基金从业资格考试试题及参考答案
2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案
2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案[单选题]1.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A（江南博哥）.7B.30C.60D.90正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
[单选题]2.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露()。
A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
[单选题]3.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。
基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。
A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述正确答案：B参考解析：B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。
重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。
[单选题]4.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于()。
A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险正确答案：B参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
[单选题]5.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。
A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。
基金从业资格证考题
1、以下哪个不是基金投资的基本原则？
A、风险与收益相匹配
B、分散投资，降低风险
C、追求最高收益率
D、长期投资，稳健增值
（答案）C
2、基金公司的核心业务部门通常不包括以下哪个？
A、投资管理部
B、市场营销部
C、风险控制部
D、后勤保障部
（答案）D
3、关于开放式基金，以下说法错误的是？
A、投资者可以随时申购或赎回
B、基金份额不固定
C、通常通过证券交易所交易
D、价格依据基金净值计算
（答案）C
4、以下哪项不是基金合同的必备内容？
A、基金的投资策略
B、基金的收益分配方式
C、基金经理的个人履历
D、基金的风险收益特征
（答案）C
5、关于基金托管人，以下说法正确的是？
A、负责基金的投资决策
B、负责基金资产的保管和监督
C、负责基金的市场营销
D、负责基金合同的签订
（答案）B
6、以下哪种风险不是基金投资面临的主要风险？
A、市场风险
B、信用风险
C、自然灾害风险
D、流动性风险
（答案）C
7、关于基金净值，以下说法错误的是？
A、反映了基金当前的资产价值
B、是投资者申购或赎回基金的依据
C、每天公布一次，通常在交易日结束后计算
D、基金净值越高，表示基金过去的业绩表现越好（答案）D
8、以下哪项不是基金投资者教育的内容？
A、普及基金投资知识
B、介绍基金投资策略
C、推荐具体的基金产品
D、提示基金投资风险
（答案）C。
基金从业资格证试题及答案
基金从业资格证试题及答案一、单选题1. 基金从业资格的考试科目包括以下哪项？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资策略D. 所有以上选项2. 根据《基金法》，基金管理人应当具备的条件不包括以下哪项？A. 良好的商业信誉B. 健全的内部管理制度C. 持续盈利的经营状况D. 符合规定的注册资本3. 基金托管人的主要职能是什么？A. 进行基金的投资决策B. 保管基金财产C. 负责基金的会计核算D. 管理基金的营销活动4. 以下哪项不是基金的分类方式？A. 按投资对象分类B. 按基金组织形式分类C. 按基金风险收益特征分类D. 按基金的发行规模分类5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产净值除以基金份额总数B. 基金资产总额减去基金负债总额C. 基金资产总额加上基金负债总额D. 基金份额总数乘以基金资产净值答案：1.D 2.C 3.B 4.D 5.A二、多选题6. 基金管理人可以从事哪些业务？A. 基金的募集B. 基金的销售C. 基金的投资运作D. 基金的托管7. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬8. 投资者在购买基金时，需要关注基金的哪些信息？A. 基金的过往业绩B. 基金的投资策略C. 基金的风险收益特征D. 基金管理人的资质9. 基金的收益分配方式包括以下哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不定期分红10. 基金的风险控制措施包括以下哪些？A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：6.ABC 7.ABC 8.ABCD 9.ABD 10.ABC三、判断题11. 基金管理人可以自行决定基金的分红政策。
（错误）12. 基金托管人可以对基金的投资决策提供建议。
（错误）13. 基金的净值每日至少公布一次。
（正确）14. 基金的份额可以在任何时间自由赎回。
（错误）15. 基金管理人必须向投资者披露基金的所有费用。
基金从业资格考试真题单选题100道及答案
基金从业资格考试真题单选题100道及答案1. 基金管理人的最主要职责是（）。
A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的投资运作D. 依法募集基金答案：C2. 以下不属于基金托管人职责的是（）。
A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D. 编制中期和年度基金报告答案：D3. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A. 专业胜任B. 保守秘密C. 诚实守信D. 投资人利益优先答案：D4. 开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A. 10%B. 25%C. 30%D. 50%答案：B5. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A. 2B. 3C. 5D. 7答案：A6. 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10 年以上的，应当登载（）。
