反洗钱的客户身份识别和交易记录的保存-培训课件
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反洗钱基础知识培训 ppt课件
反洗钱基础知识培训
“一部门主管、多部门配合”
反洗钱基础知识培训
反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）
埃格蒙特集团(Egmont Group) 亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Money Laundering，
洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公 平，损害国家声誉。
洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序， 影响金融市场的稳定，严重危害经济的健 康发展。
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损 害市场机制的有效运作和公平竞争环境。
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础， 加大了金融机构的法律和运营风险。
反洗钱基础知识培训
建立客户身份识别制度。 建立客户身份资料和交易记录保存制度。 执行大额交易与可疑交易报告制度。 开展反洗钱培训和宣传。
遵守反洗钱保密规定。
配合行政机关开展反洗钱行政调查。
报案和举报。
配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作， 根据司法机关和有权机构的要求冻结客户 账户内资金。
按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及 与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查 报告。
and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，
MENAFATF）
反洗钱基础知识培训
反洗钱的第一道防线
反洗钱基础知识培训
反洗钱基础知识培训
反洗钱基础知识培训
核了登留
对解记存
反洗钱基础知识培训
资金账户开户、销户、 变更、资金存取和资金 账户卡挂失；
• 反洗钱通常是指为了预防 和打击各种洗钱及相关犯 罪活动，依法采取相关措 施的行为。
中国银行培训反洗钱培训PPT课件
•.
•2
什么是“洗钱”？
❖ 洗钱简单来说就是将犯罪收益伪装起来使之 看起来合法的行为。
•.
•3
我国反洗钱法的规定
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所 得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒 其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金 汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
➢ （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累 计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
➢ （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体 工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币 等值10万美元以上的款项划转。
及交易记录保存管理办法
•.
•28
客户身份识别制度
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存管理办法》要点：
1、自2007 年8 月1 日起施行 。
2、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系， 或者为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑 换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当核对客户 的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基 本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复 印件或者影印件。
买方的姓名、单位和交易金额等信息，虚设投资项目，
提高设备折旧等手段，每月把帐调整到亏损，进而把
他贩毒所得转化为合法的钱。
•.
•7
洗钱的危害
1. 助长国际国内严重危害正常社会秩序的刑事犯 罪；
《反洗钱培训材料》PPT课件
反洗钱培训
2021/6/10
1
什么是洗钱?
洗钱——通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产” 的过程。法律意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组 织犯罪、恐怖活动犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯 罪等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之 在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱管理
（一）自主建立异常监测指标。 （二）结合各条线业务风险点制定大额可疑交易报告新规则。 （三）精简大额可疑交易报告要素。 （四）完善反洗钱内部控制机制。 （五）在反洗钱系统中增加控制模块，实现数据质量的优化。
基础
做好客户身份识别
客户经理配合开展客户身 份尽职调查
所有柜员都参与客户身份 信息的收集，信息共享
业人员的消费习惯、交易限额）
2021/6/10
13
行为上的识别点：
➢ 柜台：不同账户往往出现固定的代理人（察看凭证） ➢ 网银：多个账户的网银交易IP地址相同 ➢ 敏感：交易人不愿留下详细资料，有掩饰或躲避探头 ➢ 态度：偏恶劣，不愿与柜员交流，不配合尽职调查或回访 ➢ 分散：交易分散在某一区域的多个网点（窝点附近） ➢ 规避：交易金额或形式规避反洗钱监测或其他措施 ➢ 沉睡期:开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期（） ➢ 测试：账户在启用前，往往先使用小额交易进行测试 ➢ 交替性：分期分批启用账户进行交易，每批账户在使用两个
客户身份资料交易记录保存制度
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相 关内容 第二章客户身份识别制度第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机 构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融 交易情况 ，及时提示客户更新资料信息。 第三章客户身份资料和交易记录保存第二十九条金融机构应当按照下列期 限保存客户身份资料和交易记录： （一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起 至少保存5年。 （二）交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。
2021/6/10
1
什么是洗钱?
