融资租赁公司逾期客户管理制度
融资租赁公司贷后管理制度
第一章总则第一条为加强融资租赁公司贷后管理，确保公司资产安全，防范和控制风险，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有融资租赁业务，包括但不限于设备租赁、车辆租赁、物业租赁等。
第三条贷后管理是指融资租赁公司在租赁合同生效后，对租赁资产、承租人信用、租赁业务风险等进行跟踪、监督、控制和处置的全过程。
第二章贷后管理组织架构第四条公司设立贷后管理部门，负责贷后管理的日常工作和协调，其主要职责如下：1. 制定贷后管理制度和操作流程；2. 监督贷后管理工作执行；3. 组织贷后检查和风险评估；4. 处理贷后管理过程中的突发事件；5. 跟踪租赁资产使用情况；6. 负责不良资产处置。
第五条贷后管理部门下设以下岗位：1. 负责人：负责贷后管理工作的全面领导；2. 负责人助理：协助负责人处理贷后管理事务；3. 贷后管理专员：负责贷后日常管理工作；4. 风险评估专员：负责租赁资产风险评估；5. 不良资产处置专员：负责不良资产处置工作。
第三章贷后管理流程第六条贷后管理流程分为以下步骤：1. 租赁合同生效后，贷后管理部门对租赁资产、承租人信用进行登记；2. 定期进行贷后检查，包括租赁资产使用情况、承租人经营状况、信用状况等；3. 发现风险隐患时，及时采取措施进行控制和处置；4. 定期对贷后管理情况进行总结和分析，为决策提供依据；5. 对不良资产进行处置，包括催收、追偿、诉讼等方式。
第七条贷后检查内容包括：1. 租赁资产的使用情况；2. 承租人的信用状况；3. 租赁合同履行情况；4. 相关法律法规的遵守情况。
第八条风险评估方法：1. 信用评估：对承租人进行信用评级，根据评级结果制定贷后管理策略；2. 风险监测：建立风险监测体系，对租赁资产和承租人进行实时监测；3. 风险预警：对潜在风险进行预警，及时采取预防措施。
第四章不良资产处置第九条不良资产处置包括以下方式：1. 催收：通过电话、短信、邮件等方式提醒承租人履行还款义务；2. 追偿：通过法律途径追讨欠款；3. 诉讼：通过法院判决追回欠款；4. 转让：将不良资产转让给第三方；5. 其他合法合规的处置方式。
融资租赁日常管理制度
一、总则为规范融资租赁业务操作，加强公司内部管理，保障公司资产安全，提高经营效益，根据国家相关法律法规及公司章程，特制定本制度。
二、制度适用范围本制度适用于公司所有融资租赁业务部门、员工及参与融资租赁业务的第三方机构。
三、融资租赁业务流程1. 客户开发与筛选（1）业务部门负责收集、整理潜在客户信息，对客户进行初步筛选。
（2）根据客户资质、信用状况、还款能力等因素，确定潜在客户名单。
2. 业务洽谈与合同签订（1）业务部门与客户进行洽谈，明确租赁物、租赁期限、租金支付方式等条款。
（2）签订融资租赁合同，明确双方权利、义务及违约责任。
3. 资金管理（1）财务部门负责融资租赁资金的筹集、划拨及监管。
（2）确保融资租赁资金的安全，避免资金流失。
4. 资产管理（1）业务部门负责租赁物的交付、验收、维护及处置。
（2）对租赁物进行定期检查，确保其正常使用。
5. 收益管理（1）财务部门负责租金的收取、催收及核算。
（2）定期分析收益情况，确保公司盈利。
四、风险管理1. 客户风险管理（1）业务部门负责对客户进行信用评估，确保客户还款能力。
（2）建立客户信用档案，定期更新。
2. 资产风险管理（1）业务部门负责对租赁物进行风险评估，确保其价值。
（2）建立租赁物档案，定期检查。
3. 市场风险管理（1）关注市场动态，及时调整业务策略。
（2）加强市场调研，提高市场竞争力。
五、内部管理1. 人员管理（1）业务部门、财务部门及其他相关部门应配备专业人才，确保业务顺利进行。
（2）加强员工培训，提高业务水平。
2. 信息管理（1）建立融资租赁业务信息管理系统，确保信息准确、及时。
（2）加强信息安全管理，防止信息泄露。
3. 质量管理（1）业务部门、财务部门及其他相关部门应严格执行业务流程，确保业务质量。
（2）定期开展内部审计，发现问题及时整改。
六、附则1. 本制度由公司总经理办公会议负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
催收管理制度细则(二)2024
催收管理制度细则（二）引言概述：催收管理制度是指为保障公司权益，规范催收流程，提高催收效率而制定的一套操作规范和管理制度。
本文将从五个大点出发，详细阐述催收管理制度的细则。
正文：1. 催收流程管理1.1 设立催收小组- 成立催收小组，负责跟进所有逾期客户。
- 定期召开催收小组会议，分享经验和讨论问题解决方案。
1.2 制定催收计划- 根据逾期情况，制定合理的催收计划和目标。
- 对不同逾期阶段的客户采取不同的催收方法和策略。
2. 催收对象分类管理2.1 划分逾期等级- 根据逾期天数和欠款金额，将逾期客户划分为不同等级。
- 不同等级的客户采取不同的催收方式和优惠政策。
2.2 建立逾期档案- 建立完善的逾期客户档案，包括个人信息、借款记录和催收过程等。
- 实时更新档案，便于催收工作的跟进和评估。
3. 催收手段操作规范3.1 电话催收- 尊重客户，语气坚定但不过于威胁。
