2020年从资资格考试《中级法律法规与综合能力》模拟卷(第98套)

2020年从资资格考试《中级法律法规与综合能力》模

拟卷

考试须知：

1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________

考号:___________

一、单选题(共70题)

1.下列表述不属于商业银行操作风险的是( )。

A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷

B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易

C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响

D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账

2.出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由( )处以罚款。

A.海关

B.公安机关

C.税务机关

D.建设部

3.法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职

业操守中关于( )规定。

A.监管规避

B.协助执行

C.内部交易

D.风险提示

4.下列选项中不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是( )。

A.操作风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.市场风险

5.( )是《巴塞尔新资本协议》的第二支柱。

A.法律法规

B.监督检查

C.最低资本要求

D.市场纪律

6.若采用间接标价法，汇率的变化以( )数额的变化体现。

A.本币

B.外币

C.中间货币

D.特别提款权

7.当本国利率水平高于外国利率时，会引起( )。

A.对本国货币需求增大

B.外汇升值，本币贬值

C.对外汇需求增大

D.资本流出

8.下列行业中，违反“公平竞争”原则的是( )。

A.某银行为提高服务质量，定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧，

经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一

定金额后，可以获得相应积分

C.与同业相比，某银行同类产品定价并非最低，但却能在提供产品和服务的过程中，为

客户提供增值服务

D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该

企业财务部门负责人

9.“以客户为中心”是发达国家商业银行各业务线的共同理念，具体要求个人客户的基础金融服务由( )负责。

A.商业银行业务

B.财富管理业务

C.零售业务

D.金融市场业务

10.( )属于金融消费者保护原则七——防止欺骗和误导消费者。

A.应建立适当的监控和保护机制，尽力保护消费者的存款及其他金融资产

B.应当为保护消费者的个人信息和财务信息建立适当的控制和保护机制

C.应在司法上确保消费者的投诉获得适当处理，应确保投诉处理在消费者经济承受范围

内

D.应鼓励所有相关的利益主体参与开展金融教育的活动

11.甲与乙订立合同，双方约定甲于3月20日向乙交付机器一台，后该机器在3月10日由于社会骚乱而丢失，无法交付，此时乙有权( )。

A.解除合同

B.变更合同

C.行使后履行抗辩权

D.行使撤销权

12.下列选项中，不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是( )。

A.熟知业务

B.专业胜任

C.监管规避

D.岗位职责

13.构成信用卡诈骗罪的行为是( )。

A.误用他人信用卡

B.盗用他人信用卡

C.冒用他人信用卡

D.善意透支

14.下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是( )。

A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

B.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

C.确保资产负债业务快速发展

D.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

15.已知某银行当期营业利润为3000万元，提取的拨备准备为1200万元，那么该银行的拨备前利润为( )万元。

A.1200

B.1800

C.3000

D.4200

16.在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，需要遵循的原则是( )。

A.可以使用消费卡、有价证券

B.礼物收、送将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定

C.礼物收、送会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠

D.礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感

17.在公司贷款的基本流程中，合同签订强调( )原则。

A.互相信任

B.协议承诺

C.诚实告知

D.双方自愿

18.“二八定律”是指( )。

A.占比为80％左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右

B.占比为20％左右的低端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右

C.占比为80％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到20％左右

D.占比为20％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度达到80％左右

19.以下关于现场检查的说法，错误的是( )。

A.在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构账账之间、账实

之间、账表之间一致性

B.在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员查阅外部审计报告和内部审计

报告

C.在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员了解和掌握业务经营和内部管

理的基本情况

D.在接受检查过程中，银行业从业人员应该配合监管人员提供所有的资料

20.以下不属于商业银行战略风险主要来源的是( )。

A.商业银行签署的合同缺乏执行力

B.商业银行发展目标缺乏整体兼容性

C.商业银行缺乏实现发展目标的资源

D.商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施

21.当存在商品和劳务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是( )。

A.需求拉上型通货膨胀