保监发[2007]44号关于股票投资有关问题的通知
中国保监会关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知
中国保监会关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.07.31•【文号】保监发[2010]79号•【施行日期】2010.07.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】部分失效•【主题分类】保险正文本篇法规中关于保险资金直接股权投资行业范围的条款已被《中国银保监会关于保险资金财务性股权投资有关事项的通知》（银保监发〔2020〕54号）自2020年11月12日起停止执行。
中国保监会关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知保监发〔2010〕79号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为规范保险资金投资股权行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险人和被保险人合法权益，中国保监会制定了《保险资金投资股权暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。
2010年7月31日保险资金投资股权暂行办法第一章总则第一条为规范保险资金投资股权行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险当事人合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》及《保险资金运用管理暂行办法》等规定，制定本办法。
第二条本办法所称股权，是指在中华人民共和国（以下简称中国）境内依法设立和注册登记，且未在中国境内证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权（以下简称企业股权）。
第三条保险资金可以直接投资企业股权或者间接投资企业股权（以下简称直接投资股权和间接投资股权）。
直接投资股权，是指保险公司（含保险集团（控股）公司，下同）以出资人名义投资并持有企业股权的行为；间接投资股权，是指保险公司投资股权投资管理机构（以下简称投资机构）发起设立的股权投资基金等相关金融产品（以下简称投资基金）的行为。
第四条本办法所称投资机构，是指在中国境内依法注册登记，从事股权投资管理的机构。
本办法所称专业服务机构（以下简称专业机构），是指经国家有关部门认可，具有相应专业资质，为保险资金投资企业股权提供投资咨询、法律服务、财务审计和资产评估等服务的机构。
中国保监会发布《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》
中国保监会发布《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》文章属性•【公布机关】中国保险监督管理委员会,中国保险监督管理委员会,中国保险监督管理委员会•【公布日期】2017.01.24•【分类】法规、规章解读正文中国保监会发布《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》近日，保监会发布《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》旨在加强对保险机构与非保险一致行动人重大股票投资行为的监管，防范个别公司的激进投资行为和集中度风险，维护保险资产安全和金融市场稳定健康发展。
为切实落实“财务投资为主，战略投资为辅”的保险资金运用监管导向，《通知》将股票投资分为一般股票投资、重大股票投资和上市公司收购三种情形，根据持股份额变化，实施层层递进的差别监管。
对占绝大部分不涉及举牌的一般股票投资行为，不增加限制性措施；开展一般股票投资涉及举牌的，应当在信息披露要求基础上进行事后报告；达到重大股票投资标准的，应向监管部门事后备案；涉及上市公司收购的，实行事前核准。
为防范个别保险机构激进投资和集中度风险，《通知》进一步明确了重大股票投资和上市公司收购的监管要求，规定了保险机构开展重大股票投资和上市公司收购在偿付能力、股票投资能力、内控管理等方面应具备的基本条件和程序要求。
《通知》同时明确，保险机构投资单一股票的账面余额不得高于本公司上季末总资产的5%，投资权益类资产的账面余额合计不得高于本公司上季末总资产的30%。
为进一步防范保险机构与一致行动人共同投资风险，《通知》重点强化了保险机构与非保险一致行动人的举牌或收购行为监管，明确禁止保险机构与非保险机构一致行动人共同收购上市公司。
保险机构与非保险一致行动人共同开展重大股票投资，新增投资部分应使用自有资金。
保险机构与非保险一致行动人开展一般股票投资发生举牌时，保监会可以采取暂停保险机构资金最终流向非保险一致行动人的直接或间接投资等监管措施。
中国保险监督管理委员会关于重新印发《向保险公司投资入股暂行规定》的通知
