金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认函模版
客户投资意向确认函模板
客户投资意向确认函模板尊敬的客户，感谢您对我们公司的投资兴趣。
为了更好地了解您的需求并确认您的投资意向，我们特别准备了以下客户投资意向确认函模板，希望能为合作双方提供一个良好的合作基础。
客户投资意向确认函（公司名称）（公司地址）（日期）致：（客户姓名）（客户地址）尊敬的客户，我们非常荣幸收到您的投资意向，并真诚地向您表示感谢。
为了确认您对公司的投资意向并就相关事宜进行进一步讨论，我们特此函告。
一、投资意向确认1. 您确认自愿投资于我公司，并希望了解更多有关投资方面的信息。
2. 您了解并同意，在投资过程中存在市场风险，并愿承担相应的风险。
3. 您确认已充分了解公司的运营状况、资金状况以及未来发展计划等，并对公司的前景表示认同。
二、投资条件1. 投资金额：（具体金额）2. 投资方式：（例如股权投资、债权投资等）3. 投资期限：（具体期限）4. 投资回报：（预期回报或分红方式）三、保密协议1. 您同意对公司的商业机密、经营策略、技术秘密等信息进行严格保密，并承诺不对外泄露。
2. 公司也将采取一切合理措施保护您的个人隐私和投资信息。
四、其他事宜1. 公司将根据您的投资意向提供进一步的投资合作方案和相关文件。
2. 若您对投资合作方案有任何疑问或建议，请随时与我们联系。
请您在收到本函后15个工作日内，确认您对以上内容的认可并签署回复，以便我们进一步推进投资合作事宜。
此函仅作为双方投资意向的确认，并不构成合同或其他法律约束文件。
双方拥有自主决策权，任何进一步合作将通过具体的投资合同或协议确立。
再次感谢您的投资意向，我们期待与您共创美好的未来。
此致，（公司名称）（公司签章）敬上【备注】1. 此投资意向确认函仅为模板，具体内容可根据实际情况进行修改。
2. 本函为电子版，具有等同效力，请妥善保管。
风险提示函模板
风险提示函模板尊敬的各位投资者：风险是投资活动中不可避免的一部分，我们在此向您发出风险提示函，以帮助您更好地了解和评估投资风险，做出明智的投资决策。
首先，投资有风险，投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标，理性选择投资产品和投资方案。
在进行投资决策之前，请您认真考虑自身的财务状况和投资目标，切勿盲目跟风或冲动行事。
其次，市场风险是不可控制的，投资者需做好市场波动带来的风险准备。
市场可能受到各种因素的影响，包括但不限于宏观经济政策、国际政治局势、自然灾害等，这些因素都可能对投资市场产生影响，导致投资风险的变化。
再次，投资产品本身存在风险。
不同类型的投资产品具有不同的风险特征，包括但不限于信用风险、流动性风险、市场风险等。
投资者在选择投资产品时，应全面了解产品的风险特征，谨慎评估风险收益比，避免因盲目跟风而导致损失。
此外，投资者在进行投资活动时，还需注意信息披露的真实性和完整性。
投资者应谨慎对待各类投资信息，警惕不实信息和不完整信息可能带来的投资风险。
在进行投资决策时，建议投资者多方获取信息，进行全面分析和评估，避免因信息不足而导致投资决策失误。
最后，投资者在进行投资活动时，应遵守相关法律法规，理性对待投资风险，不得利用非法手段获取投资利益。
同时，投资者还需注意个人信息的保护，谨防各类诈骗和非法侵害。
总之，投资活动中存在各种风险，投资者在进行投资决策时，需理性看待风险，做到审慎投资、风险自担。
我们希望投资者能够在理性、谨慎的前提下，获得稳健的投资收益，避免不必要的投资损失。
风险提示函仅供参考，投资者在进行投资活动时，应充分了解相关风险，做出独立的投资决策。
如有任何疑问或需要进一步了解，请及时咨询专业人士或相关机构，谨慎决策。
祝各位投资者投资顺利！此致。
敬礼。
风险参与业务邀请与确认函
风险参与业务邀请与确认函尊敬的合作伙伴，我们诚挚地邀请您参与我们的业务合作。
为了确保顺利开展合作，我们需要您了解并且同意以下内容：一、风险提示我们的业务涉及到一定的投资风险，请您在决定参与之前，认真了解和评估自己的风险承受能力和投资目的，确保您的决策符合您的投资计划和心理预期。
同时，我们也需要提示您：过往表现并不代表未来表现，投资有风险，入市需谨慎。
二、业务内容我们的业务涉及到以下方面：1.XX交易平台，提供区块链数字资产实时交易、资金托管等服务；2.XX投资基金，提供多元化数字资产投资组合，享受我们的专业管理和风控服务；3.XX其他业务，若有需要，可以提供定制化服务。
三、合作要求1.合作双方需要签订合同，并遵守合同的约定；2.合作双方需要互相信任和支持，维护合作的和谐关系；3.合作过程中需要保护彼此的商业秘密，不能泄露或利用第三方获得的信息；4.合作过程中需要遵守相关监管要求，避免违规行为。
四、申请流程1.合作意向确认：您需要对我们提供的业务进行初步了解，并确定您的合作意向；2.评估与审核：我们将会进行尽职调查和风险评估，确保您的资质和能力符合我们的合作要求；3.签订合约：确认双方无争议后，我们将会签订合同，并约定具体的合作内容和条件；4.开始合作：一旦合同签订完成，我们将会开始业务合作。
五、风险确认函一、我已经仔细阅读和理解了上述内容，并对可能存在的投资风险进行了评估和决策，自愿决定参与业务合作。
