中国银行营业机构员工十个严禁

银行员工行为十不准十严禁

银行员工行为十不准十严禁近年来，随着金融行业的发展和银行业务的拓展，银行员工的行为规范越发受到重视。

银行员工是银行的形象代表和服务窗口，他们的一举一动都直接关系到银行的声誉和信誉。

为了规范银行员工的行为，提高服务品质，银行制定了一系列的行为准则，包括十不准和十严禁。

下面将详细介绍这些行为规范：十不准1.不准泄露客户信息：银行员工在工作中要严格保密客户信息，不得随意泄露客户隐私，确保客户信息的安全。

2.不准擅自篡改账户信息：银行员工不得擅自篡改客户账户信息或进行未经授权的操作，以保障客户财产安全。

3.不准涉嫌欺诈：银行员工不得从事任何形式的欺诈行为，包括虚报利率、夸大业绩等，必须以诚信为本。

4.不准违规操作：银行员工不得违规操作，如超范围授权、擅自调整利率等，必须遵循相关规定和流程。

5.不准收受回扣：银行员工不得收受客户回扣或其他不正当利益，绝对不能利用职权谋取私利。

6.不准私自处理纠纷：银行员工在处理与客户发生的纠纷时，不能擅自做主或私自处理，必须按照规定程序进行处理。

7.不准向客户推销非法产品：银行员工不得向客户推销与银行业务无关的非法产品或服务，不得损害客户利益。

8.不准挪用客户资金：银行员工不得挪用客户资金，必须按照客户指令或合同规定进行操作。

9.不准随意调整利率：银行员工不得随意调整利率或擅自修改贷款条件，必须遵循相关规定和程序。

10.不准泄露银行机密：银行员工不得泄露银行内部机密信息，包括业务规划、策略等，必须保护银行的商业秘密。

十严禁1.严禁违法犯罪：银行员工严禁从事任何形式的违法犯罪活动，必须积极遵守法律法规。

2.严禁涉嫌洗钱：银行员工严禁参与洗钱活动和为洗钱提供便利，必须进行严格的客户身份识别和反洗钱审查。

3.严禁滥用职权：银行员工严禁滥用职权谋取私利或侵犯客户利益，必须恪守职业道德和规范。

4.严禁挪用公款：银行员工严禁挪用银行公款或客户资金，必须遵守相关操作规程和程序。

5.严禁贪污受贿：银行员工严禁收受贿赂或参与任何形式的贪腐活动，必须保持廉洁自律。

中国银行双十禁案例学习讨论体会

中国银行双十禁案例学习讨论体会篇一：中国银行双十禁案例学习讨论体会中国银行双十禁案例学习讨论体会通过对18个案例的的学习，让我进一步认识到作为一名中国银行的普通员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得罪人的“老好人”，这样才能不留空隙给别人钻空子。

同时，这也让我认识到学习“十个严禁”，有利于增强自己的执行力和自我保护意识，它关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。

逐条学习，深刻领会其中的含义。

从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。

因此，我觉得要从以下几方面着手：一是严于律己，提高思想认识。

“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。

构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。

二是加强学习，提高业务能力。

平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。

认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。

三是互相监督，提高防范意识。

在日常工作中，要做到上级监督下级，同级互相监督的良好氛围。

在日常工作中要互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。

“没有规矩，不成方圆”，通过这次学习，有利于我进行自我教育，自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，我一定要在以后的工作中更加认真的学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感，为全行实现全年“零发案”的目标做出自己的贡献。

中国银行营业机构员工十个严禁

《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。

《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。

银行十禁令心得体会

银行十禁令心得体会篇一:银行员工30条禁令学习心得银行员工30条禁令学习心得为规范建行员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，树立建设银行良好的企业形象，从源头上防范风险发生，总行制定了《员工30条禁止性规定》，通过学习增强了团队凝聚力，提高了每位员工的职业素养、风险意识和业务水平以及作为建行人饿荣誉感、使命感和责任感，同时规范了业务操作流程，推进了业务发展，有利于今年全行业务发展目标的实现。

员工是建设银行的宝贵财富，是建设银行的价值源泉，建设银行的生存和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍。