中国保险监督管理委员会关于重新印发《向保险公司投资入股暂行规定》的通知【发文字号】保监发〔2000〕49号【发布部门】中国保险监督管理委员会(已撤销)【公布日期】2000.04.01【实施日期】2000.04.01【时效性】失效【效力级别】部门规章中国保险监督管理委员会关于重新印发《向保险公司投资入股暂行规定》的通知（保监发〔２０００〕４９号）各中资保险公司：中国保险监督管理委员会对原发布的《向保险公司投资入暂行规定》的部分条款进行了修改，现予以发布实施，请认真遵照执行。
特此通知中国保险监督管理委员会二０００年四月一日向保险公司投资入股暂行规定第一条为保证保险公司资本金来源正当、真实，促进保险公司规范管理，保障被保险人的利益，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称“《保险法》”）和其他有关法律、法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险公司是指依照《保险法》、《中华人民共和国公司法》在中国境内注册设立的保险股份有限公司。
第三条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依据有关法律、法规及本规定负责对保险公司投资人进行资格审查，并批准其投资保险公司。
第四条境外企业、境内外商独资企业投资比例超过保险公司总股本百分之二十五的，依照外资保险公司管理的有关规定执行，不适用本规定。
第五条除法律、法规和本规定另有规定外，在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业，符合下列条件的，可以向保险公司投资：（一）经企业行政主管机关或董事会批准；（二）经营状况良好，且有盈利；（三）净资产达到总资产百分之三十以上。
（四）所投资金为企业自有资金，且来源正当。
符合前款规定条件的中外合资经营企业、中外合作经营企业，经中国保监会批准，可以向保险公司投资。
第六条符合本规定第五条要求的境外企业、境内外商独资企业（以下简称“外资股东”），符合下列条件的，经中国保监会批准，可以向保险公司投资：（一）单个外资股东股份不得超过保险公司总股本的百分之十；（二）全部外资股东股份不得超过保险公司总股本的百分之二十五。
中国银保监会关于《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告
中国银保监会关于《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告文章属性•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2018.10.26•【分类】征求意见稿正文中国银保监会关于《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》相关要求，中国银保监会起草了《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。
公众可以通过以下途径反馈意见：一、通过电子邮件将意见发送至：****************.cn。
二、通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街甲15号中国银保监会（邮编：100140），并请在信封上注明“保险资金投资股权办法征求意见”字样。
意见反馈截止时间为2018年11月26日。
中国银保监会2018年10月26日保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为规范保险资金投资股权行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险当事人合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》及《保险资金运用管理办法》等规定，制定本办法。
第二条本办法所称股权，是指在中华人民共和国（以下简称中国）境内依法设立和注册登记，且未在中国境内证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权（以下简称企业股权）。
第三条保险资金可以直接投资企业股权或者间接投资企业股权（以下简称直接投资股权和间接投资股权）。
直接投资股权，是指保险公司（含保险集团（控股）公司，下同）以出资人名义投资并持有企业股权的行为；间接投资股权，是指保险公司投资股权投资管理机构（以下简称投资机构）发起设立的股权投资基金等相关金融产品的行为。
第四条本办法所称一般股权投资，是指对拟投资的企业不实施控制的投资行为；重大股权投资，是指对拟投资的企业实施控制的投资行为。
《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》解读
《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》解读为进一步规范保险资金投资股权和不动产行为，增强投资政策的可行性和有效性，防范投资风险，保障资产安全，中国保险监督管理委员会于2012年7月25日以保监发〔2012〕59号发布《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（以下简称《通知》）。
通过学习研究，对该通知作如下解读，请领导参考。
一、《通知》中重要调整事项（一）保险公司投资股权或者不动产门槛降低。
