【国际结算课件-姚海明】第四章 票据行为

出票( 出票(Issue)
(1)出票人填写空白汇票 . (2)交给收款人
收款人Biblioteka 付款人双方事前有协议出票人
二、背书 (ENDORSEMENT)
含义： 转让票据及票据权利的行为。包含两个动作：①在票据背面签名。即 使只签字不加文字说明，也视为背书。②交付被背书人。 影响： （1）对背书人（债务人） ① 失去票据及票据权利 ② 向后手证明前手签名的真实性和票据的有效性 ③ 担保承兑和付款 （2）对被背书人（债权人） 享有票据的全部权利：付款请求权和追索权。前手越多，票据权利越 有保障。
1997年8月，我国某市A公司与新加坡B商签订了一份进口胶合板 的合同。合同总金额为700万美元，支付方式为托收项下付款交单。 合同写明，允许分批装运胶合板。按照合同规定，第一批价值为 60万美元的胶合板准时到货。经检验A公司认为质量良好，对双 方合作很满意。但在第二批交货期前，新加坡B商向A公司提出： 鉴于A公司资金周转困难，允许A公司对B商开出的汇票远期付款， 汇票的支付条款为：见票后一年付款700万美元。但要求该汇票要 请中国某国有商业银行的某市分行承兑。承兑后，B商保证将700 A B 700 万美元的胶合板在一年内交货。A公司全部收货后，再付B商700 万美元货款。A公司对此建议欣然接受。A公司认为只要承兑了一 张远期汇票，就可以得到货物，这是一笔无本生意。但A公司始 料不及的是，B商将这张由中国某国有商业银行某市分行承兑的 远期汇票在新加坡美国一家银行贴现了600万美元，从此一张胶合 板都不交给A公司了。事实上，B商将这笔巨款骗到手后就无影无 踪了。一年后，新加坡美国银行将这张承兑了的远期票据请中国 某国有商业银行某市分行付款。尽管B商没有交货，承兑银行却 不得以此为理由拒绝向善意持票人美国银行支付票据金额。由我 方承兑银行付给美国银行600万美元而结案。
第二节：狭义票据行为 第二节：狭义票据行为
一、出票 含义： 创设票据的债权，使收款人拥有债权。包含两个动作：①写成 票据并签名；②交付给收款人 影响： ① 出票人成为主债务人，担保付款、担保承兑。票据被拒付时， 接受追索。 ② 收款人成为主债权人，拥有付款请求权和追索权。 ③ 付款人不是票据义务人（本票例外）。
保证不得附带条件。附带条件的，不影响对票据的保 证责任，但条件无效。这一点与有条件背书类似。 保证人责任与权利：保证人承担的票据责任与被保证 人一样。保证人清偿票据义务后，取得被持票人的地 位，有权对被保证人及其前手进行追索。
六、保付(CERTIFIED TO PAY)
含义：支票付款人表明保证支付票款的 行为。 做法：记载保付文句及保付日期、签名； 交付。 效力：支票经保付后，付款银行承担绝 对付款责任。对出票人和背书人来说， 支票保付后，他们的责任已免除。此时， 支票上的债权债务关系只是持票人与付 款人之间的债权债务关系。保付支票万 一丢失，则不能挂失止付。
《美国统一商法典》和《日本票据法》 中对支票保付做了规定，而《英国票据 法》、《日内瓦统一法》和我国《票据 法》都没有保付的规定。
保付与承兑的区别：
1、支票保付后不再受提示期限的约束，但汇 票承兑后仍须在规定的期限内作付款提示。 2、支票保付与否是付款人的自由，持票人不 得以付款人拒绝保付而行使追索权，但若汇 票付款人拒绝承兑，持票人可行使追索权。 3、保付支票若遭拒付，持票人不能对保付人 以外的其他人追索，但汇票承兑人若拒绝付 款，持票人可以此为由转向其前手追索。 4、支票的保付建立在出票人与付款人已有的 资金关系之上，但汇票的承兑不须以此资金 关系为前提。
分析： 对于这张由新加坡B商作为出票人和收款人的汇票，经中 国某国有商业银行的某市分行承兑后成为汇票的付款人。A公司 与B公司之间的胶合板买卖合同是该票据的原因关系，因此B商 向A公司开出远期付款命令。而A公司在某国有商业银行某市分 行有账户往来关系，即存款于该银行。 它 们之间的这种资金关系使得该行某市分行愿意向A公司提 供信用，承兑了这张远期汇票。美国银行与B商之间有对价关系， 600 美国银行善意地付了600万美元的对价而成为受让者，从而成为 这张汇票的善意持票人。但票据的最大特点就是，票据法律关系 一经形成，即与基础关系相分离。票据基础关系的存在和有效与 否并不对善意持票人的票据权利产生影响。所以，B商实际上没 有交货，或者A公司没有足够的美元存在银行，都不影响美国银 行对承兑人的付款请求权。对美国银行来说，这张票据上并没有 写什么胶合板，只有一句话：“见票后一年付700万美元”。票 据法律关系应依票据法的规定加以解决，票据基础关系则应以民 法规定加以解决。B商正是利用了票据的特性才行骗得逞的。
被 背 书 人 背 书 人
For A Co., Beijing (signature) For D Co., London (signature)
Pay to G CO., New York
背书的种类 3