- 记录电话催收过程，以备后续追踪。
3.2 上门催收- 安排专人进行上门催收，确保安全性和效果。
- 注意沟通技巧，争取客户配合并解决问题。
4. 催收风险控制4.1 内部控制机制- 建立内部审查机制，确保催收工作的合法性和规范性。
- 加强对催收人员的培训，提高专业素质和风险意识。
4.2 风险评估和分类处理- 对逾期客户进行风险评估，确定催收策略和优先级。
- 根据逾期情况，采取适当的措施，包括代偿、诉讼等。
5. 催收数据分析与改进5.1 数据统计与分析- 定期收集和分析催收数据，如回款率、逾期率等。
- 根据数据分析结果，发现问题和改进催收策略。
5.2 持续改进措施- 根据数据分析和催收效果，不断优化催收流程和策略。
- 经验总结和培训，提高催收人员的专业水平和工作效率。
总结：催收管理制度的制定和实施对于公司的正常运营和风险控制至关重要。
通过催收流程管理、对象分类管理、催收手段操作规范、催收风险控制以及催收数据分析与改进，可以提高催收效率，确保公司权益的实现。
客户逾期管理制度
客户逾期管理制度第一章总则为规范公司的客户逾期管理工作，提高公司的风险防控能力，保障公司的合法权益，特制订本制度。
第二章逾期管理的定义和范围1. 逾期管理是指公司在与客户交易中，客户未按约定时间履行合同义务或未按时支付款项，公司依照制度规定的程序和方法对逾期客户进行管理的工作。
2. 逾期管理的范围包括但不限于逾期款项的追缴、客户信用额度的调整、资信评估的更新、逾期客户的处理等。
第三章逾期管理流程1. 逾期管理流程分为分级管理和具体操作两个阶段。
2. 分级管理是指根据客户的逾期情况和影响程度，将逾期客户划分为不同的风险等级，分别进行管理。
3. 具体操作是指根据客户的风险等级，对逾期客户采取相应的管理措施，包括逾期催收、信用额度调整、资信评估等。
第四章逾期管理制度的建立和完善1. 公司应建立完善的逾期管理制度，包括逾期管理责任制度、逾期风险评估制度、逾期催收流程等。
2. 公司应定期对逾期管理制度进行评估和调整，确保逾期管理工作的有效性和规范性。
第五章逾期管理责任制度1. 公司应明确逾期管理的责任主体和责任分工，建立健全的逾期管理责任制度。
2. 逾期管理的主要责任主体包括经营管理部门、财务部门、市场部门等相关部门，各部门应按照制度规定的程序和方法履行逾期管理工作。
第六章逾期风险评估制度1. 公司应建立逾期风险评估制度，定期对逾期客户的风险进行评估，及时调整客户的信用额度和资信等级。
2. 逾期风险评估的主要内容包括客户的逾期情况、逾期原因和逾期程度等。
第七章逾期催收流程1. 公司应建立完善的逾期催收流程，及时向逾期客户发出催收通知，提醒客户履行合同义务。
2. 逾期催收的主要措施包括电话催收、函件催收、上门催收等，公司应根据客户的具体情况采取恰当的催收方式。
第八章逾期客户的处理1. 公司应根据客户的逾期情况和风险等级，对逾期客户采取相应的处理措施，包括暂停交易、调整信用额度、提起法律诉讼等。
2. 公司应建立逾期客户黑名单，纳入逾期客户信息库，加强对逾期客户的监控和管理。
逾期账户管理制度
逾期账户管理制度中金汇逾期账户管理制度随着我司客户量的逐步增大，客户逾期比例也随之增加。
为了减少逾期账户量，提高压降速度，现据存量客户现状，特制定逾期账户管理制度如下：一、还款提醒制度1.还款日前一周由风控部人员对本期还款客户进行一遍短信提醒；2.针对累计逾期次数大于3次，逾期天数累计大于10天的客户，在月还款日前5个工作日每日进行电话提醒工作，讲清逾期危害，备注存款情况；二、逾期催收制度1.客户逾期3个工作日内基本采取电催方式进行联系，并保持一天两次的催收频率，了解逾期原因。
商榷下步催收办法。
2.对逾期天数超3个工作日的客户进行上门催收。
三、上门客户分类及办法1.逾期数据中累计逾期次数多、及累计逾期天数多的账户为重点关注账户，原则上在催收工作开展中优先处理此类账户。
2.上门提醒方案，针对近2个月连续逾期客户在月还款日前进行上门提醒。
3.对逾期次数累计大于3次的客户列入我司重点关注客户名单，在还款日前进行选择性上门提醒。
4.逾期客户是否本地分类中，若查实逾期客户的实际工作地及现住地在本地的，原则上由风控专员及业务经理一同上门催收；若查实逾期客户的实际工作地及现住地非本地的，我司根据账户风险等级进行选择性上门催收，原则上由风控专员、所属团队长、业务经理3人进行上门催收。
四、协同配合要求1.在还款日前7日的每日上午10点，风控部会将所属客户名单发给各业务经理，业务经理本着对公司负责，对自己负责态度对客户进行还款提醒，当日下午4点前将了解信息反馈风控部（信息包括：客户还款意愿及还款能力等）。
2.逾期客户上门催收需要所属业务经理协同催收，因故不能协同的，由所属团队长安排组员进行协同催收，确保催收效果。
本制度即日起执行。
催收管理制度细则(一)2024
催收管理制度细则（一）引言概述：催收管理制度的制定和实施对于企业的风险控制和资金回收具有重要意义。
本文将针对催收管理制度的细则进行详细阐述，从五个大点入手，包括目标设定、组织结构、流程规范、绩效考核和风险控制。
正文内容：1. 目标设定1.1 设定明确的催收目标，包括回收率、追偿周期等指标。
