农村商业银行关于-运营管理检查自查报告

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银行自查报告范文(精选8篇)

银行自查报告范文(精选8篇)

银行自查报告银行自查报告范文(精选8篇)时光在流逝,从不停歇,一段时间的工作已经结束了,回首这段时间的工作,存在的问题非常值得总结,将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。

为了让您不再为写自查报告头疼,以下是小编整理的银行自查报告范文(精选8篇),欢迎阅读,希望大家能够喜欢。

银行自查报告1一、健全组织,强化领导为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极开展自查自纠工作。

二、严格清查,不走过场成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对照自查内容进行自查。

做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。

三、认真自查,及时自纠按照《XX市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。

我局严格按照收支“两条线”原则,所有的业务收入都全额缴入财政国库,并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账,每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管,建立了票据领用、核销台账,年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管,监督审批使用。

财务专用章由会计负责保管,法人印章由出纳保管。

财务印章保存在安全地方,并且经常检查,非保管人员不得使用,非经单位负责人同意,不得携章外出。

禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确,下设会计和出纳两个岗位,各自职责分工明确,会计与出纳之间,相互协调配合,并相互制约。

月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对,会计的账务必须与银行和财政的相核对,确认无误后方可结账。

会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理,但还不够完善,下步应按照要求进一步完善会计核算。

农商行自查自纠报告

农商行自查自纠报告

农商行自查自纠报告一、引言农商行是国内银行体系中的重要组成部分,承担着服务农民和农业经济的重要使命。

为了履行这一使命,农商行必须在经营管理中时刻保持高度的警惕性,严格遵守国家法律法规和监管要求,确保风险可控,保障客户资金安全。

本次自查自纠报告的目的在于全面梳理和总结我行的经营管理情况,发现问题,及时整改并加强风险防范,提升风险管理水平,确保经营活动的合规性和稳健性。

二、自查情况1. 组织架构和管理体系我行自查发现,当前组织架构和管理体系基本健全,各部门职责明确,工作任务分工明确,存在问题的地方是,部分员工对行内工作流程和规定不够熟悉,可能导致操作不规范,风险隐患存在。

2. 风险管理我行在风险管理方面做了大量工作,建立了完善的风险管理体系,但自查发现,尚有一些风险管控措施不够完善,风险识别和评估机制有待进一步改进,应加强对客户信用风险和市场风险的监控。

3. 贷款管理贷款是农商行的主要业务之一,对贷款风险的控制至关重要。

自查发现,我行在贷款管理方面还有待提升的地方,包括贷前审查不够严格,贷后管理不够及时,对违约借款人的处置措施不够有力等。

4. 客户权益保护客户权益是农商行存在的根本,必须以客户为中心,坚决保护客户权益。

自查发现,我行在客户权益保护方面还存在一些不足,例如客户信息保护工作不够到位,客户投诉处理不够及时有效等。

5. 合规风险合规是银行业务的基本底线,必须做到合法合规开展业务。

自查发现,我行在合规风险方面还存在一些问题,存在违反法律法规的行为,须加强对员工合规意识的培养和提升。

三、整改措施1. 进一步完善管理体系,加强对员工的规章制度培训,确保员工熟悉行内工作流程和规定,操作规范。

2. 加强风险管理和控制,进一步完善风险管理机制,加大对风险的识别和评估力度,及时采取措施应对风险。

3. 强化贷款管理,严格执行贷前审查程序,加强贷后管理,建立健全的贷后管理机制,提高贷款违约处置效率。

4. 提升客户权益保护意识,加强客户信息保护工作,建立健全的客户投诉处理机制,确保客户权益不受损害。

农商行自查报告(共6篇)

农商行自查报告(共6篇)

农商行自查报告(共6篇)农商行自查报告(共6篇)第1篇农商行自查报告农商行自查报告农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作,本人认真学_和领会了内部自查的精神,明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性.必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,并根据自身情况展开自查。

一.牢固思想防线。

本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神,加强政治理论学_,牢固思想防线,一是提高政治意识。

能够深入学_“”重要思想,树立正确的政治方向和坚定的政治立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起大风大浪的考验。

二是能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题.做工作,坚决不说不利于全局的话,不做不利于全局的事,坚决完成行里安排的工作任务。

三是不计较个人得失,当个人利益和集体利益发生矛盾时,以集体为重,个人利益要无条件地服从。

四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强服务意识,做到“干一行.爱一行.专一行”,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,做一名合格的信合人。

精品办公荟萃二.恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令,二是能够不断增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握.使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。

三.严谨工作.在工作作风上,主要做到了以下四点一是突出一个“实”字。

工作不搞形式主义,不作表面文章;上报数字以实为本,不搞凭空捏造,无中生有;汇报工作敢说真话实话,不夸夸其谈,弄虚作假,做到说话让人相信,办事让人放心。

确保工作无疏漏。

三是做到一个“快”。

完成任务不拖泥带水,办理业务快而不急,在保证质量的前提下,提高工作效率。

四是做到一个“严”。

严格执行各项规章制度,对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。

能够“自重.自省.自警.自励”的教导,用工作纪律严格约束自己,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。

