2020银行案件防控学习心得体会

合集下载

银行员工案件防控心得(通用5篇)

银行员工案件防控心得(通用5篇)

银行员工案件防控心得(通用5篇)银行员工案件防控心得(通用5篇)银行员工案件防控心得要怎么写,才更标准规范?根据多年的文秘写作经验,参考优秀的银行员工案件防控心得样本能让你事半功倍,下面分享相关方法经验,供你参考借鉴。

银行员工案件防控心得篇1银行员工案件防控心得在过去的一年里,我有幸在一家大型银行工作,负责处理大量的金融交易和客户业务。

然而,在这一过程中,我们也发现了一些问题的存在,甚至有一些案件的发生,这让我们深刻地认识到了案件防控的重要性。

我们的银行一直以来都致力于为客户提供最好的服务。

然而,在我们的工作中,却存在着一些员工违规行为,甚至违法操作。

这些行为不仅损害了客户的利益,也严重影响了银行的声誉。

因此,我们必须采取有效的措施,加强案件防控,以防止类似事件再次发生。

在我们的工作中,我们采取了多种措施来加强案件防控。

首先,我们对员工进行了定期的培训,加强了员工的职业道德和法律法规意识。

其次,我们对业务流程进行了严格的审查和监管,确保每一笔交易都是合规的。

此外,我们还加强了与客户的沟通和交流,及时发现和解决客户的问题。

通过这些措施的实施,我们取得了显著的成效。

我们的案件发生率大幅下降,客户满意度也随之提高。

同时,我们也发现,这些措施不仅有助于提高我们的工作效率,也增强了我们的团队凝聚力。

回顾这次经历,我深刻地认识到了案件防控的重要性。

我也学会了如何在实际工作中运用法律法规和职业道德,以确保我们的工作是合规的。

同时,我也意识到了加强员工培训和监管的重要性,以提高我们的工作效率和质量。

总之,这次经历让我受益匪浅。

我相信,在未来的工作中,我会更加努力,为银行的发展贡献自己的力量。

同时,我也希望我们的银行能够继续加强案件防控,为客户提供更好的服务。

银行员工案件防控心得篇2银行员工案件防控心得应由本人根据自身实际情况书写,以下仅供参考,请您根据自身实际情况撰写。

银行员工案件防控心得1.充分认识银行员工案件防控工作的重要性银行员工案件防控工作是银行管理的重要组成部分,关系到银行经营的稳定和安全。

银行案件防范学习心得体会总结范文(通用5篇)

银行案件防范学习心得体会总结范文(通用5篇)

银行案件防范学习心得体会总结银行案件防范学习心得体会总结范文(通用5篇)当我们受到启发,对学习和工作生活有了新的看法时,心得体会是很好的记录方式,这样可以帮助我们分析出现问题的原因,从而找出解决问题的办法。

怎样写好心得体会呢?下面是小编精心整理的银行案件防范学习心得体会总结范文(通用5篇),仅供参考,欢迎大家阅读。

银行案件防范学习心得体会总结1近年来,各种金融案件频频发生,发案率高居不下,案件防范形势严峻。

纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,这就是制度缺失,管理缺位。

一是防患意识不强,忽视管理。

近年来,大部分银行注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象较为普遍,尤其在基层银行,效益第一,任务至上的现象更是普遍现象。

在这些单位,仅注重主要业务指标的考核,不重视内部管理,忽视安全教育,淡化责任意识,为数不多的警示教育也往往流于形式。

二是法纪意识较差,疏于教育。

银行点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,思想教育无意义。

久而久之,员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

三是稽核力度较弱,监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱,对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。

通过学习,特别是对案件的深入剖析,我认为,要在银行系统减少案件的发生,使防控机制行之有效,必须做好以下几点。

首先要加强法规制度建设。

当然,银行内部的各项规章制度林林总总,不可谓不全,处罚不可谓不严厉,但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度,并没有很好的予以落实,规范自已的行为。

