外汇的基本含义

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国际金融第二章外汇与汇率

由于伦敦外汇市场和苏黎世外汇市场都采用不同的标价方法，因此，套算汇率适用的是同边相乘法，即：伦敦外汇市场：￡1.00=$1.5264～1.5274 相相乘乘苏黎世外汇市场： $1.00=SFl.4005～1.4015 2.1377 2.1407 可见，在伦敦外汇市场上，英镑对瑞士法郎的套算汇率是：￡1.00=SF2.1377～2.1407
外汇的三个基本特征：第一，外汇是以外币表示的各种金融资产；第二，外汇必须具有充分的可兑换性，能够自由地兑换成其他国家的货币或购买其他信用工具以进行多边支付；第三，外汇是能为各国所普遍承认和接受的金融资产。
外汇的不同分类： (一)按货币兑换的限制程度不同，可分为自由兑换、有限自由兑换和不可兑换货币 (二)按交割期限的不同，可分为即期外汇和远期外汇 (三)按照来源和用途的不同，可分为贸易外汇和非贸易外汇 (四)按持有者的不同，可划分为官方外汇和私人外汇
第二种方法：“对角相除法”，它适用于两种基准汇率采用相同标价法的情况。例如：东京外汇市场上日元对美元的汇率为： $1.00=J¥118.8412～119.6277；与此同时，苏黎世外汇市场上瑞士法郎对美元的汇率为： $1.00=SFl.4005～1.4015。那么，瑞士法郎对日元的汇率是多少？
(三)按外汇管制的程度不同，分为官方汇率和市场汇率官方汇率：又称法定汇率。是指在外汇管制比较严格的国家，由政府授权的官方机构(如财政部、中央银行或外汇管理当局等)制定并公布的汇率。市场汇率：指在外汇管制比较松的国家，自由外汇市场上买卖外汇的价格，它一般存在于市场机制较发达的国家和地区。
3．美元标价法：为了便于在国际间进行外汇交易，银行间的报价，都以美元为标准来表示本国货币的价格，这种情况可称为“美元标价法”。

外汇名词解释金融学

什么是外汇
1、广义上的外汇是指国家所拥有的能以外国货币来表示的资产，警如境外银行存款，政府债券等等形式的债权;
2、狭义上的外汇是指各种可以用外国货币来表示的支付手段，而狭义上的外汇必须是能兑换为其他支付手段的外汇，这种外汇以黄金、支票和货币为主。

以上就是外汇的含义。

拓展资料：
外汇的主要作用
1、外汇是国际交易中收入和支出的差值，但外汇能帮助国家和国家之间的经济发展，促进国际经济和国际贸易的往来，
2、外汇属于资产的一种，当某个国家在进行国际贸易时出现了资金的缺失，或是由于经济发展的不平衡而导致的资产配置不均，很多时候便可以使用外汇来充当支付手段，进行调剂资金余缺，
3、外汇属于国家储备的一种，国家储备在国际交易和国际经济中最重要的就是外汇储备，当一个国家在偿还其他国家的债务时，一般都会使用外汇作为主要的清偿手段。

通俗解释外汇的含义_外汇的意思

通俗解释外汇的含义_外汇的意思外汇是什么意思概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。

静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国库券及其长短期证券等。

个人外汇额度是多少对于市民可购汇的数额，国家外汇管理局广东省分局有关负责人作了详细解释：根据现行的国家外汇管理规定，居民个人购汇实行指导性限额管理。

在规定限额以内的，可凭规定的证明材料到开办居民个人售汇业务的银行网点办理购汇手续;超过规定限额的，须到外汇局进行真实性审核，凭外汇局核准件和有关证明材料到银行办理购汇手续。

居民个人办理缴纳境外国际组织会费、境外直系亲属救助、境外邮购等没有实际出境行为的购汇的指导性限额为每人每次等值3000美元。

居民个人办理出境旅游、朝觐、探亲会亲、境外就医、商务考察、被聘工作、出境定居、国际交流、境外培训、其他出境学习、外排劳务等项，购汇的指导性限制额为：签证上的出境时间在半年以内的，每人每次等值3000美元;出境时间在半年以上(含半年)的，每人每次等值5000美元。

但边境旅游的购汇指导性限额为每人每天等值100美元(含100美元)，每人每次购汇最高限额等值500美元(含500美元)。

什么是外汇利差利差交易(Carry Trad 利差交易(Carry Trade)e)Carry trade一般指外汇上的利差交易，即借入利率较低的货币，然后买入并持有较高收益的货币，借此赚取利差。

假设一年期的英镑存款利率为5.5%，同期的美元存款利率为5%，它们之间的利差为0.5%。

再假设它们之间的当期汇率为1英镑=1.5美元，那么如果不考虑汇率波动因素的话，一笔1500美元一年期存款的本息之和为1575美元[1500×(1+5%)]，折成英镑为1050英镑(1575÷1.5)。

