泰康基本法解析
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泰康人寿最新基本法
27
制定目标表格（举例）
季度计划工作内容
每月
① 每个月
标保25000 元
② FYP
③ 平均每件保费 （注一）
④ 应成交件数 （注二）
⑤ 所需建议书份数 （注三）
⑥ 所需面谈次数 （注四）
⑦ 所需约访人数 （注五）
50000 元 50000 元
1件 3份 10 次 15 人
注一：平均每件保费：依个人过去经验值估计，若无 经验值，则以每件保费30000元估计。 注二：应成交件数：④=②/③。 注三：所需建议书份数：⑤=④*3，依15:10:3:1规律 估计，每成交1件保单必须要送出3份建议书。 注四：所需面谈人数：⑥=⑤*10/3，依15:10:3:1规 律估计，每送出一份建议书必须经过10/3次访谈。 注五：所需约访人数：⑦=⑥*1.5，依15:10:3:1规律 估计，每取得面谈一位客户的机会至少需要有效约访 1-2人。
9
到哪去？
营业区 助理总监
组织架构
总监
高级总监
管 理 营业部 新筹部经理 方 向 ↑
见习部经理
…… 助理、初级、中级 、高级、资深、功 勋部经理
…… 客户经理 一级客户经理
正式客户经理 见习~十一级
入职新人
→ 业务方向
说明： 1、代理制入司职级为一级客户经理。
2、见习客户经理为一级以上客户经理正
式考核降级后的最低职级。
见习 1500
1200
0
1000
0
800
0
700
0
600
0
一类
二类
三类
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
制定目标表格（举例）
季度计划工作内容
每月
① 每个月
标保25000 元
② FYP
③ 平均每件保费 （注一）
④ 应成交件数 （注二）
⑤ 所需建议书份数 （注三）
⑥ 所需面谈次数 （注四）
⑦ 所需约访人数 （注五）
50000 元 50000 元
1件 3份 10 次 15 人
注一：平均每件保费：依个人过去经验值估计，若无 经验值，则以每件保费30000元估计。 注二：应成交件数：④=②/③。 注三：所需建议书份数：⑤=④*3，依15:10:3:1规律 估计，每成交1件保单必须要送出3份建议书。 注四：所需面谈人数：⑥=⑤*10/3，依15:10:3:1规 律估计，每送出一份建议书必须经过10/3次访谈。 注五：所需约访人数：⑦=⑥*1.5，依15:10:3:1规律 估计，每取得面谈一位客户的机会至少需要有效约访 1-2人。
9
到哪去？
营业区 助理总监
组织架构
总监
高级总监
管 理 营业部 新筹部经理 方 向 ↑
见习部经理
…… 助理、初级、中级 、高级、资深、功 勋部经理
…… 客户经理 一级客户经理
正式客户经理 见习~十一级
入职新人
→ 业务方向
说明： 1、代理制入司职级为一级客户经理。
2、见习客户经理为一级以上客户经理正
式考核降级后的最低职级。
见习 1500
1200
0
1000
0
800
0
700
0
600
0
一类
二类
三类
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
新人津贴
职级津贴 基数
泰康人寿新人基本法资料文档
见习业务代表的增员权力
见习业务代表可做增员者，并在晋升为正式业务代 表之月起享受增员奖金，享受增员奖金的月份为： 12个工作月-晋升正式业务代表所经过工作月； 享受的标准为：增员奖金＝直接增员当月FYC×6％。
佣金－正式业务代表层级利益
• 首年度佣金（FYC） • 续年度佣金（RYC） • 优质续保奖金 • 增员奖金 • 增才奖金 • 个人销售奖金 • 个人年终奖金
如在第四至六个工作月内达到基本法晋升SA的条件，责自达标次月起， 每月维持在SA及以上级别，可恢复责任津贴，但之前月份不再补发。 注3：TA如在入司六个月内仍不能达到基本法晋升SA者，则自第七个月 起，将不再享受责任津贴。 注4：第7-12个工作月中“各代增员人数”要求的“1人”是指当月至少 有一名fyc≥300元的直接或间接增员
各职级保险金额
特别给付项目
职级
见习业务代表 正式业务代表
销售经理 业务主任
意外伤残及 身故保险
20，000元 50，000元 100，000元 100，000元
疾病身故保险
无 50，000元 100，000元 100，000元
住院医疗保险 （不含急、门诊）
无 5，000元 10，000元 10，000元
新人财务支持行业最高
各代增员人数（人） （增员fyc ≥300元）
-----
责任津 贴（元）
300
500
800
------
1500 400
600
800
1500
1
800
注１：15日以后入司的见习业务代表，在计算第一个工作月责任津贴 的月FYC标准时，入司当月及次月的月FYC可一并计入。
注２：见习业务代表在入司第三个工作月末如达到基本法晋升为SA的 条件，则自第四个工作月起，每月维持在SA及以上级别并达到表中相应 月份的条件，可继续享受责任津贴，否则暂停享受责任津贴。
2006版基本法提高版宣导95页
1
800
贴，但之前月份不再补发；
TA如在入司六个工作月内仍不
注1：15日以后入司的见习业务代表，在计算第一 个工作月责任津贴的月FYC标准时，入司当月及次 能达到基本法晋升SA者，则自 第七个工作月起，将不再享受 责任津贴。
月的月FYC可一并计入。
特别说明
1、关于入司时间：以下发业务编号的时间为入司
见习业务代表的薪酬
增员收入：见习业务代表的增员权力 –见习业务代表可做增员者，并在晋升为正式业务代表 之月起享受增员奖金，享受增员奖金的月份为： –12个工作月-晋升正式业务代表所需工作月 –享受的标准为：增员奖金＝直接增员当月FYC×6％。