《员工30条禁令》是建设银行员工从业履职的基本规范，贯彻执行好《员工30条禁令》，有利于提高全行员工的整体素质，有利于树立和保持建设银行良好的企业形象，有利于构建防范道德风险和操作风险的长效机制，把《员工30条禁令》的要求贯彻到业务经营和管理的各个环节中，倡导从我做起，从现在做起，从点滴做起，以《员工30条禁令》作为从业履职的基本标准，严格规范员工的职业行为，进一步加强自我约束能力，严格执行上级行的决策和规章制度，提高自己的职业素养和道德水准。

在日常工作中，时刻提醒自己，要从建设银行的最佳利益出发，勤勉谨慎开展工作，在职业生涯中严格遵守职业操守，树立建设银行良好的形象，促进业务发展和合规文化建设，提升服务质量和水平。

基层网点是建行的服务窗口，员工的一言一行都代表着本行的形象，在工作中不能有一丝的马虎和放松。

众所周知，建行的品牌意味着什么，我分理处的业务量大，每天每位同事的业务平均就要达到一百多笔。

因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。

一年中始终如一的要求自己，当我也有问题的时候，我会十分虚心的向员工请教。

对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。

想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

银行案防工作总结

银行案防工作总结银行案防工作总结1众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。

所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。

通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。

首先，对于内控的理解为：它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终；它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想；它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的；它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

其次，谈谈对于合规经营的认识。

第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。

以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。

在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。

合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。

第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。

所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

中国银行“双十禁” 版

《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。

《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。

银行十个严禁心得体会文档2篇

银行十个严禁心得体会文档2篇Ten forbidden experience documents of banks编订：JinTai College银行十个严禁心得体会文档2篇小泰温馨提示：心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。

语言类读书心得同数学札记相近；体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。

本文档根据主题的心得体会内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。

本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行十个严禁心得体会文档2、篇章2：银行五十个严禁学习心得体会文档篇章1:银行十个严禁心得体会文档银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。

作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。

通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。

逐条学习，深刻领会其中的含义。

从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。

众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。

如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。

千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。

细节决定一切，小问题也能导致大错误。

我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。

翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。

，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。

这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。

在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。

2020年银行业从业人员职业操守和行为准则

2020年银行业从业人员职业操守和行为准则附件银行业从业人员职业操守和行为准则（2020年9月2日）目录第一章总则第一条【宗旨及依据】第二条【银行业从业人员】第二章职业操守第三条【爱国爱行】第四条【诚实守信】第五条【依法合规】第六条【专业胜任】第七条【勤勉履职】第八条【服务为本】第九条【严守秘密】第三章行为规范第一节行为守法第十条【严禁违法犯罪行为】第十一条【严禁非法催收】第十二条【严禁组织、参与非法民间融资】第十三条【严禁信用卡犯罪行为】第十四条【严禁信息领域违法犯罪行为】第十五条【严禁内幕交易行为】第十六条【严禁挪用资金行为】第十七条【严禁欺骗信贷行为】第二节营业合规第十八条【遵守岗位管理规范】第十九条【遵守信贷业务规定】第二十条【遵守销售营业划定】第二十一条【遵守公平竞争原则】第二十二条【遵守财务管理规定】第二十三条【遵守出访管理规范】第二十四条【遵守外事接待规范】第二十五条【遵守离职交接规定】第三节履职遵纪第二十六条【贯彻“八项规定”、反“四风”】第二十七条【如实反馈信息】第二十八条【按照纪律要求处理利益冲突】第二十九条【严禁非法利益输送交易】第三十条【施行履职回避】第三十一条【严禁违规兼职谋利】第三十二条【抵制贿赂及不当便利行为】第三十三条【厉行勤俭节约】第三十四条【塑造职业形象】第三十五条【营造风清气正的职场环境和氛围】第四章保护客户合法权益第三十六条【礼貌效劳客户】第三十七条【公正对待客户】第三十八条【保护客户信息】第三十九条【充分披露信息】第四十条【妥善处理客户投诉】第五章维护国家金融安全第四十一条【接受、配合监管工作】第四十二条【遵守反洗钱、反恐怖融资规定】第四十三条【协助有权机关执法】第四十四条【举报违法行为】第四十五条【服从应急安排】第四十六条【守护舆情环境】第六章强化职业行为自律第四十七条【接受所在机构管理】第四十八条【承受自律组织监督】第四十九条【惩戒及争议处理】第五十条【高管规范】第七章附则第五十一条【参照适用】第五十二条【说明机构】第五十三条【抵触解决】第五十四条【施行日期】第一章总则第一条【宗旨及依据】为规范银行业从业人员职业行为，提高XXX从业人员整体素质和职业道德水准，在银行业内建立良好的清廉文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及《XXX关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》《XXX关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》《银行业协会工作指引》《中国银行业协会章程》等有关规范，制定本准则。