【大学】外汇汇率与外汇市场

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二、汇率的含义、标价
2. 汇率的标价(Quotation)
❖ 直接标价法(Direct Quotation)和间接标价法
(Indirect Quotation)
例如，中国外汇市场公布：
USD100＝CNY827.71
JPY100＝CNY7.0469
单位货币/基准货币
报价货币
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二、汇率的含义、标价 ❖ 间接标价法:以外国货币表示本国货币的价格
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第二章参考阅读
❖ [1] 钱荣堃，陈平，马君潞. 国际金融[M]. 天津：南开大学出版社，2002：第3章、第4章.
❖ [2] 陈雨露. 国际金融（第二版）[M]. 北京：中国人民大学出版社，2005：第1章、第2章.
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第三章外汇市场
❖ 外汇市场的概述 ❖ 我国的外汇市场
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基本的清算过程：
❖ A向其开户银行“意大利信贷银行”提出购买美元，指示其支付给B；该银行则按一定的汇率借记其本币账户。
❖ “意大利信贷银行”利用CABLE通知在纽约的“花旗银行”，要求借记其美元账户，并将这笔美元转移到“化学银行”；
❖ “花旗银行”一方面将这笔美元借记“意大利信贷银行”的账户，另一方面向CHIPS送交一份电子划款单，指明划入“化学银行” 的账户。收到“电子划款单”后，“化学银行”便可在当日贷记这笔美元。
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一、外汇市场的概述
【举例】
今有意大利商人A向巴西商人B支付一笔购买咖啡的美元货款，由此引起的外汇交易如何得到清算？
为了便于说明，现假设A、B的开户银行分别是“意大利信贷银行”和“巴西银行”。同时，“花旗银行” 和“化学银行”又分别是这两家银行在美国的往来银行。

关于外汇的名词解释定义是什么外汇名词解释

关于外汇的名词解释定义是什么外汇名词解释外汇的意思外汇是以外币表现的用于国际金融结算的支付凭证。

国际货币基金组织对外汇的解释为：外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

包括：外国货币、外币存款、外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。

广义外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产。

国际货币基金组织(IMF)对此的定义是：“外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

”中国于1997年修正颁布的《外汇管理条例》规定：“外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一国外货币，包括铸币、钞票等;二外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;三外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等;四特别提款权、欧洲货币单位;五其他外汇资产。

”外汇的动态概念，是指货币在各国间的流动以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。

它是国际间汇兑(ForeignE某change)的简称。

综述，外汇实际上就是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权，其中包括由中央银行及政府间协议而发生的在市场上不流通的债券，不论是以债务国货币还是以债权国货币表示。

外汇的含义外汇的概念具有双重含义，即有动态和静态之分。

外汇的静态概念，又分为狭义的外汇概念和广义的外汇概念。

狭义外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

它必须具备三个特点：可支付性(必须以外国货币表示的资产)、可获得性(必须是在国外能够得到补偿的债权)和可换性(必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产)。

外汇的含义

外汇的含义外汇的含义：是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用来进行国际结算的支付手段。

外汇的特点：外币性、偿付性、可兑换性外汇的分类：①、按其能否自由兑换，可分为自由外汇和记账外汇。

②、按其来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇③、按其买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇国际收支的含义：一国的国际指一国（或地区）的居民在一定时期内（一年、一季度、一月）与非居民之间的经济交易的系统记录国际收支持续失衡对一国经济的影响：逆差的影响：a、引起我国货币的贬值、动用外汇储备减少；国内银根紧缩和利率上升 ; 影响国内的收入和就业顺差的影响：造成本币升值的压力；外汇储备增加；本国货币供应增长；加剧通货膨胀；导致国际经济摩擦；不利于本国经济的长远发展国际储备：是指各国政府为了弥补国际收支逆差和保持本国货币汇率稳定，以及应付紧急支付的需要而持有的国际间可以接受的一切资产。

作为国际储备资产的基本条件：a、官方持有性b、自由兑换性c、充分流动性国际储备的构成：a、黄金储备外汇储备普通提款权特别提款权特别提款权：是一种依靠国际纪律而创造出来的储备资产；它的分配是无偿的，具有价值尺度、支付手段、储藏手段的职能，但是没有流通手段的职能，使用权仅限于IMF成员国政府之间。

影响一国国际水平的因素： 1、国民生产总值和国民经济发展速度2、对外的依赖度3、国际资信状况4、国际收支和外汇汇率的变化情况外汇储备资产的币种结构管理的因素：1对外贸易支付所使用的币种 2偿还外债本息所需的币种 3、政府干预外汇市场、稳定汇率所使用的币种 4、各储备货币利率与汇率变化的对比5、储备货币的多元化汇率：是指一种货币用另一种货币表示的价格，或者说两种货币的兑换比率直接标价法：它是指以一定单位（1个或100、10000等）的外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方法。

也就是说，在直接标价法下，以本国货币表示外国货币的价格。

汇率的种类1、按国际货币制度的演变划分分为固定汇率与浮动汇率2、按照制定汇率的不同方法划分，分为基本汇率和套算汇率3、按照银行买卖外汇的角度划分，可分为买入汇率、卖出汇率和中间汇率汇率变动对经济的影响：1对国际收支的影响❑一国货币贬值有利于该国扩大出口，抑制进口，改善该国的贸易收支(要在满足马歇尔-勒纳条件的前提下)❑一国货币贬值有利于改善一国的非贸易收支❑一国货币贬值对长期直接投资影响较小，但可能引起短期投机性资本“抽逃”❑对外汇储备：储备货币贬值使持有该储备货币的国家遭受损失，但是储备货币发行国将因此减轻债务负担2. 对一国国内经济的影响❑对物价的影响❑对生产结构、资源配置、收入分配及就业的影响3.对微观经济活动的影响4.对国际经济的影响❑影响国际贸易的发展❑影响国际资本流动❑影响国际经济关系固定汇率与浮动汇率制度选择的因素选择固定汇率制度的国家选择浮动汇率制度的国家经济规模小大对外贸易依存度高抵贸易伙伴国的集中程度较集中较分散控制通货膨胀的意图与低通胀国家结成货币同盟防止从外部输入通胀、自主选择本国通胀率人民币现行汇率制度的内容：以市场供应为基础，参考一篮子货币进行调节，有管理的浮动汇率制度。

