国际支付清算体系共30页文档
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国际银行间清算与支付系统PPT共33页
国际银行间清算与支付系统
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过
国际支付清算体系
（二）英镑清算系统 交换银行自动收付系统（CHAPS）
（三）欧元实施后的欧洲支付系统 欧洲间实时全额自动清算系统（TARGET）
（四）日本银行金融网络系统（BOJ-NET） （五）环球银行金融电讯协会（SWIFT）
第一章 国际结算导论
第四节 国际结算业务中的银行机构
第一章第四节 国际结算业务中的银行机构
（四）以银行为中心的支付体系 以银行为中心的现代电子转账划拨支付体系是国际
间资金得以安全有效结算的基础设施。 （五）贸易结算融资
贸易融资方式在结算中越来越发挥重要的作用。
第一章 第一节 国际结算概述
四、国际结算的特点
（一）按照国际惯例进行国际结算 1、与票据有关的法律和国际惯例 2、与结算方式相关的国际惯例 3、与单据相关的国际公约与国际惯例
1、中央银行拥有并经营 2、私营清算机构拥有并经营 3、各银行拥有并运行的行内支付系统 4、综合类经济交易中的商品贸易结算
第一章第三节国际支付清算体系
（二）按单笔业务支付金额划分 1、大额支付系统（资金转账系统） 2、小额支付系统（零售支付系统）
（三）按支付系统服务的地区范围划分 1、境内支付系统 2、国际性支付系统
第一章第二节 国际结算的产生和发展
二、国际结算制度的历史演变过程
国际结算制度(System of International Settlement)，又称国际结算体系，它是各国之间结算 债权债务关系的基本方法和总的原则。 （一）自由的多边国际结算制度 （二）管制的双边国际结算制度 （三）多元化混合型的国际结算制度
一、银行处理国际业务机构设置的主要类型
（一）代表处(Representative Office) （二）代理处(Agency Office) （三）海外分、支行(境外联行)(Overseas Sister Bank/Branch，Subbranch) （四）代理银行(Correspondent Banks) （五）附属银行(子银行)(Subsidiary Banks) （六）联营银行(Affiliated Banks) （七）银团银行(Consortium Bank)
（三）欧元实施后的欧洲支付系统 欧洲间实时全额自动清算系统（TARGET）
（四）日本银行金融网络系统（BOJ-NET） （五）环球银行金融电讯协会（SWIFT）
第一章 国际结算导论
第四节 国际结算业务中的银行机构
第一章第四节 国际结算业务中的银行机构
（四）以银行为中心的支付体系 以银行为中心的现代电子转账划拨支付体系是国际
间资金得以安全有效结算的基础设施。 （五）贸易结算融资
贸易融资方式在结算中越来越发挥重要的作用。
第一章 第一节 国际结算概述
四、国际结算的特点
（一）按照国际惯例进行国际结算 1、与票据有关的法律和国际惯例 2、与结算方式相关的国际惯例 3、与单据相关的国际公约与国际惯例
1、中央银行拥有并经营 2、私营清算机构拥有并经营 3、各银行拥有并运行的行内支付系统 4、综合类经济交易中的商品贸易结算
第一章第三节国际支付清算体系
（二）按单笔业务支付金额划分 1、大额支付系统（资金转账系统） 2、小额支付系统（零售支付系统）
（三）按支付系统服务的地区范围划分 1、境内支付系统 2、国际性支付系统
第一章第二节 国际结算的产生和发展
二、国际结算制度的历史演变过程
国际结算制度(System of International Settlement)，又称国际结算体系，它是各国之间结算 债权债务关系的基本方法和总的原则。 （一）自由的多边国际结算制度 （二）管制的双边国际结算制度 （三）多元化混合型的国际结算制度
一、银行处理国际业务机构设置的主要类型
（一）代表处(Representative Office) （二）代理处(Agency Office) （三）海外分、支行(境外联行)(Overseas Sister Bank/Branch，Subbranch) （四）代理银行(Correspondent Banks) （五）附属银行(子银行)(Subsidiary Banks) （六）联营银行(Affiliated Banks) （七）银团银行(Consortium Bank)
国际贸易结算(支付)统一规则30页PPT
39、没有不老的誓言，没有不变的承 诺，踏 上旅途 ，义无 反顾。 40、对时间的价值没有没有深切认识 的人， 决不会 坚韧勤 勉。
