商品贸易融资业务PPT课件
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《贸易融资业务》课件
政治风险
政治变动可能对贸易生不利影 响，对策是关注政治状况并制定 应对计划。
贸易融资业务的未来发展趋势
1 数字化转型
贸易融资业务将更加数字化，提高效率和安全性。
2 区块链技术
区块链技术有望改进贸易融资业务的可追溯性和信任度。
3 可持续发展
贸易融资业务将更加关注环境和社会责任，支持可持续发展目标。
《贸易融资业务》PPT课 件
贸易融资业务是指为促进国内外贸易、降低交易风险、提供资金流动的一种 金融服务。它在国际贸易中起到了非常重要的作用。
贸易融资业务是什么？
贸易融资业务是一种为贸易提供资金支持和风险保障的金融服务，旨在促进 贸易活动的顺利进行。
贸易融资业务的种类
1 信用证（LC）
通过银行对受益人提供支付保障，确保交易安全。
2 保理业务
买方将应收账款出售给保理商，获得资金，减少风险。
3 托收业务
银行代为收取货款并根据指示支付货款给出口商。
贸易融资业务的流程
1
提交申请
2
买方向银行提交融资申请，提供相关文件。
3
资金支付
4
银行根据审批结果向卖方支付货款。
协商交易
买方和卖方就交易事项协商达成一致。
银行审批
银行对申请进行审核，评估贸易和还款风险。
贸易融资业务的优势
降低风险
通过融资业务可以降低贸易风 险，保障交易顺利进行。
提供资金
融资业务为企业提供资金支持， 满足运营和发展需求。
促进国际贸易
贸易融资业务的发展促进了国 际贸易的繁荣和互利合作。
贸易融资业务案例分析
国际贸易
通过贸易融资业务，中国企业与世 界各地的合作伙伴开展了众多成功 的贸易活动。
商品融资 课件
具体操作
• 此次中国宏桥的贷款是借助摩根大通的中国大宗商品交易 平台进行的。摩根大通也是中国宏桥去年IPO的全球协调 人和独家保荐人。 • 摩根大通和中国宏桥为此次融资设计了一个相对复杂的贷 款结构——贷款以境内股东贷款的方式注入中国宏桥，再 由中国宏桥将铝锭售予摩根大通交易部门（摩根大通购货 数量将不到中国宏桥总产量的10%）。 • 摩根大通随后将把货款打入一个境内委托支付账户，再由 该账户按月向境外一个委托支付账户汇款，最后经该境外 账户按月偿还上述贷款。 • 通过这种大宗商品贸易形式的贷款模式，铝锭或许只是充 当了担保资产的角色，可以规避外汇管制，从而把款额支 付到境外。”
• 1.列入总行审定的商品融资名录； • 2.具有大宗商品的基本属性：通用性好，流 通性强，价格稳定，不易变质等；
融资金额、期限、利率、用途 及担保要求
• 融资金额:最高不得超过核定商品价值的70%,对已在期货市场做套期 保值的,融资比例可适当提高,但最高不得超过90%。 • 融资期限：一般不超过6个月，最长不得超过12个月。如质押商品属 于带有效期或使用期限的商品，融资期限应早于该商品有效期或使用 期限前6个月。商品融资到期后一律收回，不得展期。 • 利率：根据业务风险状况及同业竞争情况在人民银行规定的同期限档 次的贷款基准利率基础上合理确定。 • 融资用途:满足借款人特定交易项下的临时性资金需求或与未来约定收 入相对应的先期支付等。 • 担保要求：借款人须将其合法拥有的符合要求的商品质押给我行，并 由我行委托第三方进行监管。 • 授信额度核定：对仅办理商品融资的借款人，按商品评估价值的一定 比例（具体比例参照总行核定的商品名录）核定债项授信额度（非专 项授信），融资到期收回后，核定的债项授信额度等额调减。核定公 式为：授信额度=∑质押物评估价值×质押率
第七章 国际结算中的融资业务《国际结算3》PPT课件
五、国际保理业务
(一)国际保理的概念及当事人 国际保理业务的当事人包括: ➢ 销售商 ➢ 出口保理商 ➢ 进口保理商 ➢ 债务人。
（二）保理业务的种类
1. 国内保理和国际保理 2. 有追索权保理和无追索权保理 3. 单保理和双保理
（三）国际保理业务的 特点
1.保理商在核定的信用额度内承担坏账风险损失 2.保理商负责资信调查，托收、催收账款，应收 账款管理 3.贸易融资
三、票据贴现
(三)票据贴现的业务流程 1.出口商向银行提出票据贴现申请 2.银行审查 3.交单贴现
四、出口信用保险项下的融资