外汇的英语名词解释

外汇的英语名词解释外汇（Foreign Exchange）是指不同货币之间的兑换比率和交易市场。

作为全球经济体系中最重要的组成部分之一，外汇市场每天以万亿美元的规模进行交易，是世界上最大的金融市场之一。

在外汇市场中，有许多重要的英语名词，这些名词对于参与外汇交易的专业人士以及普通投资者来说都非常重要。

以下将对其中一些常见的外汇英语名词进行解释。

1. Exchange rate（汇率）汇率是两种货币之间的兑换比率。

通常情况下，汇率的变动是由多种因素决定的，包括经济因素、政治因素和市场供求关系等。

汇率的变动直接影响着国际贸易和投资，并对经济活动产生深远影响。

2. Currency pair（货币对）货币对是在外汇市场上交易的两种货币的组合，用于表示一种货币在另一种货币中的价值。

例如，EUR/USD表示欧元兑美元的交易。

在外汇市场上，常见的货币对包括EUR/USD、GBP/USD、USD/JPY等。

3. Base currency（基准货币）和quote currency（报价货币）在货币对中，基准货币是被计价的货币，而报价货币是用来计价的货币。

以EUR/USD为例，欧元是基准货币，美元是报价货币。

汇率表达的是一单位基准货币可以兑换成多少单位的报价货币。

4. Pip（点）Pip是外汇市场中最小的价格变动单位，通常是货币对的第四位小数点。

例如，EUR/USD从1.2000上涨到1.2001，涨了1个pip。

Pip的变动是外汇交易盈亏计算的基础。

5. Bid price（买入价）和ask price（卖出价）买入价和卖出价分别表示在外汇市场上进行买入和卖出交易时的价格。

买入价是交易商愿意支付的价格，而卖出价是交易商愿意出售的价格。

两者之间的差价被称为spread（点差），是交易商的利润来源之一。

6. Margin（保证金）保证金是投资者参与外汇交易时需要提供的一定资金，用于覆盖潜在的亏损。

外汇交易通常采用杠杆，也就是以较小的保证金金额进行较大规模的交易。

外汇与汇率(金融)

美、英、德、法等采用此种报价方式。
掉期率（Swap Rate）
掉期率：某一时点远期汇率与即期汇率的差。升水：远期汇率﹥即期汇率贴水：远期汇率﹤即期汇率平价：远期汇率﹦即期汇率
例如：即期汇率USD/JPY=115.20/30 远期汇率USD/JPY=115.30/50
则表明：远期美元升水；远期日元贴水。说明：（1）就两种货币而言，一种货币的升水
瑞士法郎 687.28
666.06 692.80
日元
8.2766
8.0211 8.3431
加ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ大元 614.59
595.62 619.53
澳大利亚元 624.96
605.66 629.97
欧元
853.96
827.59 860.82
思考： ①国外汇款（USD），卖给银行，用哪种报价？
②去法国旅游，需带零花钱，用哪种报价？
外汇与汇率(金融)
2021/7/10
第一节外汇
解决“什么是外汇”，外汇的国际标准代码。
一、外汇的含义二、国际货币代码
一、外汇的含义
狭义外汇：以外币表示的用于国际结算的支付手段。（通常意义上所指为狭义外汇）判断是否是狭义外汇： ①在国外的银行存款； ②外币票据与外币凭证（如：汇票、支票等）； ③以外币表示的有价证券； ④黄金； ⑤外币现钞。
解释：中间价中间价有两个定义： ①银行公布的中间价:（外汇现汇买入价+现汇卖出价）/2 ②中国外汇交易中心每日公布的中间价（原“基准价”），用于指导各银行制定买入卖出价。说明： ①人民币汇率改革之后，大多数银行采用一日多价，因此银行的中间价参考价值不大。 ②中国外汇交易中心公布的中间价，不需要计算，每天由交易中心对外公布，一日只有一个价格。

第1节认识外汇

第一节认识外汇一、什么是外汇？外汇有两个方面的含义：动态:为了清偿国际间债权债务关系将一种货币兑换成另一种货币的汇兑活动；静态:一个名词，用外币表示的用于国际结算的手段和工具。

外汇不单单只有外国货币还包括一些外币支付的凭证：票据、银行存款凭证等，还有外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等。

所以以外币记的凭证和证券也都属于外汇的范畴。

一种外币成为外汇有三个前提条件：（1）自由兑换性：这种外币能自由兑换成本币（2）可接受性：这种货币在国际流通中能被各国普遍接受和使用（3）可偿性：简单地说货币可视为发行国政府对持有人的负债证明，我持有美元，就是我拥有对美国的债权。

我就可以拿美元去换你美国的商品或者其他资产，而可偿性就是我不会因为美元的贬值或其他原因得不到偿付，就是不会赖账。

具备这三点，一种货币就可以成为在国际市场上流通的外汇了。

汇率：是指一个国家的货币与另一个国家货币之间的兑换比价。

例如：EUR/USD=1.0596表示1欧元等于1.0596美元。

1.0596是汇率，也叫汇价。

汇率是24小时不停变动的。

二、外汇市场与外汇交易外汇市场是指以外汇银行为中心，由外汇需求者、外汇供给者或卖买中间机构组成的外汇买卖的场所或交易网络，是国际金融市场的重要组成部分。

在外汇市场上，外汇买卖有两种类型：一类是本币与外币之间的买卖，另一类是不同币种的外汇之间的买卖，即用一种外币换成另一种外币。

我们目前的交易就是不同币种外汇的买卖。

根据外汇交易主体的不同外汇市场分为银行间市场和客户市场。

银行间市场又叫同业市场、外汇批发市场，交易量占整个外汇市场的交易量的90%以上；客户市场是外汇银行与散客交易的市场，其交易量占比不足10%，又称作“外汇零售市场”。