见习业务代表的考核
见习业务代的维持条件：
– 见习业务代表连续十二个月内未晋升为正式业务代表，公司予以终
注： • 以上保险内容及责任分别对应于公司团体意外伤害保险、团体定期 保险（仅限于身故责任）、团体医疗保险（不含急、门诊）及团体 意外伤害医疗保险条款。 • 疾病身故保险及住院医疗保险仅适用于入司年龄在50周岁以下且如 实填写《代理健康告知书》的代理人。
•
在保险期间解约的代理人，自解约之日起，公司为其提供的各项保
正式业务代表任职满六个工作月，于最近六个
工作月内达到下列条件，自次月起晋升为销售
经理：
1、个人累计新契约件数：18件
2、个人累计FYC：18000元
正式业务代表的福利
正式业务代表的特别给付项目—保险金额
职级 SA 意外伤残及 身故保险 50000 疾病身故 住院医疗保险（不含 保险 急、门诊） 50000 5000 意外伤害医 疗保险 3000
终身利益 铸造团队
永续经营 成就自我
2006版基本法提高版宣导
泰康新基本法解析-文档资料
每周
周计划
周达成
周检视
31
为了达成晋升目标，我们要持续增员
• 增员来源与增员轮廓 • 增员流程 • 增员面谈
以后培训中将进行探讨 ……
32
33
谢谢
34
主任层级
销售经理
业务员 层级
助理业务主任
正式业务代表
销售主任
见习业务代表
5
见习业务代表收入
项目 首年度佣金 续年度佣金 责任津贴 长期服务奖 意外伤残及身故保险
三项收入、两个保障 首佣100%发放不打折
6
最棒的嘉奖 ——新人财务支持政策
7
8
新人底薪支持
对于2012年7月1日-12月31日期间入司的TA伙伴
新职级新利益；
如果成为TS
提前体验“我做官们”的可感觉以；获得什么呢？
提前练就主管技能
夯实团队、做大直辖组
19
三季度助理业务主任特别晋升通道
助理业务主任津贴
助理业务主任（TS）
本人当月FYC
FYC>=1000
人力
FYC>=600人力1人
助理业务主任津贴
400
• 手续费：除助理业务主任津贴外，其它 同正式业务代表。
月FYC≥7000 月 —
转正 2件新契约
责任津贴 （元） 300 500 800 1500 4000 400 600 800 1500 4000 800
4000
9
需要注意哪些政策细节？
1-3个工作月 4-6个工作月
1、8月15日入司和8月16日入司有区别吗？
7-12个工作月
2、第4至6个工作月要拿责任底薪需要满足什么条件？ 3、2件单，我可以做团个卡单吗？
泰康2020基本法介绍新人利益分析目标行动32页
比例
9.0% 11.0% 11.5% 12.0% 12.5% 13.0% 14.0% 14.5% 15.0%
业绩
[8，9） [9，10） [10，12.5） [12.5，15） [15，17.5） [17.5，20） [20，22.5） [22.5，25）
≥25
比例
15.5% 16.0% 16.5% 17.0% 17.5% 18.0% 18.5% 19.0% 20.0%
24
寿险生涯的第一个目标—— 转正
25
为什么要转正？
• 可以享受越来越高的职级津贴 • 成为师傅之后可以享受辅导津贴 • 为未来转向管理职做好充足的准备 • 服务更多客户、成就更多人
收入——加！加！加！ 发展——强！强！强！
26
转正标准
1、方案期间近两个月累计承保2 件长险（或安心保产品），且累计 保费12000P 及以上 2、单月承保至少10 件安心保产品，且至少承保1 件长险产品 3、单月承保至少10 件安心保产品，自招1 人且留存30 天以上 4、单月承保至少15 件安心保产品
1）岗位津贴 2）勤 工 奖
3）业务佣金 4）年终奖 5）续期津贴
6）荣誉 7）福利
备注：若存在《品质管理办法》中违规行为，另有品质扣款。
18
职业发展两条通道
新人成长达成星级人员即可转正，达成三星职级后，根据中心 与团队双方对人员的评估和沟通，可进行职涯发展序列的选择： ①可继续担任销售人员，逐步进入绩优梯队； ②可通过自身发展的形式对接管理层级进行团队管理工作。
• 身体素质方面： 每天保证充足的睡眠，不熬夜。经常参加体 育锻炼，提高身体素质。
14
新人利益分析——续期津贴
排名 第一名 第二名 第三名
基本法解读-(6.30)(7.2)
营业部组津贴须用于营业组日ຫໍສະໝຸດ 经营。亮点五：做大组织管佣高
AS 直辖组当月FYC C＜2000 2000≤C＜4500 4500≤C＜10000 10000≤C＜20000 C≥20000 所辖组织当月FYC C＜5000 5000≤C＜12500 12500≤C＜30000 30000≤C＜50000 C≥50000 直辖部当月FYC C＜12000 12000≤C＜25000 25000≤C＜60000 60000≤C＜100000 C≥100000 所辖营业部当月FYC C＜24000 24000≤C＜50000 50000≤C＜100000 100000≤C＜200000 C≥200000 管理津贴比例 8% 12% 13% 15% 16% 管理津贴比例 12% 18% 20% 22% 23% 管理津贴比例 18% 23% 25% 27% 28% 管理津贴比例 23% 25% 27% 29% 30% 直辖组当月FYC C＜2500 2500≤C＜5000 5000≤C＜10000 10000≤C＜20000 C≥20000 所辖组织当月FYC C＜6000 6000≤C＜12500 12500≤C＜30000 30000≤C＜50000 C≥50000 直辖部当月FYC C＜15000 15000≤C＜30000 30000≤C＜60000 60000≤C＜100000 C≥100000 所辖营业部当月FYC C＜32500 32500≤C＜60000 60000≤C＜100000 100000≤C＜200000 C≥200000 管理津贴比例 6% 12% 13% 15% 16% 管理津贴比例 10% 18% 20% 22% 23% 管理津贴比例 14% 23% 25% 27% 28% 管理津贴比例 18% 25% 27% 29% 30%