保险公司投资股权或者不动产，取消了上一会计年度必须盈利的规定，且上一年度会计净资产要求统一调整为1亿元人民币；对保险公司偿付能力充足率的要求由原先的150%调整为120%。
此调整使更多的保险机构可以参与股权和不动产投资，同时也减轻了保险公司追加资本金的压力。
（二）保险资金直接投资股权范围扩大。
增加了能源企业、资源企业和与保险业务相关的现代农业企业、新型商贸流通企业的股权，且该股权指向的标的企业应当符合国家宏观政策和产业政策，具有稳定的现金流和良好的经济效益。
（三）保险资金投资股权投资基金的范围扩大。
包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金和以上股权投资基金为投资标的的母基金。
其中，并购基金的投资标的，可以包括公开上市交易的股票，但仅限于采取战略投资、定向增发、大宗交易等非交易过户方式，且投资规模不高于该基金资产余额的20%。
（四）拓宽了自有资金的范围。
重大股权投资和购置自用性不动产，除使用资本金外，还可以使用资本公积金、未分配利润等自有资金。
保险公司非重大股权投资和非自用性不动产投资，可以运用自有资金、责任准备金及其他资金。
（五）投资股权不动产比例限制放宽：1、保险公司投资未上市企业股权、股权投资基金等相关金融产品，可以自主确定投资方式，账面余额由两项合计不高于本公司上季末总资产的5%调整为10%。
2、保险公司投资非自用性不动产、基础设施债权投资计划及不动产相关金融产品，可以自主确定投资标的，账面余额合计不高于本公司上季末总资产的10%调整为20%。
《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》
保监会发布《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》为进一步规范保险资金投资股权和不动产行为，增强投资政策的可行性和有效性，防范投资管理风险，中国保监会近日发布《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》在《保险资金投资股权暂行办法》和《保险资金投资不动产暂行办法》的基础上，结合市场实际需要，调整放松了部分限制，强化了风险控制要求。
在股权投资方面，《通知》在保持偿付能力充足率合规的前提下，适度降低投资门槛，扩大投资范围，提高投资比例, 满足保险公司的投资需求。
进一步明确了股权基金投资机构的资本要求、退出项目和管理资产余额等概念，厘清了保险集团框架下另类投资的相关事项，增强了可操作性。
在不动产投资方面，《通知》根据同质性原则，改进了基础设施与不动产金融产品投资比例的计算方法，增加保险公司的操作空间；结合宏观调控和市场发展需要，明确了保障房建设和养老项目有关事项，允许保险资金采用多种投资方式，支持国家重大民生和发展工程。
股权和不动产属于另类投资，投资数额大、期限长、信息不透明，容易产生市场风险、操作风险和道德风险。
《通知》在放松管制的同时，着重加强了风险管控，明确了董事会和管理层的责任，增加了投资分散化等要求，防范其他行业的风险传递。
同时，进一步规范股权投资项目公司的管理运作，禁止项目公司对外投资，防范资金挪用和违规操作；防止以养老项目名义建设和销售商品房，防范以自用项目名义投资不动产。
《通知》适度放松投资政策，增加投资运作空间，有利于降低保险资金对资本市场的过度依赖，支持保险资金取得长期稳定收益，促进保险业务的健康和可持续发展。
关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步规范保险资金投资股权和不动产行为，增强投资政策的可行性和有效性，防范投资风险，保障资产安全，根据《保险资金运用管理暂行办法》、《保险资金投资股权暂行办法》(以下简称《股权办法》)和《保险资金投资不动产暂行办法》(以下简称《不动产办法》)，现就有关事项通知如下：一、调整事项1。
《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》
资料来源：申银万国证券研究所整理
资基金的比例为最高不超过该产品资产的 15%。
资基金；分红型保险产品的投资资产投资于合格国内证券投
险产品最多可将投资帐户资产的 80%投资于合格国内证券投
（保监发[1999] 206 号） 投资帐户资产的 100%投资于合格国内证券投资基金；万能保
2004.6.25 2004.3.29 2003.5.30 1999.10.29
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中国银保监会关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知-银保监发〔2020〕45号
中国银保监会关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知银保监发〔2020〕45号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为持续推进简政放权，进一步深化保险资金运用市场化改革，根据《保险资金运用管理办法》（中国保险监督管理委员会令2018年第1号）及相关规定，现就优化保险集团（控股）公司、保险公司和保险资产管理公司（以下统称保险机构）投资管理能力监管有关事项通知如下：一、投资管理能力是保险机构开展债券、股票、股权、不动产等投资管理业务的前提和基础。