二、我承认，对于从业务合作中获得的一切收益和损失，我自己承担全部风险和责任。
三、我确信自己已经具备资本、技术和经验来承担业务合作产生的风险，并有相应的法律能力参与这些交易。
四、我承诺，合作期间合法合规，维护市场秩序，不进行任何违反法律法规和监管规定的活动。
五、我承认，确认函的内容和签署，均符合我的真实意愿，是完全的、无条件的、不可撤销的。
六、确认函签署请在下面填写确认函，并进行签名：姓名：联系方式：确认函签名：我们感谢您对我们的业务合作表示关注和支持，我们希望我们的合作可以取得共赢的成果，共同发展壮大。
金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书
日期：
客户投资确认书
XXXX证券公司XX营业部：
本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于产品或服务的相关提示，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，充分知悉以下情况：
□其风险等级高于本人/本机构的风险承受能力等级。
□其投资期限与本人/本机构确认的的预计投资期限不一致。
□其所属的投资品种与本人/本机构确认的投资品种不一致。
本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持投资该项产品，并愿意承担该项投资可能引起的损失和其他后果。投资该项产品的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业部及相关从业人员无关。
客户签名或盖章：
Hale Waihona Puke 日期：金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书
风险等级、投资期限、投资品种不匹配警示
尊敬的客户（姓名/名称：__________资金账号：____________________）：
您拟投资的金融产品或拟接受的金融服务，存在下列情况：
□其风险等级为，高于您在客户风险评估中所显示的风险承受能力等级。投资该项产品，可能导致高出您自身承受能力的损失。
□其投资期限为，与经您确认的预计投资期限不一致。投资该项产品，可能无法满足您预期的流动性需求或导致其他额外风险。
□其所属的投资品种为，而经您确认的投资品种为。投资该项产品与您确认的投资品种不一致。
我营业部就上述情况向您做出提示，并建议您应当审慎考察该产品的特征及风险，自行做出充分风险评估。
若您经审慎考虑后，仍坚持投资该产品，请签署下附投资确认书。
金融风险提示函
金融风险提示函全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：尊敬的客户：感谢您选择我们的金融服务。
在您使用我们的金融产品和服务时，我们希望您能够充分了解金融市场中存在的各种风险，并且做好相应的风险管理准备。
为了帮助您更好地认识和应对金融风险，我们特此给您发出本风险提示函。
一、投资风险1. 投资市场波动性大，市场行情不断变化，投资者可能因此造成投资损失。
2. 投资产品风险不同，包括但不限于股票、债券、基金、期货等，其风险程度各异，请谨慎选择。
3. 投资者应当基于自身风险承受能力和投资目标，选择适合自身的投资产品，并严格遵守投资规则。
二、信用风险1. 在金融交易中，可能存在交易对手方无法履行合约义务的风险，请客户在选择合作伙伴时，应谨慎评估其信用状况。
2. 投资者应当保持谨慎态度，尽量选择拥有较高信誉度和资质的金融机构作为合作伙伴。
三、流动性风险1. 投资产品的流动性可能受市场环境、投资者持仓比例等因素影响，可能存在难以及时变现的风险。
2. 投资者应当根据自身的资金需求和流动性要求，选择具备较好流动性的投资产品。
四、市场风险1. 金融市场受多种因素影响，可能出现波动大、风险增加等情况，导致投资损失。
2. 投资者需及时关注市场动态，了解市场走势和热点，灵活调整投资策略。
五、操作风险1. 在投资过程中，可能存在操作失误、系统故障、信息不足等因素导致损失的风险，投资者应做好投资决策前的全面评估和准备。
2. 投资者应设立严格的风险控制机制，及时纠错，降低操作风险。
六、法律风险1. 投资者在投资过程中应严格遵守相关法律法规，不得从事违法违规操作。
2. 投资者在遇到法律问题时，应及时寻求专业法律意见，并配合相关部门开展调查。
七、其他风险1. 除上述风险外，还可能存在政治风险、外汇风险、利率风险等各种未知风险，请投资者谨慎评估。
2. 投资者应保持理性思考、不盲从炒作，理性看待金融市场波动，并避免情绪化决策。
投资有风险，投资者需谨慎审慎，做好投资前的充分调研和风险评估，制定科学的投资计划和风险管理措施，随时关注市场动态，做到盈利保底，规避风险损失。
证券转融通出借业务管理办法
《xx证券转融通出借业务管理办法》为加强转融通出借业务管理，根据沪深交易所证券出借交易实施办法及中国证券金融公司相关管理办法，特制定本办法。
第一章出借人范围第一条出借人范围依交易所《转融通证券出借交易实施办法》限定。