泰康基本法优势
泰康人寿基本法十大优势
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优势 一 扩展恒久利益概念，恒久育成行业独有 扩展恒久利益概念，
一朝育成，利益终身享受 一朝育成， 打破惯例，育成利益不衰减，且不断增加 打破惯例，育成利益不衰减， 每次育成，均被保留， 每次育成，均被保留，利益叠加
UM SS AS
住院医疗保险 不含急、 （不含急、门 诊） 无 5，000元 000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 15，000元 15，000元 15，000元 15，000元
意外伤害医 疗保险 无 3，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元
级别 业务主任（AS） 高级业务主任（SS） 业务经理（UM） 业务总监（AD） 奖励系数 15% 20% 23% 25%
•
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优势 六
新人底薪长达一年，同业一般为 个月 个月。 新人底薪长达一年，同业一般为6个月。 晋升主管后，管理津贴和底薪一起拿。 晋升主管后，管理津贴和底薪一起拿。 最高2500元 元 最高 竞争优势明显 长达12个月 长达 个月 业内先进水平 低中高四档 低中高四档 适应不同新人
级别 见习业务代表 正式业务代表 销售经理 高级销售经理 业务主任 高级业务主任 业务经理 业务总监
•
意外伤残及 疾病身故保险 身故保险 20，000元 20，000元 50，000元 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 150，000元 200，000元 200，000元 无 50，000元 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 150，000元 200，000元 200，000元
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优势 一 扩展恒久利益概念，恒久育成行业独有 扩展恒久利益概念，
一朝育成，利益终身享受 一朝育成， 打破惯例，育成利益不衰减，且不断增加 打破惯例，育成利益不衰减， 每次育成，均被保留， 每次育成，均被保留，利益叠加
UM SS AS
住院医疗保险 不含急、 （不含急、门 诊） 无 5，000元 000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 15，000元 15，000元 15，000元 15，000元
意外伤害医 疗保险 无 3，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元
级别 业务主任（AS） 高级业务主任（SS） 业务经理（UM） 业务总监（AD） 奖励系数 15% 20% 23% 25%
•
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优势 六
新人底薪长达一年，同业一般为 个月 个月。 新人底薪长达一年，同业一般为6个月。 晋升主管后，管理津贴和底薪一起拿。 晋升主管后，管理津贴和底薪一起拿。 最高2500元 元 最高 竞争优势明显 长达12个月 长达 个月 业内先进水平 低中高四档 低中高四档 适应不同新人
级别 见习业务代表 正式业务代表 销售经理 高级销售经理 业务主任 高级业务主任 业务经理 业务总监
•
意外伤残及 疾病身故保险 身故保险 20，000元 20，000元 50，000元 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 150，000元 200，000元 200，000元 无 50，000元 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 150，000元 200，000元 200，000元
泰康中英基本法对比
管理职基本待遇比较管理职业务提点比较(TL)
从基本福利上看，中英更为人性化,而泰康除保额略高外,无任何优势.
UM级别待遇比较
由于两家公司对UM考核标准不一致,故不对其提点率进行比较.
中英TL各业务平台的提点均高于泰康30%左右.但由于泰康底薪较高,低业务平台下泰康TL的收入将略高于达到70000以上的月平台后,则中英高于泰康.另外,中英对高绩效团队还实行月度团队奖金.
以一个月团队产能50000元的T L 为例，泰康可拿到底薪及各类奖金佣金共3900元，中英则可拿到3750元。
以一个月团队产能100000元的TL为例,泰康可拿到底薪及各类奖金佣金共4570元，中英则可拿到4800元。
时,另奖励1000-5000元.
何优势.
较.
台下泰康TL的收入将略高于中英,而度团队奖金.
元，中英则可拿到3750元。
元，中英则可拿到4800元。
长型团队.