1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。——非洲 2、最困难的事情就是认识自己。——希腊 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。——黑塞 4、与肝胆人共事，无字句处读书。——周恩来 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。——培根
国际贸易结算(支付)统一规则
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突 破，不 要嫉妒 要欣赏 ，不要 托延要 积极， 不要心 动要行 动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要 素。(注 意：传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素，但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出，乐 观是成 功的第
1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。——非洲 2、最困难的事情就是认识自己。——希腊 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。——黑塞 4、与肝胆人共事，无字句处读书。——周恩来 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。——培根
国际贸易结算(支付)统一规则
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突 破，不 要嫉妒 要欣赏 ，不要 托延要 积极， 不要心 动要行 动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要 素。(注 意：传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素，但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出，乐 观是成 功的第
国际银行清算与支付系统共30页
45、自己的饭量自己知道。——苏联
国际银行清算与支付系统
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不Βιβλιοθήκη 与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
国际银行清算与支付系统
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不Βιβλιοθήκη 与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
国际支付清算体系
瑞士跨行清算系统(SIC)的职能是对存放在瑞士国民银 行的资金每日24小时执行最终的、不可取消的、以瑞 士法郎为单位的跨行支付。
瑞士跨行清算系统是瑞士惟一的、以电子方式执行银 行间支付的系统。它是一个全额系统, 即所有的支付都 逐笔在参与者的账户上进行结算(借记支付指令发起行 的账户, 贷记接收行的账户)。
FEDWIRE支付信息通过连接12个联邦储备银行跨区的 通信网络和联邦储备银行辖区内连接联储银行和其他 金融机构的当地通讯网络来传递。来自金融机构的支 付信息被传送到当地联储银行的主机系统上进行处理。
FEDWIRE资金转账系统70%以上的用户(占业务量的 99%)以电子方式与联储相连接。
.
15
3.清算所同业支付Leabharlann 统第十四章 国际支付清算 体系
.
1
第一节 国际支付清算体 系概述
.
2
一、支付清算体系的含义
支付清算体系是由提供支付清算服务的中介机构 和实现支付指令传递及货币资金清算的专业技 术手段共同组成, 用以实现债权债务清偿及资 金转移的一种金融安排
.
3
二、国际支付清算体系的基本要素
付款人 付款人的开户行 票据交换所 收款人的开户行 收款人
②付出口国货币
③付第三国货币
.
5
四、支付清算体系的种类
（一）按经营者身份的不同划分 1.中央银行拥有并经营 2.私营清算机构拥有并经营 3.各银行拥有并运行的行内支付系统
.
6
四、支付清算体系的种类
（二）按支付系统的服务对象及单笔业务支付金 额划分 1.大额支付系统 2.小额支付系统
.
7
四、支付清算体系的种类
清算所同业支付系统(Clearing House Interbank Payment System, CHIPS)是一个由纽约清算协会拥有并 运行的一个私营支付系统。
瑞士跨行清算系统是瑞士惟一的、以电子方式执行银 行间支付的系统。它是一个全额系统, 即所有的支付都 逐笔在参与者的账户上进行结算(借记支付指令发起行 的账户, 贷记接收行的账户)。
FEDWIRE支付信息通过连接12个联邦储备银行跨区的 通信网络和联邦储备银行辖区内连接联储银行和其他 金融机构的当地通讯网络来传递。来自金融机构的支 付信息被传送到当地联储银行的主机系统上进行处理。