银行案件防控心得体会范文

银行案件防控心得体会范文

银行案件防控心得体会通用在平日里,心中难免会有一些新的想法,可以通过写心得体会的方式将其记录下来,这么做可以让我们不断思考不断进步。

相信许多人会觉得心得体会很难写吧,以下是小编帮大家整理的银行案件防控心得体会通用,欢迎大家分享。

银行案件防控心得体会通用1众所周知,商业银行内部控制是银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

业务经营机构和每个员工,在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任,既是业务的直接经办者,规章制度的执行者,又是操作风险的所有者,是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。

所以,经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。

通过这一个月的内控防案制度的学习,使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。

首先,对于内控的理解为:它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。

其次,谈谈对于合规经营的认识。

第一,合规经营是落实科学发展观,实现可持续发展的前提和保障。

以科学发展观为统领,实现又快又好的发展,就必须坚持从严治行,自觉营造合规经营的良好氛围和环境,推动全行业务的安全稳健发展。

在发展、开拓业务和同业竞争中,紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。

第二,合规经营是商业银行的生命线、警戒线。

合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。

合规操作、合规经营,是不可逾越的一道防线,商业银行一旦失去这条防线,就像一个失去免疫系统的人一般,不可能健康成长。

银行案件防控心得体会范文 银行案件防控心得体会范文简短(五篇)

银行案件防控心得体会范文 银行案件防控心得体会范文简短(五篇)

银行案件防控心得体会范文银行案件防控心得体会范文简短(五篇)(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改,请根据实际需要进行调整和使用,谢谢!并且,本店铺为大家提供各种类型的经典范文,如报告大全、演讲致辞、规章制度、应急预案、方案大全、心得体会、祝福语、作文大全、教学资料、其他范文等等,想了解不同范文格式和写法,敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as a comprehensive report, speeches, rules and regulations, emergency plans, plans, experiences, blessings, essays, teaching materials, other sample essays, etc. If you want to learn about different formats and writing methods of sample essays, please pay attention!银行案件防控心得体会范文银行案件防控心得体会范文简短(五篇)我们在一些事情上受到启发后,应该马上记录下来,写一篇心得体会,这样我们可以养成良好的总结方法。

银行员工案件防控警示教育心得体会

银行员工案件防控警示教育心得体会

银行员工案件防控警示教育心得体会近期,我行组织开展了案件防控警示教育活动,通过学习相关案例、法律法规以及内部规章制度,我深受触动,对案件防控工作有了更深刻的认识和体会。

在当今复杂多变的金融环境中,银行作为金融行业的重要组成部分,面临着诸多风险和挑战。

各类案件的发生,不仅给银行带来了巨大的经济损失,更严重损害了银行的声誉和形象。

因此,加强案件防控工作,是保障银行稳健运营、维护金融秩序稳定的关键所在。

在学习的案例中,有因员工违规操作导致客户资金损失的,有因内部管理不善引发的欺诈案件,还有因员工道德风险而产生的违法犯罪行为。

这些案例无一不让人痛心疾首,同时也让我深刻认识到,案件的发生往往不是偶然的,而是由一系列的违规行为和管理漏洞逐渐累积而成。

其中,有一起案例让我印象尤为深刻。

某银行柜员利用工作之便,私自挪用客户资金用于个人投资,最终导致客户遭受了巨大的经济损失。

这起案例反映出该员工职业操守的缺失和法律意识的淡薄,但同时也暴露出银行在内部控制和监督方面存在的漏洞。

如果银行能够加强对员工的日常教育和管理,完善业务操作流程和监督机制,或许这样的案件就能够避免。

从这些案例中,我深刻认识到合规操作的重要性。

合规不仅仅是一句口号,更是一种责任和义务。

作为银行员工,我们每天都在与金钱打交道,稍有不慎就可能陷入违规的泥潭。

因此,我们必须时刻保持清醒的头脑,严格遵守各项法律法规和内部规章制度,做到“不越底线、不碰红线”。

同时,案件防控工作需要全员参与。

银行的每一个部门、每一个岗位都与案件防控息息相关。

前台员工要严格按照操作流程办理业务,防范操作风险;中台员工要加强风险管理和监督检查,及时发现和处置风险隐患;后台员工要做好支持保障工作,为业务发展提供坚实的基础。