农村商业银行关于运营管理检查的自查报告

农村商业银行关于运营管理检查的自查报告

农村商业银行关于运营管理检查的自查报告标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]**农村商业银行关于运营管理检查的自查报告办事处:根据《**省农村信用社联合社办公室关于开展全省农村信用社运营管理检查工作的通知》(*信联办[2017]198号)文件要求,我行于2017年11月1日至5日组织开展了运营管理检查工作的自查工作,现将自查情况报告如下:一、自查基本情况本次自查由财务会计部组织辖内31个支行(分理处)及营业部按照文件规定的检查内容开展全面自查,各网点支行长、包点稽核员为第一责任人对检查表格的真实性负责。

从自查的情况来看,我行辖内网点能够依法经营,内控制度健全,并能按照人民银行及省联社有关规定办理各项业务,没有存在责任性事故和引发案件风险的事件。

(一)前台操作管理1.柜员合规操作情况。

经自查,没有发现柜员违规代理开户、代理经办业务或为客户保管财物的现象;也没有发现柜员违规为本人办理业务的现象;业务印章的使用符合规定;柜员离岗时,将现金、重要空白凭证及印章入柜落锁保管,并及时退出综合业务系统;差错、挂失及其他业务处理基本上按规定处理。

2.对账管理情况。

网点账务基本上达到“六相符”;执行了换人对账制度;对未达账项及有疑问的账务,按规定查明原因并按会计制度规定进行纠正、处理;重点加强对公存款账户、社内往来资金、系统内往来资金、同业往来资金、存放中央银行款项等科目对账管理;定期收回对账回执; ACS综合前置子系统对账、交存款及时、对账数据真实准确、不符款项及时查清。

3.支付业务处理情况。

经自查,我行各网点严格按照省联社大小额、农信银支付清算业务制度处理支付业务,按时进行信息类业务查复、来账挂账业务处理;没有因挂账资金未及时处理或业务处理不规范受到客户投拆;严格执行大额资金汇划审批手续。

(二)现金及重要空白凭证管理1.组织机构、制度建设及检查监督情况。

我行明确了现金、重要空白凭证管理部门及人员的职责;制定了人民币收付业务管理、反假货币、冠字号码查询、反假货币工作奖励、重要空白凭证等制度办法。

银行质量自查报告范文

银行质量自查报告范文

银行质量自查报告范文根据银行质量自查报告要求,我行对自身经营管理进行了全面自查,现将自查结果报告如下:一、组织结构和内控管理我行对组织结构和内控管理进行了全面自查,发现存在部分岗位职责不清晰、内部控制制度不够完善等问题。

针对以上问题,我行将加强内部流程和制度建设,明确岗位职责,完善内部控制制度,并加强对员工的培训和管理,以确保内部控制体系的有效运行。

二、风险管理我行对风险管理工作进行了自查,发现存在风险识别不够全面、风险评估不够及时等问题。

我行将配备专业化人员,加强风险管理团队的建设,完善风险管理流程,提高风险管理水平,确保风险控制在可控范围内。

三、服务质量我行对服务质量进行了自查,发现部分客户投诉率较高,客户满意度不够高等问题。

我行将加大对客户服务培训力度,提升员工的服务意识和服务水平,改善服务流程,营造良好的服务氛围,提高客户满意度,确保客户的权益和利益受到保障。

四、信息技术安全我行对信息技术安全进行了自查,发现存在信息系统安全性不足、数据存储和传输存在安全隐患等问题。

我行将加强信息技术安全管理,完善信息系统安全防护措施,加强对系统的监控和维护,提升信息技术安全水平,确保客户信息的安全和可靠性。

五、资金运营我行对资金运营进行了自查,发现存在部分资金运营风险较高、运营效率不够高等问题。

我行将加强资金运营管理,严格控制风险,优化资金运营结构,提高资金利用效率,确保银行经营的稳健性和良好的运营业绩。

以上为我行自查结果汇报,我行将结合自查结果,积极整改,不断提升自身经营管理水平,为客户提供更加优质的金融服务。

六、合规风险管理我行对合规风险管理进行了自查,发现合规意识薄弱、合规管理流程不够完善等问题。

我行将加强合规风险管理团队建设,加强合规培训和教育,完善合规管理制度和流程,加强内部合规监督和检查,确保业务合规、合法经营,维护金融市场秩序和信誉。

综上所述,我行将根据自查结果,制定整改计划,加大内部管理力度,加强内部人员培训和教育,完善内部管理制度,加强内部监督和检查,确保自身业务安全、合规经营,确保客户权益和金融市场稳定。

农商行自查报告

农商行自查报告

农商行自查报告农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作,本人认真学习和领会了内部自查的精神,明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,并根据自身情况展开自查。

一、牢固思想防线。

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神,加强政治理论学习,牢固思想防线,一是提高政治意识。

能够深入学习“三个代表”重要思想,树立正确的政治方向和坚定的政治立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起大风大浪的考验。

二是能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题、做工作,坚决不说不利于全局的话,不做不利于全局的事,坚决完成行里安排的工作任务。

三是不计较个人得失,当个人利益和集体利益发生矛盾时,以集体为重,个人利益要无条件地服从。

四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强服务意识,做到“干一行、爱一行、专一行”,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,做一名合格的信合人。

二、恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令,二是能够不断增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。