外汇交易大致分为4个方面：即期外汇交易、远期外汇交易、外汇掉期交易、外汇保证金交易。

即期外汇交易是指买卖双方以固定价格成交，并在当日或两个营业日内办理交割的外汇交易，又称现汇交易。

国际金融名词解释

名词解释：1、外汇：把本币兑换成外币,用国际金融工具将兑换成的;动态含义：外币资金转移到其他国家的交易过程;静态含义：将以外币表示的,在国际之间进行资金转移所凭借的具有国际支付手段职能的金融工具;本质：对外国商品、劳务、技术的要求权;2、汇率：两国货币相互兑换的比率或用一种货币表示另一种货币的价格;3、直接标价法：用若干单位的本币来表示一定单位外币的价格的标价方法;表达式：a、基本货币外币/计价货币本币=汇率b、基本货币外币1=计价货币xxx,特点：外币不动,本币动4、间接标价法：用若干单位的外币表示一定单位本币的价格的标价方法;表达式：a、基本货币本币/计价货币外币=汇率b、基本货币本币1=计价货币xxx,特点：本币不动,外币动5、美元标价法：用若干单位某货币来表示一定单位的美元的价格的标价法;表达式：a、美元/其他货币=汇率b、美元1=某其他货币外币xxx6、基本汇率：本币与关键货币之间的汇率;7、套算汇率或交叉汇率：用本币基本汇算与各货币的基本汇率套算而得到的本币与各国货币之间的汇率;8、官方汇率：由官方中央银行或财政部规定的汇率;9、市场汇率：由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率;10、电汇汇率：银行用电信方式通过国外付款时,买卖外汇所用汇率11、信汇汇率：银行开具付款委托书,用信函的方式通知国外汇款时,买卖外汇所用的汇率;12、票汇汇率：银行买卖各种外汇票据所用的汇率;13、即期汇率：用外汇买卖双方于成交日后两个工作日内办理交割的条件下买卖外汇所用的汇率;14、远期汇率：外汇买卖双方于成交日后两个工作日后办理交割的条件下买卖外汇所用的汇率;1-12个月15、固定汇率：只能在有限幅度内波动的汇率;上下波动16、浮动汇率：由外汇市场上的外汇供求关系决定的汇率;17、买入汇率买入价：由报价金融机构买入外汇时所依据的汇率;18、中间汇率中间价：买方汇率与卖方汇率的平均数;19、卖出汇率卖出价：由报价金融机构卖出外汇时所依据的汇率;20、现钞汇率：报价金融机构买卖外币现钞所用的汇率;外汇现钞买入汇率<外汇买入汇率,外汇现钞卖出汇率=外汇卖出汇率21、名义汇率：在外汇市场上进行外汇交易所用的汇率;22、实际汇率：在名义汇率的基础上剔除通货膨胀因素后的汇率;23、有效汇率：本币与挑选的一组货币一篮子货币的汇率或汇率指数加权平均数;24、黄金输送点：在金币本位制下,汇率变动引起黄金输出输入本国的汇率水平;构成：铸币平价决定汇率基础,运送相应黄金的费用;25、国际收支：一国在一定时期内对其他国家或地区由于贸易以及资本往来等经济交易而引起的资本收支;反映的内容：经济交易,并以货币形式记录;主要内容：在报告期内所优先发生变更的这样的经济交易;反映的是：居民与非居民之间的交易;26、经济交易：经济价值从一个经济单位向另一个经济单位的转移;27、国际收支平衡表：一国根据国际收支的内容和范围设置科目或项目按借贷记账法将本国在一定时期内的国际经济交易进行分类汇总而编制出的分析报表;28、职工报酬：居民与非居民之间相互支付的工资薪金和其他福利;29、经常项目转移：居民与非居民之间的实际资源或金融资产的所有权发生了不涉及经济价值回报的变更的经济交易;30、直接投资：一居民单位对非居民单位拥有永久性权益并且对该企业拥有全部或部分管理控制权的投资;30、证券投资：以跨越国界的证券为投资对象的投资股票,中、长期债券,货币市场工具31、综合差额或国际收支总差额：经常项目和资本金额项目借贷差额;32、结构性失调：一国经济结构不能适应世界市场的变化而引起的国际收支失衡;33、货币性失调：一国货币因素变化不能适应世界市场的变化而引起的国际收支失衡;34、投机性资本流动：利用利率差和预期汇率的变动牟利的资本流动;35、升水：远期汇率大于即期汇率,其差额称为升水,反之,为贴水36、公开市场业务：一国中央银行在金融市场上买卖政府证券,以增加或减少货币流通量的一种货币政策工具;37、外汇缓冲政策：一国利用外汇储备的变动抵消或缓解超额外汇需求或供给;38、汇率政策：调整汇率,影响进出口贸易和资本流动,进而国际收支恢复平衡;39、财政政策：调整财政收入,抑制或扩大支出,改变总需求和物价水平进而改善国际收支;40、逆差国：从外国借款来满足逆差国际市场,外国政府,国际金融机构借款41、顺差国：贷放给国际市场和国际金融机构;42、直接管制：政府对国际经济交易直接采用经济的行政的和法律的管制措施;金融管制,财政管制43、国际储备：一国政府拥有的用于弥补国际收支逆差,稳定本币汇率应付国际支付需求的被各国普遍接受的一切资产;44、国际储备管理：一国官方根据本国国情需要,对国际储备的规模适度化,结构最优化及运用高效化等方面进行的调节与控制;基本原则：在保证支付的前提下