银行法律事务工作总结(最新)

**年，我部围绕全行转型发展工作，进一步提高法律合规风险防范与管理能力，不断加大法律合规的支持保障力度，提高法律合规工作水平，切实防范和有效化解各种法律合规风险，充分发挥法律合规工作创造价值与保障发展的积极作用。

主要做了以下工作：(一)加强法律纠纷管理，积极维护我行合法权益专人负责，集体讨论，认真对待每一笔诉讼案件，对被诉案件和较为复杂的起诉案件安排有律师资格的法律人员亲自代理。

对**拟起诉案件的**余份证据材料进行了仔细审查，提出补充落实有关证据材料等切实可行的诉讼意见**余条，防止了因证据瑕疵可能造成的诉讼风险。

代理起诉案件**件，全部胜诉;代理被诉案件(含仲裁被申请人)**件，除**件尚未取得法院生效判决外，**件胜诉、**件调解结案、**件部分胜诉、**件原告撤诉。

另外，因法院冻结、扣划保证金，积极协助当事行处理执行异议**笔，除**笔尚未裁决外，剩余**笔全部支持了我行的异议申请，累计回收**万元。

主动维权一起，我部发现**一商户在门头装修中使用我行商标后，通过向当地工商局提出维权申请，成功拆除了侵权标识，阻止了该商户的侵权行为。

处理两起假借我行名义增信的事件，涉事两家公司擅自在网络平台首页标注“**”字样，且附有我行行徽标识。

我部在发现上述侵权事件后及时向涉事公司发送了律师函，最终迫使涉事公司删除相关侵权标识，并在网站首页显著位置发布致歉声明，有效维护了我行合法权益。

(二)采取多种形式为业务经营活动提供法律服务一是通过积极提供法律咨询、列席会议、参与业务谈判、出具法律意见书等方式，为相关部门提供法律支持服务。

共出具法律意见书**份，参加贷款审批会**余次、涉及项目**余个，受理各种形式的法律咨询**余人次，内容涉及协助执行、不良处置、抵押、保证、合同签署等，针对上述法律问题法律人员都认真负责、耐心细致地进行了解答。

二是完成信贷大讲堂的授课工作，重点对合同签署及办理对公业务中常见的法律问题进行了讲解。

三是完成工商营业执照负责人变更工作，提示并敦促各二级行部完成本级机构信息公示及营业执照信息变更工作。

(三)加强法律宣传工作制作普法系列宣传展板五期，重点对宪法、商业银行法、国家安全法、民法总则等方面的法律法规进行了宣传，特别是对侵犯公民个人信息的行为进行了重点提示;针对全行员工制作了《银行员工职务犯罪风险提示》海报，对全行员工进行了防范职务犯罪的教育宣传;结合银行工作对《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》解读，并制发风险提示。

2011年，是我行风险管理工作逐步走向和形成全面风险管理体系之年。

一年来，我行的风险管理工作在区分行和地区分行的正确领导下，在地区分行各部门和支行的密切配合下，按照区分行和地区分行制定的2011年风险管理工作指导意见，落实“研究风险先于业务开办，把防范风险嵌入业务发展和管理的全过程，实现业务发展与防范风险的平行推进和有机统一”的工作要求，以法律四大平台建设为基础，以信贷、电子渠道等业务条线为切入点，以构建和完善风险合规管理工作机制和内控体系，实现风险合规工作的统一、规范，开展了各项工作，为我行各项业务的发展和各项工作的开展起到了保驾护航的作用。

具体情况如下：一、加强组织建设和制度建设，夯实合规风险管理基础，建立稳健经营的风险合规文化。

一是根据我行人员变化情况，及时对风险合规管理委员会、反洗钱领导小组、资产保全领导小组、责任认定工作领导小组成员进行了调整，成立了市场、信用、操作、信息科技四个专业风险委员会，风险事件分析中心等;二是根据区分行风险管理会议精神，及时下发了《某某地区分行2011 年度风险管理工作指导意见》，反洗钱、资产保全、“四管”工作指导意见等;三是制定和及时转发了市场、信用、操作、合规四方面风险管理、法律平台建设、反洗钱、资产保全、信用检测、资产分类、业务评价等方面的制度的文件，为我行风险管理工作的开展提供了组织保证和制度保证，建立了我行的合规文化。

