2017年上半年反洗钱工作总结

第一篇2017年上半年反洗钱工作总结

《某县农村信用合作联社2015年上半年反洗钱工作总结》

ｘｘ农村信用合作联社

2015年上半年反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖組织的不法分子洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，促进信用社业务的快速健康发展的保证。2015年上半年，我社严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，増强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将2015年上半年的反洗钱工作汇报如下

一、反洗钱组织机构的建设情况。

为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我社建立了反洗钱组织机构，负责对反洗钱工作进行指导和检查；在财务会计部设立反洗钱岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告；在每一个营业网点配备反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。

二、反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

我社建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。我社通过包点稽核员例会认真学习反洗钱的各种规定，让全社员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

洗钱风险自评估落实情况。

按照人行ｘｘ中支《关于落实金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（ｘｘ银办[2014]278号）精神，为贯彻落实“风险为本”的反洗钱工作理念，有效开展洗钱风险防范和控制能力评估工作，促进全县农村信用社提升反洗钱工作效能，有效预防和遏制洗钱风险，我社制订了《ｘｘ农村信用合作联社洗钱风险自评估

办法(试行）》，于2015年6月10日至25日组织自评估小组按照《ｘ省农村信用社洗钱风险评估体系及评分表》，对照具体的自评估标准和内容认真开展了2014年全年洗钱自评估工作。经过我社洗钱风险自评估工作领导小组对2014年我社各营业网点洗钱风险客观、详实、准确、全面的评估,综合评分为83分，为“达标”等级。6月29日，我社将自评制度、自评报告通过“湖南省反洗钱监管信息管理系统”报送人民银行ｘ支行，同时按照逐级管理原则向省联社ｘ办事处报备。

四、客户洗钱风险等级分类管理落实情况

根据《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》（银发〔2013〕2号）》的要求，结合自身实际，我社制定了《ｘｘ农村信用合作联社洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险等级划实施细则》，细化了客户洗钱风险等级分类管理标准。我社决定自2015年1月1日起，按照《指引》要求实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作，截止2015年6月份，已完成上半年与我社发生业务关系ｘ笔账户的客户风险等级划分工作，其中对私客户ｘ笔，对公客户ｘ笔;计划在2015年10月30日前完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务关系客户的风险等级的重新确认工作。

大额和可疑交易报告情况2017年上半年反洗钱工作总结

由于我社使用的是全省统一的综合业务系统，因此，大额交易数据的采集由省联社结算中心从综合业务系统直接取数，经过筛选，通于省中心直接报送反洗钱监测分析中心。人民币大额现金和大额转账支付交易由省中心从综合业务系统中集中提取，通过中国反洗钱监测分析系统统一报送反洗钱监测分析中心。营业机构只对符合人民币大额现金和大额转账交易报告标准的交易进行登记，并根据交易传票、客户资料等相关资料进行专人专夹妥善保管，按月或按季装订成册。2015年上半年各营业机机构没有向联社反洗钱领导小组报告一例可疑交易。

六、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。

客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。

七、反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。

1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。

3、由于省联社反洗钱系统正在开发当中，对于高、中风险客户信息暂时不

能维护到反洗钱系统中的重点监控黑名单与关注黑名单。

针对上述问题，在下一段工作中，我社将采取以下整改的措施

1、加强学习和培训，通过对《可疑交易类型和识别点对表（银行业参考版）》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析》的学习，提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的辨别判断能力，规范可疑交易报告的内容和要素，确保反洗钱工作的深入开展。

2、针对在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况，要求各营业网点及时将信息补填完整。

3、加强客户身份识别工作，做好客户风险管理，对高风险客户采取强化的尽职调查措施，及时了解高风险客户资金来源、资金用途、经济或经营状况等信息。对于高、中风险客户信息建立管理台账列入重点监控黑名单与关注黑名单。

做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我社将严格按照人民银行的有关要求，在全县范围内认真贯彻执行，确保我社各项业务稳健运行。

ｘｘ农村信用合作联社