三、严谨工作、在工作作风上,主要做到了以下四点:一是突出一个“实”字。

工作不搞形式主义,不作表面文章;上报数字以实为本,不搞凭空捏造,无中生有;汇报工作敢说真话实话,不夸夸其谈,弄虚作假,做到说话让人相信,办事让人放心。

确保工作无疏漏。

三是做到一个“快”。

完成任务不拖泥带水,办理业务快而不急,在保证质量的前提下,提高工作效率。

四是做到一个“严”。

严格执行各项规章制度,对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。

能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导,用工作纪律严格约束自己,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。

反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义,牢固树立“平凡”意识,忠于“平凡” 岗位,保持“平静”心态,甘于“平淡”生活,勤勤恳恳办事,堂堂正正做人。

银行营运管理自查报告

银行营运管理自查报告

银行营运管理自查报告一、引言作为银行的管理者,银行营运的有效性和高效性是银行的核心竞争力和可持续发展的保障。

为了能够持续推动银行的营运管理工作,本报告将对银行的营运管理进行自查,全面评估银行在营运管理方面的实际情况,找出存在的问题,并提出相应的改进措施。

二、银行营运管理自查内容与评估1.营运管理战略规划与执行银行应该建立健全的营运管理战略规划,并能够有效地执行。

评估指标包括战略规划的适应性和合理性、战略目标的具体化和落实情况、决策协同和执行效果等。

2.组织架构与人力资源管理银行的组织架构应该合理、高效,能够适应业务的发展需求,并且人力资源管理应当符合相关法律法规和银行行业的规定。

评估指标包括组织架构的适应性和灵活性、岗位职责的清晰度和分工合理性、人才培养和人才激励机制的有效性等。

3.业务流程与风险管理银行的业务流程应当规范化、高效,并能够有效地控制风险。

评估指标包括业务流程的标准化程度和效率、信息流和物流的畅通性、风险管理的科学性和有效性等。

4.客户关系管理银行的客户关系管理应该以客户为中心,通过科学的方法和有效的措施,提高客户满意度和忠诚度。

评估指标包括客户分类和维护机制的科学性和有效性、客户满意度调查和反馈的及时性和灵活性、客户投诉处理和投诉解决效果等。

5.财务管理与绩效评估银行应该建立健全的财务管理体系,并通过有效的绩效评估方法评价银行的绩效。

评估指标包括财务管理的规范性和透明度、财务指标的合理性和有效性、绩效评估方法的科学性和公正性等。

三、银行营运管理自查结果分析与关键问题根据对银行营运管理的自查情况进行综合评估,以下为发现的主要问题:1.缺乏明确的营运管理战略规划,导致决策协同和执行效果不佳。

2.组织架构过于僵化,职责划分不清晰,导致工作协同性和灵活性不足。

3.部分业务流程存在冗余和低效问题,风险管控不完善。

4.客户分类和维护机制欠缺,客户满意度和忠诚度有待提高。

5.财务管理缺乏规范和透明度,绩效评估方法需要进一步完善。

银行营运管理自查报告通用

银行营运管理自查报告通用

银行营运管理自查报告通用32号)的文件精神,我行迅速组织全体员工进行系统的学习,同时结合文件精神进行了认真的自查。

通过细致认真的学习和自查,全员合规意识得到进一步强化,现将行规行约自查情况汇报如下:一、全行上下高度重视,成立工作领导小组为了有效开展此项自查工作,市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组,全面负责此项工作的组织实施,领导小组由行长担任组长,副行长担任副组长,各部室主要负责人为成员。

各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组,以区县为单位,切实做好自查工作。

二、自查工作组织开展情况为确保此次自查工作深入开展,我行确定专门人员负责此项工作,行长作为此项自查工作第一负责人,亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位,每位员工。

1、加强员工教育,筑牢员工思想防线。

通过下发电子文本,印刷纸质手册等方式,积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。

要求广大员工在日常工作中,严格执行国家有关法律、法规和规章,在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务,不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。

遵循公平竞争原则,完善治理和内控机制,强化内控文化建设,提升风险管理能力。

加强自我约束,实现自我管理,反对不正当竞争行为,提高银行业公平对待消费者意识,规范银行业服务工作,保护消费者的合法权益。

提高从业人员整体素质和职业道德水准。

认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作,维护金融市场秩序,全面提升银行业服务质量和水平,树立银行业良好的社会形象,共同营造良好的行业氛围。