,使持有储备所付出的代价尽可能小;45、规模管理：通过一定的运营安排,在本国国际储备规模保持在适当的水平;46、适度规模的界限,上限：该国经济发展最快时对储备的最大需求量保险储备量或最大储备量下限：保证该国最低限度进口贸易总量所要求的储备量经济储备量或最低储备量47、国际储备结构管理：合理安排各储备资产的构成比例;48、外汇储备资产结构：现金、存款、证券等资产在外汇储备中占的比重;49、国际货币体系：由国际间进行各种交易,支付所采用的一系列习惯做法,以及支配各国货币关系的规章制度和机构所组成的有机整体;50、金块本位制：以黄金办理国际结算,而国内只流通纸币的货币制度;51、金汇兑本位制：在国内只流通纸币,纸币只能兑换外汇,并以外汇兑换黄金的货币制度;52、即期外汇交易：以成交日后两个工作日内的任一天作为交割日的外汇交易;53、远期外汇交易：外汇买卖双方签订合同,规定外汇买卖的币种金额,汇率和交割时间,在成交日后两个工作日后进行交割的外汇交易;54、掉期外汇交易：外汇交易者在卖出/买入某日交割的某种货币的同时,买入/卖出在另一交割日的等额该种货币;55、即期对远期掉期：一笔交易为即期外汇交易,另一笔为远期外汇交易;56、远期对远期掉期：一笔交易为远期外汇交易,另一笔为远期外汇交易,但期限不同,57、外汇期货交易：投资者缴纳保证金和佣金后,在期货交易所内的固定时间里的竞价方式买卖标准化外汇合约,并可在最后交易前且通过对冲解除合约或到期进行现货交割在合约生效后的每个营业日来与清算所结算因期货市价的变动而发生的现金损益的交易方式;58、保证金：期货交易买卖双方向清算所缴纳的担保自己履行的资金;59、初始保证金：交易者在开立账户进行交易时缴纳的保证金;60、追加保证金：在保证金金额下降后需要补足的保证金;61、维持保证金：期货公司需要其客户保持在保证金账户内最低保证金金额;交易保证金的75%62、外汇期权交易：期权买方在支付期权费后,有权在协定期内,从协定汇率和市场汇率中选择一种对自己有利的汇率进行外汇交易,在买方按协定汇率买进或卖出某外汇资产时,期权卖方有义务卖出或买进该外汇资产,这样的外汇交易称为外汇期权交易;63、欧式期权：期权买方只能在到期日这一天的某一时刻前宣布是否按协定汇率交易;64、美式期权：期权买方可以在到期日前的任何时间,宣布是否按协定汇率交易;65、看涨期权买进期权：期权买方在规定的期限里可以按协定汇率买进某外汇资产;66、看跌期权卖出期权：期权买方在规定的期限里可以按协定汇率卖出某外汇资产;67、履约价格协定价格：契约中规定交易双方未来行使期权时的实际交割价格;68、到期日：期权买方有权履行的最后一天;69、权利金期权费或保险费：由买方支付给卖方,以取得履约选择权的费用;70、买进套期保值：在期货市场上即期买进货币期货合约,将来再做对冲以消除将来在现货市场上货币价格上涨造成的损失;71、卖出套期保值：在期货市场上即期卖出外汇期货合约,将来再做对冲以消除将来现货价下跌给现货造成的损失;72、外汇倾销：降低本币汇率,提高外汇汇率,借此降低出口商品价格,提高国际竞争力扩大出口,同时,借此抑制进口,从而改善贸易收支差额;73、外汇市场：由外汇供求者和中介机构所构成的外汇交易的场所/网络;74、国内外汇市场：主要由本国居民参加的进行本币与外币兑换的外汇市场;75、国际外汇市场：各国居民都可以参加的进行多种货币兑换的外汇市场;76、外汇银行：经过外汇市场所在地货币当局批准可以经营外汇业务的金融机构;77、外汇经纪人：介绍外汇买卖双方成交的中间人;78、一般经纪人：既帮买卖双方成交的经纪人;79、跑街经纪人掮客：专门帮买卖双方成交的经纪人;80、外汇概述：不同货币之间按照一定的汇率进行兑换的行为;简答：1、外汇特征：a、外汇是以外币表示的金融资产b、外汇必须具有可兑换性c、外汇必须能在国外得到物质偿付能买到物资,技术,劳务,并能被其他国家接受;2、国际结算方式：a、汇款电汇：用电子方式,信汇：开具付款委托书,信函方式,票汇：开具票据b、托收c、信用汇3、金本位制下的汇率决定因素：a、铸币平价b、外汇供求状况c、黄金输送点4、纸币制度下的汇率决定因素：a、布雷顿森林制度下的汇率决定因素两国货币金平价之比；外汇供求状况；人为规定的汇率波动界限；以人为干预市场和法定升贬值稳定汇率b、黄金非货币化后制度下的汇率决定因素纸币的购买力平价,外汇供求状况5、影响汇率变动的主要因素：a、国际收支影响供求,进而影响汇率b、通货膨胀影响货币代表的价值量和外汇供求关系,进而影响汇率c、利率d、预期心理与投机e、外汇储备充足与否非储备货币国家有用f、财政政策g、政府干预h、一国经济实办i、政治事件6、外汇倾销产生预期效应的制约因素：a、受外汇倾销时效制约b、要求的条件是否具备c、受商品输入国和国际竞争对手的制约税收手段,贸易手段,货币手段d、受进出口商品需求弹性大小的制约进出口弹性>1,本币汇率下降,改善差额7、记账原则：a、用借贷记账法记账b、记账采用市场价格和内容范围一致c、记账单位和折算率的选择采用单