二、开展组织活动，加强合规风险管理，确保各项工作顺利开展。

按季度召开了风险管理委员会会议、反洗钱领导小组会议，不定期召开了责任认定工作会议，专业风险委员会议等会议，按季认真撰写并上报了操作风险、信用风险、市场风险、合规风险、全面合规风险五个风险报告，以及各类风险监测、风险评价报告，为全面掌握我行各类风险情况提供了分析资料。

三、推进法律事务工作。

一是为保证我行各项业务的顺利开展，合理规避法律风险，年初聘请了法律顾问;二是克服了人员少、时间紧、任务重的困难，加班加点，甚至通宵苦战，顺利按时按质完成法律尽职调查工作，并得到区分行的好评;三是完成了法律建设平台的各项工作。

完成了授权管理平台的建设工作，制定了我行授权管理实施细则，规范了授权编号规则和授权书的撰写;完成了合同审查平台的建设工作，对我行房屋租赁、对外合作等合同协议进行了审查把关，维护了我行的权益，规避了法律风险;做好了法律文件审查平台和合规审查平台建设工作;四是开展了授信业务合同的评估工作，此次评估活动推动了我行法律事务管理工作规范化、制度化、流程化进程，为规避法律风险，维护地区分行合法权益提供了支持和保障。

五是配合有权机关做好了司法查询、扣划、冻结等工作，全年共办理司法查询35 笔，扣划2笔1.42万元，冻结2笔1.82万元。

六是通过司法程序对失信拖欠的逾期贷款进行催收，截至目前，各支行因贷款逾期进行法律诉讼和公证执行的共44笔，90.69万元，通过诉讼和公证执行结清20笔，结清额及部分还款额共计28.44万元，起到了法律催收的效力。

四、抓好了机构信用监测评价活动。

认真钻研，仔细分析，按月按季上报机构信用监测分析报告，并针对各支行小额贷款业务发展迅速，但不良贷款长时间居高不下，信贷管理相对薄弱的现实情况，下发了六期小额贷款风险提示，要求各一级支行认真做好贷前调查与贷中审查工作，严格审核借款人的贷款用途及还款来源，从源头防范逾期贷款的发生。

同时要求各支行在做好信贷业务发展工作的同时，加大贷后管理工作，及时发现风险隐患，提出和落实整改建议，实现小额贷款业务的良性发展。

五、开展了反洗钱工作。

一是制定了反洗钱工作计划，确保了全年反洗钱工作的顺利进行。

二是按季召开了反洗钱工作例会，全面推进了反洗钱的各项工作。

三是利用板报、横幅、宣传单等形式开展了反洗钱宣传月活动和庆祝《中华人民共和国反洗钱法》颁布五周年宣传活动，发放宣传单4000多份，板报4块，横幅(含LED滚动宣传)50多条，让社会大众了解和掌握了反洗钱知识。

四是开展了反洗钱知识培训活动，全年共开展6次，参培人员达到258人，让管理人员和一线员工掌握反洗钱知识，树立依法合规经营理念。

五是开展了客户洗钱风险等级划分及评估工作，提高反洗钱工作水平。

六是开展了非实名账户信息清理工作，落实反洗钱客户身份识别规定。

七是开展了对自营网点和邮政代理网点反洗钱检查工作，掌握了反洗钱工作开展情况和存在的问题，以及提出了解决问题的方法。

八是及时向人民银行报送反洗钱各类报表和报告。

六、认真开展了资产保全工作。

一是成立了资产保全中心和资产保全工作组织机构;二是制定了和下发了2011年资产保全工作指导意见和资产保全清收计划;三是召开了资产保全专题会议;四是对移交到保全中心的17笔29.97万元不良贷款采用电话清收、上门清收、利用法律手段清收、信贷协管员及村支部书记协助清收、协助清收组清收等办法开展清收，清收率达到67%。