中国银行双十禁案例学习讨论体会

中国银行双十禁案例学习讨论体会通过对18个案例的的学习，让我进一步认识到作为一名中国银行的普通员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得罪人的“老好人”，这样才能不留空隙给别人钻空子。

同时，这也让我认识到学习 “十个严禁”，有利于增强自己的执行力和自我保护意识，它关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。

逐条学习，深刻领会其中的含义。

从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。

因此，我觉得要从以下几方面着手：一是严于律己，提高思想认识。

“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。

构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。

二是加强学习，提高业务能力。

平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。

认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。

三是互相监督，提高防范意识。

在日常工作中，要做到上级监督下级，同级互相监督的良好氛围。

在日常工作中要互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。

“没有规矩，不成方圆”，通过这次学习，有利于我进行自我教育，自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，我一定要在以后的工作中更加认真的学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感，为全行实现全年“零发案”的目标做出自己的贡献。

中国银行湖南省分行合规知识题库

合规知识题库中国银行股份有限公司湖南省分行目录第一部分判断题错误！未定义书签。

第二部分单项选择题错误！未定义书签。

第三部分多项选择题错误！未定义书签。

第四部分问答题错误！未定义书签。

第五部分案例分析题错误！未定义书签。

第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设置、制约失效或不相容岗位设置情况、是否存在“一手清”情况进行监督。

（√）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。

（×）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

收缴的假币，不得再交予持有人。

3、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。

（√）4、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。

（√）5、抵质押品的置换。

业务部门不得擅自进行抵质押品的置换，须报省分行风险管理部审批，省分行授信执行部将根据风险管理部同意置换押品的批复文件办理相关手续。

（√）6、抵质押登记机关要求我行使用的其制式合同，合同文本须报法律合规部门审核。

（×）正确答案：合同文本无需报法律合规部门审核7、业务部门对示范合同商务或技术条款的修改无需报法律合规部门审核。

（√）8、单笔保证合同的签署日期应早于或等于借款合同的签署日期。

（×）正确答案：等于或迟于借款合同的签署日期9、借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销并终止法人资格，经对借款人和担保人进行追索后，未能收回的债权可以认定为呆帐。

（√）10、重要空白凭证平常不一定存放现金尾箱，可以放在办公抽屉里上锁保管。

（×）正确答案：重要空白凭证必须视同现金保管。

11、在任何情况下都应该按照机构领导的指示办理业务。

（×）正确答案：在任何情况下都必须按规章制度办理业务。

十个严禁心得体会

十个严禁心得体会十个严禁心得体会1银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。

作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。

通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。

逐条学习，深刻领会其中的含义。

从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。

众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。

如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。

千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。

细节决定一切，小问题也能导致大错误。

我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。

翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。

“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基矗这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。

在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。

“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。

总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。

在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。

这是作为一名中行员工应有的职业道德准则。

在今后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。

十个严禁心得体会2河南银行业金融机构从业人员三十个严禁使用范围为河南省辖区银行业金融机构所有从业人员，通过“三十个严禁”的学习，深刻地体会到：“三十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。

银行员工学习银行业从业人员五十个严禁心得体会

银行员工学习银行业从业人员五十个严禁心得体会2010年1月27日，中国银行业监督管理委员会四川监管局下发了关于印发《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县联社以宁农信联【2010】78号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“宁南县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。

通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。

下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。

金融是现代经济的核心。

近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。

在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。

中国银行“双十禁”(2013版)

《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。

《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；。

内控案防心得

“严守制度，保护自我”内控案防学习心得众所周知，内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。

所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。

中国银行宁波分行在去年之前的近十年时间内可以说在内控上都是做的比较好的，然而去年辖内慈溪分行胜山支行核准员余丹挪用ATM资金案打破了我们维持了十年无案件的成绩，这起案件历时2年之久，可以说深深的给我行内控风险机制敲响了警钟，足以说明我行在内控条线上存在漏洞问题，随之而来的就是一波接一股的内控监督检查，在紧张的内防气氛下，今年内控事件仍然频频发生，比如江东三江支行在今年上半年居然出现了柜员尾箱现金盗用事件，看来，内控案防已走到了不得不去解决、去重视的地步，我们不得不反思现状，探索原因，寻找方法。