一制交易当日的汇单d、权责发生制交易的记录时间以所有权转移为标准e、记录居民国际经济交易原则;8、资本项目：a、资本转移固定资产的所有权转移；同固定资产的收买或放弃相联系的或以其为条件；债权人不索取任何回报而取消债务b、非生产资产的收买或放弃c、非金融资产的收买或放弃;9、直接投资形式：a、在国外创办新企业b、购买国外某企业股票达到一定比例>=10% C、以在国外所得到利润率投资;10、国际储备特征：a、官方持有性b、自由兑换性c、充分流动性d、普遍接受性e、内在价值稳定性11、国际储备构成：a、黄金储备b、外汇储备c、在国际货币基金当中的储备头寸;12、国际储备来源：a、国际收支顺差b、干预外汇市场时购进的外汇c、IMF分配的SDR和他国转移来的SDR d、货币当局在国内本币收购黄金e、国际信贷f、在IMF中储备头寸的增加;13、国际储备作用：维持一国国际支付能力,调节国际收支差额；干预外汇市场,稳定本币汇率；作为一国从外国借款的信用保证;14、国际储备需考虑的因素：国际收支状况贸易收支状况,国际收支差额状况；本币的国际地位；一国国际融资能力的大小；持有储备的机会大小；国际收支多种调节手段的动用及有效性；各国的合作协调发展；特定时期的经济发展目标；国际储备量与其GDP呈正比例的关系；国际储备量与其外债总额的比率为30%；国际储备量与其年进口额的比率为20%为最低以25%为宜；偶发事件的频率高,需要的储备就多反应就少;15、国际储备结构管理原则：流动性保证储备资产能随时兑现,用于支付,灵活调拨；安全性保证储备资产价值稳定；盈利性在保证流动性,安全性的基础上,有较高的收益;16、黄金的优缺点：优点黄金是唯一有内在价值的储备资产,可避免因通货膨胀遭受贬值的风险；黄金是唯一不受外国干扰的储备资产,可避免因国际关系变化而引起的政治风险；黄金始终是唯一的最终的国际支付手段;缺点黄金不便于用作日常的清偿支付手段；黄金的盈利性较差；黄金的流动性差;17、外汇储备的币种结构及其优化应考虑的问题：对外贸易和金融支付所用的币种及数量；外债还本付息的历种及数量；储备货币发行国的国情；干预外汇市场的需要情况；货币的软硬程度增加硬货币,减少软货币;18、国际货币体系基本内容：国际汇率制度的确定及调整原则；国际储备资产的确定与供给；国际收支调节机制；各国经济政策的协调机制;19、国际金币本位制基本内容：以黄金作为国际货币；金币可自由铸造,自由熔化；纸币可自由兑换成黄金；国际储备全部是黄金或英镑；黄金可自由输出入国境;20、国际金币本位制特点：黄金作为国际货币；汇率稳定；对国际收支具有自动调节机制大卫.休谟理论及其修正;21、金本位制度崩溃的原因：黄金增长速度远远低于增长幅度,黄金的流通基础被破坏；黄金的自由流通遭到破坏；纸币自由兑换的条件不存在；黄金自由输出入的条件不存在;22、IMF作用：负责制定规章制度,并监督各国执行；协调和解决国际金融领域中的各种矛盾和冲突；促进汇率稳定提供短期信用,帮助各国平衡国际收支;23、布雷顿森林国际货币体系基本特征一个中心,两个支柱：IMF是布雷顿森林国际货币体系的中心组织；美元可兑换黄金和实行固定汇率制是布雷顿森林国际货币体系的两大支柱;24、布雷顿森林国际货币体系崩溃的主要原因：制度自身有严重缺陷；美元危机导致布雷顿森林国际货币体系倒塌导致美元不能按官价兑换黄金；导致固定汇率制崩溃25、牙买加货币体系主要内容：浮动汇率合法化；增加IMF成员国缴纳的基金；黄金非货币化；SDR作为主要国际储备资产和各国货币定值标准；扩大对发展中国家的资金融通;26、牙买加货币体系主要特点：国际储备多样化,国际储备外汇化,外汇储备多元化；美元仍然是主导货币,黄金的货币作用没完全消失；以浮动汇率为主的混合汇率制度；国际收支调节手段多样化;27、外汇市场的作用：清算作用基本作用；形成外汇汇率；减少汇率风险,促进国际贸易发展;28、即期外汇交易注意：成交后不能当时交割；交易国和结算国可能不一致；“工作日或营业日”,指结算国银行的工作日；交割日又称起息日,指外汇买卖合同到期日；交割日期必须确定;29、即期外汇交易作用：临时性的付款需要；调整各种外汇头寸,避免外汇风险；外汇投机;30、远期外汇交易作用：使进出口商避免汇率风险；有利于进出口商事先核算成本,计算盈亏；有利于外汇银行调整资金结构；在国际借贷中用于避免汇率风险；投机者用于投机;31、掉期外汇交易注意：必须作两笔交易；两笔交易同时做；两笔交易买卖相反；买卖货币同一种货币；所涉及的货币兑换为同一种货币；金额相同；交割日不同；不会改变货币的持有额,只是改变持有时间;32、外汇期货合约的主要内容：交易的外汇币种；交易地点；交易代码；保证金；期货价格；合约大小；最低限价；交易时间；交割月份；最后交易日；交割日；交割地点33、外汇期货交易的作用：利用外汇期货交易进行套期保值买进套期保值；卖出套期保值；利用外汇期货交易进行投机;34、外汇期权契约的主要内容：所有汇率都以美元表示；履约价格；到期月份；到期日；标准化交易金额；保证金；权利金；交割到清算所;。