1.2 制定合理的回款计划，明确每个阶段的目标和任务。
1.3 确定适当的催收渠道和方式，如电话催收、上门催收等。
2. 组织结构2.1 设立催收部门，明确催收人员的职责和权限。
2.2 确定催收团队的组织架构，建立催收人员之间的协作机制。
2.3 建立完善的内外部沟通渠道，与其他部门和外部合作方保持良好的沟通和协作。
3. 流程规范3.1 制定催收工作流程，明确每个环节的责任和流程要求。
3.2 确定催收策略和方法，包括电话邀约、短信通知等。
3.3 设立催收档案管理制度，记录每次催收的过程和结果。
4. 绩效考核4.1 设定合理的绩效考核指标，如回款达成率、案件处理效率等。
4.2 建立严格的绩效考核机制，激励催收人员的积极性和创造性。
4.3 定期对催收人员进行评估和培训，提升其催收能力和专业水平。
5. 风险控制5.1 制订催收风险评估和分类标准，对不同风险等级的债务采取相应的措施。
5.2 加强对逾期款项的催收监控，及时发现和处理风险。
5.3 建立并更新黑名单制度，将恶意欠款人列入黑名单，限制其信用和业务合作。
总结：催收管理制度细则的制定和实施，对于提高催收效率、控制风险具有重要意义。
通过明确目标设定、健全组织结构、规范流程、科学绩效考核和有效风险控制，可以实现更加高效、精细的催收管理，提升企业的收款率和资金回收能力。
融资租赁公司债权管理制度
第一章总则第一条为规范融资租赁公司债权管理，防范和控制风险，提高公司债权资产质量，保障公司资产安全，根据国家有关法律法规和公司章程，制定本制度。
第二条本制度适用于融资租赁公司及分支机构（以下简称“公司”）的所有债权管理活动。
第三条公司债权管理遵循以下原则：（一）合规经营：严格遵守国家法律法规和行业监管政策，确保债权业务的合法合规。
（二）风险控制：建立风险管理体系，加强风险识别、评估和控制，确保债权资产安全。
（三）效益优先：在风险可控的前提下，追求债权业务的经济效益。
（四）稳健发展：保持债权业务的稳健发展，实现公司可持续发展。
第二章债权业务管理第四条债权业务管理包括债权投放、债权回收、债权处置等环节。
第五条债权投放：（一）公司应严格按照国家法律法规和行业监管政策，对债权投放进行严格审查，确保债权业务合法合规。
（二）公司应建立债权投放风险评估体系，对拟投放的债权项目进行风险评估，确保风险可控。
（三）公司应与借款人签订债权合同，明确债权关系、还款期限、利率、违约责任等条款。
第六条债权回收：（一）公司应建立债权回收制度，明确债权回收责任人和回收流程。
（二）公司应定期跟踪债权回收情况，对逾期债权采取催收措施。
（三）公司应加强对逾期债权的分析，采取有效措施降低逾期率。
第七条债权处置：（一）公司应建立健全债权处置机制，明确债权处置程序和责任。
（二）公司应采取多种方式处置债权，如出售、转让、重组等。
（三）公司应确保债权处置过程中的合规性，降低处置风险。
第三章债权风险控制第八条公司应建立债权风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对措施。
第九条风险识别：（一）公司应全面收集和分析债权业务相关信息，识别潜在风险。
（二）公司应关注宏观经济、行业政策、借款人信用状况等因素，评估风险程度。
第十条风险评估：（一）公司应建立风险评估指标体系，对债权项目进行风险评估。
（二）公司应根据风险评估结果，制定风险控制措施。
第十一条风险监控：（一）公司应定期对债权业务进行风险监控，及时发现和解决风险问题。
逾期客户处置方案
逾期客户处置方案金融机构在业务运营过程中，难免会遇到逾期还款的客户。
为了最大化保障自身利益，同时也要为客户提供良好的服务体验，确立一套科学的逾期客户处置方案至关重要。
下面我们就来详细了解一下逾期客户处置方案。
逾期客户分类根据逾期时间长短和逾期次数多少，逾期客户可以分为以下几类：1.30天以下逾期客户：指逾期未超过30天的客户。
2.30-60天逾期客户：指逾期时间在30天至60天之间的客户。
3.60天以上逾期客户：指逾期时间超过60天的客户。
逾期客户处置方案对于不同的逾期客户，应采取不同的处置方案。
下面是具体的逾期客户处置方案：30天以下逾期客户1.第一次逾期：通过电话、短信等方式及时提醒客户，了解还款情况，同时告知客户将产生的滞纳金及利息等费用。
2.第二次逾期：除采取第一次逾期的措施外，公司负责人或督导人员出面协商，尽可能寻求还款方案。
3.第三次逾期：公司负责人或督导人员与客户进一步协商，达成还款计划，拟定还款协议，确保还款计划的可行性。
30-60天逾期客户1.第一次逾期：通过电话、短信等方式及时提醒客户，了解还款情况，同时告知客户将产生的滞纳金及利息等费用。
2.第二次逾期：采取书面通知方式，要求客户前来公司办理还款事宜，如客户不来还款，则派专人上门催收，并注意采取合理手段，不能过度威胁和恐吓客户。
3.第三次逾期：通常采取法律诉讼的方式进行催收，促使客户还款。
60天以上逾期客户1.第一次逾期：通过电话、短信等方式及时提醒客户，了解还款情况，同时告知客户将产生的滞纳金及利息等费用。
2.第二次逾期：采取书面通知方式，要求客户前来公司办理还款事宜，如客户不来还款，则派专人上门催收，并注意采取合理手段，不能过度威胁和恐吓客户。