疗。
泰康人寿保险公司基本法
总公司营销部营销员管理规定（修订版）泰康人寿保险股份有限公司第一章总则第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。
第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。
第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（PA），见习业务员（TA），业务员（SA），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、高级业务主任（SAS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（AUM）、业务经理（UM）、高级业务经理（AM），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。
营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。
第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。
第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责第一节营销部门组织结构第五条营业总部、各分公司设立营销部。
营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。
营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。
下设营销员管理处、营业部、营业组。
组织框架如图所示。
第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。
管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（UM）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。
第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。
营业部经理由见习经理（AUM）以上职级各级业务经理担任。
第八条营业部下设营业组，营业组是营销员展业的基本组织，设组长一名，全面负责营业组工作。
营业组长由见习业务主任（TAS）以上职级各级业务主任担任。
[]泰康保险新版基本法
![[]泰康保险新版基本法](https://img.taocdn.com/s3/m/73a1409169eae009591bec81.png)
A泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法（2012 版）目录第一章总则 (2)第二章组织架构及职责 (4)第三章人员管理 (8)第四章工作管理 (14)第五章品质管理 (16)第六章薪资和福利 (25)第七章晋升与维持考核标准 (38)第八章相关说明 (44)第九章附则 (46)第一章总则第一条家庭保险顾问（FamilyInsuranceConsultant ，简称FIC）是泰康人寿保险股份有限公司（以下简称公司）银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。
为规范家庭保险顾问团队管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法》（2012 版）（以下简称“本办法” ）。
第二条本办法所称“家庭保险顾问” 是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险销售和销售团队管理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。
第三条本办法用词定义如下：一、家庭保险顾问（FIC）:是指根据公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。
二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理管理团队、达成业绩指标的人员。
三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。
合同书》及相关附件，其中，本办法为《劳动合同书》的重要附件之一，因第四条家庭保险顾问所有权利和义务的产生均依托于《劳动而不得随意更改，需严格执行。
凡本公司有关家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。
泰康新基本法解析
16
独自奔波困难重重的个体经营
成就自己造就他人的连锁经营
助理业务主任的价值
新增助理业务主任职级：
新职级新利益； 提前体验“做官”的感觉； 提前练就主管技能 夯实团队、做大直辖组
如果成为TS
三季度助理业务主任特别晋升通道
助理业务主任津贴
助理业务主任（TS）
本人当月FYC
FYC>=1000
见习业务代表收入
项目 首年度佣金 续年度佣金
责任津贴 长期服务奖 意外伤残及身故保险
三项收入、两个保障 首佣100%发放不打折
6
最棒的嘉奖 ——新人财务支持政策
对于2012年7月1日-12月31日期间入司的TA伙伴
月份 第1-3工作月
第4-6工作月 第7-12工作月
当月FYC标准（元）
转正标准
1-3个工作月 4-6个工作月
7-12个工作月
转正
季度新秀峰会
4件、2万且入围 全省前100名
高峰会之约—美丽 的西双版纳
年收入4万或者带领 团队5个人打天下
正式业务代表收入
项目 首年度佣金 续年度佣金 责任津贴 优质续保奖 个人销售奖 个人年终奖
增员奖 增才奖 意外伤残及身故 意外伤害医疗 疾病身故 住院医疗 长期服务奖 社保补贴
条件 —
转正 2件新契约
责任津贴 （元） 300 500 800 1500 4000 400 600 800 1500 4000 800
4000
需要注意哪些政策细节？
1-3个工作月 4-6个工作月
1、8月15日入司和8月16日入司有区别吗？
7-12个工作月
2、第4至6个工作月要拿责任底薪需要满足什么条件？ 3、2件单，我可以做团个卡单吗？
泰康新基本法宣导资料
10% 12%
22
3 基本法的具体内容
3.6 推荐奖金 一代被推荐者FYC×8%×12个月
+
二代被推荐者FYC×5%×12个月
23
3 基本法的具体内容
3.7 个人年终奖
当年FYC/ 元
0-12000
≥12000
系数
0
5%
≥24000 7%
≥36000 9%
领取人员：每年12月时职级为正式业务代表及以上职级人员 计算方法：年终奖金=本人当年FYC×系数
12
2 泰康的营销制度
2.5 业务人员的薪酬－各级主管 初年度佣金 续年度佣金 继续率奖金 管理津贴－终身利益原则 组织发展津贴 年终奖金（个人、直辖组、直辖部） 营业部辅导津贴（适用于UM、AD） 总监育成津贴（适用于AD） 总监职务津贴（适用于AD）
13
2 泰康的营销制度
2.6 业务人员的福利 团体意外伤害保险 团体医疗保险特约 团体意外伤害医疗保险特约 养老公积金
个人FYC ≥责任津贴
个人FYC 责任底薪
20
3 基本法的具体内容
3.4 达标奖金
(a)见习业务代表在入司1-6个月（15日后入司，从入司之日到次 月月底计为第一个月,以下同）内转正且累计FYC≥6000元，则一 次性发放达标奖金，达标奖金金额等于全部预留部分
（b）在未满足（1）的情况下，见习业务代表在入司1-9个月 内转正且累计FYC≥9000元，则一次性发放达标奖金，达标奖金 金额等于全部预留部分。
业务经理 6个月，从第2个考核期开始 800 2 5 4000 5
业务总监 12个月，满1个考核期
5 4000
数 均FYC 续率
20000 75% 5 20000 3 75%
22
3 基本法的具体内容
3.6 推荐奖金 一代被推荐者FYC×8%×12个月
+
二代被推荐者FYC×5%×12个月
23
3 基本法的具体内容
3.7 个人年终奖
当年FYC/ 元
0-12000
≥12000
系数
0
5%
≥24000 7%