外汇的基本概念

外汇的基本概念一、外汇的概念外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。

这个意义上的外汇概念等同于国际结算。

静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。

我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。

如在中国，根据 1997 年 1 月 20 日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（ 2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（ 3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（ 4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产。

狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。

这就是通常意义上的外汇概念。

汇率汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。

它是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。

汇率在不同的货币制度下有不同的制定方法。

在金本位制度下，由于不同国家的货币的含金量不同，两种货币含金量的对比（又称铸币平价）是外汇汇率的基础。

在不兑现的信用货币制度下，汇率变动受外汇供求关系的制约，当某种货币供不应求时，这种货币的汇率就会上升，当某种货币供过于求时，它的汇率就会下降。

影响外汇供求关系的因素是多方面的。

主要有：（1）国际收支的影响。

外汇的供给和需求体现着国际收支平衡表所列的各种国际经济交易，国际收支平衡表中的贷方项目构成外汇供给，借方构成外汇需求。

一国国际收支赤字就意味着外汇市场上的外汇供不应求，本币供过于求，结果是外汇汇率上升；反之，一国国际收支盈余则意味着外汇供过于求，本币供不应求，结果是外汇汇率下降。

在国际收支中贸易项目和资本项目对汇率的影响最大。

第一讲：外汇交易基础知识概述

赵兴
国际金融实务
三、世界主要的外汇市场
（一）伦敦外汇市场
居世界外汇市场首位。日平均外汇交易量达6000 亿美元左右。伦敦外汇市场是欧洲货币市场和欧洲债券市场的发源地。是一个抽象的外汇市场，即通过电话、电报、电传、计算机网络进行联系和交易。
（二）纽约外汇市场
也是无形市场。世界各地的美元交易，最后都必须在纽约的银行办理收付和清算。纽约外汇市场不仅是最活跃的国际外汇市场之一，而且是美元的国际结算中心。
No. 3
赵兴
国际金融实务
成为外汇的三个前提条件
1. 自由兑换性，即持有者可以自由地将其兑换成其他货币或由其他货币表示的金融资产。 2. 普遍接受性，即在国际经济往来中被各国普遍接受和使用。 3. 可偿性，即这种外币资产能够保证得到偿付。其中自由兑换性与可偿性往往与一国的外汇管理制度有关，而普遍接受性除了与各国的外汇管理制度有关外，还与一国货币价格的稳定性有关。

即期外汇交易指在买卖成交后2个工作日内办理交割的外汇交易远期外汇交易指交易货币的交割在2个工作日以后进行（升贴水的大小，主要取决于两种货币利率差幅大小和期限长短）掉期交易指在某日即期卖出甲货币、买进乙货币的同时，反向进行远期买卖的交易掉期交易的目的在于满足人们对不同资金的需求，与此同时做到外汇保值以及防范汇率风险
No. 21
赵兴国际金融实务四、报价方式国际外汇市场上汇率的标价方法有两种：直接标价法和间接标价法。直接标价法是以一定数量的外币作为标准，折算成一定数量的本国货币的标价方式，即一固订单位外币等于多少本币。国际上，日元、瑞士法郎等大多数币种均采用此方法标价。间接标价法是以一定数量的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币的标价方法，即一固订单位本币等于多少外币。目前，交通银行开设的交易币种中英镑、澳元、欧元使用该种标价方式。五、报价举例由于用户在进行交通银行外汇宝交易时所使用的均为外币，为简便起见，我们将标价的货币分成两类：斜杠左边的货币称为单位货币，斜杠右边的货币称为计价货币。银行报价通常分现钞买入价、现钞卖出价、现汇买入价和现汇卖出价四种。考虑到广大客户的需求，交通银行实行钞汇同价，报价顺序依次为买入价、卖出价(买入、卖出是从银 No. 22 行的角度来说的)。

外汇知识普及

外汇管理知识普及讲义一、基本概念（一）什么是外汇外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。

外汇主要包括现钞和现汇两种不同形式。

现汇是指从国外银行汇到国内的外币存款以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。

现钞指的是外币钞票。

由于现汇可以直接进行电子结算，并且入账后即变为生息资产，因此决定了银行买入现汇时的价格要比现钞高。

同时，银行买入现钞后一般要积累到一定数额后，才将其运送并存入外国银行调拨使用，银行为此要承担相应的利息损失以及现钞调运过程中的运费、保险费等支出，因此银行从客户买入现钞所出的价格低于买入现汇的价格。

结汇和售汇。

结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，换回人民币的行为。

售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者的行为，也就是用汇主体以人民币资金向银行购买外汇的行为，从用汇主体的角度也叫购汇。

结汇和售汇是基本汇兑行为。

（二）什么是外汇管理外汇管理是指一国政府授权货币当局或其他机构，对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。

外汇管理是调节国际收支平衡的重要措施。

国际收支平衡的基本含义是国际收入等于国际支出。

如国际支出大于收入，即为逆差；收入大于支出，即为顺差。

持续的、大规模的逆差会导致外汇储备大量流失，本币汇率下跌，国际资本大量外逃，引发货币危机。

持续的、大规模的顺差带来的资金大量流入给货币供给量带来压力，管理不善可能为通货膨胀和资产泡沫制造温床，并增加未来资金集中流出的风险。

另外，外汇管理是维护金融安全的需要。

开放程度越高,一国维护金融安全的责任和压力就越大。

跨境资本异常流动是一国金融安全的重大隐患。

外汇管理利用事中事后监管的措施有助于防范跨境资金异常流动，为国内经济结构调整及各项改革顺利推进创造条件。

（三）当前的外汇管理框架1.按照交易项目分类，分为经常项目和资本项目。

经常项目是指，一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括货物贸易、服务贸易等。

外汇

外汇的含义：国际汇兑，是指人们通过特定的金融机构（外汇银行）将一种货币兑换成另一种货币，借助各种金融工具对国际间债权债务关系进行非现金结算的行为。

外汇的发展阶段：1、以金银为主要国际支付手段；二、英镑；三、美元；四、各种和兑换货币共同作为国际支付手段。

外汇的形态：指外汇作为价值实体的存在形式，主要包括。

（一）外币存款：可兑换外国货币小时的各种银行存款。

（外汇价值的主要表现形态）（二）外币支付凭证：可兑换货币表示的各种信用工具。

（汇票，本票，支票）（三）外币有价证券：可兑换外国货币表示的、用以表明财产所有权的凭证。

（四）外币现钞与其他外汇资金：可汇兑外国货币表示的货币现钞外汇的分类：（一）按货币兑换限制程度的不同，可分为自由外汇和记账外汇。

自由外汇或称自由兑换外汇，是指可以自由兑换成其他国家货币，并可向第三国办理支付的外国货币及其支付手段。

记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记载在双方制定银行账户中的外汇，未经货币发行过批准不能自由兑换成其他货币，也不能自由对第三国进行支付，只能依据协定规定，在签订协定的俩过之间互相使用。