农商银行电子银行及中间业务自查报告

农商银行电子银行及中间业务自查报告

农商银行电子银行及中间业务自查报告一、引言随着金融科技的快速发展,各大银行和金融机构都在积极推进电子银行和中间业务的建设。

而农商银行作为农村金融服务的主要平台之一,更应该加强和完善电子银行及中间业务的建设。

因此,本文将对农商银行的电子银行及中间业务进行自查报告,旨在为农商银行优化服务和完善系统提供参考。

二、电子银行业务自查1. 网银与手机银行农商银行拥有完善的网银和手机银行系统,可以满足用户的基本需求。

但是,还需要加强安全防范措施,例如加强用户登录认证、加密存储用户信息和密码等。

此外,还需不断推出新型服务和功能,满足不同用户的需求。

2. 银行卡业务农商银行银行卡的使用率较高,但是也需要进一步完善服务。

例如,加强与其他银行卡之间的互通性、加强账户安全防护、提供更多服务等。

3. 微信支付和支付宝农商银行已经与微信支付和支付宝等第三方支付机构进行了合作。

但是,还应该加强对于这些支付机构的风险管理和监管,确保用户的资金安全。

三、中间业务自查1. 信用证业务农商银行拥有完善的信用证业务体系,并且在信用证结算、询价、出口融资等方面已经取得了不错的成绩。

但是,还需要加强对于信用证业务的风险管理和监管,确保业务的合规性和客户的利益。

2. 理财业务农商银行的理财业务已经比较成熟,并且推出多样化的产品,可以满足用户的需求。

但是,还需加强对于理财产品的风险评估和监管,确保理财产品的真实性和安全性。

3. 保险业务农商银行的保险业务也在逐步推进中,虽然起步比较晚,但是还有很大的发展潜力。

在推进保险业务时,农商银行需要加强对于销售流程的监管,确保客户的权益得到保障。

四、总结农商银行在推进电子银行和中间业务方面已经取得了不少成绩,但是仍然需要加强对于风险管理和监管的重视。

希望农商银行可以继续完善系统、推进服务,为客户提供更加便利和安全的金融服务。

银行营运管理自查报告[大全5篇]

银行营运管理自查报告[大全5篇]

银行营运管理自查报告[大全5篇]第一篇:银行营运管理自查报告银行营运管理自查报告1按照县物价局的工作部署,为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求,我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题,现将自查情况汇报如下:一、成立自查组织确保工作任务落实为确保排查工作有序开展,支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织,强化对排查工作的督促、领导和推进。

二、自查内容1、认真落实农业银行收费公示制度做好新标准的落实和执行工作。

根据总行要求,新价格标准于2xxxx年4月1日起在全国范围内统一实施。

对私类收费项目除价格差异化服务项目外,全省农业银行执行统一价格(基准价格或机器自动控制价格),需浮动的一律报省分行批准后执行。

按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准,结合我行现有的各项中间业务收费项目,通过在营业厅内悬挂公示牌的方式,自觉接受客户的监督,严格按照总行统一公布的价目执行收费,严禁擅自变更价格和自行增加收费项目,及时发布收费价目信息,做到各项收费服务“明码标价”,使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容,从而能够行使自主选择权,使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

2、组织员工对照收费标准自查,恪守规章制度,严禁乱收费。

在规范化的收费标准的范围内,为确保无误的按照收费标准执行,建立健全约束机制。

我行制定具体的工作计划,并组织员工完成相应的学习。

要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务,做到快捷准确,把差错率降到最低。

针对此次自查工作,我行还成立排查小组,包括凭证翻阅整理、安排专人复查,在整个服务收费自查工作中,经过层层复查,未发现不合理收费行为,切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

3、加强员工思想教育,提升服务品质。

银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一,因此只有从加强员工的素质教育入手,增强服务意识,改善服务水平,使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配,才能让客户感到物有所值,才能让客户愿意且乐于付费。

银行营运管理自查报告

银行营运管理自查报告

银行营运管理自查报告银行营运管理自查报告1按照县物价局的工作部署,为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求,我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题,现将自查情况汇报如下:一、成立自查组织确保工作任务落实为确保排查工作有序开展,支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织,强化对排查工作的督促、领导和推进。

二、自查内容1、认真落实农业银行收费公示制度做好新标准的落实和执行工作。

根据总行要求,新价格标准于2xxxx年4月1日起在全国范围内统一实施。

对私类收费项目除价格差异化服务项目外,全省农业银行执行统一价格(基准价格或机器自动控制价格),需浮动的一律报省分行批准后执行。

按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准,结合我行现有的各项中间业务收费项目,通过在营业厅内悬挂公示牌的方式,自觉接受客户的监督,严格按照总行统一公布的价目执行收费,严禁擅自变更价格和自行增加收费项目,及时发布收费价目信息,做到各项收费服务“明码标价”,使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容,从而能够行使自主选择权,使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

2、组织员工对照收费标准自查,恪守规章制度,严禁乱收费。

在规范化的收费标准的范围内,为确保无误的按照收费标准执行,建立健全约束机制。

我行制定具体的工作计划,并组织员工完成相应的学习。

要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务,做到快捷准确,把差错率降到最低。

针对此次自查工作,我行还成立排查小组,包括凭证翻阅整理、安排专人复查,在整个服务收费自查工作中,经过层层复查,未发现不合理收费行为,切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

3、加强员工思想教育,提升服务品质。

银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一,因此只有从加强员工的素质教育入手,增强服务意识,改善服务水平,使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配,才能让客户感到物有所值,才能让客户愿意且乐于付费。

银行营运管理自查报告(通用3篇)

银行营运管理自查报告(通用3篇)

银行营运管理自查报告(通用3篇)银行营运管理篇1根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作,于当日日终后组织职工学习了该通知精神,并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查,现将自查整改情况报告如下:一、自查对象和范围我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。

二、自查内容(一)基础管理情况:1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况,保证自助设备全天24小时正常运行。

2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备,按要求安装客户操作提示、安全用卡提示,做到规范整洁。

3、加钞时做到停机加钞、双人操作,密码钥匙分管;现金清分做到在封闭环境中进行;按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。