(一)出口信用保险项下融资的概念 出口信用保险(export credit insurance)是各国政府为提高本国产 品的国际竞争力，推动本国的出口贸易，保障出口商的收汇安全和 银行的信贷安全，促进经济发展，以国家财政为后盾，为企业在出 口贸易、对外投资和对外工程承包等经济活动中提供风险保障的一 项政策性支持措施，属于非营利性的保险业务，是政府对市场经济 的一种间接调控手段和补充，是世界贸易组织补贴和反补贴协议原 则上允许的支持出口的政策手段。
（四）银行办理出口信用保险项下融资应注意的事项
(1)应了解进口商的资信及出口商情况，对资信不佳的进 口商或年出口量较小、业务往来较少的出口商，一般不 办理出口信用保险项下的融资。 (2)了解保险公司的信用、保险合同的主要内容及除外责 任。 (3)保留对出口商的追索权。 (4)加强对融资的后期管理，及时采取风险防范措施。
六、福费廷
(一)福费廷的概念 ➢ 福费廷是担保业务的一种类型，是票据担保业务中的最
常见的形式。当事人主要有四类: ➢ (1)进口商 ➢ (2)出口商 ➢ (3)担保人 ➢ (4)包买商
贸易融资-简介ppt课件
最短时间内与议付行联系，确定其拒付 是否合理？不合理，则可以通过银行途 径对外交涉。
最短时间内与客户联系，说明不符点的 原因，对提货等不造成影响，请其接受。
案例
22
案例5－1： “1/3正本提单”条款
我国某出口公司G收到国外来证，其中在“DOCUMENT REQIRED”中要求如下：“ BENEFICIARY'S SIGNED DECLARATION STATING THAT: 1/3 ORIGINAL MARINE B/L AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH OTHER DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WERE SENT DIRECTLY TO BLL HAIFA BY SPECIAL COURIER ( IF SHIPMENT EFFECTED BY SEA) OR PHOTOCOPY OF ORIGINAL CERTIFICATE OF ORIGIN AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WAS ATTACHED TO ATD ACCOMPANYING THE GOODS( IF SHIPMENT EFFECTED BY AIR)”
4
WHY——出口押汇对您有哪些好处？
加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可 以提前得到偿付，加快了资金周转速度； 简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等 简便易行； 改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量， 从而改善财务状况，提供融资能力； 节约财务费用——在中国银行办理出口押汇，您 可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从 而实现财务费用的最小化。
5
WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇？ 流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务； 发货后、收款前遇到临时资金周转困难； 发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益 率肯定高于押汇利率。
最短时间内与客户联系，说明不符点的 原因，对提货等不造成影响，请其接受。
案例
22
案例5－1： “1/3正本提单”条款