（二）按外汇来源和用途的不同，可分为贸易外汇、非贸易外汇、金融外汇。

贸易外汇指来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。

非贸易外汇是相对于贸易外汇而言的，是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的一种国际支付手段。

金融外汇不同于其他俩种，属于一种金融资产外汇。

它们三个在本质上都是外汇，经常发生转化。

（三）按外汇买卖交割期限的不同，可分为即期外汇和远期外汇。

交割:指交易双方交换各自标的所有权的一种行为。

外汇交割：外汇买卖行为的货币收支，是外汇买卖行为的终结。

即期外汇：又称现汇，是在外汇买卖成交后俩个工作日之内办理实际交割的外汇。

远期外汇：又称期汇，是指交易后再俩个工作日以后交割的外汇，即买卖双方达成交易后，双方按商定的汇价签订合同，预约在将来的某一天办理实际交割的外汇。

外汇的基本概念

这个意义上的外汇概念等同于国际结算。

静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。

我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。

如在中国，根据1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产。

狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

这就是通常意义上的外汇概念。

汇率汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。

它是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。

汇率在不同的货币制度下有不同的制定方法。

在金本位制度下，由于不同国家的货币的含金量不同，两种货币含金量的对比（又称铸币平价）是外汇汇率的基础。

影响外汇供求关系的因素是多方面的。

主要有：（1）国际收支的影响。

外汇的供给和需求体现着国际收支平衡表所列的各种国际经济交易，国际收支平衡表中的贷方项目构成外汇供给，借方构成外汇需求。

在国际收支中贸易项目和资本项目对汇率的影响最大。

《外汇与国际结算的含义及特点》详解课件

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三、环球银行金融电讯系统(SWIFT) 银行之间最基本最有效的结算网络 (The Society For Worldwide Inter-bank Financial Telecommunication，——SWIFT系统) 通过该网络系统传递和处理的国际银行业务电讯共9类： ①客户汇款(资金划汇)； ②银行的资金划汇和头寸调拨； ③外汇买卖证实及存放款业务； ④托收； ⑤证券； ⑥空缺(还在设计中)； ⑦信用证； ⑧特种付款，如信用卡等； ⑨帐户收付的借贷证实及对帐单。 4
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顺汇方式： 1、电汇(Telegraphic Transfer，简称T/T) 2、信汇(Mail Transfer，简称M/T) 3、票汇(Demanቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ Draft，简称D/D)
顺汇的基本当事人有：汇款人：通常是债务人或付款人；收款人：是债权人或受益人汇出行：受汇款人委托向收款人汇款的银行；解付行：受汇出行委托，接受汇出行的汇款并向收款人解付款项的银行（也称汇入行）。
信用证例文我们很高兴得知贵公司早于5月5日向旧金山美国银行开出信用证。我们相信日内可望收到银行通知。 We are glad to learn that you forwarded the letter of credit on May 5 to the Bank of America in San Francisco. We assume we shall receive an advice within a few days.
④债务人和债权人所在国货币之间，或与结算用的第三国货币之间，直接或间接地存在兑换率。
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外汇资金流向
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外汇的名词解释金融学

外汇的名词解释金融学外汇是指各种不同国家的货币之间的交换。

作为金融学中的一个重要概念，外汇交易对于全球经济和金融市场具有重要影响。

在这篇文章中，我将解释外汇相关的一些重要名词，帮助读者更好地了解外汇市场和交易。

货币汇率是外汇市场最基本的概念之一。

它代表了两种货币之间的相对价值。

汇率受到供求关系、经济因素、政治因素等多种因素的影响。

例如，如果一个国家的经济增长强劲，货币相对其他国家的货币可能会升值。

汇率的波动对于跨国企业、投资者和旅行者来说都具有重要意义。

外汇市场是指以货币交易为主的金融市场。

它是世界最大的金融市场之一，每日交易规模巨大。

外汇市场的参与者包括商业银行、中央银行、投资基金、跨国公司等。

这个市场以电子形式运行，24小时连续交易，没有中央交易所。

外汇市场的高流动性和薄利多销的特点吸引了众多投资者。

外汇交易是指买卖货币以获取利润的行为。

外汇交易的目的可以是投机、套利或避险。

投机者试图预测汇率的波动并从中盈利。

套利者通过利用不同市场之间的价格差异进行交易。

避险者则是为了防范汇率波动对其经济利益造成的风险。

外汇保证金交易是外汇交易中常见的一种方式。

保证金交易允许投资者只使用较小的本金进行较大额度的交易。

投资者可以借助杠杆效应放大利润，但同时也增加了亏损的风险。

因此，在进行外汇保证金交易时，投资者需要非常谨慎，并了解其风险。

外汇市场的参与者还会使用一些基本和技术分析的工具来确定交易方向。

基本分析主要关注经济因素，如利率、就业数据、通胀等。

技术分析则通过研究历史市场数据，如价格走势、交易量等来预测未来走势。

这两种方法可以结合使用，帮助投资者做出更加明智的交易决策。

除了个人投资者外，许多中央银行也参与外汇市场。

中央银行通过干预汇率来维持国家经济的稳定。

当一个国家的货币贬值过快时，中央银行可能会采取措施购买自己的货币以增加其价值。

相反，当货币升值过快时，中央银行可能会出售自己的货币来压低其价值。

中央银行的干预可以对外汇市场产生重要影响。

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