同时采取适当的法律手段，如与律师联系，制定逾期还款方案等。
3.第三次逾期：采取司法诉讼的方式进行催收，促使客户还款。
处理逾期客户的注意事项1.逾期客户催收时要注意人身安全，不能过度威胁和恐吓客户。
融资租赁公司逾期客户管理制度
融资租赁公司逾期客户管理制度融资租赁公司逾期客户管理制度第一章总则第一条为促进x融资租赁公司（以下简称租赁公司）的发展，完善对逾期客户的管理流程，健全风险防范体系，特制定本管理制度。
第二条本管理制度所指逾期是指：承租人未能在合同约定的租金支付日将当期租金（如有以前累计罚息，则含罚息）完全付清的一种违约情形;从第二日起计算逾期天数;出卖人是否为承租人垫付租金不影响租赁公司对承租人逾期的界定。
第三条本管理制度将承租人逾期天数划分为1－15（含15）天、15－30（含30）天、30－45天（含45）、＞45天四类；根据资产管理部提供的《逾期租金周报》，各相关部门视承租人逾期天数采取相应措施。
第二章操作规程第四条承租人逾期1－15（含15）天：1.逾期一周内:资产管理部进行电话催收；2.逾期超过一周至15天以内的，资产管理部除电话催收外，应开始向承租人以书面形式发送经资产管理部负责人签字的《租金催收通知书》；3.逾期天数达到15天时，资产管理部应通知法律合规部准备好“租金催收律师函”。
4.资产管理部应每周出具《逾期租金周报》报送相关部门，抄送总经理；5.资产管理部催收人员应对逾期情况作书面记录，并完成《租金催收记录总表》，该表在每月底经资产管理部负责人及风险管理部负责人签字后由风险管理部存档，催收书面记录由资产管理部存档。
第五条承租人逾期15－30（含30）天：1.资产管理部门应立即安排对承租人进行现场资产检查，并形成书面报告，《资产检查报告》须经各相关部门会签后存档；2.业务部门应及时对承租人进行调查评估，并与出卖人及时沟通，了解承租人最新经营情况，出具《承租人租金偿还能力评估报告》；针对融资租赁金额较大的客户，业务员还应向承租人索取月度财务报告进行分析，并将分析内容在《承租人租金偿还能力评估报告》中予以反映；《承租人租金偿还能力评估报告》需递交风险管理部，风险管理部在对此出具相关意见后存档；3.风险管理部需定期对各部门在逾期客户管理过程中形成的各类工作报告及催收记录进行检查，确保相关部门和人员严格执行逾期客户管理流程；。
公司逾期账款管理制度范本
公司逾期账款管理制度范本第一条总则为了加强公司逾期账款的管理，确保公司资金的安全和正常运营，根据《合同法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条定义本制度所称逾期账款，是指客户因购买公司产品或接受公司服务而产生的，超过约定的付款期限未支付的款项。
第三条逾期账款管理组织1. 公司设立应收账款管理部门，负责逾期账款的管理和催收工作。
2. 应收账款管理部门设立专门的逾期账款管理团队，负责具体实施逾期账款的管理和催收工作。
第四条逾期账款预警机制1. 应收账款管理部门应当建立逾期账款预警机制，对即将逾期的账款进行提前预警，并采取相应的措施。
2. 对于超过约定付款期限的账款，应收账款管理部门应当立即启动催收程序，采取电话、邮件、短信等方式进行催收。
第五条逾期账款催收程序1. 应收账款管理部门应当制定逾期账款催收程序，明确催收的流程、方式和时间节点。
2. 对于逾期账款，应收账款管理部门应当根据客户的信用状况和还款能力，采取不同的催收措施，包括但不限于电话催收、上门催收、法律诉讼等。
第六条逾期账款处理程序1. 应收账款管理部门应当建立逾期账款处理程序，对逾期的账款进行分类、评估和处理。
2. 对于无法回收的逾期账款，应收账款管理部门应当进行坏账处理，并报公司财务部门备案。
第七条逾期账款责任追究1. 对于因工作失误、失职等原因导致逾期账款产生的，应当追究相关责任人的责任。
2. 应收账款管理部门应当对应收账款的管理和催收情况进行定期检查，对存在的问题及时进行整改。
第八条保密原则1. 应收账款管理部门应当遵守保密原则，对客户的商业秘密和个人信息进行严格保护。
2. 未经授权，任何人不得泄露客户的商业秘密和个人信息。
第九条制度修订本制度由公司董事会负责修订，修订后的制度自发布之日起生效。
第十条附则本制度未尽事宜，按照相关法律法规和公司内部管理制度执行。
公司名称：制定日期：生效日期：。
融资租赁车辆逾期处理方案
融资租赁车辆逾期处理方案融资租赁车辆逾期处理，是指融资租赁企业在租赁客户逾期还款或者其他未履行合同义务的情况下，采取相应的法律手段或者协商方式，解决租赁款项追回、车辆归还等问题的过程。
逾期还款的危害融资租赁企业租赁车辆逾期还款，不仅会影响企业运营和财务状况，而且也会对资产质量造成影响。
具体表现如下：1.资金链风险增加：逾期还款会使融资租赁企业出现资金链风险，无法及时履行其他财务义务和承诺，甚至威胁企业生存和发展。
2.规模萎缩：资产质量恶化会导致融资租赁企业的融资成本上升，影响其扩大规模和提高市场占有率的能力。
3.损失加大：逾期租赁客户可能违约，将对融资租赁企业产生一定的损失，而且在司法讨债过程中，融资租赁企业还需要支付律师费、诉讼费等高昂的成本。
综上，对于融资租赁企业来说，及时采取逾期处理措施，保护企业的利益，维护公司的声誉，是至关重要的。