洗钱——通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产” 的过程。法律意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组 织犯罪、恐怖活动犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯 罪等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之 在形式上合法化的行为和过程。
反洗钱管理
（一）自主建立异常监测指标。 （二）结合各条线业务风险点制定大额可疑交易报告新规则。 （三）精简大额可疑交易报告要素。 （四）完善反洗钱内部控制机制。 （五）在反洗钱系统中增加控制模块，实现数据质量的优化。
基础
做好客户身份识别
客户经理配合开展客户身 份尽职调查
所有柜员都参与客户身份 信息的收集，信息共享
业人员的消费习惯、交易限额）
2021/6/10
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行为上的识别点：
➢ 柜台：不同账户往往出现固定的代理人（察看凭证） ➢ 网银：多个账户的网银交易IP地址相同 ➢ 敏感：交易人不愿留下详细资料，有掩饰或躲避探头 ➢ 态度：偏恶劣，不愿与柜员交流，不配合尽职调查或回访 ➢ 分散：交易分散在某一区域的多个网点（窝点附近） ➢ 规避：交易金额或形式规避反洗钱监测或其他措施 ➢ 沉睡期:开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期（） ➢ 测试：账户在启用前，往往先使用小额交易进行测试 ➢ 交替性：分期分批启用账户进行交易，每批账户在使用两个
客户身份资料交易记录保存制度
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相 关内容 第二章客户身份识别制度第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机 构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融 交易情况 ，及时提示客户更新资料信息。 第三章客户身份资料和交易记录保存第二十九条金融机构应当按照下列期 限保存客户身份资料和交易记录： （一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起 至少保存5年。 （二）交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。
反洗钱知识培训专题培训课件
“手机银行”、 商业POS机终端、ATM自动取款机、电话自 动应答系统等等。电子银行的开放性、匿名性、服务的不间 断性,使得犯罪份子可以轻易的通过转账、汇划等方式将资金 在多个账户流转、分散、集中，从而达到洗钱的目的。
2.利用电子货币洗钱：举例来说，客户可以通过拥有存款 的银行所经营的网络银行系统、信用卡、自动提款机等迅速 完成电子货币与现金的互换；各种电子货币付费方式以及便 利的网上订货系统,又使这些电子货币在世界各地选购任何商 品。
金融机构客户身份 识别和客户身份资 料及交易记录保存
管理办法
…… ……
第二部分 反洗钱的法律法规
15/20
第二部分 反洗钱的法律法规
主管机构：中国人民银行（人民银行拥有反洗钱监督、检查与调查权 履行反洗钱义务主体：金融机构与特定非金融机构 金融机构的反洗钱义务（基础性义务；核心义务） 金融情报中心：中国反洗钱监测分析中心（大额和可疑交易报告接收、分 析、监测、报告和提供反洗钱情报） 部门间协调配合机制（反洗钱工作部际联系会议制度、金融监管机构反洗 钱协调机制）——反洗钱行政主管部门（人民银行）与其他部门、司法 机关之间协调配合，共同预防、遏制并打击洗钱 公安、检察、法院等司法部门（案件侦查、起诉、审理）
例如将现金存进 银行，或购买可流通 的票据；将钱存入地 下钱庄，通过地下钱 庄将钱转移到国外， 然后进入外国银行
离析
通过在不同国 家间错综复杂的 交易，或在一国 内反复持续的运 用不同的金融手 段来掩盖和模糊 犯罪收益的真实 来源、性质及犯 罪收益与犯罪者 的联系，使得犯 罪收益与合法资 金难以分辨。
4.做好大额交易和可疑交易报告，由总行统一向 中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总” 报送。
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2.利用电子货币洗钱：举例来说，客户可以通过拥有存款 的银行所经营的网络银行系统、信用卡、自动提款机等迅速 完成电子货币与现金的互换；各种电子货币付费方式以及便 利的网上订货系统,又使这些电子货币在世界各地选购任何商 品。
金融机构客户身份 识别和客户身份资 料及交易记录保存
管理办法
…… ……
第二部分 反洗钱的法律法规
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第二部分 反洗钱的法律法规