FEDWIRE资金转账系统70%以上的用户(占业务量的 99%)以电子方式与联储相连接。
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3.清算所同业支付Leabharlann 统第十四章 国际支付清算 体系
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第一节 国际支付清算体 系概述
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一、支付清算体系的含义
支付清算体系是由提供支付清算服务的中介机构 和实现支付指令传递及货币资金清算的专业技 术手段共同组成, 用以实现债权债务清偿及资 金转移的一种金融安排
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二、国际支付清算体系的基本要素
付款人 付款人的开户行 票据交换所 收款人的开户行 收款人
②付出口国货币
③付第三国货币
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四、支付清算体系的种类
（一）按经营者身份的不同划分 1.中央银行拥有并经营 2.私营清算机构拥有并经营 3.各银行拥有并运行的行内支付系统
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四、支付清算体系的种类
（二）按支付系统的服务对象及单笔业务支付金 额划分 1.大额支付系统 2.小额支付系统
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四、支付清算体系的种类
清算所同业支付系统(Clearing House Interbank Payment System, CHIPS)是一个由纽约清算协会拥有并 运行的一个私营支付系统。
国际贸易结算(支付)统一规则PPT文档30页
。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
33、如果惧怕前面跌宕的山岩，生命 就永远 只能是 死水一 潭。 34、当你眼泪忍不住要流出来的时候 ，睁大 眼睛， 千万别 眨眼!你会看到 世界由 清晰变 模糊的 全过程 ，心会 在你泪 水落下 的那一 刻变得 清澈明 晰。盐 。注定 要融化 的，也 许是用 眼泪的 方式。
35、不要以为自己成功一次就可以了 ，也不 要以为 过去的 光荣可 以被永 远肯定 。
国际贸易结算(支付)统一规 则
31、别人笑我太疯癫，我笑他人看不 穿。(名 言网) 32、我不想听失意者的哭泣，抱怨者 的牢骚 ，这是 羊群中 的瘟疫 ，我不 能被它 传染。 我要尽 量避免 绝望， 辛勤耕 耘，忍 受苦楚 。我一 试再试 ，争取 每天的 成功， 避免以 失败收 常在别 人停滞 不前时 ，我继 续拼搏 。
33、如果惧怕前面跌宕的山岩，生命 就永远 只能是 死水一 潭。 34、当你眼泪忍不住要流出来的时候 ，睁大 眼睛， 千万别 眨眼!你会看到 世界由 清晰变 模糊的 全过程 ，心会 在你泪 水落下 的那一 刻变得 清澈明 晰。盐 。注定 要融化 的，也 许是用 眼泪的 方式。
35、不要以为自己成功一次就可以了 ，也不 要以为 过去的 光荣可 以被永 远肯定 。
国际贸易结算(支付)统一规 则
31、别人笑我太疯癫，我笑他人看不 穿。(名 言网) 32、我不想听失意者的哭泣，抱怨者 的牢骚 ，这是 羊群中 的瘟疫 ，我不 能被它 传染。 我要尽 量避免 绝望， 辛勤耕 耘，忍 受苦楚 。我一 试再试 ，争取 每天的 成功， 避免以 失败收 常在别 人停滞 不前时 ，我继 续拼搏 。
国际支付清算体系
信用证和保理业务监管政策
信用证和保理业务监管政策概述
信用证和保理业务是国际支付清算体系中的重要组成部分，相关的监 管政策旨在规范其业务行为，防范风险。
信用证的监管要求
信用证的监管要求包括对开证行的资质要求、信用证条款的规范、审 单标准的明确以及欺诈防范措施等。
保理业务的监管要求
保理业务的监管要求包括对保理机构的资质要求、保理合同的规范、 应收账款转让的合法性和风险控制等。
03
单证不符风险是指交易双方在 提交的单据中存在错误、遗漏 或不符合要求的情况，导致支 付延迟或失败。
跨境证券投资和基金托管风险
跨境证券投资和基金托管风险是指在跨境证券投资和 基金托管业务中可能面临的风险，包括市场风险、操
作风险等。
市场风险是指由于不同国家和地区的证券市场存在差 异，投资者可能面临市场波动、汇率波动等市场风险，
国际支付清算体系
目录
• 国际支付清算体系概述 • 国际支付清算体系的主要组成部分 • 国际支付清算体系的风险与挑战 • 国际支付清算体系的监管与政策 • 国际支付清算体系的未来发展趋势
01