保险机构自行或受托开展各类投资管理业务，应具备相应的投资管理能力。
二、保险机构投资管理能力包括以下七类：（1）信用风险管理能力；（2）股票投资管理能力；（3）股权投资管理能力；（4）不动产投资管理能力；（5）衍生品运用管理能力；（6）债权投资计划产品管理能力；（7）股权投资计划产品管理能力。
其中，（1）至（5）项适用于保险集团（控股）公司和保险公司，（1）、（2）、（5）、（6）、（7）项适用于保险资产管理机构。
保险资产管理机构具备债权投资计划产品管理能力的，可以提供不动产投资咨询服务和技术支持；具备股权投资计划产品管理能力的，可以提供股权投资咨询服务和技术支持。
保险机构购置自用性不动产、投资保险类企业股权、设立从事专项资产管理业务的子公司，应当按照有关监管规定履行相应程序，不作投资管理能力要求。
三、保险机构投资管理能力的管理监督，以公司自评估、信息披露和持续监管相结合的方式实施。
四、保险机构开展相关投资管理业务前，应当对照本通知规定的投资管理能力标准，做好调研论证、自评估和信息披露工作，确保人员资质、制度建设、系统建设等符合能力标准。
中国保监会关于保险机构投资风险责任人有关事项的通知
中国保监会关于保险机构投资风险责任人有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.04.09•【文号】保监发[2013]28号•【施行日期】2013.04.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会关于保险机构投资风险责任人有关事项的通知（保监发〔2013〕28号）各保险公司、保险资产管理公司：根据《关于加强和改进保险机构投资管理能力建设有关事项的通知》（保监发〔2013〕10号），保险机构开展直接股票投资、股权投资、不动产投资、无担保债券投资、基础设施投资计划创新、不动产投资计划创新和运用衍生品等业务，应当具备相应的投资能力并配备至少2名符合条件的风险责任人。
为进一步明确保险机构投资风险责任人的资质条件、权利义务和风险责任，现就有关事项通知如下：一、风险责任人包括行政责任人和专业责任人。
风险责任人应当具有金融工作5年以上或者经济工作10年以上工作经历。
行政责任人由公司董事长或者授权总经理担任，专业责任人由符合专业条件、能够承担相关业务决策风险责任的高级管理人员或者授权相关资产管理部门负责人担任。
二、专业责任人除满足本通知第一条规定条件外，还应当具有至少一项专业资质，包括注册金融分析师、金融风险管理师、注册会计师、注册资产评估师、房地产估价师、精算师、律师等资格或者中国保监会认可的其他专业资质。
具备相关投资领域10年以上从业经历的，可暂不受专业技术资格规定限制。
三、无民事行为能力或者限制民事行为能力，或者最近3年受到金融监管机构以及工商和税务等部门行政处罚或撤销资格的，不得担任保险机构风险责任人。
单一人员原则上不得担任两项以上投资业务专业责任人。
四、保险机构首席风险官、风险管理部门负责人比照行政和专业风险责任人，纳入风险责任人体系进行监管，其具体责权及任职要求，由各公司依据《保险资金运用管理暂行办法》等监管规定和公司内部控制相关制度确定。
中国保监会关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知
中国保监会关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2017.01.24•【文号】保监发〔2017〕9号•【施行日期】2017.01.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知保监发〔2017〕9号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步明确保险机构股票投资监管政策，规范股票投资行为，防范保险资金运用风险，根据《保险法》《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，现就有关事项通知如下：一、保险机构或保险机构与非保险一致行动人投资上市公司股票，分为一般股票投资、重大股票投资和上市公司收购三种情形，中国保监会根据不同情形实施差别监管。
保险机构应当遵循财务投资为主的原则，开展上市公司股票投资。
本通知所称一般股票投资，是指保险机构或保险机构与非保险一致行动人投资上市公司股票比例低于上市公司总股本20%，且未拥有上市公司控制权的股票投资行为。
本通知所称重大股票投资，是指保险机构或保险机构与非保险一致行动人持有上市公司股票比例达到或超过上市公司总股本20%，且未拥有上市公司控制权的股票投资行为。
本通知所称上市公司收购，包括通过取得股份的方式成为上市公司的控股股东，或者通过投资关系、协议、其他安排的途径成为上市公司的实际控制人，或者同时采取上述方式和途径拥有上市公司控制权。
本通知所称拥有上市公司控制权的标准、一致行动人和一致行动关系，执行国务院证券监管机构的规定。
本通知所称保险机构，包括保险公司、保险集团（控股）公司和保险资产管理机构等保险业内机构。
本通知所称非保险一致行动人，是指在上市公司股票投资中与保险机构构成一致行动关系的保险机构以外的投资者。