处理方案协商方案当发生逾期还款的情况时，首先可以尝试通过协商的方式解决。
对于不同的逾期情况，可以使用不同的协商方式。
常见的协商方式如下：1.调整还款期限：有些租赁客户可能由于短期资金周转不畅，导致无法按时还款。
此时，可以和租赁客户协商，调整还款期限，达成共识，缓解双方压力。
2.续租方案：当租赁客户逾期还款，但车辆却已使用了一段时间，且车辆价值较高时，可以和租赁客户协商，以续租的方式来缓解逾期还款的压力。
根据车辆成色、车龄等不同情况，可以确定续租方案。
3.实物置换：当租赁客户无法及时归还车辆的情况下，可以和租赁客户协商以其他物品进行置换。
协商方案在处理逾期款项时是一个比较便捷的方式，可以缩短逾期处理的时间，并且可以修复企业和租赁客户之间的关系。
法律手段当协商不成功时，融资租赁企业需要使用法律手段来追回逾期款项和收回车辆。
常见的法律手段如下：1.诉讼：当租赁客户拒绝归还车辆或者无法还清逾期款项时，融资租赁企业可以启动诉讼程序，向法院申请强制执行。
2.扣车、查封和冻结：当租赁客户逾期未还，融资租赁企业可以启动扣车、查封和冻结等法律手段，迫使租赁客户履行合同义务。
租赁公司客户管理制度范本
租赁公司客户管理制度范本第一章总则第一条为了加强租赁公司客户管理，提高客户服务质量，保护客户合法权益，促进公司持续健康发展，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称客户，是指与租赁公司建立租赁合同关系，接受租赁公司提供的租赁服务的一方。
第三条租赁公司应遵循合法、公平、诚实信用的原则，为客户提供优质、高效的租赁服务，确保客户合法权益不受侵害。
第二章客户管理内容第四条客户信息管理：（一）租赁公司应建立完善的客户信息档案，包括客户基本信息、租赁合同信息、租赁物品信息等；（二）租赁公司应保证客户信息的安全、保密，不得泄露客户个人信息；（三）租赁公司应根据客户需求，为客户提供相应的租赁服务，并定期更新客户信息。
第五条客户服务质量管理：（一）租赁公司应提供符合合同约定的租赁物品，确保租赁物品的安全、适用；（二）租赁公司应建立健全租赁物品的维修、保养制度，确保租赁物品的正常使用；（三）租赁公司应设立客户服务热线，及时解答客户疑问、处理客户投诉，提高客户满意度。
第六条客户信用管理：（一）租赁公司应建立客户信用评价体系，对客户信用进行评估，并根据客户信用等级提供相应的租赁服务；（二）租赁公司应对客户租赁行为进行监控，发现异常情况及时采取措施，确保公司利益不受侵害；（三）租赁公司应依法追讨欠款，维护公司合法权益。
第三章客户管理流程第七条客户申请：（一）客户向租赁公司提出租赁申请，并提供相关材料；（二）租赁公司对客户提交的申请材料进行审核，确认无误后与客户签订租赁合同。
第八条租赁服务：（一）租赁公司按照租赁合同约定，向客户提供租赁物品；（二）租赁公司对租赁物品进行使用、维护、保养的培训和指导；（三）租赁公司在租赁期间，为客户提供必要的售后服务。
第九条客户还款：（一）客户按照租赁合同约定，按时足额支付租金；（二）租赁公司对客户还款情况进行记录，确保租金收取的准确性；（三）租赁公司在客户还款完成后，及时归还租赁物品。
融资租赁行业报告 逾期
融资租赁行业报告逾期融资租赁行业报告，逾期。
融资租赁是一种常见的商业融资方式，它通过将资产租赁给客户，从而为企业提供资金。
然而，在融资租赁行业中，逾期问题是一个常见的挑战。
逾期不仅会给融资租赁公司带来经济损失，还会影响其声誉和客户关系。
因此，了解逾期问题的原因和解决办法对于融资租赁公司至关重要。
首先，让我们来看一下逾期问题的原因。
逾期可能是由于客户资金状况恶化、经营不善或者市场变化等外部因素导致的。
另外，一些客户可能存在违约意愿，故意逾期不还款。
此外，融资租赁公司自身的风险管理能力不足也可能导致逾期问题的发生。
针对逾期问题，融资租赁公司可以采取一系列的解决办法。
首先，建立健全的风险评估体系非常重要。
通过对客户的资信情况、经营状况和市场环境进行全面评估，可以有效降低逾期风险。
其次，加强对客户的监控和管理。
融资租赁公司可以定期对客户的经营状况进行跟踪，及时发现潜在的风险，采取相应的措施。
另外，建立灵活的还款方式也是解决逾期问题的有效途径。
融资租赁公司可以根据客户的经营状况和资金状况，制定灵活的还款计划，减轻客户的还款压力，降低逾期风险。
除了以上方法，融资租赁公司还可以加强与客户的沟通和合作。
及时沟通可以帮助融资租赁公司了解客户的真实情况，找到解决问题的最佳途径。
同时，建立良好的合作关系可以增强客户的还款意愿，降低逾期风险。
另外，融资租赁公司还可以加强内部管理，提高风险识别和应对能力，及时发现和解决逾期问题。
总的来说，逾期是融资租赁行业中一个常见的问题，但通过加强风险管理、加强客户管理、建立灵活的还款方式和加强内部管理等措施，融资租赁公司可以有效降低逾期风险，保障自身的利益。
同时，客户也可以通过加强经营管理，提高资金运作能力，减少逾期风险，保持良好的信用记录。
逾期问题的解决需要融资租赁公司和客户共同努力，共同维护行业的良好秩序。