七、认真开展了资产分类工作。

一是制定了资产分类工作实施方案，召开了风险管理委员会会议，对资产分类工作进行了强调和部署。

二是对资产分类工作要求和规定进行了转培训。

三是分阶段按时上报了资产分类工作各类报告。

八、按时完成行区分行安排的阶段性工作，如按照区分行的统一安排，按时完成了小额贷款业务、个人储蓄业务、公司业务、中间业务、反洗钱的评价工作，以及支行“一把手”访谈工作和电子渠道6项业务的四项机制检查工作。

存在的问题成立了专业委员会，但开展的活动较少;授权管理工作还不全面，存在对重要岗位、支行副行长、邮政代理网点未进行横向授权的现象;反洗钱工作中存在客户等级划分工作做得不实不全面，只有个别支行在做，非实名账户清理工作进展缓慢，代理网点反洗钱工作抓得不实;保全移交工作不及时，法律清收进度缓慢。

以上存在的问题将在今后的工作中逐步改正，确保风险管理工作在2012年里上一新台阶。

2012年工作安排一、抓好组织建设，对人员变动的风险管理委员会、领导小组等进行调整，确保风险管理组织建设的延续性和完整性。

发挥风险管理委员会、领导小组的领导决策与协调管理作用，贯彻执行风险管理委员会和各类领导小组条例，明确职责，落实议事制度，定期和不定期召开各类风险管理例会、专业风险管理会议和领导小组会议，强化对风险合规工作的过程管理。

二、抓好制度建设，以流程控制的理念为指导，将风险管理融入业务流程和制度，提高传导机制和制度执行力。

对各项业务制度、管理制度进行梳理，对本行制定的制度进行认真把关，确保制度的合规性、完整性和有效性。

三、加强法律事务管理，营造良好的法律合规环境。

一是抓法律知识(如合同法、担保法、物权法)的培训工作;二是继续抓好与法律顾问合作，受理辖内有关法律事务的咨询工作，通过合法方式解决好各类民事经济纠纷，开展不良贷款的司法诉讼和催收工作;三是抓好法律事务四大平台(合同审查、法律文件审查、合规审查、授权管理)的建设和运用工作;四是配合有权机关做好司法查询、扣划、冻结等工作。

四、做好资产保全工作。

重点做好资产保全工作的移交和清收工作。

一是加强培训，对保全工作的制度、流程等进行培训。

二是对移交接收的不良贷款要及时进行法律诉讼并指导清收工作。

三是要督促各支行组织清收组、信贷员进行清收;四是加大对资产保全工作的检查考核力度。

五、做好机构信用风险监测工作。

坚持风险监测全面性、及时性、真实性、重要性、预警性原则，做好信用风险监测工作，确保我行信贷资产风险在可控范围之内，确保信贷资产质量。

六、抓好资产分类工作。

切实建立起全行资产分类的体系和机制，真实揭示贷款风险状况，优化信贷资产结构，有效提高信贷资产质量和风险管控水平，做到资产质量真实反映，满足资产业务经营发展及监管部门合规管理的要求。

七、加强与部门、支行和邮政企业的协作配合，以及各级风险联络员的配合，抓好风险管理的各项具体工作，确保全面风险管理工作质量。

严格规范风险信息内容及报送时限要求，确保风险信息报告内容及时、全面和真实的反应风险状况，实现风险信息在上下层级、业务部门之间进行有效交流，推动我行风险信息的及时汇总和报告，促进我行风险报告工作制度化、规范化开展，为促进落实我行全面风险管理工作打牢基础。