2019年证券从业资格考试模拟试题及答案：金融市场基础知识(22)

1.金融中介也被称为()。

A.市场操纵者

B.市场破坏者

C.市场监管者

D.市场创造者

【答案】D

【解析】选项D正确：一个国家的金融机构越活跃，金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者。

2.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。

A.跨期性

B.期限性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】C

【解析】选项C正确：融衍生工具的四个显著特性：

(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约;

(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换

不同的金融工具;

(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动;

(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

3.根据我国《证券法》，证券公司的设立实行()制度。

A.审批

B.核准

C.报备

D.备案

【答案】A

【解析】选项A正确：根据我国《证券法》，证券公司的设立实行审批制度。

4.我国证券投资基金反映的是一种()关系。

A.信托

B.担保

C.债券

D.股权

【答案】A

【解析】选项A正确：基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

5.证券交易所归属()直接管理。

A.中国证券业协会

B.国务院

C.省级人民政府

D.中国证监会

【答案】D

【解析】选项D正确：证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所，归属中国证监会直接管理。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

6.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

A.隐蔽性

B.扩散性

C.加速性

D.可管理性

【答案】C

【解析】选项C正确：金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

7.在委托买卖证券的计价中，各类证券的计价单位是()。

A.股票计价为每股价格，基金报价为每份基金价格，债券现货报价为1000元面值价格，国债回购以资金年收益率(去百分号)为报价单位

B.股票计价为每股价格，基金报价为每100份基金价格，债券现货报价为100元面值价格，国债回购以资金年收益率为报价单位

C.股票计价为每股价格，基金报价为每100份基金价格，债券现货报价为每百元面值的价格，国债回购以资金年化收益率为报价单位

D.股票计价为每股价格，基金计价为每份基金价格，债券现货为每百元面值的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益

【答案】D

【解析】选项D正确：在计价单位上，股票报价为"每股价格"，债券现货报价为"每百元面值的价格"，基金报价为"每份基金价格"，债券回购报价为"每百元资金到期年收益率"(去除百分号)，债券质押式回购为每百元资金到期年收益。

8.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围作出规定，

一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。

A.延迟成交

B.择日成交

C.无效

D.部分无效

【答案】C

【解析】选项C正确：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

9.在美国，住房抵押贷款的风险权重为()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

【解析】选项D正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

10.下列关于市场流动性风险的说法中，正确的是()。

A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

【答案】B

【解析】选项B说法正确：关于市场的流动性风险，资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低。

11.下列关于全国社会保障基金的表述中，错误的是()。

A.全国社会保障基金主要投向国债市场

B.全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

C.全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债

D.全国社会保障基金委托合格的境外投资管理人进行境外投资的比例，不得超过其管理的全国社保基金境外委托资产总值的10%

【答案】D

【解析】选项D符合题意：《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》第十六条第一款规定：单个全国社保基金境外投资管理人管理的全国社保基金委托资产投资于一家机构发行的单只证券和基金不得超过该证券和基金份额的10%，按成本计算，不得超过其管理的全国社保基金境外委托资产总值的20%。

12.基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定

B.绝对

C.相对

D.变动

【答案】A

【解析】选项A正确：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。

13.金融债券根据担保情况划分为()。

A.记名债券和不记名债券

B.提前赎回债券和不可提前赎回债券

C.附有选择权的债券和不附有选择权的债券

D.信用债券和担保债券

【答案】D

【解析】选项D正确：金融债券也可以像企业债券一样，根据期限的长短划分为短期债券、中期债券和长期债券;根据是否记名划分为记名债券和不记名债券;根据担保情况划分为信用债券和担保债券;根据可否提前赎回划分为可提前赎回债券和不可提前赎回债券;根据债券票面利率是否变动划分为固定利率债券、浮动利率债券和累进利率债券;根据发行人是否给予投资者选择权划分为附有选择权的债券和不附有选择权的债券等。

14.()认为风险是指经济行为主体所面临的，以外生指定或科学计算出的以客观概率形式