二、保险机构开展一般股票投资的，上季末综合偿付能力充足率应当不低于100%；开展重大股票投资和上市公司收购的，上季末综合偿付能力充足率应当不低于150%，且已完成股票投资管理能力备案，符合有关保险资金运用内部控制的监管要求。
中国保险监督管理委员会关于调整保险资金投资政策有关问题的通知
中国保险监督管理委员会关于调整保险资金投资政策有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.07.31•【文号】保监发[2010]66号•【施行日期】2010.07.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于调整保险资金投资政策有关问题的通知（保监发〔2010〕66号）各保险公司、保险资产管理公司：为加强负债管理，优化资产结构，分散投资风险，根据《中华人民共和国保险法》、《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，我会决定调整保险资金投资政策。
现就有关事项通知如下：一、保险公司应当加强流动性管理，配置银行活期存款、中央银行票据、政府债券、政策性银行债券和货币市场基金等资产的余额，不低于该保险公司上季末总资产的5%。
二、保险公司应当根据负债需要，配置固定收益类资产，并符合下列规定：（一）将可投资有担保债券的品种，调整为有担保的企业债券、有担保的公司债券、有担保的可转换公司债券和有担保的公开发行的证券公司债券。
将投资有担保企业（公司）类债券的信用等级，调整为具有国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级以上的长期信用级别。
投资商业银行金融债券、商业银行次级债券、商业银行次级定期债务、国际开发机构人民币债券以及有担保的企业（公司）类债券，可自主确定投资总额；投资上述债券同一期单品种的份额，不超过该期单品种发行额的20%。
投资保险公司次级定期债务，仍执行现行有关规定。
（二）将可投资无担保债券的品种，调整为无担保企业债券、非金融企业债务融资工具和商业银行发行的无担保可转换公司债券。
将投资中国境内发行的无担保企业（公司）类债券的信用等级，调整为具有国内信用评级机构评定的AA级或者相当于AA级以上的长期信用级别。
投资无担保企业（公司）类债券的余额，不超过该保险公司上季末总资产的20%；投资上述债券同一期单品种的份额，不超过该期单品种发行额的10%。
关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知
关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步规范保险资金投资股权和不动产行为，增强投资政策的可行性和有效性，防范投资风险，保障资产安全，根据《保险资金运用管理暂行办法》、《保险资金投资股权暂行办法》（以下简称《股权办法》）和《保险资金投资不动产暂行办法》（以下简称《不动产办法》），现就有关事项通知如下：一、调整事项1.保险公司投资股权或者不动产，不再执行上一会计年度盈利的规定；上一会计年度净资产的基本要求，均调整为1亿元人民币；偿付能力充足率的基本要求，调整为上季度末偿付能力充足率不低于120%；开展投资后，偿付能力充足率低于120%的，应当及时调整投资策略，采取有效措施，控制相关风险。
2.保险公司投资自用性不动产，其专业人员的基本要求，调整为资产管理部门应当配备具有不动产投资和相关经验的专业人员。
3.保险资金直接投资股权的范围，增加能源企业、资源企业和与保险业务相关的现代农业企业、新型商贸流通企业的股权，且该股权指向的标的企业应当符合国家宏观政策和产业政策，具有稳定的现金流和良好的经济效益。
4.保险资金投资股权投资基金，发起设立并管理该基金投资机构的资本要求，调整为注册资本或者认缴资本不低于1亿元人民币。
5.保险资金投资的股权投资基金，包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金和以上股权投资基金为投资标的的母基金。
其中，并购基金的投资标的，可以包括公开上市交易的股票，但仅限于采取战略投资、定向增发、大宗交易等非交易过户方式，且投资规模不高于该基金资产余额的20%。
新兴战略产业基金的投资标的，可以包括金融服务企业股权、养老企业股权、医疗企业股权、现代农业企业股权以及投资建设和管理运营公共租赁住房或者廉租住房的企业股权。
母基金的交易结构应当简单明晰，不得包括其他母基金。
6.保险资金投资的股权投资基金，非保险类金融机构及其子公司不得实际控制该基金的管理运营，或者不得持有该基金的普通合伙权益。
中国保险监督管理委员会关于保险机构投资商业银行股权的通知
中国保险监督管理委员会关于保险机构投资商业银行股权的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.10.16•【文号】保监发[2006]98号•【施行日期】2006.10.16•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险,银行业监督管理正文*注：本篇法规已被：中国保险监督管理委员会关于废止部分规范性文件的通知(2012)（发布日期：2012年11月21日，实施日期：2012年11月21日）废止中国保险监督管理委员会关于保险机构投资商业银行股权的通知（2006年10月16日保监发〔2006〕98号）各保险公司、保险资产管理公司：为进一步拓宽保险资金投资渠道，改善资产配置状况，提高投资管理效益，促进保险业与银行业战略合作，经国务院批准，保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司（以下简称保险机构）可以投资商业银行股权（以下简称银行股权）。