4、加钞过程按要求做到全程监控,双人加钞,录像记录清晰,已做到每月3次查看监控录像。

5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录,按月更换密码,备份密码及钥匙按要求分别保管。

钥匙使用完毕后,按要求入库(柜)保管;备用钥匙按要求封存保管;交接按要求进行记录。

6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案,按要求进行记录。

7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程,保证自助设备正常运行。

8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。

9、客户操作区有隔断挡板及一米线,使广大储户能够安全用卡、放心用卡。

10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。

11、每天4次巡视,以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。

(二)安全防范设施建设情况:1、已安装视频监控装置,可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像;回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。

2、已安装防窥罩,所有摄像机都不能看到客户密码操作。

3、图像数据记录采用数字录像设备。

银行运行管理自查报告范文(精选篇)

银行运行管理自查报告范文(精选篇)

银行运行管理自查报告范文(精选篇)银行运行管理自查报告一、引言近年来,随着金融行业的快速发展和市场竞争加剧,银行运行管理面临诸多挑战和压力。

为了确保银行的健康稳定运营,我行积极开展了运行管理的自查工作。

本报告旨在对我行的运行管理情况进行全面梳理和分析,找出存在的问题,并提出改进措施,以提高我行的运行管理水平。

二、自查背景我行自查从以下几个方面展开:1. 业务流程:包括渠道开发、业务办理、运营管理等;2. 风险防控:包括信用风险、市场风险、操作风险等;3. 内部控制:包括审批制度、风险管理、内控流程等;4. 人员管理:包括岗位职责、培训管理、业绩考核等。

三、自查情况1. 业务流程(1)渠道开发:我行对线下业务渠道投入较多,但在线上业务渠道开发方面欠缺。

应加强对线上渠道的投入,提升线上用户体验。

(2)业务办理:我行业务办理流程相对繁琐,影响了客户的体验。

应加强对业务办理流程的优化,提供更便捷高效的服务。

(3)运营管理:我行的运营管理较为混乱,各个部门之间信息流通不畅。

应建立健全运营管理制度,加强内部协同。

2. 风险防控(1)信用风险:我行对客户的信用评估不够全面准确,容易导致信用风险暴露。

应建立健全信用评估制度,提升对客户的信用评估能力。

(2)市场风险:我行对市场的监测能力较弱,市场风险防范不力。

应加强市场情报的收集和分析,提高市场风险防控的能力。

(3)操作风险:我行的操作风险主要集中在内部控制不完善和人员错误操作上。

应加强对操作流程的规范,加强对员工的培训和管理。

3. 内部控制(1)审批制度:我行的审批制度相对完善,但在执行过程中存在一定问题。

应加强对审批流程的监督,防止人为操作。

(2)风险管理:我行的风险管理体系有待完善,缺乏有效的风险评估和响应措施。

应建立完善的风险管理制度,强化风险管理能力。

(3)内控流程:我行的内控流程相对简单,存在流程盲区。

应进行全面的内控流程评估,完善内控流程,提高风险防控能力。

农村商业银行关于运营管理检查的自查报告

农村商业银行关于运营管理检查的自查报告

农村商业银行关于运营管理检查的自查报告一、引言运营管理对于农村商业银行来说是至关重要的,它能够影响到银行的整体经营状况以及服务质量。

因此,我们进行了一次全面的自查,以评估我们的运营管理情况,并提出改进措施和建议,以进一步提高我们的运营效率和竞争力。

二、检查内容1.内部控制体系:我们检查了内部控制体系的完整性和有效性,包括制定的政策和程序、风险管理和内部审计。

3.业务流程管理:我们检查了各项业务流程的规范性和标准化程度,包括各项业务的审批流程、操作流程和信息传递流程。

4.客户服务管理:我们检查了客户服务质量和满意度,包括对客户的服务态度、响应速度和问题处理能力等方面。

5.风险管理:我们检查了风险管理体系的健全性和有效性,包括信贷风险、市场风险、操作风险和法律风险等方面。

三、自查结果1.内部控制体系:我们的内部控制体系比较完善,但在内部审计方面还存在一些不足,需要加强对各项业务流程和风险管理的审计。

2.资产负债管理:我们的资产负债状况较为稳定,资本充足率和资产质量控制较好,但需要进一步优化资金的运用效率。

3.业务流程管理:我们的业务流程规范化程度较高,但在信息传递流程方面还存在一些问题,需要加强对内部和外部信息的及时传递。

4.客户服务管理:我们的客户服务质量较高,客户满意度较高,但需要进一步提高对客户的响应速度和问题处理能力。

5.风险管理:我们的风险管理体系比较健全,但在信贷风险管理方面还存在一些不足,需要加强对贷款审批的风险评估和控制。

四、改进措施和建议1.加强内部审计:建立健全内部审计制度,定期对各项业务流程和风险管理进行审计,及时发现问题并采取相应措施。

2.优化资金运用:加强对资金运用效率的监控,合理配置资金,提高资金利用效率和投资回报率。

3.加强信息传递:建立高效的信息传递机制,确保各部门之间和各分支机构之间的信息及时准确地传递。

4.提高客户服务能力:加强员工的培训和素质提升,提高工作效率,加强对客户的响应速度和问题处理能力。

银行运行管理自查报告范文(6篇)

银行运行管理自查报告范文(6篇)