3.限制性背书:指定某个特定的人为被背书人或记载有“不得转让” 3.限制性背书:指定某个特定的人为被背书人或记载有“不得转让”字样的 限制性背书 背书。能否继续转让，不同票据法规定不同。 背书。能否继续转让，不同票据法规定不同。 《英国票据法》不能再转让 《日内瓦统一法》和我国的票据法：原背书人只对直接后手负责。被背书 人继续转让而产生的其他后手，原背书人不承担担保责任。
背书的种类1 背书的种类1
1.特别背书： 1.特别背书：记名背书,特点是：内容背书完整，记载支付给被 特别背书 背书人的名称,并经背书人签字。记名背书的票据，可以继续 背书转让。
被 背 书 人 背 书 人
Pay to B Co., London
Pay to C CO., New York
For A Co., Beijing (signature)
承 兑
承兑人签名 年 月 日
（四）承兑的影响 1、承兑人成为主义务人。 2、出票人变成从义务人。 3、持票人的收款保障更强。
（五）承兑的种类
普通承兑 带有条件（比如：只有在交单后承兑） 部分承兑（比如：只承兑800元） 限制性承兑： 限制性承兑： 限定地点（比如：只能在某银行承兑） 延长时间（比如：出票后2个月付款的 汇票4个月付款） 我国票据法规定，付款人承兑，不得附有条件。承兑附有条件的 视为拒绝承兑。
背书 For A Co., Beijing (signature) 人
背书的种类 4
4.带有条件的背书 4.带有条件的背书:被背书人享受票据权利是有条件的背书。 带有条件的背书 影响：票据是无条件支付的，因而有条件的背书行为有效，但背书条件无效。 （1）付款人不管条件是否履行，可以照常付款给持票人。 （2）有条件背书是指背书行为中的交付，只有在完成条件才可以把票据交给被背书人。
背书 For A Co., Beijing (signature) 人
背书的种类 6
设定质押( on mortgage)背书：被背书人只有在实现质押权时，才可 以行使票据权利。出现在贸易融资的情况下。 部分背书：背书人只转让部分票据金额。( pay to A Co., for the amount of 50%) 分割背书：将票据金额分割给多个被背书人。( pay to A Co., and B Co., for the amount of 50% separately ) 我国票据法规定：部分背书和分割背书是无效的，无论是背书行为，还 是背书内容均无效。 其他背书：如记载“不得追索”( without recourse )字样的背书。其 效力仅限于背书人和直接被背书人之间，其他后手不受此约束。
三、承兑(ACCEPTANCE) 承兑
（一）含义：远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。 （二）做法： 1、写上“承兑”二字,签上姓名,加注具体承兑日期 2、把经过承兑的远期汇票交付该提示者即收款人。交付有两种：实际交付和推定交付。 （三）我国《票据法》对承兑日的规定： 1、定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应在到期日前提示承兑 2、见票后定期付款的汇票，在出票后1个月内提示承兑 3、付款人在收到提示的汇票后3日内承兑或拒绝承兑。
① 被背 ② 书人 ③ ④ ⑤ Pay to B Co., London only Pay to B Co., London not negotiable Pay to B Co., London not transferable Pay to B Co., London not to order Pay to H Bank for account of B Co., London
二、狭义票据行为应具备的条件
必要的行为形式 记载、签名、交付 有明确的意思表示 行为人具备相应的票据能力 两种能力：票据权利能力和票据行 为能力。民事权利能力和民事行为 能力
三、狭义票据行为的特征
无因性：票据行为的效力与发 生票据的原因关系相分离。 要式性：书面形式、固定形式、 文义解释。 独立性：各行为独立发生效力。
第四章 票据行为
姚海明 苏州大学商学院
第一节 票据行为概述
一、票据行为的含义（P49） 狭义的票据行为 广义的票据行为
票据行为的分类 票据行为的分类
主票据行为 广 义 票 参加承兑 据 行 为 准票据行为 提示 拒付 划线 付款 追索 涂销 票据行为 背书 承兑 附属票据行为 保证 保付 出票
参加付款
被 背 书 人 背 书 人
Pay to the order of B Bank On delivery of B/L No.125
For A Co., Beijing (signature)
背书的种类 5
5.托收背书:记载有“委托收款”字样的背书。 5.托收背书:记载有“委托收款”字样的背书。 托收背书 背书目的：不是转让票据及票据权利，而是委托被背书人代为行使票据权利。因此， 背书目的：不是转让票据及票据权利，而是委托被背书人代为行使票据权利。因此，被背书 人不能再转让票据。 人不能再转让票据。 特点： （1）被背书人不能转让票据，背书人对任何后手不承担责任。 （2）被背书人可以行使票据任何权利，请求付款权和追索权。