我国某出口公司G收到国外来证，其中在“DOCUMENT REQIRED”中要求如下：“ BENEFICIARY'S SIGNED DECLARATION STATING THAT: 1/3 ORIGINAL MARINE B/L AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH OTHER DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WERE SENT DIRECTLY TO BLL HAIFA BY SPECIAL COURIER ( IF SHIPMENT EFFECTED BY SEA) OR PHOTOCOPY OF ORIGINAL CERTIFICATE OF ORIGIN AND ONE SIGNED ORIGINAL OF EACH DOCUMENT PRESENTED AT THE BANK WAS ATTACHED TO ATD ACCOMPANYING THE GOODS( IF SHIPMENT EFFECTED BY AIR)”
4
WHY——出口押汇对您有哪些好处？
加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可 以提前得到偿付，加快了资金周转速度； 简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等 简便易行； 改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量， 从而改善财务状况，提供融资能力； 节约财务费用——在中国银行办理出口押汇，您 可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从 而实现财务费用的最小化。
5
WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇？ 流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务； 发货后、收款前遇到临时资金周转困难； 发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益 率肯定高于押汇利率。
银行贸易融资培训课件PPT课件(49页)
中国工商银行是国际保理商联合会会员。
国际保理分类
根据其运作机制，可分为单保理方式和双保理
方式。 ➢ 仅涉及到一方保理商的叫做单保理方式， ➢ 涉及到买卖双方保理商的叫做双保理方式。
出具收汇核销专用联，使出口商可以提前结
汇退税；
由于将即期信用证改为远期信用证，改善了
进口商付款条件，从而增强出口商在价格谈 判上的筹码。
福费廷价格
由贴现率、宽限期、承诺费三部分组成：
贴现率由同档期的LIBOR利率加期望利差，
期望利差视开证银行的银行信用、国家信用 而定；
宽限期是指从票据到期日至实际收款日的估
出口商得到的融资金额为：
50000-(50000*2.68%)*80/360150=49552.2
可立刻为出口商出具出口收汇核销联，出口商 可提早办理出口退税,得到的融资款可直接以 现金收入记入资产负债表。无论我行是否于 2003年9月15日收到泰国西姆商业银行的付 款，我行均对出口商无追索权。
福费廷与出口押汇的区别
开证银行为SIAM COMMERCIAL BANK
THAILAND (泰国西姆商业银行),信用证为90 天远期信用证,单据金额为50000美元并已经 开证银行承兑,假定申请融资日期为2003年7 月1日，承兑付款日为2003年9月15日。 计算融资成本：
宽限期：3天，则实际贴现天数为77+3=80天 贴现率：LIBOR+1.5%=2.68% 对方银行扣费120+我行电报费30=150美元
(O/A)和承兑交单(D/A)贸易结算方式下，保理 商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、进 口商资信调查、销售帐务处理、应收帐款管理 和买方信用担保等内容的综合性金融服务。
目标客户：以赊销(O/A)和承兑交单(D/A)为结
国际保理分类
根据其运作机制，可分为单保理方式和双保理
方式。 ➢ 仅涉及到一方保理商的叫做单保理方式， ➢ 涉及到买卖双方保理商的叫做双保理方式。
出具收汇核销专用联，使出口商可以提前结
汇退税；
由于将即期信用证改为远期信用证，改善了
进口商付款条件，从而增强出口商在价格谈 判上的筹码。
福费廷价格
由贴现率、宽限期、承诺费三部分组成：
贴现率由同档期的LIBOR利率加期望利差，
期望利差视开证银行的银行信用、国家信用 而定；
宽限期是指从票据到期日至实际收款日的估
出口商得到的融资金额为：
50000-(50000*2.68%)*80/360150=49552.2