就在上周，象山支行召开了以“严守制度，保护自我”为主题的全行内控案例分析会，大会分了三个议程，首先由纪检监察员林红老师通报近期两起违规事件，对相关事件分析考察，相关人员问责处罚。

林红老师指明支行对各种违规违纪问题“零容忍”，坚持“失责必问”、“问责必严”的态度，要求全行员工要明底线、知敬畏，坚守职业道德，强化制度执行力，切实解决制度履行入耳不入心的问题；第二议程是整个大会的重中之重，特邀宁波分行法律合规部张曙曙讲师就今日大会主题对全行员工进行一次深刻的内控培训和案防教育。

曙曙老师研究案件发生大致有三类：“柜面操作没有严格履行岗位职责或业务技能不足”、“客户经理违诚信，绕开控制，违规操作”、“客户营销或服务不谨慎导致投诉”，通过对相关案例的分享，结合“机会”与结果模型，深入剖析案件发生的原因，存在的漏洞即所谓的案件发生的“机会”在哪里，是谁，又是如何产生这些机会以及带来的严重后果。

中国银行双十禁案例学习讨论体会

中国银行双十禁案例学习讨论体会篇一：中国银行双十禁案例学习讨论体会中国银行双十禁案例学习讨论体会通过对18个案例的的学习，让我进一步认识到作为一名中国银行的普通员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得罪人的“老好人”，这样才能不留空隙给别人钻空子。

同时，这也让我认识到学习“十个严禁”，有利于增强自己的执行力和自我保护意识，它关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。

逐条学习，深刻领会其中的含义。

从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。

因此，我觉得要从以下几方面着手：一是严于律己，提高思想认识。

“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。

构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。

二是加强学习，提高业务能力。

平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。

认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。

三是互相监督，提高防范意识。

在日常工作中，要做到上级监督下级，同级互相监督的良好氛围。

在日常工作中要互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。

“没有规矩，不成方圆”，通过这次学习，有利于我进行自我教育，自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，我一定要在以后的工作中更加认真的学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感，为全行实现全年“零发案”的目标做出自己的贡献。

中国银行营业柜员十个严禁

《中国银行营业柜员十个严禁》〔2011版）
一、严禁将系统密码、用户号、个人名章交他人使用；
二、二、严禁代客签名、设置重置丨修改7输入密码（代发薪业务除外〉，代客领取存折7单7卡7网银身份认证工具，代客操作电话7手机乂网上银行业务等；
三、严禁私自代客户保管存折7单7卡、网银身份认证工具7密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；
四、严禁借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
五、严禁在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证等物品情况下离柜乂岗；
六、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙（尾箱乂八71机箱\生效合同等物品交给他人；
七、严禁本人经办自己的业务；
八、严禁非经办柜员到前台操作经办柜员业务；
九、严禁利用客户丨银行账户过渡本人资金，或通过本人7他人账户过渡客户丨银行资金；
十、严禁泄露客户信息、可疑交易调查等银行商业秘密。

中国银行双十禁案例学习讨论体会

中国银行双十禁案例学习讨论体会中国银行双十禁案例学习讨论体会通过对18个案例的的学习，让我进一步认识到作为一名中国银行的普通员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得罪人的“老好人”，这样才能不留空隙给别人钻空子。

同时，这也让我认识到学习“十个严禁”，有利于增强自己的执行力和自我保护意识，它关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。

逐条学习，深刻领会其中的含义。

从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。

因此，我觉得要从以下几方面着手：一是严于律己，提高思想认识。

“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。

构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。

二是加强学习，提高业务能力。

平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。

认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。

三是互相监督，提高防范意识。

在日常工作中，要做到上级监督下级，同级互相监督的良好氛围。

在日常工作中要互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。

双十禁学习心得一、遵守《双十禁》的必要性。

我提高了思想认识，增强了遵纪守法、遵守规章制度的自觉性。

银行是经营风险的企业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，如果风险不注意控制，那么很可能对企业的发展甚至于生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、发展乃至生活生存。