公司客户逾期货款管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，规范客户逾期货款管理，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务部门及客户，旨在明确逾期款项的处理流程、责任划分及奖惩措施。
第三条本制度依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规制定。
第二章逾期款项的定义及分类第四条逾期款项是指客户未按照合同约定时间支付货款的行为。
第五条逾期款项分为以下几类：1. 轻微逾期：客户逾期时间在1-30天内；2. 中度逾期：客户逾期时间在31-60天内；3. 严重逾期：客户逾期时间在60天以上。
第三章逾期款项的处理流程第六条客户逾期后，业务部门应立即通知财务部门，并按照以下流程进行处理：1. 业务部门及时收集逾期客户的资料，包括客户名称、合同编号、逾期金额、逾期时间等；2. 财务部门对逾期款项进行核实，确认逾期事实；3. 财务部门通知客户支付逾期款项，并告知逾期利息及滞纳金计算方法；4. 客户在接到通知后，应在规定时间内支付逾期款项；5. 如客户逾期未支付，财务部门可采取以下措施：a. 对逾期款项进行催收，包括电话催收、书面催收等；b. 向客户发送逾期通知函，要求其在规定时间内支付逾期款项；c. 将逾期款项纳入信用管理，对客户进行信用评级；d. 如客户逾期时间超过60天，可采取法律手段进行追讨。
第四章责任划分第七条业务部门负责：1. 负责及时收集逾期客户的资料，并向财务部门报告；2. 协助财务部门进行逾期款项的催收工作。
第八条财务部门负责：1. 核实逾期款项，通知客户支付逾期款项；2. 对逾期款项进行催收，包括电话催收、书面催收等；3. 将逾期款项纳入信用管理，对客户进行信用评级；4. 如客户逾期时间超过60天，可采取法律手段进行追讨。
第五章奖惩措施第九条对逾期款项处理及时、效果显著的业务部门及个人，公司将给予一定的奖励；第十条对逾期款项处理不力，导致公司资金损失的业务部门及个人，公司将进行相应的处罚。
逾期人员的日常管理制度
第一章总则第一条为加强逾期人员的管理，维护金融秩序，保障金融机构合法权益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有逾期贷款客户，包括个人贷款、信用卡透支、公司贷款等。
第三条本制度旨在规范逾期人员的管理行为，提高逾期贷款回收率，降低信贷风险。
第二章逾期人员的认定第四条逾期人员是指未按照约定的还款期限和还款方式偿还贷款本金及利息的客户。
第五条逾期贷款的认定标准如下：（一）逾期1-30天：贷款本金及利息未按时足额偿还，视为逾期。
（二）逾期31-60天：贷款本金及利息未按时足额偿还，且逾期天数超过30天，视为逾期。
（三）逾期61天以上：贷款本金及利息未按时足额偿还，且逾期天数超过60天，视为逾期。
第三章逾期人员的管理第六条逾期人员的管理分为以下四个阶段：一、预警阶段（一）逾期人员名单的建立：信贷部门应建立逾期人员名单，包括客户基本信息、逾期金额、逾期天数等。
（二）预警通知：信贷部门应向逾期客户发送逾期通知，告知其逾期情况，要求其尽快还款。
二、催收阶段（一）电话催收：信贷部门应通过电话联系逾期客户，了解逾期原因，催促其尽快还款。
（二）现场催收：对于电话催收无效的客户，信贷部门应安排现场催收，了解逾期原因，采取相应的催收措施。
（三）法律催收：对于逾期天数较长、催收效果不佳的客户，信贷部门应依法采取诉讼等法律手段进行催收。
三、调解阶段（一）协商调解：信贷部门应与逾期客户协商，寻求还款方案，如分期还款、减免利息等。
（二）仲裁调解：对于协商无果的客户，信贷部门可申请仲裁机构进行调解。
四、处置阶段（一）资产处置：对于无法通过协商、调解等方式收回贷款的客户，信贷部门应采取资产处置措施，如抵押物处置、股权处置等。
（二）不良资产转让：对于无法通过资产处置收回贷款的客户，信贷部门应将不良资产转让给资产管理公司。
第四章逾期人员的权益保护第七条信贷部门在催收过程中，应遵守以下规定：（一）尊重逾期客户的合法权益，不得采取恐吓、威胁等手段。
融资租赁租后管理
融资租赁租后管理
融资租赁租后管理指的是在融资租赁合同签订之后，对租赁资产进行有效管理和监控，确保租赁过程中的合规性和租赁设备的良好运行。
融资租赁租后管理的主要内容包括以下几个方面：
1. 租金管理：管理和监控租赁期间的租金支付情况，确保客户按时支付租金，并及时跟进逾期租金的催收工作。
2. 维护管理：监控租赁设备的运行状况，确保设备正常运转，并指导客户正确使用和维护设备，减少设备故障和损坏的风险。
3. 合规监控：监控合同约定的各项租赁条款和条件的履行情况，确保客户按照合同约定使用和操作租赁设备，并及时处理违约行为。
4. 更新升级：根据客户需求和市场变化，及时提供设备升级和更新的方案，帮助客户保持竞争力并提升设备的使用效率。
5. 结束管理：在租赁期满或提前终止时，管理租赁设备的退还和处置，包括清理设备并办理相关手续，确保顺利结束租赁合同。
融资租赁租后管理对于租赁公司来说非常重要，能够帮助其减少风险、提高租赁
资产的利用率，并保证租赁业务的顺利进行。
同时，对于融资租赁客户来说，租后管理也能提供及时的技术支持和服务，帮助他们更好地使用和管理租赁设备。