第二章出借人资格条件及适当性管理第二条证券出借人需符合下列资格条件：1、机构投资者；2、熟悉证券出借交易相关规则，了解证券出借交易风险特性，具备相应风险承受能力；3、不存在被法律、行政法规、部门规章或交易所业务规则禁止或者限制参与证券出借交易的情形；4、最近三年内没有与证券交易相关的重大违法违规记录；5、投资者满足本办法第三条客户适当性管理相关要求；6、xx证券认定的其他条件。
第三条证券出借业务的客户适当性管理：1、根据《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》，转融通出借业务对证券出借人开展适当性管理。
2、公司全部产品和服务分为五个风险等级，从高到低分别为：高、中高、中、中低、低风险等级。
公司转融通出借业务的风险等级为中高风险等级。
3、普通投资者适当性管理：（1）公司普通投资者按风险承受能力分为五类,从高到低分别为：激进型投资者、积极型投资者、稳健型投资者、谨慎型投资者、保守型投资者。
（2）根据投资者风险承受能力等级和产品或服务风险等级匹配原则，转融通出借业务定义为中高风险等级，适配于激进型和积极型投资者，不适配于稳健型、谨慎型、保守型投资者。
（3）对匹配的投资者, 投资者签署表单《适当性评估结果确认书》（附件1）。
对不适配的稳健型、谨慎型投资者, 营业部应进行特别的告知警示，投资者签署表单《不适当警示及投资者确认书》（附件2），确认已充分理解转融通出借业务的风险,才可受理其转融通出借业务业务申请。
对不适配的保守型投资者，营业部不得受理其任何形式的转融通出借业务申请。
（4）对风险等级不匹配的稳健型、谨慎型投资者，营业部必须进行回访，回访过程必须留痕，回访的内容包括但不限于：受访人是否为投资者本人；受访人是否亲自填写了相关基本信息表、风险测评问卷等，并按要求签字或者盖章；受访人是否已知晓风险揭示或者警示的内容；受访人是否已知晓自己的风险承受能力应当与所购买的产品或者服务相匹配；受访人是否知晓可能承担的费用及相关投资损失；中国证监会、协会和证券经营机构认为必要的其他内容等。
XX璇佸埜鎶曡祫椤鹃棶鎶曡祫缁勫悎链嶅姟鍗忚
XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲方：XX证券有限责任公司乙方：投资者本协议包含以下内容：（一）《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议书》（二）《XX证券投资顾问风险揭示书》乙方已经完整、详细阅读上述文件并充分理解全部内容，甲方已经向乙方充分揭示证券投资有关风险，乙方根据自己对交易品种、交易期限、交易方式及其它相关需求，选择并接受上述第（一）、（二）文件条款的约束，乙方一旦通过网络页面点击确认或其它方式选择接受本协议后，服务协议立即生效。
乙方可以通过XX证券官方客服电话（XXXX）取消该服务。
XX证券有限责任公司郑重提醒投资者：为保护投资者的合法权益，请投资者在签署《XX证券投资顾问“投资组合” 服务协议》之前，务必确认《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议》中的权利和义务，并根据自身的风险承受能力与财产状况需求等，选择合适的投资顾问服务产品。
客户在接受投资顾问服务过程中，应充分认识到“证券投资顾问的投资建议仅供客户参考，客户应当独立做出投资决定、独立承担投资风险。
” 本协议所涉风险揭示书、协议等文件均由我公司根据有关法律、法规、规章、等制定，我公司如修订相关内容，将在我公司XX手机证券" APP、"XX证券通达信版网上交易（至富版）”电脑客户端上以公告形式通知投资者，如投资者在公告规定的期限内未提出异议，即视为同意有关修订内容。
（一）XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲乙双方本着平等、互利、公平、自愿的原则，经双方充分交流和友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等有关规定，就乙方聘请甲方为其提供投资顾问服务事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：第一章投资顾问服务释义第一条本协议约定的证券投资顾问服务是指甲方接受乙方的委托，由甲方具备投资顾问资格的员工向乙方提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助乙方作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
5【回访确认函】投资者回访确认函(模板,部分内容需管理人替换)
请问您现在方便吗？
客户：【可以/不可以】。
（1）请问您是否于 XX 年 XX 月 XX 日购买了【XX 私募基金】，并本人在相关协
议上签名？ 客户回访
□是□否 内容记录
（2）请问您是否本人阅读并理解相关《基金合同书》、《风险揭示书》、《客户调
查问卷》等内容？是否知晓本基金产品的风险及相关风险警示？
□是□否
确认客户身份后，回访员：“您好，XXX 先生/女士，【您/贵公司】是我公司【XX
私募基金产品】的认购客户，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投
资基金募集行为管理办法》和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