银行运行管理自查报告范文(6篇)银行运行管理自查报告范文(精选6篇)银行运行管理自查报告范文篇1以今年上半年,我紧紧围绕分行纪委的中心思路,通过开展员工行为排查、五大系列活动、效能监察等活动,狠抓案件防控、党风廉政建设等工作,较好地完成了分行纪委下达的各项任务,现将上半年的纪检工作情况汇报如下:一、以五大系列活动为平台,扎实推进案件防控工作。

根据五大系列活动工作思路,我行在传达五大活动精神时,认真分析了当前所面临的业务发展和案件风险形势,特别是针对多年无案件的麻痹心理和简单、低级错误屡查屡犯问题,提出把__年确定为“规范经营年”,花大气力抓好安全运行、规范经营和风险控制工作,并提出了开展“规范经营年”活动要达到的“三个规范”的预期目标,即规范支行的经营行为,规范人员的从业行为,规范员工的操作行为。

在此基础上,深入揭摆问题,查找管理和业务岗位存在的风险点,提高案件防控工作水平。

以认真落实八项制度为重点,开展查找管理和业务岗位存在的风险点讨论。

讨论的关键环节为帐户管理、重空及单证管理、对帐管理、银行卡及储蓄存折管理,公章业务用章及个人名章管理、会计凭证管理、尾箱管理、密码管理、日始签到日终退签离岗退屏管理等。

结合案件对照网点相应部位、环节,认真查找出存在的缺陷和漏洞。

通过遏制违规经营行为,遏制可能导致案件的操作风险发生,提高员工职业操守,促进我行各项业务又好又快发展。

二、严格按照上级行要求,扎实开展员工行为排查活动。

在这次员工行为排查活动中,成立了员工行为排查工作领导组。

组长由行长担任,成员由支行领导和会计主管担任。

排查工作由纪检特派员负责组织实施.在排查形式上,我们召开了专门会议研究制订排查方案,通过发放员工自查排查表,先由员工自查、互查,再通过行长办公会议进行评定,最后由负责人签字,对排查结果负责;在排查内容上,严格从涉嫌案件的行为、存在隐患可能诱发案件的行为、其他等三个方面对员工进行深入细致的排查。

银行管理自查报告(精选5篇)

银行管理自查报告(精选5篇)

最新-银行管理自查报告(精选5篇)银行管理自查报告(精选5篇)不经意间,工作已经告一段落,回顾这段时间的工作,取得了成绩,也存在着问题,是时候抽出时间写写自查报告了。

大家知道自查报告的格式吗?下面是本人整理的银行管理自查报告(精选5篇),仅供参考,欢迎大家阅读。

银行管理自查报告1 为配合分行个人金融部开展xx年尽职监督检查,本着规范业务经营,强化风险管理,扎实推进合规管理和风险防范,增强全员合规经营意识,减少案件风险隐患,确保安全、稳健运行,我行进行了严格规范的自查活动。

现将有关检查情况报告如下,请审查:第一,个人贷款业务方面截至自查之日,我行个人贷款余额为49XX万元,其中“随薪贷”余额XX万元,其他个人贷款余额xx万元(包括不良贷款余额xx万元)。

为强化对不良贷款存量的管理和控制,我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求,及时采取有效措施以防止不良贷款的增长,并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款,截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。

“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发(xx号)》等相关规则制度执行,不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

第二,客户管理系统方面根据PCRM、CFE相关文件要求,我行及时更新新用户和清理冗余用户,到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。

根据我行实际,我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习,通过培训,全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三,客户关系维护方面由于我行人员不足,尚不存在专门的客户经理,大堂经理和客户维护人员。

对此,我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责,维护重要客户和贵宾客户。

并组织全体员工进行培训,以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四,基金代销业务合规方面我行根据上级产品发行文件和产品销售文件,及时传达至每一位员工,并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售,但由于基金行情等原因,从XX年到目前为止尚未销售成功,故不存在操作风险。