融资租赁租金逾期租金催收策略
融资租赁逾期租金催收策略在融资租赁业务中，出现承租人逾期支付租金的问题是难免的。
作为资金融出方的融资租赁公司催收逾期租金是一项重要业务,如何有效地催收逾期租金是融资租赁公司必须做好的课题.一、逾期租金催收原则（一）注意与客户的关系。
与客户的良好关系是融资租赁公司维持市场份额的关键，也是增强融资租赁公司美誉度的有效途径.因此应根据客户情况区别对待：对于非恶意、资信较好的客户应继续保持业务往来，了解客户的实际情况，如果客户仅仅处于暂时的付款困难，可以适当延长信用期,不能轻易得罪客户，力争在不影响双方关系的情况下收回欠款,并获得客户违约金或其他补偿;对恶意及资产状况出现严重不良的客户应采取一切合法手段，将损失降到最低.(二)灵活运用各种的催收方式。
催收方式并无明确标准，融资租赁公司应根据具体情况灵活机动地运用各种手段，既要维护公司利益，减少公司损失，又要尽可能地维持与客户的关系。
向客户追收欠款必须讲究方式，尽可能达到双赢的目的。
（三）必须考虑催收成本。
催收必须考虑收款成本,也就是要从效益的角度考虑.因此，融资租赁公司应尽可能采取最低的催收成本，将融资租赁公司的损失减少到最小。
二、调查租金逾期原因催收逾期租金，首先要做好调查客户逾期支付租金的原因，才能对症下药。
调查租金逾期原因主要从两方面入手，一是从客户方面入手调查，主要对客户进行资信调查，目的是通过调查掌握客户资信真实情况，分析客户的支付能力及信用状况，准确判断客户逾期支付租金的原因，为下一步催收工作应采取什么措施提供信息支持。
催收阶段的资信调查应重点调查客户现阶段的生产经营能力、财务状况、信用状况.二是从项目操作入手调查，主要调查项目办理过程是否有失误,如合同存在漏洞;工作人员在租金催收过程中的问题，如忘记按期向承租人催收租金。
通过调查分析后,融资租赁公司可以对客户逾期支付租金的原因做出判断，一般来说租金逾期主要有以下原因：（1）客户经营出现暂时性困难。
汽车融资租赁公司管理制度
一、总则第一条为规范公司运营管理，保障公司业务健康、有序发展，提高公司经济效益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工、部门及合作伙伴。
第三条公司各部门应严格执行本制度，确保各项工作有序进行。
二、组织架构第四条公司设立董事会、监事会、总经理室、各职能部门及业务部门。
第五条董事会负责公司重大决策、监督公司经营管理工作。
第六条监事会负责监督董事会、总经理及各部门履行职责。
第七条总经理室负责公司日常经营管理，协调各部门工作。
第八条各职能部门及业务部门按照职责分工，负责具体业务运营。
三、业务管理第九条公司业务范围包括汽车融资租赁、汽车销售、二手车交易等。
第十条公司应严格按照国家法律法规和政策开展业务，确保业务合规。
第十一条公司业务流程如下：1. 客户咨询：业务部门负责接待客户咨询，了解客户需求。
2. 资料审核：业务部门对客户提供的相关资料进行审核，确保资料真实、完整。
3. 签订合同：双方达成一致后，签订融资租赁合同。
4. 放款：合同生效后，财务部门按照合同约定放款。
5. 资产管理：业务部门负责租赁车辆的管理，包括车辆保险、维修、保养等。
6. 逾期管理：业务部门负责逾期客户的催收工作。
7. 退租：客户按照合同约定退租，业务部门负责办理退租手续。
四、财务管理第十二条公司财务部门负责公司资金管理、成本核算、财务报表编制等工作。
第十三条公司财务制度应严格执行国家相关法律法规和政策。
第十四条公司财务部门应定期进行财务审计，确保财务状况真实、合规。
五、人力资源第十五条公司设立人力资源部门，负责公司员工招聘、培训、薪酬福利、绩效考核等工作。
第十六条公司员工招聘应遵循公平、公正、公开的原则。
第十七条公司应定期对员工进行培训，提高员工业务能力和综合素质。
第十八条公司应建立健全员工薪酬福利制度，保障员工合法权益。
六、信息安全第十九条公司应建立健全信息安全管理制度，保障公司业务信息、客户信息和员工信息的机密性、完整性和可用性。
公司逾期货款管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司资金管理，保障公司财务健康，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工及涉及逾期货款业务的部门。
第三条本制度依据国家相关法律法规及公司财务管理制度制定。
第二章逾期货款定义及分类第四条逾期货款是指客户或供应商在约定的还款期限届满后未按时归还的款项。
第五条逾期货款分为以下类别：（一）短期逾期货款：还款期限在1年以内的逾期货款；（二）中期逾期货款：还款期限在1年至3年的逾期货款；（三）长期逾期货款：还款期限在3年以上的逾期货款。
第三章逾期货款管理职责第六条财务部门负责逾期货款的管理，包括：（一）建立逾期货款台账，记录逾期货款的产生、催收等情况；（二）定期分析逾期货款情况，制定催收计划；（三）协调各部门共同处理逾期货款问题。
第七条销售部门负责逾期货款的催收，包括：（一）加强与客户的沟通，了解逾期原因；（二）制定催收方案，按期催收逾期货款；（三）对催收不力的客户进行预警，防止逾期情况扩大。