现将有关事项通知如下：一、投资范围和投资原则保险机构可以投资境内国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行等未上市银行的股权。
保险机构投资银行股权应当遵循审慎原则，按照资产负债匹配管理要求，严格选择投资对象，慎重确定投资方式，合理安排投资额度，妥善配置各类资金，确保投资符合公司战略，支持主营业务发展，提高核心竞争能力，切实维护公司股东和被保险人权益。
二、投资方式和资金来源保险机构投资银行股权分为一般投资和重大投资。
投资总额低于拟投银行股本或者实收资本5％的为一般投资，5％以上的为重大投资。
保险机构可以有效运用公司资本金、负债期限10年以上的责任准备金等保险资金及中国保监会认可的其他资金投资银行股权，并根据不同资金性质，确定投资股权归属和收益分配。
保险资产管理公司可以受托投资银行股权。
三、投资比例和核算基数保险机构投资银行股权必须符合以下比例规定：一般投资和参股类重大投资余额的合计，不超过该机构上年末总资产的3％；一般投资单一银行股权的余额，不超过该机构上年末总资产的1％。
中国保险监督管理委员会关于保险资金投资优先股有关事项的通知-保监发[2014]80号
![中国保险监督管理委员会关于保险资金投资优先股有关事项的通知-保监发[2014]80号](https://img.taocdn.com/s3/m/4dfe90707f21af45b307e87101f69e314332fa83.png)
中国保险监督管理委员会关于保险资金投资优先股有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于保险资金投资优先股有关事项的通知（保监发〔2014〕80号）各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步优化资产配置结构，规范资金运用行为，防范投资风险，根据《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，现将保险资金投资优先股有关事项通知如下：一、本通知所称优先股，是指中国境内依照相关法律法规，在一般规定的普通种类股份之外，另行规定的其他种类股份，其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。
包括公开发行的优先股和非公开发行的优先股。
二、保险资金可以直接投资优先股，也可以委托符合《保险资金委托投资管理暂行办法》规定条件的投资管理人投资优先股。
保险机构投资优先股，应当具备相应的投资管理能力。
三、保险资金投资优先股，应当具备完善的决策流程和内控机制。
在一级市场投资优先股，应当由董事会或者董事会授权机构逐项决策，形成书面决议；在二级市场投资优先股，应当制定明确的逐级授权制度。
四、保险资金投资的优先股，应当具有A级或者相当于A级以上的长期信用等级。
保险资金投资的优先股，应当经中国保监会认可的信用评级机构进行评级；优先股的信用等级，原则上应当低于最近普通债项至少两个等级或者次级债项至少一个等级（两者同时存在的，遵循孰低原则）。
发行方最近发行普通债项或者次级债项已经经过前述机构评级并存续的，优先股的信用等级可以按照上述原则由评级机构直接确定。
五、保险资金投资优先股，应当建立内部信用评估机制，制定授信制度和信用评估方法，明确可投资优先股的内部信用等级。
中国保险监督管理委员会关于保险机构投资证券交易问题的通知
中国保险监督管理委员会关于保险机构投资证券交易问题的通知【法规类别】证券综合规定【发文字号】保监发[2011]77号【发布部门】中国保险监督管理委员会【发布日期】2011.12.30【实施日期】2011.12.30【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国保险监督管理委员会关于保险机构投资证券交易问题的通知（保监发[2011]77号）各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司：为规范保险资金投资证券行为，防范交易结算风险，现就有关问题通知如下：一、保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司 (以下简称保险机构)参与上海证券交易所与深圳证券交易所(以下简称交易所)证券投资，可以采取租用符合条件的证券公司(以下简称服务券商)交易单元模式，也可以参与特殊机构客户模式试点。
本通知所称交易单元模式，是指保险机构与服务券商签订交易单元租用协议，通过自有交易系统直接向交易所发送交易指令，参与交易所市场证券买卖，并由托管银行负责与中国证券登记结算有限责任公司(以下简称登记公司)进行证券与资金结算的行为。