的相关要求，需要对您做一个简短的电话回访，将占用您 2 到 3 分钟的时间，
同中所约定的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率？
□是□否
（5）请问您是否知悉投资【XX 私募基金】未来可能承担的投资损失，包括【本
金全部损失】？ □是□否 （6）请问您是否知悉【XX 私募基金】的投资冷静期的起算时间、期间以及享有 的权利？ □是□否 （7）请问您是否知悉【XX 私募基金】的纠纷解决安排？ □是□否 （8）请问基金募集机构及其工作人员是否存在以下行为： （一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务； （二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误 认为具有确定性的意见； （三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务； （五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受 能力的产品或者服务； （六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 □是□否
投资者回访确认函
客户投资风险告知书
客户投资风险告知书【第1篇】客户投资风险告知书尊敬的投资者：ｘｘ电气因欺诈发行及信息披露违法违规受到中国证监会行政处罚。
公司股票“ｘｘ”已于20ｘｘ年7月12日开市起复牌，交易所将在复牌后三十个交易日期限届满后的次一交易日对其实施停牌，并按规定作出暂停其股票上市的决定。
ｘｘ电气欺诈发行暂停上市后不能恢复上市，且创业板没有重新上市的制度安排。
根据自7月12日起对ｘｘ电气买入客户的跟踪回访情况，客户错误理解风险状况、或被市场欺诈信息误导买入的情况比较普遍。
为了充分履行投资者教育义务，进一步警示交易风险，保护投资者权益，自7月18日起至ｘｘ电气正式进入退市整理期前，拟买入ｘｘ电气的投资者应到我公司营业部现场接受特别风险提示，临柜签署《特别风险提示函》后方可以柜台委托方式进行委托买入（委托卖出方式不受影响）。
再次提醒投资者特别关注该股票投资风险，审慎参与。
ｘｘ证券股份有限公司20ｘｘ年7月ｘｘ日【第2篇】客户投资风险告知书各位亲爱的用户：投资有风险，入市需谨慎，在您观看ｘｘ财经直播的同时，请您知悉以下内容：1、ｘｘ财经平台（以下简称“平台”）及讲师发布的课程与内容均不应作为您投资的依据，您的任何投资决策均须独立作出，风险自担。
请您确认自己具有相应的权利能力和行为能力，能够独立承担法律责任。
无论付费课程或公开课，都不能确保您获得盈利或本金不受损失。
投资有风险，入市须谨慎。
2、平台上所有讲师发布的内容均由讲师负责，平台不对内容的准确性、真实性、有效性、原创性负责。
讲师发布的内容（包括但不限于课程、问答、观点等）所涉及的任何投资品种以及任何操作仅代表其个人观点，不代表平台的观点，仅限于用户间交流和探讨，不构成投资建议，不具有证券投资咨询信息性质，不构成对任何股票、债券或任何其它任何金融产品的购买邀请，不应成为您作出任何投资或其他决定的依据。
您须自行充分了解并分析讲师及其内容的合规性与正确性，平台不作任何担保。
风险提示函和入账告知书
风险提示函和入账告知书尊敬的客户：您好！为了保障您的合法权益，我们特发出本风险提示函，希望您在使用我们的服务前仔细阅读并了解相关内容。
1.市场风险提示投资有风险，市场有风险，投资者应充分认识到投资可能面临的各类风险，包括但不限于市场风险、政策风险、流动性风险、信用风险等。
在进行投资前，请您详细了解相关产品的风险收益特征，谨慎评估自身风险承受能力，决策投资金额。
2.合规风险提示我们将积极履行监管义务，但无法保证市场环境的稳定和产品的收益。
请您注意，投资并非银行存款，投资所产生的收益可能无法保证，甚至可能出现本金损失。
投资者在决策投资前应全面了解产品合规性，并根据自身情况判断投资适当性。
3.信息披露风险提示我们将及时、准确、完整地向您披露与产品有关的信息，但由于信息披露的局限性，我们无法保证披露信息的绝对准确性和完整性。
您在做出投资决策前请充分考虑市场信息的真实性和有效性。
4.操作风险提示请您在进行投资操作时，务必仔细核对所填写的信息，确保操作的准确性。
如因您填写错误导致的损失，需由您个人承担。
5.网络风险提示互联网环境下使用我们的服务所存在的风险由您个人承担，包括但不限于计算机病毒、黑客攻击、网络故障等可能导致的信息泄露、丢失及被篡改等风险。
6.其他风险提示在使用我们的服务过程中，您还可能面临其他风险，包括但不限于法律风险、技术风险、政策风险等。
我们无法穷尽列举所有可能的风险，但请您充分认识并评估这些风险对您的影响。
入账告知书尊敬的客户：您好！感谢您使用我们的服务。
特此向您告知以下入账事项，请您核对。
1.入账金额：________元（大写：________）。
2.入账时间：______年______月______日______时______分______秒。
3.入账账户：______（账户名称）。
4.入账方式：______（电汇/网银转账/现金存入等）。
5.入账用途：______（例如：购买产品/投资收益/退款等）。
金融违法通知函
