国内银行绿色信贷操作模式及项目案例分析

国内银行绿色信贷操作模式及项目案例分析

工作任务大纲

随着中国工业化、城镇化进程加快和消费结构持续升级，国内能源、资源、环境约束日趋明显。中国政府高度重视节能减排目标和应对气候变化工作，确立了关于“十二五”时期节能减排、发展清洁能源和可再生能源的目标。为落实国家有关政策要求，中国进出口银行（EXIM）、世界银行和全球环境基金（GEF）正共同实施中国节能融资项目（CHEEF），根据该项目项下有关计划，中国进出口银行拟聘请具有资深研究背景的经济专家，对绿色信贷政策要求、国内银行绿色信贷业务发展情况、操作模式及项目案例进行调研，分析绿色信贷的政策环境、市场前景和融资需求，并据此提出中国进出口银行绿色信贷操作模式和具体建议。

一、背景

（一）关于世行中国节能融资项目

中国节能融资项目（CHEEF）由世界银行提供的1亿美元贷款和中国进出口银行提供的约合1亿美元的人民币贷款共同组成，为国内合格的节能项目提供融资，提高中国大中型工业企业的节能效率，降低温室气体排放。2012年，世界银行又提供了1亿美元追加资金。与此同时，GEF为促进该项目的顺利实施提供了配套赠款，用于中国进出口银行在节能融资以及绿色信贷领域的能

力建设，目的在于提升银行节能融资以及绿色信贷项目管理能力和专业技能，为发展可持续贷款业务积累经验。

（二）关于本任务

本次绿色信贷操作模式及项目案例分析需求咨询工作任务的目的是：

1.调查了解中国绿色信贷整体发展情况；

2.分析市场各大银行的现有绿色信贷操作模式；

3.研究拥有绿色信贷部门的银行（如兴业银行、浦发银行）内部管理，即从总行到支行、从发起交易到风险评估再到批准的过程如何组织、如何控制风险，尤其是对于节能服务公司和中小企业的风险控制；

4.针对不同类型的绿色信贷操作模式结合具体案例分析有关融资结构，如何做基于项目的贷款。

5.为EXIM绿色信贷业务发展提供意见与建议。

二、工作范围

（一）任务1 国内绿色信贷整体发展：趋势与政策

目标：本项任务的目标是对中国绿色信贷整体发展情况进行研究。

行动：通过查阅有关资料、拜访有关政府部门和研究机构等方式，调查了解中国银行业绿色信贷发展历程、发展现状、发展趋势、国家相关政策要求等，以帮助EXIM对中国绿色信贷整体发展情况有一个宏观的了解和认识。

此外，根据信贷产品、项目类型等将绿色信贷市场进行划分，并分析和比较各部分的绩效和现状。争取最大可能收集数据（非涉密）进行定量分析。

（二）任务2 国内绿色信贷操作模式及具体项目案例分析

目标：本项任务目标是对国内各主要银行（包括EXIM）绿色信贷业务情况、操作模式进行分析，并分析各银行具体典型案例。

行动：通过走访相关银行、金融机构和行业协会，对中国主要银行类金融机构业绿色信贷业务情况及操作模式进行深入分析。

对不同银行具体绿色信贷案例进行分析，包括：项目类型、为实施项目所使用的典型技术、典型的项目投资、典型的项目回报、实施方式等。尽可能分析这些银行及其潜在客户所面临问题和障碍。

（三）任务3 对EXIM的绿色信贷业务提出发展规划与信贷政策的建议

目标：本项任务的目标是为EXIM的绿色信贷业务提出发展规划和信贷政策的建议。

行动：对前期任务收集到的信息进行整理、归纳，结合EXIM 的业务发展实际，提出相应的绿色信贷融资业务发展规划、实施方案(包括如何更有效开发潜在项目)和信贷政策建议。

以上三项任务，每一项任务结束后提供一份子报告，全部完成后提供一份完整的结题报告。

三、合格咨询专家的条件

（一）有经济金融方面资深研究背景，或绿色信贷以及相关领域咨询工作经验，并有成功案例；

（二）有绿色信贷或相关领域项目融资或实施策略5年以上工作经验；

（三）拥有经济金融或相关专业学习背景；

（四）拥有与政府机构、行业协会、研究机构、咨询公司、国际机构、国有及私人企业和金融机构等单位有关部门紧密合作的经历；

（五）有卓越的沟通技巧和写作能力，出版过个人作为第一作者的著作。

评聘流程：EXIM将遵照《世界银行借款人选择和聘请咨询顾问指南》选择咨询商。

四、时间及合同支付、监督管理

（一）时间安排

2016年一季度签订咨询服务合同，合同签订后9个月内完成工作任务大纲中规定的工作内容。

（二）合同和支付

采用世界银行标准合同文本。合同执行期为不超过9个月，金额预计为5万美元，支付方式如下：

1.签订合同后支付预付款20%；

2.进度款60%，分两次支付，完成任务1并提交相应工作成果支付30%，完成任务2和任务3并提交相应工作成果支付30%；

3.尾款20%，工作成果通过最终验收后支付。

（三）监督管理

我行依照合同对有关工作进行监督，并接受世行监督。