。
货币的形态为什么不断由低级向 高级演进
思考这一问题，有两点提示；或许应该说， 思考任何经济问题，都不可忽视这两点。
1. 效率； 2. 节约（社会费用，交易成本……）
最基本的职能
1. 赋予交易对象以价格形态； 2. 作为购买和支付的手段； 3. 作为积累和保存价值的手段。
2. 最狭窄的诠释：与资本市场有关的运作机制。 在国外经济学界，这样的用法通行。上面提
到的近年在我国开始流行的对“金融”的狭义解 释，即来源于国外对finance的这种用法。
3. 介于两者之间的诠释：货币的流通、信用 的授予、投资的运作、银行的服务等。
如果上述两种口径以“宽”和“窄” 表示，介于两者之间的可称“中”口径。
3. 黄金非货币化之后的货币 “值”： a. 购买力； b. 汇率
货币职能图示
赋予价格形态 观念的货币
货币 用于购买支付
用于积累保存
流通 现实的货币
不流通
一、西方国家货币层次划分 划分的依据:流动性差异
第一层次 狭义货币：是指那些流动性最强，其承担 的职能主要是充当交换媒介即流通手段的那部分货 币,包括现金和银行活期存款。
12299.34 14609.24 5214.07 14148.69 111856.44
• 信用因货币而发展了其形式
– 实物信用——货币信用
• 信用因货币而扩展了其规模 • 信用与货币关系经历了三个发展阶段:
– 最初彼此独立发展的阶段. – 彼此联系,相互促进阶段:货币借贷扩展了信用的范围和规模;信用
的发展促进了货币形式和货币流通的发展. – 相互融合阶段:现代经济中几乎没有不含货币因素的信用,也几乎
的存款与定期存款。
3.以电磁信号为载体的货币。
货币的形态为什么不断由低级向 高级演进
思考这一问题，有两点提示；或许应该说， 思考任何经济问题，都不可忽视这两点。
1. 效率； 2. 节约（社会费用，交易成本……）
最基本的职能
1. 赋予交易对象以价格形态； 2. 作为购买和支付的手段； 3. 作为积累和保存价值的手段。
2. 最狭窄的诠释：与资本市场有关的运作机制。 在国外经济学界，这样的用法通行。上面提
到的近年在我国开始流行的对“金融”的狭义解 释，即来源于国外对finance的这种用法。
3. 介于两者之间的诠释：货币的流通、信用 的授予、投资的运作、银行的服务等。
如果上述两种口径以“宽”和“窄” 表示，介于两者之间的可称“中”口径。
3. 黄金非货币化之后的货币 “值”： a. 购买力； b. 汇率
货币职能图示
赋予价格形态 观念的货币
货币 用于购买支付
用于积累保存
流通 现实的货币
不流通
一、西方国家货币层次划分 划分的依据:流动性差异
第一层次 狭义货币：是指那些流动性最强，其承担 的职能主要是充当交换媒介即流通手段的那部分货 币,包括现金和银行活期存款。
12299.34 14609.24 5214.07 14148.69 111856.44
《金融知识培训》PPT课件
ppt课件
9
3. 用纸做的货币： ⑴银行发行的 银行券 ；
⑵国库发行的 纸币；
⑶两者之间的 区分。
ppt课件
10
⑷始于
南宋的大规 模纸币流通— —世界最早。
ppt课件
11
当代货币的种种形态
1. 不兑现的银行券及硬辅币。 2. 账簿上的货币——存款货币：可签发支票
的存款与定期存款。
3.以电磁信号为载体的货币。
M0（通货）：流通中的纸币和硬币 M1=M0 + 商业银行活期存款（可以签发支票的存款）
ppt课件
19
第二层次 广义货币：它既包括高流通性的现金， 活期存款，又包括流通性稍差但有收益的存款货 币。 M2 = M1 + 商业银行定期存款 + 商业银行储蓄存款 M3 = M2 + 其他金融机构存款
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第一部 金篇 第二篇 第三篇 第四篇 第五篇
货币 信用 金融 金融市场 金融中介
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2
第一篇 货币
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3
货币的涵义
• 现代经济学：从经济学的角度，货币是 任何一种人们在交换产品或服务，或者 偿还债务时所愿意接受的优质资产—— 资产是由个人或企业持有的有价值的东 西。
中国的晋唐两代，帛曾充当主要币材，与 铜币并行流通——具体条件下，不理想的 材料也可充当币材。
⑵铸币的界定：铸币是由国家的印记证明其 重量和成色的金属块。所谓国家的印记， 包括形状、花纹、文字等。
ppt课件
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⑶称量货币：中国 的元宝。
⑷劣币驱逐良币律： 西汉贾谊：“奸钱 日繁 ，正钱日亡”，从 而“法钱不立” 。
20
第三层次：最广义货币：除广义货币外还包括经过 一定程序可以变现的非存款性金融资产