只有全员齐心协力,才能形成有效的案件防控合力。

加强员工教育也是案件防控工作的重要环节。

银行要定期组织员工学习法律法规、职业道德和业务知识,提高员工的综合素质和风险意识。

银行员工案件防控心得体会集合7篇

银行员工案件防控心得体会集合7篇

银行员工案件防控心得体会集合7篇银行业,现代金融的核心领域。

银行员工,众人仰慕的职业,是社会高收入人群,时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号,其实,金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘,主要是看是否是合规经营。

因此,作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素质,更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心!银行是经济案件的高发部位。

不法分子的犯罪手段越来越高明,越来越隐蔽,他们功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗,让人防不胜防。

按理说,案防管理合规经营是银行的生命线,每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖,针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。

但在具体的工作中,在实际执行中就有的员工就打了折扣,因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路,严格按章操作是何等重要。

每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏,隐患是安全的天敌”这一箴言。

时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风,做到人人主动合规,事事处处合规。

近期,通过学习案件通报,让我更直观的感受到,触碰红线所付出的沉痛代价,以及对社会、对家人造成的沉重伤害。

“前车之覆,后车之鉴”,通过这一个个真实的例子,我相信很多人在心里都已敲响了警钟。

作为银行员工更应将合规作为准绳,按照以下要求严格要求自己:一、时刻怀揣对法律的敬畏,学法、懂法、遵法、守法。

无论是日常工作中一个细节性的差错、失误,都应及时反省纠正,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”。

二、恪守职业操守,坚持合规操作,不做人情业务。

“不以规矩,不成方圆”,工作中严格要求自己,遵章守纪,照章办事,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,时刻遵循合规,坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

三、保持良好学习习惯,树立正确人生观。

只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。

那些事业如日中天,却居功自傲,得意忘形,滥用手中的职权的“成功人士们”用活生生惨痛的结局告诉我们,只有不断的学习才能提升我们的格局,拥有大的格局,才能抵御诱惑,控制住欲望,工作生活就不会乱了方寸,自然不会被诱惑的绳索绊倒。

2020银行案防心得体会6篇_银行安全防范心得体会

2020银行案防心得体会6篇_银行安全防范心得体会

2020银行案防心得体会6篇_银行安全防范心得体会案件对管理者而言是运气问题,难以从管理层面找循防控案件的规律并加以运用,这在一定程度上反映了当前银行案防管理的现状。

本文是20xx银行案防的心得体会,仅供参考。

20xx银行案防心得体会篇一这几天,我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话,并结合最近发生在周边人身上的错误,作如下心得体会,引以为戒。

再回想起前段时间看的警示教育片,我的心情久久不能平静。

影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路,他们用声泪俱下的忏悔,用他们对自由和生活的渴望,给我们敲响了警钟,沉思之后,颇多感慨。

“天网恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼,而作案的人却总带着侥幸心理,认为自己高明,不会被发现,铤而走险。

然而最终还是难以逃脱法律的制裁,而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵,人和动物最大的区别就在于人有自制力。

我们每一个生命都是极其偶然的存在,而人从生下来那一刹那起就注定要回去。

我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。

然而,生命太短促了,我们更应该倍加珍惜。

一个人只要记住无论在什么时候,什么地方留给别人都是美好的东西,那么他的生活将非常愉快。

而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。

其实在生活中,富贵的人并不一定幸福,贫穷的人也并不见得痛苦。

何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作,也不可能沦为贫穷阶层。

为什么不脚踏实地走正道,遵纪守法做好人呢?作为一名建设银行的员工,在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑,在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。

按规定程序办理业务做到一笔一清,一方面,让自己的工作更加完善;另一方面,也让自己的工资收入颗粒归仓。

银行案件防控心得体会

银行案件防控心得体会

银行案件防控心得体会银行案件防控心得体会(11篇)当我们备受启迪时,可以通过写心得体会的方式将其记录下来,这样可以帮助我们分析出现问题的原因,从而找出解决问题的办法。

到底应如何写心得体会呢?以下是店铺收集整理的银行案件防控心得体会,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