开展银行运营管理全面自查

开展银行运营管理全面自查

开展银行运营管理全面自查1. 引言银行是金融行业的核心机构之一,为了保障银行的运营安全和客户利益,开展银行运营管理全面自查是至关重要的。

本文将从以下几个方面介绍如何开展银行运营管理全面自查,以确保银行运营的合规性和有效性。

2. 自查内容2.1 风险管理银行作为金融机构,风险管理是其最基本的职责之一。

在自查过程中,需要全面评估银行的风险管理体系是否健全,并针对不同风险类型(包括信用风险、市场风险、操作风险等)进行细致的分析。

同时,需要检查风险管理政策、流程和实施情况,确保风险能够得到及时和有效的控制。

2.2 内部控制内部控制是银行运营管理的重要组成部分。

自查过程中,需要审查和评估银行的内部控制制度,包括内部审计、合规管理、内部审核等。

特别是对于关键业务环节和支持系统,需要着重检查其内部控制措施的有效性和完整性。

2.3 客户保护银行的运营管理应该以客户利益为中心,自查过程需要关注银行是否充分保护客户权益。

包括但不限于:合规营销、客户隐私保护、金融产品风险提示、投诉处理等方面。

同时,需要检查银行的客户投诉情况,分析投诉原因,并及时采取相应的措施进行改进。

2.4 信息安全在互联网和移动互联网的发展背景下,信息安全成为银行运营管理的巨大挑战。

自查过程中,需要评估银行的信息安全管理体系,包括信息安全政策、风险评估、安全防护措施等,确保客户的敏感信息得到妥善保护。

3. 自查方法3.1 系统建设为了保证自查的全面性和高效性,银行可以结合自身情况,建立一套自查系统。

该系统应包括自查流程、自查指南、自查表单等,以确保自查工作的规范性和一致性。

3.2 自查周期自查工作需要定期进行,银行可以根据实际情况制定自查周期。

通常建议每季度或每半年进行一次全面自查,并在需要的时候进行临时自查。

3.3 自查报告和改进措施自查完成后,银行应及时制定自查报告,详细记录自查发现的问题和改进建议。

并在自查报告的基础上,制定相应的改进措施,并确保这些措施能够得到有效的执行。

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**农村商业银行关于运营管理检查的
自查报告
办事处:
根据《**省农村信用社联合社办公室关于开展全省农村信用社运营管理检查工作的通知》(*信联办[2017]198号)文件要求,我行于2017年11月1日至5日组织开展了运营管理检查工作的自查工作,现将自查情况报告如下:
一、自查基本情况
本次自查由财务会计部组织辖31个支行(分理处)及营业部按照文件规定的检查容开展全面自查,各网点支行长、包点稽核员为第一责任人对检查表格的真实性负责。

从自查的情况来看,我行辖网点能够依法经营,控制度健全,并能按照人民银行及省联社有关规定办理各项业务,没有存在责任性事故和引发案件风险的事件。

(一)前台操作管理
1.柜员合规操作情况。

经自查,没有发现柜员违规代理开户、代理经办业务或为客户保管财物的现象;也没有发现柜员违规为本人办理业务的现象;业务印章的使用符合规定;柜员离岗时,将现金、重要空白凭证及印章入柜落锁保管,并及时退出综合业务系统;差错、挂失及其他业务处理基本上按规定处理。

2.对账管理情况。

网点账务基本上达到“六相符”;执行
了换人对账制度;对未达账项及有疑问的账务,按规定查明原因并按会计制度规定进行纠正、处理;重点加强对公存款账户、社往来资金、系统往来资金、同业往来资金、存放中央银行款项等科目对账管理;定期收回对账回执;ACS综合前置子系统对账、交存款及时、对账数据真实准确、不符款项及时查清。

3.支付业务处理情况。

经自查,我行各网点格按照省联社大小额、农信银支付清算业务制度处理支付业务,按时进行信息类业务查复、来账挂账业务处理;没有因挂账资金未及时处理或业务处理不规受到客户投拆;格执行大额资金汇划审批手续。

(二)现金及重要空白凭证管理
1.组织机构、制度建设及检查监督情况。

我行明确了现金、重要空白凭证管理部门及人员的职责;制定了人民币收付业务管理、反假货币、冠字查询、反假货币工作奖励、重要空白凭证等制度办法。

稽核部门按规定对现金及重要空白凭证管理情况进行检查,检查记录真实完整;对每次检查发现的问题及时督促整改,对涉及现金及重要空白凭证管理的业务差错、责任事故等,肃处理。

2.库存现金及重要空白凭证账款、账实核对情况。

为有效防风险,保证资金安全,确保新旧系统现金及凭证顺利过渡,2017年11月3日,我行按照《新一代业务系统上线现
金及旧重要空白凭证核查处理案》要求,由行领导亲自带队,抽调相关工作人员分成四个检查小组对所辖各网点的现金(包括金库现金、尾箱现金、自助设备现金)和重要空白凭证(包括库存重空、尾箱重空、自助设备重空、新旧系统使用的重要空白凭证)进行了账实核对。

经检查,金库、现金尾箱、自助设备的现金与现金科目总账、分户账余额相一致;无凭证或白条等抵库现象;重要空白凭证的账、表、簿与实物一致。

3.尾箱及重要空白凭证交接、使用、保管等情况。

经自查,我行格按规定对现金(尾箱)、有价单证、重要空白凭证等入库(柜)保管,现金调拨和交接格执行“双人操作、双人押运、当面点清、一笔一清、据实登记”原则;办理现金调拨业务实行岗位分离;按规定进行计划上报和审批;没有存在营业机构之间私自调剂现金的现象。

对作废凭证的处理符合规定;凭证购入和领用按规定运送和及时办理入库手续;对暂不能入系统的凭证进行了手工登记管理。

4.人民币收付业务管理情况。

我行对网点的现金库存额进行了核定,并同步纳入预警系统管理;硬币自循环工作任务正在进行当中,对外支付现金基本上实现全额清分,质量符合要求,完整券与残损券是格分开摆放;设置兑换窗口并按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》办理残缺污损人民币兑换;设立了反宣币兑换绿色通道,执行反宣币兑
换登记上报制度;为客户办理券别调剂和小面额人民币兑换等工作。

5.反假货币工作情况。

经自查,我行上缴现金捆达到“五好”标准,并采取措施降低假币浓度;按规定保留冠字,并如实按时上报冠字查询情况;假币收缴设置收缴窗口;设置假币收缴代保管登记薄,将反假货币工作纳入责任目标考核,并进行反假货币理论与技能培训,现金收付人员基本上取得《反假货币培训合格证书》;按规定和程序办理货币真伪鉴定、收缴假币,假币章戳使用和收缴凭证使用规,按规定履行报告和报警义务。