《金融知识讲座》课件
金融科技应用领 域：支付、借贷、 投资、保险、财 富管理等
金融科技发展趋 势：智能化、数 字化、去中心化、 跨界融合
金融科技对金融 行业的影响：提 高效率、降低成 本、增强风险控 制、拓展业务范 围
移动支付与电子银行
移动支付：通过手机等移动设备进行支付，如支付宝、微信支付等 电子银行：通过互联网进行银行业务操作，如网上银行、手机银行等 应用场景：购物、餐饮、交通、缴费等 安全性：采用加密技术，保障用户资金安全 发展趋势：移动支付与电子银行逐渐成为主流支付方式，未来发展潜力巨大
普惠金融：金融科技降低了金融服务的门槛，使得更多人能够享受到金融服务，推动普惠金 融的发展
金融科技对金融业的影响
提高效率：金 融科技可以大 大提高金融业 务的效率，降
低成本。
创新产品：金 融科技可以推 动金融产品的 创新，满足不 同客户的需求。
风险管理：金 融科技可以帮 助金融机构更 好地管理风险， 提高风险控制
能力。
改变商业模式： 金融科技可以 改变金融机构 的商业模式，
使其更加灵活、 高效。
未来金融业的发展方向与展望
数字化趋势：金融科技将更加普及，人工智能、大数据等技术将广泛应用于金融领域
绿色金融：环保、可持续发展将成为金融行业的重要议题，绿色金融产品将更加丰富
跨境金融：随着全球化的深入，跨境金融业务将更加活跃，跨境支付、跨境投资等业务将更 加便捷
得到应用。
金融行业发展趋势
数 字 化 趋 势 ： 金 融 科 技 （ F i n Te c h ） 的 兴 起 ， 推 动 金 融 行 业 向 数 字 化 、 智 能 化 转 型
跨界融合：金融与科技、互联网、大数据等领域的跨界融合，形成新的金融业态
金融基础知识培训大全PPT课件(内容完整)
金我融国证券市场的发展历程
上海证券交易所成立
近十几年发展概况
《中华人民共和国证 券法》首次出台
1990年12月
1991年6月
1999年7月1日
2000年3月
确定 “上网定价发 行”、"网下询价、网上 定价发行"和"网上、网 下询价发行"三种主要发 行方式
2001年
深圳证券交易所相继 成立，我国证券市场 正式形成
限售股也叫非流通股，或叫限售A股。其中的小部分就叫 小非， 大部分叫大非
➢ 小即小部分；非，即限售。 小非，即小部分禁止上市流通 的股票。反之叫大非。 解禁，即解除禁止。 小非解禁，就 是部分限售股票解除禁止，允许上市流通
➢ 大非：即股改后，对股改前占比例较大的非流通股、限售 流通股占总股本5%以上者在股改两年以上方可流通
1792年
24 名经纪人在纽约 华尔街形成了经纪 人联盟，它就是纽
约证券交易所的前 1878年
身 东京股票交易所 正式创立，它是 东京证券交易所 的前身
1891年
香港成立了香港 股票经纪协会， 后发展为香港证 券交易所
1917年
北京证券交易所 成立
二十世纪股票市场发展阶段
自由放任阶段
法制建设阶段
迅速发展阶段
2006年1 月1日起我国施行《公司法》
《公司法》规定，设立股份有限公司，应当以2人以上200人以下为发起人。也就是说，股东人数要控制 在200人以内；有限责任公司以50人以下出资设立。
2006年1 月1 日起我国施行《证券法》（新）
《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件 1）公司股本总额不少于三千万元人民币；2）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，股本总额 超过4亿元的，公开发行比例为10%以上；3）最近三年财务会计文件无虚假记录，无其他重大违法行为 公开发行公司债券，应当符合下列条件 1）股份有限公司的净资产不低于三千万元人民币，有限责任公司的净资产不低于6千万元人民币；2） 累计债券余额不超过公司净资产的40%；3）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 筹集的资金投向符合国家产业；4）债券的利率不超过国务院的限定水平
《金融的基本知识》课件
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政策协调：各国政府在金融政策 上的协调，以避免金融风险和危 机的传播
国际金融规则：如巴塞尔协议、 国际会计准则等，为各国金融市 场提供规范和指导
01
金融创新和科技金融
金融创新的定义和类型
金融创新：是指在金融领域中引入新的金融工具、金融产品和金融服务，以改善 金融市场的效率和功能。 金融创新的类型：包括金融工具创新、金融产品创新、金融服务创新等。
金融的作用：金融是现代经济的核心，具有资金融通、资源配置、风险管理、信息提供等 功能。
金融体系：金融体系包括货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场等，它们相互联系， 共同构成金融市场。