银行案件防控心得体会1学习中小金融机构案件风险防控的心得体会近阶段发生的不少违法违规金融案件,给银行的信誉和社会形象带来了较大的不利影响,同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出,为进一步增强员工防范操作风险的意识,促进员工掌握风险防控要点,扎实推进案件防控治理工作,提高案件防控水平,开展了中小金融机构案件风险防控的集中学习,经过一段时间的学习,本人对案件风险有了更深的认识。

银行案件风险遍布于所有银行机构,近年来我国银行业案件在农村中小金融机构发生居多,案件引发的原因,追究而言归结为:1、思想认识不充分,对案防重视不够。

近年来,大部分银行注重业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层银行,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

2、教育培训不重视,部分员工行为失范。

许多银行不能够正确认识员工政治、文化和业务素质状况,忽视员工相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差,许多金融机构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够,未能及时发现和纠正指导而产生的。

3、选人机制不科学,重要岗位用人失察。

在人员选用上,重关系轻品行,重“社会能力”轻专业水平,谁能拉来客户、业务,谁就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。

缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价,对其思想、行为变化缺乏监督约束,特别是对异常行为视而不见或见而不察,让有问题的人长居关键岗位,为将来埋下后患。

银行案件防范心得体会

银行案件防范心得体会

银行案件防范心得体会银行案件防范心得体会6篇在平日里,心中难免会有一些新的想法,常常可以将它们写成一篇心得体会,这样我们可以养成良好的总结方法。

那么写心得体会要注意的内容有什么呢?以下是小编为大家收集的银行案件防范心得体会,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

银行案件防范心得体会1通过对xxxx年旺季动员大会上沈刚行长的讲话,沈义明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习,并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析,本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识,现将对案件防控学习的心得体会报告如下。

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩不成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。

柜台服务是沟通顾客与银行的桥梁,因此,我必须始终坚持虚心学习,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。

在银行日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊贵的'优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

又是,总是觉得有的规章制度在束缚着我们办理业务,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物,而是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章支付办事,我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。

我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不去按程序操作维护它,哪怕是少了一颗螺丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻市需要我们广大员工严格的执行。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度,有规不尊,有章不循是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,地址各种违规作业等等,做到相互制约,相会监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。

银行案防的心得体会7篇

银行案防的心得体会7篇

银行案防的心得体会7篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改,请根据实际需要进行调整和使用,谢谢!并且,本店铺为大家提供各种类型的经典范文,如活动总结、个人总结、心得体会、报告大全、工作计划、事迹材料、应急预案、教学资料、作文大全、其他范文等等,想了解不同范文格式和写法,敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample articles, such as activity summaries, personal summaries, insights, report summaries, work plans, deeds materials, emergency plans, teaching materials, essay summaries, and other sample articles. If you want to learn about different sample formats and writing methods, please pay attention!银行案防的心得体会7篇心得体会是我们与自己内在智慧的对话,让我们更加明晰自己的人生道路和目标,写心得体会是锻炼我们语言组织能力的重要方式,下面是本店铺为您分享的银行案防的心得体会7篇,感谢您的参阅。

银行案防心得体会(精选11篇)

银行案防心得体会(精选11篇)

银行案防心得体会(精选11篇)银行案防心得体会1银行业,现代金融的核心领域。

银行员工,众人仰慕的职业,是社会高收入人群,时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号,其实,金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘,主要是看是否是合规经营。

因此,作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素质,更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心!银行是经济案件的高发部位。

不法分子的犯罪手段越来越高明,越来越隐蔽,他们功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗,让人防不胜防。

按理说,案防管理合规经营是银行的生命线,每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖,针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。

但在具体的工作中,在实际执行中就有的员工就打了折扣,因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路,严格按章操作是何等重要。

每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏,隐患是安全的天敌”这一箴言。

时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风,做到人人主动合规,事事处处合规。

近期,通过学习案件通报,让我更直观的感受到,触碰红线所付出的沉痛代价,以及对社会、对家人造成的沉重伤害。

“前车之覆,后车之鉴”,通过这一个个真实的例子,我相信很多人在心里都已敲响了警钟。

作为银行员工更应将合规作为准绳,按照以下要求严格要求自己:一、时刻怀揣对法律的敬畏,学法、懂法、遵法、守法。

无论是日常工作中一个细节性的差错、失误,都应及时反省纠正,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”。