主管机构：中国人民银行（人民银行拥有反洗钱监督、检查与调查权 履行反洗钱义务主体：金融机构与特定非金融机构 金融机构的反洗钱义务（基础性义务；核心义务） 金融情报中心：中国反洗钱监测分析中心（大额和可疑交易报告接收、分 析、监测、报告和提供反洗钱情报） 部门间协调配合机制（反洗钱工作部际联系会议制度、金融监管机构反洗 钱协调机制）——反洗钱行政主管部门（人民银行）与其他部门、司法 机关之间协调配合，共同预防、遏制并打击洗钱 公安、检察、法院等司法部门（案件侦查、起诉、审理）
例如将现金存进 银行，或购买可流通 的票据；将钱存入地 下钱庄，通过地下钱 庄将钱转移到国外， 然后进入外国银行
离析
通过在不同国 家间错综复杂的 交易，或在一国 内反复持续的运 用不同的金融手 段来掩盖和模糊 犯罪收益的真实 来源、性质及犯 罪收益与犯罪者 的联系，使得犯 罪收益与合法资 金难以分辨。
4.做好大额交易和可疑交易报告，由总行统一向 中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总” 报送。
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保险公司反洗钱专题培训课件
反洗钱的定义
反洗钱是指打击和预防通过非法手段转移资金的活动，旨在维护金融系统的公 正、透明和稳定。
反洗钱的重要性
随着金融犯罪的日益猖獗，洗钱活动对金融系统的安全和稳定构成了严重威胁 。通过反洗钱工作，可以遏制金融犯罪、保护消费者权益、维护国家安全和社 会稳定。
洗钱的危害与影响
洗钱的危害
洗钱活动不仅助长犯罪、破坏金 融秩序，还导致资金流失、税收 流失，严重损害国家利益。
未来发展趋势与展望
趋势二
保险公司将更加注重反洗钱合规文化建设
A 趋势一
监管部门将加大对保险公司反洗钱 工作的监管力度
B
C
D
展望
保险公司应积极应对反洗钱工作的发展趋 势，加强技术创新和人才培养，提高反洗 钱工作的效率和准确性。
趋势三
新技术将在反洗钱领域发挥越来越重要的 作用
THANKS
感谢您的观看
风险评估与分类
建立风险评估模型，对客户和交易进行分类，识别高风险客户和交易，为后续审查提供 依据。
动态调整策略
根据风险变化，动态调整反洗钱策略，优化资源配置，提高工作效率。
信息共享平台与合作机制
信息共享
通过信息共享平台，保险公司可以与其 他监管机构、国际组织以及行业协会等 共享信息，共同应对跨国洗钱威胁。
确保公司内部反洗钱工作的规范化和制度化，明确各部门和岗
位的职责和操作规程。
风险评估与监测机制
02
建立风险评估和监测机制，及时发现和应对潜在的洗钱风险，
保障公司资产安全。
内部审计与检查
03
定期开展内部审计和检查，对反洗钱内部控制制度的执行情况
进行监督和评价，及时发现问题并整改。
合规管理流程与制度
反洗钱是指打击和预防通过非法手段转移资金的活动，旨在维护金融系统的公 正、透明和稳定。
反洗钱的重要性
随着金融犯罪的日益猖獗，洗钱活动对金融系统的安全和稳定构成了严重威胁 。通过反洗钱工作，可以遏制金融犯罪、保护消费者权益、维护国家安全和社 会稳定。
洗钱的危害与影响
洗钱的危害
洗钱活动不仅助长犯罪、破坏金 融秩序，还导致资金流失、税收 流失，严重损害国家利益。
未来发展趋势与展望
趋势二
保险公司将更加注重反洗钱合规文化建设
A 趋势一
监管部门将加大对保险公司反洗钱 工作的监管力度
B
C
D
展望
保险公司应积极应对反洗钱工作的发展趋 势，加强技术创新和人才培养，提高反洗 钱工作的效率和准确性。
趋势三
新技术将在反洗钱领域发挥越来越重要的 作用
THANKS
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风险评估与分类
建立风险评估模型，对客户和交易进行分类，识别高风险客户和交易，为后续审查提供 依据。
动态调整策略
根据风险变化，动态调整反洗钱策略，优化资源配置，提高工作效率。
信息共享平台与合作机制
信息共享
通过信息共享平台，保险公司可以与其 他监管机构、国际组织以及行业协会等 共享信息，共同应对跨国洗钱威胁。
确保公司内部反洗钱工作的规范化和制度化，明确各部门和岗
位的职责和操作规程。
风险评估与监测机制
02
建立风险评估和监测机制，及时发现和应对潜在的洗钱风险，
保障公司资产安全。
内部审计与检查
03
定期开展内部审计和检查，对反洗钱内部控制制度的执行情况
进行监督和评价，及时发现问题并整改。
合规管理流程与制度
反洗钱培训PPT课件
明确调查客体，规范人民银行启动反洗钱调查的具体情形，确保不滥用调查权、 不放纵洗钱线索。
9
反洗钱市场动态——两会|关于修订《中华人民共和国反 洗钱法》的建议
提高行政处罚的惩戒性
增加反洗钱行政处罚的适用情形，将未按规定建立和执行内控制度等违法行 为纳入行政处罚的适用范围。
提高行政处罚金额的上限和下限，扩大罚款幅度，并明确以“累加法”计算 罚款，增加反洗钱义务主体的违法成本，充分发挥反洗钱行政处罚的警示作 用。
2005 年 1 月,中国成为“金融行动特别工 作组”(FATF)的观察员,处罚金额直接跃至 千万，是往年的32.5倍。
2007年我国正式成为FATF成员国，反洗钱 工作已呈现初步成效，处罚金额大多在两 三千万之间波动。