≥36000 9%
领取人员：每年12月时职级为正式业务代表及以上职级人员 计算方法：年终奖金=本人当年FYC×系数
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2 泰康的营销制度
2.5 业务人员的薪酬－各级主管 初年度佣金 续年度佣金 继续率奖金 管理津贴－终身利益原则 组织发展津贴 年终奖金（个人、直辖组、直辖部） 营业部辅导津贴（适用于UM、AD） 总监育成津贴（适用于AD） 总监职务津贴（适用于AD）
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2 泰康的营销制度
2.6 业务人员的福利 团体意外伤害保险 团体医疗保险特约 团体意外伤害医疗保险特约 养老公积金
个人FYC ≥责任津贴
个人FYC 责任底薪
20
3 基本法的具体内容
3.4 达标奖金
(a)见习业务代表在入司1-6个月（15日后入司，从入司之日到次 月月底计为第一个月,以下同）内转正且累计FYC≥6000元，则一 次性发放达标奖金，达标奖金金额等于全部预留部分
（b）在未满足（1）的情况下，见习业务代表在入司1-9个月 内转正且累计FYC≥9000元，则一次性发放达标奖金，达标奖金 金额等于全部预留部分。
业务经理 6个月，从第2个考核期开始 800 2 5 4000 5
业务总监 12个月，满1个考核期
5 4000
数 均FYC 续率
20000 75% 5 20000 3 75%
泰康人寿2010版新基本法宣导
直辖组当月FYC AS 直辖组当月FYC 管理津贴比例 C＜5000 12% 5000≤C＜12000 13% C≥12000 15% C＜2000 2000≤C＜4500 4500≤C＜10000 10000≤C＜20000 C≥20000 管理津贴比例 8% 12% 13% 15% 16%
SS
所辖组织当月FYC 管理津贴比例 C＜15000 18% 15000≤C＜30000 20% C≥30000 22%
《基本法》是公司营销发展战略体现
泰康人寿是一个舞台，这个舞台是巨大的、无边的，是不分级别的， 没有梯子的概念，她不会制约人的积极性和创造性。因此每一个人都可以 在这里尽其所能的展示自我，提升自我，成就自我。公司的舞台的扩大， 也就意味着个人的舞台的延伸。你如果想要一个广阔的舞台，就值得来泰 康人寿保险公司一展身手。
三、TA职级首佣不打折
• 06版基本法以培养人的能力为核心，打破 行业中TA职级初年度佣金打折的惯例，给 予每个人发展的信心和机会。
见习业务代表的考核
• 见习业务代表晋升正式业务代表的条件：
见习业务代表任职满三个工作月，于最近三个工作月
内达到下列条件，自次月起晋升为正式业务代表：
1、个人累计新契约4件 2、个人累计FYC1800元 注：正式业务代表降为见习业务代表后，三个工作月 内任意月份达到上述标准，自次月起晋升为正式业务 代表。
当年个人月均FYC （元） 0-1999.99 2000－2999.99
Y
0% 4.5% 7.0% 9.0% 11.0%
12% 3000－4999.99 14% 5000-7999.99 17% 8000以上
奖励绩优高手，最高28％的利益
正式业务代表
晋升：晋升标准不变，取消3个月时间要求。 维持：增加增员业绩及件数回算，提高正式业务代表增员积极性：SA在考核
SS
所辖组织当月FYC 管理津贴比例 C＜15000 18% 15000≤C＜30000 20% C≥30000 22%
《基本法》是公司营销发展战略体现
泰康人寿是一个舞台，这个舞台是巨大的、无边的，是不分级别的， 没有梯子的概念，她不会制约人的积极性和创造性。因此每一个人都可以 在这里尽其所能的展示自我，提升自我，成就自我。公司的舞台的扩大， 也就意味着个人的舞台的延伸。你如果想要一个广阔的舞台，就值得来泰 康人寿保险公司一展身手。
三、TA职级首佣不打折
• 06版基本法以培养人的能力为核心，打破 行业中TA职级初年度佣金打折的惯例，给 予每个人发展的信心和机会。
见习业务代表的考核
• 见习业务代表晋升正式业务代表的条件：
见习业务代表任职满三个工作月，于最近三个工作月
内达到下列条件，自次月起晋升为正式业务代表：
1、个人累计新契约4件 2、个人累计FYC1800元 注：正式业务代表降为见习业务代表后，三个工作月 内任意月份达到上述标准，自次月起晋升为正式业务 代表。
当年个人月均FYC （元） 0-1999.99 2000－2999.99
Y
0% 4.5% 7.0% 9.0% 11.0%
12% 3000－4999.99 14% 5000-7999.99 17% 8000以上
奖励绩优高手，最高28％的利益
正式业务代表
晋升：晋升标准不变，取消3个月时间要求。 维持：增加增员业绩及件数回算，提高正式业务代表增员积极性：SA在考核
泰康银保基本法
泰康人寿保险股份有限公司银行保险销售人员管理办法（2012版）目录第一章总则 (3)第二章组织架构 (5)第三章营业部建设 (10)第四章人员管理 (19)第五章考核 (26)第六章薪资和福利 (35)第七章工作管理 (42)第八章品质管理 (45)第九章附则 (54)第一章总则第一条为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保“快速、健康、持续”发展，打造市场领先的标准营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍，规范银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿险业务。
第三条本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。
第四条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。
第五条本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设“诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。
第六条本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。
第七条本办法规定各险种折标方法及标准如下：1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。
2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。
3、各险种折标系数如下：员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。
4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。
第二章组织架构第八条本办法所称“银行保险销售人员”包括直接负责渠道网点管理和指标达成的客户经理，属于专业销售队伍；负责所辖客户经理的管理和指标达成的营业组主管及营业部经理，属于销售管理队伍。
泰康收展基本法与职崖规划剖析
考核项目 个人考核期续期指标积分 个人考核期收展FYC 个人年度13个月继续率 综合素质评分 正式收展员 12分 1000 82% 70分 资深收展员 12分 1500 82% 70分
未达到维持标准考核结果
观察状态
正式收展员
正式收展员未达维持标准，给予三个月的观察期，首佣打8折，考核 期结束达到维持标准，次月返还被扣部分；考核期结束未能达到维持标
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– 第二级
• 第三级
– 第四级 团体附加 » 第五级 意外伤害
团体附加 意外伤害 医疗 5000 团体定期 寿险
免费 • 单击此处编辑母版文本样式
充足的保障、 更多的收益
团体附加 疾病医疗
见习收展员 正式收展员
50000 80000 80000 10000
组经理
120000
8000
正式 职级
正式 职级
SZE1 SZE1
0 0
0 0
0 0
0 0
3500 1800
新契约不同、职级相同，薪资相差1700元。
结论一：
迈向个人行销之路！ 高销售是实现收入提升的根本!