A. 从合同生效之日起计算的业绩B. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C. 当年上半年的业绩D. 最近10 个完整会计年度的业绩答案：D7. 以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）。
A. 差异性B. 形态性C. 继承性D. 约束性答案：B8. 下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。
A. 市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B. 政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D. 保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B9. （）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
基金从业人员资格试题及答案
基金从业人员资格试题及答案一、单选题1. 基金从业人员在进行基金销售活动时，以下哪项行为是被禁止的？A. 向投资者提供基金产品的详细信息B. 根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品C. 承诺基金投资的收益D. 向投资者说明基金投资的风险答案：C2. 以下哪项不是基金托管人的职责？A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 决定基金的投资策略D. 执行基金管理人的指令答案：C3. 基金管理公司在进行基金投资决策时，以下哪项是必须遵守的原则？A. 追求短期利益最大化B. 遵守法律法规，维护投资者利益C. 只投资于高风险产品D. 完全按照基金经理的个人意愿进行投资答案：B4. 基金从业人员在进行基金产品宣传时，以下哪种行为是合规的？A. 夸大基金产品的历史业绩B. 隐瞒基金产品的风险C. 客观介绍基金产品的特点和风险D. 承诺基金产品的未来收益答案：C5. 基金从业人员在为客户提供投资建议时，以下哪项是必须做到的？A. 推荐自己最喜欢的基金产品B. 根据客户的风险偏好和投资目标提供个性化建议C. 只推荐收益最高的基金产品D. 忽略客户的实际需求，只推荐新发行的基金产品答案：B二、多选题6. 基金管理人应当具备哪些条件？A. 拥有一定比例的自有资本B. 拥有专业的管理团队C. 拥有良好的市场声誉D. 拥有一定数量的基金产品答案：A、B、C7. 基金托管人需要向监管机构提交哪些报告？A. 基金财产保管报告B. 基金运作监督报告C. 基金财务报告D. 基金投资策略报告答案：A、B、C8. 基金从业人员在销售基金产品时，需要向投资者披露哪些信息？A. 基金产品的投资目标B. 基金产品的费用结构C. 基金产品的历史业绩D. 基金产品的风险等级答案：A、B、C、D9. 基金管理公司在进行基金运作时，需要遵循哪些法律法规？A. 《证券投资基金法》B. 《公司法》C. 《合同法》D. 《反洗钱法》答案：A、B、D10. 基金从业人员在进行基金销售时，需要遵守哪些职业道德规范？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 尊重客户D. 保护客户隐私答案：A、B、C、D三、判断题11. 基金从业人员可以向投资者承诺基金投资的绝对收益。
2024基金从业资格考试题库
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
基金从业资格考试题目及答案
基金从业资格考试题目及答案一、单选题1. 基金从业资格考试是由哪个机构组织的？A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国银行业协会答案：C2. 下列哪项不是基金的特点？A. 投资门槛低B. 风险相对较低C. 投资收益高D. 专家管理答案：C3. 开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？A. 基金规模的可变性B. 基金的运作方式C. 基金的收费标准D. 基金的投资策略答案：A4. 以下哪个不是基金的分类？A. 股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 商品基金答案：D5. 基金的申购和赎回价格通常以什么为基础？A. 基金的净资产值B. 基金的累计净值C. 基金的认购价格D. 基金的赎回价格答案：A二、多选题6. 基金的运作费用主要包括哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬答案：A, B, C7. 下列哪些属于基金投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D8. 基金的收益来源主要包括哪些？A. 利息收入B. 资本利得C. 股息收入D. 管理费收入答案：A, B, C9. 投资者选择基金产品时，应考虑的因素包括？A. 基金的业绩表现B. 基金管理人的专业能力C. 基金的投资策略D. 基金的规模大小答案：A, B, C, D10. 基金的信息披露主要包括哪些内容？A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告答案：A, B, C, D三、判断题11. 基金的累计净值就是基金的净资产值加上基金的累计分红。
答案：正确12. 基金的托管人可以同时是基金的管理人。
答案：错误13. 基金的申购和赎回价格是固定的，不会随市场波动而变化。
答案：错误14. 基金的净值公告是每日必须进行的。
答案：正确15. 基金的业绩报酬是基金管理人根据基金的业绩表现收取的费用。
答案：正确四、简答题16. 简述基金与股票的主要区别。
基金从业人员试题及答案