2016年作为反洗钱法颁布十周年，起草了 “三反”意见，积极推进FATF第四轮互评 估工作，执法检查工作显著加强，全年质 询义务机构957家,对1 496家机构开展监管 谈话,对3849家机构进行监管走访,对811家 机构进行风险评估,对344家机构采取现场 检查跟踪回访、巡查、风险提示等其他措 施。
反洗钱培训
合规部
2019年3月14日
1
目录
反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
2目录ຫໍສະໝຸດ 反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
3
历年反洗钱处罚情况
注：数据统计存在误差，注重理解处罚趋势
2004年我国反洗钱工作处于萌芽阶段，处 罚的金额也较为低，仅为173.1万元。
扩展反洗钱义务主体范围
建议参照FATF标准，以开展的金融业务来界定金融机构范畴。 扩大反洗钱义务主体范围，明确应当履行反洗钱义务的特定非金融机构类别，
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反洗钱市场动态——两会|关于修订《中华人民共和国反 洗钱法》的建议
提高行政处罚的惩戒性
增加反洗钱行政处罚的适用情形，将未按规定建立和执行内控制度等违法行 为纳入行政处罚的适用范围。
提高行政处罚金额的上限和下限，扩大罚款幅度，并明确以“累加法”计算 罚款，增加反洗钱义务主体的违法成本，充分发挥反洗钱行政处罚的警示作 用。
2005 年 1 月,中国成为“金融行动特别工 作组”(FATF)的观察员,处罚金额直接跃至 千万，是往年的32.5倍。
2007年我国正式成为FATF成员国，反洗钱 工作已呈现初步成效，处罚金额大多在两 三千万之间波动。
2016年作为反洗钱法颁布十周年，起草了 “三反”意见，积极推进FATF第四轮互评 估工作，执法检查工作显著加强，全年质 询义务机构957家,对1 496家机构开展监管 谈话,对3849家机构进行监管走访,对811家 机构进行风险评估,对344家机构采取现场 检查跟踪回访、巡查、风险提示等其他措 施。
反洗钱培训
合规部
2019年3月14日
1
目录
反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
2目录ຫໍສະໝຸດ 反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
3
历年反洗钱处罚情况
注：数据统计存在误差，注重理解处罚趋势
2004年我国反洗钱工作处于萌芽阶段，处 罚的金额也较为低，仅为173.1万元。
扩展反洗钱义务主体范围
建议参照FATF标准，以开展的金融业务来界定金融机构范畴。 扩大反洗钱义务主体范围，明确应当履行反洗钱义务的特定非金融机构类别，
反洗钱客户身份识别与交易资料保存专项培训
退还保费或退还的保险单现金价值1万元以上（或外 币等值1000美元）——要求申请人出示保险合同或保 险凭证原件，核对其有效身份证件，确认其身份。
理赔时
理赔金1万元以上（或外币等值1000美元以上），核 对被保险人或受益人有效身份证件——确认被保险人 、受益人与投保人的关系，登记被保险人、受益人身 份基本信息，留存有效身份证明文件的复印件或影印 件。
金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
一、 识别途径（NO.23）
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以
采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
要求客户补充其 他身份资料或者 身份证明文件。政管理等部门核
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
一、
持续识别：
客户日常经 金融交易情 客户更新的 营活动变化 况的变化 资料变化
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
一、 持续识别：
NO.19在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客 户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及 时提示客户更新资料信息。
法人、其他组织和个体工商户客户：
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包 括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记 证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会 活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股 股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务 人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有 效期限。
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
