银企互联系统介绍汇总
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银企互联系统介绍
1
目录
1 • 传统付款模式与银企互联模式对比 2 • 银企互联简介 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果
1.1美菱现有付款模式
原始单据收集整理 原始单据审核、编制付款明细清单 原始单据及付款清单邮寄 银行出纳网银逐笔或批量录入付款指令 网银指令审批授权 付款回单手工匹配原始单据及付款清单 付款回单及单据交会计入账
原始单据审核后入账 付款凭证复核 付款指令自动发送 付款指令结果自动更新 付款回单批量匹配
6
目录
1 • 银企互联简介 2 • 银企互联系统的功能介绍 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果
1.3银企互联概述
银企互联
企业ERP系统通过HTTPS协议与银行系 统连接，并按约定的接口数据格式(XML 数据格式)，实现双方系统信息的实时交 互，企业在EPR系统中进行资金收付、帐
户信息查询等操作。
8
1.4总体构架图
企业
DDN专线传输
工行
企业ERP系统2
http NetSafe Client
Internet/Intranet https NetSafe服务器
银企互联系统
9
1.5企业端安全服务器（Net Safe Client）介绍
有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务。
• 支付结算各个环节的处理状态无共享信息 业务方面 平台，沟通、查询工作繁琐
4
1.3银企互联概述
企业希望在其财务系统上的有 关操作能够直接同步到银行系 统进行相关处理，省去出纳登 录网上银行再次做业务操作;
企业希望银行提供的账务信 息能够同步更新其财务系统
以供其进行分析和处理
银企互联
5
1.4银企互联付款模式
3
1.2美菱现有付款模式存在的主要问题
效率方面 财务方面
• 原始单据传递、出纳网银录入及复核授权 的落地处理、回单手工匹配单据、单据再 次审核入账，流程相对较长，效率得不到 提高，风险加大。
• 单据传递、付款清单拟制、付款信息上传 下载、回单匹配等手工操作多，财务人员 工作繁琐，风险得不到有效控制。
ERP指令
银企互联前置机
工行银企互联服务器
工行主机
中间业务处理平台
3.3银企互联付款模块总体流程图
1、对支付成功业务进行完结 2、银行回单管理
1、对于银行存款相关科目的账务处理 2、支付信息录入
财务记账
电子归档
定制化银企 互联服务平
台
财务复核
1、对会计凭证及支付信息 进行复核
1、定时支付指令发送
电子支付、 手工支付、 不需付款
创建付款凭 证
复
EPR
核
授权
待手工付 款凭证
银行出纳 网银、柜 台支付
更新银行处理 状态
回单归档
3.6银企互联系统不需付款流程图
创建付款凭证
复 核
3.5银企互联状态说明
补录状态 A:初始状态， 未完成补录
B:补录不完整, 未成功完成
C:补录成功完 成
复核状态 A:初始状态,待
复核
B:重复处理状 态,待复核
EPR授权
1、对支付凭证进行授权 2、授权策略管理
3.4银企互联电子付款流程图
创建付款凭 证
复
EPR
核
授权
异常指 令核实 后处理
更新指 令发送 状态
待发送支 付凭证
定时后台 发送作业
客户端NC
工行NC服务器
退回记账会计或 刷新主数据银行
信息
更新银行处理 状态
回单归档
3.5银企互联系统电子付款流程图
10
1.5企业端安全服务器（Net Safe Client）介绍
EPR
1(加密)
百度文库
2.交易结果
• Net Safe Client
2.签名/验签结果
• 2（签名 / 验签）
Net Safe Server
11
2.1银企互联功能介绍
模块功能
综合付款
综合收款
资金归集\下 帐户余额保
拨
留
电子对账
实现人民币帐 户对集团内、 外任意账户付
C:复核成功完 成
接口状态
A:未发送
B:发送失败, 基本校验错误
C:发送成功
D:发送失败, 通讯层错误 E:接口发送锁
定状态
银行处理状态
A:初始状态
B:银行处理正 在处理中或可
疑 C:银行处理成
功
D:银行处理失败
3.5银企互联电子付款关键时点介绍
付款指 令发送 周期
• 每小时一次，整点发送 • 工行同行付款指令发送时间为全天24
3.1银企互联工作原理