二、恪守职业操守,坚持合规操作,不做人情业务。

“不以规矩,不成方圆”,工作中严格要求自己,遵章守纪,照章办事,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,时刻遵循合规,坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

三、保持良好学习习惯,树立正确人生观。

只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。

案件防控学习心得体会最新8篇

案件防控学习心得体会最新8篇

案件防控学习心得体会最新8篇近期,我行开展了银行案件防控学习活动,通过观看视频,并结合我平时在工作中实际情况,对案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

下面是白话文整理的案件防控学习心得体会最新8篇,希望能够帮助到大家。

案防心得体会篇一银行案防工作就是通过对案件的调查与防范同侵害银行安全因素作斗争,是保障银行安全的方式、方法,也是银行安全防范的一种手段和措施,也是银行安防工作的一种!作为一名在银行的工作的职业人员,每天接触的巨额的金钱交易和服务,也是无形的诱惑,所以作为一名银行工作人员能在自己的岗位上尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作是最基础的工作素质,而且最重要的一点银行工作人员还应该具有良好的道德观念、价值观念以及敏锐的观察力和智慧的头脑,并且在工作中和一起共事的同事共同严格坚持制度,严格按照各项规章制度办事,我在这里用到两个严格也是为了表达我作为一名银行工作人员要坚决做到严格有效地抑制案件发生的决心和表明我要从自身做好银行案防工作的态度。

做好银行案防工作不仅要从银行单个员工做起,也要在银行整体工作上制定一定的银行案防工作措施才能更好的做好银行案防工作。

制定相关的银行案防工作工作措施,比如定期围绕银行风险点进行排查、对员工行为动态管理、内控监管等工作开展,并且认真的总结分析,在查摆问题的基础上,根据可能造成影响银行案防的因素制定相关措施切实抓好抓实案件防范工作等等也是做好银行案防工作必不可少的一部分。

面对当前社会经济形态,银行业机遇与挑战并存的形势,银行各部门要做好案防工作就必须在及时传达会议精神,掌握案防制度的内容,维护案防制度执行的权威的基础上,通过不断创新案防工作的机制、手段、措施,在日常工作中执行好案防工作要求。

通过这次的银行案防的学习我必须再次表明自己作为一名银行工作人员的决心,一定要忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,并体现于行动,在自己的岗位上要坚定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊,树立正确的价值观,人生观,在本职工作中把握自己,管住自己,走好人生路,在金融行业中稳步践行,在自己的工作岗位上做出一番成就。

银行案件防控心得体会9篇

银行案件防控心得体会9篇

银行案件防控心得体会9篇银行案件防控心得体会1为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识,县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。

案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员,不仅毁了自己的前程,也损害了国家和人民的利益,以及工商银行的形象,最终受到了法律的制裁,走进了铁窗高墙。

阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例,对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思:第一、职员在工作上防范意识差,私欲膨胀,背弃职业操守,使人生观、价值观偏离了正确方向;在思想上道德观念失衡,把手中的权力,当成了谋取不义之财,谋取私利的工具;生活上腐化堕落,踏上了不归路。

第二、管理者疏于管理,基本制度执行不力,管理者未严格履行岗位职责,只重发展,不重视内部管理,安全教育和责任意识。

第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因,就应该分析如何防止案件发生,我觉得应该从以下几个方面入手:一、加强法制学习,增强法制观念,树立风险防范意识。

特别是我们这些新进员工,刚走上工作岗位不久,由于平时疏于学习,对法律法规知之甚少,思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。

因此,在日常工作中除了加强自身学习外,还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规,增强法制观念,树立依法办事的思想,使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育,应该经常坚持对员工开展思想、道德,及各项业务风险防范等方面的教育,其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法,对于一些不良行为,要及时的发现和制止,在追求业务发展的同时,还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设,加大制度执行力度,严禁有章不循、违章操作。