国际支付清算体系概述
定义与特点
定义
国际支付清算体系是指处理跨境支付、外汇交易和资金转移的全球性金融基础 设施。
跨境支付系统还提供风险管理 、合规审查等功能，以确保跨 境交易的合规性和风险控制。
代理行和账户行体系
01
代理行和账户行体系是国际支付清算体系的重要组成部分，通过银行 间的代理关系和账户关系，实现跨境资金的转移和清算。
02
代理行和账户行体系由全球各地的银行参与，通过签署代理协议或账 户协议，建立代理关系或账户关系。
跨境交易的监管要求
跨境交易的监管要求包括对交易 双方的身份认证、交易真实性审 核、反洗钱和反恐怖主义资金监 管等。
03 国际银行清算共29页
03 国际银行清算
56、极端的法规，就是极端的不公。 ——西 塞罗 57、法律一旦成为人们的需要，人们 就不再 配享受 自由了 。—— 毕达哥 拉斯 58、法律规定的惩罚不是为了私人的 利益， 而是为 了公共 的利益 ；一部 分靠有 害的强 制，一 部分靠 榜样的 效力。 ——格 老秀斯 59、假如没有法律他们会更快乐的话 ，那么 法律作 为一件 无用之 物自己 就会消 灭。— —洛克
组成的有机整体。
6
4、清算中心
➢一切货币的收付必须在该货币的清算中心 进行结算。
➢美元的清算中心——纽约 英镑的清算中心——伦敦 欧元的清算中心——法兰克福 日元的清算中心——东京
7Hale Waihona Puke 联行➢商业银行在全世界往往设有分行和支行 （BRANCH & SUB-BRANCH），分行和 支行之间的关系称为“联行关系 （SISTER BANK）”。
12
➢该系统可以自动储存信息、自动加押、自 动核对密押。
➢SWIFT以其费用低廉、安全、可靠、快捷、 标准化、自动化等优点，已成为银行之间 划拨资金、开立信用证和往来联系的主要 通信工具。
13
二、SWIFT银行识别代码
➢银行识别代码（Bank Identifier Code, BIC）是可以由电脑自动判读的8位或11位 英文字母或阿拉伯数字。
19
主要国家货币
➢CNY（Chinese Yuan）人民币 ➢FRF（French Franc）法国法郎 ➢HKD（Hong Kong Dollar）港元 ➢CHF（德文 Schweizer Franken）瑞士
法郎 ➢USD（United States Dollar）美元
20
➢CAD（Canadian Dollar）加拿大元 ➢GBP（Great Britain Pound）英镑 ➢DEM（德文 Deutsche Mark）德国马克 ➢JPY（Japanese Yen）日元 ➢AUD（Australian Dollar）澳大利亚元 ➢SGD（Singapore Dollar）新加坡元
56、极端的法规，就是极端的不公。 ——西 塞罗 57、法律一旦成为人们的需要，人们 就不再 配享受 自由了 。—— 毕达哥 拉斯 58、法律规定的惩罚不是为了私人的 利益， 而是为 了公共 的利益 ；一部 分靠有 害的强 制，一 部分靠 榜样的 效力。 ——格 老秀斯 59、假如没有法律他们会更快乐的话 ，那么 法律作 为一件 无用之 物自己 就会消 灭。— —洛克
组成的有机整体。
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4、清算中心
➢一切货币的收付必须在该货币的清算中心 进行结算。
➢美元的清算中心——纽约 英镑的清算中心——伦敦 欧元的清算中心——法兰克福 日元的清算中心——东京
7Hale Waihona Puke 联行➢商业银行在全世界往往设有分行和支行 （BRANCH & SUB-BRANCH），分行和 支行之间的关系称为“联行关系 （SISTER BANK）”。
12
➢该系统可以自动储存信息、自动加押、自 动核对密押。
➢SWIFT以其费用低廉、安全、可靠、快捷、 标准化、自动化等优点，已成为银行之间 划拨资金、开立信用证和往来联系的主要 通信工具。
13
二、SWIFT银行识别代码
➢银行识别代码（Bank Identifier Code, BIC）是可以由电脑自动判读的8位或11位 英文字母或阿拉伯数字。
19
主要国家货币
➢CNY（Chinese Yuan）人民币 ➢FRF（French Franc）法国法郎 ➢HKD（Hong Kong Dollar）港元 ➢CHF（德文 Schweizer Franken）瑞士
法郎 ➢USD（United States Dollar）美元
20
➢CAD（Canadian Dollar）加拿大元 ➢GBP（Great Britain Pound）英镑 ➢DEM（德文 Deutsche Mark）德国马克 ➢JPY（Japanese Yen）日元 ➢AUD（Australian Dollar）澳大利亚元 ➢SGD（Singapore Dollar）新加坡元
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