理财产品推荐演讲稿

理财产品推荐演讲稿

篇一：金融行业理财员工演讲稿

金融行业理财员工演讲稿

大家好，我叫徐小乐，现在是湖北平安人寿金融集团公司，安盈理财团队的一员，加入平安之前，我换了好多工作，当时人感觉特别迷茫，开始变得很懒散，逼不得已的情况下在上乱投简历，很庆幸收到了不错的消息，于是当时的我怀揣着一丝的希望进入了平安，尽管在此之前，我知道保险这一行很难做，能坚持下来就更加不容易了，后来我明白了，不管怎么样，我必须坚持下来，因为商业保险确实在我们大家的生活中起到了很关键的作用，在这里我开始明白了，我自己并不是单纯的一名寿险业务员，而是在行使自己的爱和责任，也正是因为这份爱和责任让我选择了在我心酸的时候依然坚持做下去，也许大家会不明白我为什么说是心酸的，起初刚从平安培训完的时候，我以为凭借自己的能力足已让自己亲戚朋友在我手上签上一份保单，却没想到他们不仅买了保险，而且是咱们平安的客户，他们对保险的认识也比我这个新手强多了，过程中不免遭到了点挫折，还好我的个人自我调节能力还算可以的，买了是件好事，最少他们给自己及家人多了一份保障。

紧接着看着我们 9 月份一期进来的同事，做得好的在

10 月份都签好几单了，对那些做得好有亲戚、朋友抬桩的人很是羡慕，同时做得不好的也默默的离开了这个行业，想想当初大家的信誓旦旦，说要在平安生存下去的志愿哪里去了，说实在的对我的影响真的蛮大的，可怜屋漏偏逢连夜雨，爸妈开始按捺不住了，天天在家里说我，让我赶紧离开这个行业，说到现在也没赚钱，现在亲戚有的都不来我们家了，说是我做保险的原因，当时和父母也大吵了一架，别人可以不理解我，但是你们作为爸妈不理解我，我心里就是忒难受，好几次在公交车上差点哭了，为什么连个倾诉的人都没有，当时真的感觉完全没有斗志了。

可是这一切都在我师傅(陈劲)的眼里，他看出了我的情绪低落，在跟我经过简短的交谈后，发现了我的问题，师傅把他的经历，他的认识、想法给我说，尽他最大的努力去开导我，不仅让我重拾了我的自信，还让我缓和了与家人的关系，说实在的我当时真的不明白师傅为什么要这样帮助我，这样去帮助一个新人，现在我明白了，在这里请允许我跟您说声谢谢您，谢谢师傅对我的

不放弃，我才没有放弃我自己，谢谢您对我的信任，我才会坚持下去，以后我肯定会平安好好做，不辜负您的期望!在这里我也想特别谢谢一个人，她就是跟我签第一单的人，这段 vcr 播出了，或许你可能会看不到，但是不管怎么样，我也很想感谢你，因为有你的信任才造就了今天的我，谢谢

你—祝敏。如今的我在平安这个大舞台上发挥的很好，在未来的日子我相信会发挥的更好，至于你们信不信，反正我信了，因为我知道我是最棒的!

篇二：理财规划决赛演讲稿

广州金融业协会第二届理财规划大赛决赛PPT展示文稿各位评委老师：

下午好！我是八号队伍华南师范大学三人行理财服务中心的队长，今天就由我来为老师们介绍关于我们的客户——中产家庭杨先生的理财规划书。

我们分为四个部分：目前的财务分析——明确财务规划目标——提出我们系统科学的理财规划措施——最后对规划后的财务情况的合理预测。

首先是财务状况分析，杨先生属于典型的中产家庭，夫妻俩工作单位好、福利高。根据其家庭固定资产、流动资产我们列出了资产负债表，如图，可以看到包括房子、汽车在内的固定资产占了60%，比重过大，而流动资产还有投资资产过低，家庭的持续投资收益能力可以说是没有的。月现金流量表还有年度收入支出表，总的来说杨先生的年盈余较高，每年有接近50万的储蓄收入，但这造成了收入结构单一、储蓄比例过高等问题。

解决财务问题，列出短中长期目标，五年为一个梯度，从短期的买房买车，到中期投资、教育规划，最后到长期的

保险、退休养老的保障。同时我们团队收集整理了一份理财规划所需的经济数据，官方数据，为了便于计算进行拟合，确保真实性与可行性。

我们最重要最关键的部分——专项理财规划，分别是现金规划、消费规划、保险规划、投资规划、教育规划、退休养老规划。

现金规划，家庭应急储备金应该满足至少3个月的的消费支出，,活期存款的5万元就可以用来做应急储备金。我们还分析了目前市面上较为广泛使用的现金规划工具：与活期定期存款相比，货币型基金收益率较高，同时风险比股票型基金大大降低，所以我们建议可以将1年期存款50万拿出20—30万投资到货币型基金，获得几乎零风险的收益。

消费规划分为两个部分，一个是购车方面的，小甜甜在2年后开始上小学，妻子接送，所以宜选择实惠舒适的车型，预计购车费用为20万，以您家庭的积蓄情况来看，买车不会对您家庭的其他目标实现造成影响。我们推荐以下三款车型，希望张小姐会喜欢。

房产规划，购买学位房，还是三室一厅，购置新房产后旧房子是出租还是抛售？我们提出了三种解决方案，在计算了房屋折旧还有住房公积金贷款和商业贷款月供之后，我们认为选择方案二，也就是卖旧房，购买三室一厅新房是最优选择。1.便于女儿上下学同时享受优质教学资源，而且女儿

长大后也可以满足其住房面积需求。2.家庭现金流不足以支持巨额首付，卖出旧房可以立即获得充裕现金，大大减轻家庭还贷压力。3因为目前房价成长率较高，购置更大的房产可以享受升值收益，实现资产最优化。结合上面因此，建议您可以选择方案二，卖白云区旧房买三室一厅新房，实现资金最大利用率。

保险规划，目前只有杨先生单位基本保险和张小姐健康险，无其他商业保险。因此我们团队适度参考了“双十原则”，为家庭每位成员配置了如上图所示的意外险、健康险，每年需要支付的保费为32209元，保额为570万元，较为合理。

投资规划，许多家庭理财目标的实现都需要靠金融投资来积累资本。因此对家庭金融资产的规划显得非常重要。我们综合考虑了存款、基金（股票型基金、债券型基金、货币型基金），还有股票等多种投资方式，综合往年各个品种的投资收益进行拟合，还有杨先生稳健的投资风格，采取20%存款，50%基金，30%

股票的比例，该投资组合平均年收益率达到%。

小甜甜的教育规划里，得出总共的教育费用是约13万元，按照投资组合12%投资，计算得每年只需从盈余中提取越1万7就可以满足小甜甜的教育金需求。最后是长期的退休养老规划，按杨先生60岁张小姐55岁退休，还有近25年，在这25年里只需要坚持每个月投资8000元到保险账号，