案例二、新约佣金相同、职级不同
一份10年期交3万的财富保单，各个职级销售利益对比：
比资深收展员多赚 比正式收展员多赚 1080元，提高14% 公积金 360*2 公积金 498*2 管理津贴2765 2201元，提高21%
任职正式收展员（资深 收展员）满三个月，于 最近三个月达成晋升条 件，自次月起晋阶初级
组经理
个人考核期续期指标积分 个人考核期收展FYC 个人年度13个月继续率 个人综合素质评分 泰康人寿收展系列
入司到主管最快仅需为4个月
‹#›
未达到维持标准考核结果
观察状态
正式收展员
正式收展员未达维持标准，给予三个月的观察期，首佣打8折，考核 期结束达到维持标准，次月返还被扣部分；考核期结束未能达到维持标
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团体附加 意外伤害 医疗 5000 团体定期 寿险
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充足的保障、 更多的收益
团体附加 疾病医疗
见习收展员 正式收展员
50000 80000 80000 10000
组经理
120000
8000
正式 职级
正式 职级
SZE1 SZE1
0 0
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3500 1800
新契约不同、职级相同，薪资相差1700元。
结论一：
迈向个人行销之路！ 高销售是实现收入提升的根本!
案例二、新约佣金相同、职级不同
一份10年期交3万的财富保单，各个职级销售利益对比：
比资深收展员多赚 比正式收展员多赚 1080元，提高14% 公积金 360*2 公积金 498*2 管理津贴2765 2201元，提高21%
任职正式收展员（资深 收展员）满三个月，于 最近三个月达成晋升条 件，自次月起晋阶初级
组经理
个人考核期续期指标积分 个人考核期收展FYC 个人年度13个月继续率 个人综合素质评分 泰康人寿收展系列
入司到主管最快仅需为4个月
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泰康2011基本法
当季个人累计FYC δ（元） δ＜1800 1800≤δ＜4500 4500≤δ＜9000 9000≤δ＜15000 δ≥15000 奖励系数S 0% 6% 9% 12% 14%
投入三：主管销售多 年终获利厚 投入三：
主管职级增设个人年终奖，鼓励晋升与高绩效。每年12月末任业务主任级以上者， 主管职级增设个人年终奖，鼓励晋升与高绩效。每年12月末任业务主任级以上者， 12月末任业务主任级以上者 可按下列标准享受年终奖金： 可按下列标准享受年终奖金： 个人年终奖金=当年个人累计FYC*奖励系数* 个人年终奖金=当年个人累计FYC*奖励系数*继续率系数 FYC*奖励系数 奖励系数
当年个人月均FYC C<800 800≤C＜1500 1500≤C＜3000 3000≤C＜5000 C≥5000 奖励系数 0.0% 2.5% 4.5% 7.0% 9.0%
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继续率系数
个人继续率K K<75% 75%≤K＜90% K≥90% 继续率系数 0% 100% 110%
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业务主任
晋升： 晋升：3个工作月
考核指标 个人累计FYC 个人累计新契约件数 增员人数 累计增员有效人次 直接增员 本人与所增人员累计FYC 2010版 3000 6 9 1
9600
维持： 维持：一个自然季
考核指标 个人累计FYC 直辖组累计FYC 直辖组人力 2010版 1800 6000 4
3大新投入2个通道2大考核1种理念
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三大新投入
投入一：调整增才奖 增员利益广 投入一：
投入三：主管销售多 年终获利厚 投入三：
主管职级增设个人年终奖，鼓励晋升与高绩效。每年12月末任业务主任级以上者， 主管职级增设个人年终奖，鼓励晋升与高绩效。每年12月末任业务主任级以上者， 12月末任业务主任级以上者 可按下列标准享受年终奖金： 可按下列标准享受年终奖金： 个人年终奖金=当年个人累计FYC*奖励系数* 个人年终奖金=当年个人累计FYC*奖励系数*继续率系数 FYC*奖励系数 奖励系数
当年个人月均FYC C<800 800≤C＜1500 1500≤C＜3000 3000≤C＜5000 C≥5000 奖励系数 0.0% 2.5% 4.5% 7.0% 9.0%
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继续率系数
个人继续率K K<75% 75%≤K＜90% K≥90% 继续率系数 0% 100% 110%