6.网点公示、宣传培训和信息资料报送情况。

经自查,各营业网点公示人民银行投诉和本行举报、残缺污损人民币兑换办法、假币收缴鉴定管理办法、不宜流通人民币纸币标准、小面额主办网点标识牌、缺污损人民币兑换标志牌;按照《关于开展2017年反假货币及人民币管理宣传活动的通知》积极开展宣传活动,摆放了宣传资料;按季报送各类现金数据和报表,高质量的报送现金运行分析报告和监测预警报告等资料。

7.现钞处理设备管理情况。

我行现钞处理设备符合现金清点检测和冠字系统要求。

(三)账户管理
1.账户基础管理情况。

我行按省联社账户管理制度相关
要求进行了学习、培训、落实和监督检查。

将账户管理工作纳入员工目标责任考核;对制度落实不到位的提出了整改通知;对明显违规的提出处理意见并责任追究到位。

2.账户开户制度执行情况
(1)账户开户控制及分类管理情况。

经自查,我行各网点新开账户要求客户必须具有开户资格,符合账户分类管理要求,没有存在同一自然人在同一法人行社开立2个以上Ⅰ类账户的情况。

(2)账户开户审核情况。

各营业网点按柜台数量配备好落实账户实名制所需的相关设备,并按规定开展账户身份信息核查核实工作,除系统核查外,采取其他措施,如上门核实、面签、到相关身份证明文件发证单位核实,或其他辅助措施等,保留相关证件的复印件;按要求审核客户开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,以及开户申请人的真实开户意愿等;对异地客户履行了“了解你的客户”义务,要求其出具辅助证明文件;与单位客户签订单位银行结算账户管理协议,明确双的权利和义务;单位账户预留银行印鉴卡的管理按规定格执行;代理开户符合要求,没有存在违规代理开户的情形;同业账户开户单位具备开户资格,没有存在违规开立同业账户情况。

(3)账户报备情况。

我行按规定将单位核准类存款账
户报送当地人民银行核准,变更、撤销核准类存款账户及时报送人民银行,将单位和个人银行结算账户按规定报送账户管理系统备案。

3.账户使用管理情况。

我行没有违反规定为存款人办理现金收付业务,基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户没有未经人民银行批准,提取现金的现象,临时存款账户没有逾期使用,没有违规有将单位资金转入个人结算账户存储的现象,并按制度要求进行了对账。

4.账户清理情况。

我行对省联社下发的清理核实存量不合规身份信息账户工作作出了安排,有专人负责,按省联社相关的文件要求正在开展了相关核实工作。

(四)反洗工作
1.中国人民银行下发的《金融机构大额交易和可疑交易报送管理办法》(中国人民银行令〔2016〕3号,简称“3号令”)落实情况。

对于人民银行新下发的规章制度和要求我行都遵照执行,对反洗工作报告和日常工作信息及时报送;控制度体系全面覆盖法律法规和监管要求涉及的反洗各面义务,各项反洗控措施符合法规要求,并及时向当地人行报备。

2.反洗人员培训及宣传。

我行将反洗培训纳入年初工作计划,反洗人员基本上符合岗位任职标准,上岗前通过反洗培训和考核,绝大部分人员都取得反洗从业资格证书。

按时
开展各类宣传活动,并及时报送计划、总结等资料。

3.客户身份识别和风险识别。

我行初次身份识别对客户进行身份核查,与账户核对;按规定采取客户身份持续性识别措施,及时更新客户资料;对洗风险业务、产品和创新型交易工具的主要风险环节采取详细和有针对性的防措施。

4.行监督检查与整改。

年稽核部门计划对辖区各营业机构开展反洗工作的部审计、专项检查或者自查,且覆盖面达100%;对发现的问题要及时完整报告相关领导;及时、有效地对反洗、外部监督检查中发现问题或隐患跟踪整改到位。

二、自查发现的问题及原因分析:
通于自查我行发现,个别网点对人民银行、省联社下发的制度与文件学习不深入,缺乏制度执行的自觉性,存在如下一些问题:
(一)前台操作管理
个别网点办理挂失手续不完善,如*****
(二)现金管理
1、个别网点没有格执行按月上缴假币的规定,如**支行2017年3月以来收缴的假币4480元没有按月上缴至营业部
2、个别网点兑换残缺污损人民币时没有按规定加盖“全额”或“半额”印章。

(三)账户管理
个人结算账户在人民银行账户管理系统中备案欠完整,没有达到100%,个别网点的单位结算账户没有签订账户管理协议。

(四)反洗
自查中发现,还有部分新招员工没有获得《反洗岗位准入培训证书》。

三、整改措施及处理情况
对于在本次自查中发现的问题,我行领导高度重视,制订了相关整改措施:
一、加大业务培训力度,要求各营业网点在“每一学”当中,组织全体柜员认真学习人民银行和省联社下发的各项规章制度,在全行形成一种按章操作的良好氛围。

二、对存在的问题责令各网点相关责任人认真进行整改,杜绝类似问题再次发生。

**农村商业银行股份有限公司
2017年11月10日。

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