金融工具：金融工具包括股票、债券、基金、期货、期权等，它们为投资者提供了多样化 的投资选择。
金融体系的主要组成部分
金融机构：银行、 证券公司、保险 公司等
金融市场：股票 市场、债券市场、 外汇市场等
金融工具：股票、 债券、基金、期 货等
金融监管机构： 央行、银监会、 证监会等
金融市场的功能和类型
功能：提供资金融通、价格发现、风险管理、信息传递等 类型：按交易对象分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等 按交易场所分为场内市场和场外市场 按交易方式分为现货市场和期货市场 按交易主体分为银行间市场、证券市场、保险市场等 按交易地域分为国内市场和国际市场
05
基金公司：提供基金管理、投资咨询等服务， 是金融市场的重要参与者
06
信托公司：提供信托服务，帮助个人和企业 实现财富管理，是金融市场的重要参与者
金融市场的监管和管理
监管机构：如中 国证监会、银保 监会等
监管目标：维护 市场秩序，保护 投资者权益
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交易时间内，零股可以随时委托卖出，但不 能委托买入零股。
“零股”是如何产生的呢？
– 股票经过送股、配股、转配股后
目前交易所的新规则是不能人为的产生新的 零股。比如说：你有1000股股票，不能一股 一股拆着卖。必须是100股的整数倍。
如何进行股票交易
Part 2
Page 18
股东代码卡开户
办理深圳、上海证券账户卡 深圳证券账户卡： ‘0’‘2’ 开头
权证的有效期即自上市之日起 存续6个月以上24个月以下。 权证实行T+0回转交易
Page 13
股指期货
中国金融期货交易所
– 交易时间为上午比现货市场早15分钟开盘，下午 比现货市场晚15分钟收盘。
保证金制度，以小博大
– 由于股指期货具有交易成本低，杠杆倍数高。
实行T+0交易 做空机制
Page 14
– 证券代码前标上DR，为英文Ex-Rivident 和Ex-Right 合在 一起的缩写，表示除权除息，购买这样的股票不再享有送 红派息的权利。
– 证券代码前标上XD ， 为英文Ex-Divident 的缩写，表示 股票除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利。
指数
Page 15
深证综合指数
股票市场：股票市场是股票发行和交易的场所分为 A股市场和B股市场
个人投资者 机构投资者
收益性是股票最基本的特征。
– 一种是享受企业经营的分类
A股 B股 蓝筹股：蓝筹股就是那些在其所属行业内占有重要
支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大 公司股票。 H股:H股即注册地在内地、上市地在香港的外资股。 红筹股:红筹股是香港和国际投资者把在境外注册、 在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票。 国有股 法人股 社会公众股
上证30指数
– 上证30指数是上海证券交易所编制的一种成份股指数，是从上市的 所有A股股票中抽取具有市场代表性的30种样本股票为计算对象， 并以流通股数为权数计算得出的加权股价指数，综合反映上海证券 交易所全部上市A股的股价走势。
零股
Page 16
所谓“零股”，即不足100 股（最小交易单位） 的股票。
– 开户费用：个人纸卡40 元。
Page 19
证券营业部资金账户开户
选一家证券公司 签署《证券买卖委托合同》等协议 证券公司开资金账户 选择银行开通第三方存管帐户 上海股东代码卡进行指定交易
Page 20
股票交易规则
交易品种：普通股股票（Ａ股和Ｂ股）、债 券、国债回购、基金等。
交易时间
Page 7
股票的价格
影响股票价格的因素
– 公司经营状况（例PE、资产重组） – 宏观经济因素（例通胀、经济周期循环、利率） – 政治因素 – 政策导向 – 市场操纵
Page 8
股票的退市
ST、PT股票 ST：特别处理
– 连续亏损2年 – 每股资产低于股票面值 – 其他特殊情况
涨跌幅5% PT股票 三版交易市场：代办股份转让系统
– 投资者：在证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人 有效身份证及复印件。
– 开户费用：个人50 元/每个账户；机构500 元/每个账户。
上海证券账户卡： ‘A’‘C’开头
– 投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户 代理机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效 身份证件和复印件。
除权除息
送红利、红股 除权（息）报价＝〔（前收盘价-现金红利）+配
（新） 股价格× 流通股份变动比例〕÷（1+流通股 份变动比例） 沪市XR、DR、XD 代表什么？
