基金从业《基金法律法规》复习题集(第22篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列不是基金市场营销特征的有( )。

A、持续性B、适用性C、规范性D、广泛性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

2.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

3.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。

A、1B、2C、3D、5>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。

知识点：对基金管理人的监管4.金融市场分类不包括( )A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：C【解析】：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。

知识点：金融市场的分类5.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于( )的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

A、房地产B、商品基金C、非上市公司股权D、ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍6.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持( )。

A、基金管理公司利益优先的原则B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。

当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

知识点：对基金管理人的监管7.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是( )。

A、为参会者举办抽奖活动B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。

AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。

B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

故D项符合规定。

8.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有( )。

Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：①投资人利益优先原则。

当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

②全面性原则。

基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

③客观性原则。

基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

对基金管理人、基9.经中国人民银行总行批准，( )于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A、建业基金B、昌久基金C、淄博乡镇企业投资基金D、武汉证券投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：C【解析】：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

知识点：萌芽和早期发展时期10.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行( )业务活动。

A、评级B、评奖C、排名D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

11.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。

《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。

根据《私募投资基金合同指引3号》，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。

合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金12.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是( )。

A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。

公司应13.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( )A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。

1.细化分类和管理义务。

2.特别的注意义务。

3.特别告知义务。

4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。

5.举证责任倒置原则。

6.录音或录像要求。

知识点：普通投资者和专业投资者14.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是( )。

A、最近1年末净资产不低于1000万元B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。