银行内部管理系统在银行银企互联服务器上注册、 维护帐户等信息
企业将EPR付款凭证转换为数据包，向银 行系统发出付款指令
银企互联前置（NC）收到后，传 输至银行银企互联服务器 完毕后将处理结果返 回银企互联服务器， 再由银企互联前置返 回企业EPR
EPR更新
信息
3.2银企互联信息交互原理图
4.1网络安全
网络安全是保障数据在美菱EPR系统与工行银企互联服务器传输的 网络 安全。
服务器与前置机
（安装NC）在公 与绵阳工行通过 传输的网络协议
美菱EPR系统与 司内部网络中， DDN专线传输， 采用HTTPS,采用
绵阳服务器通过 且限定接入前置 绵阳工行系统与 的是国际通用的
款
收取其经过授 权或签约客户 各类款项，自
动记账
总公司上收子 公司的资金和 总公司向子公 司拨付资金。
对集团内的账 户进行指定金 额、指定时间 范围的资金临
时冻结
ERP系统定时 接受发送内容 全面、信息完 整的账户对账
信息
目录
1 • 银企互联简介 2 • 银企互联系统的功能介绍 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果
向工行提交交易请求时，依照http协议向NetSafe Client的 端口１发送请求。接到请求后，NetSafe Client使用企业证 书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器。 如果需要对某些交易数据进行签名，则将待签名数据发往端 口２，然后接收端口２的签名结果，之后再将包含签名信息 的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。 指令数据包基本校验、通讯校验
小时 • 跨行指令发送时间为银行工作日（周
末及节假日除外）上午9点至下午4点 • 每次指令发送时间持续30-45秒。
银行处理 状态更新
周期
• 每日两次，12点10及21点 • 持续时间30-45分00
目录
1 • 银企互联简介 2 • 银企互联系统的功能介绍 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果
1
目录
1 • 传统付款模式与银企互联模式对比 2 • 银企互联简介 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果
1.1美菱现有付款模式
原始单据收集整理 原始单据审核、编制付款明细清单 原始单据及付款清单邮寄 银行出纳网银逐笔或批量录入付款指令 网银指令审批授权 付款回单手工匹配原始单据及付款清单 付款回单及单据交会计入账
原始单据审核后入账 付款凭证复核 付款指令自动发送 付款指令结果自动更新 付款回单批量匹配
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目录
1 • 银企互联简介 2 • 银企互联系统的功能介绍 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果
1.3银企互联概述
银企互联
企业ERP系统通过HTTPS协议与银行系 统连接，并按约定的接口数据格式(XML 数据格式)，实现双方系统信息的实时交 互，企业在EPR系统中进行资金收付、帐
户信息查询等操作。
8
1.4总体构架图
企业
DDN专线传输
工行
企业ERP系统2
http NetSafe Client
Internet/Intranet https NetSafe服务器
银企互联系统
9
1.5企业端安全服务器（Net Safe Client）介绍
有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务。
• 支付结算各个环节的处理状态无共享信息 业务方面 平台，沟通、查询工作繁琐
4
1.3银企互联概述
企业希望在其财务系统上的有 关操作能够直接同步到银行系 统进行相关处理，省去出纳登 录网上银行再次做业务操作;
企业希望银行提供的账务信 息能够同步更新其财务系统
以供其进行分析和处理
银企互联
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1.4银企互联付款模式
3
1.2美菱现有付款模式存在的主要问题
效率方面 财务方面
• 原始单据传递、出纳网银录入及复核授权 的落地处理、回单手工匹配单据、单据再 次审核入账，流程相对较长，效率得不到 提高，风险加大。