– 根据上海证券交易所的有关规定，某股票在除权日当天， 在其证券名称前记上XR，为英文Ex-Right 的缩写， 表示 该股已除权，购买这样的股票后将不再享有分红的权利；
Page 9
新股申购
场内申购和场外申购
– 申购代码深圳０开头，上海７开头 – 申购：冻结资金 – 配号：分配申购号码 – 中签：公布中签号码，解冻未中签资金 – T+3 – 价格固定 – 数量：深圳500、上海1000的整数倍 – 首日上市不限制涨跌幅度
基金
封闭式基金
开放式基金
通俗地讲，基金就 是汇集众多分散投 资者的资金，委托 投资专家（如基金 管理人），由投资 管理专家按其投资 策略，统一进行投 资管理，为众多投 资者谋利的一种投 资工具。投资基金 集合大众资金，共 同分享投资利润， 分担风险，是一种 利益共享、风险共 担的集合投资方式。
– 每周一至周五，每天上午9:30 至11:30，下午1:00 至3:00。法定公众假期除外
交易原则
– 价格优先、时间优先
Page 21
– 深证综合指数是深圳证券交易所编制的，以深圳证券交易所挂牌上 市的全部股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股价指数。
上证综合指数
– 上证综合指数是上海证券交易所编制的，以上海证券交易所挂牌上 市的全部股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股价指数。
深证成份股指数
– 深证成份股指数是深圳证券交易所编制的一种成份股指数，是从上 市的所有股票中抽取具有市场代表性的40家上市公司的股票作为计 算对象，并以流通股为权数计算得出的加权股价指数，综合反映深 交所上市A、B股的股价走势。
Page 10
债券
Page 11
是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹 集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定 利率定期支付利息的、并到期偿还本金的债 权债务凭证。
债券利率主要受市场利率水平、筹资者的资 信、债券期限长短影响
国债、公司债
权证
Page 12
是基础证券发行人或其以外的 第三人发行的，约定持有人在 规定期间内或特定到期日，有 权按约定价格向发行人购买或 出售标的证券，或以现金结算 方式收取结算差价的有价证券
证券业务知识
Page 2
内容提要
1、证券基础知识介绍 2、如何进行股票交易 3、证券行业结构 4、证券交易系统的演化过程 5、答疑
证券基础知识介绍
Part 1
Page 4
中国的证券交易所
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什么是股票
股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人 发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所 有权
“零股”是如何产生的呢？
– 股票经过送股、配股、转配股后
目前交易所的新规则是不能人为的产生新的 零股。比如说：你有1000股股票，不能一股 一股拆着卖。必须是100股的整数倍。
如何进行股票交易
Part 2
Page 18
股东代码卡开户
办理深圳、上海证券账户卡 深圳证券账户卡： ‘0’‘2’ 开头
权证的有效期即自上市之日起 存续6个月以上24个月以下。 权证实行T+0回转交易
Page 13
股指期货
中国金融期货交易所
– 交易时间为上午比现货市场早15分钟开盘，下午 比现货市场晚15分钟收盘。
保证金制度，以小博大
– 由于股指期货具有交易成本低，杠杆倍数高。
实行T+0交易 做空机制
Page 14
– 证券代码前标上DR，为英文Ex-Rivident 和Ex-Right 合在 一起的缩写，表示除权除息，购买这样的股票不再享有送 红派息的权利。
– 证券代码前标上XD ， 为英文Ex-Divident 的缩写，表示 股票除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利。
指数
Page 15
深证综合指数
股票市场：股票市场是股票发行和交易的场所分为 A股市场和B股市场
个人投资者 机构投资者
收益性是股票最基本的特征。
– 一种是享受企业经营的分类
A股 B股 蓝筹股：蓝筹股就是那些在其所属行业内占有重要
支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大 公司股票。 H股:H股即注册地在内地、上市地在香港的外资股。 红筹股:红筹股是香港和国际投资者把在境外注册、 在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票。 国有股 法人股 社会公众股