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业务主任
晋升： 晋升：3个工作月
考核指标 个人累计FYC 个人累计新契约件数 增员人数 累计增员有效人次 直接增员 本人与所增人员累计FYC 2010版 3000 6 9 1
9600
维持： 维持：一个自然季
考核指标 个人累计FYC 直辖组累计FYC 直辖组人力 2010版 1800 6000 4
3大新投入2个通道2大考核1种理念
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三大新投入
投入一：调整增才奖 增员利益广 投入一：
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第1-3工作月
12工作月 第7-12工作月
注：三月转正、六个月维持，否则影响底薪 三月转正、六个月维持，
做业绩——季度奖、年终奖 季度奖、 做业绩 季度奖 一、季度奖 • 职级：SA • 一个季度做到1800C就可得 二、年终奖 • 职级：SA及以上职级 • 任职月，平均每月做到800C就可得
做增员——增员奖、增才奖 增员奖、 做增员 增员奖
43
44
45
精英代理人优惠
1、个人业绩排名分公司前136名 2、13个月继续率≥90%，无业务品质问题
重分十周年业务先锋
重分十周年业务标兵
荣誉表明你是出类拔萃的
总结（一） 总结（
• 首先转正 首先转正-----否则没有底薪、季度奖、年终奖、
增员、增才、优质续保奖以及全面保障
• 然后当官 然后当官------有面子、有利益、高保障
春游烧烤
时间：2012年 30日 27日 时间：2012年1月30日-2月27日 对象： 对象：分公司全体营销伙伴
竞赛时间节点： 竞赛时间节点：
1月 30日-2月15日 30日 15日 受理且承保标准保费将按照1.5倍计入竞赛业绩 1.5倍 2月16日-2月22日 16日 22日 受理且承保标准保费将按照1.2倍计入竞赛业绩 1.2倍 2月23日-2月27日 23日 27日 受理且承保标准保费将按照 1 倍计入竞赛业绩
见习业务代 上岗第四至第 六个工作月内 表TA 见习业务代 十二个工作月 内 表TA
200元 200元
500元 500元
维持
维持：自然季 正式业务代表：自然季，900C
观察期
任何职级，一自然季挂零（卡单均算），次自然季即 进入观察期。 1、考核：该自然季个人累计300C,否则面临清退 2、续佣发放标准：当月首佣≥100C
泰康代理人职业生涯规划
高级业务总监
业务总监
个 人 行 销 系 列
高级销售经理
业务经理
组 织
销售经理
高级业务
发 展 系
销售
业务
列
业务
业务
不同职级对应不同利益，职级越高享受利益越大： 不同职级对应不同利益，职级越高享受利益越大：
见习业务员 业务总监 业务经理 初佣、 初佣、续佣 高级业务主任 责任津贴 初佣/续佣 业务主任 初佣/续佣 正式业务员 初佣/续佣 初佣、 初佣、续佣 优质续保奖 个人销售奖 个人年终奖 增员奖金 增才奖金 总监特别津贴 优质续保奖 管理津贴 增才奖金 管理津贴 育成津贴（ 育成津贴（AS） 直辖组年终奖 育成津贴（ 育成津贴（AS） 育成津贴（ 育成津贴（SS） 直辖组年终奖 优质续保奖 增才奖金 增才奖金 管理津贴 管理津贴 育成津贴（ 育成津贴（AS） 育成津贴（ 育成津贴（AS） 育成津贴（ 育成津贴（SS） 育成津贴（ 育成津贴（SS） 育成津贴（ 育成津贴（UM） 育成津贴（ 育成津贴（UM） 育成津贴（ 育成津贴（AD） 直辖部年终奖 直辖部年终奖 经理职务津贴 优质续保奖 增才奖金 优质续保奖 初佣/续佣
送保障
意外保险 医疗保险 养老保险
……
意外医疗保障
意外伤残及 职级 身故保险 疾病身故保险 (不含急门诊) 不含急门诊) 住院医疗保险 意外医疗
见习业务代表(TA) 见习业务代表(TA)
20000元 20000元
正式业务代表(SA) 正式业务代表(SA)
50000元 50000元
50000元 50000元
重分十周年业务标兵
人是要有点精神的
——薄熙来
42
泰康人寿个险“泰康之星”星光会章程（试行） 泰康人寿个险“泰康之星”星光会章程（试行）
1.“泰康之星” 1.“泰康之星”星光会会员标准
一、个人会员标准 一星会员 二星会员 三星会员 B类机构：FYC3000元，2个新增客户/月 四星会员 五星会员 终身会员 二、营业组会员标准与奖励 一星会员 二星会员 内 1、营业组主任当月必须是个人会员 三星会员 容 四星会员 2、营业组月可出单人力必须在8人（含）以上 五星会员 终身会员 三、营业部会员标准与奖励 一星会员 二星会员 三星会员 1、营业部月出单人力必须在40人或40人以上 四星会员 2、营业部中的个人会员8人（含）以上（含主管） 五星会员 终身会员 连续达成3个月 连续达成6个月 连续达成12个月 连续达成24个月 连续达成48个月 连续达成72个月 连续达成3个月 连续达成6个月 连续达成9个月 连续达成12个月 连续达成24个月 连续达成36个月 连续达成3个月 连续达成6个月 连续达成9个月 连续达成12个月 连续达成24个月 连续达成36个月