一、 重新识别客户（NO.22）规
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件 种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人 或者负责人的。
《反洗钱培训》课件
什么是洗钱？洗钱行为通常涉及将资金从一个账户转移到另一个账户，或者通过购买或销售商品和服务来转换资金的形式。
洗钱行为可以是国内或国际的，可以是个人或组织的，可以是直接或间接的，也可以是显性或隐性的。
洗钱是指通过一系列金融交易，将非法所得及其产生的收益进行清洗，以使其看起来像是合法所得的行为。
洗钱的危害反洗钱的意义联合国有关反洗钱的公约和决议。
金融行动特别工作组（FATF）制定的反洗钱四十项建议和反恐怖融资九项特别建议。
欧盟的反洗钱指令等。
《金融机构反洗钱规定》金融机构反洗钱义务总结词金融监测技术是反洗钱工作的重要手段，通过对金融机构的数据监测和分析，发现和追踪潜在的洗钱行为。
要点一要点二详细描述金融监测技术包括账户监测、交易监测和资金流动监测等。
账户监测通过对客户账户的交易记录进行分析，判断是否存在异常交易行为；交易监测通过对交易过程中的金额、频率、对手方等信息进行监测，判断是否存在异常交易模式；资金流动监测则关注资金流动方向、流量和流速等指标，判断是否存在异常资金流动。
金融监测技术数据分析技术是利用数据挖掘和机器学习等技术对大量数据进行分析，发现其中的规律和异常，为反洗钱工作提供支持。
总结词数据分析技术包括数据预处理、特征提取、模型构建和结果评估等步骤。
数据预处理包括数据清洗、整理和标准化等，去除无效和异常数据；特征提取从数据中提取与洗钱相关的特征，如交易金额、频率、对手方信息等；模型构建则是利用机器学习、聚类分析等方法构建模型，对数据进行分类和预测；最后对分析结果进行评估和解释，为反洗钱决策提供依据。
详细描述数据分析技术审计和调查技术是通过对金融机构进行审计和调查，发现其中的违规行为和洗钱线索。
详细描述审计和调查技术包括对金融机构的内部控制制度进行审计，检查其是否完善、合规；对金融机构的业务流程进行审计，检查其是否存在漏洞和风险；对可疑的交易或客户进行深入调查，了解其背景和交易目的；对违规行为进行取证和调查，追究相关责任人的法律责任。
2024版反洗钱培训PPT课件
国内外反洗钱形势
• 跨部门、跨地区的反洗钱合作机制逐步形成。
பைடு நூலகம்
国内外反洗钱形势
国际形势
各国纷纷加强反洗钱立法和监管，加强 国际合作与交流。
国际社会高度重视反洗钱工作，制定了 一系列国际公约和标准。
国际组织如FATF（反洗钱金融行动特别 工作组）在推动全球反洗钱工作方面发 挥重要作用。
反洗钱法律法规及监管要求
审计结果
审计组向银行提交了详细的审计报告，指出了银行在反洗钱方面存在的问题和风险，并提出了相应的整改建 议。银行高度重视审计结果，积极采取措施进行整改落实，并加强了内部反洗钱培训和宣传工作。
06
反洗钱国际合作与交流
国际反洗钱组织简介及职能作用
金融行动特别工作组（FATF）
成立于1989年，是全球最具影响力的反洗钱和反恐怖融资国际组织，负责制定和推广 反洗钱和反恐怖融资国际标准，并对各国执行情况进行监督和评估。
THANKS
对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客 户身份。
金融机构可疑交易报告制度
发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易 与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑 交易报告。
涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的，应当立即予以冻结，并按照规定提交可疑交易报 告。
易记录。
金融机构应及时向监管部门报 告大额交易和可疑交易情况。
02
金融机构反洗钱义务与责 任
金融机构反洗钱内控制度建设
01
建立健全反洗钱内部控制制度， 设立反洗钱专门机构或者指定
内设机构负责反洗钱工作。
02
制定完善反洗钱内部操作规程 和控制措施，对工作人员进行 反洗钱培训，增强反洗钱工作
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重新识别客户身份的情况
出现以下情况时，公司应当重新识别客户： （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份
证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的； （二）客户行为或者交易情况出现异常的； （三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金
自然人客户 客户本人及其代理人的有效身份证明文件复印件（如 身份证明文件为第二代身份证，需保存身份证正面及 反面复印件），开户现场采集的客户本人头部照片以 及身份证正面扫描件；
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客户身份资料和交易记录的保存