建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系,加大制度的执行力度,全方位筑牢防范案件风险的屏障,让有章不循、违章操作无处可循。

2020银行案防心得体会6篇_银行安全防范心得体会【精品】

2020银行案防心得体会6篇_银行安全防范心得体会【精品】

案件对管理者而言是运气问题,难以从管理层面找循防控案件的规律并加以运用,这在一定程度上反映了当前银行案防管理的现状。

本文是2 xx银行案防的心得体会,仅供参考。

这几天,我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话,并结合最近发生在周边人身上的错误,作如下心得体会,引以为戒。

再回想起前段时间看的警示教育片,我的心情久久不能平静。

影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路,他们用声泪俱下的忏悔,用他们对自由和生活的渴望,给我们敲响了警钟,沉思之后,颇多感慨。

“天恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼,而作案的人却总带着侥幸心理,认为自己高明,不会被发现,铤而走险。

然而最终还是难以逃脱法律的制裁,而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵,人和动物最大的区别就在于人有自制力。

我们每一个生命都是极其偶然的存在,而人从生下来那一刹那起就注定要回去。

我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。

然而,生命太短促了,我们更应该倍加珍惜。

一个人只要记住无论在什么时候,什么地方留给别人都是美好的东西,那么他的生活将非常愉快。

而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。

其实在生活中,富贵的人并不一定幸福,贫穷的人也并不见得痛苦。

何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作,也不可能沦为贫穷阶层。

为什么不脚踏实地走正道,遵纪守法做好人呢?作为一名建设银行的员工,在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑,在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。

按规定程序办理业务做到一笔一清,一方面,让自己的工作更加完善;另一方面,也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外,要加强学习,特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。

2020银行案件防范学习心得体会范文3篇

2020银行案件防范学习心得体会范文3篇

心得体会就是一种读书、实践后的所思所感,其实它也是一种很好的学习总结经验的方式,它有助于我们找到更适合自己的学习与工作方式,从而让自己的内在得以提升。

那么,心得体会该怎么写呢?今天就给您提供了银行案件防范学习心得体会,希望对您的写作有所帮助。

近一时期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情节恶劣,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响,同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商业银行管理,坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺利进,银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作,经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下:近几年来,随着银行业的竞争加剧,每个银行都在不遗余力进行着金融创新推我有特色的金融产品,这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。

但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设,造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理,这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。

但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中,犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。

我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意,有章不循的现象,在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作,只凭自我经验和感情办事,从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:(1)信贷方面:贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

(2)会计方面:银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行,这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来,必使这两个方面得到同时的增强。

银行案件防控心得体会5篇

银行案件防控心得体会5篇

银行案件防控心得体会5篇银行案件防控心得体会5篇的客户,赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。

有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。

我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗螺丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。

正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件,反思盱眙“1.10”银行被劫案,之所以案发,都是人为原因造成的:比如按规定当时银行应该双人值班,但当事银行没有;比如银行应该建设完备的防侵入设施,该银行没有;按规定银行应该监控全覆盖,这家银行同样没有做到。

银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。

正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。

规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。

坚持至始至终地按规章办事。

如此一来,我们的制度才能得以实施,我们的资金安全防范才有保障。

近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。

采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想教育,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,应此既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。

银行案件防控学习体会(4篇)

银行案件防控学习体会(4篇)