可立刻为出口商出具出口收汇核销联，出口商 可提早办理出口退税,得到的融资款可直接以 现金收入记入资产负债表。无论我行是否于 2003年9月15日收到泰国西姆商业银行的付 款，我行均对出口商无追索权。
福费廷与出口押汇的区别
开证银行为SIAM COMMERCIAL BANK
THAILAND (泰国西姆商业银行),信用证为90 天远期信用证,单据金额为50000美元并已经 开证银行承兑,假定申请融资日期为2003年7 月1日，承兑付款日为2003年9月15日。 计算融资成本：
宽限期：3天，则实际贴现天数为77+3=80天 贴现率：LIBOR+1.5%=2.68% 对方银行扣费120+我行电报费30=150美元
(O/A)和承兑交单(D/A)贸易结算方式下，保理 商向出口商提供的一项包括出口贸易融资、进 口商资信调查、销售帐务处理、应收帐款管理 和买方信用担保等内容的综合性金融服务。
目标客户：以赊销(O/A)和承兑交单(D/A)为结
国际结算中的贸易融资(PPT 50张)
其他银行认为不宜提供押汇的情况出口押汇计算中的相关问题
1.利率。出口押汇利率以押汇当日LIBOR为基础，考虑 银行筹资成本、资信风险等因素后确定。 2.计息天数。银行对即期汇票叙做押汇时，计息天数是来 回邮程加上开证行的审单工作日，银行通常对各个地区 规定了计息天数。银行对远期汇票叙做押汇时，则在即 期天数基础上加上远期的天数计息。 3.押汇金额。银行根据押汇业务的风险核定押汇金额比例 ，最高额为单据金额的100％。银行预扣银行费用、押汇 利息后，将净额划入企业账户。如实际收汇日超出押汇 期限，银行将向企业补收押汇利息。
二、出口押汇
（一）出口押汇的概念 出口押汇
Export Bill Purchased
在信用证业务和托收业务下出口商将代表物权的提 单及其它单据抵押给银行，从而得到银行扣除押汇 利息及费用后的有追索权的垫款
二、出口押汇
（二）出口押汇的业务流程
二、出口押汇
（三）托收项下的出口押汇
托收出口押汇
Collection Bills Purchased
第一节 出口贸易融资
第二节 进口贸易融资
第一节 出口贸易融资
一、票据贴现
二、出口押汇 三、出口打包放款 四、国际保理业务 五、福费廷业务
一、票据贴现
（一）票据贴现的概念
票据贴现
Export Bill Discount
出口商发货后取得国外进口商、开证行或其他汇 票付款人已承兑的远期汇票后，将未到期的承兑 汇票转让给银行，银行有追索权地买进汇票，按 票面金额扣除贴现息后将余额支付给出口商的一 种融资行为。
银行拒绝接受客户出口押汇申请的主要原因
来证限制其他银行议付 远期信用证超过180天 运输单据为非物权凭证
《贸易融资》课件
贸易融资的合规要求
合规风险
随着全球金融监管的加强，贸易 融资业务面临着越来越多的合规 风险，如反洗钱、反恐怖主义资 金等。
合规标准
各国监管机构制定了一系列合规 标准，要求金融机构在开展贸易 融资业务时必须遵守，以确保业 务的合法性和规范性。
05
贸易融资的未来发展
技术在贸易融资中的应用
01
02
03
贸易融资的未来展望
数字化转型
未来贸易融资将更加数字 化，实现更加高效、便捷 的金融服务。
可持续发展
贸易融资将更加注重可持 续发展，支持绿色经济和 环保产业。
区域合作与一体化
区域经济一体化将促进贸 易融资的发展，推动贸易 自由化和投资便利化。
THANKS
作为贸易活动的主体，企业是贸易融资的 主要需求者，通过贸易融资解决资金问题 ，扩大贸易规模。
政府和监管机构在贸易融资中起到规范市 场秩序、推动贸易发展等作用。
02
贸易融资的主要产品
信用证
信用证定义
信用证是一种由银行根据申请人 （买方）的要求和指示开立的， 授权受益人（卖方）在满足一定 条件下可获得一定金额的支付承 诺文件。
区块链技术
区块链技术可以提高贸易 融资的透明度和可追溯性 ，降低欺诈风险和操作成 本。
大数据分析
通过大数据分析，金融机 构可以更准确地评估企业 的信用风险和贸易真实性 ，提高风险控制能力、欺诈检测、信 贷评估等方面，提高贸易 融资的效率和安全性。
贸易融资的创新趋势
供应链融资
随着全球供应链的不断发展，供应链融资成 为贸易融资的重要趋势，通过整合供应链信 息，降低融资成本和风险。
数字货币与贸易融资
数字货币可以为贸易融资提供更加便捷和低成本的 解决方案，提高资金流转效率和安全性。