基金从业人员试题及答案一、单选题1. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 银行C. 证券交易所D. 投资者答案：B2. 以下哪项不是基金的特点？A. 集合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理答案：C3. 基金净值的计算公式是：A. 基金资产净值 / 基金份额总数B. 基金份额总数 / 基金资产净值C. 基金资产总额 / 基金份额总数D. 基金份额总数 * 基金资产总额答案：A二、多选题1. 基金投资的基本原则包括：A. 风险与收益平衡B. 长期持有C. 短期交易D. 分散投资答案：A、B、D2. 基金的分类方式包括：A. 按投资对象分B. 按投资策略分C. 按基金组织形式分D. 按基金的运作方式分答案：A、B、C、D三、判断题1. 基金的收益完全取决于基金管理人的管理能力。
（错误）2. 基金的申购和赎回价格完全等同于基金的净值。
（错误）3. 基金的分红方式包括现金分红和红利再投资。
（正确）四、简答题1. 请简述基金的运作流程。
答：基金的运作流程主要包括以下几个步骤：首先，基金管理公司设立基金产品，确定基金的投资策略、目标和风险收益特征；其次，通过基金托管人（通常是银行）进行基金资产的托管；然后，投资者通过基金销售渠道购买基金份额，基金管理公司根据投资者的资金进行资产配置；最后，基金管理公司根据基金的运作情况定期公布基金净值，投资者可以根据净值进行申购或赎回。
2. 请简述基金的风险管理措施。
答：基金的风险管理措施主要包括：一是基金管理公司建立风险控制体系，对投资组合进行持续监控；二是实行分散投资策略，通过投资不同种类的资产来降低单一资产的风险；三是设置止损机制，当投资组合的亏损达到一定比例时，及时止损以避免进一步损失；四是定期对基金的投资策略和风险控制措施进行评估和调整，以适应市场变化。
基金从业测试题及答案
基金从业测试题及答案一、单项选择题1. 基金的分类中，根据投资对象的不同，可以分为：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 所有以上选项2. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 银行C. 证券交易所D. 投资者3. 开放式基金的申购和赎回价格是：A. 按市场价格B. 按基金净值C. 按基金管理公司规定D. 按投资者意愿二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响基金的收益？A. 市场利率变动B. 基金经理的决策C. 投资者的申购时间D. 基金的分红政策2. 基金的风险主要包括：A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险三、判断题1. 基金的收益总是高于银行存款。
（）2. 基金管理公司可以自行决定基金的分红比例。
（）四、简答题1. 简述基金的运作流程。
五、案例分析题1. 假设你是一名基金经理，面对市场波动，你将如何调整投资组合以保护投资者的利益？答案：一、单项选择题1. D2. B3. B二、多项选择题1. A B D2. A B C D三、判断题1. ×2. √四、简答题基金的运作流程主要包括以下几个步骤：基金的设立、基金的募集、基金的托管、基金的投资管理、基金的估值、基金的收益分配以及基金的清算。
五、案例分析题作为基金经理，在面对市场波动时，应首先分析市场趋势和投资环境，根据基金的投资策略和目标，调整投资组合，减少高风险资产的配置，增加低风险资产的配置，以降低整体投资组合的风险。
同时，密切关注市场动态，灵活调整投资策略，以保护投资者的利益。
基金从业资格考试试题及答案参考
基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
基金从业资格考试题目及答案
基金从业资格考试题目及答案1. 选择题1.1 基金的定义是：A. 集合投资工具B. 存款凭证C. 股票凭证D. 债券凭证答案：A. 集合投资工具1.2 基金分类中，根据投资领域划分的类型包括：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 公募基金、私募基金、专户基金C. 开放式基金、封闭式基金、指数基金D. 平衡型基金、混合型基金、债券型基金答案：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金1.3 基金经理的责任包括：A. 选择证券B. 进行投资组合管理C. 制定基金的投资策略D. 执行交易操作答案：B. 进行投资组合管理、C. 制定基金的投资策略、D. 执行交易操作2. 简答题2.1 基金的净值计算方法有哪些？请简要说明。
答案：基金的净值计算方法有前端申购法和后端申购法。
前端申购法是根据基金份额当日的净值进行申购和赎回，运作上较透明，费用结构相对较为简单。
后端申购法则根据计提手续费和佣金，将赎回金额减去相应费用后得到的净值与投资者结算。
2.2 基金的风险评级是如何确定的？请简要介绍风险评级的方法。
答案：基金的风险评级是根据基金的波动性和历史回报率等指标进行确定的。
一般来说，基金的风险评级越高，代表其可能的风险越大。
风险评级的方法包括历史回报率的分析、波动性的测算以及相关度的计算等。
3. 论述题基金从业人员的职责和义务基金从业人员是基金行业中的重要一员，其职责和义务包括但不限于以下几个方面：首先，基金从业人员有责任对投资者进行适当的风险提示和投资建议。
基金从业人员应根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，为投资者提供恰当的投资建议，帮助其做出理性的投资决策。
其次，基金从业人员需要具备丰富的专业知识和能力，了解和研究市场变化、基金产品和投资策略等相关信息。
他们应持续学习和提升自身的专业素养，确保能够全面而准确地为投资者提供咨询和服务。
此外，基金从业人员应严格遵守法律法规和职业道德规范，保证信息的诚实透明，不得故意误导投资者或进行虚假宣传。
基金从业资格考试试题及答案
基金从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金的托管人是基金财产的（）。
A. 所有者B. 管理者C. 保管者D. 受益者答案：C2. 基金管理公司的主要业务不包括（）。
A. 基金募集B. 基金托管C. 基金投资D. 基金运作答案：B3. 下列哪项不是基金的特点？（）A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D4. 基金的收益分配方式不包括（）。
A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 利息分红答案：D5. 基金的净值是指（）。
A. 每份基金的市场价格B. 每份基金的净资产价值C. 基金的总资产价值D. 基金的总负债价值答案：B6. 基金的申购费用通常在（）时收取。