银行案件防控学习体会银行案件的防控是一个十分重要的课题,对于银行业的发展和安全至关重要。

通过学习和参与银行案件防控,我深刻认识到了预防与应对银行案件的重要性,也对如何有效地进行银行案件防控有了更深入的了解。

在这篇论文中,我将分享我在学习银行案件防控过程中的体会和心得体会,并探讨一些我认为可以改进和加强的地方。

首先,我意识到有效的银行案件防控需要建立一个完善的内部控制体系。

这一点是非常重要的,因为只有通过建立和执行严格的内部控制措施,才能有效地降低银行案件发生的机会。

在学习案件防控的课程中,我学到了很多与内部控制相关的知识和方法。

例如,我了解到,银行应该建立起一套完整的内部审计和监控机制,以及明确的员工权限和责任划分,来防止潜在的案件发生。

此外,我还学到了应该通过加强员工培训和教育的方式来提高员工的法律和道德意识,以增强他们遵循内部控制措施的自觉性。

通过这些措施,可以最大程度地减少内部人员滥用职权和利用银行系统漏洞的行为。

其次,我了解到了银行案件的种类和常见的防控方法。

在学习过程中,我们学到了各种常见的银行案件,如诈骗案件、内外勾结案件等,并深入研究了这些案件发生的原因和防范方法。

例如,在防范诈骗案件方面,我了解到了一些常见的诈骗手法,如假冒客户、虚假借贷等,并学到了如何通过建立有效的认证和审核机制来减少这些诈骗行为的发生。

此外,我还学到了如何通过信息科技手段和数据挖掘技术来识别异常交易和行为模式,以便及时发现和阻止潜在的案件。

再次,我认识到了合规风险管理和反洗钱工作在银行案件防控中的重要性。

在学习合规管理和反洗钱方面的知识时,我了解到,合规风险管理的目标是建立起一套合符法律法规要求的业务流程和管理制度,以确保银行业务的合法性和规范性。

而反洗钱工作则是通过建立起一套符合国际反洗钱标准的内部控制体系,来有效地识别和阻止洗钱行为的发生。

通过学习合规风险管理和反洗钱工作,我认识到了合规风险管理和反洗钱工作对于银行案件防控的重要性,并了解到了如何通过制定相应的政策和流程,来确保银行业务的合规性和规范性。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

银行案件防控学习心得体会
近期,我行开展了银行案件防控学习活动,通过观看视频,并结合我平时在工作中实际情况,对案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

近年来,金融案件频发,发案率仍然居高不下,防案形势非常严峻。

纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因主要是由于与以下几方面:一、是员工法纪意识差,教育乏力。

俗话说,千里之堤,溃于蚁穴。

银行网点众多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强,管理乏力。

近几年来,大部分银行注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。

一方面稽核检查力量相对薄弱,对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看,本人认为:要做好案防工作,关键是做好以下几个方面:
一、加强银行内部风险防控
(一)严格坚持开立个人网银业务,在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕,防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

(三)大额储户一定要留有客户的电话,及进和客户进行对账,对客户的账户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认,确保为客户本人所有并视同要件进行管理。

(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内,现场复核,确认业务全程无误后再进行复核。

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件,并进行经常性的检查。

(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训,特别是新上岗人员,要重点加强岗位职责流程知识的培训。

学习研究监管风险提示,使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用。

安排有业务经验人实时查看录像。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识
案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观,通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识,最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。

我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性,结合自身岗位的实际情况,认真地进行自我教育,自我约束,吸取教训,并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距,明确今后工作努力的方向,才能使我们银行违法违规案件得到遏制。

从自身出发,持之以恒,提高防范意识,谨守岗位职责,杜绝各项违规操作,消除案件隐患,才能达到有效地目标。

相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑,共同创造出一个和谐、合规的工作环境。

同时,案件防控工作关键点在于落实到每一个员工,只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪,案件防控就会事半功倍。

在日常工作中要不断加强自我学习,提高自身素质,把风险防范贯穿于具体工作的始终,牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识,自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来,明确岗位职责,增强自我执行制度的自觉性,增强自我思想道德和业务理论水平,构建牢固的思想防线,使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根,变成一种自觉,一种习惯。

从小事做起、从自我做起,8小时以内要管好自己,8小时以外也要管好,坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

三、加强业务知识学习
身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。

作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。

因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。

虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。

通过此次的案件防控学习活动,我找到了正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患。

总之,在工作中要严格遵守各项规章制度,严格要求自己,不断提高自己的风险意识,警惕思想,坚定信念,合规办事,杜绝一切违规和风险。

案件防控的关键
(一)强化引导,树立防控案件的自警意思。

常言道:人无千日好,花无万日红。

农村信用社必须将安全防范教育贯穿于日常业务之中,坚持抓好“三个正确引导”:一是要加强形势教育,正确引导大家从金融行业固有的特性中看加强防控案件的重要性和必要性;二是要加强警示教育,正确引导大家从现阶段犯罪分子作案的针对性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加强防控案件的紧迫性;三是要加强启示教育,正确引导大家从成功防范的经验中看做好防控案件的可行性。