金融违法通知函尊敬的客户：您好！我司近日在开展常规风险监控过程中，发现了一起金融违法行为，为保障您的合法权益，避免不必要的损失，特此通知如下：一、事件概述根据我国相关法律法规，我司对金融市场的动态进行了严密监控，近期发现部分客户在进行投资交易时，可能存在被不法分子诱导参与非法金融活动的风险。
为维护金融市场秩序，保护消费者权益，我司已启动应急机制，全力配合相关部门进行调查。
二、涉及范围本次金融违法行为主要涉及以下方面：1. 非法荐股：不法分子通过电话、短信、互联网等方式，向客户推荐股票，承诺高额回报，诱导客户参与投资。
2. 非法集资：不法分子以高收益为诱饵，诱使客户参与各类非法集资活动，涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为。
3. 诈骗行为：不法分子假冒我司员工或合作伙伴，以合作投资、内部消息等名义，骗取客户信任，进而实施诈骗。
三、风险提示为避免您遭受不必要的损失，特提醒您关注以下风险：1. 增强风险意识，谨慎对待各类投资信息，切勿轻信高额回报的承诺。
2. 审慎选择投资渠道，了解相关法律法规，确保投资行为合法合规。
3. 提高警惕，防范不法分子利用虚假身份进行诈骗。
4. 如有疑问，请及时与我司官方渠道联系，核实相关信息。
四、应对措施为保障您的合法权益，我司已采取以下措施：1. 加强风险监测，及时发现并处置潜在风险。
2. 配合监管部门，严厉打击金融违法行为。
3. 强化客户服务，提供专业投资建议，帮助客户识别风险。
4. 增加客户培训，提高客户的风险防范意识和能力。
五、温馨提示1. 请您务必保管好个人信息，避免泄露给不法分子。
2. 定期检查账户，关注交易明细，如发现异常情况，请及时与我司联系。
3. 积极参与我司组织的各类投资者教育活动，提高自身投资素养。
4. 如有需要，请随时拨打我司客服热线，我们将竭诚为您服务。
感谢您一直以来对我司的信任与支持，我们将继续秉持专业、严谨的态度，为您提供优质、安全的金融服务。
与投资者无利害关系的声明函
与投资者无利害关系的声明函尊敬的投资者，本函旨在明确我方与投资者之间的关系，并确认我方不存在任何利害冲突。
作为您的投资顾问，我们承诺将始终遵守道德和法律要求，为您提供真实、准确和客观的投资建议。
1. 我方独立性声明我方郑重声明，本公司是一家独立的投资咨询机构，与任何与我方存在利害关系的实体无关，包括但不限于金融机构、股票交易所、上市公司及相关机构。
我方并未参与任何可能影响投资决策公正性的关联交易或其他利益冲突情况。
2. 保护投资者利益我方的首要任务是保护投资者的利益。
我们将竭尽全力为投资者提供客观、全面且可靠的信息，以帮助投资者做出明智的决策。
我们保证不会在任何时间点向投资者提供虚假或误导性的信息。
3. 法律与合规要求我方将严格遵守所有适用的法律和监管要求。
我们将对您的个人信息及投资组合进行合法和机密的处理，不会未经授权将信息泄露给任何第三方。
同时，在投资过程中，我们将遵循相关的行业规范和道德准则。
4. 信息披露和交易执行在向投资者提供投资建议和执行交易时，我方将提供透明、准确和及时的信息。
我们将尽力保证交易执行的高效性和公正性，并尽量避免利益冲突情况的产生。
5. 投资建议责任我方对于提供投资建议所产生的后果将承担相应责任。
然而，我们无法对市场变化或未可预见的事件承担责任。
投资者在接受我方的投资建议时应自行承担相关风险，并理解投资可能存在的损失。
请您注意，本函仅为声明我方与投资者关系的描述，不构成任何合同或具有法律约束力的文件。
如有任何疑问或需要进一步的信息，请随时与我们联系。
谢谢您对我们的信任！我们将竭诚为您服务。
此致[公司名称]日期：[日期]签字：[签字]。
风险揭示书单 样本
风险揭示书尊敬的投资者：X贵金属交易中心〔以下简称交易中心〕的现货延期交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务，X公司是具有交易中心会员资格的企业法人，客户签署本协议，代表其与 X公司未来进行现货延期交收交易业务的风险已有了充分的认知与了解。
为了向您充分揭示投资风险，并且援助您评估和确定自身的风险承受能力。
依据有关法律、法规、规章、制度、规则等的规定，特为您提供这份风险揭示书，请认真阅读并亲笔签署。
一、重要提示1、X贵金属交易中心是补充完善X市金融体系空白的金融创新工程，请您在参与投资之前务必详尽的了解本市场投资的根本知识和相关风险，以及交易中心有关的业务规则等，以依法合规地从事该项投资业务；2、交易中心为了确保市场“公平、公开、公正〞和健康稳定地开展，将采取更加严格的措施，强化市场的监管。
请您务必紧密地关注有关于该市场的公告、风险提示等信息，及时了解市场风险状况，做到理性投资，切忌盲目跟风；3、交易中心的现货延期交收交易业务不适宜利用养老X、债务X〔如银行贷款〕等进行投资的投资者。
只适宜于满足以下全部条件的投资者：A、年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民或依法在X境内注册成立的企业法人或其他经济组织；B、能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力；C、因投资失误而造成账户资金局部或全部损失、仍不会改变其正常的生活方法或影响其正常生产经营状况的；D、不具有交易中心开户管制相关制度规定的禁止开户情形。