法人客户 加盖公章的营业执照正本复印件、营业执照副本复印件、
税务登记证复印件、组织机构代码证复印件、银行开户许可证 复印件，法人、开户代理人、指令下达人、资金调拨人、结算 单确认人身份证明文件复印件，开户现场采集的开户代理人头 部照片以及开户代理人身份证正面扫描件、营业执照副本扫描 件、组织机构代码证扫描件。
融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名 称相同的； （四）客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑的； （五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在疑点的； （六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； （七）公司认为应重新识别客户身份的其他情形。
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主要内容
客户身份识别的原则 识别客户身份的情况 客户身份基本信息内容 重新识别客户身份的情况 重新识别客户身份的措施 客户身份资料和交易记录的保存 保存要求及时限
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客户身份识别的原则
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则， 妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现 每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、 调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
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客户身份基本信息内容
自然人 自然人申请开户的，要求开户人出示真实有效的
身份证件，公司应对客户出具的文件进行核对、登记， 并将身份证明文件的复印件存档。同时，按照中国证 监会的要求采集并保存客户的影像资料。
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客户身份基本信息内容
机构 机构申请开户的，要求开户人出具年检有效的营业执照、企业 税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、法定代表人 身份证明，以及开户代理人的有效身份证件、开户代理人的授 权委托书原件等文件，公司应对客户出具的文件进行核对、登 记，并将上述身份证明文件的复印件和授权委托书原件存档。 同时，按照中国证监会的要求采集并保存开户代理人的影像资 料。
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客户身份资料和交易记录的保存
交易记录 公司保存的交易记录包括关于每笔交易的交易所成交 序号、交易合约、买卖方向、成交数量、成交价位、 委托类型等，其他需要保存的交易记录还包括资金存 取业务凭证、交割业务单据、账簿以及有关规定要求 的反映真实情况的期货经纪合同、业务函件和其他资 料。
重新识别者其他身份证明文件外，可以采 取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； （二）回访客户； （三）实地查访； （四）向公安、工商行政管理等部门核实； （五）其他可依法采取的措施。
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客户身份资料和交易记录的保存
合规部
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以上有不当之处，请大家给与批评指正， 谢谢大家！
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2020/10/24
客户身份识别和 交易记录的保存
大连良运期货经纪有限公司
金融机构应当勤勉尽责，建立和执行客 ）
户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的 原则 ，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风 险特征的客户，业务关系或者交易，采取相 应的措施，了解客户及其交易目的和交易性 质，了解实际控制客户的自然人和实际受益 人。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的， 应当按最长期限保存。
对于正在调查中案件客户资料及交易记录的保存不受上述保存 期限的限制，在案件结束前，不得予以销毁。
公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中 国证监会指定的机构。
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感谢您的关注！ THANK YOU!