做到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范,强化全员的自警意识,从而增强广大信合员工做好防控案件的责任感和使命感。

(二)强化投入,筑牢防控案件的基础。

安全防范既要坚持以人为本,更需要必要的投入作保证。

农村信用社要树立“宁可花钱买平安,不可花钱买教训”的防范理念,对防控案件的必要投入实行“三个倾斜”:一是要在人力上倾斜。

按照“政治思想好、身体素质强、本位业务精和既诚实本分、又敢于坚持原则”的标准优选人员组建经警队和审计稽核队伍;二是要在物力上倾斜。

配齐稽核审计队伍的笔记本电脑以及上OA网的U盘等。

三是要在财力上倾斜。

改建安全不达标的网点,连接110报警器,运钞移交社会化管理,建立远程视频监控系统,全面整合防范体系,为有效防控案件奠定坚实的基础。

(三)强化约束,完善防控案件的制度体系。

为规范全员安保行为,强化责任、纪律行为约束,要注重发挥制度的制衡作用,要在制定、完善和配套《农村信用社安全保卫工
作制度》、《农村信用社员工违规行为处罚暂行办法》等制度基础上,并辅以“八制”运行:一是全面联保制。

实行上级与下级、单位与部门、领导与职工、同事与同事之间全面签订《安全责任担保协议书》。

二是治安联防制。

各营业网点必须与相邻不少于两家单位或个人签订《治安联防责任书》。

三是强制休假制。

对相关岗位人员实行强制休假、顶岗监督。

四是对要害岗位人员实行定期轮岗。

五是预防控案制。

联社建立特别档案,把全体职工划分为“九类”,分类建档,加大对“九重人”的跟踪管理力度,防止“后院起火”。

六是违规惩戒制。

对违规人员,不论是领导还是员工,也不论是否造成损失,违规一次实行重罚;违规两次下岗学习3—6个月;凡第三次违规者,一律作除名处理。

七是一票否决制。

凡是年度内发生安全事故和案件的,无论单位或个人,均实行一票否决,单位不得评先、个人不能晋级、干部不能提升。

八是责任追究制。

凡发生安全事故和案件,既追究当事人的责任,又要追究关联人和领导者的责任,使上下形成处处布控、人人设防的良好防范工作局面。

(四)强化防控,努力实现全面安全。

一是要强化“九重人”管理,因为人的风险是农村信用社面临的首要风险。

对此类人员各级管理机关要在广泛了解,深入调查,掌握具体事例的基础上,采取分类建档,落实帮教责任人;分层谈心,及时化解其心中症结;定期走访,随时掌握其心行动态;彰显集体和党组织的温暖;表彰“闪光”,促其自警自控意思的增强,变“九重人”为“放心人”,有效防范人员风险隐患。

对“九重人”的管理要在严密的组织形式中运行,对象和问题不能公开化,矛盾不能扩大化,以避免伤害员工感情,产生抵触情绪,增大转化工作难度。

二是要注重突出安检的重点,即要注重安检的检查性和全面性,又要注重安检的针对性和有效性,着重查偏远社和其它防卫能力相对较弱的营业网点等重点单位;着重查早中晚、节前假后和回笼旺季等重点时段,早查接送的规范性、中查手续交接和双人临柜的的合法性、晚查双人守库的准时性,节前假后和回笼旺季查安全防范的警惕性和一贯性;着重查印押密证管理、防卫器械使用、安检制度落实及违规处罚执行等重点环节。

促使全县上下时时紧绷安全弦,人人着力保平安。

三是要充分发挥内审的职能作用,一方面采取常审与专审、直审与延审、下审与自审、委审与互审相结合的办法,做到日常业务经常审、倾向问题专项审、重点问题专班审,另一方面要实事求是肯定成绩、客观公正暴露问题、切合情理分析原因、宽严有度依规处理,以促进内控措施落到实处,取得实效,确保农村信用社经营的全面安全。

相关文档
最新文档