4、您在开通交易之前，请配合会员开展投资者的适当性治理工作，完整、如实地提供开户所需要的信息，不得采取弄虚作假等手段躲避有关的要求，否则，交易中心有权拒绝为您开通交易效劳；5、本风险揭示书风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽的列明有关该市场的全部风险因素，您在参与该市场投资之前，还应认真的对其他可能存在的风险因素有所了解和掌握。
二、相关的风险揭示：1、X风险：国家法律、法规、X以及规章的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，交易中心交易规则的修改等原因，均可能会对您的投资产生影响。
风险不匹配警示函及投资者确认书
年 月 日
风险不匹配警示函及投资者确认书
风险不匹配警示函
尊敬的【投资者】：
经核实，您/贵机构申请购买的【XXXX】私募基金产品的风险等级为【XX】，您/贵机构的风险识别能力和承受能力等级为【XX】，不属于最低风险承受能力的普通投资者，不存在违反准入性要求的情况。根据适当性匹配原则，该产品的风险等级高于您/贵机构的风险识别能力和风险承受能力，我司特此向您/贵机构书面警示：购买该私募基金产品，可能导致您/贵机构承担超出自身承受能力损失以及不利后果。
请您/贵机构认真考虑相应风险，审慎决定购买该私募基金产品，并签署投资者确认书。
募集机构（签章）：
年 月 日
投资者确认书
尊司出具的《风险不匹配警示函》，对于本人/本机构申请购买的【XXXX】私募基金产品风险等级高于本人/本机构风险识别能力和风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该私募基金产品的风险特征和可能的不利后果。
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该私募基金产品，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。
本人/本机构承诺，贵司及工作人员在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人/本机构推介该私募基金产品的行为。
请抄写本确认书中字体加粗部分：
投资者（签字/盖章）：
年 月 日
授权经办人
经办人
职务
证件类型
证件号码
国泰君安课后考试--投资者适当性管理
国泰君安课后考试--投资者适当性管理1.对错题(2分)根据客户的风险承受能力评估选项和结果，若四要素匹配中任意一项不匹配，且勾选开设或加挂股东账户，则仅需要客户签署不适当警示及投资者确认书。
A正确B错误回答正确你的答案：B1.对错题(2分)根据客户的风险承受能力评估选项和结果，若四要素匹配中任意一项不匹配，且勾选开设或加挂股东账户，则仅需要客户签署不适当警示及投资者确认书。
A正确B错误回答正确你的答案：加微信看答案3.对错题(2分)普通投资者开通与其四要素相匹配的服务的权限时，无需进行“双录”。
A正确B错误回答正确你的答案：加微信看答案4.对错题(2分)投资顾问可以在现场销售高风险服务产品。
A正确B错误你的答案：加微信看答案5.对错题(2分)投资者再测评得出新的风险等级，该投资者不能参与与该风险等级不匹配的产品或服务。
A正确B错误你的答案：加微信看答案6.对错题(2分)对于线上签约的客户，无需进行双录，线下签约时，一定要双录。
A正确B错误回答正确你的答案：加微信看答案7.对错题(2分)公司规定，最低风险类别投资者履行适当性管理义务后，可以购买或获取低风险的产品或服务。
A正确B错误回答正确8.对错题(2分)股票质押业务进行非现场双录时，可用手机进行双录，需保持现场独立安静，分支机构至少三名员工在场（至少一名后台营运岗）A正确B错误回答正确你的答案：加微信看答案9.对错题(2分)公司无需对专业投资者做适当性管理，专业投资者可以购买任何产品或获取任何服务。
A正确B错误回答正确你的答案：加微信看答案10.对错题(2分)投资者风险等级不匹配但仍主动要求为其提供服务产品的，如果其属于风险承受能力最低类别的投资者，在签署不适当警示及客户确认书后可以提供。
A正确B错误回答正确你的答案：加微信看答案11.对错题(2分)新开户普通机构投资者参与创业板股票交易须履行适当性管理，T+2开通业务交易权限。
A正确B错误回答正确12.对错题(2分)A类专业投资者参与A股非公开发行时，是否需要签署《非公开发行业务（股权类）投资者风险揭示书及投资者确认函》？A正确B错误回答正确你的答案：加微信看答案13.对错题(2分)线上征信通过的客户，临柜开户时还需补充征信资料。
金融服务投诉处理流程及登记表
金融服务投诉处理流程及登记表
1. 背景介绍
投诉是指客户对金融服务过程中的不满或纠纷提出的申诉。
为了维护客户权益和提升服务质量，我们制定了以下金融服务投诉处理流程及登记表。
2. 投诉处理流程
2.1 投诉登记
- 客户可通过以下方式进行投诉登记：
- 在线投诉：访问我们的网站，在投诉页面填写相关信息
- 电话投诉：拨打我们的客服热线，向客服人员进行投诉登记- 书面投诉：通过邮寄或快递将投诉信函寄送至我们的办公地址
2.2 投诉受理