本通知所称特殊机构客户模式，是指保险机构与服务券商签订证券交易委托代理协议，作为服务券商特殊机构客户开立证券账户，通过服务券商的交易系统发送交易指令，参与交易所市场证券买卖，并由服务券商负责与登记公司进行证券与资金结算，托管银行与服务券商进行二次结算的行为。
二、保险机构租用交易单元，除符合《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》及相关规定外，选择的服务券商还应当满足以下条件：(一)经营业务比较全面，能够覆盖证券经纪、证券研究、投资银行、股指期货和融资融券等领域；(二)拥有独立的研究部门和50人以上的研究团队，研究范围覆盖宏观经济、金融市场和相关行业，建立完善的研究报告质量保障机制；(三)投资银行实力较强，能够提供优质服务；(四)建立相关业务利益冲突防范机制，完善隔离墙制度，确保研究、投行服务客观公正；(五)承诺接受中国保监会有关保险机构证券交易情况的监督，并履行本通知规定的相关要求和报告义务；(六)符合中国保监会规定的其他条件。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司关联交易管理暂行办法》的通知-保监发[2007]24号
![中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司关联交易管理暂行办法》的通知-保监发[2007]24号](https://img.taocdn.com/s3/m/fc76591777c66137ee06eff9aef8941ea76e4bcc.png)
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司关联交易管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司关联交易管理暂行办法》的通知（保监发〔2007〕24号）各保险公司、保险资产管理公司，各保监局：为强化保险公司关联交易管理，加强保险监管，提高风险防范能力，保监会制定了《保险公司关联交易管理暂行办法》。
现印发给你们，请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。
特此通知二○○七年四月六日保险公司关联交易管理暂行办法第一章总则第一条为完善保险公司治理结构，规范关联交易，防范保险经营风险，根据《保险公司管理规定》及其他相关监管规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中国境内依法设立的保险公司及保险资产管理公司。
对外资保险公司的关联交易另有规定的，按照其规定执行。
第三条保险公司关联交易应当遵守法律、法规、国家会计制度和保险监管规定，符合合规、诚信和公允的原则。
保险公司关联交易原则上不得偏离市场独立第三方的价格或者收费标准。
第四条保险公司应当采取有效措施，防止股东、董事、监事、高级管理人员及其他关联方利用其特殊地位，通过关联交易或者其他方式侵害公司或者被保险人利益。
第五条中国保监会依法对保险公司关联交易实施监管。
第二章关联方及关联交易第六条保险公司关联方主要分为以股权关系为基础的关联方、以经营管理权为基础的关联方和其他关联方。
第七条以股权关系为基础的关联方包括：（一）保险公司股东及其董事长、总经理；（二）保险公司股东直接、间接、共同控制的法人或者其他组织及其董事长、总经理；（三）保险公司股东的控股股东及其董事长、总经理；（四）保险公司直接、间接、共同控制的法人或者其他组织及其董事长、总经理；本条所称保险公司股东，是指能够直接、间接、共同持有或者控制保险公司百分之五以上股份或表决权的股东。
中国银保监会关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知
中国银保监会关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.12.08•【文号】银保监发〔2021〕47号•【施行日期】2021.12.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银保监会关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知银保监发〔2021〕47号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步深化“放管服”改革，增强市场活力，提升保险资金服务实体经济质效，银保监会对现行保险资金运用领域规范性文件进行了清理，决定对14件规范性文件予以修改。
一、删去《保险公司股票资产托管指引（试行）》（保监发〔2005〕16号）第十一条“保险公司应当委托一个托管人托管股票资产。
多家保险公司共用一个股票交易席位的，应当选择同一托管人。
”二、删去《中国保险监督管理委员会关于规范保险机构股票投资业务的通知》（保监发〔2009〕45号）中关于“根据市场发展需要，我会决定对保险公司股票投资实行备案制。
保险公司应当按照《保险公司股票投资能力标准》和市场化原则，选择股票直接投资或委托投资方式，并向我会备案”的规定及相关附件。