A. 申购时B. 赎回时C. 持有期间D. 基金成立时答案：A7. 基金的赎回价格通常以（）为基础计算。
A. 申购日的净值B. 赎回日的净值C. 申购日的市场价格D. 赎回日的市场价格答案：B8. 基金的运作费用包括（）。
A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 所有上述费用答案：D9. 基金的业绩比较基准是用于（）。
A. 衡量基金经理的投资能力B. 衡量基金的风险水平C. 衡量基金的收益水平D. 衡量基金的流动性答案：A10. 基金的分红方式通常由（）决定。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金持有人D. 监管机构答案：A二、多选题（每题2分，共10分）11. 基金的类型包括（）。
A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：ABCD12. 基金的收益来源主要包括（）。
A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费答案：ABC13. 基金的风险控制措施包括（）。
A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：ABC14. 基金的投资策略包括（）。
A. 被动投资B. 主动投资C. 量化投资D. 指数化投资答案：ABCD15. 基金的监管机构可能包括（）。
基金从业考试真题和答案
基金从业考试真题和答案一、单选题1. 基金从业资格考试是由哪个机构组织实施的？A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国银行业协会答案：C2. 基金从业资格考试的合格标准是什么？A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 单科成绩达到80分D. 单科成绩达到90分答案：A3. 基金从业资格考试的科目有哪些？A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 基金法律法规、证券投资基金基础知识C. 基金法律法规、证券投资基金基础知识、基金管理人管理D. 基金法律法规、证券投资基金基础知识、基金托管人管理答案：B4. 基金从业资格考试的考试形式是什么？A. 笔试B. 机考C. 面试D. 现场操作答案：B5. 基金从业资格考试的报名方式是什么？A. 现场报名B. 网上注册报名C. 电话报名D. 邮件报名答案：B二、多选题6. 基金从业资格考试的报考条件包括哪些？A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有高中以上文化程度D. 具有大学本科以上学历答案：A、B、C7. 基金从业资格考试的考试科目中，以下哪些属于必考科目？A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 证券投资基金基础知识C. 私募股权投资基金基础知识D. 基金托管人管理答案：A、B8. 基金从业资格考试的考试题型包括哪些？A. 单选题B. 多选题C. 判断题D. 简答题答案：A、B、C9. 基金从业资格考试的考试时长是多少？A. 90分钟B. 120分钟C. 150分钟D. 180分钟答案：B10. 基金从业资格考试的考试费用是多少？A. 50元/科B. 60元/科C. 70元/科D. 80元/科答案：B三、判断题11. 基金从业资格考试的成绩有效期为2年。
（对/错）答案：对12. 基金从业资格考试的合格成绩可以用于申请基金从业资格证书。
（对/错）答案：对13. 基金从业资格考试的报名费用可以退还。
基金从业资格考试试题及参考答案
基金从业资格考试试题及参考答案（1）加粗选项为答案1、开放式基金是通过投资者向(C )申购或赎回实现流通的。
A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场2、证券投资基金诞生于(B )。
A.美国B.英国C.德国D.法国3、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求(B )。
A.较高B.适中C.较低D.极高4、时间加权收益率反映了(B )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资B.1元投资C.100元投资D.基金份额净值投资5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下( D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是(B )。
A.投资决策委员会B.风险控制委员会C.董事会D.基金份额持有人大会8、马柯威茨均值方差模型所需要的基本输入变量不包括( D)。
A.证券的期望收益率B.收益率的方差C.证券间的协方差D.证券的贝塔值9、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起( D )个月内进行开放基金的募集。
A. 2B.3C.1D.610、(C )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的，计算依据。
A.基金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率11、( C )阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A.签署基金合同B.基金终止C.基金运作D.基金募集12、积极型股票投资战略的重要标志之一是(A )。
A.相机抉择B.指数化投资C.长期持有D.投资高风险高收益的产品13、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为( C )。
A. 9～10年B.6～8年C.3～5年D. 1～2年14、在契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是(A )。
基金从业资格考试题及答案
基金从业资格考试题及答案一、单项选择题1. 基金从业资格考试是由（）组织实施的。
A. 中国证券业协会B. 中国证券投资基金业协会C. 中国银行业协会D. 中国保险行业协会答案：B2. 基金从业资格考试的主要目的是（）。
A. 提高基金从业人员的业务水平B. 规范基金行业的发展C. 保护投资者的合法权益D. 以上都是答案：D3. 基金从业资格考试的科目包括（）。
A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 以上都是答案：D4. 基金从业资格考试的合格标准是（）。