第八条客户服务部门负责客户关系维护，配合销售部门进行逾期货款催收。
第四章逾期货款催收流程第九条发现逾期货款后，财务部门应立即通知销售部门。
第十条销售部门接到通知后，应在3个工作日内与客户联系，了解逾期原因，并制定催收方案。
第十一条催收方案应包括以下内容：（一）逾期款项金额；（二）逾期时间；（三）逾期原因；（四）催收措施；（五）催收期限。
第十二条销售部门按催收方案执行催收工作，并在催收过程中做好记录。
第十三条催收过程中，如客户提出还款计划，销售部门应与财务部门协商，制定还款方案。
第五章逾期货款处理第十四条对于逾期货款，公司采取以下处理措施：（一）对短期逾期货款，采取电话、短信、邮件等方式进行催收；（二）对中期逾期货款，采取上门催收、律师函等方式进行催收；（三）对长期逾期货款，采取法律途径进行追讨。
第十五条对于无法收回的逾期货款，财务部门应按照公司规定进行处理。
第六章监督与考核第十六条财务部门定期对逾期货款管理情况进行检查，确保各项制度的落实。
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融资租赁公司逾期客户管理制度
第一章总则
第一条为促进x融资租赁公司（以下简称租赁公司）的发展，完善对逾期客户的管理流程，健全风险防范体系，特制定本管理制度。
第二条本管理制度所指逾期是指：承租人未能在合同约定的租金支付日将当期租金（如有以前累计罚息，则含罚息）完全付清的一种违约情形;从第二日起计算逾期天数;出卖人是否为承租人垫付租金不影响租赁公司对承租人逾期的界定。
第三条本管理制度将承租人逾期天数划分为1－15（含15）天、15－30（含30）天、30－45天（含45）、＞45天四类；根据资产管理部提供的《逾期租金周报》，各相关部门视承租人逾期天数采取相应措施。
第二章操作规程
第四条承租人逾期1－15（含15）天：
1.逾期一周内:资产管理部进行电话催收；
2.逾期超过一周至15天以内的，资产管理部除电话催收外，应开始向承租人以书面形式发送经资产管理部负责人签字的《租金催收通知书》；
3.逾期天数达到15天时，资产管理部应通知法律合规
部准备好“租金催收律师函”。
4.资产管理部应每周出具《逾期租金周报》报送相关部门，抄送总经理；
5.资产管理部催收人员应对逾期情况作书面记录，并完成《租金催收记录总表》，该表在每月底经资产管理部负责人及风险管理部负责人签字后由风险管理部存档，催收书面记录由资产管理部存档。
第五条承租人逾期15－30（含30）天：
1.资产管理部门应立即安排对承租人进行现场资产检查，并形成书面报告，《资产检查报告》须经各相关部门会签后存档；
2.业务部门应及时对承租人进行调查评估，并与出卖人及时沟通，了解承租人最新经营情况，出具《承租人租金偿还能力评估报告》；
针对融资租赁金额较大的客户，业务员还应向承租人索取月度财务报告进行分析，并将分析内容在《承租人租金偿还能力评估报告》中予以反映；
《承租人租金偿还能力评估报告》需递交风险管理部，风险管理部在对此出具相关意见后存档；
3.风险管理部需定期对各部门在逾期客户管理过程中形成的各类工作报告及催收记录进行检查，确保相关部门和人员严格执行逾期客户管理流程；
4.资产管理部每月底出具的《逾期租金周报》需提交评审委员会（简称评审委）进行讨论；
评审委根据《逾期租金周报》，在对《承租人租金偿还能力评估报告》及《资产检查报告》进行审议后，如认为有项目需要直接进入资产处置程序的，则由法务部配合资产管理部采取资产处置手段；
5.资产管理部在承租人逾期天数达到30天时，在征得“有关部门”同意的情况下，通知法律合规部准备“诉讼律师函”。
若承租人逾期天数未达到30天，“有关部门”认为有必要提前发出“诉讼律师函”的，也可经由资产管理部通知法律合规部准备“诉讼律师函”。
第六条承租人逾期30至45（含45）天的：
1.法律合规部向承租人发送律师函，并着手准备诉讼材料；
如该项目由第三方提供担保，则同时以书面方式通知第三方担保人关于承租人的逾期情况；同时检查所有的抵押、担保资料等，确保诉讼、资产处置时资料的完整、齐全；
2.资产管理部门着手制定相关资产处置预案，并提请评审委审议；
3.对于由出卖人提供回购担保的客户，若出卖人不同意采取上述行动的，在获得出卖人的书面通知后则可以停止执行上述方案。
第七条承租人逾期超过45天的：
1.法律合规部提起诉讼；
2.资产管理部立即执行资产处置方案；
3.资产处置结束后，财务部门应对该项目的损益情况进行核算，并出具书面报告；评审委及总经理将视最终的损益情况做出是否进行进一步追索的决议；
4.对于由出卖人提供回购担保的承租人，若出卖人不同意进行资产处置的，在获得出卖人的书面通知后则可以停止执行资产处置方案；
5.例外情况处理：
若承租人逾期超过45天的,但确有真实证据表明承租人可以在未来较短时间内恢复正常还租,可由业务部门起草《暂缓资产处置申请报告》,按租赁公司业务审批流程执行,最终交由评审委及租赁公司总经理审批。
第八条资产处置结束后，由风险管理部整理该项目所涉公司及个人名单，建立黑名单预警管理系统。
第三章附则
第九条本管理制度由公司风险管理部制定并负责解释。
第十条本管理制度自公司总经理批准之日起执行。