三、删去《中国保险监督管理委员会关于保险机构投资证券交易问题的通知》（保监发〔2011〕77号）第七条第三款关于“保险机构参与特殊机构客户模式试点，应当按照成本收益原则和业务需要，合理确定服务券商数量和证券账户数量，选择的服务券商不超过3家，在每家服务券商开立的证券账户最多不超过3个”的规定。
四、删去《中国保险监督管理委员会关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（保监发〔2012〕59号）“调整事项”中的第六条“保险资金投资的股权投资基金，非保险类金融机构及其子公司不得实际控制该基金的管理运营，或者不得持有该基金的普通合伙权益。
”五、删去《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》（保监发〔2012〕93号）第十二条关于“保险资金投资的股权投资基金，金融机构及其子公司不得实际控制该基金的管理运营，不得持有该基金的普通合伙权益”的规定。
中国保险监督管理委员会关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知-保监发[2007]76号
![中国保险监督管理委员会关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知-保监发[2007]76号](https://img.taocdn.com/s3/m/3995e1ba0129bd64783e0912a216147917117e0e.png)
中国保险监督管理委员会关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知(保监发〔2007〕76号)各人身保险公司，各保监局：2007年以来，我国人身保险市场投资连结保险销售增长较快，对人身保险业的发展起到了重要的推动作用。
但同时我会也陆续收到反映投资连结保险销售误导方面的投诉，主要表现为对产品解释不清、隐瞒费用扣除和夸大合同收益等。
为切实保护消费者权益，现就加强投资连结保险销售管理，防范化解误导风险相关事项通知如下：一、高度重视销售误导问题，将销售误导作为行业重要风险予以防范销售误导风险是人身保险市场最重要的风险之一，销售误导行为直接损害投保人和被保险人的利益，损害公司和行业长远发展。
各人身保险公司作为市场行为责任承担者，对各级分支机构和销售人员出现的销售误导有不可推卸的责任。
因此，各人身保险公司要充分认识销售误导的危害性，加强队伍管理，完善内部控制，加大信息披露力度，切实做好对销售误导的各项防范和打击工作。
二、加强销售队伍管理，提升销售队伍整体素质（一）各人身保险公司要根据自身实际情况，加强对投资连结保险销售人员和代理机构销售人员的培训，培训时间不得少于监管部门规定的最低要求，确保销售人员具备必要的知识和技能。
（二）各人身保险公司要切实加强对投资连结保险销售人员的资格管理。
自2007年10月1日起，各人身保险公司授权销售人员销售投资连结保险前，应自行组织对销售人员的产品和法律知识等进行书面考试，没有通过考试的，不得授权其销售投资连结保险。
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关于股票投资有关问题的通知
保监发〔2007〕44号
各保险公司、保险资产管理公司：
为进一步加强股票投资管理，改善资产配置，优化资产结构，分散投资风险，根据《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《关于保险机构投资者股票投资有关问题的通知》（以下简称《通知》）及有关规定，中国保监会决定调整保险机构投资者股票投资的有关政策。
现就有关问题通知如下：
一、保险机构投资者参与股票发行申购，传统保险产品申购的金额，由不超过该保险机构投资者上年末总资产的10％，调整为不设申购上限。
投资连结保险产品和万能保险产品申购的金额，仍按不超过该产品账户资产总额的规定执行。
取消《暂行办法》第十四条第（二）款的规定。
二、保险机构投资者符合《暂行办法》第六条规定的条件，可以申请从事委托投资股票业务，并按照有关规定，根据资产负债匹配管理需要、风险承受能力和受托机构投资能力，确定投资股票的比例。
三、保险机构投资者应当严格执行股票投资比例规定。
申购上市公司新股等非主观意愿或其他特殊原因，超比例投资的，应当向有关机构及时报告，说明理由并恢复到规定比例之内。
超比例投资期间只能卖出不能买入该支股票。
托管银行应当按照《保险公司股票资产托管指引（试行）》的要求，监督保险机构投资者的运作行为，及时向监管机构报告超比例投资等违规问题。
四、保险机构投资者应当加强内部控制，完善管理制度，严格决策程序，规范操作流程，严禁发生内幕交易、利益输送和操纵价格等违法违规行为。
发现投资同一上市公司股票比例较高、交易价格异常、反向交易频繁或交易数量较大等问题的，应当及时披露相关信息，并向委托机构和监管机构报告。
五、保险机构投资者应当坚持审慎原则，切实加强风险管理，根据市场变化情况，及时调整投资策略，改善资产配置，防范市场风险，确保资产安全。
中国保监会将加大监管力度，明确风险责任，规范运作行为，营造公平、公正、公开的市场环境，建立稳健、透明、有序的市场秩序，依法查处违反法律、规定和有关程序的行为，追究有关人员的责任，对玩忽职守、管理不善、以权谋私，造成重大失误或引发重大风险的当事人和有关责任人进行严肃处理。
中国保险监督管理委员会
二○○七年四月四日。