• 单据传递、付款清单拟制、付款信息上传 下载、回单匹配等手工操作多，财务人员 工作繁琐，风险得不到有效控制。
ERP指令
银企互联前置机
工行银企互联服务器
工行主机
中间业务处理平台
3.3银企互联付款模块总体流程图
1、对支付成功业务进行完结 2、银行回单管理
1、对于银行存款相关科目的账务处理 2、支付信息录入
财务记账
电子归档
定制化银企 互联服务平
台
财务复核
1、对会计凭证及支付信息 进行复核
1、定时支付指令发送
电子支付、 手工支付、 不需付款
创建付款凭 证
复
EPR
核
授权
待手工付 款凭证
银行出纳 网银、柜 台支付
更新银行处理 状态
回单归档
3.6银企互联系统不需付款流程图
创建付款凭证
复 核
3.5银企互联状态说明
补录状态 A:初始状态， 未完成补录
B:补录不完整, 未成功完成
C:补录成功完 成
复核状态 A:初始状态,待
复核
B:重复处理状 态,待复核
EPR授权
1、对支付凭证进行授权 2、授权策略管理
3.4银企互联电子付款流程图
创建付款凭 证
复
EPR
核
授权
异常指 令核实 后处理
更新指 令发送 状态
待发送支 付凭证
定时后台 发送作业
客户端NC
工行NC服务器
退回记账会计或 刷新主数据银行
信息
更新银行处理 状态
回单归档
3.5银企互联系统电子付款流程图
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1.5企业端安全服务器（Net Safe Client）介绍
EPR
1(加密)
百度文库
2.交易结果
• Net Safe Client
2.签名/验签结果
• 2（签名 / 验签）
Net Safe Server
11
2.1银企互联功能介绍
模块功能
综合付款
综合收款
资金归集\下 帐户余额保
拨
留
电子对账
实现人民币帐 户对集团内、 外任意账户付
C:复核成功完 成
接口状态
A:未发送
B:发送失败, 基本校验错误
C:发送成功
D:发送失败, 通讯层错误 E:接口发送锁
定状态
银行处理状态
A:初始状态
B:银行处理正 在处理中或可
疑 C:银行处理成
功
D:银行处理失败
3.5银企互联电子付款关键时点介绍
付款指 令发送 周期
• 每小时一次，整点发送 • 工行同行付款指令发送时间为全天24
3.1银企互联工作原理
银行内部管理系统在银行银企互联服务器上注册、 维护帐户等信息
企业将EPR付款凭证转换为数据包，向银 行系统发出付款指令
银企互联前置（NC）收到后，传 输至银行银企互联服务器 完毕后将处理结果返 回银企互联服务器， 再由银企互联前置返 回企业EPR
EPR更新
信息
3.2银企互联信息交互原理图
4.1网络安全
网络安全是保障数据在美菱EPR系统与工行银企互联服务器传输的 网络 安全。
服务器与前置机
（安装NC）在公 与绵阳工行通过 传输的网络协议
美菱EPR系统与 司内部网络中， DDN专线传输， 采用HTTPS,采用
绵阳服务器通过 且限定接入前置 绵阳工行系统与 的是国际通用的
款
收取其经过授 权或签约客户 各类款项，自
动记账
总公司上收子 公司的资金和 总公司向子公 司拨付资金。
对集团内的账 户进行指定金 额、指定时间 范围的资金临
时冻结
ERP系统定时 接受发送内容 全面、信息完 整的账户对账
信息
目录
1 • 银企互联简介 2 • 银企互联系统的功能介绍 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果
向工行提交交易请求时，依照http协议向NetSafe Client的 端口１发送请求。接到请求后，NetSafe Client使用企业证 书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器。 如果需要对某些交易数据进行签名，则将待签名数据发往端 口２，然后接收端口２的签名结果，之后再将包含签名信息 的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。 指令数据包基本校验、通讯校验
小时 • 跨行指令发送时间为银行工作日（周
末及节假日除外）上午9点至下午4点 • 每次指令发送时间持续30-45秒。
银行处理 状态更新
周期
• 每日两次，12点10及21点 • 持续时间30-45分00
目录
1 • 银企互联简介 2 • 银企互联系统的功能介绍 3 • 银企互联系统付款模块介绍 4 • 数据安全性介绍 5 • 系统演示及实施效果