担保公司组织机构设置及职能

担保公司组织机构设置及职能

第一章总则

第一条为保证海南ⅩⅩ担保有限公司（以下简称“公司”）内部资源的合理配置和高效运作，建立健全公司治理结构，根据有关规章及《海南ⅩⅩ担保有限公司章程》的规定，结合投资担保行业的特点及公司的具体情况，制订本制度。

第二条本制度规范公司组织管理方面的基本问题，包括公司组织架构、部门设置和主要职责等。

第二章组织机构设置的总体架构

第三条股东会是公司的最高权力机构，下设董事会和监事会。公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制。公司管理层下设总经理办公会、项目评审委员会两个非常设机构和综合业务部、工程担保部、个人业务部、财务部、总经理办公室、风险管理部和资产保全部等个七个职能部门。

附：公司组织机构设置图

第三章董事会

第四条董事会对股东负责，行使下列职权：

（一）负责召集股东会，并向股东会报告工作；

（二）执行股东会的决议；

（三）决定公司的经营计划和投资方案；

（四）制订公司年度财务预算方案、决算方案；

（五）制定利润分配方案和弥补亏损方案；

（六）制定增加或者减少注册资本方案；

（七）拟订公司合并、分立、变更公司组织形式、解散方案；

（八）决定公司内部管理机构的设置；

（九）聘任或者解聘公司经理，根据经理提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；

（十）制订公司的基本管理制度。

第五条董事会设董事会秘书，对董事会负责。董事会秘书的主要职责：

（一）协助董事长开展日常工作；

（二）协助董事会开展有关工作，为董事会提供工作所需的信息资料；

（三）负责与股东和董事的日常联系工作，为股东、董事提供按规定应该提供的有关公司情况的信息资料；

（四）及时向公司经营层传达股东和董事的要求、意见和建议；

（五）筹备董事会会议和股东会，并负责会议的记录和会议文件、记录的保管；

（六）准备董事会有关的会议材料，并负责会议的记录和会议文件、记录的保管；

（七）准备和递交国家有关部门要求的董事会和股东会出具的报告和文件。

第四章公司管理层组织机构设置及职能

第一节总经理办公会

第六条总经理办公会是公司总经理领导下的非常设机构，成员由总经理、常务副总经理、副总经理和总经理助理等组成。

第七条总经理办公会由总经理负责召集并主持会议。总经理因故不能主持会议，可授权其他成员主持会议。

第八条总经理办公会会的主要职责：

（一）传达学习党中央、国务院等领导机关的文件、批示、制定贯彻落实的措施、办法；

（二）传达学习股东大会、董事会决议，制定贯彻落实的措施、办法；

（三）拟订公司中长期发展规划、公司投资计划及年度经营计划；

（四）拟订公司年度财务预、决算方案，公司税后利润分配方案、弥补亏损方案；

（五）拟订公司内部经营管理机构设置方案；

（六）拟订公司基本管理制度，制定公司具体规章；

（七）在总经理权限内，决定公司重大人事问题；

（八）制定公司工资方案、福利方案和考核奖惩方案；

（九）需要研究解决的其他重要经营管理工作。

第二节项目评审委员会

第九条项目评审委员会是公司投资担保的最高决策机构。项目评审委员会由业务部门项目经理、业务部门经理、风险管理部项目经理、风险管理部经理、财务经理、副总经理及总经理组成。根据会议议题由会议主持人确定相关参会人员。

第十条项目评审委员会会议的主要内容为：

（一）工程及经济合同担保；

（二）房地产担保；

（三）财产保全保函担保；

（四）短期借款业务；

（五）汽车贷款担保；

（六）其它担保和投资业务。

第三节常务副总经理

第十一条常务副总经理的主要职责：

（一）常务副总经理对总经理负责。受董事会和总经理委托，贯彻落实股东会、董事会会议决议和主持公司日常经营管理工作；

（二）拟订公司中长期发展规划和年度经营计划；

（三）拟订公司年度财务预算方案、决算方案、公司税后利润分配方案、弥补亏损方案和公司其他重大经营管理事宜；

（四）拟订公司内部经营管理机构设置方案和公司基本管理制度，指定公司具体规章，决定公司员工奖惩及辞退；提名各职能部门负责人的任免，报总经理和董事会审批。

（五）其他有关经营、管理方面的问题。列席董事会会议。

第四节业务副总经理

第十二条业务副总经理的主要职责：

（一）业务副总经理对总经理和常务副总经理负责。负责配合总经理和常务副总经理，主持公司新业务的拓展和公司业务部门的日常管理工作。

（二）负责按照公司的中长期发展规划和年度经营计划，拟定和执行新业务的拓展计划、实施方案；

（三）负责编制公司业务经营发展计划、业务流程细则和业务部门管理办法。

（四）负责检查、监督下属业务部门经营计划的执行情况、经营范围内所办业务的合规性。并对业务流程操作的合理性作评估，提出改进和优化的措施。

（五）负责对各下属业务部门所开办业务的风险性、流动性、盈利性进行分析，根据分析结果不断完善公司业务经营手段。

（六）负责完成上级交办的其他工作。

第五节总经理助理

第十三条总经理助理的主要职责：

（一）总经理助理对总经理和常务副总经理负责。配合总经理和常务副总经理，负责公司风险控制和资产保全工作。

（二）负责按照公司的中长期发展规划，订立公司业务风险控制原则和风险评估流程。

（三）负责编制公司风险控制流程细则和风控部门管理办法。

（四）负责检查、监督下属风控部门风控和保全业务的执行情况，并对风控流程操作的合理性作评估，提出改进和优化的措施。

（五）负责对各下属风控部门所办理业务的合法性、可操作性、有效性进行分析，根据分析结果不断完善公司风控和保全手段。

（六）负责完成上级交办的其他工作。

第六节业务部门

第十四条业务部门的主要职责：

（一）对各下属业务员的业务运作实施职能化管理

（二）监督和优化部门业务的业务模式和流程

（三）提出投资、担保业务的合理化建议，优化资源配置

（四）执行公司投资担保产业扩张战略的前期拓展工作，为打造金融担保集团做前沿开拓

第七节风险管理部

第十五条风险管理部的主要职责：

（一）建立健全公司风险控制制度，实施风险监管和报告职能