上证30指数
– 上证30指数是上海证券交易所编制的一种成份股指数，是从上市的 所有A股股票中抽取具有市场代表性的30种样本股票为计算对象， 并以流通股数为权数计算得出的加权股价指数，综合反映上海证券 交易所全部上市A股的股价走势。
零股
Page 16
所谓“零股”，即不足100 股（最小交易单位） 的股票。
– 开户费用：个人纸卡40 元。
Page 19
证券营业部资金账户开户
选一家证券公司 签署《证券买卖委托合同》等协议 证券公司开资金账户 选择银行开通第三方存管帐户 上海股东代码卡进行指定交易
Page 20
股票交易规则
交易品种：普通股股票（Ａ股和Ｂ股）、债 券、国债回购、基金等。
交易时间
Page 7
股票的价格
影响股票价格的因素
– 公司经营状况（例PE、资产重组） – 宏观经济因素（例通胀、经济周期循环、利率） – 政治因素 – 政策导向 – 市场操纵
Page 8
股票的退市
ST、PT股票 ST：特别处理
– 连续亏损2年 – 每股资产低于股票面值 – 其他特殊情况
涨跌幅5% PT股票 三版交易市场：代办股份转让系统
– 投资者：在证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人 有效身份证及复印件。
– 开户费用：个人50 元/每个账户；机构500 元/每个账户。
上海证券账户卡： ‘A’‘C’开头
– 投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户 代理机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效 身份证件和复印件。
除权除息
送红利、红股 除权（息）报价＝〔（前收盘价-现金红利）+配
（新） 股价格× 流通股份变动比例〕÷（1+流通股 份变动比例） 沪市XR、DR、XD 代表什么？
– 根据上海证券交易所的有关规定，某股票在除权日当天， 在其证券名称前记上XR，为英文Ex-Right 的缩写， 表示 该股已除权，购买这样的股票后将不再享有分红的权利；
Page 9
新股申购
场内申购和场外申购
– 申购代码深圳０开头，上海７开头 – 申购：冻结资金 – 配号：分配申购号码 – 中签：公布中签号码，解冻未中签资金 – T+3 – 价格固定 – 数量：深圳500、上海1000的整数倍 – 首日上市不限制涨跌幅度
基金
封闭式基金
开放式基金
通俗地讲，基金就 是汇集众多分散投 资者的资金，委托 投资专家（如基金 管理人），由投资 管理专家按其投资 策略，统一进行投 资管理，为众多投 资者谋利的一种投 资工具。投资基金 集合大众资金，共 同分享投资利润， 分担风险，是一种 利益共享、风险共 担的集合投资方式。
– 每周一至周五，每天上午9:30 至11:30，下午1:00 至3:00。法定公众假期除外
交易原则
– 价格优先、时间优先
Page 21
– 深证综合指数是深圳证券交易所编制的，以深圳证券交易所挂牌上 市的全部股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股价指数。
上证综合指数
– 上证综合指数是上海证券交易所编制的，以上海证券交易所挂牌上 市的全部股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股价指数。
深证成份股指数
– 深证成份股指数是深圳证券交易所编制的一种成份股指数，是从上 市的所有股票中抽取具有市场代表性的40家上市公司的股票作为计 算对象，并以流通股为权数计算得出的加权股价指数，综合反映深 交所上市A、B股的股价走势。
Page 10
债券
Page 11
是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹 集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定 利率定期支付利息的、并到期偿还本金的债 权债务凭证。
债券利率主要受市场利率水平、筹资者的资 信、债券期限长短影响
国债、公司债
权证
Page 12
是基础证券发行人或其以外的 第三人发行的，约定持有人在 规定期间内或特定到期日，有 权按约定价格向发行人购买或 出售标的证券，或以现金结算 方式收取结算差价的有价证券
证券业务知识
Page 2
内容提要
1、证券基础知识介绍 2、如何进行股票交易 3、证券行业结构 4、证券交易系统的演化过程 5、答疑
证券基础知识介绍
Part 1
Page 4
中国的证券交易所
Page 5
什么是股票
股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人 发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所 有权