A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 两科成绩均达到60分D. 两科成绩均达到70分答案：CA. 现场报名B. 邮寄报名C. 在线报名D. 电话报名答案：C二、多项选择题1. 基金从业资格考试的报考条件包括（）。
A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有高中以上文化程度D. 品行端正，具有良好的职业道德答案：ABCDA. 注册账号B. 填写个人信息C. 选择考试科目D. 缴纳考试费用答案：ABCD3. 基金从业资格考试的考试形式包括（）。
A. 闭卷考试B. 开卷考试C. 机考D. 笔试答案：CD4. 基金从业资格考试的考试内容主要包括（）。
A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金销售与服务答案：ABCD5. 基金从业资格考试的合格标准包括（）。
A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 两科成绩均达到60分D. 两科成绩均达到70分答案：C三、判断题1. 基金从业资格考试每年举行两次。
（）答案：错误2. 基金从业资格考试的报名费用为100元/科。
（）答案：错误3. 基金从业资格考试的合格成绩有效期为两年。
（）答案：正确4. 基金从业资格考试的合格成绩可以用于申请基金从业资格证书。
（）答案：正确5. 基金从业资格考试的合格成绩可以用于申请基金从业资格证书的注册。
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1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括(
)
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.杠杆基金
参考答案：D
解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。
基金从业资格考试试题及参考答案
2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列(
)不是其中划分类型。
A.小盘价值基金
B.中盘成长基金
C.大盘平衡基金
D.全球股票基金
参考答案：D
解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型，
为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。
3、ETF的特点不包括()。
基金从业考试
A.实物申购赎回
B.二级市场的交易无涨跌的限制
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作的指数型基金
参考答案：B
解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场
与二级市场并存的交易制度。
4、债券型基金的特点不包括()。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低
参考答案：A
解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益
有升有降，不如债券的利息固定。
基金考试报名
5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是(
)。
A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金
B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好
C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了
货币基金本金风险接近于零
D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求
参考答案：D
解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。
一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金
量要求为1000元。
故此选项D。
6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是(
)。
A.分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一
B.一只基金，多类份额，多种投资工具
C.基金份额可在交易所上市交易
D.不含衍生工具与杠杆特性
参考答案：D基金从业资格考试准考证
解析：D页码：63
7、增长型基金主要以(
)为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.高成长性公司的股票
参考答案：D
解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增
长潜力的股票为投资对象。
8、2010年前我国公募证券投资基金全部是(
)，而美国的绝大多数证券投资基金则是(
)。
基金从业资格考试真题
A.公司型基金;契约型基金
B.契约型基金;公司型基金
C.契约型基金;封闭式基金
D.公司型基金;开放式基金
参考答案：B
解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型
基金。
基金从业资格考试真题及答案
9、(
)是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.主动操作风险
D.可分散风险
参考答案：A
解析：系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。
10、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
是指(
)。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.LOF基金
参考答案：A
解析：QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金基金从业资格证真题
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