- 我们将在收到投诉后的3个工作日内受理投诉，并向客户发送确认函，告知投诉受理情况。
2.3 调查核实
- 我们将组织相关部门对投诉事件进行调查核实，了解事实情况和各方意见。
2.4 处理结果通知
- 在调查核实完成后的10个工作日内，我们将向客户发送处理结果通知，说明我们的处理意见和解决方案。
2.5 投诉结案
- 客户可以接受或拒绝我们提出的处理意见。
如果客户接受，投诉案件将被归档并结案；如果客户拒绝，我们将进一步协商解决方案。
3. 投诉处理登记表
请参考以下投诉处理登记表格进行投诉登记：
4. 结论
通过制定金融服务投诉处理流程及登记表，我们可以更加高效和规范地处理客户投诉，并为客户提供满意的解决方案。
我们致力于不断改进服务质量，确保客户的权益得到保障。
金融投资律师函模板
金融投资律师函模板[Your Name][Your Address][City, State, ZIP][Email Address][Phone Number][Date][Recipient's Name][Recipient's Address][City, State, ZIP]Subject: Legal Notice Regarding Financial InvestmentDear [Recipient's Name],I hope this letter finds you well. I am writing to you asa representative of [Your Company Name], a law firm specializing in financial investment matters. We have been approached by our client, [Client's Name], who has raised concerns regarding their recent financial investment with your company.Our client has informed us that they entered into an investment agreement with your company on [Date]. According to the terms of the agreement, our client invested a sum of[Amount] in [Product/Service/Company]. However, our client has not received the expected returns or any communication regarding the status of their investment.We understand that unforeseen circumstances may arise in the financial market, leading to fluctuations in investment returns. However, it is imperative that our client is kept informed about the progress and any changes in their investment. The lack of communication from your end has caused our client significant distress and has raised concerns about the legitimacy of the investment.We kindly request that you provide us with the following information within [Number of Days] days from the receipt of this letter:1. A detailed explanation of the current status of our client's investment, including any changes or delays that have occurred.2. A breakdown of the expected returns and the timeline for their realization.3. Any relevant documentation or reports that support the investment's viability and potential returns.4. A clear plan of action to address our client's concerns and ensure their investment is protected.Failure to respond to this letter within the specified timeframe or provide satisfactory answers to our client's concerns may result in legal action being taken against your