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保存要求及时限
客户的基础信息、交易信息、持仓信息每天备份，并刻成光盘 保存，至少保存20年。客户身份资料应当自期货经纪合同终止 之日起至少保存20年。销户的客户，其交易情况、基本信息在 销户后再保存5年以上。
可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，定期装订成册， 至少保存20年。
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识别客户身份的情况
公司在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客 户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或 者其他身份证明文件等客户身份基本信息，并留存有效身份证 件或者其他证明文件的复印件或者影印件： （一）与客户签订期货经纪合同； （二）客户办理授权或者取消授权； （三）交易密码挂失； （四）修改客户身份基本信息等资料； （五）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
重新识别客户身份的情况
出现以下情况时，公司应当重新识别客户： （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份
证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的； （二）客户行为或者交易情况出现异常的； （三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金
自然人客户 客户本人及其代理人的有效身份证明文件复印件（如 身份证明文件为第二代身份证，需保存身份证正面及 反面复印件），开户现场采集的客户本人头部照片以 及身份证正面扫描件；
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客户身份资料和交易记录的保存
法人客户 加盖公章的营业执照正本复印件、营业执照副本复印件、
税务登记证复印件、组织机构代码证复印件、银行开户许可证 复印件，法人、开户代理人、指令下达人、资金调拨人、结算 单确认人身份证明文件复印件，开户现场采集的开户代理人头 部照片以及开户代理人身份证正面扫描件、营业执照副本扫描 件、组织机构代码证扫描件。
融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名 称相同的； （四）客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑的； （五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在疑点的； （六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； （七）公司认为应重新识别客户身份的其他情形。
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主要内容
客户身份识别的原则 识别客户身份的情况 客户身份基本信息内容 重新识别客户身份的情况 重新识别客户身份的措施 客户身份资料和交易记录的保存 保存要求及时限
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客户身份识别的原则
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则， 妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现 每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、 调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
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客户身份基本信息内容
自然人 自然人申请开户的，要求开户人出示真实有效的
身份证件，公司应对客户出具的文件进行核对、登记， 并将身份证明文件的复印件存档。同时，按照中国证 监会的要求采集并保存客户的影像资料。
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客户身份基本信息内容
机构 机构申请开户的，要求开户人出具年检有效的营业执照、企业 税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、法定代表人 身份证明，以及开户代理人的有效身份证件、开户代理人的授 权委托书原件等文件，公司应对客户出具的文件进行核对、登 记，并将上述身份证明文件的复印件和授权委托书原件存档。 同时，按照中国证监会的要求采集并保存开户代理人的影像资 料。
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客户身份资料和交易记录的保存
交易记录 公司保存的交易记录包括关于每笔交易的交易所成交 序号、交易合约、买卖方向、成交数量、成交价位、 委托类型等，其他需要保存的交易记录还包括资金存 取业务凭证、交割业务单据、账簿以及有关规定要求 的反映真实情况的期货经纪合同、业务函件和其他资 料。
重新识别者其他身份证明文件外，可以采 取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； （二）回访客户； （三）实地查访； （四）向公安、工商行政管理等部门核实； （五）其他可依法采取的措施。
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客户身份资料和交易记录的保存
合规部
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2020/10/24
客户身份识别和 交易记录的保存
大连良运期货经纪有限公司
金融机构应当勤勉尽责，建立和执行客 ）
户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的 原则 ，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风 险特征的客户，业务关系或者交易，采取相 应的措施，了解客户及其交易目的和交易性 质，了解实际控制客户的自然人和实际受益 人。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的， 应当按最长期限保存。
对于正在调查中案件客户资料及交易记录的保存不受上述保存 期限的限制，在案件结束前，不得予以销毁。
公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中 国证监会指定的机构。
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保存要求及时限
客户的基础信息、交易信息、持仓信息每天备份，并刻成光盘 保存，至少保存20年。客户身份资料应当自期货经纪合同终止 之日起至少保存20年。销户的客户，其交易情况、基本信息在 销户后再保存5年以上。
可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，定期装订成册， 至少保存20年。
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识别客户身份的情况
公司在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客 户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或 者其他身份证明文件等客户身份基本信息，并留存有效身份证 件或者其他证明文件的复印件或者影印件： （一）与客户签订期货经纪合同； （二）客户办理授权或者取消授权； （三）交易密码挂失； （四）修改客户身份基本信息等资料； （五）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。