• 佣金
一、首佣、续佣
收续期——优质续保奖 优质续保奖 收续期
•职级：SA及以上
长期服务奖= 长期服务奖= 当月所收取第6年及以上续期保费*奖励系数 当月所收取第6年及以上续期保费* 保费
当月FYC(元 当月FYC(元) FYC300--1000 FYC1000--2000 FYC≥2000 奖励系数 1% 2.5% 3.5%
季度奖216+年终奖 年终奖162=11778+ 见证盛典、荣获奖杯 见证盛典、 季度奖 年终奖
做业绩——新人底薪 新人底薪 做业绩 四、下半年推动政策
当月FYC标准（ 当月FYC标准（元） FYC标准 月FYC≥7000 责任津贴（元） 责任津贴（ 4C标准 600≤月 600≤月FYC<1000 1000≤月 1000≤月FYC<1800 1800≤月 1800≤月FYC<3000 3000≤月 3000≤月FYC 600≤月 600≤月FYC<1000 第4-6工作月 1000≤月 1000≤月FYC<1800 1800≤月 1800≤月FYC<3000 3000≤月 3000≤月FYC 1200≤月 1200≤月FYC 不含团个交叉件数） 件数 （不含团个交叉件数） 2件 津贴 300 500 800 1500 400 600 800 1500 800
5000元 5000元
业务经理(UM) 业务经理(UM)
150000元 150000元
150000元 150000元
15000元 15000元
10000元 10000元
公积金
公积金提取、发放办法： 公积金提取、
• 公积金提取办法： • 业务主管及以上职级可享受公积金，公 积金总额=主管个人每月管理津贴×5% + 公司等额补贴数；
见习业务代 表TA
三个工作月
达到基本法晋 升正式业务代 表的条件SA 达到基本法晋 升正式业务代 表的条件SA 按基本法晋升 为销售主任SE
300元 300元
该晋升奖励将随 达标当月的佣金 一同发放。 该晋升奖励将随 达标当月的佣金 一同发放。 该晋升奖励将于 晋升次月随佣金 一同发放。
详情以文件为准） （详情以文件为准）
——中国嘉德国际拍卖有限公司。 中国嘉德国际拍卖有限公司。
1996年 22日 1996年8月22日：创建了全新的中国民族保险企业
——泰康人寿保险股份有限公司。 泰康人寿保险股份有限公司。
2002年受邀录制中央电视台《对话》节目，介绍泰康人寿的发展道路 2002年受邀录制中央电视台《对话》节目， 年受邀录制中央电视台 2004年：《财富》杂志封面任务，“中国商人”。 2008年：入围中国改革开放30年金融保险业十大领军人物 2009-2011年连续三年评为 “年度中国最具影响力的25位企业领袖” 2010年1月荣获“中国最具思想力企业家”称号 2011年荣获“2011年度保险家”
以一张五十万，10年交的保单为 例。算一算
如果你一直在泰康做
• 一张单你最高可以得 到当期保费的55.3%
• 仅仅是十年交，20%的首佣
其实你只需要
设身处地的为客户设计保险 花点心思的为客户提供服务 另外，至始至终的待在泰康
•除了之外，我们还有很 多附加利益
一句话讲基本法
升 送 官 保 发 障 财
职级：正式业务代表（SA） 一、增员奖： • 利益：6%，享受一年（最多） 二、增才奖： • 利益：新人转正奖励推荐人300
做增员——管理津贴 管理津贴 做增员 • 职级：主管及（AS）以上 • AS：8%——17.6%
你
准主管
准主管
新人
新人
新人
新人
• 假设每个新人都拿到800档底薪，即当月1800C.则： • 1800*6*15%=1620 • 管理津贴自提15%
5000元 5000元
3000元 3000元
业务主任(AS) 业务主任(AS)
100000元 100000元
100000元 100000元
10000元 10000元
5000元 5000元
高级业务主任(SS) 高级业务主任(SS)
100000元 100000元
100000元 100000元
10000元 10000元
准主任工程
工程对象：所有见习业务代表（TA）、正式业务代表（SA） 工程对象：所有见习业务代表（TA）、正式业务代表（SA） ）、正式业务代表 工程内容： 工程内容： 1.享受准主任组织发展基金的条件： 1.享受准主任组织发展基金的条件： 享受准主任组织发展基金的条件 最近三个月：新增人力2人，其中直接增员1人；本人 最近三个月：新增人力2 其中直接增员1 当月FYC ＞300 当月FYC 2.准主任组织发展基金发放标准： 2.准主任组织发展基金发放标准： 准主任组织发展基金发放标准 当月本人FYC ≥1000元； 当月本人FYC ≥1000元 本人及所增人员中当月有效人力≥2人（含本人）； 本人及所增人员中当月有效人力≥ 含本人）； 准主任发展基金500元；可享受三个月 500 准主任发展基金500元
重分十周年庆典活动入围条件