company. We strongly advise you to take this matter seriously and address our client's concerns promptly.Please be aware that our client has authorized us to take all necessary legal steps to protect their interests, including but not limited to filing a complaint with the appropriate regulatory authorities and pursuing legal remedies in court.We hope that this matter can be resolved amicably and without the need for further legal action. However, we are prepared to take all necessary steps to ensure our client's rights are protected.We kindly request that you acknowledge receipt of this letter within [Number of Days] days. Should you have any questions or require further information, please do not hesitate to contact me at [Your Phone Number] or [Your Email Address].Thank you for your prompt attention to this matter.Yours sincerely,[Your Name] [Your Title] [Your Company Name]。
评估结果确认书
人员无关。 客户签名或盖章： 日 期：
客 户 确 认
本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于 产品 的风险揭示书，并已充分了解该产品或服务的特征和风 险，签署了风险揭示书。 本人/本机构在此确认以下适当性评估结果： □ 该产品的风险等级符合本人/本机构的风险承受 能力等级； 本人/本机构投资该项产品的决定，系本人/本机构 独立、自主、真实的意思表示，与贵营业部及相关从业
适当性评估结果确认书
适 当 性 评 估 结 果
尊敬的客户（姓名/名称：__________ ____________________）： 您的风险承受能力等级为：□积极型 □保守型）； 您拟投资的金融产品 如下： 风险等级为：□ 高风险 资金账号： □稳健型 的具体情况 □中风险 □ 低风险；
Hale Waihona Puke 本营业部已经向您充分揭示了该金融产品的风险。 您的适当性评估结果如下： □ 该产品的风险等级符合您的风险承受能力等 级； 本营业部就上述适当性评估结果与您进行确认，并 建议您审慎考察该产品的特征及风险，进行充分风险评 估，自行做出投资决定。 营业部盖章： 日 期： 国泰君安证券公司 营业部：
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
□其所属的投资品种为，而经您确认的投资品种为。投资该项产品与您确认的投资品种不一致。
□其属于复杂或中等以上风险等级的金融产品/金融服务，不适合70岁以上客户购买。
我营业部就上述情况向您做出提示，并建议您应当审慎考察该产品的特征及风险，自行做出充分风险评估。
□其所属的投资品种与本人/本机构确认的投资品种不一致。
□其复杂性或风险等级不适合本人所属年龄范畴客户购买。
本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持投资该项产品，并愿意承担该项投资可能引起的损失和其他后果。投资该项产品的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业部及相关从业人员无关。
客户签名或盖章：
xx证券股份有限公司
金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书
风险等级、投资期账号：____________________）：
您拟投资的金融产品或拟接受的金融服务，存在下列情况：
□其风险等级为，高于您在客户风险评估中所显示的风险承受能力等级。投资该项产品，可能导致高出您自身承受能力的损失。
日期：
若您经审慎考虑后，仍坚持投资该产品，请签署下附投资确认书。
营业部盖章：
日期：
客户投资确认书
xx证券股份有限公司营业部：：
本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于产品或服务的相关提示，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，充分知悉以下情况：
□其风险等级高于本人/本机构的风险承受能力等级。
□其投资期限与本人/本机构确认的的预计投资期限不一致。